JP2017146844A - Automated financing affair inspection system and method - Google Patents
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Abstract
Description
本発明は、融資事務自動点検システムおよび方法に関する。 The present invention relates to a loan office work automatic inspection system and method.
インターネットサービスが拡大する中、融資取引業務全般が現物を伴う（紙ベースの）処理であるため、顧客、ならびに金融機関におけるフロントオフィス（以下、「フロント」という）およびミドルバックオフィス（以下、「ミドルバック」という）などにおいて様々な負担（作業負荷および所要時間の増大など）が発生しており、融資取引業務の電子化が望まれている。なお、フロントとは、顧客と直接連絡をとるなどして、融資取引の条件を決定し、契約を締結する金融機関内の部署である。また、ミドルバックとは、顧客とフロントとの間で締結した契約内容の点検や、当該契約の実行手続（入金手続など）を行なう部署である。なお、フロントのうち、稟議書の形式点検や、融資実行の際の必要書類（以下、「徴求書類」という）の内容確認などチェック業務を行なう部門をフロントミドルということもある。 With the expansion of Internet services, the entire loan transaction business is in-kind (paper-based) processing, so the front office (hereinafter referred to as “front”) and middle back office (hereinafter referred to as “middle”) for customers and financial institutions. Various burdens (such as an increase in work load and required time) are generated, and it is desired to digitize the loan transaction business. The front desk is a department in the financial institution that determines the terms of the loan transaction and concludes a contract by directly contacting the customer. The middle back is a department that inspects the contents of a contract concluded between the customer and the front, and performs an execution procedure (payment procedure, etc.) of the contract. Of the front desks, the department that conducts check work such as checking the format of the approval document and confirming the contents of the necessary documents for loan execution (hereinafter referred to as “recruitment documents”) is sometimes referred to as the front middle.
特に、フロントからミドルバックへ融資契約の実行依頼を行なう際、フロントから契約書や徴求書類の現物をミドルバックへ送付し、ミドルバックにて契約内容の点検を行っている。また、ミドルバックにおける点検において、不備があった場合は、ミドルバックからフロントに対して不備を指摘し、フロントにて補完対応（契約書の再作成など）を行なった上で、再度、契約書をミドルバックに送付するなどしている。不備を指摘する場合は、現物に付箋紙を付けるなどして不備の指摘箇所や内容を把握するなどの工夫をしている。 In particular, when a loan contract is requested from the front to the middle back, the actual contract and collection documents are sent from the front to the middle back, and the contents of the contract are checked at the middle back. In addition, if there is a deficiency in the inspection at the middle back, the deficiency is pointed out from the middle back to the front, the supplementary correspondence is done at the front (re-creation of the contract, etc.), and then the contract again. Is sent to middle back. In order to point out deficiencies, it has been devised such as sticking a sticky note to the actual thing to grasp the deficiency points and contents.
このように、契約書や徴求書類の現物による融資事務処理を行なっているため、現状の融資事務処理には、現物移動による時間を要する点、契約内容不備への早期対応が十分でない点、契約内容の不備に対するフロント−ミドルバック間の情報共有が十分でない点、などにおいて課題がある。そのため、契約書や徴求書類をスキャニングにより電子データ化し、融資事務処理のペーパーレス化が望まれている。さらに、契約書などの電子データ化により、融資事務処理への電子署名および印鑑照合の活用も期待されている。 In this way, since the loan paperwork is processed in kind, such as contracts and collection documents, the current loan paperwork takes time due to physical movement, the early response to inadequate contract contents, There is a problem in that information sharing between the front and the middle back is not sufficient for incomplete contents. For this reason, it is desired to convert contract documents and billing documents into electronic data by scanning and to make paperless loan processing. Furthermore, the use of electronic signatures and seal verification for loan paperwork is also expected by converting contract data into electronic data.
しかしながら、融資事務処理のペーパーレス化が望まれている一方、フロント担当者とミドルバック担当者は物理的に離れた位置で作業を行なうため、ペーパーレスによる事務処理の場合、点検による不備内容などの情報共有を効率良く行なえない可能性がある。そのため、融資事務処理において、契約内容の点検作業をペーパーレス化しつつ、フロント−ミドルバック間の情報共有をより効率化するシステムおよび方法が望まれている。 However, while paperless loan processing is desired, the person in charge of the front desk and the person in charge of the middle back work at physically separate locations, so in the case of paperless paperwork, information such as incompleteness due to inspection It may not be possible to share efficiently. Therefore, there is a demand for a system and method that makes the sharing of information between the front and middle back more efficient while making the work of checking the contract contents paperless in the loan paperwork.
また、点検作業において、徴求書類の種類や点検項目が多く、契約内容によって徴求書類や点検項目も変わってくる。そのため、点検作業の効率は、ミドルバック担当者個々の経験や能力に影響し易いものとなっている。加えて、人間による目視確認であるため、点検漏れが発生する可能性もある。 In addition, in the inspection work, there are many types of collection documents and inspection items, and the collection documents and inspection items vary depending on the contract contents. For this reason, the efficiency of the inspection work tends to affect the experience and ability of each person in charge of middleback. In addition, since it is a visual confirmation by a human, there is a possibility that inspection omissions may occur.
本発明は、このような目的を達成するために、フロントおよびミドルバックにおける融資事務を管理するサーバコンピュータであって、前記サーバコンピュータは、
前記フロントが利用する第１のコンピュータから前記ミドルバックが利用する第２のコンピュータへ融資契約の点検依頼を行なうための連絡票データ、およびスキャンされた徴求書類データを同時にまたは前後して受信し、ならびに関連付けて登録し、
前記第１のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第２のコンピュータに回付し、
前記連絡票データが前記第２のコンピュータに回付された後、前記第２のコンピュータからの要求に応じて、前記連絡票データに関連付けられた前記徴求書類データを点検するための点検画面を前記第２のコンピュータに表示させ、前記点検画面を表示するための画面データは、点検書類にアノテーションを付与するためのアノテーションデータを含み、
前記第２のコンピュータから、前記点検書類の点検結果を示す点検結果データ、および前記ミドルバックによって付与された前記アノテーションデータを受信し、
前記第２のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第１のコンピュータに回付し
前記連絡票データが前記第１のコンピュータに回付された後、前記第１のコンピュータからの要求に応じて、前記付与されたアノテーションを含む前記点検画面を前記第１のコンピュータに表示させる
ように構成されたことを特徴とする。
In order to achieve such an object, the present invention is a server computer that manages loan operations in front and middle back, and the server computer includes:
Receiving from the first computer used by the front desk the contact form data for requesting the inspection of the loan contract to the second computer used by the middle back, and the scanned document data simultaneously or before, As well as register
In response to the circulation instruction from the first computer, the contact form data is circulated to the second computer,
After the contact form data is circulated to the second computer, an inspection screen for checking the collected document data associated with the contact form data in response to a request from the second computer Screen data for displaying on the second computer and displaying the inspection screen includes annotation data for annotating the inspection document,
From the second computer, receiving the inspection result data indicating the inspection result of the inspection document, and the annotation data given by the middle back,
In response to a circulation instruction from the second computer, the communication form data is distributed to the first computer, and after the communication form data is distributed to the first computer, the first computer The inspection screen including the assigned annotation is displayed on the first computer in response to a request from the computer.
また、前段落に記載の発明において、前記点検画面はさらに、点検結果を入力するための点検リスト表示部を含み、前記点検リスト表示部に表示される点検リストは、前記徴求書類データにおいて点検が必要な点検項目をリスト化したものであり、カスタマイズすることができることを特徴とする。 In the invention described in the preceding paragraph, the inspection screen further includes an inspection list display unit for inputting an inspection result, and the inspection list displayed on the inspection list display unit is inspected in the collected document data. It is a list of necessary inspection items and can be customized.
さらに、前段落に記載の発明において、前記サーバコンピュータは、前記点検項目と、前記点検項目の比較対象である予め定められた比較項目とを比較することにより点検結果を判定し、判定した前記点検結果を前記点検画面に含めて前記第１のコンピュータおよび／または前記第２のコンピュータに表示させるようにさらに構成されたことを特徴とする。 Furthermore, in the invention described in the preceding paragraph, the server computer determines an inspection result by comparing the inspection item with a predetermined comparison item that is a comparison target of the inspection item, and the determined inspection is performed. It is further configured to include a result in the inspection screen and display the result on the first computer and / or the second computer.
また、前３段落のいずれか１に記載の発明において、前記サーバコンピュータは、前記点検書類の点検のために参照され、および前記点検書類と関連付けられた比較書類を前記点検画面に含めて前記第２のコンピュータに表示させるようにさらに構成されたことを特徴とする。 In the invention described in any one of the preceding three paragraphs, the server computer includes a comparison document referred to for inspection of the inspection document and associated with the inspection document in the inspection screen. The computer is further configured to be displayed on the second computer.
さらに、前４段落のいずれか１に記載の発明において、前記徴求書類データの点検には印鑑照合も含まれ、前記印鑑照合を行なうための印鑑照合画面を前記第２のコンピュータに表示させるようにさらに構成され、前記印鑑照合の照合結果は前記点検結果データに含まれることを特徴とする。 Furthermore, in the invention described in any one of the preceding four paragraphs, the check of the collected document data includes seal verification, and a seal verification screen for performing the seal verification is displayed on the second computer. Further, the verification result of the seal verification is included in the inspection result data.
また、本発明は、フロントおよびミドルバックにおける融資事務を管理するサーバコンピュータによって実行される方法であって、前記方法は、
前記フロントが利用する第１のコンピュータから前記ミドルバックが利用する第２のコンピュータへ融資契約の点検依頼を行なうための連絡票データ、およびスキャンされた徴求書類データを同時にまたは前後して受信し、ならびに関連付けて登録するステップと、
前記第１のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第２のコンピュータに回付するステップと、
前記連絡票データが前記第２のコンピュータに回付された後、前記第２のコンピュータからの要求に応じて、前記連絡票データに関連付けられた前記徴求書類データを点検するための点検画面を前記第２のコンピュータに表示させるステップであって、前記点検画面を表示するための画面データは、点検書類にアノテーションを付与するためのアノテーションデータを含む、ステップと、
前記第２のコンピュータから、前記点検書類の点検結果を示す点検結果データ、および前記ミドルバックによって付与された前記アノテーションデータを受信するステップと、
前記第２のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第１のコンピュータに回付するステップと、
前記連絡票データが前記第１のコンピュータに回付された後、前記第１のコンピュータからの要求に応じて、前記付与されたアノテーションを含む前記点検画面を前記第１のコンピュータに表示させるステップと
を備えたことを特徴とする。
Further, the present invention is a method executed by a server computer that manages loan operations in front and middle back, the method comprising:
Receiving from the first computer used by the front desk the contact form data for requesting the inspection of the loan contract to the second computer used by the middle back, and the scanned document data simultaneously or before, And associating and registering,
In response to a circulation instruction from the first computer, the circulation of the contact form data to the second computer;
After the contact form data is circulated to the second computer, an inspection screen for checking the collected document data associated with the contact form data in response to a request from the second computer Displaying on the second computer, wherein the screen data for displaying the inspection screen includes annotation data for annotating the inspection document; and
Receiving, from the second computer, inspection result data indicating an inspection result of the inspection document, and the annotation data given by the middle back;
In response to a circulation instruction from the second computer, circulating the contact form data to the first computer;
After the contact form data is circulated to the first computer, in response to a request from the first computer, displaying the inspection screen including the assigned annotation on the first computer; It is provided with.
さらに、本発明は、フロントおよびミドルバックにおける融資事務を管理する方法をサーバコンピュータに実行させるコンピュータプログラムであって、前記コンピュータプログラムは、前記サーバコンピュータによって実行されると、前記サーバコンピュータに、
前記フロントが利用する第１のコンピュータから前記ミドルバックが利用する第２のコンピュータへ融資契約の点検依頼を行なうための連絡票データ、およびスキャンされた徴求書類データを同時にまたは前後して受信させ、ならびに関連付けて登録させ、
前記第１のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第２のコンピュータに回付させ、
前記連絡票データが前記第２のコンピュータに回付された後、前記第２のコンピュータからの要求に応じて、前記連絡票データに関連付けられた前記徴求書類データを点検するための点検画面を前記第２のコンピュータに表示させ、前記点検画面を表示するための画面データは、点検書類にアノテーションを付与するためのアノテーションデータを含み、
前記第２のコンピュータから、前記点検書類の点検結果を示す点検結果データ、および前記ミドルバックによって付与された前記アノテーションデータを受信させ、
前記第２のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第１のコンピュータに回付させ、
前記連絡票データが前記第１のコンピュータに回付された後、前記第１のコンピュータからの要求に応じて、前記付与されたアノテーションを含む前記点検画面を前記第１のコンピュータに表示させる
ことを特徴とする。
Furthermore, the present invention is a computer program that causes a server computer to execute a method for managing loan operations in front and middle back, and when the computer program is executed by the server computer,
The contact form data for requesting the loan contract to be inspected from the first computer used by the front desk to the second computer used by the middle back and the scanned document data are received simultaneously or before, As well as associating and registering
In response to the circulation instruction from the first computer, the contact form data is circulated to the second computer,
After the contact form data is circulated to the second computer, an inspection screen for checking the collected document data associated with the contact form data in response to a request from the second computer Screen data for displaying on the second computer and displaying the inspection screen includes annotation data for annotating the inspection document,
From the second computer, the inspection result data indicating the inspection result of the inspection document and the annotation data given by the middle back are received,
In response to the circulation instruction from the second computer, the contact form data is circulated to the first computer,
After the contact form data is circulated to the first computer, the inspection screen including the given annotation is displayed on the first computer in response to a request from the first computer. Features.
以上説明したように、本発明により、融資事務処理のペーパーレス化が実現でき、フロント−ミドルバック間の情報共有をより効率化することができる。また、本発明により、ミドルバック担当者個々の経験や能力による点検作業の効率への影響や点検漏れを軽減することができる。 As described above, according to the present invention, it is possible to realize paperless financing business processing, and it is possible to more efficiently share information between front and middle back. Further, according to the present invention, it is possible to reduce the influence on the efficiency of inspection work and the omission of inspection due to the experience and ability of each person in charge of the middle back.
本発明の実施形態に係る融資事務管理システムの概要を説明する。図１は、本発明の一実施形態に係るシステム構成を示す図である。図１において、データセンタなどに設置された融資事務管理サーバ１０１は、ネットワーク１０２（例えば、金融機関のイントラネット）を介して、フロント端末１０３、およびミドルバック端末１０４と通信を行なうように構成されている。なお、図１において、融資事務管理サーバ１０１を単一のサーバとして示しているが、複数のサーバによる分散システムとして構成することも可能である。 The outline | summary of the loan office work management system which concerns on embodiment of this invention is demonstrated. FIG. 1 is a diagram showing a system configuration according to an embodiment of the present invention. In FIG. 1, a loan office management server 101 installed in a data center or the like is configured to communicate with a front terminal 103 and a middle back terminal 104 via a network 102 (for example, an intranet of a financial institution). Yes. In FIG. 1, the loan administration server 101 is shown as a single server, but it can also be configured as a distributed system with a plurality of servers.
フロント端末１０３は、金融機関におけるフロント担当者が使用する端末である。フロント担当者は、フロント端末１０３を用いて、稟議書や契約書を作成する。作成された稟議書データや契約書データは、フロント端末１０３から融資事務管理サーバ１０１に送信される。送信された稟議書データや契約書データは融資事務管理サーバ１０１に格納され、フロント端末１０３を介して回覧されフロントの権限者による承認を受ける。また、フロント担当者は、フロント端末１０３を用いて連絡票を作成し、契約内容の点検および実行依頼をミドルバック担当者に対して行なう。この際、フロント担当者は、フロント端末１０３を用いて（または別端末を用いて）、契約書や徴求書類をスキャニングし、各書類の電子データ（例えば、ＰＤＦファイル）が融資事務管理サーバ１０１に送信および格納される。 The front terminal 103 is a terminal used by a front person in charge at a financial institution. The person in charge of the front uses the front terminal 103 to create a request for approval and a contract. The created approval document data and contract data are transmitted from the front terminal 103 to the loan administration server 101. The sent approval document data and contract data are stored in the loan administration server 101, circulated through the front terminal 103, and approved by the front authority. The front person in charge creates a communication slip using the front terminal 103, and checks and executes the contract contents to the middle back person in charge. At this time, the person in charge of the front desk scans a contract or a collection document using the front terminal 103 (or another terminal), and electronic data (for example, PDF file) of each document is sent to the loan administration server 101. Sent and stored.
ミドルバック端末１０４は、金融機関におけるミドルバック担当者が使用する端末である。ミドルバック担当者は、ミドルバック端末１０４を用いて、フロント担当者から受信した連絡票に基づいて、契約内容の点検を行なう。点検結果は、ミドルバック担当者によりミドルバック端末１０４を介して登録され、融資事務管理サーバ１０１に格納される。契約内容に不備がない場合は、ミドルバックの権限者による検証を受けた後、問題がなければ融資実行処理が行なわれる。 The middle back terminal 104 is a terminal used by a person in charge of middle back in a financial institution. The middle back person in charge uses the middle back terminal 104 to check the contract contents based on the contact slip received from the front person in charge. The inspection result is registered by the person in charge of middle back through the middle back terminal 104 and stored in the loan administration server 101. If there are no deficiencies in the contract, the loan execution process will be performed if there is no problem after the middle back authority verifies it.
契約内容に不備がある場合は、ミドルバック担当者は、ミドルバック端末１０４を用いて不備事由を登録し、融資事務管理サーバ１０１を介して、フロント担当者に対して不備を指摘する。その後、フロント担当者は、フロント端末１０３を用いて、不備事由を確認し、補完対応を行なった上で、融資事務管理サーバ１０１に回答内容を登録する。登録された回答内容は、ミドルバック端末１０４を介してミドルバック担当者にて不備が解消しているか確認される。 If the contract contents are incomplete, the person in charge of the middle back registers the reason for the insufficiency using the middle back terminal 104 and points out the insufficiency to the person in charge of the front via the loan administration server 101. Thereafter, the person in charge of the front uses the front terminal 103 to confirm the reason for the deficiency and performs a complementary response, and then registers the response content in the loan administration server 101. The registered reply content is confirmed by the middle back person in charge through the middle back terminal 104 to see if the deficiencies are resolved.
また、ミドルバックの権限者は、ミドルバック端末１０４を用いて、契約内容の点検の際に用いる点検リスト（点検項目データ）をカスタマイズすることができる。これは、ミドルバックの権限者によって、点検対象の徴求書類（以下、「点検書類」という）、点検書類の点検の際に参照され点検書類と紐付けられる比較書類、および点検項目を自由に編集できるものである。 Further, the middle back authority can use the middle back terminal 104 to customize the check list (check item data) used for checking the contract contents. This can be freely edited by the authority of the middleback to collect the documents to be inspected (hereinafter referred to as “inspection documents”), the comparison documents that are referred to and linked to the inspection documents when inspecting the inspection documents, and the inspection items. It can be done.
次に、融資事務管理サーバ１０１の構成を詳細に説明する。なお、図１では、単一のサーバコンピュータシステムを想定し、必要な機能構成だけを示している。 Next, the configuration of the loan office management server 101 will be described in detail. In FIG. 1, only a necessary functional configuration is shown assuming a single server computer system.
融資事務管理サーバ１０１は、ＣＰＵ１１０に、システムバス１１５を介してＲＡＭ１１１、入力装置１１２、出力装置１１３、通信制御装置１１４、および不揮発性記憶媒体（ＲＯＭやＨＤＤなど）で構成される記憶装置１１６が接続された構成を有する。記憶装置１１６は、融資事務管理システムの各機能を奏するためのソフトウェアプログラムを格納するプログラム格納領域と、当該ソフトウェアプログラムで取り扱うデータを格納するデータ格納領域とを備えている。以下に説明するプログラム格納領域の各手段は、実際は独立したソフトウェアプログラム、そのルーチンやコンポーネントなどであり、ＣＰＵ１１０によって記憶装置１１６から呼び出されＲＡＭ１１１のワークエリアに展開されて、データベースなどを適宜参照しながら順次実行されることで、各機能を奏するものである。 The loan office management server 101 includes a CPU 110 and a storage device 116 including a RAM 111, an input device 112, an output device 113, a communication control device 114, and a nonvolatile storage medium (ROM, HDD, etc.) via a system bus 115. It has a connected configuration. The storage device 116 includes a program storage area for storing a software program for performing each function of the loan office management system, and a data storage area for storing data handled by the software program. Each means in the program storage area described below is actually an independent software program, its routines, components, and the like, which are called from the storage device 116 by the CPU 110 and expanded in the work area of the RAM 111, with reference to the database and the like as appropriate. Each function is performed by being executed sequentially.
記憶装置１１６におけるプログラム格納領域に格納されているソフトウェアプログラムは、本発明に関連するものだけを列挙すると、稟議書データ管理手段１２０、契約書データ管理手段１２１、徴求書類データ管理手段１２２、連絡票データ管理手段１２３、点検項目データ管理手段１２４、点検結果データ管理手段１２５、アノテーションデータ管理手段１２６、および点検履歴データ管理手段１２７を備えている。これらの手段は、ＣＰＵ１１０によって実行される。 The software programs stored in the program storage area of the storage device 116 are only those related to the present invention. When the enumeration data management unit 120, the contract data management unit 121, the requested document data management unit 122, the communication form are listed. Data management means 123, inspection item data management means 124, inspection result data management means 125, annotation data management means 126, and inspection history data management means 127 are provided. These means are executed by the CPU 110.
稟議書データ管理手段１２０は、フロント端末１０３から稟議書データを受信し、稟議書データ記憶部１３０に格納する。また、フロント端末１０３またはミドルバック端末１０４からの要求に応じて、稟議書データ記憶部１３０に格納された稟議書データを取得し、要求のあった各端末に送信する。 The approval document data management means 120 receives the approval document data from the front terminal 103 and stores it in the approval document data storage unit 130. Further, in response to a request from the front terminal 103 or the middle back terminal 104, the approval document data stored in the approval document data storage unit 130 is acquired and transmitted to each requested terminal.
契約書データ管理手段１２１は、フロント端末１０３から契約書データを受信し、契約書データ記憶部１３１に格納する。また、フロント端末１０３またはミドルバック端末１０４からの要求に応じて、契約書データ記憶部１３１に格納された契約書データを取得し、要求のあった各端末に送信する。また、契約書データ管理手段１２１は、フロント端末１０３から、契約書の電子データ（例えば、ＰＤＦファイル）を受信し、契約書データ記憶部１３１に格納する（またはＰＤＦファイルを別の場所に格納し、格納場所を示すデータを契約書データ記憶部１３１に格納する）。 The contract data management unit 121 receives the contract data from the front terminal 103 and stores it in the contract data storage unit 131. Also, in response to a request from the front terminal 103 or the middle back terminal 104, the contract data stored in the contract data storage unit 131 is acquired and transmitted to each requested terminal. Further, the contract data management unit 121 receives the electronic data (for example, PDF file) of the contract from the front terminal 103 and stores it in the contract data storage unit 131 (or stores the PDF file in another location). The data indicating the storage location is stored in the contract data storage unit 131).
徴求書類データ管理手段１２２は、フロント端末１０３から、徴求書類の電子データ（例えば、ＰＤＦファイル）を受信し、徴求書類データ記憶部１３２に格納する（またはＰＤＦファイルを別の場所に格納し、格納場所を示すデータを徴求書類データ記憶部１３２に格納する）。 The collection document data management unit 122 receives electronic data (for example, PDF file) of the collection document from the front terminal 103 and stores it in the collection document data storage unit 132 (or stores the PDF file in another location and stores it). Data indicating the location is stored in the collected document data storage unit 132).
連絡票データ管理手段１２３は、フロント端末１０３またはミドルバック端末１０４から受信した連絡票データを連絡票データ記憶部１３３に格納する。また、フロント端末１０３またはミドルバック端末１０４からの要求に応じて、連絡票データ記憶部１３３に格納された連絡票データを取得し、要求のあった各端末に送信する。 The contact form data management unit 123 stores the contact form data received from the front terminal 103 or the middle back terminal 104 in the contact form data storage unit 133. Further, in response to a request from the front terminal 103 or the middle back terminal 104, the contact form data stored in the contact form data storage unit 133 is acquired and transmitted to each requested terminal.
点検項目データ管理手段１２４は、ミドルバック端末１０４からの点検開始要求指示（例えば、契約内容の点検を行なうための点検画面において、点検書類を表示する旨の指示）を受信すると、点検書類に対応する点検項目データを、点検項目データ記憶部１３４から取得する。点検項目データは、点検項目データ管理手段１２４によって、ミドルバック端末１０４に送信され、点検画面に点検リストとして表示される。また、点検項目データ管理手段１２４は、ミドルバック端末１０４から、点検リスト（点検書類およびその点検項目、さらに自動点検の場合の比較項目）のカスタマイズデータを受信し、点検項目データ記憶部１３４に反映する。これにより、点検書類、点検書類の点検の際に参照される比較書類、および点検項目を自由に編集することができる。 When the inspection item data management means 124 receives an inspection start request instruction from the middle back terminal 104 (for example, an instruction to display the inspection document on the inspection screen for inspecting the contract contents), the inspection item data management unit 124 responds to the inspection document. Inspection item data to be acquired is acquired from the inspection item data storage unit 134. The inspection item data is transmitted to the middle back terminal 104 by the inspection item data management means 124 and displayed as an inspection list on the inspection screen. The inspection item data management means 124 also receives customized data of the inspection list (inspection documents and their inspection items, and comparison items in the case of automatic inspection) from the middle back terminal 104, and reflects them in the inspection item data storage unit 134. To do. Thereby, it is possible to freely edit the inspection document, the comparison document referred to when the inspection document is inspected, and the inspection item.
点検結果データ管理手段１２５は、ミドルバック端末１０４から契約内容の点検結果データ（印鑑照合データを含む）を受信し、点検結果データ記憶部１３５に格納する。また、点検結果データ管理手段１２５は、点検項目データから自動点検対象である点検項目を抽出し、自動点検対象の点検項目と、対応する比較対象の項目とを比較することにより点検結果を判定する自動点検を行なう。自動点検結果は、点検結果データ管理手段１２５によって、点検結果データ記憶部１３５に格納される。また、フロント端末１０３やミドルバック端末１０４から、点検中（一時保存状態）または点検済みの徴求書類の表示要求指示を受信すると、対象の点検結果データを点検結果データ記憶部１３５から取得し、要求のあった端末に送信する。 The inspection result data management means 125 receives the inspection result data (including seal verification data) of the contract contents from the middle back terminal 104 and stores it in the inspection result data storage unit 135. Moreover, the inspection result data management means 125 extracts the inspection item that is the object of automatic inspection from the inspection item data, and determines the inspection result by comparing the inspection item that is the object of automatic inspection with the corresponding item to be compared. Perform automatic inspection. The automatic inspection result is stored in the inspection result data storage unit 135 by the inspection result data management means 125. In addition, when receiving a request for displaying a request document that is being inspected (temporarily stored) or inspected from the front terminal 103 or the middle back terminal 104, the target inspection result data is acquired from the inspection result data storage unit 135 and requested. Send to the terminal where there was.
アノテーションデータ管理手段１２６は、ミドルバック端末１０４から、点検画面上の点検書類に入力されたアノテーションデータを受信し、アノテーションデータ記憶部１３６に格納する。また、フロント端末１０３やミドルバック端末１０４から、点検中（一時保存状態）または点検済みの徴求書類の表示要求指示を受信すると、対象のアノテーションデータをアノテーションデータ管理手段１２６から取得し、要求のあった端末に送信する。 The annotation data management unit 126 receives the annotation data input to the inspection document on the inspection screen from the middle back terminal 104 and stores it in the annotation data storage unit 136. In addition, when receiving a request for display of a document being inspected (temporarily stored) or already inspected from the front terminal 103 or the middle back terminal 104, the target annotation data is acquired from the annotation data management means 126, and the request is received. To the other terminal.
点検履歴データ管理手段１２７は、フロント端末１０３およびミドルバック端末１０４で入力された点検結果データおよびアノテーションデータの全てを点検履歴データとして、点検履歴データ記憶部１３７に格納する。また、ミドルバック端末１０４から、点検履歴データの表示要求指示を受信すると、対象の点検履歴データを点検履歴データ記憶部１３７から取得し、要求のあった端末に送信する。 The inspection history data management unit 127 stores all of the inspection result data and annotation data input at the front terminal 103 and the middle back terminal 104 in the inspection history data storage unit 137 as inspection history data. Further, when an inspection history data display request instruction is received from the middle back terminal 104, the target inspection history data is acquired from the inspection history data storage unit 137 and transmitted to the requested terminal.
次に、記憶装置１１６におけるデータ格納領域は、本発明に関連するものだけを列挙すると、稟議書データ記憶部１３０、契約書データ記憶部１３１、徴求書類データ記憶部１３２、連絡票データ記憶部１３３、点検項目データ記憶部１３４、点検結果データ記憶部１３５、アノテーションデータ記憶部１３６、および点検履歴データ記憶部１３７を備える。いずれも、記憶装置１１６内に確保された一定の記憶領域である。 Next, when only the data storage areas in the storage device 116 related to the present invention are listed, the approval document data storage unit 130, the contract document data storage unit 131, the collected document data storage unit 132, and the contact slip data storage unit 133. , An inspection item data storage unit 134, an inspection result data storage unit 135, an annotation data storage unit 136, and an inspection history data storage unit 137. Both are fixed storage areas secured in the storage device 116.
稟議書データ記憶部１３０は、融資取引における承認済みの稟議に係るデータを格納する。図３は、本発明の一実施形態に係る稟議書データ記憶部１３０に格納されたデータを示す図である。図３における稟議書データは、稟議書データを識別するための「稟議番号」、同一案件における稟議書のバージョンを示す「稟議通番」（すなわち、「稟議番号」と「稟議通番」とで稟議書（データ）を一意に識別することができる）、稟議書を作成した主管店を一意に示す「担当支店コード」、稟議書の作成者（フロント担当者）を一意に示す「担当者コード」、稟議書の承認者（フロントミドル担当者）を一意に示す「承認者コード」、稟議書の決裁者（審査部担当者）を一意に示す「決裁者コード」、金融機関の取引先の勘定店を一意に識別させる「勘定店番号」、取引先の口座番号を示す「口座番号」、取引先を一意に示す「取引先ＩＤ」、承認済みの稟議金額を示す「稟議金額」、融資の実行予定日を示す「実行予定日」、稟議の取り扱い期限を示す「取扱期限」、年利区分を示す「年利区分」、その他の融資実行条件の有無を示す「その他条件有無」、および電子稟議書ファイルを格納するための、または格納先を示す「稟議書ファイル」を格納する。「稟議番号」および「稟議通番」について、例えば、稟議書データを更新登録すると、「稟議通番」が、シーケンシャルに増えていく形で登録される。そのため、同一の稟議書データ（「稟議番号」が同一）を検索する場合は、「稟議通番」が最も多いデータを最新版の稟議書データとして取得することができる。「年利区分」は、融資に対する年利ベースを示す数値（１：３６５日ベース、２：３６０日ベース、など）を設定することができる。「その他条件有無」は、本データの条件以外の融資実行条件の有無を示す数値（０：その他条件無し、１：その他条件有り、など）を設定することができる。例えば、「１：その他条件有り」の場合は、本データ以外の別の条件データを参照することもできる。「稟議書ファイル」は、稟議書ファイルそのもの（例えば、ＰＤＦファイル）であってもよいし、格納先のアドレスであってもよい。なお、当該データ内容については一例であり項目の追加、削除を妨げるものではない（以下に示す各データについても同様である）。 The approval document data storage unit 130 stores data relating to approved approval in the loan transaction. FIG. 3 is a diagram illustrating data stored in the approval document data storage unit 130 according to an embodiment of the present invention. The approval document data in FIG. 3 includes an “approval number” for identifying the approval document data, and an “approval serial number” indicating the version of the approval document in the same project (that is, an “approval number” and an “approval serial number”). (Data can be uniquely identified), the “branch code” that uniquely identifies the managing branch that created the approval document, the “contact code” that uniquely indicates the creator of the approval document (front staff), “Approver code” that uniquely identifies the approver of the approval document (front middle person in charge), “Approver code” that uniquely indicates the approver of the approval document (in charge of the examination department), and the account of the financial institution's business partner “Account number” that uniquely identifies the customer, “Account number” that indicates the account number of the business partner, “Business partner ID” that uniquely identifies the business partner, “Agency amount” that indicates the approved transaction amount, and loan execution “Scheduled execution date” indicating the scheduled date, "Deadline for handling", "Yearly interest category" for annual interest class, "Other conditions" for other loan execution conditions, and for storing or storing the electronic approval document file Stores “approval file”. For example, when “approval number” and “approval serial number” are updated and registered, for example, “approval serial number” is registered so as to increase sequentially. For this reason, when searching for the same approval document data ("request number" is the same), the data having the largest "request number" can be acquired as the latest approval document data. In the “annual interest classification”, a numerical value (1: 365 day base, 2: 360 day base, etc.) indicating an annual interest base for the loan can be set. In “other condition presence / absence”, a numerical value (0: no other condition, 1: other condition, etc.) indicating the presence or absence of a loan execution condition other than the condition of this data can be set. For example, in the case of “1: Other conditions exist”, other condition data other than this data can be referred to. The “approval file” may be the approval file itself (for example, a PDF file) or a storage address. Note that the data content is an example and does not prevent the addition or deletion of items (the same applies to each data shown below).
契約書データ記憶部１３１は、稟議承認後、顧客と金融機関との間で締結された契約に係るデータを格納する。図４は、本発明の一実施形態に係る契約書データ記憶部１３１に格納されたデータを示す図である。図４における契約書データは、契約書データを識別するための「契約番号」、同一案件における契約書のバージョンを示す「契約通番」（すなわち、「契約番号」と「契約通番」とで契約書（データ）を一意に識別することができる）、顧客と金融機関の間で契約が締結した日を示す「契約日」、融資金額を示す「融資金額」、融資の実行予定日を示す「実行予定日」、融資金額の完済予定日を示す「返済予定日」、融資金額に対して適用される利率を示す「適用利率」、基準金利を示す「ベースレート区分」、年利区分を示す「年利区分」、資金手配方法であるファンディング方法を示す「ファンディング方法」、電子契約書ファイルを格納するための、または格納先を示す「契約書ファイル」、適用された稟議書を一意に示す「適用稟議番号」を格納する。「契約番号」および「契約通番」について、例えば、契約書不備などによる補完対応で契約書を再作成し契約書データを更新登録すると、「契約通番」が、シーケンシャルに増えていく形で登録される。そのため、稟議書データ同様、同一の契約書データ（「契約番号」が同一）を検索する場合は、「契約通番」が最も多いデータを最新版の契約書データとして取得することができる。「ベースレート区分」は、融資に対する基準金利を示す数値（１：短期プライムレート、２：市場金利、３：市場金利（その他）、４：その他を設定することができる。「ファンディング方法」には、資金手配方法を示す数値（１：オンラインファンディング、２：架電ファンディング、３：その他のファンディング、など）を設定することができる。オンラインファンディングとは、金融機関内の資金管理を行なっている部門に対し、例えば勘定系システムを介してオンラインで資金手配をする場合である。また、架電ファンディングとは、当該部門に対し、オンラインなどで手配をすることが出来ない別段の理由がある場合、電話連絡にて資金手配する場合である。さらに、その他のファンディングとは、オンラインファンディングおよび架電ファンディングに該当しない手配方法である（例えば、オンラインではあるが、複数の連携システムを介して資金手配を行なうため、資金手配の期間や金額に対し、人間による最終確認が必要）。「年利区分」は稟議書データ（図３）と同様である。「契約書ファイル」は稟議書データ（図３）における「稟議書ファイル」と同様である。「適用稟議番号」には、契約にあたり適用された承認済みの稟議書を一意に示す番号が格納される。これは、例えば、「稟議番号」および「稟議通番」を組み合わせた番号である（例えば、稟議番号＋“−”（ハイフン）＋稟議通番）。 The contract data storage unit 131 stores data relating to a contract concluded between the customer and the financial institution after the approval of the approval. FIG. 4 is a diagram showing data stored in the contract document data storage unit 131 according to an embodiment of the present invention. The contract data in FIG. 4 includes a “contract number” for identifying the contract data, and a “contract number” indicating the version of the contract in the same case (that is, “contract number” and “contract serial number”). (Data can be uniquely identified), “contract date” indicating the date on which the contract was concluded between the customer and the financial institution, “loan amount” indicating the loan amount, and “execution indicating the scheduled execution date of the loan” “Scheduled date”, “Scheduled repayment date” indicating the scheduled payment date of the loan amount, “Applicable interest rate” indicating the interest rate applied to the loan amount, “Base rate category” indicating the base interest rate, “Annual interest rate” indicating the annual interest category “Category”, “Funding Method” indicating the funding method that is the funding method, “Contract File” for storing or storing the electronic contract file, and “Approval Document” uniquely indicating the applied approval document. Approval of application To store the issue ". For "contract number" and "contract serial number", for example, if the contract is re-created with supplementary correspondence due to incomplete contract etc. and the contract data is updated and registered, the "contract serial number" will be registered in a sequential increasing manner. The Therefore, when searching for the same contract data (“contract number” is the same) as with the approval document data, the data with the largest “contract serial number” can be acquired as the latest version of the contract data. “Base rate category” can be set to a numerical value (1: short-term prime rate, 2: market interest rate, 3: market interest rate (other), 4: other) indicating the base interest rate for the loan. Can set a value (1: Online Funding, 2: Calling Funding, 3: Other Funding, etc.) that indicates how to arrange funds, which is the management of funds within a financial institution. For example, when funding is arranged online, for example, via a billing system, call funding is a part of the line that cannot be arranged online. If there is a reason for this, it is a case where funds are arranged by telephone contact, and other funding includes online funding and This is an arrangement method that does not correspond to call funding (for example, although it is online, funds are arranged through a plurality of linked systems, so the period and amount of funds arrangement must be final confirmed by humans). “Annual interest classification” is the same as the approval document data (Fig. 3) “Contract document file” is the same as the “Approval document file” in the approval document data (Fig. 3). A number that uniquely indicates the approved approval document that has been applied is stored, which is, for example, a combination of “approval number” and “approval serial number” (eg, approval number + “−” (hyphen)) + Reunion serial number).
徴求書類データ記憶部１３２は、契約書に添付され、フロント担当者によって登録された徴求書類（融資実行の際の必要書類）に係るデータを格納する。図５は、本発明の一実施形態に係る徴求書類データ記憶部１３２に格納されたデータを示す図である。図５における徴求書類データは、添付先の契約書を一意に示す「契約番号」、徴求書類の種類を示す「書類＊種別」、および電子徴求書類ファイルを格納するための、または格納先を示す「書類＊」を格納する。「契約番号」は、添付先である契約書データ（図４）における「契約番号」である。なお、「契約番号」も、契約書データ（図４）における「適用稟議番号」同様、「契約通番」も含めた形で格納することもできるし、「契約番号」のみを格納し、対応する契約書データは「契約通番」が最も多いデータであると判断することもできる。「書類＊種別」は、徴求書類の種類を示す数値（１：稟議書、２：銀行取引約定書、３：保証書、４：印鑑証明、５：約束手形、６：個人情報同意書、７：保証意思確認書、８：その他、など）を設定することができる。なお、「書類＊種別」および「書類＊」の“＊”は管理上の書類の識別番号であり、例えば、１から順番に存在する。図５においては、書類９までしか示していないが、当然ながら１０以上存在することもできるし、９未満であってもよい。また、書類の種類をデータ列として管理するのではなく、書類ごとにデータレコードとして管理することができる。この場合、徴求書類データには「契約番号」に加え、例えば、「書類番号」を設定し、書類の数分、レコードを追加していく。「書類＊」は稟議書データ（図３）における「稟議書ファイル」と同様である。「書類＊種別」における“８”（その他）は、１〜７以外の書類であることを示す他、光学文字認識（ＯＣＲ）による書類の自動判別の際に、正常に判別できなかった場合にも設定される。この場合、フロント担当者またはミドルバック担当者により、正しい書類種別に再設定されることになる。なお、図５において「書類＊種別」および「書類＊」が空白のデータは、書類が存在しないことを示す。徴求書類が契約書に何種類添付されるかは、契約内容ごとに異なる。なお、徴求書類は契約内容に基づいて決定されるが、それを決定するための条件マスタ（図示せず）は別途、融資事務管理サーバ１０１に格納される。 The collection document data storage unit 132 stores data related to collection documents (necessary documents for executing loans) attached to the contract and registered by the front person in charge. FIG. 5 is a diagram showing data stored in the requested document data storage unit 132 according to an embodiment of the present invention. The collection document data in FIG. 5 indicates the “contract number” that uniquely indicates the attached contract, the “document * type” that indicates the type of the collection document, and the storage location for storing the electronic collection document file. Stores “Document *”. The “contract number” is the “contract number” in the contract document data (FIG. 4) as the attachment destination. The “contract number” can be stored in a form including the “contract serial number” as well as the “applied application number” in the contract data (FIG. 4), or only the “contract number” can be stored. It can also be determined that the contract data is the data with the largest “contract serial number”. “Document * Type” is a numerical value indicating the type of the requested document (1: approval document, 2: bank transaction agreement, 3: guarantee, 4: seal certificate, 5: promissory note, 6: personal information agreement, 7: Warranty intention confirmation, 8: other, etc.) can be set. Note that “*” of “document * type” and “document *” is an identification number of a document for management, and is, for example, sequentially from 1. In FIG. 5, only the document 9 is shown, but naturally there can be 10 or more, or less than 9. Further, instead of managing the document type as a data string, it is possible to manage each document as a data record. In this case, in addition to the “contract number”, for example, a “document number” is set in the collected document data, and records are added for the number of documents. The “document *” is the same as the “request document file” in the request document data (FIG. 3). “8” (others) in “Document * Type” indicates that the document is a document other than 1 to 7 and when the document cannot be properly identified during automatic document recognition by optical character recognition (OCR). Is also set. In this case, the correct document type is reset by the front person in charge or the middle person in charge. In FIG. 5, data in which “document * type” and “document *” are blank indicates that there is no document. How many kinds of collection documents are attached to the contract differs depending on the contract contents. Note that the collection document is determined based on the contract contents, but a condition master (not shown) for determining the document is separately stored in the loan administration server 101.
連絡票データ記憶部１３３は、融資事務処理における契約内容の点検および実行依頼を行なうための連絡用のデータを格納する。図６は、本発明の一実施形態に係る連絡票データ記憶部１３３に格納されたデータを示す図である。図６における連絡票データは、連絡票を一意に示す「連絡番号」、融資事務処理の進捗状況を示す「進捗状況」、点検および実行対象となる契約書を示す「契約番号」、契約内容に不備があった場合の不備の種類を示す「不備事由」、不備に対する対応状況を示す「対応状況」、ミドルバックからフロントへの連絡事項（主に不備事由に対する補足説明）を示す「フロント宛連絡事項」、ならびにフロントからミドルバックへの連絡事項（主に補完対応に対する補足説明）を示す「ミドルバック宛連絡事項」を格納する。「進捗状況」は、融資事務処理の進捗状況を示す数値（１：連絡票作成中、２：点検依頼待ち、３：点検待ち、４：点検中、５：点検済み、など）を設定することができる。「不備事由」は、不備の種類を示す数値（１：稟議条件違反、２：徴求書類不足、など）を設定することができる。「対応状況」は、不備に対する対応状況を示す数値（１：フロントへの連絡未、２：フロントへ連絡済、３：フロントにて補完対応中、４：フロントからミドルバックに補完対応回答済、など）を設定することができる。また、図６では、「不備事由」および「対応状況」を１つしか登録できないように記載してあるが、「不備事由１」、「不備事由２」、「不備事由３」・・・と複数列を設定できるようにする、または不備事由ごとにレコードを作成する、などにより、複数の不備事由を登録させることもできる（「対応状況」も同様）。 The contact form data storage unit 133 stores contact data for checking and executing the contract contents in the loan paperwork. FIG. 6 is a diagram showing data stored in the contact form data storage unit 133 according to the embodiment of the present invention. The contact slip data in FIG. 6 includes a “contact number” uniquely indicating the contact slip, a “progress status” indicating the progress of the loan paperwork, a “contract number” indicating the contract to be checked and executed, and the contract contents. “Defect reason” that indicates the type of defect in case of defect, “Response status” that indicates the status of response to the defect, “Contact to the front” that indicates the matters to be communicated from the middle back to the front (mainly supplementary explanation for the defect reason) "Item" and "middleback addressed matter" indicating the matter to be communicated from the front to the middleback (mainly supplementary explanation for supplementary correspondence) are stored. “Progress” is a numerical value that indicates the progress of the loan paperwork (1: in preparation of contact form, 2: waiting for inspection, 3: waiting for inspection, 4: in inspection, 5: inspected, etc.) Can do. As the “deficiency reason”, a numerical value indicating the type of deficiency (1: violation of approval conditions, 2: lack of required documents, etc.) can be set. “Response status” is a numerical value indicating the status of response to deficiencies (1: Not contacted at the front, 2: Contacted at the front, 3: Complementing at the front, 4: Completing response from the front to middle back, Etc.) can be set. In FIG. 6, only one “deficiency reason” and “response status” are registered, but “deficiency reason 1”, “deficiency reason 2”, “deficiency reason 3”. Multiple deficiencies can be registered by making it possible to set multiple columns or creating a record for each deficiency (and so on).
点検項目データ記憶部１３４は、契約内容の点検の際に用いる点検リストに係るデータを格納する。図７は、本発明の一実施形態に係る点検項目データ記憶部１３４に格納されたデータを示す図である。図７における点検項目データは、点検書類の種別を示す「書類種別」、点検リストにおける並び順を示す「点検Ｎｏ．」、点検方式を示す「形式」、点検項目の名称を示す「項目名」、点検書類上の点検項目の開始位置および終了位置をそれぞれ示す「開始位置」および「終了位置」、点検書類の点検の際に参照され点検書類と紐付けられる比較書類を一意に示す「比較書類ＩＤ」、ならびに比較書類上の比較項目の開始位置および終了位置をそれぞれ示す「比較開始位置」および「比較終了位置」を格納する。「書類種別」は、点検書類の種別を示す数値（１：稟議書、２：銀行取引約定書、３：保証書、４：印鑑証明、５：約束手形、６：個人情報同意書、７：保証意思確認書、８：その他、など）を設定することができる。「点検Ｎｏ．」は後述する点検画面（図１１）上の点検リストでの点検項目の並び順である。「形式」は、点検項目の点検方式を示す数値（１：内容点検、２：印鑑照合、３：自動点検、など）を設定することができる。ここで、１：内容点検とは、ミドルバック担当者が点検項目の内容に不備がないか確認すること、または他項目を参照するなどし、点検項目の内容に矛盾がないかなどを確認することである。また、２：印鑑照合は、ミドルバック担当者が点検画面に表示された点検書類上の印影を切り出し（例えば、マウスのドラッグ＆ドロップにより印影を含む範囲を指定）、予め登録されたマスタ印影との比較を行なうことである。そして、３：自動点検は、例えば、数値の比較により正否判断が可能な点検であり、コンピュータ（融資事務管理サーバ１０１）が自動で点検を行なうことである。「開始位置」および「終了位置」は、例えば、点検書類の左上を（０，０）としたｘｙ座標（ピクセル位置）である。「開始位置」および「終了位置」により定められるエリア（開始位置を左上、終了位置を右下として四角形のエリアを形成。当該エリアを「点検エリア」という）内に点検項目の内容が記載されていると判断し、光学文字認識（ＯＣＲ）による点検項目の内容を取得することができる。「比較開始位置」および「比較終了位置」も同様に、「比較書類ＩＤ」によって示される比較書類上の座標である（点検エリアに対して、比較書類上のエリアを「比較エリア」という）。点検項目の「形式」が“３”（自動点検）の場合、点検エリア内の点検内容と、対応する比較エリア内の比較内容をそれぞれ取得し、比較することにより自動点検を行なうことができる。また、点検エリア内の点検内容、および比較エリア内の比較内容が既に取得済みで所定のテーブルに格納されている場合、「開始位置」および「終了位置」、ならびに「比較開始位置」および「比較終了位置」は、ｘｙ座標でなく、格納先を示す値であってもよい（例えば、テーブルＩＤ、カラムＩＤをカンマ区切りで繋げた値）。 The inspection item data storage unit 134 stores data relating to an inspection list used when checking contract contents. FIG. 7 is a diagram showing data stored in the inspection item data storage unit 134 according to the embodiment of the present invention. The inspection item data in FIG. 7 includes “document type” indicating the type of the inspection document, “inspection No.” indicating the arrangement order in the inspection list, “type” indicating the inspection method, and “item name” indicating the name of the inspection item. `` Start position '' and `` End position '' that indicate the start position and end position of the inspection items on the inspection document, respectively, and `` Comparison document '' that uniquely indicates the comparison document that is referred to and linked to the inspection document when inspecting the inspection document “ID” and “comparison start position” and “comparison end position” respectively indicating the start position and end position of the comparison item on the comparison document are stored. “Document type” is a numerical value indicating the type of inspection document (1: approval document, 2: bank transaction agreement, 3: warranty card, 4: seal certificate, 5: promissory note, 6: personal information agreement, 7: warranty Candidate confirmation, 8: other, etc.) can be set. “Inspection No.” is the order of inspection items in the inspection list on the inspection screen (FIG. 11) described later. The “type” can set a numerical value (1: content inspection, 2: seal verification, 3: automatic inspection, etc.) indicating an inspection item inspection method. Here, 1: Content inspection means that the person in charge of middle back confirms whether the contents of the inspection items are incomplete or refers to other items, and confirms whether the contents of the inspection items are consistent. That is. In addition, 2: seal verification is performed by a middle-back person in charge cutting out an imprint on the inspection document displayed on the inspection screen (for example, specifying a range including the imprint by dragging and dropping the mouse), and a master imprint registered in advance. Is a comparison. The 3: automatic inspection is, for example, an inspection in which correctness can be determined by comparing numerical values, and the computer (the loan office management server 101) automatically performs the inspection. The “start position” and “end position” are, for example, xy coordinates (pixel positions) with the upper left of the inspection document as (0, 0). The contents of the inspection items are described in an area defined by the “start position” and “end position” (a square area is formed with the start position at the upper left and the end position at the lower right. This area is called the “inspection area”). The contents of the inspection item by optical character recognition (OCR) can be acquired. Similarly, “comparison start position” and “comparison end position” are coordinates on the comparison document indicated by “comparison document ID” (the area on the comparison document is referred to as “comparison area” with respect to the inspection area). When the “type” of the inspection item is “3” (automatic inspection), the inspection contents in the inspection area and the comparison contents in the corresponding comparison area are acquired and compared, and automatic inspection can be performed. In addition, if the inspection contents in the inspection area and the comparison contents in the comparison area have already been acquired and stored in a predetermined table, “start position” and “end position”, and “comparison start position” and “comparison” The “end position” may be a value indicating the storage destination instead of the xy coordinates (for example, a value obtained by connecting a table ID and a column ID separated by a comma).
点検結果データ記憶部１３５は、契約内容の点検結果に係るデータを格納する。図８は、本発明の一実施形態に係る点検結果データ記憶部１３５に格納されたデータを示す図である。図８における点検結果データは、点検対象の契約書データを識別するための「契約番号」、点検を行なった徴求書類の名称を示す「書類名」、点検項目名を示す「項目名」、点検結果を示す「点検結果」、および点検を行なった日付を示す「点検日」を格納する。「契約番号」は、例えば、契約書データ（図４）の同名列と紐付けることができる。「点検結果」は、点検結果を示す数値（１：内容点検（手動点検）によるＯＫ、２：内容点検（手動点検）によるＮＧ、３：自動点検によるＯＫ、４：自動点検によるＮＧ、５：自動点検によりエラー発生（すなわち、エラーにより点検未完了）、など）を設定することができる。 The inspection result data storage unit 135 stores data relating to the inspection result of the contract content. FIG. 8 is a diagram showing data stored in the inspection result data storage unit 135 according to the embodiment of the present invention. The inspection result data in FIG. 8 includes a “contract number” for identifying the contract document data to be inspected, a “document name” indicating the name of the document to be inspected, an “item name” indicating the inspection item name, an inspection The “inspection result” indicating the result and the “inspection date” indicating the date of the inspection are stored. The “contract number” can be associated with, for example, the same name column in the contract data (FIG. 4). “Inspection result” is a numerical value indicating the inspection result (1: OK by content inspection (manual inspection), 2: NG by content inspection (manual inspection), 3: OK by automatic inspection, 4: NG by automatic inspection, 5: The occurrence of an error (that is, the inspection is not completed due to an error) can be set by automatic inspection.
アノテーションデータ記憶部１３６は、点検書類に付与されるアノテーション（注釈）に係るデータを格納する。図９は、本発明の一実施形態に係るアノテーションデータ記憶部１３６に格納されたデータを示す図である。図９におけるアノテーションデータは、点検対象の契約書データを識別するための「契約番号」、点検書類の種別を示す「書類種別」、点検書類に付与されるアノテーションの種別を示す「アノテーション種別」、点検書類上のアノテーションの開始位置および終了位置をそれぞれ示す「開始位置」および「終了位置」、アノテーションの色を示す「カラーコード」、アノテーションの透過率を示す「透過率」、ならびにアノテーションに記載されたコメント内容を示す「コメント」を格納する。「契約番号」は、例えば、契約書データ（図４）の同名列と紐付けることができる。「書類種別」は、点検書類の種別を示す数値（１：稟議書、２：銀行取引約定書、３：保証書、４：印鑑証明、５：約束手形、６：個人情報同意書、７：保証意思確認書、８：その他、など）を設定することができる。「アノテーション種別」は、アノテーションの種別を示す数値（１：通常付箋、２：不備付箋、３：スタンプ、４：メモ、５：直線、６：フリーハンド）を設定することができる。ここで、２：不備付箋は、１：通常付箋と基本的には同一の機能を備えるが（点検書類上に貼り付け、コメントを記載することができる）、付箋の色を赤やピンクなどに初期設定する、および対応する「コメント」を連絡票データ（図６）における「フロント宛連絡事項」に連携する、などといった付加機能を備えることができる。また、３：スタンプとは、点検書類上に貼り付けることができるマーク（○、×、レ点など）などである。なお、図９においてスタンプは１種であるが、「アノテーション種別」を増やすことにより、複数種のスタンプを備えることもできる。４：メモは、点検書類上に貼り付けるものではなく、点検書類自体に関連付けられるメモであり、基本的には、１書類に１つである（また、貼り付けるものではないため、開始位置などのデータ項目には何も設定されない）。「開始位置」および「終了位置」は、点検書類上におけるアノテーションの位置を示す。例えば、点検書類の左上を（０，０）としたｘｙ座標（ピクセル位置）である。通常付箋などは、「終了位置」は設定せず、付箋の所定位置の座標を「開始位置」として保持することができる。「カラーコード」は、例えば、１６進数カラーコードである。「透過率」は、例えば、透過率を表すパーセント値である。なお、アノテーションを表現するためのデータ項目は図９における項目に限定されず、例えば、アノテーションのサイズを示す値など、一般的なＧＵＩコンポーネントにおけるアノテーション定義のような設定を行なうことができる。 The annotation data storage unit 136 stores data related to annotations (annotations) given to inspection documents. FIG. 9 is a diagram showing data stored in the annotation data storage unit 136 according to an embodiment of the present invention. The annotation data in FIG. 9 includes “contract number” for identifying contract data to be inspected, “document type” indicating the type of inspection document, “annotation type” indicating the type of annotation given to the inspection document, “Start position” and “End position” indicating the start position and end position of the annotation on the inspection document, “Color code” indicating the color of the annotation, “Transmittance” indicating the transparency of the annotation, and the annotation, respectively. “Comment” indicating the content of the comment is stored. The “contract number” can be associated with, for example, the same name column in the contract data (FIG. 4). “Document type” is a numerical value indicating the type of inspection document (1: approval document, 2: bank transaction agreement, 3: warranty card, 4: seal certificate, 5: promissory note, 6: personal information agreement, 7: warranty Candidate confirmation, 8: other, etc.) can be set. As the “annotation type”, a numerical value indicating the type of annotation (1: normal sticky note, 2: defective sticky note, 3: stamp, 4: memo, 5: straight line, 6: freehand) can be set. Here, 2: Defective sticky note has basically the same function as normal sticky note (can be pasted on inspection document and comment can be written), but sticky note color is red or pink, etc. It is possible to provide additional functions such as initial setting and corresponding “comments” to “front contact items” in the contact form data (FIG. 6). 3: A stamp is a mark (o, x, mark, etc.) that can be pasted on an inspection document. In FIG. 9, there is only one type of stamp, but it is possible to provide a plurality of types of stamps by increasing the “annotation type”. 4: The memo is not affixed on the inspection document, but is a memo associated with the inspection document itself, and is basically one per document (and since it is not affixed, the start position, etc. Nothing is set for the data item). The “start position” and “end position” indicate the position of the annotation on the inspection document. For example, the xy coordinates (pixel position) with the upper left of the inspection document being (0, 0). For normal sticky notes and the like, the “end position” is not set, and the coordinates of a predetermined position of the sticky note can be held as the “start position”. The “color code” is, for example, a hexadecimal color code. “Transmittance” is, for example, a percentage value indicating transmittance. Note that the data items for expressing the annotation are not limited to the items in FIG. 9, and settings such as annotation definition in a general GUI component such as a value indicating the size of the annotation can be performed.
点検履歴データ記憶部１３７は、入力された点検結果やアノテーションの履歴データを格納する。図１０は、本発明の一実施形態に係る点検履歴データ記憶部１３７に格納されたデータを示す図である。図１０における点検履歴データは、点検対象の契約書データを識別するための「契約番号」、点検を行なった徴求書類の名称を示す「書類名」、点検項目名を示す「項目名」、点検結果を示す「点検結果」、点検書類に付与されるアノテーションの種別を示す「アノテーション種別」、点検書類上のアノテーションの開始位置および終了位置をそれぞれ示す「開始位置」および「終了位置」、アノテーションの色を示す「カラーコード」、アノテーションの透過率を示す「透過率」、アノテーションに記載されたコメント内容を示す「コメント」、点検結果またはアノテーションを入力した日時を示す「入力日時」、および入力した担当者を示す「入力担当者コード」を格納する。「契約番号」〜「透過率」については、点検結果データ（図８）およびアノテーションデータ（図９）における説明と同様である。なお、本データは、履歴データであり、点検結果およびアノテーションの入力ごとにレコードが作成される。例えば、一度入力（貼付）したアノテーションを更新する場合は、最初の入力分のレコードと、更新分のレコードの２レコードが作成されることになる。このように全ての履歴データを残すことにより、何か問題が発生した場合に、データ追跡（トラッキング）することができる。 The inspection history data storage unit 137 stores input inspection results and annotation history data. FIG. 10 is a diagram showing data stored in the inspection history data storage unit 137 according to an embodiment of the present invention. The inspection history data in FIG. 10 includes the “contract number” for identifying the contract data to be inspected, the “document name” indicating the name of the document that has been inspected, the “item name” indicating the inspection item name, the inspection “Inspection result” indicating the result, “Annotation type” indicating the type of annotation given to the inspection document, “Start position” and “End position” indicating the start position and end position of the annotation on the inspection document, respectively. “Color code” indicating color, “Transparency” indicating the transparency of the annotation, “Comment” indicating the comment content described in the annotation, “Input date / time” indicating the date and time when the inspection result or annotation was input, and input Stores the "input person code" indicating the person in charge. The “contract number” to “transmittance” are the same as those in the inspection result data (FIG. 8) and the annotation data (FIG. 9). This data is history data, and a record is created for each inspection result and annotation input. For example, when updating an annotation once input (pasted), two records, that is, a record for the first input and a record for the update are created. By leaving all the history data in this way, data can be tracked (tracked) if any problem occurs.
次に、図２のフローチャート、および図３−６のデータを参照して、本発明の一実施形態に係る融資実行処理を流れに沿って説明する。本処理は、フロント担当者が予め承認済みの稟議書データ（図３）に基づいて顧客との間で融資契約を締結し、連絡票を用いてミドルバック担当者に契約内容の点検依頼をし、ミドルバック担当者が契約内容を点検し、契約内容に不備がある場合は補完対応を行なうという一連の融資事務を、コンピュータシステムを介して行なうものである。 Next, referring to the flowchart of FIG. 2 and the data of FIGS. 3-6, the loan execution process according to the embodiment of the present invention will be described along the flow. In this process, the front person in charge concludes a loan contract with the customer based on the approval document data (Fig. 3) that has been approved in advance, and uses the contact form to request the middle back person to inspect the contract contents. The person in charge of the middle back checks the contents of the contract, and if the contract contents are incomplete, a series of financing operations is performed via the computer system in which a supplementary response is performed.
なお、契約書について、紙ベースで締結され（顧客が紙に押印することにより契約締結）、当該契約書をスキャニングにより電子データ化するパターンと、予め契約書データ（図４）が作成される（顧客はコンピュータ端末を介して契約書データを確認し、電子署名することにより契約締結）ペーパーレスパターンとが想定される。 Note that the contract is concluded on a paper basis (contract is concluded when the customer stamps the paper), and the contract data is converted into electronic data by scanning, and the contract data (FIG. 4) is created in advance (FIG. 4). A customer confirms contract data via a computer terminal and signs a digital signature, and a paperless pattern is assumed.
契約書をスキャニングにより電子データ化するパターンの場合、フロント担当者が紙ベースの契約書および徴求書類をスキャニングし、連絡票を用いてミドルバック担当者に対し点検依頼を行なう。 In the case of a pattern in which the contract document is converted into electronic data by scanning, the person in charge of the front scans the paper-based contract document and the collection document, and requests an inspection from the person in charge of the middle back using the contact form.
ペーパーレスパターンの場合は、フロント担当者が連絡票に契約内容（金利情報や回収情報などの融資条件）を入力し、紙ベースの徴求書類をスキャニングした上で、連絡票を用いてミドルバック担当者に対し点検依頼を行なう。 In the case of paperless patterns, the person in charge at the front desk enters the contract details (financial conditions such as interest rate information and collection information) in the contact form, scans the paper-based collection documents, and then uses the contact form for the person in charge of the middle back. Request inspection.
連絡票により点検依頼を受けたミドルバック担当者は、契約内容と稟議条件の確認、徴求書類の有無およびその内容の確認、ならびに印鑑照合などの点検作業を行なう。 The person in charge of middle back who has received the inspection request through the communication form performs the inspection work such as confirmation of the contract contents and approval conditions, presence / absence of requested documents and their contents, and seal verification.
図２は、本発明の一実施形態に係る融資事務処理を示すフローチャートである。本処理フローは、フロント担当者と顧客との間で契約が締結した後、契約内容の点検依頼を行なうために、フロント担当者がミドルバック担当者への連絡票を作成するところから始まる。 FIG. 2 is a flowchart showing a loan paperwork according to an embodiment of the present invention. This processing flow starts when the front person in charge creates a contact form for the middle back person in order to request inspection of the contract contents after the contract is concluded between the front person in charge and the customer.
まず、ステップ２０１において、連絡票データ管理手段１２３が、フロント端末１０３から、フロント担当者により新規作成された連絡票データを受信し、連絡票データ記憶部１３３に格納する。この段階の連絡票データは、図６における「連絡番号」が“４”のレコードのように、「進捗状況」が“１”（連絡票作成中）のものである。当然ながら「不備事由」などは未だ登録されていない。また、連絡票データ（図６）における「連絡番号」は、連絡票データ記憶部１３３に新規作成される場合に採番され、格納される。連絡票データ（図６）における「契約番号」は、点検対象となる契約書データを識別するための番号であり、契約書データ（図４）における「契約番号」に対応する（または、同一の「契約番号」が契約書データに複数存在する場合は、同一の「契約番号」のレコードのうち「契約通番」が最も多いレコードに対応する）。なお、連絡票データや、以下に詳細に示す契約書データなどの作成および更新は、融資事務処理用のＷｅｂサイト（以下、「専用サイト」という）を介して行うことができる。 First, in step 201, the contact form data management unit 123 receives contact form data newly created by the front person in charge from the front terminal 103 and stores it in the contact form data storage unit 133. The contact form data at this stage is one in which the “progress status” is “1” (currently creating a contact form) like the record in which the “contact number” in FIG. 6 is “4”. Of course, the reason for the deficiency is not yet registered. The “contact number” in the contact slip data (FIG. 6) is numbered and stored when it is newly created in the contact slip data storage unit 133. The “contract number” in the contact form data (FIG. 6) is a number for identifying the contract data to be inspected, and corresponds to the “contract number” in the contract data (FIG. 4) (or the same If there are multiple “contract numbers” in the contract document data, it corresponds to the record with the largest “contract serial number” among the records of the same “contract number”). Note that the creation and updating of the contact slip data and the contract data described below in detail can be performed via a website for loan processing (hereinafter referred to as “dedicated site”).
また、連絡票作成と同時、または前後で、契約書データ（図４）の作成を行なうことが想定される。紙ベースの契約書の場合は、フロント担当者がフロント端末１０３または別の端末により契約書をスキャニングし、契約書の電子データ（例えばＰＤＦファイル）を、融資事務管理サーバ１０１に送信する。送信された契約書の電子データは、契約書データ管理手段１２１により受信され、契約書データ記憶部１３１に格納される（またはＰＤＦファイルを別の場所に格納し、格納場所を示すデータ（例えば、図４における「契約書ファイル」）が契約書データ記憶部１３１に格納される）。契約書のペーパーレスパターンの場合は、フロント担当者は、連絡票作成と併せて、フロント端末１０３を用いて契約書データを作成し、融資事務管理サーバ１０１に送信する。送信された契約書データは、契約書データ管理手段１２１により受信され、契約書データ記憶部１３１に格納される。 In addition, it is assumed that the contract document data (FIG. 4) is created at the same time as or before and after the creation of the contact form. In the case of a paper-based contract, the person in charge at the front scans the contract using the front terminal 103 or another terminal, and transmits electronic data (for example, a PDF file) of the contract to the loan administration server 101. The transmitted electronic data of the contract document is received by the contract document data management unit 121 and stored in the contract document data storage unit 131 (or the PDF file is stored in another location and data indicating the storage location (for example, The “contract document file” in FIG. 4) is stored in the contract data storage unit 131). In the case of the paperless pattern of the contract, the front person in charge creates contract data using the front terminal 103 and sends it to the loan administration server 101 together with the creation of the contact form. The transmitted contract data is received by the contract data management means 121 and stored in the contract data storage unit 131.
また、契約書の電子データ、または契約書データの作成と共に、フロント担当者は、フロント端末１０３を用いて、紙ベースの徴求書類をスキャニングし、徴求書類の電子データ（例えば、ＰＤＦファイル）を、融資事務管理サーバ１０１に送信する。送信された徴求書類の電子データは、徴求書類データ管理手段１２２により受信され、徴求書類データ記憶部１３２に格納される（またはＰＤＦファイルを別の場所に格納し、格納場所を示すデータ（例えば、図５における「書類＊」）が徴求書類データ記憶部１３２に格納される）。また、徴求書類データ（図５）における「書類＊種別」は、フロント端末１０３を用いてフロント担当者が選択したデータに基づいて手動設定することもできるし、電子データのファイル名や、光学文字認識（ＯＣＲ）により識別された書類内の所定コードなどにより書類の種類を自動判別および設定することもできる。また、正常に自動判別できなかった場合には、「書類＊種別」に例えば、“８”（その他）を設定することにより、その後の確認の際、フロント担当者またはミドルバック担当者に正しい書類種別を設定させることもできる。 Further, along with the creation of the electronic data of the contract or the contract data, the front person in charge scans the paper-based collection document using the front terminal 103, and the electronic data of the collection document (for example, PDF file) It transmits to the loan office work management server 101. The sent electronic data of the collection document is received by the collection document data management unit 122 and stored in the collection document data storage unit 132 (or the PDF file is stored in another location and data indicating the storage location (for example, “Document *” in FIG. 5 is stored in the required document data storage unit 132). Further, the “document * type” in the collected document data (FIG. 5) can be manually set based on the data selected by the person in charge of the front using the front terminal 103, the file name of the electronic data, and the optical character It is also possible to automatically determine and set the type of document based on a predetermined code in the document identified by recognition (OCR). In addition, if automatic identification is not possible normally, for example, by setting “8” (others) in “Document * Type”, the correct document will be sent to the person in charge of the front desk or the person in charge of middle back at the time of subsequent confirmation. The type can also be set.
次に、ステップ２０１おいて作成した連絡票（データ）に対してフロントの権限者による承認を受けるため、連絡票データ管理手段１２３が連絡票を回覧する（ステップ２０２）。これは、例えば、連絡票を作成したフロント担当者がフロント端末１０３を用いて承認を受ける権限者を指定し、連絡票データ管理手段１２３により、指定された権限者のみが当該連絡票を承認できるように制御する。また、この段階で連絡票データ管理手段１２３により、連絡票データ（図６）の「進捗状況」が“２”（点検依頼待ち）に更新される。なお、フロントの権限者による承認を受けない場合、連絡票データ管理手段１２３はステップ２０２−２０４を実行せず、ステップ２０１おいて作成した連絡票（データ）をミドルバックに回付（ステップ２０５）してもよい。 Next, the contact form data management means 123 circulates the contact form (step 202) in order to receive approval from the front authority for the contact form (data) created in step 201. This is because, for example, the front person in charge who has created the contact form designates an authorized person to be approved using the front terminal 103, and only the designated authorized person can approve the contact form by the contact form data management means 123. To control. Further, at this stage, the “progress status” of the contact slip data (FIG. 6) is updated to “2” (waiting for an inspection request) by the contact slip data management means 123. In the case where the approval by the front authority is not received, the contact form data management means 123 does not execute steps 202-204, and the contact form (data) created in step 201 is circulated to the middle back (step 205). May be.
ステップ２０２において回覧された連絡票データ（図６）、ならびに点検対象となる契約書データ（図４）および徴求書類データ（図５）は、フロントの権限者によりチェックされ、チェックＯＫの場合はステップ２０３のＹｅｓルートに進み、連絡票データ管理手段１２３によってミドルバックに回付される（ステップ２０５）。この場合、連絡票データ管理手段１２３により、連絡票データ（図６）の「進捗状況」が“３”（点検待ち）に更新される。一方、チェックＮＧの場合はステップ２０３のＮｏルートに進み、フロント担当者または権限者はフロント端末１０３を用いて連絡票などの修正を行ない（ステップ２０４）、問題を解消した上で、修正された連絡票などが連絡票データ管理手段１２３によってミドルバックに回付される（ステップ２０５）。 The contact form data circulated in step 202 (FIG. 6), the contract data (FIG. 4) and the collected document data (FIG. 5) to be inspected are checked by the authority at the front desk. The process proceeds to the Yes route 203, and is sent to the middle back by the contact form data management means 123 (step 205). In this case, the “progress status” of the contact slip data (FIG. 6) is updated to “3” (waiting for inspection) by the contact slip data management means 123. On the other hand, in the case of check NG, the process proceeds to the No route of step 203, and the front person in charge or the authorized person corrects the contact slip etc. using the front terminal 103 (step 204). The contact slip is circulated to the middle back by the contact slip data management means 123 (step 205).
ステップ２０５において連絡票などがミドルバックに回付されると、ミドルバック担当者は、ミドルバック端末１０４を用いて契約内容を点検する（ステップ２０６）。具体的には、ミドルバック端末１０４に専用サイトの点検依頼一覧が表示され、点検対象となる連絡票を選択することにより、契約内容を点検する。契約内容の点検は、例えば、フロント担当者により作成された、連絡票データ（図６）、ならびに契約書データ（図４）および徴求書類データ（図５）の内容を確認する。これは、稟議書データ（図３）の内容を参照して、契約書の内容が稟議条件に違反していないか、徴求書類の過不足や不備がないか、などを確認する。なお、稟議書データ、契約書データ、徴求書類データ、および連絡票データは、図３−６に示されるように稟議番号または契約番号により関連付けられており、ミドルバック端末１０４からの要求指示により、それぞれのデータを関連付けてミドルバック端末１０４に表示させることができる。また、融資事務管理サーバ１０１は、電子データ化された契約書上の印影と、マスタ登録された正規の印鑑の印影とを重ね合わせて照合率（一致率）を算出し、ミドルバック担当者は当該照合率に基づいて印鑑照合を行なうこともできる。 When a contact slip or the like is circulated to the middle bag in step 205, the middle bag staff checks the contract contents using the middle bag terminal 104 (step 206). Specifically, a list of inspection requests for the dedicated site is displayed on the middle back terminal 104, and the contents of the contract are inspected by selecting a contact slip to be inspected. For example, the contents of the contact form data (FIG. 6), the contract data (FIG. 4) and the collection document data (FIG. 5) created by the front person in charge are confirmed. This is done by referring to the content of the approval document data (FIG. 3) to confirm whether the content of the contract does not violate the approval conditions, whether there are excesses or deficiencies in the required documents. In addition, the approval document data, the contract document data, the collection document data, and the contact form data are associated with each other by the approval number or the contract number as shown in FIG. 3-6, and in response to a request instruction from the middle back terminal 104, Each data can be associated and displayed on the middle back terminal 104. In addition, the loan administration server 101 calculates the collation rate (coincidence rate) by superimposing the imprint on the contract document converted into electronic data and the imprint of the regular seal registered in the master, Seal verification can also be performed based on the verification rate.
ステップ２０６における契約内容の点検により、不備が確認された場合、ステップ２０７のＹｅｓルートに進み、ミドルバック担当者は、ミドルバック端末１０４を介して不備事由を登録し、フロントに回付する（ステップ２０８）。不備事由の登録とは、例えば、連絡票データ（図６）における「不備事由」を、ミドルバック端末１０４上に表示された専用サイトから選択し、「フロント宛連絡事項」に詳細内容を登録する。また、当該専用サイト上のボタン押下などにより、フロントへの回付指示を行うことにより、連絡票データ管理手段１２３は連絡票データ（図６）における「対応状況」を“２”（フロントへ連絡済）に更新する。なお、不備内容のみを登録し、フロントへの回付指示を未だ行わない場合、当該「対応状況」を“１”（フロントへの連絡未）に更新することもできる。 If deficiencies are confirmed by checking the contract details in step 206, the process proceeds to the Yes route in step 207, and the middle back person in charge registers the deficiency reasons via the middle back terminal 104 and circulates them to the front (step) 208). Registration of deficiency reasons is, for example, selecting “reason for deficiency” in the contact form data (FIG. 6) from the dedicated site displayed on the middle back terminal 104 and registering the detailed contents in “contact matters for front desk”. . In addition, the contact form data management means 123 indicates “response status” “2” (contact to the front) in the contact form data (FIG. 6) by instructing the front to circulate by pressing a button on the dedicated site. Update). In addition, when only the deficient contents are registered and the front instruction to the front is not yet performed, the “response status” can be updated to “1” (not notified to the front).
ステップ２０８においてフロントへの回付が行われると、フロントにて不備の内容を確認し、補完対応した上で、ミドルバックに再回付される（ステップ２０９）。フロント担当者は、フロント端末１０３に表示した専用サイトを介して、連絡票データ（図６）、ならびに契約書データ（図４）および徴求書類データ（図５）における不備を修正（更新）し、連絡票データ（図６）における「ミドルバック宛連絡事項」に補完対応の詳細内容を登録する。なお、補完対応において、フロント担当者が契約書を再作成した場合は、契約書データ管理手段１２１は、フロント端末１０３から新たに契約書データ（図４）を受信し、契約書データ記憶部１３１に格納する。この場合、契約書データに新しいレコードが追加されることになるが、新規追加される契約書データの「契約番号」は元々の契約書データと同一で、「契約通番」が、例えば、シーケンシャルに加算されたものが設定される。また、ミドルバックへの再回付指示を行うことにより、連絡票データ管理手段１２３は連絡票データ（図６）における「対応状況」を“４”（フロントからミドルバックに補完対応回答済）に更新する。なお、当該「対応状況」は、補完対応中で、ミドルバックへの回付指示は未だ行わない場合、“３”（フロントにて補完対応中）に更新することもできる。ミドルバックに再回付されると、ミドルバック担当者により再度点検が行なわれ（ステップ２０６）、不備が解消するまでステップ２０６−２０９を繰り返す。 When circulation to the front is performed in step 208, the incomplete content is confirmed at the front, and after supplementary correspondence, it is recirculated to the middle back (step 209). The person in charge of the front desk corrects (updates) deficiencies in the contact form data (FIG. 6), the contract data (FIG. 4) and the collection document data (FIG. 5) via the dedicated site displayed on the front terminal 103. The details of the supplementary correspondence are registered in “middle back addressed matters” in the contact form data (FIG. 6). In addition, in the supplementary correspondence, when the person in charge of the front recreates the contract, the contract data management unit 121 newly receives the contract data (FIG. 4) from the front terminal 103, and the contract data storage unit 131. To store. In this case, a new record is added to the contract data, but the “contract number” of the newly added contract data is the same as the original contract data, and the “contract serial number” is, for example, sequentially. The sum is set. Further, by issuing a re-circulation instruction to the middle back, the contact form data management means 123 sets the “response status” in the contact form data (FIG. 6) to “4” (completed response from the front to the middle back). Update. Note that the “correspondence status” can be updated to “3” (complementary at the front) when the supplementary correspondence is being performed and the circulation instruction to the middle back is not yet performed. When the middle bag is recirculated, the middle back person in charge checks again (step 206) and repeats steps 206 to 209 until the deficiency is resolved.
ステップ２０６における契約内容の点検により、不備が確認されない場合、ステップ２０７のＮｏルートに進み、ミドルバックの権限者による検証を受けた後、問題がなければ契約書データおよび徴求書類データなどに基づいて、別コンピュータなどへの融資実行処理が行なわれる（ステップ２１０）。なお、別の実施形態では、不備が全て解消していなくてもミドルバック担当者の判断で点検完了することを許容し（例えば、ミドルバック端末１０４に、不備が残ったまま点検完了する旨の確認メッセージを表示させる）、検証時に、全ての不備が解消されていない場合は完了することができないよう制御することもできる。ステップ２１０の後、本処理は終了する。 If incompleteness is not confirmed by the inspection of the contract contents in step 206, the process proceeds to the No route in step 207, and after verification by the middle back authority, if there is no problem, based on the contract document data and the collected document data, etc. Then, loan execution processing to another computer or the like is performed (step 210). In another embodiment, even if all deficiencies have not been resolved, it is allowed to complete the inspection at the judgment of the person in charge of the middle back (for example, the fact that the inspection is completed with the deficiencies remaining in the middle back terminal 104). A confirmation message is displayed), and at the time of verification, if all deficiencies are not solved, it can be controlled so that it cannot be completed. After step 210, the process ends.
なお、電子データ化された契約書や徴求書類の現物は、本システムまたは別システムにより、在り場所の管理を行なうこともできる。契約書や徴求書類の現物は、電子データ化された契約書などに基づいてミドルバックによる点検を受け問題ないとされた後（ステップ２１０の後）、フロントから、ミドルバックまたは所定の保管場所に郵送される。この際、システムから郵送のための送付状を発行することができる。例えば、連絡票データ（図６）における「進捗状況」が“５”（点検済み）に更新されたタイミングで、当該送付状を発行することもできる。さらに送付状に二次元コード（例えば、ＱＲコード（登録商標））を印刷し、送付状を受け取ったら当該コードを読み取り、在り場所や送付状況を示すステータスを更新することができる。 It is to be noted that the actual location of electronically converted contracts and collection documents can be managed by the present system or another system. After confirming that the actual contract and collection documents are subject to inspection by middle back based on the contract that has been converted to electronic data (after step 210), from the front to the middle back or the specified storage location Mailed. At this time, a cover sheet for mailing can be issued from the system. For example, the cover sheet can be issued at the timing when the “progress status” in the contact form data (FIG. 6) is updated to “5” (inspected). Further, a two-dimensional code (for example, QR code (registered trademark)) is printed on the cover sheet. When the cover sheet is received, the code is read, and the status indicating the location and the state of the transfer can be updated.
次に、図７−１０のデータ、ならびに図１１および１２の画面イメージを参照して、本発明の一実施形態に係る点検処理の詳細について説明する。当該点検処理とは、図２におけるステップ２０６の点検処理に加え、不備があった場合のフロントへの連絡およびフロントでの補完対応（ステップ２０７−２０９）を含む。 Next, the details of the inspection process according to an embodiment of the present invention will be described with reference to the data of FIGS. 7-10 and the screen images of FIGS. The inspection process includes, in addition to the inspection process in step 206 in FIG. 2, notification to the front in the case where there is a defect, and supplementary correspondence at the front (step 207-209).
図１１は、本発明の一実施形態に係る点検画面の画面イメージを示す図である。点検画面は、融資事務管理サーバ１０１から、フロント端末１０３およびミドルバック端末１０４に配信される融資事務処理用の専用サイトの画面である。点検画面は、例えば、当該専用サイトを介して点検依頼のための連絡票がフロントからミドルバックに回付された場合（図２におけるステップ２０５）に、連絡票と契約番号によって紐付けられる徴求書類を選択することにより、選択した徴求書類の点検を行なうために表示される。ミドルバック担当者は本画面を用いて、徴求書類の点検および点検結果の入力を行なう。フロント担当者は本画面を用いて、点検結果の確認を行なう。 FIG. 11 is a diagram showing a screen image of an inspection screen according to an embodiment of the present invention. The inspection screen is a screen of a dedicated site for loan office processing distributed from the loan office management server 101 to the front terminal 103 and the middle back terminal 104. The inspection screen is, for example, a collection of documents linked to the contact slip and the contract number when a contact slip for requesting inspection is circulated from the front to the middle back via the dedicated site (step 205 in FIG. 2). Is displayed to check the selected document. The person in charge of middle back uses this screen to inspect the collection documents and input the inspection results. The person in charge at the front uses this screen to check the inspection results.
点検画面（図１１）の詳細を説明する。点検画面は、点検対象表示部１１０１、比較書類表示部１１０２、点検リスト表示部１１０３、およびアノテーションツールボックス部１１０４を有する。 Details of the inspection screen (FIG. 11) will be described. The inspection screen includes an inspection object display unit 1101, a comparison document display unit 1102, an inspection list display unit 1103, and an annotation tool box unit 1104.
点検対象表示部１１０１は、点検書類の１つを表示する部分である。例えば、後述する点検リスト表示部１１０３から点検を行なう徴求書類を選択することにより、点検対象表示部１１０１に点検書類を表示させることができる。また、点検リストを持たない徴求書類の場合は、点検書類一覧（図示せず）などから選択することにより表示させることもできる。徴求書類はいずれも、フロント担当者によってフロント端末１０３を用いて作成、または現物をスキャニングされ、融資事務管理サーバ１０１上などに格納されている。 The inspection object display unit 1101 is a part that displays one of the inspection documents. For example, the inspection document can be displayed on the inspection object display unit 1101 by selecting a collection document to be inspected from an inspection list display unit 1103 described later. In the case of a collection document that does not have an inspection list, it can be displayed by selecting from a list of inspection documents (not shown). All of the collected documents are created by the front person in charge using the front terminal 103, or the actual thing is scanned and stored on the loan administration server 101 or the like.
点検対象表示部１１０１の上部には４つのボタンが表示される。「印鑑照合」ボタンを押下することで、後述する印鑑照合画面（図１２）を表示することができる。「点検完了」ボタンを押下することで、入力した点検結果やアノテーションを保存しつつ、点検完了状態にステータスを進めることができる（例えば、連絡票データ（図６）の「進捗状況」を“５”（点検済み）に更新する）。また、不備が全て解消されていない場合、「点検完了」ボタンを非活性（押下不可）状態にする、または、押下時に不備が全て解消されていない旨のメッセージを表示することにより、点検完了状態にできないように制御することもできる（メッセージ表示の場合、そのまま点検完了とするか否かを選択させるように制御することもできる）。「一時保存」ボタンを押下することで、点検完了状態にはせずに（連絡票データ（図６）の「進捗状況」を“４”（点検中）に更新する）、入力した点検結果やアノテーションを保存することができる。一時保存状態で、連絡票入力画面（図示せず）を用いて、フロントに対し、不備を連絡することができる（ステップ２０８）。「キャンセル」ボタンを押下することで、入力した点検結果やアノテーションを保存することなく、本画面を閉じる（前画面に遷移するなど）ことができる。なお、「点検完了」ボタンまたは「一時保存」ボタン押下により、入力した点検結果やアノテーションデータが、ミドルバック端末１０４から融資事務管理サーバ１０１に送信され、点検結果データ管理手段１２５によって点検データ（図８）が作成され、点検結果データ記憶部１３５に格納される。また、この際、点検履歴データ記憶部１３７にも、点検履歴データ管理手段１２７によって作成された点検履歴データ（図１０）が格納される。なお、「印鑑照合」、「点検完了」、および「一時保存」ボタンは、融資事務管理システムのログイン担当者権限により、非表示または押下不可などの制御を行なうこともできる（例えば、点検結果の入力は行なえない、フロント担当者の場合は、「点検完了」ボタンなどは押下できないように制御する）。 Four buttons are displayed on the upper part of the inspection object display unit 1101. By pressing the “seal verification” button, a seal verification screen (FIG. 12) described later can be displayed. By pressing the “inspection completed” button, the status can be advanced to the inspection completed state while saving the input inspection results and annotations (for example, “progress status” in the contact form data (FIG. 6) is set to “5”. ”(Updated to“ inspected ”). In addition, if all deficiencies have not been resolved, the “inspection complete” button is deactivated (cannot be pressed), or a message indicating that all deficiencies have not been resolved when pressed is displayed. (In the case of a message display, it can also be controlled to select whether or not the inspection is completed as it is). By pressing the “Temporary Save” button, the inspection status is not completed (the “progress status” in the contact form data (FIG. 6) is updated to “4” (under inspection)) Annotations can be saved. In the temporary storage state, a deficiency can be communicated to the front using a contact form input screen (not shown) (step 208). By pressing the “Cancel” button, this screen can be closed (transition to the previous screen, etc.) without saving the entered inspection result and annotation. When the “inspection complete” button or “temporary save” button is pressed, the entered inspection result and annotation data are transmitted from the middle back terminal 104 to the loan office management server 101, and the inspection result data management means 125 checks the inspection data (FIG. 8) is created and stored in the inspection result data storage unit 135. At this time, the inspection history data storage unit 137 also stores the inspection history data (FIG. 10) created by the inspection history data management unit 127. It should be noted that the “seal verification”, “inspection complete”, and “temporary save” buttons can be controlled to be hidden or not pressed depending on the authority of the person in charge of login of the loan administration system (for example, the check result cannot be pressed). Input is not possible. For the person in charge of the front desk, control is performed so that the “inspection complete” button or the like cannot be pressed).
点検対象表示部１１０１の下部には４つのボタンが表示される。「拡大」／「縮小」ボタンを押下することで、点検対象表示部に表示した点検書類を所定率、それぞれ、拡大／縮小表示することができる。「←」／「→」ボタンを押下することで、点検対象表示部に表示した点検書類が複数ページを有する場合、それぞれ、ページ戻し／送りすることができる。また、点検書類の拡大／縮小、およびページ戻し／送りを、比較書類と同期して実行することもできる。なお、フロント端末１０３やミドルバック端末１０４が、タッチパネルディスプレイなどである場合、ダブルタップで拡大／縮小表示、スワイプでページ戻し／送りなどすることもできる。 Four buttons are displayed below the inspection object display unit 1101. By pressing the “enlarge” / “reduce” button, the inspection documents displayed on the inspection object display unit can be enlarged / reduced respectively at a predetermined rate. By pressing the “←” / “→” button, when the inspection document displayed on the inspection object display section has a plurality of pages, the pages can be returned / forwarded, respectively. In addition, enlargement / reduction of the inspection document and page return / forwarding can be performed in synchronization with the comparison document. When the front terminal 103 or the middle back terminal 104 is a touch panel display or the like, double-tap enlargement / reduction display, swipe to page return / forward, and the like can be performed.
比較書類表示部１１０２は、点検対象表示部１１０１に表示された点検書類を点検する際に参照され点検書類と紐付けられる比較書類を表示する部分である。比較書類表示部１１０２に表示する比較書類は、比較書類一覧（図示せず）などから選択することにより表示させることもできるし、点検書類と紐付けられた比較書類を検索し表示させることもできる。また、点検の際、比較書類が必要ない場合は、必ずしも比較書類表示部１１０２に比較書類を表示させる必要はない。比較書類表示部１１０２の下部にも４つのボタンが表示される。これらにより、比較書類表示部１１０２した比較書類に対して、拡大、縮小、ページ戻し、またはページ送りすることができる（点検対象表示部１１０１部における説明と同様）。 The comparison document display unit 1102 is a part that displays a comparison document that is referred to when checking the inspection document displayed on the inspection target display unit 1101 and associated with the inspection document. The comparison document displayed on the comparison document display unit 1102 can be displayed by selecting from a comparison document list (not shown) or the like, or a comparison document associated with the inspection document can be searched and displayed. . Further, when a comparison document is not necessary at the time of inspection, it is not always necessary to display the comparison document on the comparison document display unit 1102. Four buttons are also displayed at the bottom of the comparison document display area 1102. As a result, the comparison document displayed on the comparison document display unit 1102 can be enlarged, reduced, page-backed, or paged (similar to the description on the inspection object display unit 1101).
点検リスト表示部１１０３は、点検書類ごとに必要な点検項目が表示され、ミドルバック担当者が点検結果を入力する部分である。点検リスト表示部１１０３は、ヘッダ部１１１４およびリスト部１１１５を有する。ヘッダ部１１１４は、点検書類ごとにあり、ヘッダ部１１１４をマウスクリックなどにより押下することで、点検書類ごとのリスト部１１１５を展開する。図１１は、「○○○○○○書」、「××××××書」、および「△△△△△△書」の３つの点検書類が存在し、「○○○○○○書」のリスト部１１１５が展開されている状態を示している。また、ヘッダ部１１１４を押下することで、点検対象表示部１１０１に表示している点検書類を、対応する点検書類に変更することもできる。 The inspection list display unit 1103 is a part where necessary inspection items are displayed for each inspection document, and a person in charge of middle back inputs an inspection result. The inspection list display part 1103 has a header part 1114 and a list part 1115. There is a header part 1114 for each inspection document, and when the header part 1114 is pressed by a mouse click or the like, the list part 1115 for each inspection document is expanded. In FIG. 11, there are three inspection documents “XXXXXX”, “XXXXXX”, and “△△△△△△ BOOK”. The list portion 1115 of “book” is shown expanded. Further, by pressing the header 1114, the inspection document displayed on the inspection object display unit 1101 can be changed to a corresponding inspection document.
リスト部１１１５は、点検リスト、すなわち、各点検書類の点検項目と点検結果を表示する。点検項目は、点検項目データ管理手段１２４により、点検項目データ記憶部１３４から取得された点検項目データ（図７）に基づいて作成される。リスト部１１１５の「Ｎｏ．」、「形式」、および「項目」は、点検項目データの「点検Ｎｏ．」、「形式」、および「項目名」にそれぞれ対応する。リスト部１１１５の「自動」は、自動点検対象の場合に結果を表示する。例えば、図１１におけるＮｏ.５（契約書種類）の自動処理結果は、自動点検におけるＯＣＲ読み取りエラーなどのエラーが発生した旨を示す警告マークを表示する。また、Ｎｏ.６（契約日）の自動処理結果は、自動点検によりＯＫであった旨を示すレ点マークを表示する。 The list unit 1115 displays an inspection list, that is, inspection items and inspection results of each inspection document. The inspection item is created based on the inspection item data (FIG. 7) acquired from the inspection item data storage unit 134 by the inspection item data management unit 124. “No.”, “form”, and “item” in the list portion 1115 correspond to “inspection No.”, “form”, and “item name” of the inspection item data, respectively. “Automatic” in the list portion 1115 displays the result in the case of an automatic inspection target. For example, the automatic processing result of No. 5 (contract document type) in FIG. 11 displays a warning mark indicating that an error such as an OCR reading error has occurred in automatic inspection. In addition, the automatic processing result of No. 6 (contract date) displays a check mark indicating that it was OK by automatic inspection.
リスト部１１１５の「点検結果」は、点検項目ごとに「ＯＫ」／「ＮＧ」ボタンを有し、各ボタンを押下することにより、点検結果を入力することができる。「ＯＫ」／「ＮＧ」ボタンは押下することにより、押下したままの状態となり、点検結果が設定された状態となる（再度、ボタン押下で押下状態を解除することもできる）。なお、「ＯＫ」／「ＮＧ」ボタンの押下状態を強調表示するために、「ＯＫ」ボタン押下状態時のボタン色を青、「ＮＧ」ボタン押下状態時のボタン色を赤などに変更することもできる。 The “inspection result” in the list portion 1115 has an “OK” / “NG” button for each inspection item, and by pressing each button, the inspection result can be input. When the “OK” / “NG” button is pressed, it remains in the pressed state, and the inspection result is set (the pressed state can be released again by pressing the button). In order to highlight the pressed state of the “OK” / “NG” button, the button color when the “OK” button is pressed is changed to blue, and the button color when the “NG” button is pressed is changed to red or the like. You can also.
入力された点検結果（データ）は、「点検完了」や「一時保存」ボタンを押下することで、融資事務管理サーバ１０１に送信され、点検結果データ管理手段１２５によって点検結果データ（図８）が作成され、点検結果データ記憶部１３５に格納される。保存された点検結果は、再度、点検画面（図１１）を開いた際に（厳密には、フロント端末１０３またはミドルバック端末１０４から、点検画面を表示する旨の信号を融資事務管理サーバ１０１が受信した際に）、点検結果データ管理手段１２５によって点検結果データ記憶部１３５から取得され、点検リスト表示部１１０３に表示される。 The input inspection result (data) is transmitted to the loan office management server 101 by pressing the “inspection complete” or “temporary storage” button, and the inspection result data (FIG. 8) is checked by the inspection result data management unit 125. It is created and stored in the inspection result data storage unit 135. When the inspection result (FIG. 11) is reopened, the loan office management server 101 sends a signal to the effect that the inspection screen is displayed from the front terminal 103 or the middle back terminal 104. When received), the inspection result data management means 125 acquires it from the inspection result data storage unit 135 and displays it on the inspection list display unit 1103.
また、リスト部１１１５の各点検項目を、マウスクリックなどにより押下することで、点検書類および比較書類上の対応する点検項目および比較項目を強調表示（例えば、色付きの太枠で項目を囲む）することもできる。これは、点検項目データ（図７）における「開始位置」および「終了位置」、ならびに「比較開始位置」および「比較終了位置」を用いて各項目の位置を特定することにより、実現することができる。また、点検項目の形式が印鑑照合の場合、リスト部１１１５の点検項目をマウスクリックすることにより、クリックした点検項目用の印鑑照合画面（図１２）を表示することもできる。 In addition, by pressing each check item in the list unit 1115 with a mouse click or the like, the corresponding check item and comparison item on the check document and comparison document are highlighted (for example, the items are surrounded by a thick colored frame). You can also. This can be realized by specifying the position of each item using the “start position” and “end position” and the “comparison start position” and “comparison end position” in the inspection item data (FIG. 7). it can. In addition, when the check item format is seal collation, a seal collation screen (FIG. 12) for the clicked inspection item can be displayed by clicking the inspection item in the list unit 1115 with a mouse.
ヘッダ部１１１４には、点検書類名、「すべてＯＫ」ボタン、実施状況を表示することができる。「すべてＯＫ」ボタンを押下することで、対象の点検書類の点検結果をすべてＯＫとする（熟練のミドルバック担当者は、点検リスト表示部１１０３から１つ１つ点検結果を入力しなくても、このボタンにより一括入力が可能）。実施状況は、例えば、図１１に示すように、点検結果のＯＫ数およびＮＧ数、点検の未実施数、ならびに点検項目の全数を表示することができる。これにより、リスト部１１１５を展開していない点検書類であっても、点検の実施状況を確認することができる。 In the header portion 1114, the name of the inspection document, the “all OK” button, and the implementation status can be displayed. By pressing the “OK all” button, all the inspection results of the target inspection document are OK (the skilled middle-back person does not need to input the inspection results one by one from the inspection list display section 1103). , This button allows batch input). As the implementation status, for example, as shown in FIG. 11, the number of OK and NG of the inspection result, the number of uninspected inspections, and the total number of inspection items can be displayed. Thereby, even if it is the inspection document which has not developed the list part 1115, the implementation state of inspection can be confirmed.
アノテーションツールボックス部１１０４は、ミドルバック担当者などがアノテーションを定義し、点検書類に付与するための操作部である。アノテーションツールボックス部１１０４は、図１１に示すように、各種ボタンと、アノテーション設定欄を有する。「付箋」ボタンを押下することで、付箋１１１３が表示され、例えば、マウスのドラッグ＆ドロップにより任意の場所に貼付することができる。また、付箋１１１３をマウスクリックするなどにより、付箋１１１３にコメントを入力することができる。さらに、付箋１１１３の端をマウスによりドラッグ＆ドロップなどすることで、付箋１１１３を拡大または縮小することもできる。「不備付箋」ボタンを押下することで、不備付箋１１１２が表示される。不備付箋１１１２は、付箋１１１３と基本的には同一の機能を備えるが、初期設定色が赤やピンクなどと、より注意を引き易い色に設定されている。 An annotation toolbox unit 1104 is an operation unit for a person in charge of middle back or the like to define an annotation and attach it to an inspection document. As shown in FIG. 11, the annotation toolbox unit 1104 has various buttons and an annotation setting field. By pressing the “sticky note” button, a sticky note 1113 is displayed, and can be attached to an arbitrary place by dragging and dropping the mouse, for example. A comment can be input to the tag 1113 by clicking the tag 1113 with a mouse. Further, the sticky note 1113 can be enlarged or reduced by dragging and dropping the end of the sticky note 1113 with a mouse. By pressing the “deficient sticky note” button, a defective sticky note 1112 is displayed. The deficient sticky note 1112 has basically the same function as the sticky note 1113, but the initial setting color is set to a color that is easier to draw attention, such as red or pink.
「元に戻す」ボタンを押下することにより、操作中（選択中）のアノテーションに対する操作を１つ戻す（または、初期表示状態に戻す）ことができる。「削除」ボタンを押下することにより、操作中（選択中）のアノテーションを削除することができる。 By pressing the “Restore” button, one operation for the annotation being operated (selected) can be returned (or returned to the initial display state). By pressing the “Delete” button, the annotation being operated (selected) can be deleted.
「／」（直線）ボタンを押下することにより、直線が表示され、マウスのドラッグ＆ドロップにより直線を伸縮させ、任意の場所に貼付することができる。「〜」（フリーハンド）ボタンを押下することにより、マウスのドラッグ＆ドロップによりフリーハンドによる線を描き、任意の場所に貼付することができる。なお、直線およびフリーハンド線のスタイルは、アノテーションツールボックス部１１０４下部にあるアノテーション設定欄により指定することができる。「色」欄で線の色、「幅」欄で線の幅、「透過率」欄で線の透過率を指定することができる。 By pressing the “/” (straight line) button, a straight line is displayed, and the straight line can be expanded and contracted by dragging and dropping the mouse, and can be pasted at an arbitrary place. By depressing the “to” (freehand) button, a freehand line can be drawn by dragging and dropping the mouse and pasted to an arbitrary place. Note that the style of the straight line and the freehand line can be specified in the annotation setting field at the bottom of the annotation toolbox portion 1104. The line color can be specified in the “Color” column, the line width in the “Width” column, and the line transmittance in the “Transmittance” column.
「スタンプ」ボタンを押下することにより、スタンプ１１１１が表示され、任意の場所に貼付することができる。スタンプ１１１１も、付箋１１１３と同様、ドラッグ＆ドロップなどすることで拡大、縮小、および移動することができる。 By pressing the “stamp” button, a stamp 1111 is displayed and can be attached to an arbitrary place. As with the sticky note 1113, the stamp 1111 can be enlarged, reduced, and moved by dragging and dropping.
「メモ」ボタンを押下することにより、例えば、メモ入力欄が表示され、点検書類に関連付けてコメントを入力することができる。なお、当該メモは、アノテーションツールボックス１１０４から操作するものではあるが、点検書類上に貼り付けるものではなく、点検書類自体に関連付けられるメモであり、１つの点検書類に１つのメモが存在する。 By pressing the “Memo” button, for example, a memo input field is displayed, and a comment can be input in association with the inspection document. Although the memo is operated from the annotation tool box 1104, it is not pasted on the inspection document, but is a memo associated with the inspection document itself, and one memo exists in one inspection document.
次に、例えば、点検画面（図１１）上の「印鑑照合」ボタンを押下することなどにより、呼び出される印鑑照合画面について説明する。図１２は、本発明の一実施形態に係る印鑑照合画面の画面イメージを示す図である。印鑑照合画面は、ミドルバック担当者が点検作業の１つとして実施する印鑑照合を行なうための画面である。 Next, a seal verification screen that is called by pressing a “seal verification” button on the inspection screen (FIG. 11) will be described. FIG. 12 is a view showing a screen image of a seal collation screen according to an embodiment of the present invention. The seal verification screen is a screen for performing seal verification performed as one of the inspection operations by the person in charge of middle back.
印鑑照合画面（図１２）の詳細を説明する。印鑑照合画面は、読み取り印欄１２０１、お届け印欄１２０２、および照合結果欄１２０３を有する。読み取り印欄１２０１は、点検書類から切り出した照合対象の印影（以下、「照合印影」という）を表示する欄である。読み取り印欄１２０１の下部には３つのボタンが表示される。「左回転」／「右回転」ボタンを押下することで、読み取り印欄１２０１に表示した照合印影を、それぞれ、例えば９０°左回転／右回転させることができる。「切り出し」ボタンを押下することで、点検画面（図１１）に表示中の点検書類を再表示し、照合印影を含む範囲をマウスのドラッグ＆ドロップにより指定することにより、切り出すことができる。切り出された印影は、読み取り印欄１２０１に表示される。 Details of the seal collation screen (FIG. 12) will be described. The seal collation screen has a reading stamp column 1201, a delivery stamp column 1202, and a collation result column 1203. The reading stamp column 1201 is a column for displaying a stamp to be compared (hereinafter referred to as “matching stamp”) cut out from the inspection document. Three buttons are displayed below the reading mark column 1201. By pressing the “Rotate left” / “Rotate right” button, the collation imprint displayed in the reading mark column 1201 can be rotated, for example, 90 ° counterclockwise / right. By pressing the “Cut” button, the inspection document being displayed on the inspection screen (FIG. 11) can be displayed again, and the range including the verification seal can be specified by dragging and dropping the mouse. The cut out imprint is displayed in the reading mark column 1201.
お届け印欄１２０２は、照合印影と比較するための予め登録されたマスタ印影を表示する欄である。マスタ印影は、点検項目（例えば、リスト部１１１５のＮｏ．７の「債務者」）に関連付けて予め登録されている印影である。そのため、例えば、リスト部１１１５のＮｏ．７の欄をマウスクリックなどにより選択し、印鑑照合画面（図１２）を表示した場合、お届け印欄１２０２に対応するマスタ印影を表示させることもできる。 The delivery seal column 1202 is a column for displaying a master seal imprinted in advance for comparison with the verification seal imprint. The master imprint is an imprint registered in advance in association with an inspection item (for example, “No. 7“ obligor ”” in the list portion 1115). Therefore, for example, No. When the column 7 is selected by a mouse click or the like, and the seal collation screen (FIG. 12) is displayed, the master seal impression corresponding to the delivery seal column 1202 can be displayed.
お届け印欄１２０２の下部には４つのボタンが表示される。「左回転」／「右回転」ボタンを押下することで、お届け印欄１２０２に表示したマスタ印影を、それぞれ、例えば９０°左回転／右回転させることができる。「切り出し」ボタンを押下することで、例えば、比較書類一覧（図示せず）を表示し、比較書類を選択した上で、選択した比較書類からマスタ印影を新たに切り出すことができる。切り出された印影は、お届け印欄１２０２に表示される。「切り替え」ボタンを押下することで、マスタ印影一覧（図示せず）を表示し、予め登録された別のマスタ印影に切り替えることもできる。マスタ印影一覧にて選択された印影は、お届け印欄１２０２に表示される。 Four buttons are displayed at the bottom of the delivery seal column 1202. By pressing the “Rotate left” / “Rotate right” button, the master imprint displayed in the delivery stamp field 1202 can be rotated, for example, 90 ° counterclockwise / right. By pressing the “Cut” button, for example, a list of comparison documents (not shown) is displayed, and after selecting a comparison document, a master imprint can be newly cut out from the selected comparison document. The cut out imprint is displayed in the delivery seal column 1202. By pressing the “switch” button, a master imprint list (not shown) can be displayed and switched to another master imprint registered in advance. The seal stamp selected in the master seal stamp list is displayed in the delivery seal column 1202.
照合結果欄１２０３は、読み取り印欄１２０１に表示している照合印影と、お届け印欄１２０２に表示しているマスタ印影とを重ねて表示し、印鑑照合を行なうための欄である。照合結果欄１２０３に表示された照合印影およびマスタ印影は、それぞれ、マウスクリックなどにより選択し、ドラッグ＆ドロップにより移動させることができる。照合結果欄１２０３を用いた印鑑照合は、ミドルバック担当者が目視により確認することもできるし、照合印影とマスタ印影とのピクセルの重なりから、照合率（一致率）を算出することもできる。また、照合率により、照合結果欄１２０３の背景色を変更することもできる（例えば、照合率３０％以下は注意を示す黄色、１０％以下は警告を示す赤色）。 The collation result field 1203 is a field for performing the seal stamp collation by displaying the collation imprint displayed in the reading stamp column 1201 and the master imprint displayed in the delivery stamp column 1202 in an overlapping manner. The collation imprint and the master imprint displayed in the collation result column 1203 can be selected by mouse click or the like and moved by drag and drop. The stamp verification using the verification result column 1203 can be confirmed visually by the person in charge of the middle back, or the verification rate (matching rate) can be calculated from the overlap of the pixels of the verification seal imprint and the master seal impression. Also, the background color of the matching result column 1203 can be changed according to the matching rate (for example, the matching rate of 30% or less is yellow indicating caution and 10% or less is red indicating warning).
照合結果欄１２０３の下部には４つのボタンが表示される。「拡大」／「縮小」ボタンを押下することで、選択中の照合印影またはマスタ印影を、それぞれ、拡大／縮小表示することができる。「照合ＯＫ」／「照合ＮＧ」ボタンを押下することで、照合結果を登録することができる。登録された照合結果は、点検画面（図１１）のリスト部１１１５における、対応する点検項目の「点検結果」に反映される（照合結果により「ＯＫ」ボタンまたは「ＮＧ」ボタンが押下状態になる）。「キャンセル」ボタンを押下することで、印鑑照合画面（図１２）の設定状態を破棄し、点検画面（図１１）に戻ることができる。 Four buttons are displayed below the collation result column 1203. By pressing the “Enlarge” / “Reduce” button, the currently selected collation imprint or master imprint can be enlarged / reduced. By pressing the “verification OK” / “verification NG” button, the verification result can be registered. The registered collation result is reflected in the “inspection result” of the corresponding inspection item in the list portion 1115 of the inspection screen (FIG. 11) (“OK” button or “NG” button is pressed depending on the collation result). ). By pressing the “Cancel” button, the setting state of the seal collation screen (FIG. 12) can be discarded and the screen can be returned to the inspection screen (FIG. 11).
以上より、本発明により、融資事務処理のペーパーレス化が実現でき、フロント−ミドルバック間の情報共有をより効率化することができる。また、本発明により、ミドルバック担当者個々の経験や能力による点検作業の効率への影響や点検漏れを軽減することができる。 As described above, according to the present invention, paperless finance processing can be realized, and information sharing between front and middle back can be made more efficient. Further, according to the present invention, it is possible to reduce the influence on the efficiency of inspection work and the omission of inspection due to the experience and ability of each person in charge of the middle back.
Claims (7)
前記フロントが利用する第１のコンピュータから前記ミドルバックが利用する第２のコンピュータへ融資契約の点検依頼を行なうための連絡票データ、およびスキャンされた徴求書類データを同時にまたは前後して受信し、ならびに関連付けて登録し、
前記第１のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第２のコンピュータに回付し、
前記連絡票データが前記第２のコンピュータに回付された後、前記第２のコンピュータからの要求に応じて、前記連絡票データに関連付けられた前記徴求書類データを点検するための点検画面を前記第２のコンピュータに表示させ、前記点検画面を表示するための画面データは、点検書類にアノテーションを付与するためのアノテーションデータを含み、
前記第２のコンピュータから、前記点検書類の点検結果を示す点検結果データ、および前記ミドルバックによって付与された前記アノテーションデータを受信し、
前記第２のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第１のコンピュータに回付し
前記連絡票データが前記第１のコンピュータに回付された後、前記第１のコンピュータからの要求に応じて、前記付与されたアノテーションを含む前記点検画面を前記第１のコンピュータに表示させる
ように構成されたことを特徴とするサーバコンピュータ。 A server computer that manages loan operations in front and middle back, the server computer,
Receiving from the first computer used by the front desk the contact form data for requesting the inspection of the loan contract to the second computer used by the middle back, and the scanned document data simultaneously or before, As well as register
In response to the circulation instruction from the first computer, the contact form data is circulated to the second computer,
After the contact form data is circulated to the second computer, an inspection screen for checking the collected document data associated with the contact form data in response to a request from the second computer Screen data for displaying on the second computer and displaying the inspection screen includes annotation data for annotating the inspection document,
From the second computer, receiving the inspection result data indicating the inspection result of the inspection document, and the annotation data given by the middle back,
In response to a circulation instruction from the second computer, the communication form data is distributed to the first computer, and after the communication form data is distributed to the first computer, the first computer A server computer configured to display the inspection screen including the assigned annotation on the first computer in response to a request from the computer.
前記フロントが利用する第１のコンピュータから前記ミドルバックが利用する第２のコンピュータへ融資契約の点検依頼を行なうための連絡票データ、およびスキャンされた徴求書類データを同時にまたは前後して受信し、ならびに関連付けて登録するステップと、
前記第１のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第２のコンピュータに回付するステップと、
前記連絡票データが前記第２のコンピュータに回付された後、前記第２のコンピュータからの要求に応じて、前記連絡票データに関連付けられた前記徴求書類データを点検するための点検画面を前記第２のコンピュータに表示させるステップであって、前記点検画面を表示するための画面データは、点検書類にアノテーションを付与するためのアノテーションデータを含む、ステップと、
前記第２のコンピュータから、前記点検書類の点検結果を示す点検結果データ、および前記ミドルバックによって付与された前記アノテーションデータを受信するステップと、
前記第２のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第１のコンピュータに回付するステップと、
前記連絡票データが前記第１のコンピュータに回付された後、前記第１のコンピュータからの要求に応じて、前記付与されたアノテーションを含む前記点検画面を前記第１のコンピュータに表示させるステップと
を備えたことを特徴とする方法。 A method executed by a server computer that manages loan operations in front and middle back, the method comprising:
Receiving from the first computer used by the front desk the contact form data for requesting the inspection of the loan contract to the second computer used by the middle back, and the scanned document data simultaneously or before, And associating and registering,
In response to a circulation instruction from the first computer, the circulation of the contact form data to the second computer;
After the contact form data is circulated to the second computer, an inspection screen for checking the collected document data associated with the contact form data in response to a request from the second computer Displaying on the second computer, wherein the screen data for displaying the inspection screen includes annotation data for annotating the inspection document; and
Receiving, from the second computer, inspection result data indicating an inspection result of the inspection document, and the annotation data given by the middle back;
In response to a circulation instruction from the second computer, circulating the contact form data to the first computer;
After the contact form data is circulated to the first computer, in response to a request from the first computer, displaying the inspection screen including the assigned annotation on the first computer; A method characterized by comprising:
前記フロントが利用する第１のコンピュータから前記ミドルバックが利用する第２のコンピュータへ融資契約の点検依頼を行なうための連絡票データ、およびスキャンされた徴求書類データを同時にまたは前後して受信させ、ならびに関連付けて登録させ、
前記第１のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第２のコンピュータに回付させ、
前記連絡票データが前記第２のコンピュータに回付された後、前記第２のコンピュータからの要求に応じて、前記連絡票データに関連付けられた前記徴求書類データを点検するための点検画面を前記第２のコンピュータに表示させ、前記点検画面を表示するための画面データは、点検書類にアノテーションを付与するためのアノテーションデータを含み、
前記第２のコンピュータから、前記点検書類の点検結果を示す点検結果データ、および前記ミドルバックによって付与された前記アノテーションデータを受信させ、
前記第２のコンピュータからの回付指示に応答して、前記連絡票データを前記第１のコンピュータに回付させ、
前記連絡票データが前記第１のコンピュータに回付された後、前記第１のコンピュータからの要求に応じて、前記付与されたアノテーションを含む前記点検画面を前記第１のコンピュータに表示させる
ことを特徴とするコンピュータプログラム。 A computer program that causes a server computer to execute a method for managing loan operations in front and middle back, and when the computer program is executed by the server computer,
The contact form data for requesting the loan contract to be inspected from the first computer used by the front desk to the second computer used by the middle back and the scanned document data are received simultaneously or before, As well as associating and registering
In response to the circulation instruction from the first computer, the contact form data is circulated to the second computer,
After the contact form data is circulated to the second computer, an inspection screen for checking the collected document data associated with the contact form data in response to a request from the second computer Screen data for displaying on the second computer and displaying the inspection screen includes annotation data for annotating the inspection document,
From the second computer, the inspection result data indicating the inspection result of the inspection document and the annotation data given by the middle back are received,
In response to the circulation instruction from the second computer, the contact form data is circulated to the first computer,
After the contact form data is circulated to the first computer, the inspection screen including the given annotation is displayed on the first computer in response to a request from the first computer. A featured computer program.
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