CN106934517A - 一种企业票据池管理***及其方法 - Google Patents
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Abstract
本发明涉及一种企业票据池管理***，包括票据登记模块、票据托管结果接收模块、票据处置处理发起模块和票据处置结果接收模块；所述票据登记模块，用于录入企业收取的票据信息，并传送至银行***；所述票据托管结果接收模块，用于接收银行***对其接收的票据信息的验证结果；所述票据处置发起模块，用于发出处置指令至银行***；所述票据处置结果接收模块，用于接收银行***反馈的票据处置结果并进行标记。相比于现有技术，本发明提供了一种企业票据池的管理***，便于企业对该票据进行管理，保证票据的安全和提高票据处理的效率。另外，本发明还提供了一种应用上述企业票据池管理***的方法。
Description
技术领域
本发明涉及一种企业管理***，特别是一种企业票据池管理***，本发明还涉及一种企业票据池管理方法。
背景技术
目前集团企业的企业管理软件对票据归集的方式是采用企业内部***间票据信息下级单位上传和上级单位接收的方式，完成后统一在上级单位形成集团内部的票据池。
由于企业内部***只处理下级单位与上级单位的票据信息传递，票据实物的传递由企业通过外部方式运输，这样就局限了票据传输的距离不会太远，票据传输的时间过长，票据传输存在的丢失风险大等问。同时下级单位在收取票据实物时的真伪验证，上级单位对票据实物的保管，以及票据的到期委托收款也存在风险。
另外由于票据在企业内部保管，票据的贴现、到期收款均需要每次线下到银行办理，这样会导致票据处置的效率低下。
而针对上述票据处理的缺陷，需要对上述票据的处理流程进行优化，从而消除现有缺陷，提高票据的处理效率。
因此，也就更加迫切需要提供一种能够对优化后的票据处理流程进行服务处理的计算机处理***和处理方法。
发明内容
本发明在于克服现有技术的缺点与不足，提供一种企业票据池管理***及方法。
本发明是通过以下的技术方案实现的：一种企业票据池管理***，包括票据登记模块、票据托管结果接收模块、票据处置处理发起模块和票据处置结果接收模块；
所述票据登记模块，用于录入企业收取的票据信息，并传送至银行***；
所述票据托管结果接收模块，用于接收银行***对其接收的票据信息的验证结果；
所述票据处置发起模块，用于发出处置指令至银行***；
所述票据处置结果接收模块，用于接收银行***反馈的票据处置结果并进行标记。
相比于现有技术，本发明提供了一种企业票据池的管理***，便于企业对该票据进行管理，保证票据的安全和提高票据处理的效率。
首先，企业收取票据实物后，通过本发明的企业票据池的管理***进行票据信息登记，并通过银企互联接口传递到银行***，银行在线下完成票据实物真伪及票据信息核对，通过银行对票据实物的验证满足了企业对票据管理安全的需求。
银行在收取票据后，根据企业要求，利用银行的网络将票据实物运输到企业总部所在地总行，同时银行***将信息反馈给企业管理***，通过银行的网点优势满足了企业对票据管理归集安全性和快捷性的需求。
在票据在银行托管后，如企业需要将票据背书转让给其它企业，则只需要通过本发明的企业票据池的管理***发送票据背书转让指令给银行***，银行***将业务完成后反馈执行结果，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；如企业需要将票据贴现给银行，则在与银行谈妥贴现率后，只需要通过企业管理***发送票据背书转让指令给银行***，银行***将业务完成后反馈执行结果，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；如即将到期的票据银行***会及时提醒给企业管理***，企业管理***经反馈给银行***后，银行在到期日进行委托收款，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；通过以上***功能实现了企业票据处置业务的高效运作，极大的提高了票据处置效率。
作为本发明的进一步改进，还包括票据内容信息校验模块，用于当票据在传输至银行***前，对该票据信息内容进行校验。
作为本发明的进一步改进，所述票据信息包括：票据号码、票据种类、出票日期、票面金额和承兑人。
作为本发明的进一步改进，所述票据托管结果接收模块当接收到银行***反馈托管失败时，则根据托管失败原因进行修改调整，并再次向银行***重新发起托管；若接收到银行***反馈托管成功信息时，则对该票据的托管状态进行标记。
作为本发明的进一步改进，所述票据处置发起模块所述发出的处置指令包括背书转让处置指令、贴现处置指令和到期收款处置指令。
本发明还提供了一种企业票据池管理方法，其包括以下步骤：
步骤1：通过票据登记模块录入企业收取的票据信息，并传送至银行***；
步骤2：银行***对该票据进行验证，并将验证结果反馈回企业票据池管理***；
步骤3：票据托管结果接收模块接收银行***对其接收的票据信息的验证结果；
步骤4：票据处置发起模块出处置指令至银行***；
步骤5：银行***对根据该处置指令对该票据进行处置，并将结果反馈回企业票据池管理***；
步骤6：票据处置结果接收模块接收银行***反馈的票据处置结果并进行标记。
作为本发明的进一步改进，还包括步骤：当票据在传输至银行***前，通过票据内容信息校验模块对该票据信息内容进行校验。
作为本发明的进一步改进，所述票据信息包括：票据号码、票据种类、出票日期、票面 金额和承兑人。
作为本发明的进一步改进，所述步骤3中，当票据托管结果接收模块当接收到银行***反馈托管失败时，则根据托管失败原因进行修改调整，并再次向银行***重新发起托管；若接收到银行***反馈托管成功信息时，则对该票据的托管状态进行标记。
作为本发明的进一步改进，所述票据处置发起模块所述发出的处置指令包括背书转让处置指令、贴现处置指令和到期收款处置指令。
为了更好地理解和实施，下面结合附图详细说明本发明。
附图说明
图1是本发明的企业票据池的管理***的连接框图。
图2是本发明的企业票据池的管理方法的步骤流程图。
具体实施方式
本发明针对现有技术中企业票据的管理***容易造成票据的丢失和票据处理的效率低的缺陷，提供了一种企业票据池的管理***及方法。以下结合实施例对本发明的企业票据池的管理***和方法进行详细描述。
请参阅图1，其为本发明的企业票据池的管理***的连接框图。
本发明提供了一种企业票据池管理***，包括票据登记模块1、票据内容信息校验模块2、票据托管结果接收模块3、票据处置处理发起模块4和票据处置结果接收模块5。
所述票据登记模块1，用于录入企业收取的票据信息，并传送至银行***。
所述票据内容信息校验模块2，用于当票据在传输至银行***前，对该票据信息内容进行校验。具体的，所述票据信息包括：票据号码、票据种类、出票日期、票面金额和承兑人。
所述票据托管结果接收模块3，用于接收银行***对其接收的票据信息的验证结果；
具体的，所述票据托管结果接收模块3当接收到银行***反馈托管失败时，则根据托管失败原因进行修改调整，并再次向银行***重新发起托管；若接收到银行***反馈托管成功信息时，则对该票据的托管状态进行标记。
所述票据处置发起模块4，用于发出处置指令至银行***；
所述票据处置结果接收模块5，用于接收银行***反馈的票据处置结果并进行标记。
本发明还提供了一种企业票据池管理方法，其包括以下步骤：
步骤S1：通过票据登记模块录入企业收取的票据信息，并传送至银行***。
具体的，在本步骤中，先由下级单位在票据池***录入收取的票据信息，经流程审批后，通过银企互联接口传输票据登记信息到银行***进行托管，传输时对票据信息的内容进行完 整性和规范性校验。
所述票据信息内容包括六要素信息，分别为：票据号码、票据种类、出票日期、到期日期、票面金额、承兑人，必须全部有值且六要素相同的票据不能重复进行托管。
步骤S2：银行***对该票据进行验证，并将验证结果反馈回企业票据池管理***。
在本步骤中，银行***接收票据登记信息，并与下级单位送交的票据实物核对，并验证票据实物；银行将下级单位的票据实物运输至企业上级单位所在地总行，银行处理完成后反馈处理结果给票据池***。
银行先验证票据实物的真伪及票面信息是否符合规范，再核对***中票据信息与实物内容是否相符；如存在问题则反馈托管失败并标注失败原因，如无问题，则将票据实物运输至企业上级单位所在地总行并反馈托管成功。
步骤S3：票据托管结果接收模块接收银行***对其接收的票据信息的验证结果。
具体的，在本步骤中，票据池***通过银企互联接口定时从银行***获取票据托管结果，如银行***反馈托管失败，则票据池***根据托管失败原因退回进行修改调整，再次向银行***重新发起托管；如银行***反馈托管成功，则票据池***同步标记状态。
步骤S4：票据处置发起模块出处置指令至银行***。
具体的，在本步骤中，上级单位在票据池***发起票据处置业务申请，经流程审批后，通过银企互联接口传输票据处置信息到银行***进行处理。
发起的票据处置业务包括：背书转让处置、贴现处置、到期收款处置，如为背书转让处置则被背书人信息必须有值，如为贴现处置则贴现率必须有值。
步骤S5：银行***对根据该处置指令对该票据进行处置，并将结果反馈回企业票据池管理***。
具体的，在本步骤中，银行***接收票据处置信息，并对票据实物进行处置，银行处理完成后反馈处理结果给票据池***。如存在问题则反馈处置失败并标注失败原因，如无问题则反馈托管成功。
步骤S6：票据处置结果接收模块接收银行***反馈的票据处置结果并进行标记。
具体的，在本步骤中，票据池***定时接收银行***反馈的票据处置结果，并做相应处理。
票据池***通过银企互联接口定时从银行***获取票据处置结果，如银行***反馈处置失败，则票据池***根据处置失败原因退回进行修改调整，再次向银行***重新发起处置；如银行***反馈处置成功，则票据池***同步标记状态。
以下，对本发明的企业票据池管理***的工作流程进行介绍：
首先，企业收取票据实物后，通过本发明的企业票据池的管理***进行票据信息登记，并通过银企互联接口传递到银行***，银行在线下完成票据实物真伪及票据信息核对，通过银行对票据实物的验证满足了企业对票据管理安全的需求。
银行在收取票据后，根据企业要求，利用银行的网络将票据实物运输到企业总部所在地总行，同时银行***将信息反馈给企业管理***，通过银行的网点优势满足了企业对票据管理归集安全性和快捷性的需求。
在票据在银行托管后，如企业需要将票据背书转让给其它企业，则只需要通过本发明的企业票据池的管理***发送票据背书转让指令给银行***，银行***将业务完成后反馈执行结果，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；如企业需要将票据贴现给银行，则在与银行谈妥贴现率后，只需要通过企业管理***发送票据背书转让指令给银行***，银行***将业务完成后反馈执行结果，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；如即将到期的票据银行***会及时提醒给企业管理***，企业管理***经反馈给银行***后，银行在到期日进行委托收款，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；通过以上***功能实现了企业票据处置业务的高效运作，极大的提高了票据处置效率。
相比于现有技术，本发明提供了一种企业票据池的管理***，便于企业对该票据进行管理，保证票据的安全和提高票据处理的效率，具体包括以下效果：
1、降低收取虚假票据的风险，节约票据鉴别成本，通过与银行***连接，由银行直接验证票据。
2、提升票据池实物的归集效率和降低票据实物运输风险，利用银行网点安全便捷进行票据归集。
3、降低票据实物保管风险，将票据实物托管到银行，利用银行来降低票据保管风险。
4、提高票据处置效率，银行只需接收企业票据指令即可进行业务处理。
本发明并不局限于上述实施方式，如果对本发明的各种改动或变形不脱离本发明的精神和范围，倘若这些改动和变形属于本发明的权利要求和等同技术范围之内，则本发明也意图包含这些改动和变形。
Claims (10)
1.一种企业票据池管理***，包括票据登记模块、票据托管结果接收模块、票据处置处理发起模块和票据处置结果接收模块；
所述票据登记模块，用于录入企业收取的票据信息，并传送至银行***；
所述票据托管结果接收模块，用于接收银行***对其接收的票据信息的验证结果；
所述票据处置发起模块，用于发出处置指令至银行***；
所述票据处置结果接收模块，用于接收银行***反馈的票据处置结果并进行标记。
2.根据权利要求1企业票据池管理***，其特征在于：还包括票据内容信息校验模块，用于当票据在传输至银行***前，对该票据信息内容进行校验。
3.根据权利要求2所述企业票据池管理***，其特征在于：所述票据信息包括：票据号码、票据种类、出票日期、票面金额和承兑人。
4.根据权利要求1所述企业票据池管理***，其特征在于：所述票据托管结果接收模块当接收到银行***反馈托管失败时，则根据托管失败原因进行修改调整，并再次向银行***重新发起托管；若接收到银行***反馈托管成功信息时，则对该票据的托管状态进行标记。
5.根据权利要求1所述企业票据池管理***，其特征在于：所述票据处置发起模块所述发出的处置指令包括背书转让处置指令、贴现处置指令和到期收款处置指令。
6.一种企业票据池管理方法，其特征在于：包括以下步骤：
步骤1：通过票据登记模块录入企业收取的票据信息，并传送至银行***；
步骤2：银行***对该票据进行验证，并将验证结果反馈回企业票据池管理***；
步骤3：票据托管结果接收模块接收银行***对其接收的票据信息的验证结果；
步骤4：票据处置发起模块出处置指令至银行***；
步骤5：银行***对根据该处置指令对该票据进行处置，并将结果反馈回企业票据池管理***；
步骤6：票据处置结果接收模块接收银行***反馈的票据处置结果并进行标记。
7.根据权利要求6所述企业票据池管理方法，其特征在于：还包括步骤：当票据在传输至银行***前，通过票据内容信息校验模块对该票据信息内容进行校验。
8.根据权利要求7所述企业票据池管理方法，其特征在于：所述票据信息包括：票据号码、票据种类、出票日期、票面金额和承兑人。
9.根据权利要求6所述企业票据池管理方法，其特征在于：所述步骤3中，当票据托管结果接收模块当接收到银行***反馈托管失败时，则根据托管失败原因进行修改调整，并再次向银行***重新发起托管；若接收到银行***反馈托管成功信息时，则对该票据的托管状态进行标记。
10.根据权利要求6所述企业票据池管理方法，其特征在于：所述票据处置发起模块所述发出的处置指令包括背书转让处置指令、贴现处置指令和到期收款处置指令。
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