CN112101943A - 一种基于区块链的智能采集客户信息的方法及装置 - Google Patents
一种基于区块链的智能采集客户信息的方法及装置 Download PDFInfo
- Publication number
- CN112101943A CN112101943A CN202011013406.5A CN202011013406A CN112101943A CN 112101943 A CN112101943 A CN 112101943A CN 202011013406 A CN202011013406 A CN 202011013406A CN 112101943 A CN112101943 A CN 112101943A
- Authority
- CN
- China
- Prior art keywords
- information
- client
- identity information
- chain
- biological characteristic
- Prior art date
- Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
- Pending
Links
- 238000000034 method Methods 0.000 title claims abstract description 59
- 238000012795 verification Methods 0.000 claims description 36
- 238000004590 computer program Methods 0.000 claims description 20
- 238000003860 storage Methods 0.000 claims description 16
- 230000000977 initiatory effect Effects 0.000 claims description 5
- 238000004806 packaging method and process Methods 0.000 claims description 3
- 238000004321 preservation Methods 0.000 claims description 3
- 230000001360 synchronised effect Effects 0.000 claims description 3
- 238000005516 engineering process Methods 0.000 abstract description 10
- 238000012545 processing Methods 0.000 abstract description 9
- 230000006399 behavior Effects 0.000 abstract description 4
- 230000001105 regulatory effect Effects 0.000 abstract description 2
- 238000010586 diagram Methods 0.000 description 20
- 230000008569 process Effects 0.000 description 12
- 230000006870 function Effects 0.000 description 11
- 238000004900 laundering Methods 0.000 description 10
- 238000004891 communication Methods 0.000 description 6
- 238000011835 investigation Methods 0.000 description 5
- 238000007726 management method Methods 0.000 description 4
- 238000012546 transfer Methods 0.000 description 4
- 230000008878 coupling Effects 0.000 description 3
- 238000010168 coupling process Methods 0.000 description 3
- 238000005859 coupling reaction Methods 0.000 description 3
- 230000000694 effects Effects 0.000 description 3
- 230000002265 prevention Effects 0.000 description 3
- 230000009471 action Effects 0.000 description 2
- 238000012550 audit Methods 0.000 description 2
- 230000007246 mechanism Effects 0.000 description 2
- 238000012986 modification Methods 0.000 description 2
- 230000004048 modification Effects 0.000 description 2
- 230000003287 optical effect Effects 0.000 description 2
- 230000000750 progressive effect Effects 0.000 description 2
- 238000005406 washing Methods 0.000 description 2
- 108010001267 Protein Subunits Proteins 0.000 description 1
- 230000002159 abnormal effect Effects 0.000 description 1
- 238000004458 analytical method Methods 0.000 description 1
- 230000008859 change Effects 0.000 description 1
- 239000007795 chemical reaction product Substances 0.000 description 1
- 238000007405 data analysis Methods 0.000 description 1
- 238000013480 data collection Methods 0.000 description 1
- 238000013500 data storage Methods 0.000 description 1
- 230000007547 defect Effects 0.000 description 1
- 238000013461 design Methods 0.000 description 1
- 238000011161 development Methods 0.000 description 1
- 230000001815 facial effect Effects 0.000 description 1
- 230000006872 improvement Effects 0.000 description 1
- 238000007689 inspection Methods 0.000 description 1
- 238000004519 manufacturing process Methods 0.000 description 1
- 239000000463 material Substances 0.000 description 1
- 238000012544 monitoring process Methods 0.000 description 1
- 230000006855 networking Effects 0.000 description 1
- 238000012856 packing Methods 0.000 description 1
- 230000000737 periodic effect Effects 0.000 description 1
- 230000003252 repetitive effect Effects 0.000 description 1
- 230000009466 transformation Effects 0.000 description 1
Images
Classifications
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
- G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
- G06Q20/382—Payment protocols; Details thereof insuring higher security of transaction
- G06Q20/3829—Payment protocols; Details thereof insuring higher security of transaction involving key management
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06F—ELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
- G06F16/00—Information retrieval; Database structures therefor; File system structures therefor
- G06F16/20—Information retrieval; Database structures therefor; File system structures therefor of structured data, e.g. relational data
- G06F16/27—Replication, distribution or synchronisation of data between databases or within a distributed database system; Distributed database system architectures therefor
- G06F16/275—Synchronous replication
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q30/00—Commerce
- G06Q30/02—Marketing; Price estimation or determination; Fundraising
- G06Q30/0201—Market modelling; Market analysis; Collecting market data
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
- G06Q40/02—Banking, e.g. interest calculation or account maintenance
Landscapes
- Engineering & Computer Science (AREA)
- Business, Economics & Management (AREA)
- Accounting & Taxation (AREA)
- Finance (AREA)
- Strategic Management (AREA)
- Theoretical Computer Science (AREA)
- Development Economics (AREA)
- Physics & Mathematics (AREA)
- General Physics & Mathematics (AREA)
- General Business, Economics & Management (AREA)
- Entrepreneurship & Innovation (AREA)
- Databases & Information Systems (AREA)
- Data Mining & Analysis (AREA)
- Economics (AREA)
- Marketing (AREA)
- General Engineering & Computer Science (AREA)
- Computing Systems (AREA)
- Computer Security & Cryptography (AREA)
- Game Theory and Decision Science (AREA)
- Technology Law (AREA)
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Abstract
本发明提供了一种基于区块链的智能采集客户信息的方法及装置，方法包括：将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链；以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链；同步记录生物特征信息和客户身份信息完成登记。本申请利用了区块链技术，每一条被记录在区块链上的交易，一方面可以提供证据证明银行已按监管机构的合规要求进行了业务处理，另一方面可用于识别和发现欺诈交易行为的攻击者。因此，区块链分布式账簿在反欺诈方面比现行的银行和支付***更具优势。
Description
技术领域
本申请属于区块链应用技术领域，具体地讲，涉及一种基于区块链的职能采集客户信息的方法及装置。
背景技术
客户尽职调查作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到风险处置管控和反洗钱后续工作的顺利开展。金融机构如何在各类繁杂的工作中快速准确提高客户尽职调查的效率，强化反洗钱“了解你的客户”制度，成为反洗钱工作中需要解决的问题。
(一)客户尽职调查主体难以落实反洗钱工作“专业、专注”的要求。银行业金融机构反洗钱客户尽职调查工作客观上落实在网点的柜员、客户经理、业务主管、经营负责人及其他相关人员，这些人员承担着经营与管理责任，各种工作糅杂在一起，很难真正落实反洗钱工作“专业、专注”的要求，切实履行“了解你的客户”职责。
(二)现行技术手段满足不了客户尽职调查要求。网点前台除身份证联网核查***、客户业务流水外，部分信息可通过网络查证，更多的是依赖人工识别，靠人工去完成“了解你的客户”全部流程，本身就有不确定性，难度较大。
(三)缺乏客户信息共享***，给搜集客户信息识别客户带来难度。
1、各银行业之间、同一银行不同网点之间及各业务条线之间录入客户信息并不一致，存在差异，却无法比对；
2、除人行征信***外，各银行业之间、同一银行不同网点之间及各业务条线反应客户的不良信息不能相互共享；
3、国家有关部门公布的反洗钱“黑名单”没有融合在前台操作业务***，不能起到及时提示作用；
4、尚未建立与工商、税务、公安、技术监督等部门的客户信息全国共享网络
(四)存在不配合银行采集客户信息现象，导致客户信息采集不真实、不完整。一方面，客户对金融机构搜集自身信息较敏感，认为属于个人隐私，一般不愿透露过多的信息给金融机构；另一方面，客户对自己的身份证、护照等有效身份证件的重视程度不够，保护意识薄弱，随意出借或者丢失身份证件，给客户身份识别带来难度。
现有技术条件下，大部分客户尽职调查工作仍基于传统的纸质作业流程，逐步暴露出风险隐患大、工作效率低、资源耗费多等诸多弊端。
发明内容
本申请提供了一种基于区块链的智能采集客户信息的方法及装置，以至少解决现有技术中采集客户信息需要依赖人工收集并且各***之间信息不共享的问题。
根据本申请的一个方面，提供了一种基于区块链的智能采集客户信息的方法，包括：
将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链；
以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链；
同步记录生物特征信息和客户身份信息完成登记。
在一实施例中，将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链，包括：
获取生物特征信息并将生物特征信息与客户的身份信息绑定；
将客户身份信息和生物特征信息打包成区块并广播至其他成员节点；
根据其他成员节点的反馈对区块执行共识算法，并根据共识算法的执行结果对区块进行保存。
在一实施例中，根据其他成员节点的反馈对区块执行共识算法，并根据共识算法的执行结果对区块进行保存，包括：
当超过半数的其他成员节点验证通过该区块，则将该区块按照时间线添加至私有链上。
在一实施例中，以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链，包括：
将区块广播至联盟链中；
对区块发起验证和共识；
当联盟链中超过半数的单节点通过对区块的验证和共识算法时，将该区块添加至联盟链中，各单节点本地账本同步记录区块。
在一实施例中，智能采集客户信息的方法还包括：
当获取客户身份信息时，根据客户身份信息生成对应的密钥，密钥与客户的地址及设备绑定。
在一实施例中，智能采集客户信息的方法还包括：
当需更新客户身份信息时，通过绑定的地址和设备对密钥进行验证；
密钥验证通过后，对预存的生物特征信息进行验证；
根据验证结果更新客户身份信息，并对更新后的客户身份信息进行广播和共识。
根据本申请的另一个方面，还提供了一种基于区块链的智能采集客户信息的装置，包括：
信息上传单元，用于将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链；
转上传单元，用于以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链；
登记单元，用于同步记录生物特征信息和客户身份信息完成登记。
在一实施例中，信息上传单元包括：
绑定模块，用于获取生物特征信息并将生物特征信息与客户的身份信息绑定；
广播模块，用于将客户身份信息和生物特征信息打包成区块并广播至其他成员节点；
共识保存模块，用于根据其他成员节点的反馈对区块执行共识算法，并根据共识算法的执行结果对区块进行保存。
在一实施例中，共识保存模块具体包括：
验证保存模块，用于当超过半数的其他成员节点验证通过该区块，则将该区块按照时间线添加至私有链上。
在一实施例中，转上传单元包括：
联盟链广播模块，用于将区块广播至联盟链中；
共识验证模块，用于对区块发起验证和共识；
同步记录模块，用于当联盟链中超过半数的单节点通过对区块的验证和共识算法时，将该区块添加至联盟链中，各单节点本地账本同步记录区块。
在一实施例中，智能采集客户信息的装置还包括：
密钥生成单元，用于当获取客户身份信息时，根据客户身份信息生成对应的密钥，密钥与客户的地址及设备绑定。
在一实施例中，智能采集客户信息的装置还包括：
密钥验证模块，用于当需更新客户身份信息时，通过绑定的地址和设备对密钥进行验证；
生物特征验证模块，用于密钥验证通过后，对预存的生物特征信息进行验证；
更新模块，用于根据验证结果更新客户身份信息，并对更新后的客户身份信息进行广播和共识。
本申请利用了区块链技术，将各金融机构作为联盟链上的节点，在该联盟链上经过的任何信息和记录均对所有节点公开，在账簿或数据库增加任何数据，都需要得到所有参与节点确认。任何更改数据的恶意尝试会被忠实地记录下来，使攻击者的行为无所遁形。每一条被记录在区块链上的交易，一方面可以提供证据证明银行已按监管机构的合规要求进行了业务处理，另一方面可用于识别和发现欺诈交易行为的攻击者。因此，区块链分布式账簿在反欺诈方面比现行的银行和支付***更具优势。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本申请提供的一种基于区块链的智能采集客户信息的方法流程图。
图2为本申请实施例中将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链示意图。
图3为本申请实施例中上传至由各金融机构组成的联盟链的示意图。
图4为本申请实施例中另一智能采集客户信息的方法流程图。
图5为本申请提供的一种基于区块链的智能采集客户信息的装置结构框图。
图6为本申请实施例中信息上传单元的结构框图。
图7为本申请实施例中转上传单元的结构框图。
图8为本申请实施例中另一种基于区块链的职能采集客户信息的装置结构框图。
图9为本申请实施例中一种电子设备的具体实施方式。
具体实施方式
下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
如背景技术所描述的，在尽职调查环节，大量的手工作业意味着较高的操作风险，会发生诸如前台人员填制资料时出现笔误、审核人员漏审或错审、运营部门进行***操作时录错信息、档案管理部门发生归档串户或扫描漏页，并由此延伸至内外部检查、审计过程中调取档案和数据时发生串户或缺失，导致向监管机构、权力机关报送信息有误等情况。另一方面，纸质资料在业务、合规、法务、运营和档案管理等多个部门之间人工流转，在业务量集中、纸质资料较多、手工作业量较大时，容易发生资料丢失或损坏的情况。纵然可以反复提示经办人员，然而只要手工作业和实物交接存在，此类风险就无法从根本上避免。
其次，线下流程环节过于繁琐。一是客户在不同表格中多次填写相同信息，如姓名、性别、出生日期、出生地、地址、电话、邮箱等。二是银行端的重复工作，如前台人员需要将客户填写的信息再重复抄写到纸质的内部文件上，后台人员再将同样的信息手工输入***；同时，银行前、中、后台多个环节需要对资料内容重复相同的审核动作，对资料实物重复相同的交接动作。
上述弊端严重影响银行业务处理效率和客户体验，并易导致银行面临较高的客户投诉风险，以及外部监管的风险隐患。
基于上述问题，本申请提供了一种基于区块链的智能采集客户信息的方法，如图1所示，包括：
S101：将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链。
在每一家金融机构内部进行金融交易基础设施改造，按照区块链联盟指定的标准构建基于区块链技术的“私有链”。
在一实施例中，将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链，如图2所示，包括：
S201：获取生物特征信息并将生物特征信息与客户的身份信息绑定。
首先通过生物识别技术对客户身份进行核验，保证客户本人信息的真实性。
在一具体实施例中，当用户首次通过某金融机构进行开户时，金融机构将按照区块链联盟合约要求对客户的身份信息各要素进行详细登记，为保证客户身份信息的真实准确，我们引入生物识别技术，通过人脸识别和指纹识别技术来登记客户面部特征及指纹信息，将客户的生物特征信息与姓名、身份证件、手机号、住址等电子身份信息进行绑定，确保网络用户“实名制”。
S202：将客户身份信息和生物特征信息打包成区块并广播至其他成员节点。
金融机构将认证通过的客户身份信息打包成区块，并将该区块提交到整个私有链网络进行广播。
S203：根据其他成员节点的反馈对区块执行共识算法，并根据共识算法的执行结果对区块进行保存。
私有链网络中各节点接收到该区块信息后对该区块执行共识算法完成共识。
S102：以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链。
在一具体实施例中，金融机构的私有链内部通过了客户信息的登记认证并添加到私有区块链上后，会以联盟链单节点的形式再次将该区块信息广播到整个联盟链网络中。
S103：同步记录生物特征信息和客户身份信息完成登记。
在一具体实施例中，各联盟链节点本地账本同步记录该区块链信息，整个客户信息的登记过程完毕。
在一实施例中，根据其他成员节点的反馈对区块执行共识算法，并根据共识算法的执行结果对区块进行保存包括：
当超过半数的其他成员节点验证通过该区块，则将该区块按照时间线添加至私有链上。
在一具体实施例中，私有链网络中各节点接收到该区块信息后对该区块执行共识算法，当超过50％的节点验证通过则该区块即被认可通过，而后该区块将按照时间线被添加到区块链上。
在一实施例中，以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链，如图3所示，包括：
S301：将区块广播至联盟链中。
S302：对区块发起验证和共识。
S303：当联盟链中超过半数的单节点通过对区块的验证和共识算法时，将该区块添加至联盟链中，各单节点本地账本同步记录区块。
在一实施例中，智能采集客户信息的方法还包括：
当获取客户身份信息时，根据客户身份信息生成对应的密钥，密钥与客户的地址及设备绑定。
在一实施例中，如图4所示，智能采集客户信息的方法还包括：
S401：当需更新客户身份信息时，通过绑定的地址和设备对密钥进行验证。
S402：密钥验证通过后，对预存的生物特征信息进行验证。
S403：根据验证结果更新客户身份信息，并对更新后的客户身份信息进行广播和共识。
在客户业务存续阶段分为两种：一是定期的尽职调查。流程与建立业务关系流程一致，唯一区别在于，银行需对调查时段的客户交易进行逐笔审查，***自动将该时段客户账户活动详情带入***供银行工作人员分析使用。二是特定的尽职调查。银行检测到高风险信号，如发生反常交易、政治公众人物身份发生改变、命中黑名单等，前台人员均可收到***自动通知，联系客户开展特定尽职调查。调查流程与建立业务关系大体一致，区别在于该尽职调查仅针对检测到的交易或客户信息发生变化的项目，而无需向业务关系建立或定期尽职调查那样开展全套的资料搜集和分析。
将区块链电子加密技术与生物识别相结合实施身份信息更新前的双因子认证，保证了信息的更新操作为客户本人所为，其次客户只需在区块链联盟中的任意一家机构进行身份更新，其他机构便可获取到客户的更新信息，避免了信息更新的重复性工作。在一具体实施例中，具体设计方案如下：
金融机构在首次登记客户身份信息时，会向客户提供一个含有电子身份证明信息的私钥，并将该密钥与客户的地址及设备绑定，当客户需要更新身份信息时，需通过绑定的地址和设备将手中的私钥与金融机构的公钥进行验证，并进行人脸识别或指纹认识别等生物特征信息验证。
验证通过后客户身份信息将按照首次登记的流程通过区块链技术进行全网广播和共识算法验证，并记录到各节点的本地账本中。
基于同一发明构思，本申请实施例还提供了一种基于区块链的智能采集客户信息的装置，可以用于实现上述实施例中所描述的方法，如下面实施例所述。由于该基于区块链的智能采集客户信息的装置解决问题的原理与基于区块链的智能采集客户信息的方法相似，因此基于区块链的智能采集客户信息的装置的实施可以参见基于区块链的智能采集客户信息的方法的实施，重复之处不再赘述。以下所使用的，术语“单元”或者“模块”可以实现预定功能的软件和/或硬件的组合。尽管以下实施例所描述的***较佳地以软件来实现，但是硬件，或者软件和硬件的组合的实现也是可能并被构想的。
如图5所示，本申请还提供了一种基于区块链的智能采集客户信息的装置，包括：
信息上传单元501，用于将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链；
转上传单元502，用于以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链；
登记单元503，用于同步记录生物特征信息和客户身份信息完成登记。
在一实施例中，如图6所示，信息上传单元501包括：
绑定模块601，用于获取生物特征信息并将生物特征信息与客户的身份信息绑定；
广播模块602，用于将客户身份信息和生物特征信息打包成区块并广播至其他成员节点；
共识保存模块603，用于根据其他成员节点的反馈对区块执行共识算法，并根据共识算法的执行结果对区块进行保存。
在一实施例中，共识保存模块具体包括：
验证保存模块，用于当超过半数的其他成员节点验证通过该区块，则将该区块按照时间线添加至私有链上。
在一实施例中，如图7所示，转上传单元502包括：
联盟链广播模块701，用于将区块广播至联盟链中；
共识验证模块702，用于对区块发起验证和共识；
同步记录模块703，用于当联盟链中超过半数的单节点通过对区块的验证和共识算法时，将该区块添加至联盟链中，各单节点本地账本同步记录区块。
在一实施例中，智能采集客户信息的装置还包括：
密钥生成单元，用于当获取客户身份信息时，根据客户身份信息生成对应的密钥，密钥与客户的地址及设备绑定。
在一实施例中，如图8所示，智能采集客户信息的装置还包括：
密钥验证模块801，用于当需更新客户身份信息时，通过绑定的地址和设备对密钥进行验证；
生物特征验证模块802，用于密钥验证通过后，对预存的生物特征信息进行验证；
更新模块803，用于根据验证结果更新客户身份信息，并对更新后的客户身份信息进行广播和共识。
使用本申请所提供的方法，金融机构所有的客户信息和交易数据都会通过区块链网络所有节点的共识认证，并以分布式存储的方式记录到区块链网络的每一个节点，而各金融和监管机构将共同维护数据，提高了客户身份信息登记的效力，保证了客户身份信息的真实准确。
同时，区块链技术可以保证储存在区块链上的数据安全、透明、不可篡改，为日常监测和审计提供了有力的数据保障。分布式存储的数据保存形式也更安全，确保在单一节点故障下不影响整个网络数据安全。而利用智能合约，可以约束区块链联盟间的行为，自动监测、甄别并报告洗钱行为，提升了金融机构反洗钱工作的信息化水平，节约了反洗钱成本，提高了反洗钱活动的甄别和报告效率。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、***、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(***)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
本发明中应用了具体实施例对本发明的原理及实施方式进行了阐述，以上实施例的说明只是用于帮助理解本发明的方法及其核心思想；同时，对于本领域的一般技术人员，依据本发明的思想，在具体实施方式及应用范围上均会有改变之处，综上所述，本说明书内容不应理解为对本发明的限制。
本申请的实施例还提供能够实现上述实施例中的方法中全部步骤的一种电子设备的具体实施方式，参见图9，所述电子设备具体包括如下内容：
处理器(processor)901、内存902、通信接口(Communications Interface)903、总线904和非易失性存储器905；
其中，所述处理器901、内存902、通信接口903通过所述总线904完成相互间的通信；
所述处理器901用于调用所述内存902和非易失性存储器905中的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述实施例中的方法中的全部步骤，例如，所述处理器执行所述计算机程序时实现下述步骤：
将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链；
以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链；
同步记录生物特征信息和客户身份信息完成登记。
本申请的实施例还提供能够实现上述实施例中的方法中全部步骤的一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述实施例中的方法的全部步骤，例如，所述处理器执行所述计算机程序时实现下述步骤：
将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链；
以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链；
同步记录生物特征信息和客户身份信息完成登记。
本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于硬件+程序类实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。虽然本说明书实施例提供了如实施例或流程图所述的方法操作步骤，但基于常规或者无创造性的手段可以包括更多或者更少的操作步骤。实施例中列举的步骤顺序仅仅为众多步骤执行顺序中的一种方式，不代表唯一的执行顺序。在实际中的装置或终端产品执行时，可以按照实施例或者附图所示的方法顺序执行或者并行执行(例如并行处理器或者多线程处理的环境，甚至为分布式数据处理环境)。术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、产品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、产品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，并不排除在包括所述要素的过程、方法、产品或者设备中还存在另外的相同或等同要素。为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种模块分别描述。当然，在实施本说明书实施例时可以把各模块的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现，也可以将实现同一功能的模块由多个子模块或子单元的组合实现等。以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，例如，所述单元的划分，仅仅为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式，例如多个单元或组件可以结合或者可以集成到另一个***，或一些特征可以忽略，或不执行。另一点，所显示或讨论的相互之间的耦合或直接耦合或通信连接可以是通过一些接口，装置或单元的间接耦合或通信连接，可以是电性，机械或其它的形式。本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(***)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
本领域技术人员应明白，本说明书的实施例可提供为方法、***或计算机程序产品。因此，本说明书实施例可采用完全硬件实施例、完全软件实施例或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本说明书实施例可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于***实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。在本说明书的描述中，参考术语“一个实施例”、“一些实施例”、“示例”、“具体示例”、或“一些示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料或者特点包含于本说明书实施例的至少一个实施例或示例中。
在本说明书中，对上述术语的示意性表述不必须针对的是相同的实施例或示例。此外，在不相互矛盾的情况下，本领域的技术人员可以将本说明书中描述的不同实施例或示例以及不同实施例或示例的特征进行结合和组合。以上所述仅为本说明书实施例的实施例而已，并不用于限制本说明书实施例。对于本领域技术人员来说，本说明书实施例可以有各种更改和变化。凡在本说明书实施例的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本说明书实施例的权利要求范围之内。
Claims (14)
1.一种基于区块链的智能采集客户信息的方法，其特征在于，包括：
将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链；
以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的所述生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链；
同步记录所述生物特征信息和客户身份信息完成登记。
2.根据权利要求1中所述的智能采集客户信息的方法，其特征在于，所述将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链，包括：
获取生物特征信息并将所述生物特征信息与客户的身份信息绑定；
将所述客户身份信息和所述生物特征信息打包成区块并广播至私有链的其他成员节点；
根据其他成员节点的反馈对所述区块执行共识算法，并根据共识算法的执行结果对所述区块进行保存。
3.根据权利要求2中所述的智能采集客户信息的方法，其特征在于，所述根据共识算法的执行结果对所述区块进行保存，包括：
当超过半数的其他成员节点验证通过该区块，则将该区块按照时间线添加至私有链上。
4.根据权利要求2中所述的智能采集客户信息的方法，其特征在于，所述以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的所述生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链，包括：
将所述区块广播至所述联盟链中；
对所述区块发起验证和共识；
当联盟链中超过半数的单节点通过对所述区块的验证和共识算法时，将该区块添加至联盟链中，各单节点本地账本同步记录所述区块。
5.根据权利要求2中所述的智能采集客户信息的方法，其特征在于，还包括：
当获取客户身份信息时，根据所述客户身份信息生成对应的密钥，所述密钥与客户的地址及设备绑定。
6.根据权利要求5中所述的智能采集客户信息的方法，其特征在于，还包括：
当需更新所述客户身份信息时，通过绑定的地址和设备对密钥进行验证；
密钥验证通过后，对预存的生物特征信息进行验证；
根据验证结果更新客户身份信息，并对更新后的客户身份信息进行广播和共识。
7.一种基于区块链的智能采集客户信息的装置，其特征在于，包括：
信息上传单元，用于将获取的生物特征信息和客户身份信息上传至金融机构的私有链；
转上传单元，用于以联盟链中单节点的方式将上传至私有链的所述生物特征信息和客户身份信息上传至由各金融机构组成的联盟链；
登记单元，用于同步记录所述生物特征信息和客户身份信息完成登记。
8.根据权利要求7中所述的智能采集客户信息的装置，其特征在于，所述信息上传单元包括：
绑定模块，用于获取生物特征信息并将所述生物特征信息与客户的身份信息绑定；
广播模块，用于将所述客户身份信息和所述生物特征信息打包成区块并广播至私有链的其他成员节点；
共识保存模块，用于根据其他成员节点的反馈对所述区块执行共识算法，并根据共识算法的执行结果对所述区块进行保存。
9.根据权利要求8中所述的智能采集客户信息的装置，其特征在于，所述共识保存模块具体包括：
验证保存模块，用于当超过半数的其他成员节点验证通过该区块，则将该区块按照时间线添加至私有链上。
10.根据权利要求7中所述的智能采集客户信息的装置，其特征在于，所述转上传单元包括：
联盟链广播模块，用于将所述区块广播至所述联盟链中；
共识验证模块，用于对所述区块发起验证和共识；
同步记录模块，用于当联盟链中超过半数的单节点通过对所述区块的验证和共识算法时，将该区块添加至联盟链中，各单节点本地账本同步记录所述区块。
11.根据权利要求8中所述的智能采集客户信息的装置，其特征在于，还包括：
密钥生成单元，用于当获取客户身份信息时，根据所述客户身份信息生成对应的密钥，所述密钥与客户的地址及设备绑定。
12.根据权利要求11中所述的智能采集客户信息的装置，其特征在于，还包括：
密钥验证模块，用于当需更新所述客户身份信息时，通过绑定的地址和设备对密钥进行验证；
生物特征验证模块，用于密钥验证通过后，对预存的生物特征信息进行验证；
更新模块，用于根据验证结果更新客户身份信息，并对更新后的客户身份信息进行广播和共识。
13.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现权利要求1至6中任一项所述智能采集客户信息的方法。
14.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至6中任一项所述智能采集客户信息的方法。
Priority Applications (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| CN202011013406.5A CN112101943A (zh) | 2020-09-24 | 2020-09-24 | 一种基于区块链的智能采集客户信息的方法及装置 |
Applications Claiming Priority (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| CN202011013406.5A CN112101943A (zh) | 2020-09-24 | 2020-09-24 | 一种基于区块链的智能采集客户信息的方法及装置 |
Publications (1)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| CN112101943A true CN112101943A (zh) | 2020-12-18 |
Family
ID=73756135
Family Applications (1)
| Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
|---|---|---|---|
| CN202011013406.5A Pending CN112101943A (zh) | 2020-09-24 | 2020-09-24 | 一种基于区块链的智能采集客户信息的方法及装置 |
Country Status (1)
| Country | Link |
|---|---|
| CN (1) | CN112101943A (zh) |
Cited By (3)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN113449322A (zh) * | 2021-07-16 | 2021-09-28 | 建信金融科技有限责任公司 | 基于区块链的数据共享方法、装置、电子设备及可读介质 |
| CN115022030A (zh) * | 2022-05-31 | 2022-09-06 | 中国银行股份有限公司 | 基于区块链的银行业务办理请求处理方法及装置 |
| CN116016518A (zh) * | 2022-12-30 | 2023-04-25 | 支付宝(杭州)信息技术有限公司 | 一种反欺诈区块链***、账户的处理方法、装置及设备 |
Citations (5)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN109241778A (zh) * | 2018-08-13 | 2019-01-18 | 阿里巴巴集团控股有限公司 | 一种基于区块链的公共交通数据处理方法和装置 |
| CN109587253A (zh) * | 2018-12-11 | 2019-04-05 | 浙江大学 | 一种基于区块链对文件实现分布式存储的方法 |
| AU2019203859A1 (en) * | 2019-03-14 | 2019-05-31 | Advanced New Technologies Co., Ltd. | Methods and devices for acquiring and recording tracking information on blockchain |
| US20200059369A1 (en) * | 2017-05-16 | 2020-02-20 | Peking University Shenzhen Graduate School | Determining consensus by parallel proof of voting in consortium blockchain |
| CN111506909A (zh) * | 2020-04-13 | 2020-08-07 | 深圳微众信用科技股份有限公司 | 一种银税数据交互方法及*** |
-
2020
- 2020-09-24 CN CN202011013406.5A patent/CN112101943A/zh active Pending
Patent Citations (5)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| US20200059369A1 (en) * | 2017-05-16 | 2020-02-20 | Peking University Shenzhen Graduate School | Determining consensus by parallel proof of voting in consortium blockchain |
| CN109241778A (zh) * | 2018-08-13 | 2019-01-18 | 阿里巴巴集团控股有限公司 | 一种基于区块链的公共交通数据处理方法和装置 |
| CN109587253A (zh) * | 2018-12-11 | 2019-04-05 | 浙江大学 | 一种基于区块链对文件实现分布式存储的方法 |
| AU2019203859A1 (en) * | 2019-03-14 | 2019-05-31 | Advanced New Technologies Co., Ltd. | Methods and devices for acquiring and recording tracking information on blockchain |
| CN111506909A (zh) * | 2020-04-13 | 2020-08-07 | 深圳微众信用科技股份有限公司 | 一种银税数据交互方法及*** |
Cited By (4)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN113449322A (zh) * | 2021-07-16 | 2021-09-28 | 建信金融科技有限责任公司 | 基于区块链的数据共享方法、装置、电子设备及可读介质 |
| CN115022030A (zh) * | 2022-05-31 | 2022-09-06 | 中国银行股份有限公司 | 基于区块链的银行业务办理请求处理方法及装置 |
| CN115022030B (zh) * | 2022-05-31 | 2024-04-19 | 中国银行股份有限公司 | 基于区块链的银行业务办理请求处理方法及装置 |
| CN116016518A (zh) * | 2022-12-30 | 2023-04-25 | 支付宝(杭州)信息技术有限公司 | 一种反欺诈区块链***、账户的处理方法、装置及设备 |
Similar Documents
| Publication | Publication Date | Title |
|---|---|---|
| Dib et al. | Consortium blockchains: Overview, applications and challenges | |
| US10628833B2 (en) | Computer architecture incorporating blockchain based immutable audit ledger for compliance with data regulations | |
| CN106485167B (zh) | 基于区块链的信用记录***及方法 | |
| Nzuva | Smart contracts implementation, applications, benefits, and limitations | |
| CN112101943A (zh) | 一种基于区块链的智能采集客户信息的方法及装置 | |
| CN108737361B (zh) | 一种基于区块链的数据验证方法 | |
| EP3543891B1 (en) | A computer implemented method and a system for tracking of certified documents lifecycle and computer programs thereof | |
| CN109636558B (zh) | 基于区块链的员工数据处理方法、装置及*** | |
| CN104899785A (zh) | 移动终端自助开户*** | |
| CN111709718A (zh) | 基于人工智能的智能保理资产服务平台、方法和存储介质 | |
| CN111652096A (zh) | 基于区块链的人脸识别方法、装置及*** | |
| CN115456773A (zh) | 基于区块链的支付控制方法、装置、设备及介质 | |
| Dash et al. | Artificial intelligence models for blockchain-based intelligent networks systems: Concepts, methodologies, tools, and applications | |
| CN112702410B (zh) | 一种基于区块链网络的评估***、方法及相关设备 | |
| US11367082B2 (en) | Systems, methods, and storage media for providing information relating to suspicious financial activities to investigative agencies | |
| Tang | The implementation of Deming's system model to improve security management: A case study | |
| CN114037576A (zh) | 学位资源的分配***及方法 | |
| CN113449497A (zh) | 业务申请表填写方法及装置 | |
| Rübsamen et al. | Evidence for accountable cloud computing services | |
| Handoko et al. | The utilization of blockchain technology on remote audit to ensure audit data integrity in detecting potential fraudulent financial reporting | |
| CN110910091A (zh) | 一种数据处理方法、设备及介质 | |
| CN113849563A (zh) | 一种信息共享方法、装置及*** | |
| Arumugam et al. | Detailed Investigation on Blockchain Smart Contracts Application and its Usefulness | |
| CN113807845B (zh) | 基于区块链的房产交易***及其实现方法 | |
| CN114781004B (zh) | 基于区块链的数据存证方法、装置、电子设备及存储介质 |
Legal Events
| Date | Code | Title | Description |
|---|---|---|---|
| PB01 | Publication | ||
| PB01 | Publication | ||
| SE01 | Entry into force of request for substantive examination | ||
| SE01 | Entry into force of request for substantive examination |