TWI666604B - 現金流入庫管理系統與方法、現金流管理系統與方法 - Google Patents

Abstract

一種現金流管理系統的一儲存單元儲存一包含多筆具有唯一性的入庫稽核資料的入庫清單。一讀取單元在多個實際入庫紙幣單元被移入一管制區域的過程中讀取多個分別設於該等實際入庫紙幣單元上的實際入庫識別標籤以獲得多筆分別儲存於該等實際入庫識別標籤內的標籤資料，並將該等標籤資料提供至一處理單元。該處理單元於接收到一入庫稽核指令時將該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料比對，並產生一入庫稽核結果，且控制一輸出單元輸出該入庫稽核結果，該入庫稽核結果指示出該等筆標籤資料是否分別與該入庫清單中的該等入庫稽核資料相符。

Description

現金流入庫管理系統與方法、現金流管理系統與方 法

本發明是有關於一種現金流管理系統，特別是指一種適用於金融領域的現金流管理系統。本發明還有關於該現金流管理系統所能實施的一種現金流管理方法。

在現今社會的眾多銀行單位中，擔任「發庫行」的銀行單位需處理來自其他銀行單位的紙幣替換業務，紙幣替換業務例如是供其他銀行單位以不敷使用的舊鈔交換等值的新鈔，或者是供其他銀行單位交換等值但不同面額的鈔票，以符合其庫存需求，除此之外，發庫行也需處理其他銀行單位的紙幣託管需求。因此，相較於其他銀行單位，發庫行必須控管極大量且頻繁的紙幣流動，而如何兼顧管理紙幣流動的效率及精確度，便成為本案所欲探討的議題。

因此，本發明之其中一目的，在於提供一種兼顧管理 紙幣流動之效率及精確度的現金流管理系統。

本發明現金流管理系統包含一儲存單元、一讀取單元、一輸出單元及一電連接該儲存單元、該讀取單元及該輸出單元的處理單元。該儲存單元儲存一入庫清單，該入庫清單包含多筆具有唯一性的入庫稽核資料，每一筆入庫稽核資料相關於一具有多張紙幣的預定入庫紙幣單元並包含一批號部分，且該等筆入庫稽核資料的該等批號部分彼此相同。該讀取單元在多個具有多張紙幣的實際入庫紙幣單元被移入一管制區域的過程中，以無線的方式讀取多個分別設於該等實際入庫紙幣單元上的實際入庫識別標籤以獲得多筆分別儲存於該等實際入庫識別標籤內的標籤資料，並將該等標籤資料提供至該處理單元。該處理單元於接收到一入庫稽核指令時將該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料比對，並產生一入庫稽核結果，且控制該輸出單元輸出該入庫稽核結果，該入庫稽核結果指示出該等筆標籤資料是否分別與該入庫清單中的該等入庫稽核資料相符。

在本發明現金流管理系統的一些實施態樣中，每一筆入庫稽核資料還包含一銀行單位識別部分、一面額部分、一金額部分、一數量部分，以及一編號部分。該批號部分代表該入庫清單被建立的日期及時間。該銀行單位識別部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元所來自於的一銀行單位。該面額部分代表所相關之該預定 入庫紙幣單元之該等紙幣所屬於的一面額種類。該金額部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元之該等紙幣的總金額。該數量部分代表該等預定入庫紙幣單元的其中一個或多個來自於該銀行單位且屬於該面額種類，而被共同作為一個或多個同質性紙幣單元之預定入庫紙幣單元的數量。該編號部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元是該(等)同質性紙幣單元的其中第M個同質性紙幣單元，其中，M為大於等於1的整數，且相關於該等同質性紙幣單元的該等筆入庫稽核資料的該等編號部分彼此不同。

在本發明現金流管理系統的一些實施態樣中，該現金流管理系統還包含一電連接該處理單元的標籤產生單元。該處理單元還控制該標籤產生單元根據該儲存單元所儲存的該入庫清單，產生多個適於分別設於所相關之該等預定入庫紙幣單元上的預定入庫識別標籤，且該等預定入庫識別標籤分別儲存有該入庫清單的該等入庫稽核資料。

在本發明現金流管理系統的一些實施態樣中，在該等實際入庫紙幣單元被移入該管制區域的過程中，當該處理單元判斷出該等筆標籤資料的其中一者與該等筆入庫稽核資料的每一者皆不相符時，產生一指示出該等筆標籤資料的其中該者的警示通知並控制該輸出單元輸出該警示通知，以及產生一筆對應該警示通知的第一異常時間紀錄並將該筆第一異常時間紀錄儲存於該儲存單元。

在本發明現金流管理系統的一些實施態樣中，當該比對結果指示出該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料不相符時，該處理單元還根據當前的時間產生一筆第二異常時間紀錄，並將該筆第二異常時間紀錄儲存於該儲存單元。

在本發明現金流管理系統的一些實施態樣中，該儲存單元還儲存一筆出庫稽核資料，該筆出庫稽核資料包含一出庫面額種類及一對應該出庫面額種類的出庫數量。該讀取單元在N個各自設有該實際入庫識別標籤的實際出庫紙幣單元被移出該管制區域的過程中，以無線通訊的方式讀取分別設於該N個實際出庫紙幣單元上的該等實際入庫識別標籤，以獲得儲存於該N個實際入庫識別標籤內的該N筆標籤資料，該讀取單元並將該N筆標籤資料提供至該處理單元，每一筆標籤資料包含一面額部分，其中，該面額部分代表該實際出庫紙幣單元之該等紙幣所屬於的一面額種類，且N為大於等於1的整數。該處理單元於接收到一出庫稽核指令時將該N筆標籤資料與該筆出庫稽核資料比對，並產生一出庫稽核結果，且控制該輸出單元輸出該出庫稽核結果，該出庫稽核結果指示出該N筆標籤資料是否符合一出庫稽核條件，該出庫稽核條件包含該N筆標籤資料的該N個面額部分與該出庫稽核資料的該出庫面額種類相符，且該N筆標籤資料的數量與該出庫稽核資料的該出庫數量相符。

本發明之另一目的，在於提供該現金流管理系統所實 施的一種現金流管理方法。

本發明現金流管理方法由一現金流管理系統實施，該現金流管理方法包含下列步驟：(A)該現金流管理系統儲存一入庫清單，該入庫清單包含多筆具有唯一性的入庫稽核資料，每一筆入庫稽核資料相關於一具有多張紙幣的預定入庫紙幣單元並包含一批號部分，且該等筆入庫稽核資料的該等批號部分彼此相同；(B)該現金流管理系統在多個具有多張紙幣的實際入庫紙幣單元被移入一管制區域的過程中，以無線的方式讀取多個分別設於該等實際入庫紙幣單元上的實際入庫識別標籤以獲得多筆分別儲存於該等實際入庫識別標籤內的標籤資料；(C)該現金流管理系統於接收到一入庫稽核指令時將該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料比對，並產生且輸出一入庫稽核結果，該入庫稽核結果指示出該等筆標籤資料是否分別與該入庫清單中的該等入庫稽核資料相符。

在本發明現金流管理方法的一些實施態樣中，在步驟(A)中，每一筆入庫稽核資料還包含一銀行單位識別部分、一面額部分、一金額部分、一數量部分，以及一編號部分。該批號部分代表該入庫清單被建立的日期及時間。該銀行單位識別部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元所來自於的一銀行單位。該面額部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元之該等紙幣所屬於的一面額種類。該金額部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元之該等紙幣的總金 額。該數量部分代表該等預定入庫紙幣單元的其中一個或多個來自於該銀行單位且屬於該面額種類，而被共同作為一個或多個同質性紙幣單元之預定入庫紙幣單元的數量。該編號部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元是該(等)同質性紙幣單元的其中第M個同質性紙幣單元，其中，M為大於等於1的整數，且相關於該等同質性紙幣單元的該等筆入庫稽核資料的該等編號部分彼此不同。

在本發明現金流管理方法的一些實施態樣中，該現金流管理方法，還包含介於步驟(A)及步驟(B)之間的步驟(D)：該現金流管理系統根據該入庫清單，產生多個適於分別設於所相關之該等預定入庫紙幣單元上的預定入庫識別標籤，且該等預定入庫識別標籤分別儲存有該入庫清單的該等入庫稽核資料。

在本發明現金流管理方法的一些實施態樣中，在步驟(B)中，當該現金流管理系統判斷出該等筆標籤資料的其中一者與該等筆入庫稽核資料的每一者皆不相符時，產生並輸出一指示出該等筆標籤資料的其中該者的警示通知，以及產生並儲存一筆對應該警示通知的第一異常時間紀錄。

在本發明現金流管理方法的一些實施態樣中，在步驟(C)中，當該比對結果指示出該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料不相符時，該現金流管理系統還根據當前的時間產生並儲存一筆第二異常時間紀錄。

在本發明現金流管理方法的一些實施態樣中，該現金流管理方法還包含下列步驟：(E)該現金流管理系統儲存一筆出庫稽核資料，該筆出庫稽核資料包含一出庫面額種類及一對應該出庫面額種類的出庫數量；(F)該現金流管理系統在N個各自設有該實際入庫識別標籤的實際出庫紙幣單元被移出該管制區域的過程中，以無線通訊的方式讀取分別設於該N個實際出庫紙幣單元上的該等實際入庫識別標籤，以獲得儲存於該N個實際入庫識別標籤內的該N筆標籤資料，每一筆標籤資料包含一面額部分，其中，該面額部分代表該實際出庫紙幣單元之該等紙幣所屬於的一面額種類，且N為大於等於1的整數；(G)該現金流管理系統於接收到一出庫稽核指令時將該N筆標籤資料與該筆出庫稽核資料比對，並產生且輸出一出庫稽核結果，該出庫稽核結果指示出該N筆標籤資料是否符合一出庫稽核條件，該出庫稽核條件包含該N筆標籤資料的該N個面額部分與該出庫稽核資料的該出庫面額種類相符，且該N筆標籤資料的數量與該出庫稽核資料的該出庫數量相符。

本發明之功效在於：該現金流管理系統藉由實施該現金流管理方法，能對被移入該金庫或該該管制區域的紙幣單元進行高效率且精確的檢核，對於擔任發庫行的銀行單位，能夠有效地輔助其控管大量且頻繁的紙幣流動。

1‧‧‧儲存單元

2‧‧‧輸出單元

3‧‧‧標籤產生單元

4‧‧‧讀取單元

5‧‧‧處理單元

10‧‧‧電腦設備

S11~S17‧‧‧步驟

S21~S24‧‧‧步驟

本發明之其他的特徵及功效，將於參照圖式的實施方式中清楚地呈現，其中：圖1是本發明現金流管理系統之一實施例的一方塊示意圖；圖2是一流程圖，示例性地說明該實施例如何實施一現金流管理方法中的一入庫稽核程序；及圖3是一流程圖，示例性地說明該實施例如何實施該現金流管理方法中的一出庫稽核程序。

在本發明被詳細描述之前應當注意，在本專利說明書中所指的「電連接」，是包含電子裝置或電子元件之間以導電材料相連而彼此傳輸電壓或電流信號的有線連接，以及透過任何現有之無線通訊協定來進行無線信號通訊的無線連接。

參閱圖1，本發明現金流管理系統之一實施例例如是由一特定銀行單位所管理。該現金流管理系統包含一儲存單元1、一輸出單元2、一標籤產生單元3、一讀取單元4，以及一電連接該儲存單元1、該輸出單元2、該標籤產生單元3及該讀取單元4的處理單元5。

在本實施例中，該儲存單元1、該輸出單元2及該處理 單元5例如是共同被包含於圖1所示的一電腦設備10中，但不以此為限。該輸出單元2可例如被實施為一螢幕、一揚聲器、一指示燈號模組的其中一或者其中多者的組合，但不以此為限。該讀取單元4例如被實施為一用於讀取射頻識別標籤且電連接該處理單元5的射頻標籤讀取裝置，且該讀取單元4例如是被固定地設置於該特定銀行單位之金庫外的一管制區域的一管制閘門(圖未示出)上，但不以此為限。藉此，本實施例的該讀取單元4能偵測並讀取通過該管制閘門的每一個射頻識別標籤。此外，在本實施例中，該標籤產生單元3例如被實施為一獨立的射頻識別標籤製造設備，並能受該處理單元5控制地產生儲存有標籤資料的射頻識別標籤，但不以此為限。

補充說明的是，以該特定銀行單位的作業規定而言，若欲將一筆現金經由該管制閘門及該管制區域而移入該金庫存放時，必需要有適格的監督人(例如少數幾位具有特定權限的高階主管)在旁監督將現金入庫的過程，而假如一時之間沒有適格的監督人能進行監督，則僅能將該筆現金存放於該管制閘門與該金庫之間的該管制區域，也就是說，將現金經由該管制閘門移入該管制區域的過程並不需要監督人的監督。

以下示例性地詳細說明該現金流管理系統如何實施一現金流管理方法。在本實施例中，該現金流管理方法包含一入庫稽 核程序以及一出庫稽核程序，具體而言，該入庫稽核程序是在要將現金從該管制閘門外移入該管制區域或該金庫的時候執行，而該出庫稽核程序則是在要將現金從該金庫或該管制區域移出至該管制閘門外的時候執行。為了便於說明，以下說明中所稱的「入庫」泛指將現金從該管制閘門外移入該管制區域或移入該金庫的情形，而以下說明中所稱的「出庫」則泛指將現金從該金庫或該管制區域移出至該管制閘門外的情形。

同時參閱圖1及圖2，以下先對該入庫稽核程序進行詳細說明。

首先，在該入庫稽核程序的步驟S11中，該處理單元5接收一具有一入庫清單編號的入庫清單，並將該入庫清單儲存於該儲存單元1。在本實施例中，該入庫清單包含多筆具有唯一性的入庫稽核資料，每一筆入庫稽核資料例如是以字串的型態呈現，並包含一批號部分、一銀行單位識別部分、一面額部分、一金額部分、一數量部分，以及一編號部分，但不以此為限。

在本實施例中，每一筆入庫稽核資料相關於一具有多張相同面額種類之紙幣的預定入庫紙幣單元。該等預定入庫紙幣單元可例如是由其他的銀行單位用來交換新鈔、交換不同面額種類之紙幣，或者單純欲託管的現金，而即將要被該特定銀行單位移入該金庫或該管制區域中存放，但不以此為限。

每一筆入庫稽核資料的該批號部分例如指示出該入庫清單被建立的日期及時間，例如以「201807101032」指示出「2018年7月10上午10時32分」，但不以此為限。值得注意的是，該入庫清單中之該等筆入庫稽核資料的該等批號部分彼此相同，且該入庫清單中的所有該等入庫稽核資料被視為是同一批的入庫稽核資料，而該批入庫稽核資料所相關的所有該等預定入庫紙幣單元也被視為是同一批的預定入庫紙幣單元，而同一批的預定入庫紙幣單元必定會被一起存放於該金庫及該管制區域的其中同一者，而不會被分開存放。此外，在其他實施例中，每一筆入庫稽核資料的該批號部分已可例如以具有唯一性的流水號來呈現，而並不一定要指示出該入庫清單被建立的日期及時間，因此並不以本實施例為限。

每一筆入庫稽核資料的該銀行單位識別部分例如以銀行代碼的型態代表所相關之該預定入庫紙幣單元所來自於的銀行單位，例如以「501」代表一銀行單位A，以及以「502」代表一銀行單位B，但不以此為限。

每一筆入庫稽核資料的該面額部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元之該等紙幣所屬於的一面額種類，例如以「0100」代表一百元的面額種類的紙幣、以「0500」代表五百元的面額種類的紙幣，以及以「1000」代表一千元的面額種類的紙幣，但不以此為限。

每一筆入庫稽核資料的該金額部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元之該等紙幣的總金額，例如以「0250」代表兩百五十萬的總金額、以「0500」代表五百萬的總金額，以及以「1000」代表一千萬的總金額，但不以此為限。

每一筆入庫稽核資料的該數量部分代表該筆入庫稽核資料所相關的該預定入庫紙幣單元，與其他來自於相同之銀行單位且屬於相同面額種類之其他預定入庫紙幣單元的總數量。舉例來說，若有十二個預定入庫紙幣單元皆來自於同一個銀行單位，且皆屬於五百元的面額種類，則相關於該十二個預定入庫紙幣單元的十二筆入庫稽核資料的該等數量部分例如皆以「012」指示出「十二」，但不以此為限。此外，為了便於說明，在此將同一批的該等預定入庫紙幣單元中，來自於相同之銀行單位且屬於相同之面額種類的其中一或多個預定入庫紙幣單元共同作為一或多個同質性紙幣單元，也就是說，前述的該十二個預定入庫紙幣單元會被作為十二個同質性紙幣單元。

每一筆入庫稽核資料的該編號部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元是在所有同質性紙幣單元中的第M個同質性紙幣單元(M為大於等於1的整數)。承前例而言，該十二個同質性預定入庫紙幣單元所相關的該十二筆入庫稽核資料的該等編號部分，例如是分別以「001」至「012」指示出該十二個預定入庫紙 幣單元分別為該等同質性預定入庫紙幣單元中的「第一者」、「第二者」至「第十二者」，但不以此為限。也就是說，相關於該等同質性紙幣單元之該等筆入庫稽核資料的該等編號部分彼此不同。

綜合上述說明，一筆示例說明用的入庫稽核資料例如被呈現為「201807101032/501/0100/0500/012/001」，且其所包含的「201807101032」為其批號部分、「501」為其銀行單位識別部分、「0100」為其面額部分、「0500」為其金額部分、「012」為其數量部分、「001」則為其編號部分，但不以此為限。補充說明的是，上述的該筆入庫稽核資料僅用於示例說明，而並非用於限定本專利入庫稽核資料的具體實施方式，舉例來說，每一筆入庫稽核資料也可以是以機械碼(亦即僅以0或1組成)呈現，或者也可使用英文字母混合***數字來呈現，而並不以本實施例為限。

在該處理單元5將該入庫清單儲存於該儲存單元1後，進行步驟S12。

在步驟S12中，當該處理單元5接收到經由人為操作而產生且指示出該入庫清單編號的一標籤產生指令時，該處理單元5控制該標籤產生單元3根據該儲存單元1所儲存且對應該入庫清單編號的該入庫清單產生多個射頻識別標籤。在本實施例中，每一射頻識別標籤儲存有該等入庫稽核資料的其中一筆，且每一射頻識別標籤所儲存的該入庫稽核資料與其他射頻識別標籤所儲存的該等 入庫稽核資料互不重複，換句話說，該等射頻識別標籤是一對一地分別儲存該等入庫稽核資料，故該等射頻識別標籤的數量是相符於該等入庫稽核資料的數量。而且，該等射頻識別標籤適於以人工貼附的方式被分別設置於該等預定入庫紙幣單元上，而被作為多個分別對應於該等預定入庫紙幣單元的預定入庫識別標籤，且每一入庫識別標籤所儲存的該入庫稽核資料被作為對應該入庫識別標籤的一標籤資料。補充說明的是，每一預定入庫識別標籤的外觀顏色例如是對應其所儲存之該入庫稽核資料的面額部分，例如，面額部分為「0100」的預定入庫識別標籤為紅色，面額部分為「0500」的預定入庫識別標籤為棕色，面額部分為「1000」的預定入庫識別標籤則為藍色，但不以此為限。

在該處理單元5控制該標籤產生單元3產生該等預定入庫識別標籤後，進行步驟S13。

在步驟S13中，當該處理單元5接收到一經由人為操作而產生且指示出該入庫清單編號的自動讀取指令時，該處理單元5控制該讀取單元4運作於一自動讀取模式。在該自動讀取模式下，當該讀取單元4偵測到位於其測範圍內的任一射頻識別標籤時，會自動地以無線的方式讀取該射頻識別標籤所儲存的標籤資料，並將所讀取到的標籤資料提供至該處理單元5。接著，進行步驟S14。

在步驟S14中，在多個實際入庫紙幣單元被移入該金庫 或者該管制區域而通過該管制閘門的過程中，該讀取單元4以無線的方式讀取被分別設於該等實際入庫紙幣單元上而被作為多個實際入庫識別標籤的多個射頻識別標籤，以獲得多筆分別儲存於該等實際入庫識別標籤內的標籤資料，該讀取單元4並將獲得自該等實際入庫識別標籤的該等筆標籤資料提供至該處理單元5。為了便於說明，在此將該讀取單元4自該等實際入庫識別標籤獲得的該等筆標籤資料分別作為多筆實際入庫標籤資料。接著，進行步驟S15。

在步驟S15中，該處理單元5將每一筆實際入庫標籤資料與對應該入庫清單編號之該入庫清單的該等入庫稽核資料比對，並判斷每一筆實際入庫標籤資料是否皆與該入庫清單內的其中一筆入庫稽核資料相符。當該處理單元5判斷出每一筆實際入庫標籤資料皆相符於該入庫清單內的其中一筆入庫稽核資料時，代表該等實際入庫紙幣單元中並沒有「不應被入庫卻被入庫」的實際入庫紙幣單元，並接著進行步驟S17。當該處理單元5出判斷出該等筆實際入庫標籤資料中的任一者與該入庫清單內的每一筆入庫稽核資料皆不相符時，代表該等實際入庫紙幣單元中存在「不應被入庫卻被入庫」的實際入庫紙幣單元，並接著進行步驟S16。

在步驟S16中，該處理單元5產生一警示通知，以及根據當前的時間產生一筆對應該警示通知的第一異常時間紀錄，該處理單元5並控制該輸出單元2輸出該警示通知，且將該筆第一異常時 間紀錄儲存於該儲存單元1。在本實施例中，該警示通知例如指示出該等實際入庫標籤資料中與該入庫清單內之所有入庫稽核資料皆不相符的該筆實際入庫標籤資料，如此一來，便能即時地檢核出該等實際入庫紙幣單元中「不應被入庫卻被入庫」的該實際入庫紙幣單元。而該筆第一異常時間紀錄可例如與該特定銀行單位所管理的一監視系統配合，而能便於相關的管理人員根據該筆第一異常時間紀錄調閱相關的監視器畫面以追溯入庫錯誤的原因，但不以此為限。接著，進行步驟S17。

在步驟S17中，在該等實際入庫紙幣單元皆已被移入該金庫或者該管制區域後，當該處理單元5接收到經由人為操作而產生的一入庫稽核指令時，該處理單元5將該讀取單元4所提供的該等筆實際入庫標籤資料與該入庫清單內的該等筆入庫稽核資料比對，並根據比對的結果產生一入庫稽核結果，該處理單元5並控制該輸出單元2輸出該入庫稽核結果。

在本實施例中，該入庫稽核結果指示出該等筆實際入庫標籤資料是否與該入庫清單中的該等入庫稽核資料完全相符。補充說明的是，當該處理單元5判斷出該等筆實際入庫標籤資料未與該等筆入庫稽核資料完全相符時，該處理單元5所產生的該入庫稽核結果不但指示出等筆實際入庫標籤資料未與該等筆入庫稽核資料相符，還指示出該等實際入庫標籤資料中「與該等筆入庫稽核資 料皆不相符」的該筆實際入庫標籤資料，或者指示出該等入庫稽核資料中「與該等筆實際入庫標籤資料皆不相符」的該筆入庫稽核資料，而且，該處理單元5還產生一筆對應該入庫稽核結果的第二異常時間紀錄，並將該筆第二異常時間紀錄儲存於該儲存單元1。如此一來，該入庫稽核程序不但能檢核出該等實際入庫紙幣單元中是否存在「不應被入庫卻被入庫」的實際入庫紙幣單元，更能有效地檢核該等預定入庫紙幣單元是否已被全數入庫，而能防止有預定入庫紙幣單元「應被入庫但未入庫」的情形發生。

以上即為本實施例的該入庫稽核程序的說明，藉由該處理單元5將該等筆實際入庫標籤資料與該入庫清單比對，該入庫稽核程序能有效地檢核步驟S14中的該等實際入庫紙幣單元是否即為步驟S11中所述的該等入庫紙幣單元。

接著，同時參閱圖1及圖3，以下對該出庫稽核程序進行詳細說明。

首先，在該出庫稽核程序的步驟S21中，該處理單元5接收一具有一出庫清單編號的出庫清單，並將該出庫清單儲存於該儲存單元1。在本實施例中，該出庫清單例如指示出多個要從該金庫或者該管制區域被移出該管制閘門外的多個預定出庫紙幣單元。更具體地說，該出庫清單可例如包含一或多筆出庫稽核資料，且每一筆出庫稽核資料包含一出庫面額種類及一對應該出庫面額 種類的出庫數量。以本實施例舉例來說，該入庫清單例如包含三筆出庫稽核資料，且該三筆出庫稽核資料例如分別被作為一第一出庫稽核資料、一第二出庫稽核資料及一第三出庫稽核資料，其中，該第一出庫稽核資料的該出庫面額種類及該出庫數量例如分別為「1000」及「10」(亦即十個一千元面額的紙幣單元)，該第二出庫稽核資料的該出庫面額種類及該出庫數量例如分別為「500」及「15」(亦即十五個五百元面額的紙幣單元)，而該第三出庫稽核資料的該出庫面額種類及該出庫數量例如分別為「100」及「20」(亦即二十個一百元面額的紙幣單元)，但不以此為限。接著，進行步驟S22。

在步驟S22中，當該處理單元5接收到指示出該出庫清單編號的另一自動讀取指令時，控制該讀取單元4運作於該自動讀取模式。接著，進行步驟S23。

在步驟S23中，在多個各自設有該實際入庫識別標籤的實際出庫紙幣單元被移出該金庫或者該管制區域而通過該管制閘門的過程中，該讀取單元4以無線通訊的方式讀取分別設於該等實際出庫紙幣單元上的該等實際入庫識別標籤，以獲得儲存於該等實際入庫識別標籤內且分別對應該等實際出庫紙幣單元的該等筆標籤資料，該讀取單元4並將該等筆標籤資料提供至該處理單元5。為了便於說明，在此將該讀取單元4自該等實際出庫紙幣單元上的該 等實際入庫識別標籤所獲得的該等筆標籤資料分別作為多筆實際出庫標籤資料。每一筆實際出庫標籤資料所包含的內容、格式例如是與前述入庫稽核程序中的該等入庫稽核資料相同，故在此不再重述。補充說明的是，在其他實施例中，該等實際出庫紙幣單元的數量可為N個，且N只要是大於或等於1的整數皆可實施，而不以本實施例為限。接著，進行步驟S24。

在步驟S24中，該處理單元5於接收到一經由人為操作而產生的出庫稽核指令時，該處理單元5將該等筆實際出庫標籤資料的該等面額部分與具有該入庫清單編號之該出庫清單中的該等筆出庫稽核資料比對，以判斷該等筆實際出庫標籤資料是否符合一出庫稽核條件，並產生一指示出該等筆實際出庫標籤資料是否符合該出庫稽核條件的出庫稽核結果，該處理單元5並控制該輸出單元2輸出該出庫稽核結果。

以本實施例而言，在該等筆實際出庫標籤資料中，所包含之面額部分彼此相同的其中一或多筆實際出庫標籤資料被作為同一面額種類的實際出庫標籤資料，且該出庫稽核條件包含該等筆實際出庫標籤資料的該等面額部分各與其中一對應之出庫稽核資料的該出庫面額種類相符，且同一面額種類的該(等)實際出庫標籤資料的數量與對應之該出庫稽核資料的該出庫數量相符。

舉例來說，假設該等筆實際出庫標籤資料總共是由十 筆面額部分為「1000」、十五筆面額部分為「500」，以及二十筆面額部分為「100」的實際出庫標籤資料所組成，而分別相符於該第一出庫稽核資料、該第二出庫稽核資料及該第三出庫稽核資料的該等出庫面額種類及該等出庫數量，則代表該等實際出庫紙幣單元的面額種類及數量與該出庫清單的內容相符。在此情形下，該處理單元5判斷出該等筆實際出庫標籤資料符合該出庫稽核條件，並產生指示出該等筆實際出庫標籤資料符合該出庫稽核條件的該出庫稽核結果。另一方面，若該處理單元5判斷出該等筆實際出庫標籤資料不符合該出庫稽核條件，則代表該等實際出庫紙幣單元的面額種類及/或數量與該出庫清單的內容不相符，在此情形下，該處理單元5會產生指示出該等筆實際出庫標籤資料不符合該出庫稽核條件的該出庫稽核結果，以及一筆對應該出庫稽核結果的第三異常時間紀錄，並將該筆第三異常時間紀錄儲存於該儲存單元1。

以上即為本實施例的該出庫稽核程序的說明，藉由該處理單元5將該等筆實際出庫標籤資料與該出庫清單比對，該出庫稽核程序能有效地檢核步驟S23中的該等實際入庫紙幣單元是否符合該出庫清單所指示出的該等出庫面額種類及對應的該等出庫數量。

補充說明的是，該入庫稽核程序及該出庫稽核程序皆可獨立地被該現金流管理系統執行。舉例來說，視該特定銀行單位 的需求，該現金流管理系統可例如在一段時間內執行該入庫稽核程序多次，但未執行該出庫稽核程序任何一次。而當該特定銀行單位有將紙幣單元出庫之需求，而令該現金流管理系統執行該出庫稽核程序時，在該出庫稽核程序中被移出該金庫或該管制區域的該等實際出庫紙幣單元並不一定是前一次入庫稽核程序時所移入的該等實際入庫紙幣單元。

綜上所述，本發明現金流管理系統藉由實施該現金流管理方法，能對被移入及移出該金庫或該管制區域的紙幣單元進行高效率且精確的檢核，尤其當該銀行單位是擔任發庫行時，更能有效地輔助其控管大量且頻繁的紙幣流動，故確實能達成本發明之目的。

惟以上所述者，僅為本發明之實施例而已，當不能以此限定本發明實施之範圍，凡是依本發明申請專利範圍及專利說明書內容所作之簡單的等效變化與修飾，皆仍屬本發明專利涵蓋之範圍內。

Claims (12)

1. 一種現金流入庫管理系統，包含：一儲存單元，儲存一入庫清單，該入庫清單包含多筆具有唯一性的入庫稽核資料，每一筆入庫稽核資料相關於一具有多張紙幣的預定入庫紙幣單元並包含一批號部分，且該等筆入庫稽核資料的該等批號部分彼此相同；一讀取單元；一輸出單元；及一處理單元，電連接該儲存單元、該讀取單元及該輸出單元；其中，該讀取單元在多個具有多張紙幣的實際入庫紙幣單元被移入一管制區域的過程中，以無線的方式讀取多個分別設於該等實際入庫紙幣單元上的實際入庫識別標籤以獲得多筆分別儲存於該等實際入庫識別標籤內的標籤資料，並將該等標籤資料提供至該處理單元；該處理單元於接收到一入庫稽核指令時將該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料比對，並產生一入庫稽核結果，且控制該輸出單元輸出該入庫稽核結果，該入庫稽核結果指示出該等筆標籤資料是否分別與該入庫清單中的該等入庫稽核資料相符。
2. 如請求項1所述的現金流入庫管理系統，其中，每一筆入庫稽核資料還包含一銀行單位識別部分、一面額部分、一金額部分、一數量部分，以及一編號部分，其中：該批號部分代表該入庫清單被建立的日期及時間；該銀行單位識別部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元所來自於的一銀行單位；該面額部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元之該等紙幣所屬於的一面額種類；該金額部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元之該等紙幣的總金額；該數量部分代表該等預定入庫紙幣單元的其中一個或多個來自於該銀行單位且屬於該面額種類，而被共同作為一個或多個同質性紙幣單元之預定入庫紙幣單元的數量；及該編號部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元是該(等)同質性紙幣單元的其中第M個同質性紙幣單元，其中，M為大於等於1的整數，且相關於該等同質性紙幣單元的該等筆入庫稽核資料的該等編號部分彼此不同。
3. 如請求項1所述的現金流入庫管理系統，還包含一電連接該處理單元的標籤產生單元，其中，該處理單元還控制該標籤產生單元根據該儲存單元所儲存的該入庫清單，產生多個適於分別設於所相關之該等預定入庫紙幣單元上的預定入庫識別標籤，且該等預定入庫識別標籤分別儲存有該入庫清單的該等入庫稽核資料。
4. 如請求項1所述的現金流入庫管理系統，其中，在該等實際入庫紙幣單元被移入該管制區域的過程中，當該處理單元判斷出該等筆標籤資料的其中一者與該等筆入庫稽核資料的每一者皆不相符時，產生一指示出該等筆標籤資料的其中該者的警示通知並控制該輸出單元輸出該警示通知，以及產生一筆對應該警示通知的第一異常時間紀錄並將該筆第一異常時間紀錄儲存於該儲存單元。
5. 如請求項1所述的現金流入庫管理系統，其中，當該比對結果指示出該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料不相符時，該處理單元還根據當前的時間產生一筆第二異常時間紀錄，並將該筆第二異常時間紀錄儲存於該儲存單元。
6. 一種現金流管理系統，包含：一儲存單元，儲存一入庫清單，該入庫清單包含多筆具有唯一性的入庫稽核資料，每一筆入庫稽核資料相關於一具有多張紙幣的預定入庫紙幣單元並包含一批號部分，且該等筆入庫稽核資料的該等批號部分彼此相同；一讀取單元；一輸出單元；及一處理單元，電連接該儲存單元、該讀取單元及該輸出單元；其中，該讀取單元在多個具有多張紙幣的實際入庫紙幣單元被移入一管制區域的過程中，以無線的方式讀取多個分別設於該等實際入庫紙幣單元上的實際入庫識別標籤以獲得多筆分別儲存於該等實際入庫識別標籤內的標籤資料，並將該等標籤資料提供至該處理單元；該處理單元於接收到一入庫稽核指令時將該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料比對，並產生一入庫稽核結果，且控制該輸出單元輸出該入庫稽核結果，該入庫稽核結果指示出該等筆標籤資料是否分別與該入庫清單中的該等入庫稽核資料相符；該儲存單元還儲存一筆出庫稽核資料，該筆出庫稽核資料包含一出庫面額種類及一對應該出庫面額種類的出庫數量；該讀取單元在N個各自設有該實際入庫識別標籤的實際出庫紙幣單元被移出該管制區域的過程中，以無線通訊的方式讀取分別設於該N個實際出庫紙幣單元上的該等實際入庫識別標籤，以獲得儲存於該N個實際入庫識別標籤內的該N筆標籤資料，該讀取單元並將該N筆標籤資料提供至該處理單元，每一筆標籤資料包含一面額部分，其中，該面額部分代表該實際出庫紙幣單元之該等紙幣所屬於的一面額種類，且N為大於等於1的整數；該處理單元於接收到一出庫稽核指令時將該N筆標籤資料與該筆出庫稽核資料比對，並產生一出庫稽核結果，且控制該輸出單元輸出該出庫稽核結果，該出庫稽核結果指示出該N筆標籤資料是否符合一出庫稽核條件，該出庫稽核條件包含該N筆標籤資料的該N個面額部分與該出庫稽核資料的該出庫面額種類相符，且該N筆標籤資料的數量與該出庫稽核資料的該出庫數量相符。
7. 一種現金流入庫管理方法，由一現金流管理系統實施，該現金流管理方法包含下列步驟：(A)該現金流管理系統儲存一入庫清單，該入庫清單包含多筆具有唯一性的入庫稽核資料，每一筆入庫稽核資料相關於一具有多張紙幣的預定入庫紙幣單元並包含一批號部分，且該等筆入庫稽核資料的該等批號部分彼此相同；(B)該現金流管理系統在多個具有多張紙幣的實際入庫紙幣單元被移入一管制區域的過程中，以無線的方式讀取多個分別設於該等實際入庫紙幣單元上的實際入庫識別標籤以獲得多筆分別儲存於該等實際入庫識別標籤內的標籤資料；及(C)該現金流管理系統於接收到一入庫稽核指令時將該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料比對，並產生且輸出一入庫稽核結果，該入庫稽核結果指示出該等筆標籤資料是否分別與該入庫清單中的該等入庫稽核資料相符。
8. 如請求項7所述的現金流入庫管理方法，其中，在步驟(A)中，每一筆入庫稽核資料還包含一銀行單位識別部分、一面額部分、一金額部分、一數量部分，以及一編號部分，其中：該批號部分代表該入庫清單被建立的日期及時間；該銀行單位識別部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元所來自於的一銀行單位；該面額部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元之該等紙幣所屬於的一面額種類；該金額部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元之該等紙幣的總金額；該數量部分代表該等預定入庫紙幣單元的其中一個或多個來自於該銀行單位且屬於該面額種類，而被共同作為一個或多個同質性紙幣單元之預定入庫紙幣單元的數量；及該編號部分代表所相關之該預定入庫紙幣單元是該(等)同質性紙幣單元的其中第M個同質性紙幣單元，其中，M為大於等於1的整數，且相關於該等同質性紙幣單元的該等筆入庫稽核資料的該等編號部分彼此不同。
9. 如請求項7所述的現金流入庫管理方法，還包含介於步驟(A)及步驟(B)之間的步驟(D)：該現金流管理系統根據該入庫清單，產生多個適於分別設於所相關之該等預定入庫紙幣單元上的預定入庫識別標籤，且該等預定入庫識別標籤分別儲存有該入庫清單的該等入庫稽核資料。
10. 如請求項7所述的現金流入庫管理方法，其中，在步驟(B)中，當該現金流管理系統判斷出該等筆標籤資料的其中一者與該等筆入庫稽核資料的每一者皆不相符時，產生並輸出一指示出該等筆標籤資料的其中該者的警示通知，以及產生並儲存一筆對應該警示通知的第一異常時間紀錄。
11. 如請求項7所述的現金流入庫管理方法，其中，在步驟(C)中，當該比對結果指示出該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料不相符時，該現金流管理系統還根據當前的時間產生並儲存一筆第二異常時間紀錄。
12. 一種現金流管理方法，由一現金流管理系統實施，該現金流管理方法包含下列步驟：該現金流管理系統儲存一入庫清單，該入庫清單包含多筆具有唯一性的入庫稽核資料，每一筆入庫稽核資料相關於一具有多張紙幣的預定入庫紙幣單元並包含一批號部分，且該等筆入庫稽核資料的該等批號部分彼此相同；該現金流管理系統在多個具有多張紙幣的實際入庫紙幣單元被移入一管制區域的過程中，以無線的方式讀取多個分別設於該等實際入庫紙幣單元上的實際入庫識別標籤以獲得多筆分別儲存於該等實際入庫識別標籤內的標籤資料；及該現金流管理系統於接收到一入庫稽核指令時將該等筆標籤資料與該等筆入庫稽核資料比對，並產生且輸出一入庫稽核結果，該入庫稽核結果指示出該等筆標籤資料是否分別與該入庫清單中的該等入庫稽核資料相符；該現金流管理系統儲存一筆出庫稽核資料，該筆出庫稽核資料包含一出庫面額種類及一對應該出庫面額種類的出庫數量；該現金流管理系統在N個各自設有該實際入庫識別標籤的實際出庫紙幣單元被移出該管制區域的過程中，以無線通訊的方式讀取分別設於該N個實際出庫紙幣單元上的該等實際入庫識別標籤，以獲得儲存於該N個實際入庫識別標籤內的該N筆標籤資料，每一筆標籤資料包含一面額部分，其中，該面額部分代表該實際出庫紙幣單元之該等紙幣所屬於的一面額種類，且N為大於等於1的整數；及該現金流管理系統於接收到一出庫稽核指令時將該N筆標籤資料與該筆出庫稽核資料比對，並產生且輸出一出庫稽核結果，該出庫稽核結果指示出該N筆標籤資料是否符合一出庫稽核條件，該出庫稽核條件包含該N筆標籤資料的該N個面額部分與該出庫稽核資料的該出庫面額種類相符，且該N筆標籤資料的數量與該出庫稽核資料的該出庫數量相符。