CN113450197A - 挂账自平衡结果核对方法及装置 - Google Patents
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Abstract
本发明实施例公开了一种挂账自平衡结果核对方法及装置，可用于金融领域或其他技术领域，该方法包括：获取借贷明细以及挂账自平衡***对所述借贷明细的处理结果；根据预设的分类对所述借贷明细进行划分，得到每个分类各自对应的所有借贷明细；计算每个分类各自对应的挂账金额；在某个分类的挂账金额为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录；在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录。本发明能够自动对挂账自平衡***的挂账处理结果进行核对，解决了目前人工进行核对存在的费时费力，效率低下的问题。
Description
技术领域
本发明涉及数据处理技术领域，具体而言，涉及一种挂账自平衡结果核对方法及装置。
背景技术
挂账是目前账务处理中一种常见的做法。平台和主机、以及平台和平台间的账务处理，由于日切时间不一致，导致借贷双方的账务没有体现在同一天从而导致挂账。
会计核算根据该文件按照交易机构、业务类型、币种、借贷维度进行轧差处理，根据轧差结果记入相应的平台挂账内部户：借方多、贷方少，挂入贷方平台轧差挂账户；借方少、贷方多，挂入借方平台轧差挂账户。
如图4所示：由产品应用A发起的一笔转账，由于借方发生在T日，贷方发生在T+1，各产品应用提供轧差发生额给会计核算后，由会计核算分别在T日和T+1日产生金额相同、借贷相反的主动挂账。
近年来，涉及账务的应用越来越多，而且每个涉及账务的应用都存在账务隔日挂账的可能。目前通过挂账自平衡***来根据隔日挂账实现了挂账自动补平功能。挂账自平衡***用于根据当日的借贷明细来判断是否需要挂账，在需要进行挂账时把挂账添加到预设的账户上。目前涉账应用越来越多，挂账明细达到百万级，后续业务量将增加到亿级，目前核对挂账自平衡***的各应用挂账自动补平处理，全部依赖人工核对。目前这种人工核对的方法费时费力，效率较低，现有技术缺少一种更为高效的对核对挂账自平衡***的挂账处理结果进行核对的方法。
发明内容
本发明为了解决上述背景技术中的技术问题，提出了一种挂账自平衡结果核对方法及装置。
为了实现上述目的，根据本发明的一个方面，提供了一种挂账自平衡结果核对方法，该方法包括：
获取借贷明细以及挂账自平衡***对所述借贷明细的处理结果；
根据预设的分类对所述借贷明细进行划分，得到每个分类各自对应的所有借贷明细，其中，任意两个分类在地区、网点、币种以及业务种类四个属性中的至少一个上存在区别；
根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额；
在某个分类的挂账金额为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中；
在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中。
可选的，所述挂账自平衡***用于根据每个分类各自对应的所有借贷明细确定各分类是否需要进行挂账处理，在某个分类需要进行挂账处理时对该分类进行挂账处理并生成挂账记录，其中，所述挂账处理包括：贷方主动挂账和借方主动挂账，贷方主动挂账对应的挂账记录中包含：该分类对应的贷方挂账账号以及金额，借方主动挂账对应的挂账记录中包含：该分类对应的借方挂账账号以及金额。
可选的，所述根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额，具体包括：
将每个分类各自对应的所有借贷明细的借方总金额减去贷方总金额，得到每个分类各自对应的挂账金额。
可选的，在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，具体包括：
在某个分类的挂账金额大于0时，确定该分类对应的贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，其中，该对应的挂账记录中记载的挂账金额与该分类的挂账金额相等。
可选的，在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，具体包括：
在某个分类的挂账金额小于0时，确定该分类对应的借方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，其中，该对应的挂账记录中记载的挂账金额与该分类的挂账金额的绝对值相等。
可选的，该挂账自平衡结果核对方法，还包括：
将获取的所有借贷明细中不在所述核对通过清单中的以及不在所述核对不通过清单中的借贷明细添加到多挂账疑似清单中。
可选的，该挂账自平衡结果核对方法，还包括：
获取核对通过明细查询请求，其中，所述核对通过明细查询请求中包含地区、网点、币种以及业务种类四个维度的信息；
从所述核对通过清单中查询出所述核对通过明细查询请求对应的所有借贷明细，并根据查询到的所有借贷明细生成展示界面，以对查询到的借贷明细进行可视化展示。
可选的，该挂账自平衡结果核对方法，还包括：
获取核对不通过明细查询请求，其中，所述核对不通过明细查询请求中包含地区、网点、币种以及业务种类四个维度的信息；
从所述核对不通过清单中查询出所述核对不通过明细查询请求对应的所有借贷明细，并根据查询到的所有借贷明细生成展示界面，以对查询到的借贷明细进行可视化展示。
可选的，所述获取借贷明细，具体包括：
在日切后获取前一日的所有借贷明细。
为了实现上述目的，根据本发明的另一方面，提供了一种挂账自平衡结果核对装置，该装置包括：
挂账自平衡***处理结果获取模块，用于获取借贷明细以及挂账自平衡***对所述借贷明细的处理结果；
借贷明细划分模块，用于根据预设的分类对所述借贷明细进行划分，得到每个分类各自对应的所有借贷明细，其中，任意两个分类在地区、网点、币种以及业务种类四个属性中的至少一个上存在区别；
挂账金额确定模块，用于根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额；
第一核对模块，用于在某个分类的挂账金额为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中；
第二核对模块，用于在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中。
为了实现上述目的，根据本发明的另一方面，还提供了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述挂账自平衡结果核对方法中的步骤。
为了实现上述目的，根据本发明的另一方面，还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序在计算机处理器中执行时实现上述挂账自平衡结果核对方法中的步骤。
本发明的有益效果为：本发明实施例通过获取借贷明细以及挂账自平衡***对所述借贷明细的处理结果，根据预设的分类对所述借贷明细进行划分，得到每个分类各自对应的所有借贷明细，根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额，进而根据每个分类各自对应的挂账金额对挂账自平衡***的处理结果进行核对，并记录下核对结果，本发明能够自动对挂账自平衡***的挂账处理结果进行核对，解决了目前人工进行核对存在的费时费力，效率低下的问题。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：
图1是本发明实施例挂账自平衡结果核对方法的流程图；
图2是本发明实施例核对通过清单查询流程图；
图3是本发明实施例核对不通过清单查询流程图；
图4是本发明实施例隔日挂账示意图；
图5是本发明实施例核对通过清单查询界面示意图；
图6是本发明实施例核对不通过清单查询界面示意图；
图7是本发明实施例挂账自平衡结果核对装置的结构框图；
图8是本发明实施例计算机设备示意图。
具体实施方式
为了使本技术领域的人员更好地理解本发明方案，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本发明保护的范围。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、***、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
需要说明的是，本发明的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、***、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。
需要说明的是，在不冲突的情况下，本发明中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本发明。
需要说明的是，本发明的挂账自平衡结果核对方法及装置可用于金融领域，也可以应用于其他技术领域。
图1是本发明实施例挂账自平衡结果核对方法的流程图，如图1所示，在本发明一个实施例中，本发明的挂账自平衡结果核对方法包括步骤S101至步骤S105。
步骤S101，获取借贷明细以及挂账自平衡***对所述借贷明细的处理结果。
在本发明实施例中，本步骤获取的借贷明细为接入挂账自平衡***的借贷明细，借贷明细包括借款明细和贷款明细两种。每条借贷明细包括：挂账账号以及挂账金额等信息，其中，挂账账号可以为借方挂账账号或者贷方挂账账号。例如，一笔借贷明细为借方挂账账号A挂账100元。
在本发明一个实施例中，本步骤获取借贷明细，具体可以为，在日切后获取前一日的所有借贷明细。在本发明实施例中，在每天日切后，即从T日变为T+1日，本发明对挂账自平衡***对前一日(即T日)的所有借贷明细进行处理产生的处理结果进行核对。
步骤S102，根据预设的分类对所述借贷明细进行划分，得到每个分类各自对应的所有借贷明细，其中，任意两个分类在地区、网点、币种以及业务种类四个属性中的至少一个上存在区别。
本发明针对接入挂账自平衡***的借贷明细，进而按照地区、网点、币种、业务种类为维度进行分类。
在本发明中，本发明的每个分类代表一个渠道，即本步骤用于得到每个渠道各自对应的所有借贷明细，每个渠道在地区、网点、币种以及业务种类四个维度中的至少一个上与其他渠道存在区别。
步骤S103，根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额。
在本发明一个实施例中，本步骤具体可以将每个分类各自对应的所有借贷明细的借方总金额减去贷方总金额，得到每个分类各自对应的挂账金额。
本发明针对每个分类(渠道)各自对应的所有借贷明细，分别累加借方金额和贷方金额，累加完成后，用借方总金额减去贷方总金额得到挂账金额，根据挂账金额，判断挂账方向。如某个分类对应的挂账金额为0，则不进行挂账，但是获取该分类对应的借方挂账账号和贷方挂账账号。如果某个分类对应的挂账金额大于0，则获取该分类对应的贷方挂账账号。如果某个分类对应的挂账金额小于0，则获取该分类对应的借方挂账账号。
在本发明中，本发明为每个分类(渠道)预设了借方挂账账号和贷方挂账账号，在该分类需要进行挂账时，挂账自平衡***在该分类对应的借方挂账账号或贷方挂账账号进行挂账。可选的，借方挂账账号和贷方挂账账号为银行内部账号。
步骤S104，在某个分类的挂账金额为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中。
本发明根据步骤S103中获取的挂账账号信息以及挂账自平衡***的处理结果文件进行全量信息核对。
本发明在某个分类的挂账金额为0时，使用借贷双方挂账账号以及金额为0查找挂账自平衡***的处理结果文件，如查找不到记录，则输出对应的接入挂账自平衡***核对通过明细清单，并且核对结果字段记录核对通过，对应每条明细，记录挂账账号为0，金额为0，借贷标志为0。
步骤S105，在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中。
本发明在某个分类的挂账金额不为0时，使用该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号，以及挂账金额等信息查找挂账自平衡***的处理结果文件，如查询到记录，则记录核对通过，则输出对应的接入挂账自平衡***核对通过明细清单，并且核对结果字段记录核对通过，对应记录每条明细的挂账账号、金额、借贷标志等信息，并且对挂账自平衡***的处理结果记录打上已核对标记。如果查找不到对应记录，则输出对应核对不通过清单，并且记录应挂账账号、应挂账金额、应挂借贷标志等信息。
在本发明一个实施例中，所述挂账自平衡***用于根据每个分类(渠道)各自对应的所有借贷明细确定各分类是否需要进行挂账处理，在某个分类需要进行挂账处理时，获取该分类对应的贷方挂账账号或者借方挂账账号进行挂账处理并生成挂账记录，其中，所述挂账处理包括：贷方主动挂账和借方主动挂账，贷方主动挂账对应的挂账记录中包含：该分类对应的贷方挂账账号以及金额，借方主动挂账对应的挂账记录中包含：该分类对应的借方挂账账号以及金额。
在本发明一个实施例中，上述步骤S105具体包括：
在某个分类的挂账金额大于0时，确定该分类对应的贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，其中，该对应的挂账记录中记载的挂账金额与该分类的挂账金额相等；
在某个分类的挂账金额小于0时，确定该分类对应的借方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，其中，该对应的挂账记录中记载的挂账金额与该分类的挂账金额的绝对值相等。
本发明还对智能核对结果通过界面进行展现，以及用户可以在界面上对智能核对结果进行查询。
图2是本发明实施例核对通过清单查询流程图，如图2所示，在本发明一个实施例中，本发明对核对通过清单进行查询的流程包括步骤S201和步骤S202。
步骤S201，获取核对通过明细查询请求，其中，所述核对通过明细查询请求中包含地区、网点、币种以及业务种类四个维度的信息。
图5是本发明实施例核对通过清单查询界面示意图，如图5所示，本发明对核对通过清单可以进行界面展现。在界面输入地区、网点、币种、业务(即业务种类)点击【查询】，即可获取对应明细记录，以及该地区、网点、币种、业务下的对应明细以及明细记录需挂账账号、借贷标志、以及金额等信息。在本发明中，地区、网点、币种以及业务种类四个信息能够确定出一个预设的分类(渠道)。
步骤S202从所述核对通过清单中查询出所述核对通过明细查询请求对应的所有借贷明细，并根据查询到的所有借贷明细生成展示界面，以对查询到的借贷明细进行可视化展示。
图3是本发明实施例核对不通过清单查询流程图，如图3所示，在本发明一个实施例中，本发明对核对通过不清单进行查询的流程包括步骤S301和步骤S302。
步骤S301，获取核对不通过明细查询请求，其中，所述核对不通过明细查询请求中包含地区、网点、币种以及业务种类四个维度的信息。
图6是本发明实施例核对不通过清单查询界面示意图，如图6所示，本发明对核对不通过清单可以进行界面展现。在界面输入地区、网点、币种、业务(即业务种类)点击【查询】，即可获取对应明细记录，得到各明细记录中的应挂账未挂账账号、应挂账未挂账金额等信息。
步骤S302，从所述核对不通过清单中查询出所述核对不通过明细查询请求对应的所有借贷明细，并根据查询到的所有借贷明细生成展示界面，以对查询到的借贷明细进行可视化展示。
在本发明一个实施例中，本发明的挂账自平衡结果核对方法还包括：
将获取的所有借贷明细中不在所述核对通过清单中的以及不在所述核对不通过清单中的借贷明细添加到多挂账疑似清单中。
在本发明一个实施例中，本发明还可以以报表的形式对多挂账疑似清单进行展示，具体可见下表1。
表1
由以上实施例可以看出，本发明通过对接入挂账自平衡***的借贷明细进行处理，每条借贷明细包括挂账账号、金额等信息，与挂账自平衡***的处理结果进行自动核对，输出核对结果，并且使用界面化进行展现核对结果，便于不熟悉挂账自平衡***的人员直接核对挂账结果。本发明智能输出挂账核对结果以及界面化展现核对结果，解决核对工作量大，业务核对困难的测试困境。
需要说明的是，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机***中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。
基于同一发明构思，本发明实施例还提供了一种挂账自平衡结果核对装置，可以用于实现上述实施例所描述的挂账自平衡结果核对方法，如下面的实施例所述。由于挂账自平衡结果核对装置解决问题的原理与挂账自平衡结果核对方法相似，因此挂账自平衡结果核对装置的实施例可以参见挂账自平衡结果核对方法的实施例，重复之处不再赘述。以下所使用的，术语“单元”或者“模块”可以实现预定功能的软件和/或硬件的组合。尽管以下实施例所描述的装置较佳地以软件来实现，但是硬件，或者软件和硬件的组合的实现也是可能并被构想的。
图7是本发明实施例挂账自平衡结果核对装置的结构框图，如图7所示，本发明实施例挂账自平衡结果核对装置包括：
挂账自平衡***处理结果获取模块1，用于获取借贷明细以及挂账自平衡***对所述借贷明细的处理结果；
借贷明细划分模块2，用于根据预设的分类对所述借贷明细进行划分，得到每个分类各自对应的所有借贷明细，其中，任意两个分类在地区、网点、币种以及业务种类四个属性中的至少一个上存在区别；
挂账金额确定模块3，用于根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额；
第一核对模块4，用于在某个分类的挂账金额为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中；
第二核对模块5，用于在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中。
在本发明一个实施例中，所述挂账金额确定模块3，具体用于将每个分类各自对应的所有借贷明细的借方总金额减去贷方总金额，得到每个分类各自对应的挂账金额。
在本发明一个实施例中，所述第二核对模块5，具体包括：
第一处理单元，用于在某个分类的挂账金额大于0时，确定该分类对应的贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，其中，该对应的挂账记录中记载的挂账金额与该分类的挂账金额相等。
在本发明一个实施例中，所述第二核对模块5，具体还包括：
第二处理单元，用于在某个分类的挂账金额小于0时，确定该分类对应的借方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，其中，该对应的挂账记录中记载的挂账金额与该分类的挂账金额的绝对值相等。
在本发明一个实施例中，本发明的挂账自平衡结果核对装置，还包括：
多挂账疑似清单生成模块，用于将获取的所有借贷明细中不在所述核对通过清单中的以及不在所述核对不通过清单中的借贷明细添加到多挂账疑似清单中。
在本发明一个实施例中，本发明的挂账自平衡结果核对装置，还包括：
核对通过明细查询请求获取模块，用于获取核对通过明细查询请求，其中，所述核对通过明细查询请求中包含地区、网点、币种以及业务种类四个维度的信息；
核对通过明细查询模块，用于从所述核对通过清单中查询出所述核对通过明细查询请求对应的所有借贷明细，并根据查询到的所有借贷明细生成展示界面，以对查询到的借贷明细进行可视化展示。
在本发明一个实施例中，本发明的挂账自平衡结果核对装置，还包括：
核对不通过明细查询请求获取模块，用于获取核对不通过明细查询请求，其中，所述核对不通过明细查询请求中包含地区、网点、币种以及业务种类四个维度的信息；
核对不通过明细查询模块，用于从所述核对不通过清单中查询出所述核对不通过明细查询请求对应的所有借贷明细，并根据查询到的所有借贷明细生成展示界面，以对查询到的借贷明细进行可视化展示。
在本发明一个实施例中，所述挂账自平衡***处理结果获取模块1，具体用于在日切后获取前一日的所有借贷明细。
为了实现上述目的，根据本申请的另一方面，还提供了一种计算机设备。如图8所示，该计算机设备包括存储器、处理器、通信接口以及通信总线，在存储器上存储有可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述实施例方法中的步骤。
处理器可以为中央处理器(Central Processing Unit，CPU)。处理器还可以为其他通用处理器、数字信号处理器(Digital Signal Processor，DSP)、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、现场可编程门阵列(Field-Programmable Gate Array，FPGA)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件等芯片，或者上述各类芯片的组合。
存储器作为一种非暂态计算机可读存储介质，可用于存储非暂态软件程序、非暂态计算机可执行程序以及单元，如本发明上述方法实施例中对应的程序单元。处理器通过运行存储在存储器中的非暂态软件程序、指令以及模块，从而执行处理器的各种功能应用以及作品数据处理，即实现上述方法实施例中的方法。
存储器可以包括存储程序区和存储数据区，其中，存储程序区可存储操作***、至少一个功能所需要的应用程序；存储数据区可存储处理器所创建的数据等。此外，存储器可以包括高速随机存取存储器，还可以包括非暂态存储器，例如至少一个磁盘存储器件、闪存器件、或其他非暂态固态存储器件。在一些实施例中，存储器可选包括相对于处理器远程设置的存储器，这些远程存储器可以通过网络连接至处理器。上述网络的实例包括但不限于互联网、企业内部网、局域网、移动通信网及其组合。
所述一个或者多个单元存储在所述存储器中，当被所述处理器执行时，执行上述实施例中的方法。
上述计算机设备具体细节可以对应参阅上述实施例中对应的相关描述和效果进行理解，此处不再赘述。
为了实现上述目的，根据本申请的另一方面，还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序在计算机处理器中执行时实现上述挂账自平衡结果核对方法中的步骤。本领域技术人员可以理解，实现上述实施例方法中的全部或部分流程，是可以通过计算机程序来指令相关的硬件来完成，所述的程序可存储于一计算机可读取存储介质中，该程序在执行时，可包括如上述各方法的实施例的流程。其中，所述存储介质可为磁碟、光盘、只读存储记忆体(Read-Only Memory，ROM)、随机存储记忆体(RandomAccessMemory，RAM)、快闪存储器(Flash Memory)、硬盘(Hard DiskDrive，缩写：HDD)或固态硬盘(Solid-State Drive，SSD)等；所述存储介质还可以包括上述种类的存储器的组合。
显然，本领域的技术人员应该明白，上述的本发明的各模块或各步骤可以用通用的计算装置来实现，它们可以集中在单个的计算装置上，或者分布在多个计算装置所组成的网络上，可选地，它们可以用计算装置可执行的程序代码来实现，从而，可以将它们存储在存储装置中由计算装置来执行，或者将它们分别制作成各个集成电路模块，或者将它们中的多个模块或步骤制作成单个集成电路模块来实现。这样，本发明不限制于任何特定的硬件和软件结合。
以上所述仅为本发明的优选实施例而已，并不用于限制本发明，对于本领域的技术人员来说，本发明可以有各种更改和变化。凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。
Claims (15)
1.一种挂账自平衡结果核对方法，其特征在于，包括：
获取借贷明细以及挂账自平衡***对所述借贷明细的处理结果；
根据预设的分类对所述借贷明细进行划分，得到每个分类各自对应的所有借贷明细，其中，任意两个分类在地区、网点、币种以及业务种类四个属性中的至少一个上存在区别；
根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额；
在某个分类的挂账金额为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中；
在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中。
2.根据权利要求1所述的挂账自平衡结果核对方法，其特征在于，所述挂账自平衡***用于根据每个分类各自对应的所有借贷明细确定各分类是否需要进行挂账处理，在某个分类需要进行挂账处理时对该分类进行挂账处理并生成挂账记录，其中，所述挂账处理包括：贷方主动挂账和借方主动挂账，贷方主动挂账对应的挂账记录中包含：该分类对应的贷方挂账账号以及金额，借方主动挂账对应的挂账记录中包含：该分类对应的借方挂账账号以及金额。
3.根据权利要求1所述的挂账自平衡结果核对方法，其特征在于，所述根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额，具体包括：
将每个分类各自对应的所有借贷明细的借方总金额减去贷方总金额，得到每个分类各自对应的挂账金额。
4.根据权利要求3所述的挂账自平衡结果核对方法，其特征在于，在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，具体包括：
在某个分类的挂账金额大于0时，确定该分类对应的贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，其中，该对应的挂账记录中记载的挂账金额与该分类的挂账金额相等。
5.根据权利要求3所述的挂账自平衡结果核对方法，其特征在于，在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，具体包括：
在某个分类的挂账金额小于0时，确定该分类对应的借方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，其中，该对应的挂账记录中记载的挂账金额与该分类的挂账金额的绝对值相等。
6.根据权利要求1所述的挂账自平衡结果核对方法，其特征在于，还包括：
将获取的所有借贷明细中不在所述核对通过清单中的以及不在所述核对不通过清单中的借贷明细添加到多挂账疑似清单中。
7.根据权利要求1所述的挂账自平衡结果核对方法，其特征在于，还包括：
获取核对通过明细查询请求，其中，所述核对通过明细查询请求中包含地区、网点、币种以及业务种类四个维度的信息；
从所述核对通过清单中查询出所述核对通过明细查询请求对应的所有借贷明细，并根据查询到的所有借贷明细生成展示界面，以对查询到的借贷明细进行可视化展示。
8.根据权利要求1所述的挂账自平衡结果核对方法，其特征在于，还包括：
获取核对不通过明细查询请求，其中，所述核对不通过明细查询请求中包含地区、网点、币种以及业务种类四个维度的信息；
从所述核对不通过清单中查询出所述核对不通过明细查询请求对应的所有借贷明细，并根据查询到的所有借贷明细生成展示界面，以对查询到的借贷明细进行可视化展示。
9.根据权利要求1所述的挂账自平衡结果核对方法，其特征在于，所述获取借贷明细，具体包括：
在日切后获取前一日的所有借贷明细。
10.一种挂账自平衡结果核对装置，其特征在于，包括：
挂账自平衡***处理结果获取模块，用于获取借贷明细以及挂账自平衡***对所述借贷明细的处理结果；
借贷明细划分模块，用于根据预设的分类对所述借贷明细进行划分，得到每个分类各自对应的所有借贷明细，其中，任意两个分类在地区、网点、币种以及业务种类四个属性中的至少一个上存在区别；
挂账金额确定模块，用于根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额；
第一核对模块，用于在某个分类的挂账金额为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中；
第二核对模块，用于在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中。
11.根据权利要求10所述的挂账自平衡结果核对装置，其特征在于，所述挂账金额确定模块，具体用于将每个分类各自对应的所有借贷明细的借方总金额减去贷方总金额，得到每个分类各自对应的挂账金额。
12.根据权利要求11所述的挂账自平衡结果核对装置，其特征在于，所述第二核对模块，具体包括：
第一处理单元，用于在某个分类的挂账金额大于0时，确定该分类对应的贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，其中，该对应的挂账记录中记载的挂账金额与该分类的挂账金额相等。
13.根据权利要求11所述的挂账自平衡结果核对装置，其特征在于，所述第二核对模块，具体包括：
第二处理单元，用于在某个分类的挂账金额小于0时，确定该分类对应的借方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，其中，该对应的挂账记录中记载的挂账金额与该分类的挂账金额的绝对值相等。
14.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至9任一项所述的方法。
15.一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序在计算机处理器中执行时实现如权利要求1至9任意一项所述的方法。
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| CN114581064A (zh) * | 2022-03-17 | 2022-06-03 | 中国工商银行股份有限公司 | 自动核对方法、装置、电子设备、介质和计算机程序产品 |
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- 2021-06-28 CN CN202110717493.0A patent/CN113450197A/zh active Pending
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