JP3333126B2

JP3333126B2 - 振込入金データの自動仕訳機能付き会計システム

Info

Publication number: JP3333126B2
Application number: JP32652797A
Authority: JP
Inventors: 幸弘木村
Original assignee: 株式会社ビジネスブレイン太田昭和
Priority date: 1997-11-27
Filing date: 1997-11-27
Publication date: 2002-10-07
Anticipated expiration: 2017-11-27
Also published as: JPH11161722A

Description

【発明の詳細な説明】

【０００１】

【発明の属する技術分野】本発明は、金融情報ネットワ
ークからの振込データに一致する請求元の請求データを
自動的に検索する会計システムに関する。

【０００２】

【従来の技術】請求元（支払い先ともいう）となる会社
Ａが請求先（以下取引先ともいう）となる会社Ｂに対し
て支払いを要求する場合は、会社Ａの経理従事者がコン
ピュータで会社Ｂに対する請求書（請求年月日、振込期
日、取引先名、請求元の振込口座番号、請求金額等）を
作成して会社Ｂに発送させると共に、売掛伝票を生成し
て元帳（総称して請求データともいう）に転記する。

【０００３】会社Ｂの経理従事者は会社Ａからの請求書
を受け取ると、内容をチェックし、適切な請求書の場合
は、会社Ｂのメインバンクの振込依頼書に会社Ｂからの
請求書の金額等（支払い側の振込期日、支払い側名、支
払い側の振込口座番号、振込金額、支払い先名、支払い
先の口座番号）を書き込んで会社Ｂのメインバンクに持
ち込むと共に、支払台帳に転記する。

【０００４】会社Ｂのメインバンク側は、会社Ｂの振込
依頼書の金額が会社Ｂの口座にあるかどうかをチェック
し、口座にある場合は、その金額を振込日に会社Ａの指
定のバンクに振り込む。

【０００５】会社Ａのバンクは、会社Ｂのメインバンク
からの振込があったことを会社Ａに通知する。この通知
は、振込日と会社名と振込金額とを通知する。

【０００６】一方、会社Ａの経理従業者は、会社Ａのバ
ンクから通知された振込情報（振込日と、振込金額と、
振込会社名）と、請求データとを手作業でチェック（マ
ッチング処理業務ともいう）して振込を確認していた。

【０００７】この確認は、一般に振込手数料等を差し引
いて振り込まれるのが一般的であるので、会社Ａの経理
従事者は、振込情報の振込金額に、振込手数料等を加算
し、この合計が請求金額と一致しているときに請求金額
にあった振込があったとして、元帳からの消し込み処理
を行っていた。

【０００８】また、振込金額と請求金額とが一致した時
は、振込手数料先方負担として仕訳伝票を起こして元帳
からの消し込み処理を行っていた。

【０００９】

【発明が解決しようとする課題】しかしながら、上記の
ような従来の方式におけるマッチング処理業務は、全て
経理従事者が手作業で行っているので、経理従事者の作
業工数が増大するという課題があった。

【００１０】また、会社Ａから会社Ｂに対して複数種の
請求がある場合は、会社Ｂはそれらの請求伝票の合計金
額を振込期日までに銀行に振り込むのが一般的である。

【００１１】このため、会社Ａの経理従事者は、通帳に
記帳されている合計金額から複数の請求書の各金額を割
り出すと共に、手数料等を差し引いて、通帳に記帳され
た合計金額が請求データに一致するかを確認しなければ
ならない。

【００１２】特に、振込先名、日付、金額が微妙に異な
ることが多いため、マッチング業務のコンピュータ化は
困難であった。

【００１３】従って、請求元は、請求先に対する請求デ
ータが複数あっても、請求先からの振込金額に関連する
請求データを自動的に引き当てることができる会計シス
テムが望ましい。

【００１４】

【課題を解決するための手段】本発明の振込入金データ
の自動仕訳機能付き会計システムは、振込や取引内容の
照会を可能にする金融情報ネットワークと、請求元のホ
ストとを接続した会計システムにおいて、前記ホスト
は、年月と取引先名とからなる請求先への請求先情報と
該請求先の請求金額とからなる請求データとが関係付け
られて予め複数記憶された請求書ファイルと、前記請求
先情報と振込予定データとが関係付けられて記憶される
振込予定ファイルと、前記請求書ファイルから前記月単
位の請求先情報を検索し、該請求先情報と同じ取引名の
請求書データを全て検索し、これらの月単位の請求書デ
ータの金額を合計した振込予定金額と前記請求先情報と
からなる振込予定データとを関係つけて予め前記振込予
定ファイルに記憶する振込予定データ生成部と、前記金
融情報ネットワークを介して前記請求先から年月日、振
込先名及び金額とからなる振込データが入力すると、こ
の振込データに一致する取引先名を有する前記振込予定
データが前記振込予定ファイルに存在するかどうかを判
断するマッチング処理部と、前記マッチング処理部で振
込予定データと一致する振込予定データが存在すると判
定したときは、前記請求書ファイルから前記一致すると
判定した振込予定データの請求先名を有する請求書デー
タを消し込む請求書データ消込部とを備えたことを要旨
とする。

【００１５】

【発明の実施の形態】＜実施の形態１＞図１は本発明の
実施の形態１のオンライン会計システムの概略構成図で
ある。請求元である会社Ａの会計システム１は図１に示
すように、端末２ａ、２ｂ、…とホストコンピュータ３
（以下単にホストという）とからなり、この会計システ
ム１が端末２ａを介してファームバンキング４（以下Ｆ
Ｂ４という）と通信可能に専用回線５で結ばれている。

【００１６】この会社Ａのホスト３は、予め会社Ｂ、
Ｃ、……の請求伝票に基づく振込予定データ（振込予定
年月日、振込期日、取引先名、請求元の振込口座番号、
入金予定金額等）を生成しておいて、ＦＢ４から会社Ａ
に対する振込データを受け取り、この振込データに一致
する振込予定データをファイルから検索する。

【００１７】そして、振込データの振込金額に手数料が
含まれているかどうかを自動的に確認し、手数料が適当
な場合は、その会社Ｂ、Ｃ、……の振込金額と、入金予
定額との一致を確認する。そして、これらが全て一致し
た場合は、請求データの消し込み処理を行わせる。

【００１８】前述の振込金額と入金予定額との一致判断
は、入金予定額から振込金額を減算した値ｑｉを得た後
に、このｑｉを入金予定額から減算した値を、新たな入
金予定額として振込金額と比較することで判断する。

【００１９】＜ホスト３の構成＞図２は本発明のホスト
３の実施の形態の概略構成図である。ホスト３は図２に
示すように、請求先に対する請求書伝票データＦｉ（請
求年月日、振込期日、取引先名、請求元の振込口座番
号、請求金額等）が記憶された請求書ファイル６と、こ
の請求書ファイル６の請求書伝票データＦｉを所定の形
式の振込予定データＨｉにして振込予定ファイル７に記
憶する振込予定データ生成部８とを備えている。

【００２０】また、ＦＢ４からの振込データＫｉを読み
取り、この振込データＫｉを仮受ファイル１０に記憶す
る振込データ読取部１１と、仮受ファイル１０の振込デ
ータＫｉ（仮受データともいう）に該当する振込予定デ
ータＨｉを検索するマッチング処理部１２と、マッチン
グ処理部１２で検索された振込予定データＨｉに関連す
る請求データに対して消し込み処理を行う請求データ消
込部１３と、マッチング処理部１２で修正された振込金
額の仕訳伝票データ（手数料を含む）を生成する仕訳伝
票生成部１４とを備えている。この仕訳伝票はプリンタ
１５から発行可能である。

【００２１】＜各部の説明＞請求書ファイル６に記憶さ
れる請求書伝票データＦｉは、請求元である会社Ａの経
理従事者が作成したものであり、取引先コードｆａと、
請求元口座番号ｆｂと、請求金額ｆｃと、振込期日ｆｄ
と、取引先名ｆｅとからなり、取引先コード毎に複数記
憶されている。

【００２２】振込予定データ生成部８は、請求書ファイ
ル６から同じ取引先コードを持つ請求書伝票データＦｉ
を全て検索し、これらの請求書伝票データＦｉの請求金
額ｆｃ（Ｆ１はｆｃ１、Ｆ２はｆｃ２、…）を全て合計
した金額を書き込んだ振込予定データＨｉ（振込予定年
月日、振込期日、取引先名、請求元の振込口座番号、入
金予定金額等）を生成して振込予定ファイル７に記憶す
る。

【００２３】すなわち、請求書ファイル６に、例えば図
３の（ａ）に示すように請求元である会社Ａの請求書伝
票データＦ１、Ｆ２が記憶されている場合は、図３の
（ｂ）に示すように、これらの請求書伝票データの請求
金額ｆｃ１とｆｃ２とを加算し、かつ入金日を入金月と
した１個の予定データＰｉを生成する。

【００２４】そして、振込予定ファイル７にこの予定デ
ータＰｉを記憶する際は、図４に示すように、取引先コ
ードｈａ、請求元の口座番号ｈｂ、振込予定金額ｈｃ、
入金予定日ｈｄ、取引先名ｈｅからなるレコードの振込
予定データＨｉにして記憶する。

【００２５】但し、振込予定金額ｈｃは、振込額ｈｃａ
と手数料ｈｃｂとからなり、取引先名ｈｅは複数種の表
現からなる。例えば、請求元が会社Ａの場合において、
請求先である取引先が「ビィビィエス（以下簡単にＢＢ
Ｓと記す）」の場合には、取引先名１には「ビジネス・
ブレインオオタショウワ」、取引先名２には「ＢＢ
Ｓ」、取引先名３には「ビジネスブレインオオタショ
ウワ」、…と書き込んで記憶する。つまり、請求元は取
引先名をカタカナで複数種記憶している。

【００２６】マッチング処理部１２は、振込予定データ
検索手段２０と、振込予定額修正手段２１と、照合手段
２２とを備えている。

【００２７】振込予定データ検索手段２０は、振込デー
タＫｉ（取引側の振込金額ｋｃ、取引側の振込期日ｋ
ｄ、取引先側名ｋｅ）が振込ファイル１０に取り込まれ
ると、この振込データＫｉの振込月ｋｂと、取引先名ｋ
ｅに一致する振込予定データＨｉを振込予定データファ
イル７から引き当てる。

【００２８】この取引先名ｋｅの一致の判定は、例え
ば、振込データＫｉの取引先側名ｋｅが［ＢＢＳ」であ
る場合において、振込予定データＨｉの取引先名ｈｅの
取引先名１が「ビジネス・ブレインオオタショウ
ワ」、取引先名２が「ＢＢＳ」、取引先名３が「ビジネ
スブレインオオタショウワ」、…と書き込まれている
場合は、２番目の取引先名２と比較したときに一致す
る。

【００２９】振込予定額修正手段２１は、振込予定デー
タ検索手段２０が引き当てた振込予定データＨｉの振込
予定金額ｈｃと振込データＫｉの振込金額ｋｃとが一致
していない場合は、振込予定金額ｈｃから振込金額ｋｃ
を減算した値ｑｉを得た後に、このｑｉが手数料ｈｃｂ
範囲内かどうかを判断し、手数料ｈｃｂ範囲の場合は振
込予定額ｈｃから減算した値を、新たな入金予定額ｈｃ
とする。

【００３０】照合手段２２は、振込予定データ検索手段
２０が引き当てた振込予定データＨｉの振込予定金額ｈ
ｃと振込データＫｉの振込金額ｋｃとを比較し、両方の
金額が一致しているかどうかを判定する。

【００３１】請求データ消込部１３は、仕訳伝票生成部
１４で生成された仕訳伝票データを読み、この仕訳伝票
データに関連する請求データに対して消し込み処理す
る。

【００３２】仕訳伝票生成部１４は、マッチング処理部
１２の振込予定額修正手段２１で求めた値ｑｉが手数料
ｈｃｂに一致していると判定したとき、前述の値ｑｉを
手数料とした振込金額の仕訳伝票データを生成してプリ
ンタ１５から送出させる。

【００３３】上記のように構成された会計システムにつ
いて以下に動作を説明する。図５、図６、図７及び図８
は実施の形態１の会計システムの動作を説明するフロー
チャートである。

【００３４】ホスト３の振込予定データ生成部８は、請
求書ファイル６を読み（Ｓ１）、同じ取引先コードを持
つ請求書伝票データＦｉを検索し（Ｓ２）、同じ取引先
コードの請求書伝票データＦｉが複数記憶されているか
どうかを判定する（Ｓ３）。

【００３５】ステップＳ３において、同じ取引先コード
を持つ請求書伝票データＦｉが複数と判定したときは、
これらの請求書伝票データＦｉ（Ｆｉ：Ｆ１、Ｆ２、
…）の請求金額ｆｃ（ｆｃ；ｆｃ１、ｆｃ２、…）を全
て合計する（Ｓ４）。

【００３６】次に、各請求伝票データＦｉの振込年月日
から日を除いた（Ｓ５）、図３の（ｂ）に示すような予
定データＰｉを生成し、振込予定ファイル７にこの振込
予定データＰｉを記憶する際は、図４に示すように、取
引先コードｈａ、請求元口座番号ｈｂ、振込予定金額ｈ
ｃ、入金予定日ｈｄ、取引先名ｈｅからなるレコードの
振込予定データＨｉにして予め記憶する（Ｓ６）。

【００３７】次に、請求書ファイル６にステップＳ２で
検索した取引先コードの請求書伝票データＦｉと相違す
るものがないかどうかを判断し（Ｓ７）、相違するもの
が記憶されている場合は、その相違する取引先コードの
請求書伝票データＦｉに更新して処理をステップＳ２に
戻す。

【００３８】一方、マッチング処理部１２の振込予定デ
ータ検索手段２０は、振込データ読取部１１がＦＢ４か
ら振込データＫｉ（請求元口座番号ｋｂ、取引先側の振
込金額ｋｃ、取引先側名ｋｅ）を受け取って仮受ファイ
ル１０に記憶すると、図６に示すように、その振込デー
タＫｉを引き当てる（Ｓ１０）。

【００３９】そして、この振込データＫｉの取引先側名
ｋｅを読み（Ｓ１１）、この取引先側名ｋｅに一致する
取引先名ｈｅを有する振込予定データＨｉを振込予定フ
ァイル７から引き当てる処理を行う（Ｓ１２）。この引
当処理について図７を用いて説明する。

【００４０】この引当処理は、図７に示すように、振込
予定データＨｉの取引先名ｈｅを設定し（Ｓ１２ａ）、
この取引先名ｈｅと、振込データＫｉの取引先側名ｋｅ
とを比較し（Ｓ１２ｂ）、両方の名称が一致したかどう
かを判定する（Ｓ１２ｃ）。

【００４１】ステップＳ１２ｃにおいて、両方の名称が
不一致と判定したときは、振込予定データＨｉに取引先
名ｈｉが他にあるかどうかを判定する（Ｓ１２ｄ）。ス
テップＳ１２ｄで取引先名ｈｉが他にある場合は、その
取引先名ｈｉに更新して（Ｓ１２ｅ）処理をステップＳ
１２ａに戻して名称の比較を行う。

【００４２】また、ステップＳ１２ｄにおいて、取引先
名ｈｅが他に存在しない場合は、名称が不一致であるこ
とを知らせる（Ｓ１２ｆ）。さらに、ステップＳ１２ｃ
で両名称が一致していると判定したときは、両名称が一
致したことを知らせる（Ｓ１２ｇ）。

【００４３】次に、図６に示すように、照合手段２２が
振込データＫｉの振込期日ｋｄの月と振込予定データＨ
ｉの月ｈｄと比較し（Ｓ１３）、両方の月が一致してい
るかどうかを判断する（Ｓ１４）。ステップＳ１４で月
同士が一致すると判定した場合は、一致する振込予定デ
ータＨｉの入金予定金額ｈｃと振込データＫｉの振込金
額ｋｃとを比較し（Ｓ１５）、両方の金額が一致してい
るかどうかを判定する（Ｓ１６）。

【００４４】ステップＳ１６において両方の金額が一致
している場合は、仕訳伝票生成部１４が仕訳伝票伝デー
タを生成する（Ｓ１７）。次に、請求データ消込部１３
は、この仕訳伝票データを用いて請求データを消し込み
処理する（Ｓ１８）。この消し込み処理は、例えば、元
帳に１２月のＢＢＳに対する請求金額が５００，０００
の第１の請求データと、請求金額が５００，０００の第
２の請求データがある場合において、ＢＢＳから１２月
に１，０００，０００の振込がある場合は、第１の請求
データは、振込金額が５００，０００で残高「０」、第
２の請求データは、振込金額が５００，０００で残高
「０」とする処理をいう。

【００４５】また、ステップＳ１４において、振込予定
データＨｉの月と振込データＫｉの月とが不一致と判定
した場合は、他の処理（請求書外入金処理等）を行って
本処理を終了する（Ｓ１９）。

【００４６】また、ステップＳ１６において、振込予定
データＨｉの入金予定金額ｈｃと振込データＫｉの振込
金額ｋｃとが一致していないと判定したときは、振込予
定修正手段２１が図８に示すように、振込予定データＨ
ｉの振込予定金額ｈｃから振込データＫｉの振込金額ｋ
ｃを減算した値ｑｉを演算する（Ｓ２１）。そして、こ
のｑｉが手数料ｈｃｂの範囲かどうかを判断（適当かど
うかを）する（Ｓ２２）。次に、手数料ｈｃｂが適当と
判定した場合は振込予定額ｈｃからｑｉを減算した値
を、新たな入金予定額ｈｃとする（Ｓ２３）。前述の手
数料の判定は、例えば、振込金額が３万円未満で不足額
が５００円以下のときに、その不足額を手数料とする。
また、振込金額が３万円以上で不足額が１，０００円以
下のとき、その不足額を手数料と判定する。

【００４７】そして、再び照合手段２２は、振込予定デ
ータ検索手段２０が引き当てた振込予定ファイル７の振
込予定データＨｉの振込予定金額ｆｃと振込金額ｋｃと
を比較し（Ｓ２４）、一致している場合は、振込データ
Ｋｉの振込金額ｋｃは振込金額範囲内と判定する（Ｓ２
５）。そして、図６のステップＳ１７に戻して図９に示
すような手数料の仕訳伝票データを生成させる。

【００４８】すなわち、本会計システムは、同じ取引先
の請求書伝票を検索し（図１０のａ）、これらの請求書
伝票の請求金額を合計した振込予定データＨｉを予め作
成しておく（図１０のｂ）。図１０の（ａ）、（ｂ）に
おいては、請求金額が５００，０００の請求書伝票デー
タＦ１、Ｆ２を合計した金額（１，０００，０００）に
した振込予定データＨｉを予め記憶していることを示
す。

【００４９】そして、図１０の（ｃ）に示すようにＦＢ
４からの振込データＫｉの振込金額ｋｃが９９９，４７
５で入力すると、図１０の（ｄ）に示すように、１，０
００，０００−９９９，４７５＝５２５（手数料）と演
算し、振込予定金額ｈｃ（１，０００，０００）から５
２５を引いた値を新たな振込金額ｈｃ（９９９，４７
５）として再び照合する。

【００５０】すなわち、取引先から振込予定月に振込が
あると、その振込人（取引先側）の名称が予め用意して
いるいずれかの振込人（取引先側）名に一致し、かつ振
込金額ｋｃが手数料を考慮した振込金額範囲である場合
は、振込予定データＨｉの振込データと判定している。

【００５１】そして、図１０の（ｅ）に示すように、請
求先の請求伝票データＦ１（請求額５００，０００）と
請求伝票データＦ２（請求額５００，０００）とを消し
込み処理している。

【００５２】＜実施の形態２＞図１１は実施の形態２の
概略を説明するフローチャートである。図１１に示すよ
うに実施の形態２では、振込データＫｉの口座番号が振
込予定データＨｉの口座番号の一致（Ｓ３０）と、振込
データＫｉの振込金額が振込金額範囲内かどうかの判定
（Ｓ３１）と、この振込データＫｉの入金日が振込予定
データＨｉの入金予定日範囲内かどうかの判定（Ｓ３
２）と、取引先名の判定（Ｓ３３）とを行った後に消込
処理（Ｓ３４）を行う。

【００５３】このため、振込予定データＨｉは図１２に
示すように、取引先コードｈａ、取引先口座番号ｈｂ、
振込予定金額ｈｃ、入金予定年月日ｈｄ、取引先名ｈｅ
の他に調整範囲日ｈｆが設けられたレコードの振込予定
データＨｉにして記憶されている。

【００５４】この調整範囲日ｈｆは、前２日ｈｆａと後
２日ｈｆｂとからなっている。すなわち、土曜日と日曜
日とを考慮した調整範囲日となっている。

【００５５】図１２、図１３及び図１４は実施の形態２
の会計システムの動作を説明するフローチャートであ
る。

【００５６】マッチング処理部は振込データＫｉ（請求
元口座番号ｋｂ、振込金額ｋｃ、取引先側の振込年月日
ｋｄ、取引先側名ｋｅ等）を引き当てる（Ｓ４０）。

【００５７】そして、この振込データＫｉの取引先側名
ｋｅとを読み（Ｓ４１）、この取引先側名ｋｅに一致す
る振込予定データＨｉを、実施の形態１と同様な方法で
振込予定ファイル７から引き当てる（Ｓ４２）。次に、
振込データＫｉの振込年月日ｋｄと振込予定データＨｉ
の入金予定年月日ｈｄとを比較し（Ｓ４３）、両方の年
月日が一致しているかどうかを判断する（Ｓ４４）。ス
テップＳ４４で年月日同士が一致すると判定した場合
は、一致する振込予定データＨｉの入金予定金額ｈｃと
振込データＫｉの振込金額ｋｃとを比較し（Ｓ４５）、
両方の金額が一致しているかどうかを判定する（Ｓ４
６）。ステップＳ４６において両方の金額が一致してい
る場合は、仕訳伝票データを生成し、この仕訳伝票デー
タを用いて請求データに対する消し込み処理を行う（Ｓ
４７）。

【００５８】また、ステップＳ４４で入金予定年月日ｈ
ｄと取引先からの振込年月日ｋｄとが一致していない場
合は、図１４に示すように、振込データＫｉの振込年月
日ｋｄに振込予定データＨｉの調整日ｈｆを加算したか
どうかを判定する（Ｓ５０）。

【００５９】ステップＳ５０において、調整日ｈｆを加
算していないと判定したときは、振込年月日ｋｄに調整
日ｈｆ（前２日又は後２日）を加算して（Ｓ５１）、処
理をステップＳ４３に戻して、再び入金予定年月日と振
込年月日とを比較する。

【００６０】ステップＳ５０において、調整日ｈｆを加
算したと判定した場合は、振込予定ファイル７に振込予
定データＨｉが他にあるかどうかを判定する（Ｓ５
２）。

【００６１】ステップＳ５２において、振込予定データ
Ｈｉが他に存在しない場合は、上記実施の形態１と同様
な他の処理を実施して（Ｓ５３）、本処理を終了する。

【００６２】また、ステップＳ５２において、振込予定
データＨｉが他に存在すると判定したときは、処理をス
テップＳ４２に戻して、他の振込予定データＨｉと読み
込んだ振込データＫｉとの比較を行う。

【００６３】さらに、ステップＳ４６において、両方の
金額が一致しないと判定した場合は、図１４に示すよう
に、振込予定データＨｉの振込予定金額ｈｃから振込デ
ータＫｉの振込金額ｋｃを減算した値ｑｉを演算する
（Ｓ６１）。そして、このｑｉが手数料ｈｃｂ範囲かど
うかを判断（適当かどうかを）する（Ｓ６２）。次に、
手数料ｈｃｂが適当な振込予定額ｈｃからｑｉを減算し
た値を、新たな入金予定額ｈｃとする（Ｓ６３）。

【００６４】そして、引き当てた振込予定ファイル７の
振込予定データＨｉの振込予定金額ｆｃと振込金額ｋｃ
とを比較し（Ｓ６４）、一致している場合は、振込デー
タＫｉの振込金額ｋは振込金額範囲内と判定する（Ｓ６
５）。そして、処理を図１３のステップＳ４７に戻して
図９に示すような仕訳伝票を自動発行させる処理を行わ
せる。すなわち、入金予定日の前後２日は誤差の範囲と
してマッチングを行っている。

【００６５】

【発明の効果】以上のように、本発明によれば、年月と
取引先名と請求金額とを対応（関係づけた）させた請求
書データを複数、記憶した請求書ファイルから、月と取
引先名とが一致する請求書データを全て検索し、これら
の請求書データの金額を合計し、この合計金額、月と取
引先名（請求書情報）を月の前記請求先の振込予定デー
タとして振込予定ファイルに記憶しておく。そして、金
融情報ネットワークを介して請求先から年月日、振込先
名及び金額とからなる振込データが入力すると、この振
込データに一致する取引先名を有する振込予定データが
前記振込予定ファイルに存在するかどうかを判断し、一
致する振込予定データが存在すると判定したときは、請
求書ファイルからその請求書データを消し込む。

【００６６】

【００６７】従って、マッチング処理業務は、経理従事
者が介入しなくともよいので、経理従事者の作業工数が
低減するという効果が得られている。

【図面の簡単な説明】

【図１】実施の形態１のオンライン会計システムの概略
構成図である。

【図２】請求元の端末の概略構成図である。

【図３】振込予定データ生成部の処理を説明する説明図
である。

【図４】振込予定データの説明図である。

【図５】振込予定データ生成部の動作を説明するフロー
チャートである。

【図６】マッチング処理部の動作を説明するフローチャ
ートである。

【図７】名称での引当を説明するフローチャートであ
る。

【図８】マッチング処理部の動作を説明するフローチャ
ートである。

【図９】仕訳伝票の説明図である。

【図１０】実施の形態２の概念を説明する説明図であ
る。

【図１１】実施の形態２の概念を説明するフローチャー
トである。

【図１２】実施の形態２の振込予定データの説明図であ
る。

【図１３】実施の形態２の詳細を説明するフローチャー
トである。

【図１４】実施の形態２の詳細を説明するフローチャー
トである。

【符号の説明】

４ＦＢ６請求書ファイル７振込予定ファイル８振込予定データ生成部１０振込ファイル１１振込データ読取部１２マッチング処理部１３振込予定データ消去部１４調整伝票生成部

───────────────────────────────────────────────────── フロントページの続き (56)参考文献特開平８−297709（ＪＰ，Ａ) ＮＥＬＳＯＮ，ＳｔｅｐｈｅｎＬ．，ＭｉｃｒｏｓｏｆｔＭｏｎｅｙ：ＧｕｉｄｅｔｏＰｅｒｓｏｎａｌＦｉｎａｎｃｅ，ＭｉｃｒｏｓｏｆｔＰｒｅｓｓ，1996．06（２ｎｄｅｄ．），（ｐｐ．128−130) ＬＹＯＮＳ，Ｄａｎｉｅｌ，”ＨＫＭｕｓｅｓＥＤＩｔｏｅａｓｅｂａｎｋｒｅｃｏｎｃｉｌｉａｔｉｏｎｈａｓｓｌｅｓ”，ＩｎｆｏＷｏｒｌｄ，ｖｏｌ．17，ｎｏ．17，1995. 04．24，ｐ．80 (58)調査した分野(Int.Cl.⁷，ＤＢ名) G06F 17/60 G06F 19/00

Claims

(57)【特許請求の範囲】

【請求項１】振込や取引内容の照会を可能にする金融
情報ネットワークと、請求元のホストとを接続した会計
システムにおいて、前記ホストは、年月と取引先名とからなる請求先への請
求先情報と該請求先の請求金額とからなる請求データと
が関係付けられて予め複数記憶された請求書ファイル
と、前記請求先情報と振込予定データとが関係付けられて記
憶される振込予定ファイルと、前記請求書ファイルから前記月単位の請求先情報を検索
し、該請求先情報と同じ取引名の請求書データを全て検
索し、これらの月単位の請求書データの金額を合計した
振込予定金額と前記請求先情報とからなる振込予定デー
タとを関係つけて予め前記振込予定ファイルに記憶する
振込予定データ生成部と、前記金融情報ネットワークを介して前記請求先から年月
日、振込先名及び金額とからなる振込データが入力する
と、この振込データに一致する取引先名を有する前記振
込予定データが前記振込予定ファイルに存在するかどう
かを判断するマッチング処理部と、前記マッチング処理部で振込予定データと一致する振込
予定データが存在すると判定したときは、前記請求書フ
ァイルから前記一致すると判定した振込予定データの請
求先名を有する請求書データを消し込む請求書データ消
込部とを有することを特徴とする振込入金データの自動
仕訳機能付き会計システム。
【請求項２】前記振込予定データの請求先情報は、振
込予定年月、振込予定金額及び請求先の複数種の名称が
書き込まれたレコードにされ、前記マッチング処理部
は、前記振込データの振込先側の名称と、前記検索され
た振込予定データのいずれかの請求先の名称とが一致し
ているとき、その振込予定データを引当ることを特徴と
する請求項１記載の振込入金データの自動仕訳機能付き
会計システム。
【請求項３】前記振込データから仮受伝票を生成して
仮受ファイルに保存した後に、この仮受伝票の振込デー
タを前記マッチング処理部に渡して、該振込データに一
致する前記振込予定データを検索させる振込データ読取
部とを有することを特徴とする請求項１又は２記載の振
込入金データの自動仕訳機能付き会計システム。
【請求項４】前記マッチング処理部は、前記仮受ファ
イルからの振込データの振込金額と前記振込予定金額と
が一致していない場合は、前記振込予定金額から前記振
込金額を減算した金額を求め、この金額を前記手数料と
して、前記振込予定金額から減算し、該減算した後に、
その減算した振込予定金額と前記振込金額との一致を再
び判定することを特徴とする請求項１、２又は３記載の
振込入金データの自動仕訳機能付き会計システム。
【請求項５】前記マッチング処理部は、前記減算した
金額が所定範囲金額かどうかを判定し、所定金額範囲内
の場合は、その金額を前記金融情報ネットワークの前記
手数料と判定することを特徴とする請求項１、２、３又
は４記載の振込入金データの自動仕訳機能付き会計シス
テム。
【請求項６】前記振込予定金額から前記振込金額を減
算した金額を求めた手数料が正しいと判定したときは、
消し込みのための前記振込金額の仕訳伝票データを自動
的に生成する仕訳伝票生成部とを有することを特徴とす
る請求項１、２、３、４又は５記載の振込入金データの
自動仕訳機能付き会計システム。
【請求項７】前記マッチング処理部で検索された振込
予定データに関連する請求データに対して消し込み処理
を行う請求データ消込部とからなる請求項１、２、３、
４、５又は６記載の振込入金データの自動仕訳機能付き
会計システム。
【請求項８】前記請求データ消込部は、前記仕訳伝票
生成部で生成された仕訳伝票データを用いて前記消し込
み処理を行うことを特徴とする請求項７記載の振込入金
データの自動仕訳機能付き会計システム。