CN111784314A - 一种区块链的数字货币生命周期监管方法及*** - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种基于区块链的数字货币生命周期监管方法及***，首先，以数字货币运营机构作为节点构建联盟链，部署联盟链上关于数字货币生命周期事件的智能合约；其次，根据数字货币交易业务模式不同构建数字货币运营机构内部私有链，部署私有链上关于数字货币不同交易业务模式的智能合约；最后，利用区块链技术可追溯、不可篡改的特性记录、监管数字货币整个生命周期的活动事件。本发明利用区块链技术将参与数字货币产生、流通的机构和用户上链，数字货币生命周期事件上链，具有数字货币生命周期全方位的跟踪和监管的功能，为数字货币的的管理、调控提供准确数据参考，为数字货币交易有证可循，杜绝市场黑暗交易。

Description

一种区块链的数字货币生命周期监管方法及***

技术领域

本发明属于区块链技术领域，具体涉及利用区块链技术对数字货币生命周期监管方法及***。

背景技术

收益于区块链行业的快速发展，数字货币市场规模近年来增长迅速，由于相应的监管政策不够完善，缺乏高可靠行的通用货币。同时随着数字化发展越来越广，各国央行逐步开展央行银行数字货币(Center Bank Digital Currency，简称CBDC)的研究，并计划推出本国央行数字货币。

基于电子账户实现的支付已十分普遍，其本质上还是现有法定货币的信息化过程，不能称作严格意义上的数字货币。现有数字货币的数字化依然无法摆脱中央结算***，在国际市场产生竞争优势和可信度比CBDC更低。而数字货币作为法定货币必须由央行来发行，其本身就是货币而不仅仅是支付工具。基于数字货币的特性，数字货币带个发行机构的直接好处不仅是节约纸币发行、流通、结算成本，还增强了央行对于资金的掌控能力。

前瞻产业研究院发布的《中国网络安全行业发展前景预测与投资战略规划分析报告》显示，数据作为数字经济的根本要素，安全形势不容乐观。互联网平台汇聚海量用户数据，随着数据价值的不断提升，用户个人信息泄漏和非法利用、数据非法跨境流动等风险不断增大，各类恶性事件频发，对于数字经济监管工作继续推进。数字货币作为数字经济发展推进的典型产物，目前尚未形成覆盖全生命周期的监管思路。区块链技术作为新兴产业，可实现交易信息实时监控、追踪，交易记录难篡改、可溯源的技术特点，解决了数字货币生命周期的监管技术空白的问题。

本发明以区块链技术作为底层技术，记录、跟踪数字货币由发行到流通再到回笼的整个生命周期过程，有利于对数字货币流通的监督、管理、调控，解决了数字货币生命周期的监管技术空白的问题。

发明内容

本发明基于上述背景和现有技术，拟设计一种区块链的数字货币生命周期监管方法及***，其能够记录、跟踪数字货币由发行到流通再到回笼的整个生命周期过程，且很难被篡改。本发明还有一个目的是通过区块链技术的可追溯性，提高数字货币交易的安全性，以便所有的交易有据可循、有账可查。

为了实现本发明的这些目的和其它优点，提供了一种基于区块链的数字货币生命周期监管方法，首先，以数字货币运营机构作为节点构建联盟链，部署联盟链上关于数字货币生命周期事件的智能合约；其次，根据数字货币交易业务模式不同构建数字货币运营机构内部私有链，部署私有链上关于数字货币不同交易业务模式的智能合约；最后，利用区块链技术记录、监管数字货币整个生命周期的活动事件；

针对数字货币生命周期中不同事件建立记录模型，根据记录模型通过区块链上关于数字货币生命周期事件的智能合约将生命周期事件相关数据上链记录；

根据记录数字货币生命周期的区块链上的数据，对数字货币的发行、流通及回笼进行全方位监督、管理及调控。

作为一种可实施方式，所述基于区块链的数字货币生命周期监管方法包括数字货币运营机构和数字货币用户层；其中，数字货币运营机构包括数字货币一级运营机构与数字货币二级运营机构；

所述数字货币一级运营机构，为数字货币发行机构，负责产生和发行数字货币以及对数字货币进行权属登记，以及在在数字货币监管联盟链网络中对数字货币事件信息进行发布和验证；

所述数字货币二级运营机构，包括多家数字货币运营机构组成，用于针对数字货币执行银行功能，衔接数字货币一级运营机构、其他数字货币二级运营机构、数字货币用户端，以及在在数字货币监管联盟链网络中对数字货币生命周期事件信息进行发布和验证。

作为一种可实施方式，数字货币生命周期事件包括：数字货币发行事件、数字货币兑换事件、数字货币流通事件、数字货币回笼事件。

作为一种可实施方式，所述以数字货币运营机构作为节点构建联盟链，具体为数字货币一级运营机构与数字货币二级运营机构构建的数字货币生命周期监管联盟链。

作为一种可实施方式，数字货币生命周期监管联盟链对数字货币生命周期事件上链记录过程包括：

(1)所述当数字货币生命周期事件发生时，事件发起者将所述数字货币生命周期事件记录广播到所述数字货币生命周期监管联盟链中，以使所述联盟链中的节点采用DPoS机制对所述述数字货币生命周期事件进行记录，并将记录生成的新区块广播到所述联盟链中；

(2)所述联盟链中节点从联盟链网络中获取所述新区块，并对所述新区快进行验证；

(3)所述新区块若在所述联盟链中有超过预设数量的节点验证新区块通过，则所述数字货币生命周期事件记录产生的所述新区块记录成功。

作为一种可实施方式，根据数字货币交易业务模式不同构建数字货币运营机构内部私有链，所述数字货币运营机构内部私有链是由数字货币二级运营机构与其机构下数字货币用户作为节点构建的区块链网络；

针对数字货币交易业务模式部署私有链上智能合约，私有链上智能合约将处理、记录大量的用户端相关的数字货币兑换事件、数字货币流通事件，从而跟踪数字货币流通状态。

作为一种可实施方式，所述私有链上智能合约将处理大量的用户端相关的数字货币兑换事件、数字货币流通事件，所述私有链所属数字货币二级运营机构针对大量同一交易模式的数字货币流通事件，私有链智能合约批处理打包，并由所述数字货币二级运营机构向数字货币联盟链广播数字货币流通事件，根据数字货币交易关系，数字货币生命周期监管联盟链对事件进行记录、验证、发布区块成功；若验证未通过，交易涉及数字货币账户和现金账户将被冻结，并由交易涉及者更正交易，对整个事件上链记录；

其中，数字货币用户端每次交易都需要发送交易信息到所述数字货币用户端所属数字货币二级运营机构；当交易金额大于一定数额时，交易需所属数字货币二级运营机构审核成功。

作为一种可实施方式，数字货币二级运营机构根据数字货币交易模式构建其内部私有链是由数字货币用户端组成，根据业务模式不同用户端组成多个私有链；

其中，数字货币私有链成员只有权限查询验证私有链内部与所述数字货币私有链成员相关的数字货币流通事件，无权限访问查询数字货币监管联盟链网络中数字货币生命周期事件信息。

作为一种可实施方式，所述记录、监管数字货币整个生命周期的活动事件中以数字货币的ID作为数字货币整个生命周期的唯一标识，所有事件都是在数字货币ID上做操作，在私有链和联盟链中数字货币ID一致且唯一；

其中，数字货币ID为一串包括发行机构标识、数字货币发行时间和批次、数字货币id编码。

一种基于区块链的数字货币生命周期监管***，包括：一级运营机构层、二级运营机构层、数字货币用户层；

其中，所述一级运营机构层与所述二级运营机构层构建数字货币的管理联盟链；

所述二级运营机构层与所述二级运营机构层本机构所述数字货币用户层的用户端搭建多个流通数字货币私有链，私有链间通过跨链技术进行身份认证完成资产映射、资产转移、资产交易与流通；

一级运营机构层、二级运营机构层、数字货币用户层中所有运营机构和用户利用区块链记录数字货币全生命周期相关事件，根据区块链上不同事件部署的自能合约将数字货币全生命周期相关事件写入区块链。

一级运营机构层根据记录数字货币生命周期的区块链上的数据，对数字货币的发行、流通、回笼进行全方位的监督、管理、调控。

本发明至少包括以下有益效果：

(1)本发明提出了一种基于区块链的数字货币生命周期监管方法及***，将数字货币发行、流通、回笼整个生命周期事件上链记录，使数字货币生命周期可追踪、可溯源。

(2)本发明为数字货币的运营机构提供了监督、管理、调控的依据，指导经济政策的调控，使数字货币更好的运营、流通服务经济环境。

(3)本发明为数字货币的流通提供了透明的监控，实时监控和记录，降低了***的发生。

(4)本发明提高了传统货币的流通性，降低了传统货币发行、流通、回笼的成本。

本发明的其它优点、目标和特征将部分通过下面的说明体现，部分还将通过对本发明的研究和实践而为本领域的技术人员所理解。

附图说明

图1为本发明数字货币运营体系结构示意图；

图2为本发明基于区块链的数字货币生命周期监管方法及***示意图。

具体实施方式

为了清晰地阐述本发明，使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面结合了本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，以令本领域技术人员参照说明书文字能够据以实施。下面将附图结合具体实施方式对本发明的技术加以详细说明。

1.图1示出了根据本发明的一种数字货币运营体系结构实现形式，示出了数字货币运营体系分为三级层次，一级运营机构、二级运营机构、数字货币用户层。其中，一级运营机构为数字货币发行机构，是数字货币运营体系中最高执行、控制机构；二级运营机构为数字货币直接运营机构，二级运营机构直接对接数字货币发行机构，然后面向数字货币用户层，二级运营机构在数字货币发行机构存放准备金，二级运营机构向数字货币发行机构申请数字货币，数字货币发行机构按照100％准备金制将数字货币兑换给二级运营机构，再由二级运营机构将数字货币兑换给数字货币用户；数字货币用户层作为数字货币直接使用、流通者。

2..针对数字货币生命周期中不同事件建立记录模型，一种事件记录模型如下:

(1)数字货币发行事件记录模型如下:

数字货币ID：作为数字货币的唯一标识，记录跟踪数字货币，

数字货币二级运营机构代码：数字货币接收机构，

事件时间：数字货币接收机构接收时间，

发行总金额：本次数字货币发行总金额，

数字货币二级运营机构准备金账户：数字货币一级运营机构扣除二级运营机构准备金的账户。

(2)数字货币兑换事件记录模型如下:

数字货币ID：作为数字货币的唯一标识，记录跟踪数字货币，

用户端数字货币账户代码：由二级数字货币运营机构兑换数字货币的用户端数字货币账户代码，

事件时间：数字货币兑换时间，

兑换数字货币用户端的现金账户：数字货币二级运营机构扣除兑换数字货币用户端的现金账户。

(3)数字货币流通事件记录模型如下:

数字货币ID：作为数字货币的唯一标识，记录跟踪数字货币，

数字货币账户代码A：数字货币支付方数字货币账户代码，

数字货币账户代码B：数字货币支付方数字货币账户代码，

事件时间：数字货币交易时间，

交易事件类型代码：如用户端间转账、缴纳水电费、还贷交易、商店交易支付、房产交易支付、金融投资交易支付等，

交易明细：本次数字货币交易总金额，交易事件概述。

(4)数字货币回笼事件记录模型如下:

数字货币ID：作为数字货币的唯一标识，记录跟踪数字货币，

数字货币二级运营机构代码：数字货币回笼机构，

事件时间：数字货币一级运营机构接收到回笼数字货币的事件，

回笼总金额：本次数字货币回笼总金额，

数字货币二级运营机构准备金账户：数字货币一级运营机构归还二级运营机构准备金的账户。

3.图2示出了根据本发明一种实现形式，示出了由数字货币发行机构与数字货币运营机构构建的数字货币联盟链，数字货币运营机构与其数字货币用户端构建的私有链。图2中黑色节点代表数字货币运营机构节点，与数字货币运营机构A、数字货币运营机构B都属于数字货币二级运营机构，在联盟链中各家机构节点相互监督、验证、协同数字货币申请兑换、交易，利用联盟链的智能合约中的共识算法共同维护着数字货币生命周期监管区块链的运行。例如，当数字货币生命周期事件发生时，事件发起者数字货币运营机构A将所述数字货币生命周期事件记录广播到所述数字货币生命周期监管联盟链中，以使所述联盟链中的节点采用DPoS机制对数字货币生命周期事件进行记录，DPoS机制产生数字货币运营机构B记录生成的新区块广播到所述联盟链中；联盟链中节点从联盟链网络中获取所述新区块，并对所述新区快进行验证；新区块若在联盟链中有超过预设数量的节点验证新区块通过，则所述数字货币生命周期事件记录产生的所述新区块记录成功。

图2中，由数字货币运营机构与用户端作为节点根据数字货币交易业务模式不同构建多个私有链，其中白色节点为数字货币用户端节点，用户端节点可以与所属私有链内部节点进行数字货币交易，也可以与其他私有链节点进行数字货币交易。在私有链内部节点角色分工不同，数字货币二级运营机构在私有链中为全节点，对所有节点数字货币交易进行记账，数字货币用户端节点可以是全节点，也可以是轻节点，根据数字货币用户端节点申请和数字货币二级运营机构对节点审核结果，可以赋予全节点功能；轻节点只记录和自己有关的信息，个人一般没必要做全节点，因为在私有链中交易都是匿名的，记账后只知道有个地址购买物品交易支出数字货币，但是并不知道这个地址是谁，毕竟地址只是一串无意义的数字。

私有链中有大量的数字货币用户端，他们每天进行着上万条的数字货币交易，私有链所属数字货币二级运营机构负责定量性地打包交易数据，私有链智能合约对交易进行批处理，并由数字货币二级运营机构向数字货币联盟链广播数字货币流通事件，根据数字货币交易关系，数字货币生命周期监管联盟链对事件进行记录、验证、发布区块成功；若验证未通过，交易涉及数字货币账户和现金账户将被冻结，并由交易涉及者更正交易，对整个事件上链记录。

这里说明的模块数量和处理规模是用来简化本发明的说明的。对本发明的的应用、修改和变化对本领域的技术人员来说是显而易见的。

如上所述，根据本发明，由于区块链技术的可追溯、难篡改的特性与数字货币快速交易方式结合，因此具有对数字货币整个生命周期进行全方位监督、管理、调控效果。

上述对实施例的描述是为便于本技术领域的普通技术人员能理解和应用本发明。熟悉本领域技术的人员显然可以容易地对上述实施例做出各种修改，并把在此说明的一般原理应用到其他实施例中而不必经过创造性的劳动。因此，本发明不限于上述实施例，本领域技术人员根据本发明的揭示，对于本发明做出的改进和修改都应该在本发明的保护范围之内。

Claims (10)

1.一种基于区块链的数字货币生命周期监管方法，其特征在于，包括以下步骤：首先，以数字货币运营机构作为节点构建联盟链，部署联盟链上关于数字货币生命周期事件的智能合约；其次，根据数字货币交易业务模式不同构建数字货币运营机构内部私有链，部署私有链上关于数字货币不同交易业务模式的智能合约；最后，利用区块链技术记录、监管数字货币整个生命周期的活动事件；

针对数字货币生命周期中不同事件建立记录模型，根据记录模型通过区块链上关于数字货币生命周期事件的智能合约将生命周期事件相关数据上链记录；

根据记录数字货币生命周期的区块链上的数据，对数字货币的发行、流通及回笼进行全方位监督、管理及调控。

2.根据权利要求1所述的基于区块链的数字货币生命周期监管方法，其特征在于，所述基于区块链的数字货币生命周期监管方法包括数字货币运营机构和数字货币用户层；

其中，数字货币运营机构包括数字货币一级运营机构、数字货币二级运营机构；

所述数字货币一级运营机构，为数字货币发行机构，负责产生和发行数字货币以及对数字货币进行权属登记，以及在在数字货币监管联盟链网络中对数字货币事件信息进行发布和验证；

所述数字货币二级运营机构，为多家数字货币运营机构，用于针对数字货币执行银行功能，衔接数字货币一级运营机构、其他数字货币二级运营机构、数字货币用户端，以及在在数字货币监管联盟链网络中对数字货币生命周期事件信息进行发布和验证。

3.根据权利要求1所述的基于区块链的数字货币生命周期监管方法，其特征在于，数字货币生命周期事件包括：数字货币发行事件、数字货币兑换事件、数字货币流通事件、数字货币回笼事件。

4.根据权利要求1所述的基于区块链的数字货币生命周期监管方法，其特征在于，所述以数字货币运营机构作为节点构建联盟链，具体为数字货币一级运营机构与数字货币二级运营机构构建的数字货币生命周期监管联盟链。

5.根据权利要求4所述的基于区块链的数字货币生命周期监管方法，其特征在于，所述数字货币生命周期监管联盟链对数字货币生命周期事件上链记录过程包括：

(1)当数字货币生命周期事件发生时，事件发起者将所述数字货币生命周期事件记录广播到所述数字货币生命周期监管联盟链中，以使所述联盟链中的节点采用DPoS机制对所述述数字货币生命周期事件进行记录，并将记录生成的新区块广播到所述联盟链中；

(2)所述联盟链中节点从联盟链网络中获取所述新区块，并对所述新区快进行验证；

(3)所述新区块若在所述联盟链中有超过预设数量的节点验证新区块通过，则所述数字货币生命周期事件记录产生的所述新区块记录成功。

6.根据权利要求1所述基于区块链的数字货币生命周期监管方法，其特征在于，根据数字货币交易业务模式不同构建数字货币运营机构内部私有链，所述数字货币运营机构内部私有链是由数字货币二级运营机构与其机构下数字货币用户作为节点构建的区块链网络；

针对数字货币交易业务模式部署私有链上智能合约，私有链上智能合约将处理、记录大量的用户端相关的数字货币兑换事件、数字货币流通事件，从而跟踪数字货币流通状态。

7.根据权利要求6所述基于区块链的数字货币生命周期监管方法，其特征在于，所述私有链上智能合约将处理大量的用户端相关的数字货币兑换事件、数字货币流通事件，所述私有链所属数字货币二级运营机构针对大量同一交易模式的数字货币流通事件，私有链智能合约批处理打包，并由所述数字货币二级运营机构向数字货币联盟链广播数字货币流通事件，根据数字货币交易关系，数字货币生命周期监管联盟链对事件进行记录、验证、发布区块成功；若验证未通过，交易涉及数字货币账户和现金账户将被冻结，并由交易涉及者更正交易，对整个事件上链记录；

其中，数字货币用户端每次交易都需要发送交易信息到所述数字货币用户端所属数字货币二级运营机构；当交易金额大于一定数额时，交易需所属数字货币二级运营机构审核成功。

8.根据权利要求7所述基于区块链的数字货币生命周期监管方法，其特征在于，数字货币二级运营机构根据数字货币交易模式构建其内部私有链是由数字货币用户端组成，根据业务模式不同用户端组成多个私有链；

其中，数字货币私有链成员只有权限查询验证私有链内部与所述数字货币私有链成员相关的数字货币流通事件，无权限访问查询数字货币监管联盟链网络中数字货币生命周期事件信息。

9.根据权利要求1所述基于区块链的数字货币生命周期监管方法，其特征在于，所述记录、监管数字货币整个生命周期的活动事件中以数字货币的ID作为数字货币整个生命周期的唯一标识，所有事件都是在数字货币ID上做操作，在私有链和联盟链中数字货币ID一致且唯一；

其中，数字货币ID为一串包括发行机构标识、数字货币发行时间和批次、数字货币id编码。

10.一种基于区块链的数字货币生命周期监管***，其特征在于，包括：一级运营机构层、二级运营机构层、数字货币用户层；

其中，所述一级运营机构层与所述二级运营机构层构建数字货币的管理联盟链；

所述二级运营机构层与所述二级运营机构层本机构所述数字货币用户层的用户端搭建多个流通数字货币私有链，私有链间通过跨链技术进行身份认证完成资产映射、资产转移、资产交易与流通；

一级运营机构层、二级运营机构层、数字货币用户层中所有运营机构和用户利用区块链记录数字货币全生命周期相关事件，根据区块链上不同事件部署的自能合约将数字货币全生命周期相关事件写入区块链；

一级运营机构层根据记录数字货币生命周期的区块链上的数据，对数字货币的发行、流通、回笼进行全方位的监督、管理、调控。

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