CN109118371A - 一种监督方法及装置 - Google Patents

Abstract

本发明提供了一种监督方法及装置，在需要生成监督规则时，通过输入监督指标、规则参数以及运算元素的方式，灵活地生成监督规则，而不需要在监督程序中重新编写监督规则。且通过建立生成的监督规则与监督对象之间的关联关系，使得不同的监督对象可以灵活选用不同的监督规则，而不需要针对不同的监督对象分别预先编写好适用的监督规则，提高了实现监督的效率以及灵活性。

Description

一种监督方法及装置

技术领域

本发明属于金融技术领域，尤其涉及一种托管投资监督方法及装置。

背景技术

在第三方资金托管中，为了防范资金运用操作风险，提高投资运作的透明度，需要将资金运用形成的各项投资资产全部实行第三方托管及监督。托管机构基于监管机构发布的相关规则及托管合约的要求，设置监督规则以针对资产的投资范围、投资品种、投资比例、投资限制和禁止行为等进行监督。

监督规则的处理逻辑是获取监控指标的数据，并对获取到的数据进行计算后，将计算结果与设置的阈值进行比较，其中，阈值是根据相关法律设置的，以确定投资行为是否满足法律的规定。

现有技术中监督规则是预先编写在监督程序中的。由于对不同类型的托管资产、不同的托管资产管理人、不同的托管资产委托人进行合规监督时，所采用的监督规则是不同的，因此，需要针对不同类型的托管资产、不同的托管资产管理人、不同的托管资产委托人，分别编写监督规则。导致实现监督的效率低以及灵活性差。

发明内容

有鉴于此，本发明的目的在于提供一种监督方法及装置，以解决现有技术中实现监督效率低、灵活性差的问题。

技术方案如下：

本发明提供一种监督方法，包括：

接收生成监督规则的指令；

接收输入的生成参数；所述生成参数包括监督指标、规则参数以及运算元素；

根据所述生成参数，生成监督规则；

建立所述监督规则与监督对象的关联关系；

根据所述监督规则对所述监督对象进行监督检测，得到监督结果。

优选地，所述输入生成参数的方式包括：

加载监督指标以及规则参数；

从加载的监督指标中选择监督指标以及从加载的规则参数中选择规则参数；

从预设运算元素模板中选择运算元素。

优选地，所述监督指标包括基础指标和衍生指标；

其中，所述基础指标由指标模板和指标条件组成；所述指标模板为数据名称，所述指标条件为业务名称，多个所述指标条件共享所述指标模板；

所述衍生指标为通过组合至少两项基础指标而生成。

优选地，所述根据所述监督规则对所述监督对象进行监督检测，得到监督结果包括：

确定所述监督规则是否满足执行条件；

确定所述监督规则满足执行条件，则按照规则转换模板，将所述监督规则转换为可执行脚本；

执行所述可执行脚本，得到监督结果。

优选地，所述确定所述监督规则满足执行条件，则按照规则转换模板将所述监督规则转换为可执行脚本包括：

确定N个满足执行条件的所述监督规则；

获取N个满足执行条件的监督规则中包括的全部监督指标；

将所述全部监督指标中相同的监督指标合并；

根据与所述监督对象对应的数据，分别计算每个所述监督对象的监督指标数据；

以监督规则为维度，从计算得到的监督指标数据中获取所述监督规则中监督指标的数据；

将获取到的监督指标的数据替换所述监督规则中的监督指标；

将监督规则中的运算元素转换为编程语言，生成可执行脚本。

本发明还提供了一种监督装置，包括：

接收单元，用于接收生成监督规则的指令以及接收输入的生成参数；所述生成参数包括监督指标、规则参数以及运算元素；

生成单元，用于根据所述生成参数，生成监督规则；

建立单元，用于建立所述监督规则与监督对象的关联关系；

监督单元，用于根据所述监督规则对所述监督对象进行监督检测，得到监督结果。

优选地，还包括：

加载单元，用于加载监督指标以及规则参数；

选择单元，用于从加载的监督指标中选择监督指标、从加载的规则参数中选择规则参数，以及从预设运算元素模板中选择运算元素。

优选地，所述监督指标包括基础指标和衍生指标；

其中，所述基础指标由指标模板和指标条件组成；所述指标模板为数据名称，所述指标条件为业务名称，多个所述指标条件共享所述指标模板；

所述衍生指标为通过组合至少两项基础指标而生成。

优选地，所述监督单元包括：

确定单元，用于确定所述监督规则是否满足执行条件；

转换单元，用于在所述确定单元确定所述监督规则满足执行条件，则按照规则转换模板，将所述监督规则转换为可执行脚本；

执行单元，用于执行所述可执行脚本，得到监督结果。

优选地，所述转换单元包括：

确定子单元，用于确定N个满足执行条件的所述监督规则；

第一获取子单元，用于获取N个满足执行条件的监督规则中包括的全部监督指标；

合并子单元，用于将所述全部监督指标中相同的监督指标合并；

计算子单元，用于根据与所述监督对象对应的数据，分别计算每个所述监督对象的监督指标数据；

第二获取子单元，用于以监督规则为维度，从计算得到的监督指标数据中获取所述监督规则中监督指标的数据；

替换子单元，用于将获取到的监督指标的数据替换所述监督规则中的监督指标；

转换子单元，用于将监督规则中的运算元素转换为编程语言，生成可执行脚本。

与现有技术相比，本发明提供的上述技术方案具有如下优点：

从上述技术方案可知，本申请中在需要生成监督规则时，通过输入监督指标、规则参数以及运算元素的方式，灵活地生成监督规则，而不需要在监督程序中重新编写监督规则。且，通过建立生成的监督规则与监督对象之间的关联关系，使得不同的监督对象可以灵活选用不同的监督规则，而不需要针对不同的监督对象分别预先编写好适用的监督规则，提高了实现监督的效率以及灵活性。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是本发明实施例提供的一种监督方法的流程示意图；

图2是本发明实施例提供的另一种监督方法的流程示意图；

图3是本发明实施例提供的监督规则编辑器的示意图；

图4是本发明实施例中形成基础指标的示意图；

图5是本发明实施例中配置监督指标的示意图；

图6是本发明实施例中将监督规则转换为可执行脚本的示意图；

图7是本发明实施例中监督结果示意图；

图8是本发明实施例中监督结果的明细信息示意图；

图9是本发明实施例提供的一种监督装置的结构示意图；

图10是本发明实施例提供的另一种监督装置的结构示意图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

下面对本发明涉及到的技术名词进行解释，以便于对本发明技术方案的理解：

第三方托管及监督：为了防范资金运用操作风险，提高投资运作的透明度，***、***等监管机构要求基金公司、保险公司等成立基金及保险产品的时候，必须选择符合规定条件的商业银行等第三方机构，将资金运用形成的各项投资资产全部实行第三方托管及监督，托管机构有责任针对监管机构发布的相关规则及托管合约的要求，针对资产的投资范围、投资品种、投资比例、投资限制和禁止行为等进行合规监督。

监督对象：接收合规监督的对象，主要为托管资产(也叫组合)，托管资产相关机构(管理人、委托人等)，例如基金公司、保险公司等等。

监督规则:通过解读监管机构发布的法规条约或者资产托管合约要求，在监督规则类型的基础上，通过设置参数来生成在***中可执行的监督规则，监督规则可设置定时执行或者手工提交执行，执行后检验对应的资产是否违规，如果违规则生成异常结果。

规则参数：监督规则检验内容、取数范围、阈值等都是通过参数配置控制的，只有设置参数才能形成具体可执行的监督规则，规则的灵活性、可扩展性体现在监督规则参数，同一监督规则类型上面，可以通过参数不同设置不同形成不同的监督规则，从而达到合规检验的个性化要求及目的。

监督规则执行条件：一个规则的执行依赖非常多的相关数据，例如交易数据、外部资讯数据等，规则执行的相关依赖信息则为其执行条件，只有执行条件满足的情况下，规则才可以获得正确的检验结果。

基础指标：与托管资产相关的单值数据，例如某天基金的单位净值、某天基金持有的股票类市值、某天基金持有的股票类成本等，指标是托管监督***预先配置好的，通过计算获取相关的值，供自定义指标公式规则使用。

衍生指标：在基础指标的基础上通过自定义公式(加减乘除等)形成的复合指标。

规则表达式：在自定义投资比例规则中，其判断是否违规的逻辑由一个自定义的表达式来体现，该表达式中包含指标(基础、衍生)、运算符、逻辑判断符等因素，表达式的执行结果为一个布尔值true/false。

本实施例公开了一种监督方法，应用于托管***中，以实现对托管资产的合规监督，参见图1，该实施例包括以下步骤：

S101、接收生成监督规则的指令；

在初始生成监督规则或者对已经生成的监督规则更新时，存在生成新监督规则的需求，此时，用户触发生成监督规则的指令，使得接收到用户触发的生成监督规则的指令后，开始生成新的监督规则。本实施例中生成监督规则的指令可以是点击操作或者语音指令。

其中，对已经生成的监督规则更新的情况包括：

托管机构基于监管机构发布的相关规则及托管合约要求发生变化时，需要根据相关规则及托管合约要求的变化，更新监督规则；

监督对象不同时，需要根据监督对象更新监督规则。

S102、接收输入的生成参数；所述生成参数包括监督指标、规则参数以及运算元素；

为了生成监督规则，需要输入生成监督规则所需的生成参数。用户输入生成监督规则所需要的生成参数，其中，输入方式可以是语音输入或者手动输入。

本实施例为了便于生成监督规则，提供了友好交互的人机交互界面。在人机交互界面上输入生成参数，其中，生成参数包括监督指标、规则参数以及运算元素。

监督指标是托管监督规则的基础，预先设置监督指标以供监督规则使用。由于预先设置的监督指标的数量以及质量决定了生成监督规则的灵活性、可扩展性以及效率，因此，需要提供尽可能多的监督指标。本实施例中监督指标包括基础指标以及衍生指标。

规则参数中包括监督规则阈值参数。在监督合规检测中，通过会对托管资产做出明确的限制，例如持有某类资产占比不能超过某个上限或者低于某个下限，这一上限或者下限即为阈值参数。将监督合规检测中的限制阈值提炼出可配置化参数，这样同样一个监督规则在检验内容相同但是阈值不一样的情况可以做到重用。例如，都是对A类资产占比进行监督，但是有些情况下需要满足的监督规则是A类资产占比不能超过10％，有些情况下需要满足的监督规则是A类资产占比不能超过30％。监督规则中仅阈值参数不同，从监督规则中提炼出阈值10％以及30％，使得在不同情况下的监督规则阈值参数是可配置的，进而不用重新生成新的监督规则，而仅仅重新配置监督规则的阈值参数即可。实现了监督规则的重用性。

运算元素包括指标、参数、数字运算符(+、-、*、/)、逻辑运算符(AND、OR)、部分非聚合函数、条件分支符(IF、ELSE、ELSEIF)等运算符。

以监督规则为资产占比不超过10％为例，这一监督规则中的运算元素为“<＝”。

S103、根据所述生成参数，生成监督规则；

输入的生成参数中包括了生成监督规则所需的监督指标、规则参数以及运算元素，因此基于输入的监督指标、规则参数以及运算元素就可以生成监督规则。如输入的监督指标为资产、规则参数为10％、运算符为<＝，则生成的监督规则为资产占比不超过10％。

S104、建立所述监督规则与监督对象的关联关系；

在托管监督***中，生成的监督规则是独立的，可供不同监督对象使用。其中，监督对象包括不同类型的托管资产、托管资产管理人、托管资产委托人。

以监督对象为某个类型的托管资产为例，若对这一类型的托管资产进行合规监督检查，则需要建立这一类型的托管资产与监督规则的关联关系。建立了监督规则与监督对象之间的关联关系后，监督规则中的监督指标所对应的数据即为监督对象中这一监督指标对应的数据。

如监督对象为常规混合型基金，监督规则为债券、货币市场工具及其他金融工具市值合计占资产净值的5％～40％。建立了监督对象与监督规则之间的关联关系后，监督规则中的监督指标为债券、货币市场工具及其他金融工具的市值，那么，从常规混合型基金中获取债券、货币市场工具及其他金融工具的市值，并确定获取到的债券、货币市场工具及其他金融工具的市值是否占资产净值的5％～40％。

S105、根据所述监督规则对所述监督对象进行监督检测，得到监督结果。

仍然以监督对象为常规混合型基金，监督规则为债券、货币市场工具及其他金融工具市值合计占资产净值的5％～40％为例描述。

获取常规混合型基金中的债券、货币市场工具及其他金融工具的市值，并计算债券、货币市场工具及其他金融工具的市值总和，计算常规混合型基金中的资产净值；确定债券、货币市场工具及其他金融工具的市值总和是否占资产净值的5％～40％。

若债券、货币市场工具及其他金融工具的市值总和占资产净值的比例为38％，在5％～40％之间，则得到的监督结果为合规；

若债券、货币市场工具及其他金融工具的市值总和占资产净值的比例为46％，超出了5％～40％的范围，则得到的监督结果为不合规。

从上述技术方案可知，本实施例中在需要生成监督规则时，通过输入监督指标、规则参数以及运算元素的方式，灵活地生成监督规则，而不需要在监督程序中重新编写监督规则。且，通过建立生成的监督规则与监督对象之间的关联关系，使得不同的监督对象可以灵活选用不同的监督规则，而不需要针对不同的监督对象分别预先编写好适用的监督规则，提高了实现监督的效率以及灵活性。

本实施例还公开了另一种监督方法，参见图2所示，该实施例包括以下步骤：

S201、接收生成监督规则的指令；

在初始生成监督规则或者对已经生成的监督规则更新时，存在生成新监督规则的需求，此时，用户触发生成监督规则的指令，使得接收到用户触发的生成监督规则的指令后，开始生成新的监督规则。

本实施例中为了便于生成监督规则，提供了监督规则编辑器。对应的，生成监督规则的指令可以是打开显示界面上监督规则编辑器的操作。

参见图3所示，为本实施例提供的监督规则编辑器的示意图，包括显示内容区、键盘输入区、***函数区、监督指标区以及业务参数区。

***函数区用于显示***函数，接收用户从显示的***函数中选择所需的***函数的指令，并将用户选择的***函数显示在显示内容区；

监督指标区用于显示监督指标，接收用户选择监督指标的指令，并将用户选择的监督指标显示在显示内容区；

业务参数区用于显示业务参数，接收用户选择业务参数的指令，并将用户选择的业务参数显示在显示内容区；其中，业务参数为规则参数；

键盘输入区用于显示运算元素，接收用户对键盘的点击操作，并将用户点击的键盘对应的内容显示在显示内容区；

显示内容区用于按照用户输入的顺序依次显示用户输入的内容，以最终呈现生成的监督规则。

需要注意的是，为了区分监督规则，在接收到生成监督规则的指令后，还需要设置监督规则的基础属性，基础属性中包括监督规则名称、标号等内容。

S202、加载监督指标以及规则参数；

预先建立监督指标库以及业务参数库。

监督指标库中存储的监督指标包括基础指标和衍生指标。基础指标由指标模板和指标条件组成，指标模板为数据名称，指标条件为业务名称，从功能的角度描述，指标模板为取数逻辑，而指标条件为在指标模板的基础上设置的取数关联条件。如，指标模板为市值，指标条件为股票，则组成的基础指标为股票市值，其表示仅获取股票的市值数据。由于不同的指标条件都存在指标模板，如，不仅股票存在市值数据，债券也存在市值数据，因此本实施例中多个指标条件共享指标模板，以方便形成多个不同的基础指标。参见图4所示，为本实施例中形成基础指标的示意图。

具体地，本实施例提供三类基础指标，第一类为组合核算估值本身的一些相关指标，如，组合的资产市值、资产成本、净资产市值、净资产成本等；第二类为组合持有各个层次证券类型的资产市值、资产成本指标，如，表1所示，第一列为指标编码，用于唯一确定基础指标，第二列为指标名称，用于表示设置的基础指标的名称，第三列为指标说明，用于表示基础指标的应用场景，第四列为指标类型，用于区分基础指标和衍生指标；

表1

第三类为特殊指标，如表2所示；第一列为指标编码，用于唯一确定基础指标，第二列为指标名称，用于表示设置的基础指标的名称，第三列为指标说明，用于表示基础指标的应用场景，第四列为指标类型，用于区分基础指标和衍生指标。

表2

衍生指标是在基础指标的基础上，通过自定义公式组合多个基础指标而形成的复合指标，其中，组合的指标中可以仅包括基础指标，也可以即包括基础指标也可以包括已经由基础指标生成的衍生指标。如图5所示，为监督指标配置示意图，第一列为指标编码，用于唯一确定监督指标，第二列为指标名称，用于表示监督指标的名称，第三列为指标类型，用于区分基础指标和衍生指标，第四列为指标数据类型，用于区分是数值还是百分比，第五列为表达式，用于表示生成衍生指标的表达式。如，图5第一行所示的指标名称为实际比例的衍生指标为例，表达式为：S0100605/B0100002，其中，S0100605是指标名称为境内期货交易保证金金额的基础指标，B0100002是指标名称为证券合计的衍生指标，则表示境内期货交易保证金金额的这一基础指标与证券合计的这一衍生指标的比值，生成了实际比例这一衍生指标；第二行所示的指标名称为证券合计的衍生指标为例，表达式为：S0100050+S0100305+S0100313+S0100317+S0100420+S0100484，其中，S0100050是指标名称为境内央行票据市值的基础指标，S0100305是指标名称为境内一年期以内国债市值的基础指标，S0100313是指标名称为境内活期存款市值的基础指标，S0100317是指标名称为境内清算备付金市值的基础指标，S0100420是指标名称为境内一年期以内政策性金融债市值的基础指标，S0100484是指标名称为境内复合货币型基金市值，则表示证券合计的这一衍生指标是由S0100050、S0100305、S0100313、S0100317、S0100420、S0100484这6个基础指标的和值组成的。

业务参数库中存储规则参数。

通过监督规则编辑器生成监督规则时，需要从预先建立的监督指标库中加载用于生成监督规则的监督指标，将加载的监督指标显示在监督指标区；且从预先建立的业务参数库中加载用于生成监督规则的规则参数，规则参数包括阈值参数，将加载的阈值参数显示在业务参数区。其中，从预先建立的监督指标库中加载监督指标时，可以直接将监督指标库中全部监督指标加载并显示到监督规则编辑器的监督指标区，也可以仅将生成某一特定监督规则所需要的监督指标加载并显示到监督规则编辑器的监督指标区；从预先建立的业务参数库中加载阈值参数时，可以直接将业务参数库中全部阈值参数加载并显示到监督规则编辑器的业务参数区，也可以仅将生成某一特定监督规则所需要的阈值参数加载并显示到监督规则编辑器的业务参数区。

若直接加载全部监督指标，则可以直接自动加载预先设置的全部监督指标；若仅加载生成某一特定监督规则所需的监督指标，则采用弹出编辑界面的方式手动选择监督指标，并加载选择的监督指标。相应的，加载阈值参数的方式与加载监督指标的方式类似。

此外，本实施例中提供的编辑界面，不仅可以用于手动加载监督指标以及阈值参数，而且当存在更新监督指标、阈值参数的需求时，可以在弹出的监督指标编辑界面上分别设置监督指标的指标编码，指标名称，指标类型、指标数据类型以及表达式等基础属性，以生成新的监督指标，或者在弹出的阈值参数编辑界面上设置阈值参数的业务名称等基础属性，以生成新的阈值参数。

S203、从加载的监督指标中选择监督指标以及从加载的规则参数中选择规则参数；

在监督规则编辑器中显示的监督指标中选择生成监督规则的监督指标，以及从显示的阈值参数中选择对应的阈值参数。

S204、从预设运算元素模板中选择运算元素；

按照监督规则的规则表达式，顺序选择监督指标、运算元素以及规则参数。

S205、根据所述生成参数，生成监督规则；

基于监督规则编辑器以及在监督规则编辑器上输入的生成参数，生成监督规则。其中，生成的监督规则以规则表达式的方式直观的呈现在监督规则编辑器的显示区域中，如图3显示区域中显示的“IF(B0000003<＝CS_R_BL1){B0000002>CS_QYTZ_BL1}ELSEIF(B0000003>CS_R_BL1AND(B0000003<＝CS_R_BL2){B0000002>CS_QYTZ_BL2}ELSEIF(B0000003>CS_R_BL2){B0000002>CS_QYTZ_BL3}”规则表达式所示，需要依次输入运算元素IF、衍生指标B0000003、运算元素<＝、阈值参数CS_R_BL1、衍生指标B0000002、运算元素>、阈值参数CS_QYTZ_BL1、运算元素ELSEIF、衍生指标B0000003、运算元素>、阈值参数CS_R_BL1、运算元素AND、衍生指标B0000003、运算元素<＝、阈值参数CS_R_BL2、衍生指标B0000002、运算元素>、阈值参数CS_QYTZ_BL2、运算元素ELSEIF、衍生指标B0000003、运算元素>、阈值参数CS_R_BL2、衍生指标B0000002、运算元素>、阈值参数CS_QYTZ_BL3。根据依次输入的内容，生成监督规则。

本实施例中提供了人机交互界面，以灵活地生成监督规则。用户通过在人机交互界面上操作，可以生成监督规则。具体地，通过解读合规规则找到对应的规则大类及细类，规则类型是后续的监督指标及规则参数设置的基础，并设置监督规则的基础信息，例如规编码，规则名称，规则原文，规则来源等；在设置好监督规则的基础信息后，根据监督规则对应的业务类型，确认后续处理步骤，如果业务规则对应的规则实现方式为指标公式，则弹出指标配置页面，在该页面中首先添加基础指标，然后根据需要配置衍生指标。在设置规则表达式后，设置规则参数，规则参数包含：参数编码、参数名称、参数数据类型、参数默认值等。在设置好监督规则相关的参数后，设置规则表达式及其规则异常内容模板及提示函模板；最后设置规则相关的执行条件，执行条件是规则执行的前提，只有执行条件满足规则才能够自动处理。

S206、建立所述监督规则与监督对象的关联关系；

与上一实施例中步骤S104的实现方式类似，此处不再赘述。

S207、确定所述监督规则是否满足执行条件；

确定所述监督规则满足执行条件，则执行S208；

否则，不根据监督规则对监督对象进行合规监督检测；

在生成监督规则后，需要设置监督规则的执行条件。使得后续在利用此监督规则实现合规监督时，只有满足预先设置的执行条件，才能执行此监督规则。其中，执行条件主要包含核算封账、获取到关联的资讯数据等。其中，针对不同的监督规则，需要获取到的关联资讯数据是不同的，因此，不同的监督规则设置的执行条件是不同的。

在确定核算封帐、获取到关联的资讯数据后，确定监督规则满足执行条件，可以利用监督规则实现对监督对象的合规监督。

S208、按照规则转换模板，将所述监督规则转换为可执行脚本；

本实施例中生成监督规则后，需要将生成的监督规则转换为可执行脚本，以运行脚本实现合规监督。

在实际应用中，并不是生成一条监督规则则运行一条监督规则，而是批量执行监督规则。因此，首先确定N个满足执行条件的监督规则；N为大于1的正整数。

获取到的N个监督规则中，每条监督规则中都包括至少一个监督指标，可能存在多个不同的监督规则中都包括相同的监督指标，为了提高监督效率，在对每条监督规则中包括的监督指标计算前，先将多个监督规则中包括的监督指标合并，分别计算得到合并后的每个监控指标的数据。由于不同监督对象中相同的监督指标的数据可能不同，因此，监督指标合并的结果并不是仅仅是监督指标，而是监督指标与监督对象的对应关系。例如，监督对象1的监督规则A中包括监督指标a，监督规则B中包括监督指标a，监督对象2的监督规则中也包括监督指标a，监督对象3的监督规则中包括监督指标b，执行监督指标合并操作后得到的合并结果为对应监督对象1的监督指标a，对应监督对象2的监督指标a，对应监督对象3的监督指标b。

在对合并后的监控指标进行计算时，需要根据包括此监督指标的不同监督对象，分别计算每个监督对象的监督指标数据。即分别计算监督对象1中监督指标a的结果，以及计算监督对象2中监督指标a的结果。

一个监督对象可能对应多个监督规则，这多个监督规则中可能包括重复使用的一个监督指标，则对合并后的监控指标进行计算后，得到这一监督指标的结果，使得这一监督对象的多个监督规则在使用这一监督指标时，可以直接获取到监督指标的数据，而不同针对每个监督规则中包括的这一监督指标重复计算其数据。即针对监督对象1，只需要计算一次监督指标a的结果，使得不需要在执行监督规则A时计算一次监督指标a的结果，执行监督规则B时再计算一次监督指标a的结果。

在分别计算得到合并后的监督指标数据后，将监督指标的数据结果存储在数据库中，数据库名称为“指标结果表n.val”，以便后续从名称为“指标结果表n.val”的数据库中获取相应监督指标的数据。在计算并存储合并后的各个监督指标数据后，以监督规则为维度，从“指标结果表n.val”数据库中获取所述监督规则包括的基础指标数据，其中，获取到的基础指标数据不仅包括监督指标中基础指标对应的数据，而且包括监督指标中生成衍生指标的基础指标对应的数据。将基础指标数据替换基础指标以及衍生指标表达式中的基础指标，同时将监督规则中的运算元素转换为编程语言，如将IF/ELSE/ELSEIF/END转化CASE/WHEN/END，最终将监督规则转换得到一个可执行脚本。本实施例中可执行脚本为SQL脚本。

参见图6所示，为本实施例中将监督规则转换为可执行脚本的示意图。图6中组合为监督对象，规则指的是监督规则，指标指的是监督指标。监督规则组合配置信息中“规则1+组合1”表示的是对组合1(监督对象1)采用规则1(监督规则1)进行合规监督，即组合1与规则1之间具有关联关系。涉及组合中的“组合1，组合2，组合3……”内容表示的是与批量执行的监督规则具有关联关系的全部组合(监督对象)。涉及规则中的“规则1(指标1+指标2)、规则2(指标1+指标3)、规则3(指标2+指标4)”表示的是批量执行的全部规则(监督规则)，以及每个规则(监督规则)中包括的指标(监督指标)。“规则1(指标1+指标2)”表示规则1包括两个指标，分别是指标1和指标2。需要注意的是，由于每个规则中的指标可以是基础指标还可以是衍生指标，但是，任意一个衍生指标都可以拆分成多个基础指标，因此，此处一个规则中包括的指标指的是基础指标，如规则1中仅包括一项衍生指标i，但是这一衍生指标是由基础指标1和基础指标2相加得到的，因此，规则1包括的指标为基础指标1和基础指标2,而并不是衍生指标i。

将规则中包括的全部指标进行合并，得到合并结果。如指标1：组合1+组合2+组合3表示的是组合1、组合2以及组合3中都包括指标1。但是不同的组合中指标1的数据可能是不同的，需要分别计算组合1中指标1的数据、组合2中指标1的数据、组合3中指标1的数据。

S209、执行所述可执行脚本，得到监督结果。

本实施例中提供可视化界面，通过界面显示监督结果，可以明确是否合规。若监督检测不合规，则生成违规结果。

其中，违规结果包括两部分信息，第一部分信息为基础信息，用于记录违规相关的基础信息，如违规的托管资产名称、违规规则的编码及名称、违规日期、违规描述等信息，如图7所示。

第二部分信息为明细信息，用于记录违规结果解析处理过程中一些重要数据，例如规则配置的所有指标对应的数据、真实比例值、参数值等，如图8所示。

从上述技术方案可知，本实施例中以指标为基础实现监督规则，可自定义衍生指标，可自定义规则表达式，充分的实现了创建监督规则的灵活性，可扩展性；提炼合规监督的阈值为规则参数，避免硬编码，使规则可以跨组合、跨资产类型达到共用目的，提高监督规则的重用性。同时在监督规则执行过程中，监督指标计算合并处理，一个监督指标一次批量计算多个组合值，一个监督规则一次批量获取多个组合的违规结果等特殊处理达到监督规则执行的高效性。

对应上述监督方法，本发明提供了一种监督装置。所述监督装置的结构示意图请参阅图9所示，本实施例中监督装置包括：

接收单元901、生成单元902、建立单元903、监督单元904；

接收单元901，用于接收生成监督规则的指令以及接收输入的生成参数；所述生成参数包括监督指标、规则参数以及运算元素；

生成单元902，用于根据所述生成参数，生成监督规则；

建立单元903，用于建立所述监督规则与监督对象的关联关系；

监督单元904，用于根据所述监督规则对所述监督对象进行监督检测，得到监督结果。

从上述技术方案可知，本实施例中在需要生成监督规则时，通过输入监督指标、规则参数以及运算元素的方式，灵活地生成监督规则，而不需要在监督程序中重新编写监督规则。且，通过建立生成的监督规则与监督对象之间的关联关系，使得不同的监督对象可以灵活选用不同的监督规则，而不需要针对不同的监督对象分别预先编写好适用的监督规则，提高了实现监督的效率以及灵活性。

本发明还提供了另一种监督装置，所述监督装置的结构示意图请参阅图10所示，本实施例中监督装置在图9所示监督装置的基础上，还包括：

加载单元1001、选择单元1002；

加载单元1001，用于加载监督指标以及规则参数；

选择单元1002，用于从加载的监督指标中选择监督指标、从加载的规则参数中选择规则参数，以及从预设运算元素模板中选择运算元素。

所述监督指标包括基础指标和衍生指标；

其中，所述基础指标由指标模板和指标条件组成；所述指标模板为数据名称，所述指标条件为业务名称，多个所述指标条件共享所述指标模板；

所述衍生指标为通过组合至少两项基础指标而生成。

可选地，监督单元904包括：

确定单元、转换单元和执行单元；

所述确定单元，用于确定所述监督规则是否满足执行条件；

所述转换单元，用于在所述确定单元确定所述监督规则满足执行条件，则按照规则转换模板，将所述监督规则转换为可执行脚本；

可选地，所述转换单元包括：

确定子单元，用于确定N个满足执行条件的所述监督规则；

第一获取子单元，用于获取N个满足执行条件的监督规则中包括的全部监督指标；

合并子单元，用于将所述全部监督指标中相同的监督指标合并；

计算子单元，用于根据与所述监督对象对应的数据，分别计算每个所述监督对象的监督指标数据；

第二获取子单元，用于以监督规则为维度，从计算得到的监督指标数据中获取所述监督规则中监督指标的数据；

替换子单元，用于将获取到的监督指标的数据替换所述监督规则中的监督指标；

转换子单元，用于将监督规则中的运算元素转换为编程语言，生成可执行脚本。

所述执行单元，用于执行所述可执行脚本，得到监督结果。

从上述技术方案可知，本实施例中在需要生成监督规则时，通过输入监督指标、规则参数以及运算元素的方式，灵活地生成监督规则，而不需要在监督程序中重新编写监督规则。且，通过建立生成的监督规则与监督对象之间的关联关系，使得不同的监督对象可以灵活选用不同的监督规则，而不需要针对不同的监督对象分别预先编写好适用的监督规则，提高了实现监督的效率以及灵活性。

本说明书中各个实施例采用递进的方式描述，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处，各个实施例之间相同相似部分互相参见即可。对于实施例提供的装置而言，由于其与实施例提供的方法相对应，所以描述的比较简单，相关之处参见方法部分说明即可。

需要说明的是，在本文中，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

对所公开的实施例的上述说明，使本领域技术人员能够实现或使用本发明。对这些实施例的多种修改对本领域技术人员来说将是显而易见的，本文中所定义的一般原理可以在不脱离本发明的精神或范围的情况下，在其它实施例中实现。因此，本发明将不会被限制于本文所示的这些实施例，而是要符合与本文所公开的原理和新颖特点相一致的最宽的范围。

以上所述仅是本发明的优选实施方式，应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明原理的前提下，还可以做出若干改进和润饰，这些改进和润饰也应视为本发明的保护范围。

Claims (10)

1.一种监督方法，其特征在于，包括：

接收生成监督规则的指令；

接收输入的生成参数；所述生成参数包括监督指标、规则参数以及运算元素；

根据所述生成参数，生成监督规则；

建立所述监督规则与监督对象的关联关系；

根据所述监督规则对所述监督对象进行监督检测，得到监督结果。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述输入生成参数的方式包括：

加载监督指标以及规则参数；

从加载的监督指标中选择监督指标以及从加载的规则参数中选择规则参数；

从预设运算元素模板中选择运算元素。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述监督指标包括基础指标和衍生指标；

其中，所述基础指标由指标模板和指标条件组成；所述指标模板为数据名称，所述指标条件为业务名称，多个所述指标条件共享所述指标模板；

所述衍生指标为通过组合至少两项基础指标而生成。

4.根据权利要求1-3任意一项所述的方法，其特征在于，所述根据所述监督规则对所述监督对象进行监督检测，得到监督结果包括：

确定所述监督规则是否满足执行条件；

确定所述监督规则满足执行条件，则按照规则转换模板，将所述监督规则转换为可执行脚本；

执行所述可执行脚本，得到监督结果。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述确定所述监督规则满足执行条件，则按照规则转换模板将所述监督规则转换为可执行脚本包括：

确定N个满足执行条件的所述监督规则；

获取N个满足执行条件的监督规则中包括的全部监督指标；

将所述全部监督指标中相同的监督指标合并；

根据与所述监督对象对应的数据，分别计算每个所述监督对象的监督指标数据；

以监督规则为维度，从计算得到的监督指标数据中获取所述监督规则中监督指标的数据；

将获取到的监督指标的数据替换所述监督规则中的监督指标；

将监督规则中的运算元素转换为编程语言，生成可执行脚本。

6.一种监督装置，其特征在于，包括：

接收单元，用于接收生成监督规则的指令以及接收输入的生成参数；所述生成参数包括监督指标、规则参数以及运算元素；

生成单元，用于根据所述生成参数，生成监督规则；

建立单元，用于建立所述监督规则与监督对象的关联关系；

监督单元，用于根据所述监督规则对所述监督对象进行监督检测，得到监督结果。

7.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，还包括：

加载单元，用于加载监督指标以及规则参数；

选择单元，用于从加载的监督指标中选择监督指标、从加载的规则参数中选择规则参数，以及从预设运算元素模板中选择运算元素。

8.根据权利要求7所述的装置，其特征在于，所述监督指标包括基础指标和衍生指标；

其中，所述基础指标由指标模板和指标条件组成；所述指标模板为数据名称，所述指标条件为业务名称，多个所述指标条件共享所述指标模板；

所述衍生指标为通过组合至少两项基础指标而生成。

9.根据权利要求6-8任意一项所述的装置，其特征在于，所述监督单元包括：

确定单元，用于确定所述监督规则是否满足执行条件；

转换单元，用于在所述确定单元确定所述监督规则满足执行条件，则按照规则转换模板，将所述监督规则转换为可执行脚本；

执行单元，用于执行所述可执行脚本，得到监督结果。

10.根据权利要求9所述的装置，其特征在于，所述转换单元包括：

确定子单元，用于确定N个满足执行条件的所述监督规则；

第一获取子单元，用于获取N个满足执行条件的监督规则中包括的全部监督指标；

合并子单元，用于将所述全部监督指标中相同的监督指标合并；

计算子单元，用于根据与所述监督对象对应的数据，分别计算每个所述监督对象的监督指标数据；

第二获取子单元，用于以监督规则为维度，从计算得到的监督指标数据中获取所述监督规则中监督指标的数据；

替换子单元，用于将获取到的监督指标的数据替换所述监督规则中的监督指标；

转换子单元，用于将监督规则中的运算元素转换为编程语言，生成可执行脚本。