JP4634840B2 - 運用資産管理システム、運用資産管理方法およびプログラム - Google Patents

Description

本発明は、異なるシステムの資産情報を総合的に運用管理する運用資産管理システム、運用資産管理方法およびプログラムに関する。特には、異なるシステムの資産情報のフォーマットを統一し管理することによって、総合的な資産管理を行い高付加価値な情報提供を行い、顧客と運用者のコミュニケーションの向上を図り、顧客間での情報交換を可能にする運用資産管理システム、運用資産管理方法およびプログラムに関する。

現在、証券などの売買や運用などを行うシステムとして、個人の顧客が自分で行うトレーディングシステムと、顧客の要求に応じて専門家が資産運用者として処理する運用システムが独立して存在する。

個人資産運用用のトレーディングシステムでは、顧客自身が自己資産を直接運用することができ、運用システムでは、顧客の要求に応じて比較的高額の資産を専門家が資産運用者として運用することができる。

また、特開２００２−２４６７７広報では、提供情報の閲覧結果に基づいて選択された情報閲覧端末に対して、特定情報を提供することにより、双方向に情報を供給することができるシステムが記載されている。
特開２００２−２４６７７公報

しかしながら、上述したトレーディングシステムと、運用システムの場合、共通する顧客の情報が独立して存在するため、総合的な資産運用が困難であった。

また、共通する銘柄などの情報も、異なるシステム単位で、顧客ごとや運用者ごとに管理され、総合的な情報管理をすることが困難であった。

また、特開２００２−２４６７７公報では、異なるシステムの情報を顧客ごとに同時に管理することができない。

さらに、顧客が情報提供者となったり、顧客同士で情報の有効性を判断したり、運用者に通知したりすることができない。

従って、本発明の目的は、異なるシステムの資産情報のフォーマットを統一し管理することによって、総合的な資産管理を行い高付加価値な情報提供を行い、顧客と運用者のコミュニケーションの向上を図り、顧客間での情報交換を可能にすることができる運用資産管理システム、運用資産管理方法およびプログラムを提供することである。

上記課題を解決するため、本発明の運用資産管理システムは、異なるシステムの資産情報を総合的に運用管理する運用資産管理システムであって、第１のシステムからの資産情報と第２のシステムからの運用情報を同一のフォーマットに変換する変換処理手段と、前記変換処理手段で変換された資産情報と運用情報を顧客ごとに関連付けて口座情報として記憶する口座ＤＢ（Ｄａｔａ Ｂａｓｅ）と、前記口座ＤＢに記憶されている口座情報に基づいて顧客ごとの運用資産情報を生成して管理するＤＢ管理手段と、前記ＤＢ管理手段で生成された顧客ごとの運用資産情報を記憶する情報ＤＢと、を備える、ことを特徴とする運用資産管理システム。

ここで、前記第１のシステムは、顧客が投資等の処理を行うトレードシステムであり、
前記第２のシステムは、顧客の要求に基づいて特定の運用者が投資等の処理を行う運用システムである。

さらに、前記口座ＤＢに記憶されている口座情報に基づいて顧客情報を生成し管理する顧客管理手段と、前記顧客管理手段で生成された顧客情報を記憶する顧客基本ＤＢと、を備える、ことができる。

さらに、前記顧客基本ＤＢに記憶されている前記顧客情報と、顧客管理手段で生成された顧客情報とを比較し、新規顧客の場合には、当該顧客に割り当てる電子メールアドレスを生成するメールアドレス処理手段と、前記メールアドレス処理手段で生成された電子メールアドレスを記憶するメールアドレスＤＢと、を備える、ことができる。

また、前記メールアドレス処理手段は、前記メールアドレスＤＢに記憶されている顧客端末ごとの電子メールアドレス間での情報の送受信を行う。

また、前記ＤＢ管理手段は、前記口座ＤＢに記憶されている前記第１のシステムからの資産情報に基づいて総合口座情報を生成し、前記口座ＤＢに記憶されている前記第２のシステムからの資産情報に基づいて運用口座情報を生成し、前記情報ＤＢは、前記ＤＢ管理手段で生成された前記総合口座情報と前記運用口座情報を前記顧客ごとの運用資産情報として記憶するポートフォリオ管理ＤＢを備える、ことができる。

また、前記ＤＢ管理手段は、前記ポートフォリオ管理ＤＢに記憶されている前記運用口座情報を顧客端末に提供すると共に、顧客端末から入力された共有要求に応じて他の顧客との共有情報を決定し、前記情報ＤＢは、前記ＤＢ管理手段で決定された前記共有情報を記憶する情報共有ＤＢを備える。

また、前記情報ＤＢは、顧客ごとのモデルポートフォリオの評価情報を記憶するモデル評価ＤＢを備え、前記ＤＢ管理手段は、前記ポートフォリオ管理ＤＢに記憶されている前記運用口座情報を顧客端末に提供すると共に、前記顧客端末から入力されたポートフォリオランクの入力要求に応じて前記モデル評価ＤＢに記憶されているモデルポートフォリオの評価情報を前記顧客端末に提供し、前記顧客端末から入力されたモデルポートフォリオごとのランク投票を当該モデルポートフォリオの評価情報として前記モデル評価ＤＢに記憶する、ことができる。

また、前記情報ＤＢは、ポートフォリオ組入れ銘柄ごとの情報を記憶する情報提供ＤＢを備え、前記ＤＢ管理手段は、前記ポートフォリオ管理ＤＢに記憶されている前記運用口座情報を顧客端末に提供すると共に、前記顧客端末から入力された情報提供ボタンの入力要求に応じてモデルポートフォリオの銘柄ごとに情報の提供を受信し、前記顧客端末から入力されたモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を前記情報提供ＤＢに記憶する。

さらに、前記第２のシステムの運用者に提供されるモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を記憶する運用者ＤＢを備え、前記ＤＢ管理手段は、前記顧客端末から入力される、前記情報提供ＤＢに記憶されているモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報に対する情報送信要否を集計し、前記情報送信要否が所定の値になった場合、当該モデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を前記運用者ＤＢに記憶する、ことができる。

また、上記課題を解決するため、本発明の運用資産管理方法は、変換処理手段と、口座ＤＢ（Ｄａｔａ Ｂａｓｅ）と、ＤＢ管理手段と、情報ＤＢと、を備え、異なるシステムの資産情報を総合的に運用管理する運用資産管理方法において、（Ａ）変換処理手段において、第１のシステムからの資産情報と第２のシステムからの運用情報を同一のフォーマットに変換し、（Ｂ）口座ＤＢにおいて、前記ステップ（Ａ）で変換された資産情報と運用情報を顧客ごとに関連付けて口座情報として記憶し、（Ｃ）ＤＢ管理手段において、前記ステップ（Ｂ）で記憶した前記口座情報に基づいて顧客ごとの運用資産情報を生成して管理し、（Ｄ）情報ＤＢにおいて、前記ステップ（Ｃ）で生成された前記顧客ごとの運用資産情報を記憶する、ことを特徴とする。

ここで、前記ステップ（Ａ）において、第１のシステムは、顧客が投資等の処理を行うトレードシステムであり、前記第２のシステムは、顧客の要求に基づいて特定の運用者が投資等の処理を行う運用システムである、ようにすることができる。

さらに、顧客管理手段と、顧客基本ＤＢと、を備え、（Ｅ）顧客管理手段において、前記ステップ（Ｂ）で記憶した前記口座情報に基づいて顧客情報を生成して管理し、（Ｆ）顧客基本ＤＢにおいて、前記ステップ（Ｅ）で生成された顧客情報を記憶する、ことを特徴とする。

さらに、メールアドレス処理手段と、メールアドレスＤＢと、を備え、（Ｇ）メールアドレス処理手段において、前記顧客基本ＤＢに記憶されている前記顧客情報と、前記ステップ（Ｅ）で生成された前記顧客情報とを比較し、新規顧客の場合には、当該顧客に割り当てる電子メールアドレスを生成し、（Ｈ）メールアドレスＤＢにおいて、前記ステップ（Ｇ）で生成された前記電子メールアドレスを記憶する、ことを特徴とする。

さらに、（Ｉ）メールアドレス処理手段において、前記メールアドレスＤＢに記憶されている顧客端末ごとの電子メールアドレス間での情報の送受信を行うように制御する、ステップを備える、ことができる。

ここで、前記情報ＤＢは、ポートフォリオ管理ＤＢを備え、前記ステップ（Ｃ）において、ＤＢ管理手段は、口座ＤＢに記憶されている前記第１のシステムからの資産情報に基づいて総合口座情報を生成し、前記口座ＤＢに記憶されている前記第２のシステムからの資産情報に基づいて運用口座情報を生成し、前記ステップ（Ｄ）において、情報ＤＢのポートフォリオ管理ＤＢは、前記ステップ（Ｃ）で生成された前記総合口座情報と前記運用口座情報を前記顧客ごとの運用資産情報として記憶する、ことができる。

また、前記情報ＤＢは、情報共有ＤＢを備え、前記ステップ（Ｃ）において、さらに、ＤＢ管理手段は、前記ポートフォリオ管理ＤＢに記憶されている前記運用口座情報を顧客端末に提供すると共に、顧客端末から入力された共有要求に応じて他の顧客との共有情報を決定し、前記ステップ（Ｄ）において、情報ＤＢの情報共有ＤＢは、前記ステップ（Ｃ）で決定された前記共有情報を記憶する、ことができる。

また、前記情報ＤＢは、モデル評価ＤＢを備え、前記ステップ（Ｃ）において、ＤＢ管理手段は、前記ポートフォリオ管理ＤＢに記憶されている前記運用口座情報を顧客端末に提供すると共に、前記顧客端末から入力されたポートフォリオランクの入力要求に応じて前記モデル評価ＤＢに記憶されているモデルポートフォリオの評価情報を前記顧客端末に提供し、前記顧客端末から入力されたモデルポートフォリオごとのランク投票を当該モデルポートフォリオの評価情報として生成し、前記ステップ（Ｄ）において、情報ＤＢのモデル評価ＤＢは、前記ステップ（Ｃ）で生成された顧客ごとのモデルポートフォリオの評価情報を記憶する、ことができる。

また、前記情報ＤＢは、情報提供ＤＢを備え、前記ステップ（Ｃ）において、ＤＢ管理手段は、前記ポートフォリオ管理ＤＢに記憶されている前記運用口座情報を顧客端末に提供すると共に、前記顧客端末から入力された情報提供ボタンの入力要求に応じてモデルポートフォリオの銘柄ごとに情報の提供を受信し、前記顧客端末から入力されたモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を生成し、前記ステップ（Ｄ）において、情報ＤＢの情報提供ＤＢは、前記ステップ（Ｃ）で生成されたポートフォリオ組入れ銘柄ごとの情報を記憶する、ことができる。

さらに、運用者ＤＢを備え、前記ステップ（Ｃ）において、ＤＢ管理手段は、前記顧客端末から入力される、前記情報提供ＤＢに記憶されているモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報に対する情報送信要否を集計し、前記情報送信要否が所定の値になった場合、当該モデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を生成し、前記ステップ（Ｄ）において、運用者ＤＢは、前記ステップ（Ｃ）で生成された第２のシステムの運用者に提供されるモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を記憶する、ことができる。

また、上記課題を解決するため、本発明の第１の態様のプログラムは、コンピュータに異なるシステムの資産情報を総合的に運用管理させるためのプログラムであって、上述した運用資産管理システムの機能を、コンピュータに実現させることを特徴とする。

また、上記課題を解決するため、本発明の第２の態様のプログラムは、コンピュータに異なるシステムの資産情報を総合的に運用管理させるためのプログラムであって、上述した運用資産管理方法の処理を、コンピュータに実現させることを特徴とする。

本発明の運用資産管理システム、運用資産管理方法およびプログラムによれば、異なるシステムの資産情報のフォーマットを統一し管理することによって、総合的な資産管理を行い高付加価値な情報提供を行い、顧客と運用者のコミュニケーションの向上を図り、顧客間での情報交換を可能にすることができる。

以下、図面を参照して本発明の運用資産管理システム、運用資産管理方法およびプログラムの実施の形態を説明する。以下においては、主に証券システムにおける運用資産管理システム、運用資産管理方法およびプログラムの利用を具体的な一例として説明する。

図１は、本発明の運用資産管理システムの一例を示す図である。この運用資産管理システム１０は、異なるシステム（図１では、運用システム２０とトレードシステム３０）の資産情報を総合的に運用管理する運用資産管理システム１０であり、トレードシステム３０からの独立フォーマット資産情報と運用システム２０からの独立フォーマット運用情報を同一のフォーマットに変換する変換処理部１１と、変換処理部１１で変換された資産情報と運用情報を顧客ごとに関連付けて口座情報として記憶する口座ＤＢ（Ｄａｔａ Ｂａｓｅ）１２と、口座ＤＢ１２に記憶されている口座情報に基づいて顧客ごとの運用資産情報を生成して管理するＤＢ管理部１４と、ＤＢ管理部１４で生成された顧客ごとの運用資産情報を記憶する情報ＤＢ１７と、口座ＤＢ１２に記憶されている口座情報に基づいて顧客情報を生成し管理する顧客管理部１３と、顧客管理部１３で生成された顧客情報を記憶する顧客基本ＤＢ１３Ａと、顧客基本ＤＢ１３Ａに記憶されている顧客情報と、顧客管理部１３で生成された顧客情報とを比較し、新規顧客の場合には、当該顧客に割り当てる電子メールアドレスを生成するメールアドレス処理部１５と、メールアドレス処理部１５で生成された電子メールアドレスを記憶するメールアドレスＤＢ１６と、運用システム２０の運用者に提供されるモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を記憶する運用者ＤＢ１８と、運用者ＤＢ１８に記憶されているモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を提供する運用者管理部１９と、を備える。

ここで、運用システム２０は、顧客の要求に基づいて特定の運用者が投資等の処理を行うためのシステムであり、運用者端末２５から入力された運用者からの指示などを処理する運用処理部２１と、運用者が管理する顧客の口座情報を記憶する運用口座ＤＢ２２と、運用状況の運用履歴情報（取引情報）を記録する運用履歴ＤＢ２３と、運用資産管理システム１０の変換処理部１１に接続され口座情報や運用履歴情報（取引情報）を送信するシステム間ＩＦ（Ｉｎｔｅｒ Ｆａｃｅ）２４と、を備えている。

また、トレードシステム３０は、顧客が自分で投資等の処理を行うためのシステムであり、顧客端末４０から入力された顧客からの指示や要求をプロバイダ５０およびネットワーク６０を介して受信し、当該指示や要求を処理する取引処理部３１と、顧客ごとの口座情報を記憶する一般口座ＤＢ３２と、顧客ごとの取引状況の履歴情報（取引情報）を記録する取引履歴ＤＢ３３と、運用資産管理システム１０の変換処理部１１に接続され口座情報や履歴情報（取引情報）を送信するシステム間ＩＦ３４と、を備えている。

ここで、変換処理部１１は、運用システム２０からの口座情報を所定のフォーマットに変換して顧客ごとに口座ＤＢ１２に記憶する運用システム口座変換部１１Ｃと、運用システム２０からの運用履歴情報（取引情報）を所定のフォーマットに変換して顧客ごとに口座ＤＢ１２に記憶する運用履歴変換部１１Ｄと、トレードシステム３０からの口座情報を所定のフォーマットに変換して顧客ごとに口座ＤＢ１２に記憶するトレードシステム口座変換部１１Ａと、トレードシステム３０からの履歴情報（取引情報）を所定のフォーマットに変換して顧客ごとに口座ＤＢ１２に記憶する取引履歴変換部１１Ｂと、を備えている。なお以下において、運用システム２０からの口座情報と運用履歴情報（取引情報）を所定のフォーマットに変換して生成された情報を運用システム２０からの資産情報といい、トレードシステム３０からの口座情報と履歴情報（取引情報）を所定のフォーマットに変換して生成された情報をトレードシステム３０からの資産情報という。

情報ＤＢ１７は、ポートフォリオ管理ＤＢ１７Ａと、情報共有ＤＢ１７Ｂと、モデル評価ＤＢ１７Ｃと、情報提供ＤＢ１７Ｄと、を備えている。

また、ＤＢ管理部１４は、口座ＤＢ１２に記憶されているトレードシステム３０からの資産情報に基づいて総合口座情報を生成し、口座ＤＢ１２に記憶されている運用システム２０からの資産情報に基づいて運用口座情報を生成し、総合口座情報と運用口座情報を顧客ごとの運用資産情報としてポートフォリオ管理ＤＢ１７Ａに記憶する。

また、ＤＢ管理部１４は、ポートフォリオ管理ＤＢ１７Ａに記憶されている運用口座情報を顧客管理部１３を介して顧客端末４０に提供すると共に、顧客端末４０から入力された共有要求に応じて他の顧客との共有情報を決定し、該共有情報を情報共有ＤＢ１７Ｂに記憶する。

さらに、ＤＢ管理部１４は、ポートフォリオ管理ＤＢ１７Ａに記憶されている運用口座情報を顧客管理部１３を介して顧客端末４０に提供すると共に、顧客端末４０から入力されたポートフォリオランクの入力要求に応じてモデル評価ＤＢ１７Ｃに記憶されているモデルポートフォリオの評価情報を顧客端末４０に提供し、顧客端末４０から入力されたモデルポートフォリオごとのランク投票を当該モデルポートフォリオの評価情報としてモデル評価ＤＢ１７Ｃに記憶する。

また、ＤＢ管理部１４は、ポートフォリオ管理ＤＢ１７Ａに記憶されている運用口座情報を顧客管理部１３を介して顧客端末４０に提供すると共に、顧客端末４０から入力された情報提供ボタンの入力要求に応じてモデルポートフォリオの銘柄ごとに情報の提供を受信し、顧客端末４０から入力されたモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を情報提供ＤＢ１７Ｄに記憶する。

さらに、ＤＢ管理部１４は、顧客端末４０から入力される、情報提供ＤＢ１７Ｄに記憶されているモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報に対する情報送信要否を集計し、情報送信要否が所定の値になった場合、当該モデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を運用者ＤＢ１８に記憶する。

運用者ＤＢ１８に記憶されたモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報は、運用者管理部１９によって、運用者端末２５に提供される。

また、メールアドレス処理部１５は、メールアドレスＤＢ１６に記憶されている顧客端末４０ごとの電子メールアドレス間での情報の送受信を行う。

図２から図４は、本発明の運用資産管理方法の処理を示すフローチャートである。また、図５から図９は、運用資産管理方法のそれぞれの処理において作成される情報およびその表示画面の内容を示している。

図２において、先ず変換処理部１１は、運用システム口座変換部１１Ｃで運用システム２０からの口座情報を所定のフォーマットに変換して顧客ごとに口座ＤＢ１２に記憶し、運用履歴変換部１１Ｄで運用システム２０からの運用履歴情報（取引情報）を所定のフォーマットに変換して顧客ごとに口座ＤＢ１２に記憶し、トレードシステム口座変換部１１Ａでトレードシステム３０からの口座情報を所定のフォーマットに変換して顧客ごとに口座ＤＢ１２に記憶し、取引履歴変換部１１Ｂでトレードシステム３０からの履歴情報（取引情報）を所定のフォーマットに変換して顧客ごとに口座ＤＢ１２に記憶する（ステップ２０１、ステップ２０２）。

次に、顧客管理部１３は、口座ＤＢ１２に記憶されている口座情報に基づいて顧客情報を生成し、顧客基本ＤＢ１３Ａに記憶する。このとき、メールアドレス処理部１５は、顧客基本ＤＢ１３Ａに記憶されている顧客情報と、顧客管理部１３で生成された顧客情報とを比較し（ステップ２０３）、新規顧客の場合には、当該顧客に割り当てる電子メールアドレスを生成し、メールアドレスＤＢ１６に記憶する（ステップ２０４）。

ＤＢ管理部１４は、口座ＤＢ１２に記憶されているトレードシステム３０からの資産情報に基づいて総合口座情報を生成し、口座ＤＢ１２に記憶されている運用システム２０からの資産情報に基づいて運用口座情報を生成し、総合口座情報と運用口座情報を顧客ごとの運用資産情報としてポートフォリオ管理ＤＢ１７Ａに記憶する（ステップ２０５）。

図３から図９において、顧客端末４０からの要求に応じて、ポートフォリオ管理ＤＢ１７Ａに記憶されている当該顧客の運用資産情報を顧客データとして提供する（ステップ３０１）。図５は、顧客端末４０に提供される運用資産情報を示す図である。

また、ＤＢ管理部１４は、図５の「情報共有ＤＢへの情報」の各項目のチェック欄にチェックされた項目を、他の顧客との共有情報として情報共有ＤＢ１７Ｂに記憶する（ステップ３０２）。

このとき、「売買」の「約定移動」のチェック欄にチェックされている銘柄に関しては、オンライントレードの対象となり（ステップ３０３）、トレードシステム３０において売買される（ステップ３０４）。

図５の「ポートフォリオランク」のチェック欄にチェックされている場合には（ステップ３０５）、入力要求に応じてモデル評価ＤＢ１７Ｃに記憶されているモデルポートフォリオの評価情報（図７）を顧客端末４０に提供する（ステップ３０６）。

ここで、顧客端末４０から「情報提供ボタン」の入力要求があった場合（ステップ３０７）、この要求に応じて、情報提供用の電子メールのフォームを顧客端末４０に提供する。顧客端末４０から電子メールのフォームに提供情報（新聞記事、雑誌記事、資料、パンフレットなどの情報）が入力されると（ステップ３０８）、モデルポートフォリオの銘柄ごとに情報の提供を受信し、顧客端末４０から入力されたモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を情報提供ＤＢ１７Ｄに記憶する（ステップ３０９）。

情報提供ＤＢ１７Ｄに記憶されているモデルポートフォリオの情報の一覧は、図８に示したように顧客端末４０に表示され、モデルポートフォリオの情報が参照できると共に、運用者にも送信すべき内容かどうかを顧客の投票によって決定することができる（ステップ３１０）。図８においては、回答件数が１０件以上で、送信要（○）と送信否（×）の差が、「送信要（○）−送信否（×）≧５」となった場合に、保留状態から送信決定状態となり、当該情報が運用者ＤＢ１８に記憶される。逆に「送信否（×）−送信要（○）≧５」となった場合には、保留状態から否送信決定状態となり、当該情報は運用者ＤＢ１８に記憶されることはない（ステップ３１１、ステップ３１２）。

さらに、ステップ３０６で提供される図７のモデルポートフォリオの評価情報に対して、顧客端末４０から入力されたモデルポートフォリオごとのランク投票（図７の「ランク投票」欄に例えば、評価Ａ，Ｂ，Ｃなどと入力）があった場合には（ステップ３１３）、このランク投票を当該モデルポートフォリオの評価情報としてモデル評価ＤＢ１７Ｃに記憶する（ステップ３１４）。この結果は、図９に示したような評価表として、顧客端末４０に提供される。

それぞれの処理が終了後、再処理された内容の情報が図６のように顧客端末４０に提供される（ステップ３１５）。ここで、ステップ３０２で「メールアドレス」欄にチェックがある場合には、図６のメールアドレス表示欄にメールアドレスが表示される。また、「チャット」欄にチェックがある場合には、当該メールアドレスの対象者とチャットができ（「チャット状態」ＯＮと表示されているメールアドレスが対象となる）、電子メールアドレス間での情報の送受信もできるようになる。これらの制御は、顧客管理部１３の元に、メールアドレス処理部１５とメールアドレスＤＢ１６によって行われる。

図６の合計欄には、図７〜図９の選択表示が表示され、それぞれの表示をクリックすると、その対象となるステップの処理（図７はステップ３０６、図８はステップ３１０、図９はステップ３１４）へ移行する（ステップ３１６）。

以上、本発明の運用資産管理システムおよび運用資産管理方法について説明したが、上述に記載の運用資産管理システムの機能を、コンピュータに実現させるためのプログラムとすることができ、また、上述に記載の運用資産管理方法の処理を、コンピュータに実現させるためのプログラムにすることもできる。

上述のように、本発明の運用資産管理システム、運用資産管理方法およびプログラムによれば、異なるシステムの資産情報のフォーマットを統一し管理することによって、総合的な資産管理を行い高付加価値な情報提供を行い、顧客と運用者のコミュニケーションの向上を図り、顧客間での情報交換を可能にすることができるようになった。

本発明の運用資産管理システムの一例を示す図である。 本発明の運用資産管理方法の処理を示すフローチャートである。 本発明の運用資産管理方法の処理を示すフローチャートである。 本発明の運用資産管理方法の処理を示すフローチャートである。 運用資産管理方法のそれぞれの処理において作成される情報およびその表示画面の内容を示す図である。 運用資産管理方法のそれぞれの処理において作成される情報およびその表示画面の内容を示す図である。 運用資産管理方法のそれぞれの処理において作成される情報およびその表示画面の内容を示す図である。 運用資産管理方法のそれぞれの処理において作成される情報およびその表示画面の内容を示す図である。 運用資産管理方法のそれぞれの処理において作成される情報およびその表示画面の内容を示す図である。

符号の説明

１０ 運用資産管理システム
１１ 変換処理部
１１Ａ トレードシステム口座変換部
１１Ｂ 取引履歴変換部
１１Ｃ 運用システム口座変換部
１１Ｄ 運用履歴変換部
１２ 口座ＤＢ
１３ 顧客管理部
１３Ａ 顧客基本ＤＢ
１４ ＤＢ管理部
１５ メールアドレス処理部
１６ メールアドレスＤＢ
１７ 情報ＤＢ
１７Ａ ポートフォリオ管理ＤＢ
１７Ｂ 情報共有ＤＢ
１７Ｃ モデル評価ＤＢ
１７Ｄ 情報提供ＤＢ
１８ 運用者ＤＢ
１９ 運用者管理部
２０ 運用システム
２１ 運用処理部
２２ 運用口座ＤＢ
２３ 運用履歴ＤＢ
２４，３４ システム間ＩＦ
２５ 運用者端末
３０ トレードシステム
３１ 取引処理部
３２ 一般口座ＤＢ
３３ 取引履歴ＤＢ
４０ 顧客端末
５０ プロバイダ
６０ ネットワーク

Claims (10)

1. 異なるシステムの資産情報を総合的に運用管理する運用資産管理システムであって、
   第１のシステムからの資産情報と第２のシステムからの運用情報を同一のフォーマットに変換する変換処理手段と、
   前記変換処理手段で変換された資産情報と運用情報を顧客ごとに関連付けて口座情報として記憶する口座ＤＢ（Ｄａｔａ Ｂａｓｅ）と、
   前記口座ＤＢに記憶されている前記第１のシステムからの資産情報に基づいて総合口座情報を生成し、前記口座ＤＢに記憶されている前記第２のシステムからの資産情報に基づいて運用口座情報を生成して管理するＤＢ管理手段と、
   前記ＤＢ管理手段で生成された前記総合口座情報と前記運用口座情報を前記顧客ごとの運用資産情報として記憶するポートフォリオ管理ＤＢを備える情報ＤＢと、
   前記第２のシステムの運用者に提供されるモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を記憶する運用者ＤＢと、
   を備え、
   前記情報ＤＢは、ポートフォリオ組入れ銘柄ごとの情報を記憶する情報提供ＤＢを備え、
   前記ＤＢ管理手段は、前記ポートフォリオ管理ＤＢに記憶されている前記運用口座情報を顧客端末に提供すると共に、前記顧客端末から入力された情報提供ボタンの入力要求に応じてモデルポートフォリオの銘柄ごとに情報の提供を受信し、前記顧客端末から入力されたモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を前記情報提供ＤＢに記憶し、
   更に、前記顧客端末から入力される、前記情報提供ＤＢに記憶されているモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報に対する情報送信要否を集計し、前記情報送信要否が所定の値になった場合、当該モデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を前記運用者ＤＢに記憶する、
   ことを特徴とする運用資産管理システム。
2. モデルポートフォリオの銘柄ごとに提供される上記情報は、新聞記事、雑誌記事、又はパンフレットであることを特徴とする請求項１記載の運用資産管理システム。
3. 前記情報送信要否は、運用者にも送信すべき内容かを決定する投票であって、送信要から送信否を引いた差が、所定数以上の場合に送信決定状態とすることを特徴とする請求項１又は２に記載の運用資産管理システム。
4. 前記第１のシステムは、顧客が投資の処理を行うトレードシステムであり、
   前記第２のシステムは、顧客の要求に基づいて特定の運用者が投資の処理を行う運用システムである、
   ことを特徴とする請求項１から３の何れかに記載の運用資産管理システム。
5. 変換処理手段と、口座ＤＢ（Ｄａｔａ Ｂａｓｅ）と、ＤＢ管理手段と、情報ＤＢと、運用者ＤＢとを備え、異なるシステムの資産情報を総合的に運用管理する運用資産管理方法において、
   前記情報ＤＢは、ポートフォリオ管理ＤＢと情報提供ＤＢを備え、
   （Ａ）変換処理手段において、第１のシステムからの資産情報と第２のシステムからの運用情報を同一のフォーマットに変換し、
   （Ｂ）口座ＤＢにおいて、前記ステップ（Ａ）で変換された資産情報と運用情報を顧客ごとに関連付けて口座情報として記憶し、
   （Ｃ）ＤＢ管理手段において、前記ステップ（Ｂ）で記憶した前記第１のシステムからの資産情報に基づいて総合口座情報を生成し、前記ステップ（Ｂ）で記憶した前記第２のシステムからの資産情報に基づいて運用口座情報を生成し、
   （Ｄ）情報ＤＢのポートフォリオ管理ＤＢは、前記ステップ（Ｃ）で生成された前記総合口座情報と前記運用口座情報を前記顧客ごとの運用資産情報として記憶し、
   （Ｅ）ＤＢ管理手段において、前記ポートフォリオ管理ＤＢに記憶されている前記運用口座情報を顧客端末に提供すると共に、前記顧客端末から入力された情報提供ボタンの入力要求に応じてモデルポートフォリオの銘柄ごとに情報の提供を受信し、前記顧客端末から入力されたモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を生成し、
   （Ｆ）情報ＤＢの情報提供ＤＢは、前記ステップ（Ｅ）で生成されたポートフォリオ組入れ銘柄ごとの情報を記憶し、
   （Ｇ）ＤＢ管理手段において、前記顧客端末から入力される、前記情報提供ＤＢに記憶されているモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報に対する情報送信要否を集計し、前記情報送信要否が所定の値になった場合、第２のシステムの運用者に提供されるモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を生成し、
   （Ｈ）運用者ＤＢは、前記ステップ（Ｇ）で生成された第２のシステムの運用者に提供されるモデルポートフォリオの銘柄ごとの情報を記憶する、
   ことを特徴とする運用資産管理方法。
6. モデルポートフォリオの銘柄ごとに提供される上記情報は、新聞記事、雑誌記事、又はパンフレットであることを特徴とする請求項５記載の運用資産管理方法。
7. 前記情報送信要否は、運用者にも送信すべき内容かを決定する投票であって、送信要から送信否を引いた差が、所定数以上の場合に送信決定状態とすることを特徴とする請求項５又は６に記載の運用資産管理方法。
8. 前記ステップ（Ａ）において、第１のシステムは、顧客が投資の処理を行うトレードシステムであり、前記第２のシステムは、顧客の要求に基づいて特定の運用者が投資の処理を行う運用システムである、ことを特徴とする請求項５から７の何れかに記載の運用資産管理方法。
9. コンピュータに異なるシステムの資産情報を総合的に運用管理させるためのプログラムであって、
   前記請求項１から４の何れかに記載の運用資産管理システムの機能を、コンピュータに実現させるためのプログラム。
10. コンピュータに異なるシステムの資産情報を総合的に運用管理させるためのプログラムであって、
    前記請求項５から８の何れかに記載の運用資産管理方法の処理を、コンピュータに実現させるためのプログラム。

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