CN109146688A - 一种基于区块链联盟链技术的供应链金融应用方法 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种基于区块链联盟链技术Hyperledger的供应链金融应用方法，本发明整个架构合理，买方和卖方业务数据直接上链，确保了供应链中的交易数据的真实性，降低了各方对数据不一致的不信任，避免了数据重复确认的复杂流程和操作，保障了交易的透明和数据的透明，为有效监管提供了基础保障；供应链金融业务中，多是基于交易数据转化为有效资产，整个交易流程上链后，有效杜绝了买方和卖方企业向多方重复质押的问题，保证交易安全透明；经过区块链超级账本记录的全流程业务数据和相关交易数据，是可信、可靠、不可更改的共享分布式账本体系，由时间戳、哈希算法、加密算法、P2P网络技术、共识算法等多种技术来保障其可追溯但不可篡改。

Description

一种基于区块链联盟链技术的供应链金融应用方法

技术领域

本发明涉及一种供应链金融应用方法，具体是一种基于区块链联盟链技术Hyperledger的供应链金融应用方法，属于供应链金融应用技术领域。

背景技术

供应链金融是一种银行围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务，其中兑仓融资模式（预付类）是一种采购阶段供应链金融。

买方和卖方业务数据缺乏公信力，其相互之间及其与银行等征信机构之间的信任度不够，需要数据重复确认的复杂流程和操作，缺乏有效的监管，没有基础保障；同时也会担心买方以及卖方企业有多方重复质押的问题，交易不够透明和安全，金融机构在运转时存在着一定的资金风险。因此，针对上述问题提出一种基于区块链联盟链技术Hyperledger的供应链金融应用方法。

发明内容

本发明的目的就在于为了解决上述问题而提供一种基于区块链联盟链技术Hyperledger的供应链金融应用方法。

本发明通过以下技术方案来实现上述目的，一种基于区块链联盟链技术Hyperledger的供应链金融应用方法，所述应用方法包括如下步骤：

步骤1、应用基于Hyperledger的超级账本技术，采用以太坊区块链智能合约平台作为底层架构，买卖双方签订购销合同，共同向经办行申请办理保兑仓业务；

 步骤2、买方和卖方通过操作门户向核心企业申请将业务数据开放给银行，并通过操作门户进行资料上传、身份认证、企业信息补全这些操作形成银行授信模块，买方和卖方通过手工或***接口调用的方式将融资企业的真实业务数据提取并生成区块，写入区块链超级账本中；在此步骤中，通过哈希算法结合公私钥加密认证方法对买方和卖方节点进行认证，认证通过后，由指定的背书节点模拟此交易，确认交易无误后，将此交易发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；其他节点接收此交易，将哈希值添加至最末端区块中，买方在银行获取既定仓单***额度，专门向该供应商购买货物；

步骤3、由于在步骤2中已将买方和卖方的真实业务数据广播至各个节点，因此第三方征信机构和银行可直接通过操作门户查看及获取由银行授信模块整合的融资企业的真实业务数据，即银行审查卖方资信状况和回购能力，若审查通过，签订回购及质量保证协议；

步骤4、银行与仓储监管方签订仓储监管协议，将签署的回购及质量保证协议写入区块链超级账本中，将此协议发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

 步骤5、卖方在收到银行同意对买方融资的通知后，向指定仓库发货，并取得仓单，同时将仓单信息写入区块链超级账本中，将此仓单信息发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

步骤6、买方向银行缴纳承兑手续费和承兑保证金，完成后将相关数据录入区块链超级账本中，将此相关数据发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

 步骤7、卖方将仓单质押给银行后，银行开立银行承兑汇票，并交予卖方，卖方在在收取银行承兑汇票后，将收据信息以及银行承兑汇票电子照片信息写入区块链超级账本中，将收据信息发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

步骤8、由于步骤7中已将卖方在在收取银行承兑汇票后所开出的收据信息广播至各个节点，所以买方获得商品提货权，去仓库提取相应金额的货物。

优选的，所述银行授信模块为买方用户所使用，用于接收银行授信***给予的授信信息，为买方用的下级单位进行授信额度的切分，分配及调整下级单位的实际使用额度，与票据管理模块产生业务交集。

优选的，所述步骤1中其智能合约还将接入区块链的节点进行由国家权力实体主导的审计与管理构建主权区块链。

优选的，所述步骤2中还包括了进行信用管理、融资服务、存贷管理、资金管理和交易管理这些操作。

优选的，所述步骤2中通过将银行或监管方作为记账方结合大数据模型和风控分析模型对产业数据进行操作处理。

本发明的有益效果是：

1、买方和卖方业务数据直接上链，确保了供应链中的交易数据的真实性，降低了各方对数据不一致的不信任，避免了数据重复确认的复杂流程和操作，保障了交易的透明和数据的透明，为有效监管提供了基础保障；

2、供应链金融业务中，多是基于交易数据转化为有效资产，整个交易流程上链后，有效杜绝了买方和卖方企业向多方重复质押的问题，保证交易安全透明，有效降低了金融机构的资金风险；

3、经过区块链超级账本记录的全流程业务数据和相关交易数据，是可信、可靠、不可更改的共享分布式账本体系，由时间戳、哈希算法、加密算法、P2P网络技术、共识算法等多种技术来保障其可追溯但不可篡改。

附图说明

图1为本发明区块结构及区块生成的示意图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

请参阅图1所示，一种基于区块链联盟链技术Hyperledger的供应链金融应用方法，所述应用方法包括如下步骤：

步骤1、应用基于Hyperledger的超级账本技术，采用以太坊区块链智能合约平台作为底层架构，买卖双方签订购销合同，共同向经办行申请办理保兑仓业务；

 步骤2、买方和卖方通过操作门户向核心企业申请将业务数据开放给银行，并通过操作门户进行资料上传、身份认证、企业信息补全这些操作形成银行授信模块，买方和卖方通过手工或***接口调用的方式将融资企业的真实业务数据提取并生成区块，写入区块链超级账本中；在此步骤中，通过哈希算法结合公私钥加密认证方法对买方和卖方节点进行认证，认证通过后，由指定的背书节点模拟此交易，确认交易无误后，将此交易发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；其他节点接收此交易，将哈希值添加至最末端区块中，买方在银行获取既定仓单***额度，专门向该供应商购买货物；

步骤3、由于在步骤2中已将买方和卖方的真实业务数据广播至各个节点，因此第三方征信机构和银行可直接通过操作门户查看及获取由银行授信模块整合的融资企业的真实业务数据，即银行审查卖方资信状况和回购能力，若审查通过，签订回购及质量保证协议；

步骤4、银行与仓储监管方签订仓储监管协议，将签署的回购及质量保证协议写入区块链超级账本中，将此协议发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

 步骤5、卖方在收到银行同意对买方融资的通知后，向指定仓库发货，并取得仓单，同时将仓单信息写入区块链超级账本中，将此仓单信息发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

步骤6、买方向银行缴纳承兑手续费和承兑保证金，完成后将相关数据录入区块链超级账本中，将此相关数据发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

 步骤7、卖方将仓单质押给银行后，银行开立银行承兑汇票，并交予卖方，卖方在在收取银行承兑汇票后，将收据信息以及银行承兑汇票电子照片信息写入区块链超级账本中，将收据信息发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

步骤8、由于步骤7中已将卖方在在收取银行承兑汇票后所开出的收据信息广播至各个节点，所以买方获得商品提货权，去仓库提取相应金额的货物。

所述银行授信模块为买方用户所使用，用于接收银行授信***给予的授信信息，为买方用的下级单位进行授信额度的切分，分配及调整下级单位的实际使用额度，与票据管理模块产生业务交集；所述步骤1中其智能合约还将接入区块链的节点进行由国家权力实体主导的审计与管理构建主权区块链；所述步骤2中还包括了进行信用管理、融资服务、存贷管理、资金管理和交易管理这些操作；所述步骤2中通过将银行或监管方作为记账方结合大数据模型和风控分析模型对产业数据进行操作处理。

综上所述，本发明买方和卖方业务数据直接上链，确保了供应链中的交易数据的真实性，降低了各方对数据不一致的不信任，避免了数据重复确认的复杂流程和操作，保障了交易的透明和数据的透明，整个融资交易流程上链后，有效杜绝了融资企业向多方重复质押的问题，有效降低了金融机构的资金风险；经过区块链超级账本记录的全流程业务数据和相关交易数据，是可信、可靠、不可更改的共享分布式账本体系，由时间戳、哈希算法、加密算法、P2P网络技术、共识算法等多种技术来保障其可追溯但不可篡改。

对于本领域技术人员而言，显然本发明不限于上述示范性实施例的细节，而且在不背离本发明的精神或基本特征的情况下，能够以其他的具体形式实现本发明。因此，无论从哪一点来看，均应将实施例看作是示范性的，而且是非限制性的，本发明的范围由所附权利要求而不是上述说明限定，因此旨在将落在权利要求的得同要件的含义和范围内的所有变化囊括在本发明内。不应将权利要求中的任何附图标记视为限制所涉及的权利要求。

此外，应当理解，虽然本说明书按照实施方式加以描述，但并非每个实施方式仅包含一个独立的技术方案，说明书的这种叙述方式仅仅是为清楚起见，本领域技术人员应当将说明书作为一个整体，各实施例中的技术方案也可以经适当组合，形成本领域技术人员可以理解的其他实施方式。

Claims (5)

1.一种基于区块链联盟链技术的供应链金融应用方法，其特征在于：所述应用方法包括如下步骤：

步骤1、应用基于Hyperledger的超级账本技术，采用以太坊区块链智能合约平台作为底层架构，买卖双方签订购销合同，共同向经办行申请办理保兑仓业务；

步骤2、买方和卖方通过操作门户向核心企业申请将业务数据开放给银行，并通过操作门户进行资料上传、身份认证、企业信息补全这些操作形成银行授信模块，买方和卖方通过手工或***接口调用的方式将融资企业的真实业务数据提取并生成区块，写入区块链超级账本中；在此步骤中，通过哈希算法结合公私钥加密认证方法对买方和卖方节点进行认证，认证通过后，由指定的背书节点模拟此交易，确认交易无误后，将此交易发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；其他节点接收此交易，将哈希值添加至最末端区块中，买方在银行获取既定仓单***额度，专门向该供应商购买货物；

步骤3、由于在步骤2中已将买方和卖方的真实业务数据广播至各个节点，因此第三方征信机构和银行可直接通过操作门户查看及获取由银行授信模块整合的融资企业的真实业务数据，即银行审查卖方资信状况和回购能力，若审查通过，签订回购及质量保证协议；

步骤4、银行与仓储监管方签订仓储监管协议，将签署的回购及质量保证协议写入区块链超级账本中，将此协议发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

步骤5、卖方在收到银行同意对买方融资的通知后，向指定仓库发货，并取得仓单，同时将仓单信息写入区块链超级账本中，将此仓单信息发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

步骤6、买方向银行缴纳承兑手续费和承兑保证金，完成后将相关数据录入区块链超级账本中，将此相关数据发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

步骤7、卖方将仓单质押给银行后，银行开立银行承兑汇票，并交予卖方，卖方在在收取银行承兑汇票后，将收据信息以及银行承兑汇票电子照片信息写入区块链超级账本中，将收据信息发送给指定的排序节点进行打包，随后广播至链上所有其他节点；

步骤8、由于步骤7中已将卖方在在收取银行承兑汇票后所开出的收据信息广播至各个节点，所以买方获得商品提货权，去仓库提取相应金额的货物。

2.根据权利要求1所述的一种基于区块链联盟链技术Hyperledger的供应链金融应用方法，其特征在于：所述银行授信模块为买方用户所使用，用于接收银行授信***给予的授信信息，为买方用的下级单位进行授信额度的切分，分配及调整下级单位的实际使用额度，与票据管理模块产生业务交集。

3.根据权利要求1所述的一种基于区块链联盟链技术Hyperledger的供应链金融应用方法，其特征在于：所述步骤1中其智能合约还将接入区块链的节点进行由国家权力实体主导的审计与管理构建主权区块链。

4.根据权利要求1所述的一种基于区块链联盟链技术Hyperledger的供应链金融应用方法，其特征在于：所述步骤2中还包括了进行信用管理、融资服务、存贷管理、资金管理和交易管理这些操作。

5.根据权利要求1所述的一种基于区块链联盟链技术Hyperledger的供应链金融应用方法，其特征在于：所述步骤2中通过将银行或监管方作为记账方结合大数据模型和风控分析模型对产业数据进行操作处理。