JP3681703B2 - Asset management device - Google Patents
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Description
【０００１】
【発明の属する技術分野】
本発明は資産運用管理装置に係り、特に、企業等のグループに所属する個々の加入者の年金資産に関する商品提供会社での業務を支援する資産運用管理装置に関する。
【０００２】
【従来の技術】
現行の企業年金等の大半は将来の給付金額が予め確定している確定給付型であるが、確定給付年金は中小零細企業や自営業者に十分普及しておらず、また転職時の年金資産の移管が十分には確保されていないため労働移動への対応が困難である等の問題があり、公的年金への上乗せを目的とした年金の新たな選択肢として確定拠出年金が注目されている。確定拠出年金は、加入者が予め定められた一定額の掛金を拠出すると共に、加入者自身の裁量と責任に基づいて運用指図を行い、掛金と運用収益との合計額を基に給付額が決定される仕組みであり、拠出された掛金及び運用収益が個々の加入者毎に明確に区分されるという特徴がある。
【０００３】
企業型の確定拠出年金において、その運営には、企業（厚生年金保険の適用事業所の事業主）、企業の従業員である個々の加入者以外に、確定拠出年金の資産運用に利用可能な金融商品を提供する商品販売会社（例えば銀行等の金融機関）、事業主から運営管理業務の委託を受けた確定拠出年金運営管理機関（以下、単に運営管理機関という）、事業主から委託を受けて拠出金を資産として管理する資産管理機関が関わってくる。
【０００４】
すなわち、商品販売会社は金融商品として預貯金、公社債、投資信託、株式、信託、保険商品等を提供し、運営管理機関は、提供された金融商品を適宜選択してパッケージ・プランを形成し、年金資産を運用するための投資対象として前述のパッケージプランを加入者に提示する。加入者からの運用指図（金融商品の選択・購入や預け替え）は運営管理機関に発せられ、運営管理機関は、加入者からの運用指図を取り纏めて売買発注情報として商品販売会社及び資産管理機関へ定期的に発信し、商品販売会社は売買発注情報に従って金融商品の購入や売却等の処理を行い、資産管理機関での照合処理を経て商品販売会社と資産管理機関との間で決済が行われる。
【０００５】
【発明が解決しようとする課題】
ところで、確定拠出年金の運用に利用可能な金融商品の一種である貯蓄性預金（例えば定期預金や普通預金）に関し、商品提供会社は通常、一般標準金利を適用しているが、提供する貯蓄性預金の商品価値向上のためには、商品提供会社との取引状況等に基づいて認定した優良顧客（例えば優良顧客と認定した企業が採用したパッケージプランの全加入者）に対し、金利を上乗せすることで年金資産の運用条件を優遇する仕組みを設けることが望ましい。
【０００６】
しかしながら、確定拠出年金制度では、年金資産の運用に用いる金融商品の１つとして貯蓄性預金（元本確保商品）を選択することが義務付けられていることもあり、貯蓄性預金の加入者は膨大な数に上ることが見込まれており、金利上乗せ対象の加入者の数も多数になる可能性が非常に高い。このため、上述した運用条件優遇の仕組みを実現するためには、全ての加入者に関するデータが登録された加入者マスタの中から金利上乗せ対象の特定の加入者のレコードを検索し、抽出されたレコードに上乗せ金利を設定することを、金利上乗せ対象の多数の加入者について各々行う必要があり、処理に膨大な時間がかかるという問題がある。また、上乗せ金利を登録する場合のみならず、上乗せ金利の変更等のメインテナンスを行う場合も同様に処理に時間がかかることになる。
【０００７】
また、商品提供会社では通常、加入者マスタを順次編成ファイルとして磁気テープ（ＭＴ）に記憶・保管しており、加入者マスタへのアクセス（特定レコードを検索して参照や更新を行う）に際し、ＭＴからワークエリアへ読み出した加入者マスタに対してランダムにアクセスしようとすると膨大な処理時間がかかる。このため、加入者マスタへのアクセスに際しては、特定情報をキーとして加入者マスタの各レコードが並んでいる状態で、各レコードに設定されている特定情報を参照してアクセス対象のレコードか否かを判断することを先頭のレコードから順に行いながら、アクセス対象と判断したレコードに対して所定の処理を行う、順次アクセス方式を採用することが処理時間の点から望ましい。
【０００８】
上記の特定情報としては、例えば個々の加入者を識別可能な「加入者番号」を用いることが考えられるが、確定拠出年金では、加入者が同一のパッケージプランに加入している他の企業へ転職した等の場合に、単一の加入者に対応するレコードが加入者マスタ上に複数存在している状態が一時的に生ずることがあり、このような状態では「加入者番号」のみでアクセス対象のレコードを特定することは困難である。このため、キーとして用いる特定情報として、上記の「加入者番号」に加えて、個々のパッケージプランを特定するための「プラン番号」、加入者が所属する企業を表す「企業コード」を用い、これらの情報を加入者マスタの各レコードに各々設定しておき、順次アクセス方式による加入者マスタのアクセスは、「プラン番号」「企業コード」及び「加入者番号」をキーにして各レコードが配列されている状態で行うことが好ましい。
【０００９】
しかしながら、パッケージプランへの加入形態には、単一の企業のみが単一のパッケージプランに加入する形態と、複数の企業が同一（単一）のパッケージプランに加入する形態があり、運営管理機関による運営管理業務は、単一の企業のみが単一のパッケージプランに加入する形態では個々の企業を単位として管理が行われ、複数の企業が同一（単一）のパッケージプランに加入する形態では個々のパッケージプランを単位として管理が行われる。
【００１０】
そして、運営管理機関から商品提供会社へ発信される売買発注情報には、個々の売買発注情報に対応する加入者を特定するための加入者特定情報として、個々のパッケージプランを特定するための「プラン番号」、個々の加入者を識別するための「加入者番号」、及び「企業コード」が個々の売買発注情報毎に各々付加されているが、「企業コード」については、管理単位が単一の企業（単一の企業のみが単一のパッケージプランに加入する形態）の場合にのみ企業コードが設定され、管理単位が複数の企業単位（複数の企業が同一のパッケージプランに加入する形態）の場合は「企業コード」として空白（ブランク）が設定されるようになっている。
【００１１】
一方、加入者マスタのアクセスは、運営管理機関から売買発注情報を受信した場合以外に、例えば加入者マスタに登録されている個々の加入者の属性の変更を指示する情報（加入者マスタ変更情報）を運営管理機関から受信した等の場合にも行う必要があるが、加入者マスタのアクセスの契機となる売買発注情報以外の情報（例えば加入者マスタ変更情報）に付加されている加入者特定情報は、「プラン番号」「企業コード」及び「加入者番号」のうちの「企業コード」に、管理単位が複数の企業単位か単一の企業かに拘らず企業コードが設定されている。
【００１２】
このように、加入者マスタのアクセスに際し、アクセス対象のレコードを特定するためのキー項目の１つである「企業コード」の内容が、加入者マスタのアクセスを行う契機となった情報の種類によって相違しているので、加入者マスタのアクセスを円滑に行うことが困難である、という問題があった。
【００１３】
なお、個人型年金においても、複数の加入者（個人事業主）から成るグループに窓口となる取り纏め者が存在する等の場合には、該グループに所属する加入者をグループ単位で管理することがあり、上述した上乗せ金利の登録や変更等のメインテナンスに時間がかかるという問題、及び加入者マスタのアクセスを行う契機となった情報の種類によってキー情報の内容が相違しているために、加入者マスタの円滑なアクセスが困難であるという問題は、個人型年金における個々の加入者をグループ単位で管理する場合にも共通する問題であった。
【００１４】
本発明は上記事実を考慮して成されたもので、商品提供会社における年金資産の運用・管理を円滑に行うことができる資産運用管理装置を得ることが目的である。
【００２５】
【課題を解決するための手段】
上記目的を達成するために請求項１記載の発明に係る資産運用管理装置は、グループに所属する加入者の年金資産の運用に利用可能な金融商品を提供すると共に、年金資産の運営管理業務の委託を受けた運営管理機関から、個々の加入者の年金資産に関する情報が登録された加入者マスタの変更を指示するための加入者マスタ変更情報、及び、個々の加入者を単位として金融商品の売買を発注するための売買発注情報を受信する商品販売会社で使用される資産運用管理装置であって、前記商品販売会社が前記運営管理機関から受信する前記加入者マスタ変更情報には、個々の加入者に対応する情報毎に、個々の加入者を特定するための情報として、加入者が所属するグループが採用している年金資産運用のプランを識別するためのプラン識別情報、個々の加入者を識別するための加入者識別情報、及び、年金資産の管理単位に拘らず加入者が所属するグループを表すグループコードが設定された第２のグループ情報が各々付加され、前記商品販売会社が前記運営管理機関から受信する前記売買発注情報には、個々の加入者に対応する情報毎に、個々の加入者を特定するための情報として、前記プラン識別情報、前記加入者識別情報、及び、年金資産の管理単位が単一のグループ単位か複数のグループ単位かに応じて対応する加入者が所属するグループを表すグループコード又はダミー情報が設定される第１のグループ情報が各々付加され、前記商品販売会社が前記運営管理機関から受信した前記加入者マスタ変更情報に基づいて、個々の加入者に対応するレコードに、個々の加入者の年金資産に関する情報、前記プラン識別情報、前記加入者識別情報、前記第２のグループ情報及び前記第１のグループ情報を各々設定した加入者マスタを生成する生成手段と、加入者マスタの各レコードを、前記プラン識別情報、前記加入者識別情報及び前記第２のグループ情報をキーに並べ替えて記憶手段に記憶させる第１ソート手段と、運営管理機関から売買発注情報を受信した場合に、前記記憶手段に記憶されている加入者マスタの各レコードを、前記プラン識別情報、前記加入者識別情報及び前記第１のグループ情報をキーに並べ替える第２ソート手段と、運営管理機関から受信した売買発注情報に付加されている前記プラン識別情報、前記加入者識別情報及び前記第１のグループ情報に基づいて、前記第２ソート手段によって並べ替えられた加入者マスタの中から対応する加入者のレコードを抽出し、抽出したレコードに設定されている情報と前記売買発注情報に基づいて金融商品の売買処理を行う処理手段と、を備えたことを特徴としている。
【００２６】
請求項１記載の発明に係る資産運用管理装置は、グループに所属する加入者の年金資産の運用に利用可能な金融商品を提供すると共に、年金資産の運営管理業務の委託を受けた運営管理機関から、個々の加入者の情報が登録された加入者マスタの変更を指示するための加入者マスタ変更情報、及び、個々の加入者を単位として金融商品の売買を発注するための売買発注情報を受信する商品販売会社で使用される。また、請求項１記載の発明に係る商品販売会社が運営管理機関から受信する加入者マスタ変更情報には、個々の加入者に対応する情報毎に、個々の加入者を特定するための情報として、加入者が所属するグループが採用している年金資産運用のプランを識別するためのプラン識別情報、個々の加入者を識別するための加入者識別情報、及び、年金資産の管理単位に拘らず加入者が所属するグループを表すグループコードが設定された第２のグループ情報が各々付加されており、商品販売会社が運営管理機関から受信する売買発注情報には、個々の加入者に対応する情報毎に、個々の加入者を特定するための情報として、プラン識別情報、加入者識別情報、及び、年金資産の管理単位が単一のグループ単位か複数のグループ単位かに応じて、対応する加入者が所属するグループを表すグループコード又はダミー情報が設定される第１のグループ情報が各々付加されている。
【００２７】
請求項１記載の発明において、個々の加入者の年金資産に関する情報が登録された加入者マスタは、商品販売会社が運営管理機関から受信する加入者マスタ変更情報に基づいて生成されるが、上述のように、この加入者マスタ変更情報には、個々の加入者を特定するための情報として、プラン識別情報、加入者識別情報及び第２のグループ情報が付加される一方で、商品販売会社が運営管理機関から受信する売買発注情報には、個々の加入者を特定するための情報として、プラン識別情報、加入者識別情報及び第１のグループ情報が付加される。このため、加入者マスタにおける個々の加入者に対応するレコードに、加入者マスタ変更情報に付加されているプラン識別情報、加入者識別情報及び第２のグループ情報を単に設定したとすると、売買発注情報の受信を契機とする加入者マスタのアクセスに際し、売買発注情報に個々の加入者を特定するための情報として付加されている、プラン識別情報、加入者識別情報及び第１のグループ情報を用いたとしても、加入者マスタのアクセス対象のレコードを特定することができない、という問題が生ずる。
【００２８】
このため、請求項１記載の発明に係る生成手段は、加入者マスタ変更情報に基づいて、個々の加入者に対応するレコードに、個々の加入者の年金資産に関する情報、プラン識別情報、加入者識別情報、第２のグループ情報及び第１のグループ情報を各々設定した加入者マスタを生成する。そして、第１ソート手段は、加入者マスタの各レコードを、プラン識別情報、加入者識別情報及び第２のグループ情報をキーに並べ替えて記憶手段に記憶させる。
【００２９】
これにより、例えば記憶手段がＭＴである等のように、加入者マスタが順次編成ファイルとして記憶手段に記憶される場合にも、プラン識別情報、加入者識別情報及び第２のグループ情報をキーとして用いて（すなわち年金資産の管理単位と無関係にグループコードをキーとして用いて）順次アクセス方式により加入者マスタをアクセスするに際し、短時間で処理を行うことができる。
【００３０】
また、請求項１記載の発明では、運営管理機関から売買発注情報を受信した場合に、記憶手段に記憶されている加入者マスタの各レコードが、第２ソート手段により、プラン識別情報、加入者識別情報及び第１のグループ情報をキーに並べ替えられ、処理手段は、運営管理機関から受信した売買発注情報に付加されているプラン識別情報、加入者識別情報及び第１のグループ情報に基づいて、第２ソート手段によって並べ替えられた加入者マスタの中から対応する加入者のレコードを抽出し、抽出したレコードに設定されている情報と売買発注情報に基づいて金融商品の売買処理を行う。これにより、売買発注情報の受信を契機として、プラン識別情報、加入者識別情報及び第１のグループ情報をキーとして用いて順次アクセス方式により加入者マスタにアクセスして金融商品の売買処理を行うに際しても、短時間で処理を行うことができる。
【００３１】
このように、請求項１記載の発明では、加入者マスタの各レコードに第１のグループ情報及び第２のグループ情報を各々設定しているので、プラン識別情報、加入者識別情報及び第１のグループ情報を用いて加入者マスタのうちアクセス対象のレコードを特定する場合にも、プラン識別情報、加入者識別情報及び第２のグループ情報を用いて加入者マスタのうちアクセス対象のレコードを特定する場合にも、アクセス対象のレコードを特定できると共に、アクセス対象のレコードの特定に要する時間が短縮されるように加入者マスタの各レコードの並べ替えを行うことが可能となる。従って、請求項１記載の発明によれば、商品提供会社における年金資産の運用・管理を円滑に行うことができる。
【００３３】
また、請求項１記載の発明において、商品販売会社が運営管理機関から受信する売買発注情報が加入者特定情報をキーに並べ替えられていない場合には、例えば請求項２に記載したように、運営管理機関から受信した売買発注情報も、プラン識別情報、加入者識別情報及び第１のグループ情報をキーに、個々の加入者に対応する情報を単位として並べ替えるように第２ソート手段を構成すればよい。これにより、個々の加入者に対応する情報がランダムに並んでいる売買発注情報が運営管理機関から送信される等の場合にも、売買発注情報の受信を契機とする加入者マスタへのアクセス・金融商品の売買処理を短時間で行うことができる。
【００３４】
【発明の実施の形態】
以下、図面を参照して本発明の実施形態の一例を詳細に説明する。図１には、確定拠出年金業務を行うためのコンピュータ・システム１０が示されている。
【００３５】
コンピュータ・システム１０は、確定拠出年金における商品販売会社としての銀行（商品販売会社）に設置されたホスト・コンピュータ１２及び該ホスト・コンピュータ１２に接続された端末装置１４と、運営管理機関（詳しくは、運営管理機関からレコードキーピング業務の委託を受けたレコードキーピング会社（以下、ＲＫ会社という))に設置されたコンピュータ１６及び資産管理機関に設置されたコンピュータ１８を備え、ホスト・コンピュータ１２、コンピュータ１６及びコンピュータ１８が、専用通信回線から成る専用ネットワーク２０を介して接続されて構成されている。
【００３６】
なお、コンピュータ１６及びコンピュータ１８は汎用の大型コンピュータで構成されていてもよいし、ワークステーション等で構成されていてもよい。また、専用ネットワーク２０には、銀行以外の商品販売会社に設置されたコンピュータも接続されているが、図１では図示を省略している。
【００３７】
ホスト・コンピュータ１２は、例えば汎用の大型コンピュータから成り、ＣＰＵ１２Ａ、ＲＯＭ１２Ｂ、ＲＡＭ１２Ｃ、入出力ポート１２Ｄを備え、これらはアドレスバス、データバス、制御バス等のバス１２Ｅを介して互いに接続されている。入出力ポート１２Ｄには、各種の入出力機器として、専用ネットワーク２０及び端末装置１４に接続された通信制御装置（例えばルータ）２４、ディスプレイ２６、マウス２８、キーボード３０、ＨＤＤ３２、磁気テープ（ＭＴ）３６からの情報の読み出し及びＭＴへの情報の書き込みを行うＭＴ装置３４が各々接続されている。
【００３８】
また、ホスト・コンピュータ１２には、確定拠出年金業務に係る処理をホスト・コンピュータ１２のＣＰＵ１２Ａによって実行するためのプログラムがＨＤＤ３２に予めインストールされている。このプログラムは、後述する上乗せ金利登録処理、加入者マスタ更新処理、及び商品購入／売却処理を実行するためのプログラムを含んで構成されている。ホスト・コンピュータ１２は、ＣＰＵ１２Ａが上記プログラムを実行することで本発明に係る資産運用管理装置装置として機能する。
【００３９】
なお、銀行に設置されている実際のコンピュータ・システムは、図１に示したホスト・コンピュータ１２及び端末装置１４に加えて、他の業務を支援するための多数台のコンピュータを含んで構成されているが、図１は、銀行に設置されている実際のコンピュータ・システムのうち、確定拠出年金業務に関わる部分のみを示していることを付記しておく。
【００４０】
次に本実施形態の作用として、まず企業型の確定拠出年金における商品販売会社（金融機関）、運営管理機関及び資産管理機関の業務（の一部）について簡単に説明する。
【００４１】
確定拠出年金では、銀行・証券会社・信託会社・保険会社等の種々の金融機関が商品販売会社になり得る。これらの商品販売会社では、個々の加入者の年金資産の運用に利用可能な金融商品として預貯金、公社債、投資信託、株式、信託、保険商品等を提供し、例えば銀行では貯蓄性預金（本実施形態では定期預金を例に説明する）を提供する。
【００４２】
また、企業（厚生年金保険の適用事業所の事業主）から運営管理業務の委託を受けた運営管理機関は、商品販売会社（各種の金融機関）から提供された金融商品を適宜選択してパッケージ・プランを形成し、資産管理機関・企業・企業の従業員である個々の加入者に対し、年金資産を運用するための投資対象としてパッケージプランを提示する。
【００４３】
運営管理機関（ＲＫ会社）は、或る企業がパッケージプランに新規に加入する毎に、パッケージプランに新規に加入した企業に対して個々の企業を識別するための企業コードを付与し、前記企業が新規に加入したパッケージプランに対して個々のパッケージプランを識別するためのプラン番号（本発明に係るプラン識別情報に相当）を付与し、前記企業に所属する全ての加入者に対して個々の加入者を識別するための加入者番号を各々付与する。また、個々の加入者に関する情報（例えば氏名・住所・年金資産額等）を記録・保存する（これらの情報は加入者による閲覧（例えばインターネット経由での照会や電話での問い合わせ）に供せられる）と共に、パッケージプランを構成する個々の金融商品を提供している個々の商品販売会社に対し、パッケージプランに新規に加入した企業及び個々の加入者に関する情報を通知する。
【００４４】
上記の情報が通知された銀行では、通知された情報に基づいて企業マスタ（本発明に係るグループマスタに相当）及び加入者マスタ（詳細は後述）を生成（更新）する。なお、パッケージプランへの加入形態には、単一の企業（グループ）のみが単一のパッケージプランに加入する形態と、複数の企業（グループ）が同一（単一）のパッケージプランに加入する形態があり、運営管理機関（ＲＫ会社）では、単一の企業のみが単一のパッケージプランに加入する形態では個々の企業を単位として管理を行い（以下、この形態を「資産管理単位区分：プラン企業単位」と称する（資産管理単位区分は企業が資産管理機関と信託契約を締結する際の契約単位))、複数の企業が同一（単一）のパッケージプランに加入する形態では個々のパッケージプランを単位として管理を行う（以下、この形態を「資産管理単位区分：プラン単位」と称する）。
【００４５】
確定拠出年金では、図２に示すように、企業からの拠出金（掛金）は、企業から委託を受けて拠出金を資産として管理する資産管理機関宛てに振り込まれる一方、個々の加入者からの運用指図（金融商品の選択・購入や預け替え）は運営管理機関宛てに発せられる。また確定拠出年金では、商品販売会社、運営管理機関（ＲＫ会社）及び資産管理機関において、定期的（例えば月１回）に以下の処理（業務）が行われる。
【００４６】
すなわち、運営管理機関（ＲＫ会社）は、個々の加入者からの運用指図を定期的に取り纏め、個々の加入者からの指図に従い個々の加入者毎に金融商品の購入や売却等を発注するための売買発注情報として商品販売会社及び資産管理機関へ発信する（図２の(1)参照）。商品販売会社では、運営管理機関（ＲＫ会社）から受信した売買発注情報に基づいて金融商品の購入や売却等の処理を行い（図２の(2)参照）、処理結果を処理結果情報として運営管理機関（ＲＫ会社）へ送信する（図２の(3)参照）。
【００４７】
商品販売会社から送信された処理結果情報は運営管理機関（ＲＫ会社）から資産管理機関へ転送され（図２の(4)参照）、資産管理機関において、売買発注情報と照合される（図２の(5)参照）。そして、商品販売会社と資産管理機関との間で資金の決済が行われる（図２の(6)参照）と共に、照合結果が資産管理機関から運営管理機関（ＲＫ会社）へ通知される。
【００４８】
続いて、商品販売会社の一つである銀行における業務（処理）について説明する。銀行に設置されているホスト・コンピュータ１２のＨＤＤ３２には企業マスタが記憶されている。この企業マスタは、銀行が金融商品として提供している定期預金を含んで構成されたパッケージプランに加入している企業に関する情報を登録するためのデータベースであり、次の表１に示すように、個々の企業毎に、運営管理機関（ＲＫ会社）によって付与された「企業コード」、該企業が加入しているパッケージプランの「プラン番号」等の情報が各々設定されて構成されており、個々の企業に対応する個々のレコードは、パッケージプランに新規に加入した企業に関する情報がＲＫ会社から通知される毎に追加登録される。
【００４９】
なお、企業マスタには、「上乗せ金利」（詳細は後述）を設定登録するためのフィールドも設けられている。銀行は、企業が特定のパッケージプランに新規に加入したことがＲＫ会社から通知される毎に、新規に加入した企業に関する情報を企業マスタに追加登録する。
【００５０】
【表１】
また、銀行は企業マスタに登録された各企業に所属している全ての加入者に関する情報（加入者の属性に関する情報や加入者の定期預金の明細情報等）を、加入者マスタとしてＭＴ３６に書き込んで保管している。この加入者マスタは、次の表２に示すように、個々の加入者毎に、「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」等の情報が各々設定されて構成されており、個々の加入者に対応する個々のレコードは、パッケージプランに新規に加入した加入者に関する情報がＲＫ会社から通知される毎に追加登録される。なお、ＭＴ３６は請求項１に記載の記憶手段に各々対応している。
【００５２】
【表２】
なお、表２からも明らかなように、加入者マスタには「ＲＫ企業コード」を設定登録するためのフィールドも設けられている。詳細は後述するが、ＲＫ会社から銀行へ送信される売買発注情報には、個々の加入者からの売買指図に対応する売買発注情報を単位として、対応する加入者を特定するための加入者特定情報が付与されており、この加入者特定情報は「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」から構成されているが、このうち「企業コード」については、資産管理単位区分が「プラン企業単位」の場合は対応する加入者が所属する企業の企業コードが設定されるものの、資産管理単位区分が「プラン単位」の場合にはダミー情報（詳しくはブランク：空白）が設定される仕様となっている。
【００５４】
本実施形態では、上記のように資産管理単位区分によって異なる情報が設定される「企業コード」を特に「ＲＫ企業コード」と称し、資産管理単位区分と無関係に常に企業コードが設定される通常の「企業コード」と区別している。そして加入者マスタには「企業コード」と「ＲＫ企業コード」のフィールドが各々設けられており、例として表２に示すように、両フィールドには各々対応する情報が設定されている（特に表２のうち加入者番号「zzzn」「zzzn+1」の各レコードにおける「企業コード」と「ＲＫ企業コード」を参照）。
【００５５】
なお、「ＲＫ企業コード」は請求項１に記載の第１のグループ情報に、「企業コード」は請求項１に記載の第２のグループ情報に各々対応しており、上記の「企業コード」及び「ＲＫ企業コード」を含む加入者マスタを生成する処理は請求項１に記載の生成手段に対応している。
【００５６】
ところで、本実施形態に係る銀行では、銀行との取引状況等に基づいて認定した優良顧客（詳しくは、優良顧客と認定した企業が採用したパッケージプランの全加入者）に対し、定期預金の金利を上乗せする優遇制度を採用している。以下、上乗せ金利を登録する際にホスト・コンピュータ１２によって実行される上乗せ金利登録処理について、図３を参照して説明する。
【００５７】
なお、この上乗せ金利登録処理は、オペレータが端末装置１４を介し、金利上乗せ対象のパッケージプランのプラン番号と、該パッケージプランの定期預金に適用すべき上乗せ金利を入力したことを契機として実行される。なお、プラン番号及び上乗せ金利の入力は、キーボード３０を介して行うようにしてもよい。
【００５８】
ステップ５０では、ＨＤＤに記憶されている企業マスタの先頭レコードを参照し、次のステップ５２では、登録されている「プラン番号」が、端末装置１４を介して入力されたプラン番号に一致しているか否か判定する。判定が否定された場合にはステップ５６へ移行し、企業マスタの最終レコードまで検索を行ったか否か判定する。判定が低された場合にはステップ５０に戻り、次のレコードに登録されている「プラン番号」が入力されたプラン番号に一致しているかを判定する。そして、登録されている「プラン番号」が入力されたプラン番号に一致しているレコードを発見した場合には、ステップ５２の判定が肯定されてステップ５４へ移行し、端末装置１４を介して入力された上乗せ金利を、該当するレコードのうち「上乗せ金利」のフィールド（前出の表１も参照）に設定した後にステップ５６へ移行する。
【００５９】
上述した処理が繰り返されることにより、オペレータが端末装置１４を介して入力したプラン番号のパッケージプランに加入している全ての企業に対し、企業マスタの該当するレコードに上乗せ金利が各々登録されることになる。そして、ステップ５６の判定が肯定されると上乗せ金利登録処理を終了する。上記のように、入力されたプラン番号に基づき企業マスタの対応するレコードに上乗せ金利を設定するので、加入者マスタの対応するレコードに上乗せ金利を各々設定する場合と比較して、上乗せ金利の設定を短時間で完了させることができる。また、説明は省略するが、一旦設定した上乗せ金利の変更も容易に行うことができる。
【００６０】
ところでＲＫ会社は、加入者の住所や所属企業等の属性の変更や、加入者の新規追加等の異動を、加入者マスタに設定されている加入者の属性情報の変更や、加入者マスタへのレコードの新規追加等を指示するための加入者マスタ変更情報として取り纏め、銀行等の商品販売会社へ定期的（例えば月１回）に送信している。この加入者マスタ変更情報は、個々の加入者に対応する加入者マスタ変更情報を単位として、加入者を特定するための加入者特定情報が付与されており、この加入者特定情報は「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」から構成されている。
【００６１】
本実施形態に係る銀行のホスト・コンピュータ１２では、ＲＫ会社から加入者マスタ変更情報を受信すると加入者マスタ更新処理を行う。以下、この加入者マスタ更新処理について、図４を参照して説明する。
【００６２】
ステップ６０では、加入者マスタが書き込まれているＭＴ３６からＭＴ装置３４によって加入者マスタを読み込み、ＲＡＭ１２Ｃ上に設けられたワークエリアに一時記憶させる（図５の(1)も参照）。なお、本実施形態において、加入者マスタは「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」をキーにして各レコードが並べ替えられた状態で、順次編成ファイルとしてＭＴ３４に書き込まれており、加入者マスタとしてＭＴ３６から順に読み出した情報を単にワークエリアに順に記憶させることにより、加入者マスタはワークエリア上で「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」をキーにして各レコードが並べ替えられた状態となる。
【００６３】
なお、本実施形態では、詳しくは「プラン番号」を第１キー、「企業コード」を第２キー、「加入者番号」を第３キーとして、各キーの昇順に加入者マスタの各レコードを並べ替えているが、各キーの優先順位は上記に限られるものではなく、また、並べ替えの順序として昇順に代えて降順等を用いてもよい。
【００６４】
次のステップ６２では、ＲＫ会社から受信した加入者マスタ変更情報を、個々の加入者に対応する加入者マスタ変更情報を単位として「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」をキーに並べ替える(図５の(2)も参照）。これにより、個々の加入者に対応する加入者マスタ変更情報が、ワークエリア上の加入者マスタの各レコードと同一の順序で並ぶことになる。
【００６５】
次のステップ６４以降では、加入者マスタ変更情報に基づく加入者マスタの変更を行う。すなわち、まずステップ６４では変数ｉ及び変数ｊに「１」を各々代入する。次に、ステップ６８において、加入者マスタ変更情報のｊ番目のエントリが指示している変更内容が、加入者マスタへのレコードの新規追加か否か判定する。
【００６６】
ステップ６８の判定が否定された場合にはステップ７０へ移行し、加入者マスタのｉ番目のレコードの「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」を、加入者マスタ変更情報のｊ番目のエントリに付加されている加入者特定情報（「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」）と比較し、双方のキーが一致しているか否か判定する。この判定が否定された場合にはステップ８２へ移行し、変数ｉを「１」だけインクリメントした後にステップ６６に戻る。
【００６７】
また、ステップ６８の判定が肯定された場合にはステップ７０へ移行し、加入者マスタのｉ番目のレコードの「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」を、加入者マスタ変更情報のｊ番目のエントリに付加されている加入者特定情報と比較することで、加入者マスタのｉ−１番目のレコードとｉ番目のレコードの間（又はｉ番目のレコードとｉ＋１番目のレコードの間）が、レコードを新規追加すべき箇所か否か判定する。この判定が否定された場合にはステップ８２へ移行し、変数ｉを「１」だけインクリメントした後にステップ６６に戻る。
【００６８】
従って、加入者マスタ変更情報のｊ番目のエントリが指示している変更内容に応じて、加入者属性情報の変更対象のレコードが出現するか、又はレコードを新規に追加すべき箇所が出現する迄の間は、加入者マスタの各レコードが順次参照されることになる。そして、加入者属性情報の変更対象のレコードが出現した場合（ステップ７０の判定が肯定された場合）にはステップ７２へ移行し、加入者マスタのｉ番目のレコードの内容を加入者マスタ変更情報のｊ番目のエントリの情報に基づいて変更した後にステップ７８へ移行する。
【００６９】
また、レコードを新規に追加すべき箇所が出現した場合（ステップ７４の判定が肯定された場合）にはステップ７６へ移行し、加入者マスタ変更情報のｊ番目のエントリの情報に基づいて各フィールドに情報を設定する（なお「ＲＫ企業コード」については、加入者が加入しているパッケージプランの資産管理単位区分をチェックし、加入者マスタの既存のレコードと同様に、資産管理単位区分がプラン企業単位であれば企業コードを、資産管理単位区分がプラン単位であればダミー情報（ブランク：空白）を設定する）ことで、対応するレコードを新規に作成し、新規に作成したレコードを加入者マスタのうち前記出現した追加すべき箇所へ追加した後にステップ７８へ移行する。
【００７０】
ステップ７８では、加入者マスタ変更情報のｊ番目のエントリは加入者マスタ変更情報の最終エントリか否か判定する。判定が否定された場合にはステップ８０へ移行し、変数ｊを「１」だけインクリメントした後に、前述のステップ８２を経てステップ６８に戻る。これにより、加入者マスタ変更情報に従って、加入者マスタの該当するレコードの変更又は追加が行われることになる（図５の(3)も参照）。ステップ７８の判定が肯定されるとステップ８４へ移行し、更新した加入者マスタをＭＴ３６に書込み（図５の(4)も参照）、加入者マスタ更新処理を終了する。
【００７１】
続いて、ＲＫ会社から売買発注情報を受信するとホスト・コンピュータ１２で実行される商品購入／売却処理について、図６を参照して説明する。なお、先にも説明したように売買発注情報は、個々の加入者に対応する売買発注情報を単位として、「プラン番号」「ＲＫ企業コード」「加入者番号」から成る加入者特定情報が付加されている（図７も参照）。
【００７２】
ステップ１００では、加入者マスタが書き込まれているＭＴ３６からＭＴ装置３４によって加入者マスタを読み込み、ＲＡＭ１２Ｃ上に設けられたワークエリアに一時記憶させた後に、次のステップ１０２において、ワークエリア上の加入者マスタを「プラン番号」「ＲＫ企業コード」「加入者番号」をキーに並べ替える（図７の(1)も参照）。なお、ステップ１０２は請求項１に記載の第２ソート手段に対応している。
【００７３】
ステップ１０４では、ＲＫ会社から受信した売買発注情報を、個々の加入者に対応する売買発注情報を単位として「プラン番号」「ＲＫ企業コード」「加入者番号」をキーに並べ替える(図７の(2)も参照）。これにより、個々の加入者に対応する加入者マスタ変更情報が、ワークエリア上の加入者マスタの各レコードと同一の順序で並ぶことになる。なお、ステップ１０４は請求項２に記載の第２ソート手段に対応している。
【００７４】
次のステップ１０６以降の処理は請求項１に記載の処理手段に対応しており、まずステップ１０６では変数ｉ及び変数ｊに「１」を各々代入する。次のステップ１０８では、加入者マスタのｉ番目のレコードの「プラン番号」「ＲＫ企業コード」「加入者番号」を、売買発注情報のｊ番目のエントリの「プラン番号」「ＲＫ企業コード」「加入者番号」と比較し、次のステップ１１０において、キーが一致しているか否か判定する。この判定が否定された場合にはステップ１３０へ移行し、変数ｉを「１」だけインクリメントした後にステップ１０８に戻る。従って、売買発注情報のｊ番目のエントリに対応する加入者のレコードが出現する迄の間は、加入者マスタの各レコードが順次参照されることになる。
【００７５】
売買発注情報のｊ番目のエントリに対応する加入者のレコードが出現することでステップ１１０の判定が肯定されるとステップ１１２へ移行し、売買発注情報のｊ番目のエントリが表す発注内容は定期預金の購入か否か判定する。判定が否定された場合にはステップ１２４へ移行し、加入者マスタのｉ番目のレコードに対し、売買発注情報のｊ番目のエントリが表す発注内容に応じた処理を実行した後にステップ１２６へ移行する。
【００７６】
一方、売買発注情報のｊ番目のエントリが表す発注内容が定期預金の購入であった場合には、ステップ１１２の判定が肯定されてステップ１１４へ移行し、加入者マスタのｉ番目のレコードに設定されている「企業コード」をキーに企業マスタを検索する。次のステップ１１６では、ステップ１１４の検索によって企業マスタから抽出されたレコード（加入者マスタのｉ番目のレコードに対応する加入者が所属している企業のレコード）に上乗せ金利が登録されているか否か判定する。
【００７７】
ステップ１１６の判定が肯定された場合にはステップ１１８へ移行し、加入者マスタのｉ番目のレコードに対応する加入者の定期預金に適用すべき金利として、企業マスタから抽出されたレコードに登録されている上乗せ金利を加味した金利を演算・設定する。すなわち、まず加入者マスタのｉ番目のレコードに登録されているプラン番号に基づいて、該プラン番号に対応するパッケージプランに加入している全ての加入者の定期預金の総預金金額を取得する。
【００７８】
また定期預金は、預金金額を複数のクラスに分け、預金金額が何れのクラスに属するかに応じて異なる金利（一般標準金利）が適用されるようになっており、定期預金の一般標準金利が登録されているレートテーブルには、図７にも示すように、各クラス毎に一般標準金利が予め登録されている。このため、レートテーブルを参照し、先に取得した総預金金額に対応する一般標準金利を取得する。そして、取得した一般標準金利に、企業マスタから抽出されたレコードに登録されている上乗せ金利を加算することで、上乗せ金利を適用した定期預金の金利を求める（図７に示す「定期預金金利の設定」も参照）。
【００７９】
一方、ステップ１１４の検索によって企業マスタから抽出されたレコードに上乗せ金利が登録されていなかった場合には、ステップ１１６の判定が否定されてステップ１２０へ移行し、加入者マスタのｉ番目のレコードに対応する加入者の定期預金に適用すべき金利として一般標準金利を適用するために、先のステップ１１８と同様にして、定期預金の総預金金額に対応する一般標準金利をレートテーブルから取得して設定する。
【００８０】
なお、本実施形態に係る商品購入／売却処理では、定期預金を購入する全ての加入者に対してステップ１１８又はステップ１２０の処理を行うが、少なくとも同一の企業に所属している加入者に対して同一の定期預金金利が適用されるので、ステップ１１８又はステップ１２０で演算した金利を企業コードと対応付けて記憶しておき、ステップ１１８又はステップ１２０の実行に先立ち、加入者が所属する企業の企業コードに基づいて、適用すべき金利が既に演算されて記憶されているか否かを判断し、適用すべき金利が既に演算されている場合には、該金利を読み出して適用するようにしてもよい。
【００８１】
また、本実施形態では、同一のパッケージプランに加入している全ての加入者に対して同一の定期預金金利が適用されるので、上記に代えて、ステップ１１８又はステップ１２０で演算した金利をプラン番号と対応付けて記憶しておき、ステップ１１８又はステップ１２０の実行に先立ち、加入者が加入しているパッケージプランのプラン番号に基づいて、適用すべき金利が既に演算されて記憶されているか否かを判断するようにしてもよい。
【００８２】
ステップ１１８又はステップ１２０で定期預金の金利を演算・設定するとステップ１２２へ移行し、売買発注情報のｊ番目のエントリが表す発注内容に応じた定期預金購入処理（例えばステップ１１８又はステップ１２０で演算・設定した定期預金の金利や、定期預金の購入金額等の情報を設定した定期預金の明細情報を生成し、生成した明細情報を加入者マスタのｉ番目のレコードに付加する等）を行う。
【００８３】
次のステップ１２６では、売買発注情報のｊ番目のエントリは売買発注情報の最終エントリか否か判定する。判定が否定された場合にはステップ１２８へ移行し、変数ｊを「１」だけインクリメントした後に、前述のステップ１３０を経てステップ１０８に戻る。これにより、個々の加入者からの運用指図に従い、加入者マスタの個々の加入者に対応するレコードが各々更新されることになる（図７の(3)も参照）。
【００８４】
売買発注情報に基づく加入者マスタの更新が完了すると、ステップ１２６の判定が肯定されてステップ１３２へ移行し、加入者マスタを「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」をキーに並べ替えた後に、次のステップ１３４において、並べ替えた加入者マスタをＭＴ３６に書込み（図７の(4)も参照）、商品購入／売却処理を終了する。なお、上記のステップ１３２，１３４は請求項１に記載の第１ソート手段に対応している。
【００８５】
上記のようにして商品購入／売却処理が完了すると、銀行では、商品購入／売却処理の結果を処理結果情報としてＲＫ会社へ送信する。これにより、図２に示す(3)以降のシーケンスが行われることになる。
【００８６】
先に説明したように、ＲＫ会社から受信する加入者マスタ変更情報には「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」から成る加入者特定情報が付加されており、この「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」に基づいて、加入者マスタのうち更新対象のレコードが特定されるが、加入者マスタは銀行内で収益を把握したり顧客情報を管理するための処理を行う際にもアクセスされ、このアクセスにおいても「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」がキーとして用いられる。従って、「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」をキーとする加入者マスタへのアクセスは、売買発注情報に基づく加入者マスタへのアクセス（このアクセスでは、上述したように「プラン番号」「ＲＫ企業コード」「加入者番号」がキーとして用いられる）よりも高い頻度で実施されている。
【００８７】
これに対し、上述した商品購入／売却処理では、一連の処理が完了した後に加入者マスタを「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」をキーに並べ替えてＭＴ３６へ書込んでいるので、加入者マスタ変更情報に基づき加入者マスタにアクセスしたり、銀行内で収益を把握したり顧客情報を管理する目的で加入者マスタにアクセスするにあたり、ＭＴ３６から読み込んだ加入者マスタを「プラン番号」「企業コード」「加入者番号」をキーに並べ替える必要はなく、処理時間を短縮することができる。
【００８８】
また、加入者マスタの各レコードに「企業コード」と「ＲＫ企業コード」を各々設定しているので、売買発注情報に基づく加入者マスタへのアクセス（更新）を行う場合にも、「プラン番号」「ＲＫ企業コード」「加入者番号」をキーとする加入者マスタの並べ替えを容易かつ短時間で行うことができ、商品購入／売却処理に必要以上に時間がかかることも回避することができる。
【００８９】
なお、上記では上乗せ金利をプラン単位で登録する場合を説明したが、これに限定されるものではなく、上乗せ金利適用対象の企業の企業コードを上乗せ金利情報と共に入力することで、企業単位で上乗せ金利情報を企業マスタへ登録するようにしてもよい。
【００９１】
また、上記では売買発注情報に付加されている「ＲＫ企業コード」に、資産管理単位区分がプラン企業単位の場合には企業コードが設定され、資産管理単位区分がプラン単位の場合にはダミー情報（ブランク：空白）が設定される態様を説明したが、本発明はこれに限定されるものではなく、資産管理区分がプラン単位の場合に企業コードが設定され、プラン企業単位の場合にダミー情報が設定される態様に適用することも可能である。
【００９２】
更に、上記では加入者マスタをＭＴ３６に書き込んで保管する態様を説明したが、加入者マスタを記憶する記憶手段（請求項１に記載の記憶手段）として、ＭＴ以外の他の記憶手段を適用することも可能であることは言うまでもない。
【００９３】
また、上記では説明を簡単にするために企業型年金を例に説明したが、本発明は、個人型年金において複数の加入者から成るグループに窓口となる取り纏め者が存在する等により、個々の加入者をグループ単位で管理する場合にも適用可能であることは言うまでもない。
【００９６】
【発明の効果】
以上説明したように請求項１記載の発明は、個々の加入者に対応する情報毎に、個々の加入者を特定するための情報として、プラン識別情報、加入者識別情報、及び、年金資産の管理単位に拘らず加入者が所属するグループを表すグループコードが設定された第２のグループ情報が各々付加された加入者マスタ変更情報に基づいて、個々の加入者に対応するレコードに、個々の加入者の年金資産に関する情報、プラン識別情報、加入者識別情報、第２のグループ情報、及び、年金資産の管理単位が単一のグループ単位か複数のグループ単位かに応じて対応する加入者が所属するグループを表すグループコード又はダミー情報が設定される第１のグループ情報を各々設定した加入者マスタを生成し、個々の加入者に対応する情報毎に、個々の加入者を特定するための情報として、プラン識別情報、加入者識別情報及び第１のグループ情報が各々付加された売買発注情報を運営管理機関から受信した場合に、記憶手段に記憶されている加入者マスタの各レコードを、プラン識別情報、加入者識別情報及び第１のグループ情報をキーに並べ替え、運営管理機関から受信した売買発注情報に付加されているプラン識別情報、加入者識別情報及び第１のグループ情報に基づいて、前記加入者マスタの中から対応する加入者のレコードを抽出し、抽出したレコードに設定されている情報と売買発注情報に基づいて金融商品の売買処理を行うので、商品提供会社における年金資産の運用・管理を円滑に行うことができる、という優れた効果を有する。
【００９７】
請求項２記載の発明は、請求項１記載の発明において、運営管理機関から受信した売買発注情報も、第１のグループ情報を含む加入者特定情報をキーに、個々の加入者に対応する情報を単位として並べ替えるので、上記効果に加え、個々の加入者に対応する情報がランダムに並んでいる売買発注情報が運営管理機関から送信される等の場合にも、加入者マスタへのアクセス・金融商品の売買処理を短時間で行うことができる、という効果を有する。
【図面の簡単な説明】
【図１】 本実施形態に係るコンピュータ・システムの概略構成を示すブロック図である。
【図２】 企業型の確定拠出年金における商品販売会社、運営管理機関及び資産管理機関の業務（の一部）を示す概念図である。
【図３】 上乗せ金利登録処理の内容を示すフローチャートである。
【図４】 加入者マスタ更新処理の内容を示すフローチャートである。
【図５】 加入者マスタ更新処理におけるデータの流れを示す図である。
【図６】 商品購入／売却処理の内容を示すフローチャートである。
【図７】 商品購入／売却処理におけるデータの流れを示す図である。
【符号の説明】
１０ コンピュータ・システム
１２ ホスト・コンピュータ
１４ 端末装置
２０ 専用ネットワーク
３２ ＨＤＤ
３４ ＭＴ装置
３６ ＭＴ[0001]
BACKGROUND OF THE INVENTION
The present invention relates to an asset management device, and more particularly to an asset management device that supports a business at a product provider regarding annuity assets of individual subscribers belonging to a group such as a company.
[0002]
[Prior art]
The majority of current corporate pensions are defined benefit plans where the amount of future benefits is fixed in advance, but defined benefit pensions are not widespread among SMEs and self-employed people, and pension assets at the time of job change There is a problem that it is difficult to cope with labor movement because of the lack of sufficient transfer, and defined contribution pensions are attracting attention as a new option for pensions to be added to public pensions. . In the defined contribution pension plan, the participant contributes a fixed amount of a predetermined amount, and also provides investment instructions based on the participant's own discretion and responsibility, and the benefit amount is based on the total amount of the contribution and investment income. It is a mechanism that is determined, and is characterized in that contributions and investment income contributed are clearly classified for each individual subscriber.
[0003]
In the corporate-type defined contribution pension, the management can be used for asset management of the defined contribution pension in addition to the enterprise (employer of the establishment where Employees' Pension Insurance is applied) and individual employees who are employees of the enterprise. Merchandise sales companies that provide financial products (for example, financial institutions such as banks), defined contribution pension management and management organizations (hereinafter simply referred to as operation and management organizations) entrusted by business owners, and business owners. Asset management agencies that manage contributions as assets are involved.
[0004]
In other words, merchandise sales companies provide financial products such as savings, government bonds, investment trusts, stocks, trusts, insurance products, etc., and the operation and management organization selects the provided financial products as appropriate to form a package plan, The aforementioned package plan is presented to the subscriber as an investment target for managing the asset. Operational instructions from subscribers (selection, purchase and transfer of financial products) are issued to the operation and management organization. The operation and management organization collects the operation instructions from the subscribers as merchandise ordering companies and asset management organizations. The merchandise sales company performs processing such as purchase and sale of financial products according to the purchase order information, and after the verification process at the asset management institution, settlement is performed between the merchandise sales company and the asset management institution. Is called.
[0005]
[Problems to be solved by the invention]
By the way, with regard to savings deposits (such as time deposits and savings deposits), which are a type of financial product that can be used to manage defined contribution pensions, product providers usually apply general standard interest rates. In order to improve the product value of deposits, increase interest rates for good customers certified based on the status of transactions with product providers (for example, all subscribers of package plans adopted by companies certified as good customers) Therefore, it is desirable to establish a system that gives preferential treatment to pension assets.
[0006]
However, in the defined contribution pension plan, it is obliged to select savings deposits (products with secured principals) as one of the financial products used to manage pension assets. It is highly possible that the number of subscribers subject to interest rate addition will be large. For this reason, in order to realize the above-described operating condition preferential mechanism, the records of specific subscribers subject to interest rate addition are searched and extracted from the subscriber masters in which data on all subscribers are registered. Setting an extra interest rate on a record has to be performed for each of a large number of subscribers subject to the interest rate addition, and there is a problem that it takes an enormous amount of time for processing. Further, not only when registering the additional interest rate, but also when performing maintenance such as changing the additional interest rate, it takes time for the processing.
[0007]
In addition, the product provider usually stores and stores the subscriber master on the magnetic tape (MT) as a sequentially organized file, and when accessing the subscriber master (searching and updating a specific record), If the subscriber master read from the MT to the work area is to be accessed at random, a huge amount of processing time is required. For this reason, when accessing the subscriber master, whether or not it is a record to be accessed with reference to the specific information set in each record in a state where each record of the subscriber master is lined up using the specific information as a key From the viewpoint of processing time, it is desirable to adopt a sequential access method in which a predetermined process is performed on a record that is determined to be an access target while sequentially determining from the top record.
[0008]
As the above specific information, for example, “subscriber number” that can identify individual subscribers can be used, but in defined contribution pension, the subscribers are to other companies that are subscribed to the same package plan. In the case of a job change, there may be a temporary occurrence of multiple records corresponding to a single subscriber on the subscriber master. In such a state, access is made only with the “subscriber number”. It is difficult to specify the target record. For this reason, as specific information used as a key, in addition to the above “subscriber number”, a “plan number” for specifying an individual package plan and a “company code” representing a company to which the subscriber belongs, This information is set in each record of the subscriber master, and access to the subscriber master by the sequential access method is arranged by using the “plan number”, “company code” and “subscriber number” as keys. It is preferable to carry out in a state where
[0009]
However, there are two forms of subscription to a package plan: one form in which only a single company subscribes to a single package plan, and the form in which multiple companies join the same (single) package plan. In the form in which only a single company subscribes to a single package plan, management is performed in units of individual companies, and in the form in which multiple companies subscribe to the same (single) package plan Management is performed in units of individual package plans.
[0010]
And in the purchase order information transmitted from the operation management organization to the product provider, the subscriber specification information for specifying the subscriber corresponding to the individual purchase order information is “ The “plan number”, “subscriber number” for identifying individual subscribers, and “company code” are added to each purchase / purchase order information. A company code is set only in the case of one company (only one company subscribes to a single package plan), and the management unit is a plurality of company units (a plurality of companies join the same package plan) ), A blank (blank) is set as the “company code”.
[0011]
On the other hand, the access of the subscriber master is, for example, information (subscriber master change information) instructing to change the attributes of individual subscribers registered in the subscriber master, other than when buying and selling order information is received from the operation management organization. ) Is received from the operation management organization, etc., but it is necessary to specify the subscriber added to information other than purchase / purchase order information that triggers access to the subscriber master (for example, subscriber master change information). In the information, a company code is set in “company code” of “plan number”, “company code”, and “subscriber number” regardless of whether the management unit is a plurality of company units or a single company.
[0012]
Thus, when accessing the subscriber master, the content of the “company code”, which is one of the key items for specifying the record to be accessed, depends on the type of information that triggered the access to the subscriber master. There is a problem that it is difficult to smoothly access the subscriber master because they are different.
[0013]
In the case of a personal pension, if there is a coordinator who acts as a window in a group consisting of a plurality of subscribers (individual business owners), it is possible to manage the subscribers belonging to the group on a group basis. There is a problem that it takes time to perform maintenance such as registration and change of the above-mentioned additional interest rate, and the contents of the key information differ depending on the type of information that triggered the access to the subscriber master. The problem that the smooth access of the master is difficult is a problem common to the case where individual subscribers in the personal pension are managed in groups.
[0014]
The present invention has been made in consideration of the above facts, and an object thereof is to obtain an asset management apparatus capable of smoothly managing and managing pension assets in a product provider.
[0025]
[Means for Solving the Problems]
To achieve the above objectiveClaim1The asset management apparatus according to the described invention belongs to a group.RukaIn addition to providing financial products that can be used to manage the pension assets of the residents,Subscriber master change information for instructing change of the subscriber master in which information on the pension assets of individual subscribers is registered, andAn asset management device used in a merchandise sales company for receiving purchase / buying order information for placing orders for buying and selling financial products in units of individual subscribers,The subscriber master change information received from the operation management organization by the merchandise sales company includes a group to which the subscriber belongs as information for specifying each subscriber for each piece of information corresponding to each subscriber. The plan identification information for identifying the plan for pension asset management adopted by the company, the subscriber identification information for identifying individual subscribers, and the group to which the subscriber belongs regardless of the management unit of the plan assets Each of the second group information set with the group code to be represented is added,The purchase order information received from the operation management organization by the merchandise sales company includes information corresponding to individual subscribers., As information for specifying individual subscribers, the plan identification information, the subscriber identification information, andFirst group information in which group code or dummy information representing a group to which the corresponding subscriber belongs is set depending on whether the management unit of the pension asset is a single group unit or a plurality of group unitsIs added, based on the subscriber master change information received from the management organization by the merchandise sales company,Information about individual subscribers' pension assets in records corresponding to individual subscribers,The plan identification information, the subscriber identification information, theSecond group informationAnd the first group informationGenerating means for generating a subscriber master each of which is set, and each record of the subscriber master,Plan identification information, the subscriber identification information, and the second group informationFirst sort means for rearranging the keys to be stored in the storage means, and when buying and selling order information is received from the management organization, each record of the subscriber master stored in the storage means isPlan identification information, subscriber identification information, and first group informationIs added to the purchase order information received from the operation management organization and the second sort means for rearranging with the keyThe plan identification information, the subscriber identification information, and the first group informationThe corresponding subscriber records are extracted from the subscriber masters rearranged by the second sorting means, and the financial products are extracted based on the information set in the extracted records and the buy / sell order information. And a processing means for performing a buying and selling process.
[0026]
Claim1The asset management apparatus according to the described invention belongs to a group.RukaIn addition to providing financial products that can be used to manage the pension assets of the residents,Subscriber master change information for instructing change of a subscriber master in which information of individual subscribers is registered, andUsed in merchandise sales companies that receive buy / sell information for placing orders for buying and selling financial products in units of individual subscribers. Further, the merchandise sales company according to the invention of
[0027]
In the first aspect of the invention, the subscriber master in which information related to the pension assets of individual subscribers is registered is generated based on the subscriber master change information received from the operation management organization by the merchandise sales company. As described above, the subscriber master change information is added with plan identification information, subscriber identification information and second group information as information for specifying individual subscribers, while the merchandise sales company Plan identification information, subscriber identification information, and first group information are added to the sales order information received from the operation management organization as information for specifying individual subscribers. Therefore, if the plan identification information, the subscriber identification information, and the second group information added to the subscriber master change information are simply set in the record corresponding to each subscriber in the subscriber master, When accessing the subscriber master triggered by the reception of information, the plan identification information, subscriber identification information, and first group information added to the purchase order information as information for identifying individual subscribers are used. Even if it exists, the problem that the record of the access object of a subscriber master cannot be specified arises.
[0028]
For this reason, the claims1The generation means according to the described invention includes:Based on subscriber master change information,Information about individual subscribers' pension assets in records corresponding to individual subscribers,Plan identification information, subscriber identification information,Second group informationAnd first group informationIs created for each subscriber master. The first sorting means then records each record of the subscriber master.Plan identification information, subscriber identification information, and second group informationAre arranged in the key and stored in the storage means.
[0029]
Thereby, even when the subscriber master is sequentially stored in the storage means as a knitting file, for example, the storage means is MT,Plan identification information, subscriber identification information, and second group informationWhen the subscriber master is accessed by the sequential access method using the key as a key (that is, using the group code as the key regardless of the management unit of the pension asset), the processing can be performed in a short time.
[0030]
Claims1In the described invention, when buying and selling order information is received from the operation management organization, each record of the subscriber master stored in the storage means is recorded by the second sorting means.Plan identification information, subscriber identification information and first group informationThe processing means is added to the purchase order information received from the operation management organization.Plan identification information, subscriber identification information and first group informationThe corresponding subscriber records are extracted from the subscriber masters sorted by the second sorting means, and the financial product trading process is performed based on the information set in the extracted records and the trading order information. I do. As a result, with the receipt of purchase order information,Plan identification information, subscriber identification information and first group informationEven when accessing the subscriber master by the sequential access method using the as a key and performing the transaction processing of the financial product, the processing can be performed in a short time.
[0031]
Thus, the claim1In the described invention, since the first group information and the second group information are set in each record of the subscriber master,Using plan identification information, subscriber identification information and first group informationRecord to be accessed in the subscriber masterThespecificDoEven ifUsing plan identification information, subscriber identification information and second group informationRecord to be accessed in the subscriber masterThespecificDoEven ifIdentify the records to be accessed and identify the records to be accessedIt is possible to rearrange the records of the subscriber master so that the time required for the registration is shortened. Therefore, the claims1According to the described invention, it is possible to smoothly manage and manage pension assets in a product provider.
[0033]
Claims1In the described invention, in the case where the purchase order information received from the operation management organization by the merchandise sales company is not rearranged using the subscriber identification information as a key, for example, claim2As described in, the purchase order information received from the management organizationPlan identification information, subscriber identification information and first group informationThe second sorting means may be configured so that information corresponding to individual subscribers is rearranged by using as a key. This enables access to the subscriber master triggered by the receipt of purchase / order information even when purchase / purchase order information in which information corresponding to individual subscribers is randomly arranged is transmitted from the operation management organization. Transaction processing of financial products can be performed in a short time.
[0034]
DETAILED DESCRIPTION OF THE INVENTION
Hereinafter, an example of an embodiment of the present invention will be described in detail with reference to the drawings. FIG. 1 shows a
[0035]
The
[0036]
Note that the
[0037]
The
[0038]
In addition, a program for executing processing related to the defined contribution pension service by the
[0039]
The actual computer system installed in the bank includes a large number of computers for supporting other operations in addition to the
[0040]
Next, as an operation of the present embodiment, first, a brief description will be given of (a part of) the operations of a product sales company (financial institution), an operation management institution, and an asset management institution in a corporate-type defined contribution pension.
[0041]
In defined contribution pensions, various financial institutions such as banks, securities companies, trust companies, and insurance companies can become product sales companies. These merchandise sales companies offer deposits, savings, public and corporate bonds, investment trusts, stocks, trusts, insurance products, etc. as financial products that can be used to manage the pension assets of individual subscribers. In the form, a fixed deposit will be described as an example).
[0042]
In addition, the operation and management organization entrusted with the operation and management business from the company (the employer of the establishment where Employees' Pension Insurance is applied) appropriately selects the financial products provided by the product sales company (various financial institutions) and packages them.・ PuraTheForm and present package plans as investment targets for managing pension assets to individual participants who are employees of asset management institutions, companies and companies.
[0043]
Every time a certain company newly joins a package plan, an operation management organization (RK company) assigns a company code for identifying each company to the company that has newly joined the package plan. A plan number (corresponding to the plan identification information according to the present invention) for identifying each package plan is assigned to a newly joined package plan, and individual subscribers belonging to the company are assigned individual numbers. Each subscriber number is assigned to identify a subscriber. It also records and saves information about individual subscribers (eg name, address, pension assets, etc.) (the information is available for browsing by subscribers (eg inquiry via the Internet or telephone inquiry)). In addition, information about companies newly subscribed to the package plan and individual subscribers is notified to the individual merchandise sales companies that provide the individual financial products constituting the package plan.
[0044]
The bank to which the above information is notified generates (updates) a company master (corresponding to a group master according to the present invention) and a subscriber master (details will be described later) based on the notified information. In addition, the form of subscribing to a package plan includes a form in which only a single company (group) subscribes to a single package plan, and a form in which a plurality of companies (groups) subscribe to the same (single) package plan. In a form where only a single company joins a single package plan, the management organization (RK company) manages each company as a unit (hereinafter this form is referred to as “asset management unit category: plan”). "Enterprise unit" (asset management unit category is a contract unit when a company concludes a trust agreement with an asset management institution)), each package plan in the form of multiple companies joining the same (single) package plan (Hereinafter, this form is referred to as “asset management unit classification: plan unit”).
[0045]
In the defined contribution pension, as shown in Fig. 2, contributions from companies (payments) are transferred to asset management agencies that manage the contributions as assets under the commission of companies, while those from individual participants. Operational instructions (selection / purchase or deposit of financial products) are issued to the management organization. In the defined contribution pension, the following processing (business) is performed periodically (for example, once a month) at a merchandise sales company, an operation management organization (RK company), and an asset management organization.
[0046]
In other words, the operation management organization (RK company) regularly collects operational instructions from individual subscribers and places orders for the purchase or sale of financial products for each individual subscriber in accordance with the instructions from individual subscribers. Is sent to merchandise sales companies and asset management organizations as purchase order information (see (1) in FIG. 2). The merchandise sales company performs processing such as purchase and sale of financial products based on the purchase order information received from the operation management organization (RK company) (see (2) in Fig. 2), and operates the processing results as processing result information. It is transmitted to the management organization (RK company) (see (3) in FIG. 2).
[0047]
The processing result information transmitted from the merchandise sales company is transferred from the operation management organization (RK company) to the asset management organization (see (4) in FIG. 2), and collated with the purchase order information in the asset management organization (FIG. 2). (See (5)). Then, the settlement of funds is performed between the merchandise sales company and the asset management organization (see (6) in FIG. 2), and the verification result is notified from the asset management organization to the operation management organization (RK company).
[0048]
Next, operations (processing) in a bank that is one of merchandise sales companies will be described. A company master is stored in the
[0049]
The company master also has a field for setting and registering “additional interest rate” (details will be described later). Each time a bank is notified by a RK company that a company has newly joined a specific package plan, the bank additionally registers information about the newly joined company in the company master.The
[0050]
[Table 1]
The bank also provides information on all subscribers belonging to each company registered in the company master (information on subscriber attributes and details of subscriber time deposits).News) Is stored in the
[0052]
[Table 2]
As is clear from Table 2, the subscriber master is also provided with a field for setting and registering the “RK company code”. As will be described in detail later, the purchase order information transmitted from the RK company to the bank includes the subscriber identification for identifying the corresponding subscriber in units of the purchase order information corresponding to the purchase orders from individual subscribers. This subscriber identification information consists of “plan number”, “company code”, and “subscriber number”. Among these, “enterprise code” has the asset management unit category “plan company”. In the case of “Unit”, the company code of the company to which the corresponding subscriber belongs is set, but when the asset management unit category is “Plan Unit”, dummy information (specifically blank: blank) is set. It has become.
[0054]
In the present embodiment, the “company code” in which different information is set according to the asset management unit classification as described above is particularly referred to as “RK company code”, and a normal company code is always set regardless of the asset management unit classification. Differentiated from “company code”. The subscriber master is provided with fields of “company code” and “RK company code”, respectively. As shown in Table 2, for example, information corresponding to each field is set (particularly the table). 2 (see “company code” and “RK company code” in each record of subscriber numbers “zzzn” and “zzzn + 1”)).
[0055]
“RK company code” is claimed.1In the first group information described in "Corporate code" is a claim1Processing for generating a subscriber master each corresponding to the second group information described in
[0056]
By the way, in the bank according to the present embodiment, the interest rate of the time deposit for the excellent customers certified based on the transaction status with the bank (specifically, all the subscribers of the package plan adopted by the company certified as a good customer). Adopt a preferential system to add. Hereinafter, the additional interest rate registration process executed by the
[0057]
This additional interest rate registration process is executed when the operator inputs the plan number of the package plan subject to the interest rate addition and the additional interest rate to be applied to the fixed deposit of the package plan via the terminal device 14.The NaThe plan number and the additional interest rate may be entered via the keyboard 30.
[0058]
In
[0059]
By repeating the above-described processing, the interest added to the corresponding record of the company master is registered for all companies participating in the package plan of the plan number input by the operator via the terminal device 14. become. If the determination in
[0060]
By the way, the RK company changes the attribute of the subscriber's address or company, changes the subscriber's attribute information set in the subscriber master, changes the subscriber's attribute, etc. Are collected as subscriber master change information for instructing the addition of new records, etc., and transmitted periodically (for example, once a month) to a merchandise sales company such as a bank. This subscriber master change information is provided with subscriber specification information for specifying a subscriber in units of subscriber master change information corresponding to individual subscribers. "Company code" "Subscriber number".
[0061]
The
[0062]
In
[0063]
In the present embodiment, the “plan number” is the first key, the “company code” is the second key, and the “subscriber number” is the third key. Although rearranged, the priority order of each key is not limited to the above, and descending order or the like may be used instead of ascending order as the order of rearrangement.
[0064]
In the
[0065]
In the
[0066]
If the determination in
[0067]
If the determination at
[0068]
Accordingly, until a record to be changed in the subscriber attribute information appears or a place where a record should be newly added appears in accordance with the change contents designated by the jth entry of the subscriber master change information. During this period, each record of the subscriber master is sequentially referred to. When a record to be changed in the subscriber attribute information appears (when the determination in
[0069]
If a location where a new record should be added appears (if the determination in
[0070]
In
[0071]
Next, the merchandise purchase / sale process executed by the
[0072]
In step 100, the subscriber master is read from the
[0073]
In step 104, the sales order information received from the RK company is rearranged using “plan number”, “RK company code”, and “subscriber number” as keys in units of sales order information corresponding to individual subscribers (FIG. 7). (See also (2)). Thereby, the subscriber master change information corresponding to each subscriber is arranged in the same order as each record of the subscriber master on the work area. Step 104 is a claim.2This corresponds to the second sorting means described in (1).
[0074]
The processing after the next step 106 is claimed.1First, in step 106, “1” is substituted for variable i and variable j, respectively. In the
[0075]
If the determination of
[0076]
On the other hand, if the order content represented by the jth entry of the buy / sell order information is purchase of a time deposit, the determination in
[0077]
If the determination in
[0078]
Time deposits are divided into multiple classes, and different interest rates (general standard interest rates) are applied depending on which class the deposit amount belongs to. In the registered rate table, general standard interest rates are registered in advance for each class as shown in FIG. For this reason, the standard table interest rate corresponding to the total deposit amount acquired previously is acquired with reference to the rate table. Then, by adding the added interest rate registered in the record extracted from the company master to the acquired general standard interest rate, the interest rate of the time deposit to which the added interest rate is applied is determined (see “Time Deposit Interest Rate” shown in FIG. 7). See also Settings).
[0079]
On the other hand, when the additional interest rate is not registered in the record extracted from the company master by the search in
[0080]
In the product purchase / sale process according to the present embodiment, the process of
[0081]
In the present embodiment, the same time deposit interest rate is applied to all the subscribers who are subscribed to the same package plan. Therefore, instead of the above, the interest rate calculated in
[0082]
When the interest rate of the fixed deposit is calculated and set in
[0083]
In the next step 126, it is determined whether or not the jth entry of the purchase order information is the final entry of the purchase order information. If the determination is negative, the process proceeds to step 128, and after the variable j is incremented by “1”, the process returns to step 108 through
[0084]
When the update of the subscriber master based on the purchase order information is completed, the determination in step 126 is affirmed and the routine proceeds to step 132, where the subscriber master is rearranged using “plan number”, “company code”, and “subscriber number” as keys. After that, in the next step 134, the sorted subscriber master is written in the MT 36 (see also (4) in FIG. 7), and the merchandise purchase / sale process is terminated. Note that the
[0085]
When the product purchase / sale process is completed as described above, the bank transmits the result of the product purchase / sale process to the RK company as process result information. Thereby, the sequence after (3) shown in FIG. 2 is performed.
[0086]
As described above, the subscriber master change information received from the RK company is added with the subscriber identification information including “plan number”, “company code”, and “subscriber number”. Based on the “company code” and “subscriber number”, the record to be updated is specified in the subscriber master. When the subscriber master performs processing for grasping revenue and managing customer information in the bank In this access, “plan number”, “company code”, and “subscriber number” are also used as keys. Therefore, access to the subscriber master using “plan number”, “company code”, and “subscriber number” as keys is access to the subscriber master based on the purchase order information (in this access, as described above, “plan number” "RK company code" and "subscriber number" are used as keys).
[0087]
On the other hand, in the above-described product purchase / sale process, the subscriber master is rearranged by using “plan number”, “company code”, and “subscriber number” as keys after completion of a series of processes, and is written in the
[0088]
In addition, since “company code” and “RK company code” are set in each record of the subscriber master, the “plan number” is also used when accessing (updating) the subscriber master based on the purchase order information. "Subscriber masters can be easily and quickly sorted using" RK company code "and" subscriber number "as keys, and it is possible to avoid taking more time than necessary for product purchase / sale processing. it can.
[0089]
In the above, the case where the additional interest rate is registered in the plan unit has been described. However, the present invention is not limited to this, and it is possible to add the additional company code by adding the company code of the company to which the additional interest rate is applied together with the interest rate information. You may register interest information in the company masterYes.
[0091]
Also, in the above, the “RK company code” added to the purchase order information is set with the company code when the asset management unit category is the plan company unit, and dummy information when the asset management unit category is the plan unit. Although a mode in which (blank: blank) is set has been described, the present invention is not limited to this, and a company code is set when the asset management category is a plan unit, and dummy information is set when the plan company unit. It is also possible to apply to a mode in which is set.
[0092]
Further, in the above description, the mode in which the subscriber master is written and stored in the
[0093]
Further, in the above description, a corporate pension has been described as an example for the sake of simplification. However, the present invention can be applied to individual pensions because there is a coordinator who serves as a window in a group of a plurality of subscribers. Needless to say, the present invention is also applicable when managing subscribers in groups.
[0096]
【The invention's effect】
As explained aboveClaim1The described inventionFor each piece of information corresponding to an individual subscriber, information identifying the individual subscriber represents plan identification information, subscriber identification information, and a group to which the subscriber belongs regardless of the management unit of pension assets. Based on the subscriber master change information to which each of the second group information set with the group code is added,Information about individual subscribers' pension assets in records corresponding to individual subscribers, Plan identification information, subscriber identification information, second group information, andDepending on whether the management unit of pension assets is a single group unit or a plurality of group units, a group code or dummy information indicating the group to which the corresponding subscriber belongs is setFirst group informationCreate a subscriber master with eachFor each piece of information corresponding to each subscriber, plan identification information, subscriber identification information, and first group information are added as information for identifying each subscriber.Buy and sell order informationFrom the operation management organizationWhen received, each record of the subscriber master stored in the storage means,Plan identification information, subscriber identification information and first group informationIs added to the purchase order information received from the operation management organization.Plan identification information, subscriber identification information and first group informationBased on the above, the corresponding subscriber record is extracted from the subscriber master, and the transaction processing of the financial product is performed based on the information set in the extracted record and the purchase order information. It has an excellent effect that it can smoothly manage and manage pension assets.
[0097]
Claim2The described invention is claimed.1In the described invention, the purchase order information received from the operation management organization is also rearranged in units of information corresponding to individual subscribers using the subscriber identification information including the first group information as a key. Execute access to subscriber masters and purchase / sale of financial products in a short time even when purchase / purchase order information in which information corresponding to individual subscribers is arranged at random is sent from the management organization. Has the effect of being able to.
[Brief description of the drawings]
FIG. 1 is a block diagram showing a schematic configuration of a computer system according to an embodiment.
FIG. 2 is a conceptual diagram showing (part of) the operations of a merchandise sales company, an operation management organization, and an asset management organization in a corporate-type defined contribution pension.
FIG. 3 is a flowchart showing the contents of an additional interest rate registration process.
FIG. 4 is a flowchart showing the contents of a subscriber master update process.
FIG. 5 is a diagram showing a data flow in a subscriber master update process.
FIG. 6 is a flowchart showing the contents of a product purchase / sale process.
FIG. 7 is a diagram showing a data flow in a product purchase / sale process.
[Explanation of symbols]
10 Computer system
12 Host computer
14 Terminal equipment
20 Dedicated network
32 HDD
34 MT equipment
36 MT
Claims (2)
前記商品販売会社が前記運営管理機関から受信する前記加入者マスタ変更情報には、個々の加入者に対応する情報毎に、個々の加入者を特定するための情報として、加入者が所属するグループが採用している年金資産運用のプランを識別するためのプラン識別情報、個々の加入者を識別するための加入者識別情報、及び、年金資産の管理単位に拘らず加入者が所属するグループを表すグループコードが設定された第２のグループ情報が各々付加され、
前記商品販売会社が前記運営管理機関から受信する前記売買発注情報には、個々の加入者に対応する情報毎に、個々の加入者を特定するための情報として、前記プラン識別情報、前記加入者識別情報、及び、年金資産の管理単位が単一のグループ単位か複数のグループ単位かに応じて対応する加入者が所属するグループを表すグループコード又はダミー情報が設定される第１のグループ情報が各々付加され、
前記商品販売会社が前記運営管理機関から受信した前記加入者マスタ変更情報に基づいて、個々の加入者に対応するレコードに、個々の加入者の年金資産に関する情報、前記プラン識別情報、前記加入者識別情報、前記第２のグループ情報及び前記第１のグループ情報を各々設定した加入者マスタを生成する生成手段と、
加入者マスタの各レコードを、前記プラン識別情報、前記加入者識別情報及び前記第２のグループ情報をキーに並べ替えて記憶手段に記憶させる第１ソート手段と、
運営管理機関から売買発注情報を受信した場合に、前記記憶手段に記憶されている加入者マスタの各レコードを、前記プラン識別情報、前記加入者識別情報及び前記第１のグループ情報をキーに並べ替える第２ソート手段と、
運営管理機関から受信した売買発注情報に付加されている前記プラン識別情報、前記加入者識別情報及び前記第１のグループ情報に基づいて、前記第２ソート手段によって並べ替えられた加入者マスタの中から対応する加入者のレコードを抽出し、抽出したレコードに設定されている情報と前記売買発注情報に基づいて金融商品の売買処理を行う処理手段と、
を備えたことを特徴とする資産運用管理装置。 In addition to providing financial products that can be used to manage the pension assets of the members belonging to the group, information on the pension assets of individual subscribers is registered by the management organization entrusted with the management of pension assets. Asset management used by merchandise sales companies that receive subscriber master change information for instructing the change of subscriber masters and purchase / purchase order information for placing orders for the purchase and sale of financial products in units of individual subscribers A management device,
The subscriber master change information received from the operation management organization by the merchandise sales company includes a group to which the subscriber belongs as information for specifying each subscriber for each piece of information corresponding to each subscriber. The plan identification information for identifying the plan for pension asset management adopted by the company, the subscriber identification information for identifying individual subscribers, and the group to which the subscriber belongs regardless of the management unit of the plan assets Each of the second group information set with the group code to be represented is added,
In the buying and selling order information received by the merchandise sales company from the operation management organization , the plan identification information, the subscriber as information for identifying each subscriber for each piece of information corresponding to each subscriber. First group information in which identification information and group code or dummy information representing a group to which a corresponding subscriber belongs is set depending on whether the management unit of the pension asset is a single group unit or a plurality of group units. Each added,
Based on the subscriber master change information received from the operation management organization by the merchandise sales company, information relating to each subscriber's pension assets, plan identification information, subscribers, in a record corresponding to each subscriber Generating means for generating a subscriber master in which identification information, the second group information, and the first group information are respectively set;
First sort means for storing each record of the subscriber master in the storage means by rearranging the plan identification information, the subscriber identification information and the second group information as a key;
When buying and selling order information is received from an operation management organization, each record of the subscriber master stored in the storage means is arranged with the plan identification information, the subscriber identification information and the first group information as keys. A second sorting means for switching;
Among the subscriber masters rearranged by the second sorting means based on the plan identification information, the subscriber identification information, and the first group information added to the purchase order information received from the operation management organization. Processing means for extracting the corresponding subscriber record from the information, and performing the transaction processing of the financial product based on the information set in the extracted record and the sales order information;
An asset management device characterized by comprising:
Priority Applications (1)
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