CN114581064A - 自动核对方法、装置、电子设备、介质和计算机程序产品 - Google Patents
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Abstract
本公开提供了一种挂账的自动核对方法、装置、电子设备、介质和计算机程序产品。上述方法和装置可用于人工智能技术领域。挂账的自动核对方法包括：获取挂账文件的数据信息；根据预先制定的文件组织规则解析数据信息，得到文件有效信息，其中，文件有效信息包括m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录；根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录；以及输出第一目标挂账记录和第二目标挂账记录至关联数据处理***。
Description
技术领域
本公开涉及人工智能技术领域，更具体地，涉及一种挂账的自动核对方法、装置、电子设备、介质和计算机程序产品。
背景技术
日终账务是银行领域会计核算***最核心的内容，为了及时了解日间账务处理情况，发现账务问题，会计核算日终批量提供整个核心主机的账务核对功能，并生成针对日间账务数据的完整挂账清单。按产生挂账的原因进行分类，日终挂账类型可分为机器挂账、主动挂账、自平衡挂账和总分不平四种。机器挂账是日终挂账中业务情形较为复杂、具体原因难以定位的一种挂账类型。
机器挂账是指网点全部交易汇总轧账，发现借贷方不平后，批量程序进行差额的挂账。日终***以核算网点为维度进行试算平衡，根据“有借必有贷，借贷必相等”的原则，当网点今日的借方发生额≠贷方发生额时，差额生成挂账并计入该网点的机器挂账户中，同时***自动扫描出该网点下可能破坏试算平衡的全部可疑交易，并形成对应的机器挂账清单。一般产生机器挂账的原因有业务单边操作、参数或者客户状态异常、程序问题等。造成机器挂账的交易不能靠人工找到，需要单独的批量程序去定位。
发明内容
有鉴于此，本公开提供了一种准确度高、实效性好的挂账的自动核对方法、装置、电子设备、计算机可读存储介质和计算机程序产品。
本公开的一个方面提供了一种挂账的自动核对方法，包括：获取挂账文件的数据信息；根据预先制定的文件组织规则解析所述数据信息，得到文件有效信息，其中，所述文件有效信息包括m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，m和n均为大于等于1的整数；根据所述m条第一方挂账记录和所述n条第二方挂账记录，确定所述m条第一方挂账记录中可实现平账的r条所述第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定所述n条第二方挂账记录中可实现平账的k条所述第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，其中，r和k均为大于等于0的整数；以及输出所述第一目标挂账记录和所述第二目标挂账记录至关联数据处理***。
根据本公开实施例的挂账的自动核对方法，通过解析挂账文件的数据信息，得到m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，进而可以根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，从而可以对机器挂账交易进行交易轧差分析，相对于现有技术中依赖人工方式进行交易轧差分析，使得准确度大大提升。
另外，通过将第一目标挂账记录和第二目标挂账记录输出至关联数据处理***，解决了现有技术中在主机日终批量下传后依赖人工处理制表，且分配挂账数据给对应负责人、时效性差等问题，本公开可以将可能实现平账的挂账记录自动分发给相关的业务人员，给业务人员提供参考，复核第一目标挂账记录和第二目标挂账记录，使得实效性大大增加。
在一些实施例中，所述根据所述m条第一方挂账记录和所述n条第二方挂账记录，确定所述m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定所述n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，具体包括：对所述m条第一方挂账记录进行加和排列组合；对所述n条第二方挂账记录进行加和排列组合；确定所述m条第一方挂账记录与所述n条第二方挂账记录加和相等的排列组合情况；将所述加和相等的排列组合情况中涉及到的所述r条第一方挂账记录作为第一目标挂账记录；以及将所述加和相等的排列组合情况中涉及到的所述k条第二方挂账记录作为第二目标挂账记录。
在一些实施例中，所述m条第一方挂账记录包括借方余额和/或借方发生额，所述n条第二方挂账记录包括贷方余额和/或贷方发生额。
在一些实施例中，所述文件有效信息还包括交易代码，所述方法还包括：获取挂账文件的存储信息，其中，所述存储信息包括文件名称和文件大小；将所述交易代码与预先构建的上送文件信息表匹配，其中，上送文件信息表包括交易代码和与交易代码对应的上送文件名；当在所述上送文件信息表中匹配到所述交易代码时，确定与所述交易代码对应的上送文件名一致的文件名称；以及当该文件名称对应的文件大小为零，且所述第一方挂账记录和所述第二方挂账记录均为零时，确定该交易代码对应的挂账原因为漏送至少部分文件。
在一些实施例中，所述文件有效信息还包括交易代码，所述方法还包括：将所述交易代码与预先构建的单边交易配置表匹配；以及当在所述单边交易配置表中匹配到所述交易代码时，将与所述交易代码对应的挂账原因确定为单边交易挂账。
在一些实施例中，所述文件有效信息还包括地区、网点、币种和交易代码中的至少一个，所述方法还包括：输出所述文件有效信息。
在一些实施例中，所述方法还包括：获取挂账文件的路径信息；根据文件划分规则解析所述路径信息，得到来源名称、自然日期和数据生成日期；以及输出所述来源名称、所述自然日期和所述数据生成日期。
本公开的另一个方面提供了一种挂账的自动核对装置，包括：获取模块，所述获取模块用于执行获取挂账文件的数据信息；解析模块，所述解析模块用于执行根据预先制定的文件组织规则解析所述数据信息，得到文件有效信息，其中，所述文件有效信息包括m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，m和n均为大于等于1的整数；确定模块，所述确定模块用于执行根据所述m条第一方挂账记录和所述n条第二方挂账记录，确定所述m条第一方挂账记录中可实现平账的r条所述第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定所述n条第二方挂账记录中可实现平账的k条所述第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，其中，r和k均为大于等于0的整数；以及输出模块，所述输出模块用于执行输出所述第一目标挂账记录和所述第二目标挂账记录至关联数据处理***。
本公开的另一方面提供了一种电子设备，包括一个或多个处理器以及一个或多个存储器，其中，所述存储器用于存储可执行指令，所述可执行指令在被所述处理器执行时，实现如上所述方法。
本公开的另一方面提供了一种计算机可读存储介质，存储有计算机可执行指令，所述指令在被执行时用于实现如上所述的方法。
本公开的另一方面提供了一种计算机程序产品，包括计算机程序，所述计算机程序包括计算机可执行指令，所述指令在被执行时用于实现如上所述的方法。
附图说明
通过以下参照附图对本公开实施例的描述，本公开的上述以及其他目的、特征和优点将更为清楚，在附图中：
图1示意性示出了根据本公开实施例的可以应用方法、装置的示例性***架构；
图2示意性示出了根据本公开实施例的挂账的自动核对方法的流程图；
图3示意性示出了根据本公开实施例的根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录的流程图；
图4示意性示出了根据本公开实施例的挂账的自动核对方法的流程图；
图5示意性示出了根据本公开实施例的挂账的自动核对方法的流程图；
图6示意性示出了根据本公开实施例的挂账的自动核对方法的流程图；
图7示意性示出了根据本公开实施例的挂账的自动核对方法的流程图；
图8示意性示出了根据本公开实施例的挂账的自动核对装置的结构框图；
图9示意性示出了根据本公开实施例的挂账的自动核对装置整体架构图；
图10示意性示出了根据本公开实施例的分析造成借贷不平的交易轧差情况的逻辑流程图；
图11示意性示出了根据本公开实施例的电子设备的方框图。
具体实施方式
以下，将参照附图来描述本公开的实施例。但是应该理解，这些描述只是示例性的，而并非要限制本公开的范围。在下面的详细描述中，为便于解释，阐述了许多具体的细节以提供对本公开实施例的全面理解。然而，明显地，一个或多个实施例在没有这些具体细节的情况下也可以被实施。此外，在以下说明中，省略了对公知结构和技术的描述，以避免不必要地混淆本公开的概念。
在本公开的技术方案中，所涉及的用户个人信息的获取，存储和应用等，均符合相关法律法规的规定，采取了必要保密措施，且不违背公序良俗。在本公开的技术方案中，对数据的获取、收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开和应用等处理，均符合相关法律法规的规定，采取了必要保密措施，且不违背公序良俗。
在此使用的术语仅仅是为了描述具体实施例，而并非意在限制本公开。在此使用的术语“包括”、“包含”等表明了所述特征、步骤、操作和/或部件的存在，但是并不排除存在或添加一个或多个其他特征、步骤、操作或部件。
在使用类似于“A、B或C等中至少一个”这样的表述的情况下，一般来说应该按照本领域技术人员通常理解该表述的含义来予以解释(例如，“具有A、B或C中至少一个的***”应包括但不限于单独具有A、单独具有B、单独具有C、具有A和B、具有A和C、具有B和C、和/或具有A、B、C的***等)。术语“第一”、“第二”仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性或者隐含指明所指示的技术特征的数量。由此，限定有“第一”、“第二”的特征可以明示或者隐含地包括一个或者更多个所述特征。
日终账务是银行领域会计核算***最核心的内容，为了及时了解日间账务处理情况，发现账务问题，会计核算日终批量提供整个核心主机的账务核对功能，并生成针对日间账务数据的完整挂账清单。按产生挂账的原因进行分类，日终挂账类型可分为机器挂账、主动挂账、自平衡挂账和总分不平四种。机器挂账是日终挂账中业务情形较为复杂、具体原因难以定位的一种挂账类型。
机器挂账是指网点全部交易汇总轧账，发现借贷方不平后，批量程序进行差额的挂账。日终***以核算网点为维度进行试算平衡，根据“有借必有贷，借贷必相等”的原则，当网点今日的借方发生额≠贷方发生额时，差额生成挂账并计入该网点的机器挂账户中，同时***自动扫描出该网点下可能破坏试算平衡的全部可疑交易，并形成对应的机器挂账清单。一般产生机器挂账的原因有业务单边操作、参数或者客户状态异常、程序问题等。造成机器挂账的交易不能靠人工找到，需要单独的批量程序去定位。
而机器挂账分析旧流程在时效性、准确性上存在一些问题。(1)时效性方面，原核对流程在主机日终批量下传后依赖人工处理制表，且分配挂账数据给对应负责人，时效性差；(2)准确性方面，原流程对机器挂账交易进行交易轧差分析时，依赖人工方式进行，准确度无法保证。
本公开的实施例提供了一种挂账的自动核对方法、装置、电子设备、计算机可读存储介质和计算机程序产品。挂账的自动核对方法包括：获取挂账文件的数据信息；根据预先制定的文件组织规则解析数据信息，得到文件有效信息，其中，文件有效信息包括m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，m和n均为大于等于1的整数；根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，其中，r和k均为大于等于0的整数；以及输出第一目标挂账记录和第二目标挂账记录至关联数据处理***。
需要说明的是，本公开的挂账的自动核对方法、装置、电子设备、计算机可读存储介质和计算机程序产品可用于人工智能技术领域，也可用于除人工智能领域之外的任意领域，例如金融领域，这里对本公开的领域不做限定。
图1示意性示出了根据本公开实施例的可以应用挂账的自动核对方法、装置、电子设备、计算机可读存储介质和计算机程序产品的示例性***架构100。需要注意的是，图1所示仅为可以应用本公开实施例的***架构的示例，以帮助本领域技术人员理解本公开的技术内容，但并不意味着本公开实施例不可以用于其他设备、***、环境或场景。
如图1所示，根据该实施例的***架构100可以包括终端设备101、102、103，网络104和服务器105。网络104用以在终端设备101、102、103和服务器105之间提供通信链路的介质。网络104可以包括各种连接类型，例如有线、无线通信链路或者光纤电缆等等。
用户可以使用终端设备101、102、103通过网络104与服务器105交互，以接收或发送消息等。终端设备101、102、103上可以安装有各种通讯客户端应用，例如购物类应用、网页浏览器应用、搜索类应用、即时通信工具、邮箱客户端、社交平台软件等(仅为示例)。
终端设备101、102、103可以是具有显示屏并且支持网页浏览的各种电子设备，包括但不限于智能手机、平板电脑、膝上型便携计算机和台式计算机等等。
服务器105可以是提供各种服务的服务器，例如对用户利用终端设备101、102、103所浏览的网站提供支持的后台管理服务器(仅为示例)。后台管理服务器可以对接收到的用户请求等数据进行分析等处理，并将处理结果(例如根据用户请求获取或生成的网页、信息、或数据等)反馈给终端设备。
需要说明的是，本公开实施例所提供的挂账的自动核对方法一般可以由服务器105执行。相应地，本公开实施例所提供的挂账的自动核对装置一般可以设置于服务器105中。本公开实施例所提供的挂账的自动核对方法也可以由不同于服务器105且能够与终端设备101、102、103和/或服务器105通信的服务器或服务器集群执行。相应地，本公开实施例所提供的挂账的自动核对装置也可以设置于不同于服务器105且能够与终端设备101、102、103和/或服务器105通信的服务器或服务器集群中。
应该理解，图1中的终端设备、网络和服务器的数目仅仅是示意性的。根据实现需要，可以具有任意数目的终端设备、网络和服务器。
以下将基于图1描述的场景，通过图2～图7对本公开实施例的挂账的自动核对方法进行详细描述。
图2示意性示出了根据本公开实施例的挂账的自动核对方法的流程图。
如图2所示，该实施例的挂账的自动核对方法包括操作S210～操作S240。
在操作S210，获取挂账文件的数据信息。其中，数据信息可以理解为挂账文件的具体内容信息，例如文件中包含的字段和字段下的业务数据。
在操作S220，根据预先制定的文件组织规则解析数据信息，得到文件有效信息，其中，文件有效信息包括m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，m和n均为大于等于1的整数。其中，文件组织规则定义了字段长度、字段含义和字段类型等等，因此，根据文件组织规则可以解析出数据信息中的字段和字段下的业务数据。
例如数据信息中可以包括借方金额、借方发生额、贷方金额和贷方发生额等字段。因此作为一种可能实现的方式，解析得到的文件有效信息包括m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，而m条第一方挂账记录可以包括借方余额和/或借方发生额，n条第二方挂账记录可以包括贷方余额和/或贷方发生额。换言之，m条第一方挂账记录可以均为借方余额，m条第一方挂账记录也可以均为借方发生额，m条第一方挂账记录还可以部分为借方余额，另一部分为借方发生额。同理，n条第二方挂账记录可以均为贷方余额，n条第二方挂账记录也可以均为贷方发生额，n条第二方挂账记录还可以部分为贷方余额，另一部分为贷方发生额。
通过借方余额和/或借方发生额作为第一方挂账记录，贷方余额和/或贷方发生额作为第二方挂账记录可以便于在下文操作S230中，根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录。
在操作S230，根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，其中，r和k均为大于等于0的整数。
作为一种可实施的方式，如图3所示，操作S230根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，具体包括操作S231～操作S235。
在操作S231，对m条第一方挂账记录进行加和排列组合。其中，可以先确定m条第一方挂账记录中可能的排列组合方式，以第一方挂账记录包括借方余额或借方发生额为例，然后可以计算每种排列组合的加和。
在操作S232，对n条第二方挂账记录进行加和排列组合。其中，可以先确定n条第二方挂账记录中可能的排列组合方式，以第二方挂账记录包括贷方余额或贷方发生额为例，然后可以计算每种排列组合的加和。
在操作S233，确定m条第一方挂账记录与n条第二方挂账记录加和相等的排列组合情况。例如，m条第一方挂账记录为a、b、c、d、e、f等等；n条第一方挂账记录为A、B、C、D、E、F等等。假设确定的m条第一方挂账记录与n条第二方挂账记录加和相等的排列组合情况为：a+b＝C+D和a+c+f＝B+E。
在操作S234，将加和相等的排列组合情况中涉及到的r条第一方挂账记录作为第一目标挂账记录。根据操作S233，可以确定第一目标挂账记录为a、b、c和f。
在操作S235，将加和相等的排列组合情况中涉及到的k条第二方挂账记录作为第二目标挂账记录。根据操作S233，可以确定第二目标挂账记录为B、C、D和E。
由此，通过操作S231～操作S235可以便于实现根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录。
在操作S240，输出第一目标挂账记录和第二目标挂账记录至关联数据处理***。需要说明的是，关联数据***可以为处理第一目标挂账记录和第二目标挂账记录的相关业务人员使用的业务***，由此，可以将可能实现平账的挂账记录自动分发给相关的业务人员，给业务人员提供参考，复核第一目标挂账记录和第二目标挂账记录。
根据本公开实施例的挂账的自动核对方法，通过解析挂账文件的数据信息，得到m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，进而可以根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，从而可以对机器挂账交易进行交易轧差分析，相对于现有技术中依赖人工方式进行交易轧差分析，使得准确度大大提升。
另外，通过将第一目标挂账记录和第二目标挂账记录输出至关联数据处理***，解决了现有技术中在主机日终批量下传后依赖人工处理制表，且分配挂账数据给对应负责人、时效性差等问题，本公开可以将可能实现平账的挂账记录自动分发给相关的业务人员，给业务人员提供参考，复核第一目标挂账记录和第二目标挂账记录，使得实效性大大增加。
在本公开的一些实施例中，第一方挂账记录还可以包括与借方余额或借方发生额对应的会计科目；第二方挂账记录还可以包括与贷方余额或贷方发生额对应的会计科目。可以理解的是，每条第一方挂账记录可以对应一个会计科目，每条第二方挂账记录可以对应一个会计科目。由此，将第一目标挂账记录和第二目标挂账记录输出至关联数据处理***后，相关业务人员可以通过会记科目更好地核对账务。
根据本公开的一些实施例，文件有效信息还可以包括交易代码，如图4所示，挂账的自动核对方法还包括操作S310～操作S340。
在操作S310，获取挂账文件的存储信息，其中，存储信息包括文件名称和文件大小。需要说明的是，主机的机器挂账文件可以通过传输工具，例如FTP方式上送到文件存储服务器的指定目录下，文件存储的指定目录格式需要进行规范管理，也即指定目录的文件名与文件名称需要一致。挂账文件在上送时，根据“\传输工具名称\主机***编号\自然日期(或者***日期)\挂账文件名”生成文件名称。因此，挂账文件上送后可以获得挂账文件的文件名称和文件大小。
在操作S320，将交易代码与预先构建的上送文件信息表匹配，其中，上送文件信息表包括交易代码和与交易代码对应的上送文件名。
在操作S330，当在上送文件信息表中匹配到交易代码时，确定与交易代码对应的上送文件名一致的文件名称。由于数据信息和存储信息均属于同一挂账文件，因此通过数据信息解析出的交易代码与文件名称也是对应的。
在操作S340，当该文件名称对应的文件大小为零，且第一方挂账记录和第二方挂账记录均为零时，确定该交易代码对应的挂账原因为漏送至少部分文件。
通过操作S310～操作S340可以便于自动定位漏送至少部分文件的挂账原因，使得账务核对流程自动化和智能化；针对特定业务场景发起技术性分析，实现账务风险精确分类与深度挖掘；借助本公开的方法，有效节约了核账成本的投入，节约人力资源的同时，提升了工作效率。
根据本公开的一些实施例，文件有效信息还可以包括交易代码，如图5所示，挂账的自动核对方法还包括操作S410和操作S420。
在操作S410，将交易代码与预先构建的单边交易配置表匹配。
在操作S420，当在单边交易配置表中匹配到交易代码时，将与交易代码对应的挂账原因确定为单边交易挂账。同理，通过操作S410和操作S420可以便于自动定位单边交易挂账的挂账原因，使得账务核对流程自动化和智能化；针对特定业务场景发起技术性分析，实现账务风险精确分类与深度挖掘；借助本公开的方法，有效节约了核账成本的投入，节约人力资源的同时，提升了工作效率。
在本公开的一些实施例中，文件有效信息还可以包括地区、网点、币种和交易代码中的至少一个，如图6所示，挂账的自动核对方法还包括操作S510：输出文件有效信息。由此，地区、网点、币种和交易代码中的至少一个可以为相关业务人员提供相关的参考信息，便于相关业务人员对账务的核对。
在本公开的一些实施例中，如图7所示，挂账的自动核对方法还包括操作S610～操作S630。
在操作S610，获取挂账文件的路径信息，其中，路径信息中可以包括挂账文件来源***的***名称、数据生成日期和上送时的自然日期等，但是并不限于此。
在操作S620，根据文件划分规则解析路径信息，得到来源名称、自然日期和数据生成日期，其中，来源名称也即挂账文件来源***的***名称。
在操作S630，输出来源名称、自然日期和数据生成日期。由此，来源名称、自然日期和数据生成日期可以为相关业务人员提供相关的参考信息，便于相关业务人员对账务的核对。
基于上述挂账的自动核对方法，本公开还提供了一种挂账的自动核对装置10。以下将结合图8对挂账的自动核对装置10进行详细描述。
图8示意性示出了根据本公开实施例的挂账的自动核对装置10的结构框图。
挂账的自动核对装置10包括获取模块1、解析模块2、确定模块3和输出模块4。
获取模块1，获取模块1用于执行操作S210：获取挂账文件的数据信息。
解析模块2，解析模块2用于执行操作S220：根据预先制定的文件组织规则解析数据信息，得到文件有效信息，其中，文件有效信息包括m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，m和n均为大于等于1的整数。
确定模块3，确定模块3用于执行操作S230：根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，其中，r和k均为大于等于0的整数。
输出模块4，输出模块4用于执行操作S240：输出第一目标挂账记录和第二目标挂账记录至关联数据处理***。
根据本公开实施例的挂账的自动核对装置，通过解析挂账文件的数据信息，得到m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，进而可以根据m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，确定m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，从而可以对机器挂账交易进行交易轧差分析，相对于现有技术中依赖人工方式进行交易轧差分析，使得准确度大大提升。
另外，通过将第一目标挂账记录和第二目标挂账记录输出至关联数据处理***，解决了现有技术中在主机日终批量下传后依赖人工处理制表，且分配挂账数据给对应负责人、时效性差等问题，本公开可以将可能实现平账的挂账记录自动分发给相关的业务人员，给业务人员提供参考，复核第一目标挂账记录和第二目标挂账记录，使得实效性大大增加。
另外，根据本公开的实施例，获取模块1、解析模块2、确定模块3和输出模块4中的任意多个模块可以合并在一个模块中实现，或者其中的任意一个模块可以被拆分成多个模块。或者，这些模块中的一个或多个模块的至少部分功能可以与其他模块的至少部分功能相结合，并在一个模块中实现。
根据本公开的实施例，获取模块1、解析模块2、确定模块3和输出模块4中的至少一个可以至少被部分地实现为硬件电路，例如现场可编程门阵列(FPGA)、可编程逻辑阵列(PLA)、片上***、基板上的***、封装上的***、专用集成电路(ASIC)，或可以通过对电路进行集成或封装的任何其他的合理方式等硬件或固件来实现，或以软件、硬件以及固件三种实现方式中任意一种或以其中任意几种的适当组合来实现。
或者，获取模块1、解析模块2、确定模块3和输出模块4中的至少一个可以至少被部分地实现为计算机程序模块，当该计算机程序模块被运行时，可以执行相应的功能。
下面参照图9-图10详细描述根据本公开实施例的挂账的自动核对装置。值得理解的是，下述描述仅是示例性说明，而不是对本公开的具体限制。
本公开的挂账的自动核对装置主要包括三部分：主机文件解析单元001、挂账原因定位单元002和目标数据导入单元003。其中，主机文件解析单元001负责对会计核算***日终生成的批量挂账文件进行解析处理，并对解析后的数据进行导入，持久化到本地；挂账原因定位单元002针对具体的挂账数据进行分析处理，按照一定算法规则初步定位挂账原因；目标数据导入单元003在原始数据字段基础上，整合挂账原因相关字段信息，生成目标数据并写入数据库。本公开的针对日终挂账的自动核对装置整体架构图如图9所示。
主机文件解析单元001：该单元负责解析会计核算***日终批量生成的机器挂账文件，并将原始挂账数据写入本地数据库。包括如下三个处理模块：文件路径解析模块101，文件内容处理模块102和原始数据导入模块103。
文件路径解析模块101：主机日终机器挂账文件通过FTP方式下传到中间文件存储服务器的指定目录下，对于文件存储的目标目录格式进行了一定规范要求。具体而言，即满足“\FTPHMOE\主机***编号\自然日期(***日期)\挂账文件名”此规范，其中主机***编号中附带了测试环境信息。将文件路径利用“\”进行分割，按顺序获取可匹配得到测试环境、自然日期、***日期等有效信息。
文件内容处理模块102：根据机器挂账文件的文件组织规则，对机器挂账文件进行解析，主要包括字段截取步骤和码制转换步骤。文件组织规则中定义了文件中包含的字段含义、字段类型和字段长度等信息。对照此规则，可解析主机文件，获取到有效信息。但主机***生成的文件中有些字段(如金额类)是采用EBCDIC码制，无法直接解决，需要进行相应的码制转换，以满足使用需求。
原始数据导入模块103：经上一模块处理后，针对机器挂账数据，可以获取到包含地区、网点、币种、科目号、昨日借方余额、昨日贷方余额、本日借方发生额、本日贷方发生额、本日借方余额、本日贷方余额、交易代码等有效信息，本模块将这些原始信息写入本地平台数据库中，持久化到本地，待进一步处理。
挂账原因定位单元002：该单元针对上一单元解析得到的原始挂账数据进行挂账原因分析。包括如下三个处理模块：文件漏送判断模块201、交易轧差分析模块202和单边交易确认模块203。
文件漏送判断模块201：本模块的判断是基于“应用上送文件信息表”，该表中记录了某个交易代码对应的***应用以及对应的上送会计核算***的文件名。因此通过遍历日终下传文件路径下的全部文件清单，可进行挂账原因的初步定位。具体策略是：读取日终机器挂账数据，获取该条数据的交易代码字段，根据交易代码查找“应用上送文件信息表”，确定文件名。判断当前日期各***应用上送文件是否为空，如果文件大小为0，且借贷金额都为0，则挂账原因写入“程序问题，漏送全部文件”；如果文件大小非0，且借贷均不为0且借贷不相等，则挂账原因写入“程序问题，漏送部分文件”；其余情况写入空。
交易轧差分析模块202：在文件漏送判断模块201的基础上，运用本模块进一步分析造成借贷不平的交易轧差情况。使用的具体处理逻辑如图10所示。
第一步，获取全部机器挂账数据的借方金额和贷方金额，分别构成借方金额list1和贷方金额list2。
第二步，按排列组合公式，分别计算借方金额list1和贷方金额list2加和的排列组合情况(不去重)，并存入借方金额组合list3和贷方金额组合list4。
第三步，从借方金额组合list3和贷方金额组合list4中找到相同的值，存入list5中。
第四步，遍历list5中某个累加和的值，从借方金额list1和贷方金额list2中采用一种基于回溯法的深度优先搜索策略找到各自可能的各种组合方式，分别存入借方特定组合list6和贷方特定组合list7中。
第五步，根据获取到的借方特定组合list6和贷方特定组合list7，分别查找某个组合结果的各个借/贷方金额值，记为借方特定金额list8和贷方特定金额list9。
第6步，记录list8和list9中借贷方金额对应的会计科目号，并存入会计科目号list10中。
经过上述步骤，可以分析出造成一笔借贷不平的挂账记录可能是哪些会计科目下的挂账交易构成，进而辅助业务人员定位造成此笔挂账记录对应的科目及挂账金额信息。因此，在文件漏送判断模块201定位了“程序问题，漏送文件”原因基础上，本模块补充轧差信息：“借：list10，贷：list10交易轧差为0”。
单边交易确认模块203：本模块在经过上述文件漏送判断模块201和交易轧差分析模块202基础上，根据“单边交易配置表”确认哪些挂账记录是由于单边交易造成的，涉及单边交易代码的记录，挂账原因列填写“单边交易”。其余未能经过三个模块定位挂账原因的，则挂账原因记为“异常挂账”。
目标数据导入单元003：该单元接收上述主机文件解析单元001和挂账原因定位单元002的处理结果，在对原始数据字段加工处理基础上，整合挂账原因定位单元002分析得到挂账原因相关字段信息写入数据库目标表中。具体包含如下两个模块：原始数据加工模块301和挂账原因补录模块302。
原始数据加工模块301：本模块的处理步骤共分为两步：第一步，对原始数据中的关键字段(如会计科目、交易代码等)按数据字典翻译，增加数据的可读性；第二步：关联“人员部门配置表”信息，获取某条挂账数据对应的负责部门和负责人，便于后续挂账数据的分配和追踪。
挂账原因补录模块302：本模块将挂账原因定位单元002分析到的挂账原因信息，补录到对应的具体挂账数据下，进而得到完整的挂账数据信息，并持久化到数据库目标表中。
由此，本公开可以实现对日终大量机器挂账数据的挂账原因定位与分析。从***漏送主机批量文件、单边交易、交易自动轧差等三个方面进行了原因剖析，因此为业务人员提供了引起挂账的会计科目信息，便于深入分析，稳步提升了账务核对的工作质量。
其中，本公开实现了从技术侧保证账务核对的高质量和高效率。主要体现为：通过平台对账务风险进行主动分析和定位，推动账务核对流程自动化和智能化；针对特定业务场景发起技术性分析，实现账务风险精确分类与深度挖掘；借助该方法，有效节约了核账成本的投入，节约人力资源的同时，提升了工作效率。
另外，本公开提高了涉账应用***的风险防范能力。本公开已成功发现包括贵金属业务挂账，个网批量补账异常，个金清算主动挂账等多个高危程序缺陷，有效提升了科技创新对业务侧的服务质量，有效提高了涉账类应用***的投产风险防范能力。
借助日终机器挂账自动核对方法，实现了账务核对分析的自动化和智能化，对于保障银行***站务核对质量、防范账务风险发生、提升业务服务质量都具有重要意义。
图11示意性示出了根据本公开实施例的适于实现上述方法的电子设备的方框图。
如图11所示，根据本公开实施例的电子设备900包括处理器901，其可以根据存储在只读存储器(ROM)902中的程序或者从存储部分908加载到随机访问存储器(RAM)903中的程序而执行各种适当的动作和处理。处理器901例如可以包括通用微处理器(例如CPU)、指令集处理器和/或相关芯片组和/或专用微处理器(例如，专用集成电路(ASIC))等等。处理器901还可以包括用于缓存用途的板载存储器。处理器901可以包括用于执行根据本公开实施例的方法流程的不同动作的单一处理单元或者是多个处理单元。
在RAM 903中，存储有电子设备900操作所需的各种程序和数据。处理器901、ROM902以及RAM 903通过总线904彼此相连。处理器901通过执行ROM 902和/或RAM 903中的程序来执行根据本公开实施例的方法流程的各种操作。需要注意，所述程序也可以存储在除ROM 902和RAM 903以外的一个或多个存储器中。处理器901也可以通过执行存储在所述一个或多个存储器中的程序来执行根据本公开实施例的方法流程的各种操作。
根据本公开的实施例，电子设备900还可以包括输入/输出(I/O)接口905，输入/输出(I/O)接口905也连接至总线904。电子设备900还可以包括连接至I/O接口905的以下部件中的一项或多项：包括键盘、鼠标等的输入部分906；包括诸如阴极射线管(CRT)、液晶显示器(LCD)等以及扬声器等的输出部分907；包括硬盘等的存储部分908；以及包括诸如LAN卡、调制解调器等的网络接口卡的通信部分909。通信部分909经由诸如因特网的网络执行通信处理。驱动器910也根据需要连接至输入/输出(I/O)接口905。可拆卸介质911，诸如磁盘、光盘、磁光盘、半导体存储器等等，根据需要安装在驱动器910上，以便于从其上读出的计算机程序根据需要被安装入存储部分908。
本公开还提供了一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质可以是上述实施例中描述的设备/装置/***中所包含的；也可以是单独存在，而未装配入该设备/装置/***中。上述计算机可读存储介质承载有一个或者多个程序，当上述一个或者多个程序被执行时，实现根据本公开实施例的方法。
根据本公开的实施例，计算机可读存储介质可以是非易失性的计算机可读存储介质，例如可以包括但不限于：便携式计算机磁盘、硬盘、随机访问存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦式可编程只读存储器(EPROM或闪存)、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本公开中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行***、装置或者器件使用或者与其结合使用。例如，根据本公开的实施例，计算机可读存储介质可以包括上文描述的ROM 902和/或RAM 903和/或ROM 902和RAM 903以外的一个或多个存储器。
本公开的实施例还包括一种计算机程序产品，其包括计算机程序，该计算机程序包含用于执行流程图所示的方法的程序代码。当计算机程序产品在计算机***中运行时，该程序代码用于使计算机***实现本公开实施例的方法。
在该计算机程序被处理器901执行时执行本公开实施例的***/装置中限定的上述功能。根据本公开的实施例，上文描述的***、装置、模块、单元等可以通过计算机程序模块来实现。
在一种实施例中，该计算机程序可以依托于光存储器件、磁存储器件等有形存储介质。在另一种实施例中，该计算机程序也可以在网络介质上以信号的形式进行传输、分发，并通过通信部分909被下载和安装，和/或从可拆卸介质911被安装。该计算机程序包含的程序代码可以用任何适当的网络介质传输，包括但不限于：无线、有线等等，或者上述的任意合适的组合。
在这样的实施例中，该计算机程序可以通过通信部分909从网络上被下载和安装，和/或从可拆卸介质911被安装。在该计算机程序被处理器901执行时，执行本公开实施例的***中限定的上述功能。根据本公开的实施例，上文描述的***、设备、装置、模块、单元等可以通过计算机程序模块来实现。
根据本公开的实施例，可以以一种或多种程序设计语言的任意组合来编写用于执行本公开实施例提供的计算机程序的程序代码，具体地，可以利用高级过程和/或面向对象的编程语言、和/或汇编/机器语言来实施这些计算程序。程序设计语言包括但不限于诸如Java，C++，python，“C”语言或类似的程序设计语言。程序代码可以完全地在用户计算设备上执行、部分地在用户设备上执行、部分在远程计算设备上执行、或者完全在远程计算设备或服务器上执行。在涉及远程计算设备的情形中，远程计算设备可以通过任意种类的网络，包括局域网(LAN)或广域网(WAN)，连接到用户计算设备，或者，可以连接到外部计算设备(例如利用因特网服务提供商来通过因特网连接)。
附图中的流程图和框图，图示了按照本公开各种实施例的***、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个模块、程序段、或代码的一部分，上述模块、程序段、或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。电应当注意，在有些作为替换的实现中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个接连地表示的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，框图或流程图中的每个方框、以及框图或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或操作的专用的基于硬件的***来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。
本领域技术人员可以理解，本公开的各个实施例和/或权利要求中记载的特征可以进行多种组合和/或结合，即使这样的组合或结合没有明确记载于本公开中。特别地，在不脱离本公开精神和教导的情况下，本公开的各个实施例和/或权利要求中记载的特征可以进行多种组合和/或结合。所有这些组合和/或结合均落入本公开的范围。
以上对本公开的实施例进行了描述。但是，这些实施例仅仅是为了说明的目的，而并非为了限制本公开的范围。尽管在以上分别描述了各实施例，但是这并不意味着各个实施例中的措施不能有利地结合使用。本公开的范围由所附权利要求及其等同物限定。不脱离本公开的范围，本领域技术人员可以做出多种替代和修改，这些替代和修改都应落在本公开的范围之内。
Claims (11)
1.一种挂账的自动核对方法，其特征在于，包括：
获取挂账文件的数据信息；
根据预先制定的文件组织规则解析所述数据信息，得到文件有效信息，其中，所述文件有效信息包括m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，m和n均为大于等于1的整数；
根据所述m条第一方挂账记录和所述n条第二方挂账记录，确定所述m条第一方挂账记录中可实现平账的r条所述第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定所述n条第二方挂账记录中可实现平账的k条所述第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，其中，r和k均为大于等于0的整数；以及
输出所述第一目标挂账记录和所述第二目标挂账记录至关联数据处理***。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述m条第一方挂账记录和所述n条第二方挂账记录，确定所述m条第一方挂账记录中可实现平账的r条第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定所述n条第二方挂账记录中可实现平账的k条第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，具体包括：
对所述m条第一方挂账记录进行加和排列组合；
对所述n条第二方挂账记录进行加和排列组合；
确定所述m条第一方挂账记录与所述n条第二方挂账记录加和相等的排列组合情况；
将所述加和相等的排列组合情况中涉及到的所述r条第一方挂账记录作为第一目标挂账记录；以及
将所述加和相等的排列组合情况中涉及到的所述k条第二方挂账记录作为第二目标挂账记录。
3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述m条第一方挂账记录包括借方余额和/或借方发生额，所述n条第二方挂账记录包括贷方余额和/或贷方发生额。
4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述文件有效信息还包括交易代码，所述方法还包括：
获取挂账文件的存储信息，其中，所述存储信息包括文件名称和文件大小；
将所述交易代码与预先构建的上送文件信息表匹配，其中，上送文件信息表包括交易代码和与交易代码对应的上送文件名；
当在所述上送文件信息表中匹配到所述交易代码时，确定与所述交易代码对应的上送文件名一致的文件名称；以及
当该文件名称对应的文件大小为零，且所述第一方挂账记录和所述第二方挂账记录均为零时，确定该交易代码对应的挂账原因为漏送至少部分文件。
5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述文件有效信息还包括交易代码，所述方法还包括：
将所述交易代码与预先构建的单边交易配置表匹配；以及
当在所述单边交易配置表中匹配到所述交易代码时，将与所述交易代码对应的挂账原因确定为单边交易挂账。
6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述文件有效信息还包括地区、网点、币种和交易代码中的至少一个，所述方法还包括：输出所述文件有效信息。
7.根据权利要求1～6中任一项所述的方法，其特征在于，还包括：
获取挂账文件的路径信息；
根据文件划分规则解析所述路径信息，得到来源名称、自然日期和数据生成日期；以及
输出所述来源名称、所述自然日期和所述数据生成日期。
8.一种挂账的自动核对装置，其特征在于，包括：
获取模块，所述获取模块用于执行获取挂账文件的数据信息；
解析模块，所述解析模块用于执行根据预先制定的文件组织规则解析所述数据信息，得到文件有效信息，其中，所述文件有效信息包括m条第一方挂账记录和n条第二方挂账记录，m和n均为大于等于1的整数；
确定模块，所述确定模块用于执行根据所述m条第一方挂账记录和所述n条第二方挂账记录，确定所述m条第一方挂账记录中可实现平账的r条所述第一方挂账记录，作为第一目标挂账记录，确定所述n条第二方挂账记录中可实现平账的k条所述第二方挂账记录，作为第二目标挂账记录，其中，r和k均为大于等于0的整数；以及
输出模块，所述输出模块用于执行输出所述第一目标挂账记录和所述第二目标挂账记录至关联数据处理***。
9.一种电子设备，其特征在于，包括：
一个或多个处理器；
一个或多个存储器，用于存储可执行指令，所述可执行指令在被所述处理器执行时，实现根据权利要求1～7中任一项所述的方法。
10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述存储介质上存储有可执行指令，该指令被处理器执行时实现根据权利要求1～7中任一项所述的方法。
11.一种计算机程序产品，其特征在于，包括计算机程序，所述计算机程序包括一个或者多个可执行指令，所述可执行指令被处理器执行时实现根据权利要求1～7中任一项所述的方法。
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Legal Events
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| PB01 | Publication | ||
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| SE01 | Entry into force of request for substantive examination | ||
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