KR20120032606A - 증권투자고객 참여 가능 증권투자 시스템 및 그 방법 - Google Patents

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KR20120032606A
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Abstract

본 발명은 증권투자 시스템 및 그 방법에 관한 것으로, 증권투자 고객이 증권회사에 스스로 개발한 종목 포트폴리오 및 투자기법을 제공할 수 있으며 증권회사는 고객이 개발한 종목 포트폴리오 및 투자기법을 검증, 평가하고 기여도에 따라 고객에게 인센티브를 제공하는 고객참여 가능 증권투자 시스템 및 그 방법에 관한 것이다.

Description

증권투자고객 참여 가능 증권투자 시스템 및 그 방법{STOCK INVESTMENT SYSTEM ENABLING PARTICIPATTION OF STOCK INVESTMENT CLIENTS AND METHOD THEREOF}
본 발명은 증권투자 시스템 및 그 방법에 관한 것으로서, 보다 구체적으로는 증권투자 고객이 스스로 개발하거나 발굴한 종목 또는 포트폴리오(이하, '종목 포트폴리오'라 한다) 및 투자기법을 증권회사에 제공할 수 있으며 증권회사는 고객이 개발한 종목 포트폴리오 및 투자기법을 검증, 평가하고 기여도에 따라 고객에게 인센티브를 제공하는 고객참여 가능 증권투자 시스템 및 그 방법에 관한 것이다.
정보기술의 발달과 컴퓨터 및 인터넷의 보급에 힘입어 인터넷을 이용해 온라인으로 주식을 거래하는 사이버 주식 거래가 1999년 이후 급증하기 시작하였다. 2000년 들어 폭발적인 증가를 거듭하여 2009년 투자자별 유형을 살펴보면 홈트레이딩시스템(HTS)을 이용한 거래대금 비중이 79.45%에 육박하고 있는 실정이다.
HTS 거래는 편리성과 개인투자가들이 정보를 쉽게 접할 수 있어 앞으로도 그 비중이 늘어날 것으로 판단되며, 이에 각 증권회사들은 자신의 사이버 거래 홈페이지를 통해 추천 종목을 제공하는 등 다양한 정보제공을 통해 투자가들의 요구에 부응하고 있다.
그러나, 최근과 같이 정보의 홍수와 복잡성으로 인해 고객이 필요로 하는 요구에 증권회사가 적절히 대응하기에는 한계가 있으며, 급변하는 투자가들의 다양한 욕구를 증권회사가 전부 충족하기는 실제로 불가능하다는 문제점이 있다.
또한, 우리나라 증권산업은 여전히 기존의 성장 패턴에서 크게 벗어나지 못하고 있는 실정으로, 위탁매매중심의 수익구조로 단순화된 형태의 가격(수수료)경쟁이 가열된 상태이며 HTS 거래 수수료는 거의 제로 수준까지 떨어져 증권회사의 새로운 수익모델 개발이 절실하다고 하겠다.
본 발명은 상기와 같은 문제점을 해결하기 위한 것으로 사이버 증권 투자에서 증권회사가 고객에게 일방적으로 정보와 서비스를 제공하는 것에서 벗어나 고객이 스스로 선택하고 가공할 수 있는 쌍방향 서비스로 전환하고, 나아가 고객이 투자 정보와 서비스를 개발함으로써 회사의 협력자로 발전될 수 있도록 하는 증권투자 시스템 및 그 방법을 제공하는 것을 목적으로 한다.
상기 목적을 달성하기 위하여 본 발명은 증권투자고객이 증권회사에 스스로 개발한 종목 포트폴리오 및 투자기법을 제공할 수 있으며 증권회사는 고객이 개발한 종목 포트폴리오 및 투자기법을 검증, 평가하고 기여도에 따라 고객에게 인센티브를 제공하는 고객참여 가능 증권투자 시스템 및 그 방법을 제공한다.
본 발명의 증권투자 시스템 및 방법에 의하면 증권투자에 DIY 서비스를 도입하여 고객이 다양한 포트폴리오와 투자기법에 참여하게 함으로써 스스로 발전하고 진화하도록 하는 효과를 얻을 수 있다.
도 1은 본 발명의 바람직한 실시예에 따른 증권투자 시스템을 설명하기 위한 블록도이다.
도 2는 주식 투자 서버(20)를 보다 상세히 나타내는 블록도이다.
도 3은 다수의 개인 투자자들이 증권회사가 제공한 투자모형별 종목 포트폴리오 및 매매기법으로부터 고객이 목적하는 최종 포트폴리오 및 매매기법을 확정하는 과정을 나타내는 흐름도이다.
도 4는 도 3에서 저장된 고객의 최종 종목 포트폴리오 및 매매기법을 증권회사의 DIY 거래기법 스토어에 등록하는 과정을 설명하는 흐름도이다.
도 5는 종목 포트폴리오 및 매매기법을 활용한 자동매매 시스템을 이용하는 과정을 설명하는 흐름도이다.
도 1은 본 발명의 바람직한 실시예에 따른 증권투자 시스템을 설명하기 위한 블록도이다.
도 1을 참조하면, 다수의 개인 투자자가 소유하고 있는 개인단말(예를들어, 개인용 컴퓨터, 노트북, PDA, 스마트폰 등)(10)이 네트워크를 통해 주식 투자 서버(20)에 연결되고, 주식 투자 서버(20)는 다수의 금융사 및 증권사를 통해 매매되는 주식에 대한 데이터를 통합 공유하도록 하는 증권전산 시스템(30)과 연결된다.
각 개인 단말(10)과 주식 투자 서버(20)가 연결되는 네트워크는 LAN(local area network) 또는 가상 사설망(VPN) 또는 금융망, 유무선 인터넷망 등이 해당될 수 있다.
각 개인 단말(10)은 네트워크를 통해 주식 투자 서버(20)에 접속하거나, 주식 투자 서버(20)로부터 주식투자 프로그램(예를들어, 홈트레이딩시스템(HTS))을 다운로드하여 실행하고, 주식 투자 서버(20)로부터 수신되는 디스플레이 정보에 따라 주식 투자 화면을 출력하고, 개인 투자가의 입력 정보를 주식 투자 서버(20)로 전송한다.
각 개인 투자가는 개인 단말(10)을 통해 주식 투자 서버(20)에 접속하여, 주식을 매수 또는 매도할 수 있으며, 이때 각 개인 투자가는 개인 단말(10)의 주식 투자 프로그램을 통해 주식을 매도 또는 매수하거나, 위탁 매매를 할 수 있다.
증권전산 시스템(30)은 다양한 금융사 또는 증권사를 통해 거래되는 주식 정보를 실시간으로 수집 관리한다.
주식 투자 서버(20)는 증권전산 시스템(30)에서 수집 관리되는 주식 데이터를 실시간으로 수집한다. 주식 데이터는 시장 데이터(투자자별 매매 동향, 베이시스, 해외지수, 프로그램 매매, 환율, 금리 등), 선물 데이터(전종목), 옵션 데이터(전 종목), 주식 지수 데이터(전 종목) 등이 될 수 있다.
도 2는 주식 투자 서버(20)를 보다 상세히 나타내는 블록도이다.
증권회사가 제공하는 투자모형별 종목 포트폴리오 및 매매기법은 데이터 입출력부(300)를 통해 주제어부(310)에 입력되며 데이터 베이스부(320)에 저장되며 개인 단말(10)이 HTS 상에 접속하였을 때 개인 단말(10) 상에 디스플레이된다.
다수의 개인 투자자들은 개인 단말(10)을 통해 주식 투자 서버(20)의 통신 제어부(330)와 통신할 수 있으며 개인 식별을 거친 후 데이터 베이스부(320)에 저장된 증권회사가 제공하는 투자모형별 종목 포트폴리오 및 매매기법을 선택할 수 있다. 개인 투자자 고객은 원하는 투자모형별 종목 포트폴리오 및 매매 기법을 아무런 가공없이 그대로 선택하거나, 선택된 투자모형별 종목 포트폴리오 및 매매 기법에 자신만의 검색 항목별 가중치를 부가하여 추가 검색을 행하고 가공을 행하여 고객별 종목 포트폴리오 및 매매기법을 저장할 수 있다. 이때 주제어부(310)는 통신 제어부(330)를 통하여 개인 단말(10)에 필요한 검색 및 가공 기능을 제공한다. 아울러, 주제어부(310)는 개인 단말(10)에 저장된 고객별 종목 포트폴리오 및 매매기법에 대한 수익률 및 안전성 시뮬레이션 기능을 제공할 수 있다.
개인 단말(10)은 통신 제어부(330)를 통해 데이터 베이스부(320) 상에 자신의 종목 포트폴리오 및 매매기법을 저장할 수 있으며 이는 별도의 DIY 거래기법 스토어 웹 페이지 상에 디스플레이될 수 있다. 증권회사는 검증기능부(340)를 통해 DIY 거래기법 스토어에 올라온 개인의 종목 포트폴리오 및 매매기법을 검증할 수 있다. 아울러, 주식 투자 서버(20)는 개인 투자자가 선택한 종목 포트폴리오 및 매매기법에 대한 자동 매매를 행할 수 있는 자동매매 기능부(350)를 포함한다.
도 3은 다수의 개인 투자자들이 증권회사가 제공한 투자모형별 종목 포트폴리오 및 매매기법으로부터 고객이 목적하는 최종 포트폴리오 및 매매기법을 확정하는 과정을 나타내는 흐름도이다.
단계(S100)에서, 다수의 개인 투자자들은 개인 단말(10)을 이용하여 네트워크를 통해 주식 투자 서버(20)에 접속하며, 고객 ID와 비밀번호를 입력함으로써 사용자 인증 절차를 거치며 추가로 공인인증번호를 입력이 요청될 수 있다.
단계(S200)에서, 증권회사는 인증된 고객에게 증권회사의 HTS를 통한 DIY용 페이지나 DIY용 전용 HTS 홈페이지를 통해서 투자모형별 종목 포트폴리오와 매매기법 데이터를 제공한다. 투자모형별 종목 포트폴리오와 매매기법은 증권회사의 자체 전문인력에 의해 제공되거나 외부 애널리스트 또는 증권 브로커로부터 입수할 수 있다. 투자모형별 종목 포트폴리오 및 매매기법은 투자의 위험도 및 안정성, 기간별, 투자의 목적 등에 따라 개량화함으로써 개인 투자자 고객이 이를 검색할 수 있게 된다. 예를들어, 표준 자산관리 투자모형은 장기형, 단기형, 내재가치형, 성장형 등으로 분류될 수 있다.
보다 구체적으로, 표준 자산관리 투자모형은 하기와 같은 방법에 의해 분류될 수 있다. 즉, 투자의 목적과 성격별, 투자의 기간별, 투자자의 연령별, 수입대별 또한 자금의 투입방법(일시 또는 매달 적립식 등)에 따라 다양하게 1차적으로 분류할 수 있으며 이를 다시 2차적, 3차적으로 조합하여 분류될 수 있다.
보다 구체적으로, 간단한 표준 모형을 예로 들어 설명하면, 목돈으로 주식(100%)을 기준으로 할 때 1차적으로 증권회사는 회사의 추천 종목이나 분석 가능한 종목을 선별하여 대형주, 중형주, 소형주 별로 분류하고 투자 리스크 즉 위험도, 기간별, 그리고 성장, 내재가치, 기타(바이오, LED, 태양광 등) 테마 별로 분류하고 계량화한다.
즉, 자본금 기준으로 대형주(1-5), 중형주(1-5), 소형주(1-5)로 구분하고 위험도는 안전성을 기준을 50-100으로 하며, 대형주는 자본금 또는 시가 총액으로 기준을 정하고 대형주 중에서 세분하여 큰 쪽을 5로 한다(중형주, 소형주도 같음).
안전성 100은 100% 안전하다는 뜻이며(실제 100은 존재하지 않을 것임), 재무안정성(부채비율이나 현금흐름 등) 등을 증권회사가 기준을 만들어 계량화한다.
성장성(1-10), 내재가치성(1-10) 등도 계량화하며. 증권회사는 최대한 객관성 있는 기준을 만들어 공포하고 또한 수시로 검정과 피드백을 통하여 수정 및 업 데이트를 한다.
보다 구체적으로, 예를들어 A 모형: 안전(안전도 70-90), 장기(기간 1년-5년), 대형 성장형으로 하는 경우, 가 종목(대형 5, 안전도 80, 대형, 성장성 7), 나 종목(대형 4 안전도 70, 성장성 8), 다 종목(대형 2, 안전도 60, 기간 2년, 성장선 8)으로 분류할 수 있으며 가중치(투자 바율)는 기본적으로 균등하게 한다.
단계(S300)에서, 고객은 증권사가 제공한 종목 포트폴리오 및 매매기법을 선택할 수 있으며, 또는 고객 스스로 검색 항목별 가중치를 부여하여 종목을 검색할 수 있으며 검색된 종목들을 추가로 가공하고 이를 저장함으로써 자신만의 투자 포트폴리오 및 매매기법을 저장할 수 있다. 고객은 또한 증권사가 제공한 종목 포트폴리오 및 매매기법을 기초로 하여 고객이 스스로 검색 항목별 가중치를 부여함으로써 자신만의 투자포트폴리오 및 매매기법을 저장할 수 있다.
보다 구체적으로, 투자가는 상기에 예시된 A 모형을 선택하여 투자에 활용할 수 있으며, 회사가 제공한 검색 도구를 통하여 자신 만의 변형 A-1 모형을 만들어 투자에 활용할 수도 있다.
즉, 대형 3, 안전성 90, 기간 1, 성장성 9로 검색하여 여러 종목들 중에서 특정 모형을 선택하거나, 동일한 방법으로 복수개를 선택할 수 있으며, 예시된 다른 모형 예로 B 모형(바이오 형)을 보고 별도의 종목을 선택하여 자기만의 복합적인 모형도 만들어낼 수 있다.
단계(S400)에서, 고객은 위에서 저장된 자신만의 투자포트폴리오 및 매매기법에 대하여 증권사가 제공한 HTS의 DIY용 페이지나 DIY용 전용 HTS 홈페이지를 통해서 기간별 수익율과 안전성을 시뮬레이션할 수 있다.
단계(S500)에서, 고객은 시뮬레이션 결과로부터 수익성과 안전성 면에서 바람직한 최종 종목 포트폴리오 및 매매기법을 확정하고 이를 저장할 수 있다.
시뮬레이션 결과 수익성과 안전성 면에서 목적하는 레벨에 도달하지 못한다고 판단되는 경우에, 고객은 수익성과 안전성 면에서 바람직한 최종 종목 포트폴리오 및 매매기법에 도달될 때까지 단계(S300) 내지 단계(S500)을 다시 반복할 수 있다. 고객은 추후 시뮬레이션이나 연구를 위하여 종목포트폴리오 및 매매기법을 임시로 저장할 수 있으며 추후 참고를 위한 이에 대한 메모를 남길 수 있다.
도 4는 도 3에서 저장된 고객의 최종 종목 포트폴리오 및 매매기법을 증권회사의 DIY 거래기법 스토어에 등록하는 과정을 설명하는 흐름도이다.
DIY 거래기법 스토어는 애플사의 아이폰에서 어플리캐이션을 올리고 거래하는 앱스토어와 마찬가지로, 고객이 자신이 선택하고 가공하고 시뮬레이션한 종목 포트폴리오 및 매매기법을 올리고 이로부터 수익을 얻을 수 있는 증권사의 전용 사이트를 말한다.
단계(S110)에서, 고객은 자신이 개발한 종목 포트폴리오 및 매매기법을 증권회사의 DIY 거래기법 스토어에 등록할 수 있다.
단계(S210)에서, 증권회사는 등록된 고객의 종목 포트폴리오 및 매매기법을 검증하는 시스템을 개발하여 검증을 통과한 종목 포트폴리오 및 매매기법만을 공개할 수 있다. 이때, 증권회사는 검증을 통과한 종목 포트폴리오 및 매매 기법이라해서 투자와 관련하여 증권사에 어떠한 책임이 없음을 고지할 수 있다.
증권회사의 검정 시스템은 증권회사의 담당자에 의한 일정 기간 동안의 시뮬레이션을 할 수 있다.
단계(S310)에서, 증권회사는 검증을 통과한 고객에게 검증 통과 사실을 통보하고, 인센티브 제공 또는 검증 통과 고객 포트폴리오 및 매매기법으로부터 발생한 수익의 일정부분 분배를 포함하는 계약조건을 통보함으로써 고객과 계약을 체결할 수 있다. 계약내용에는 일반 증권투자자 고객들이 검증 공개된 종목 포트폴리오 및 매매기법을 활용하는 정도에 따라 일정한 인센티브를 일시에 제공하거나 증권회사에 직원으로 채용하는 등에 의해 외부 전문가들로 참여를 활성화하도록 하는 내용이 포함될 수 있으며, 검증 통과 고객 포트폴리오 및 매매기법에 대한 자동 매매 서비스 이용자들에 대한 수수료에 의한 수익의 일정 부분의 배분 등이 포함될 수 있다.
단계(S410)에서, 증권회사는 계약 체결이 완료된 고객의 종목 포트폴리오 및 매매기법을 이에 대한 서비스 이용을 신청한 고객들에게 제공할 수 있다.
도 5는 종목 포트폴리오 및 매매기법을 활용한 자동매매 시스템을 이용하는 과정을 설명하는 흐름도이다.
단계(S120)에서, 증권회사가 제공한 종목 포트폴리오 및 매매기법 또는 검증을 통과한 고객의 종목 포트폴리오 및 매매기법에 대한 자동 매매 시스템이 제공된다.
단계(S220)에서, 자동 매매 시스템 이용을 동의한 고객이 원하는 종목 포트폴리오 및 매매기법을 선택하고 이를 실행한다. 자동 매매 시스템 이용에는 선택된 종목 포트폴리오 및 매매기법에 대한 자동 매매 위임 계약 사항이 포함될 수 있으며, 자동 매매 시스템 이용을 원하는 고객은 자동 매매 서비스를 이용하기 위한 별도의 수수료를 증권회사에 지불하여야 한다.
단계(S320)에서, 증권회사가 검증 통과 고객의 종목 포트폴리오 및 매매기법과 관련하여 자동 매매 시스템 이용에 대한 수수료에 대해 수익기여도에 따른 수익 배분을 고객과 계약한 경우에는, 수수료에 대한 수익 기여도를 계산하여 인센티브를 해당 고객에게 지급할 수 있다.
따라서, 본 발명은 증권회사가 제공한 종목 포트폴리오 및 매매기법 또는 검증을 통과한 고객의 종목 포트폴리오 및 매매기법을 일반 고객이 선택하고 활용할 수 있도록 함으로써, 별도 이용 수수료를 통해서 증권회사의 수익기반을 확장할 수 있는 효과를 제공한다.

Claims (7)

  1. 네트워크 통신망;
    다수의 개인 단말들; 및
    상기 네트워크 통신망을 통해 다수의 개인 단말들에 연결되어 있고 증권전산 시스템에서 수집관리되는 주식 정보를 실시간으로 수집하는 주식 투자 서버를 포함하는 고객 참여 가능 증권투자 시스템으로서,
    상기 주식 투자 서버는 투자 모형별 종목 포트폴리오 및 매매기법 데이터를 개인 단말에 제공하며, 종목 포트폴리오 및 매매기법 데이터에 대한 검색 및 가공 기능과 상기 종목 포트폴리오 및 매매기법 데이터의 수익성 및 안전성에 대한 시뮬레이션 기능을 제공하며, 고객이 개발한 종목 포트폴리오 및 매매기법을 등록할 수 있으며 상기 등록된 종목 포트폴리오 및 매매기법에 대하여 검증을 제공하고, 증권회사가 제공한 투자 모형별 종목 포트폴리오 및 매매기법과 상기 등록된 종목 포트폴리오 및 매매기법에 대하여 고객이 신청한 경우 자동 매매 기능을 제공하며, 고객이 등록한 종목 포트폴리오 및 매매기법에 대한 자동 매매 시스템 이용시 발생한 수수료에 대한 수익 기여도에 따라 해당 고객에게 인센티브를 지급하도록 결정하는 고객 참여 가능 증권투자 시스템.
  2. 제1항에 있어서, 상기 주식 투자 서버는,
    데이터 입출력부;
    상기 데이터 입출력부에 연결된 주제어부;
    상기 주제어부에 연결되며 개인 단말과의 통신과 증권전산 시스템과의 통신을 제어하는 통신 제어부; 및
    상기 주제어부에 연결되며 상기 데이터입출력부를 통해 입력된 증권회사가 제공하는 상기 투자 모형별 종목 포트폴리오 및 매매기법 데이터를 저장하는 데이터베이스부를 포함하며,
    상기 주제어부는 개인 단말에 종목 포트폴리오 및 매매기법 데이터에 대한 검색 및 가공 기능과 상기 종목 포트폴리오 및 매매기법 데이터의 수익성 및 안전성에 대한 시뮬레이션 기능을 제공하며,
    상기 주식 투자 서버는,
    고객이 검색 및 가공 기능을 통해 가공하여 데이터 베이스에 저장한 종목 포트폴리오 및 매매기법에 대하여 수익성 및 안전성 면에서 검증을 행하는 검증 기능부; 및
    고객이 선택한 증권회사 제공 종목 포트폴리오 및 매매기법 데이터 또는 고객이 검색 및 가공 기능을 통해 가공하여 데이터 베이스에 저장한 종목 포트폴리오 및 매매기법에 대하여 고객이 신청한 경우에 자동 매매를 행하는 자동 매매 기능부를 포함하는 고객 참여 가능 증권투자 시스템.
  3. 제1항에 있어서, 증권회사가 제공한 상기 투자모형별 종목 포트폴리오 및 매매기법은 투자의 위험도, 안정성, 기간별, 투자 목적 중 적어도 하나에 따라 개량화되고 개인 투자자 고객이 검색가능한, 고객 참여 가능 증권투자 시스템.
  4. 제3항에 있어서, 상기 증권회사가 제공한 상기 투자모형별 종목 포트폴리오 및 매매기업은 장기형, 단기형, 내재가치형, 성장형 중 적어도 하나로 분류되는, 고객 참여 가능 증권투자 시스템.
  5. 제1항에 있어서, 상기 주식 투자 서버는 고객이 개발한 종목 포트폴리오 및 매매기법을 등록할 수 있는 DIY 거래기법 스토어 웹페이지를 개인 단말에 제공하는, 고객 참여 가능 증권투자 시스템.
  6. 제5항에 있어서, 다수의 개인 단말은 상기 DIY 거래기법 스토어에 등록되어 있는 종목 포트폴리오 및 매매기법을 선택하여 소정의 수수료를 지불하고 상기 선택된 종목 포트폴리오 및 매매기법을 기초로 한 자동 매매 서비스를 신청할 수 있는, 고객 참여 가능 증권투자 시스템.
  7. 상기 네트워크 통신망을 통해 다수의 개인 단말들이 주식 투자 서버에 연결되어 있는 증권투자 시스템을 이용한 고객 참여 가능 증권투자 방법으로서,
    다수의 개인 투자자 고객들이 개인 단말을 통해 개인 인증을 거쳐 주식 투자 서버에 접속하는 단계;
    주식 투자 서버는 투자 모형별 종목 포트폴리오 및 매매 기법들을 개인 투자 고객에게 제공하는 단계;
    고객이 상기 투자 모형별 종목 포트폴리오 및 매매 기법에서 직접 목적하는 종목 포트폴리오 및 매매 기법을 선택하거나, 주식 투자 서버의 검색 기능 및 가공기능을 이용하여 자신만의 투자 포트폴리오 및 매매기법을 증권회상의 DIY 거래기법 스토어에 등록하는 단계;
    주식 투자 서버가 고객 저장한 종목 포트폴리오 및 매매 기법에 대하여 수익성 및 안정성 면에서 검증을 행하는 단계; 및
    다수의 고객이 검증을 통과한 종목 포트폴리오 및 매매기법에 대하여 자동 매매 신청을 행하는 경우에 자동 매매 시스템 이용 수수료를 수익 기여도에 따라 검증 통과 종목 포트폴리오 및 매매기법을 등록한 고객에게 증권회사가 인센티브를 제공하는 단계를 포함하는 고객 참여 가능 증권투자 방법.






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