CN102236870A - 一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合控制方法 - Google Patents

Abstract

本发明提供一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制方法，其特征在于，包括如下步骤a.获取投资者的第一投资属性信息；步骤b.根据所述第一投资属性信息获取若干投资产品的第一金融属性信息；以及步骤c.根据所述第一金融属性信息和第一投资属性信息确定第一投资策略信息。另一个方面，本发明还提供一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制装置，其特征在于，包括信息收集模块、信息分析模块、信息验证模块、信息生成模块、产品数据库以及产品分类模块。本发明旨在为投资者在进行投资活动中的投资组合策略问题提供有针对性的建议和意见。

Description

一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合控制方法

技术领域

本发明涉及投资策略控制***，尤其是关于金融产品投资***，具体地，涉及一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制装置及方法。

背景技术

随着理财观念的不断普及，越来越多的投资理财产品应运而生，如基金、债券、股票以及保险等金融产品逐渐在金融市场中发展成熟，投资理财也不再是富人们的专利，普通百姓也改变了传统的理财观念，随着通货膨胀的日益加剧，人们开始意识到把钱存在银行并不是明智的选择，“有钱不是存银行而是让钱更好地生钱”的观念逐渐被广大普通百姓所接受。

但是对于普通百姓，尤其是对于那些没有经济金融专业背景的人们来说，纷繁复杂的投资理财产品常常会让他们感到不知所措，从而只能盲目地跟风。此外，购买理财产品时，首先需要读懂产品说明书，包括说明书中产品投资方向、风险等级以及相应的附加条款，而通常各种金融产品说明书上的用词术语都比较专业，投资者如不具备一定的知识基础则很容易被忽悠，这就需要该领域的专业人士来为这些投资者进行相关方面的投资指导和规划。

针对上述问题，目前市面上已经有不少投资理财的软件，例如，家财通软件、财智家庭软件等，还有很多在线的投资收益计算器。这些都为个人或者企业投资者在制定投资策略、理财规划等方面提供了许多数据分析和建议。但是，现有的这些投资理财软件往往是针对单一的某种理财产品(例如，股票、基金或者债券)，而在组合投资策略方面的分析建议还比较少。另一方面，现有的投资理财软件往往是对投资者已经投资的理财产品进行收益回报率的分析，而在针对投资者的投资偏好提供相关投资策略建议等问题上，还没有比较完善的技术方案。

发明内容

针对现有技术中的缺陷，本发明的目的是提供一种基于多因子的决策投资策略的控制方法以及相应的控制装置。

根据本发明的一个方面，提供了一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制方法，其特征在于，包括如下步骤a.获取投资者的第一投资属性信息；步骤b.根据所述第一投资属性信息获取若干投资产品的第一金融属性信息；以及步骤c.根据所述第一金融属性信息和第一投资属性信息确定第一投资策略信息。

根据本发明的另一个方面，还提供一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制装置，其特征在于，包括：信息收集模块，其用于获取投资者的第一投资属性信息；信息分析模块，其用于根据所述第一投资属性信息获取若干投资产品的第一金融属性信息；信息验证模块，其用于对用户的身份信息进行验证；信息生成模块，其用于根据所述第一金融属性信息和第一投资属性信息确定第一投资策略信息；产品数据库，其用于存储各种金融产品的信息；以及产品分类模块，其用于根据不同金融产品的属性对其进行分类。

本发明通过提供一种用于对证券市场不同***类风险的波动间通过衍生产品进行套利的分析，捕捉和交易辅助功能的软件，旨在为投资者在进行投资活动中的投资组合策略问题提供有针对性的建议和意见。

附图说明

通过阅读参照以下附图对非限制性实施例所作的详细描述，本发明的其它特征、目的和优点将会变得更明显：

图1示出根据本发明的第一实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的流程图；

图2示出根据本发明的第二实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的流程图；

图3示出根据本发明的第三实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的流程图；以及

图4示出根据本发明的第四实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的功能模块图。

具体实施方式

针对本发明所述一种基于多因子的决策投资策略的控制方法，在实际应用场景中，本领域技术人员可以根据本发明所提供的控制方法开发出相应功能的计算机后台程序或者计算机软件来实现，进一步地，结合移动终端(或者电脑终端)以及金融机构(包括银行、证券投资公司等)等服务终端可以实现本发明所提供的技术方案。

图1示出根据本发明的第一实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的流程图。

具体地，首先执行步骤S211，获取投资者的第一投资属性信息。其中，所述第一投资属性信息可以理解为投资者的投资偏好，例如，包括该投资者的承受风险的能力、预期投资的年数、定投或者一次性投资等。进一步地，所述投资者的第一投资属性信息可以通过多种途径来获取。具体地，在本实施例的一个优选例中，该投资者可以通过用户端计算机向***发送所述第一投资属性信息。本领域技术人员理解，所述用户端计算机可以通过固定网络(或者互联网)与该***的服务器相连接。进一步地，在所述用户端计算机上，该投资者可以在相应的输入界面上输入所述第一投资属性信息，然后点击“确定/发送”按键后，所述第一投资属性信息就被发送到该***中，即***获取了该投资者的第一投资属性信息。在本实施例的又一个优选例中，所述***还可以通过后台服务***来获取所述投资者的第一投资属性信息。本领域技术人员理解，所述获取方式主要针对该投资者在所述***已经注册登记或者该投资者不是第一次访问所述***的情况，在该***的后台服务***中可以获取到所述投资者的第一投资属性信息。在本实施例的另一个优选例中，所述***还可以通过第三方***获取投资者的第一投资属性信息，其中所述第三方***可以是银行、基金公司或者证券公司等金融机构。在本实施例的又一个优选例中，所述***还可以通过该投资者的移动终端(例如手机)来获取所述第一投资属性信息。例如，该投资者可以通过手机短信的方式向该***发送所述第一投资属性信息，相应地，该***接收所述投资者的第一投资属性信息。进一步地，本领域技术人员还可以结合现有技术变化出更多的实施例，在此不予赘述。

然后，执行步骤S212，根据所述第一投资属性信息获取若干个投资产品的第一金融属性信息。其中，所述第一金融属性包括金融产品的交易方式、交易时间、风险、收益率以及透明度等。具体地，当所述***获取到该投资者的第一投资属性信息后，将通过本发明的所述的***(具体如图4所示的信息分析模块34)对所述接收到的第一投资属性信息进行分析处理。进一步地，根据所述分析处理的结果从金融产品数据库(如图4所示)中获取若干个的投资产品的第一金融属性信息。例如，所述投资者的投资偏好(即所述第一投资属性信息)是保守型的，承受风险的能力比较一般。那么，根据该投资者的投资偏好，可以从金融产品数据库中选择匹配所述第一投资属性信息的若干个投资产品的第一金融属性信息。例如，所述第一金融属性信息可以是投资年回报率为5％、投资风险系数为0.3(假设所述投资风险系数在(0，1)之间，该值越小风险越低)等。本领域技术人员理解，所述获取第一金融属性信息的过程可以通过相关的控制程序来实现，具体地，在所述金融产品数据库中，可以通过金融产品分类模块(如图4所示)对不同类型的金融产品进行分类(例如，可以分为基金、股票、债券等)。进一步地，本领域技术人员可以编写相关程序来实现将所有金融产品的所述第一金融属性信息按照一定的标准划分不同的区间。例如，可以将投资回报率信息分为在1％以下(投资回报率低)、1％-5％(投资回报率一般)以及5％以上(投资回报率高)这样三个区间。又例如，还可以将投资风险系数划分为0.3以下(风险低)、0.3-0.5(风险较低)、0.5-0.7(风险较高)、0.7以上(风险很高)等这样四个区间。然后，所述***可以根据接收到的所述第一投资属性信息来判断其所处的所述第一金融属性信息的范围，并根据所处的范围来确定所述第一金融属性信息以及相对应的若干个金融产品信息。更为具体地，本领域技术人员还可以根据其他现有的技术来实现所述过程，在此不予赘述。

接着，执行步骤S213，根据所述第一金融属性信息和第一投资属性信息确定第一投资策略信息。具体地，在本实施例的一个优选例中，所述过程可以通过***中的信息生成模块(如图4中所示的信息生成模块36)来完成。例如，根据该投资者的投资偏好(即所述第一投资属性信息，比如保守型的)以及根据所述第一投资属性信息获取到的若干个金融产品的金融属性信息(例如，投资回报率为5％、投资风险系数为0.4等)可以选择金融产品数据库中相适应的投资产品作为所述第一投资策略信息。在一个优选例中，所述第一投资策略信息中可以包括多个类型金融产品的投资组合(例如，包括2个基金、1个股票、2个债券等)。在又一个优选例中，所述第一投资策略信息还可以是同一类型金融产品的不同投资组合(例如，包括多个对冲基金的投资组合等)。本领域技术人员理解，本步骤所述的实施过程可以通过在所述信息生成模块中编写相关的控制程序来实现，在此不予赘述。

最后，执行步骤S214，向用户反馈所述第一投资策略信息。本领域技术人员理解，在本实施例的一个优选例中，例如，当所述投资者(即所述用户)通过用户端计算机向该***发送第一投资属性信息时，所述第一投资策略信息的反馈也将通过该用户端计算机来显示给该用户。又例如，当所述投资者通过移动终端(例如短信或者电子邮件等)向该***发出所述第一投资属性信息时，相应地，所述***也将通过移动通信网络将所述第一投资策略信息以短信或者电子邮件等方式反馈给所述用户。进一步地，所述***还可以将所述第一投资策略信息发送到一个第三方***(例如，相关的金融机构网站)，然后，该用户可以登录到所述第三方***中获取所述第一投资策略信息。本领域技术人员还可以结合现有技术变化出更多的实施例，在此不予赘述。

在本实施例的一个变化例中，所述步骤S211还可以通过如下方式来实施。具体地，所述***可以获取该投资者的投资状况信息。其中，所述投资状况信息主要包括该投资者的历史投资记录信息以及现已投资若干金融产品的记录信息。更为具体地，所述***可以通过多种方式来获取该投资者的投资状况信息。在一个优选例中，所述***可以通过第三方***来获取该投资者的投资状况信息，例如，可以通过该投资者的基金账户、股票账户或者银行账户等第三方***(即金融机构***)来获取该投资者的投资状况信息。本领域技术人员理解，该投资者可以通过将所述***的个人账户与自己相关投资账户(如上述的基金账户等)相绑定，这样所述***可以根据该投资者的登录账户信息来获取到该投资者相对应的投资账户信息。

然后，所述***可以根据获取到的该投资者的投资状况信息来确定所述第一投资属性信息。具体地，在所述***的信息分析模块(如图4所示)中可以通过相关的算法或者控制程序来对所述投资状况信息进行分析，从而确定该投资者的第一投资属性信息。进一步地，所述变化例与上文所述的实施例不同的是，这里所述第一投资属性信息是由所述***根据该投资者的投资状况信息来确定的，更准确地说是通过相应的程序对所述投资状况信息进行分析后自动生成的，而不是由所述投资者直接提供的。

进一步地，在一个变化例中，所述投资者可以通过移动终端(例如手机)或者用户端计算机向所述***发送自己的投资状况信息。具体地，本领域技术人员理解，所述过程可以通过相对应的通信网络(例如互联网或者移动通信网络等)以及控制程序(例如客户端软件等)来实现，在此不予赘述。

图2示出根据本发明的第二实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的流程图。本领域技术人员理解，本实施例可以被理解为图1所述实施例的一个具体实施方式。

具体地，首先执行步骤S221，从一与投资者相对应的用户设备中获取所述第一投资属性信息。具体地，在本实施例的一个优选例中，该投资者可以通过用户端计算机向***发送所述第一投资属性信息。本领域技术人员理解，所述用户端计算机可以通过固定网络(或者互联网)与该***的服务器相连接。进一步地，在所述用户端计算机上，该投资者可以在相应的输入界面上输入所述第一投资属性信息，然后点击“确定/发送”按键后，所述第一投资属性信息就被发送到该***中，即***获取了该投资者的第一投资属性信息。在本实施例的又一个优选例中，所述***还可以通过后台服务***来获取所述投资者的第一投资属性信息。本领域技术人员理解，所述获取方式主要针对该投资者在所述***已经注册登记或者该投资者不是第一次访问所述***的情况，在该***的后台服务***中可以获取到所述投资者的第一投资属性信息。在本实施例的另一个优选例中，所述***还可以通过第三方***获取投资者的第一投资属性信息，其中所述第三方***可以是银行、基金公司或者证券公司等金融机构。在本实施例的又一个优选例中，所述***还可以通过该投资者的移动终端(例如手机)来获取所述第一投资属性信息。例如，该投资者可以通过手机短信的方式向该***发送所述第一投资属性信息，相应地，该***接收所述投资者的第一投资属性信息。进一步地，本领域技术人员还可以结合现有技术变化出更多的实施例，在此不予赘述。

然后，执行步骤S222，根据所述第一投资属性信息确定若干投资产品的产品对象信息，其中，所述产品对象信息用于指示所述投资产品。具体地，所述产品对象信息包括金融产品的名称、类型、投资操作方法、交易时间等。例如，根据所述投资者的投资偏好为投机型、风险承受能力较强(即所述第一投资属性信息)，那么所确定的若干个投资产品的产品对象信息可以是股票、偏股型基金、期货等风险投资系数较高的金融产品。本领域技术人员理解，该***在获取到所述投资者的第一投资属性信息后，可以通过信息分析模块(如图4所示)对其进行分析处理。具体地，可以通过相关的控制程序截取所述第一投资属性信息中的一个或者多个关键字(例如，所述投资者的偏好信息中一个或者多个)，然后根据所述关键字来确定若干个投资产品的产品对象信息。例如，根据所述投资偏好为投机型(或者说是短期获利的)的投资者可以确定一个或者多个风险系数较高但投资回报率也很高的金融产品的对象信息。又例如，根据所述投资偏好为保守型的投资者则可以确定一个或者多个风险系数较高投资收益率较稳定的金融产品的对象信息。进一步地，本领域技术人员可以在该***中通过相关的算法或者控制程序来实现上述过程，在此不予赘述。

接着，执行步骤S223，根据所述产品对象信息获取所述第一金融属性信息。本领域技术人员理解，所述产品对象信息指示相对应的投资产品。具体地，在所述***的金融产品数据库(如图4所示)中每个金融产品对应一条数据记录，所述数据记录中包括该产品的产品对象信息以及所述第一金融属性信息。相应地，本领域技术人员可以运用数据库查询方式(例如SQL语言)，根据所述产品对象信息来获取到该产品的第一金融属性信息。进一步地，本领域技术人员还可以通过其他现有技术来实现所述过程，在此不予赘述。

接下来，进入步骤S224，根据所述第一金融属性信息和第一投资属性信息确定第一投资策略信息。具体地，在本实施例的一个优选例中，所述过程可以通过***中的信息生成模块(如图4中所示的信息生成模块36)来完成。例如，根据该投资者的投资偏好(即所述第一投资属性信息，比如保守型的)以及根据所述第一投资属性信息获取到的若干个金融产品的金融属性信息(例如，投资回报率为5％、投资风险系数为0.4等)可以选择金融产品数据库中相适应的投资产品作为所述第一投资策略信息。在一个优选例中，所述第一投资策略信息中可以包括多个类型金融产品的投资组合(例如，包括2个基金、1个股票、2个债券等)。在又一个优选例中，所述第一投资策略信息还可以是同一类型金融产品的不同投资组合(例如，包括多个对冲基金的投资组合等)。本领域技术人员理解，本步骤所述的实施过程可以通过在所述信息生成模块中编写相关的控制程序来实现，在此不予赘述。

然后，执行步骤S225，向用户反馈所述第一投资策略信息。本领域技术人员理解，在本实施例的一个优选例中，例如，当所述投资者(即所述用户)通过用户端计算机向该***发送第一投资属性信息时，所述第一投资策略信息的反馈也将通过该用户端计算机来显示给该用户。又例如，当所述投资者通过移动终端(例如短信或者电子邮件等)向该***发出所述第一投资属性信息时，相应地，所述***也将通过移动通信网络将所述第一投资策略信息以短信或者电子邮件等方式反馈给所述用户。进一步地，所述***还可以将所述第一投资策略信息发送到一个第三方***(例如，相关的金融机构网站)，然后，该用户可以登录到所述第三方***中获取所述第一投资策略信息。本领域技术人员还可以结合现有技术变化出更多的实施例，在此不予赘述。

进一步地，执行步骤S226，接收市场预测信息。本领域技术人员理解，所述市场预测信息可以包括宏观经济政策的变化(例如，货币政策、人民币汇率问题等)以及微观经济形势变化(例如，不同行业的发展趋势等)。具体地，在一个优选例中，所述***可以通过第三方***获取所述市场预测信息。例如，可以通过门户网站(例如新浪、网易等)获取相关的时事、经济新闻信息；又例如，也可以通过相关的金融网站(例如，中国金融界、东方财富网等)获取相关行业的最新信息；再例如，还可以通过其他金融理财软件(例如，大智慧软件等)获取具体的金融理财产品(例如，股票、基金、债券等)的走势信息等。本领域技术人员还可以结合现有技术通过不同的途径获取所述市场预测信息，这并不影响本发明的实质，在此不予赘述。

最后，执行步骤S227，根据所述第一投资策略信息和市场预测信息生成第二投资策略信息。本领域技术人员理解，本步骤所述的实施过程可以通过该***中信息分析模块(如图4所示)来完成。具体地，在所述信息分析模块中可以通过相关的算法对获取到的所述市场预测信息以及所述第一投资策略信息进行分析，并对分析结果进行处理从而生成所述第二投资策略信息。具体地，在所述第二投资策略信息中可以针对接收到的市场预测信息对第一投资策略信息进行筛选，例如，根据国家出台的关于扶持高新技术产业以及新能源技术行业的发展政策(即所述市场预测信息)，所述***可以为投资者提供的投资策略信息可以是购买相关行业的一个或者多个股票(即所述第二投资策略信息)。本领域技术人员还可以结合现有技术来实现所述过程，变化出更多的实施例，这并不影响本发明的实质，在此不予赘述。

在本实施例的一个变化例中，所述步骤S226和所述步骤S227可以不与上述步骤同步进行。具体地，例如，在实际应用中，所述***可以根据获取到的该投资者的第一投资属性信息确定相对应的所述第一金融属性信息以及第一投资策略信息，并向该投资者反馈所述第一投资策略信息。进一步地，所述***可以在某一特定的时间点接收所述市场预测信息，然后再根据所述市场预测信息生成所述第二投资策略信息。又例如，所述***也可以实时接收市场预测信息，并随时更新提供给该投资者的第二投资策略信息。在一优选例中，所述***可以通过短信的方式向所述投资者的移动终端发送最新的所述第二投资策略信息。在另一个优选例中，所述***还可以将所述最新的第二投资策略信息发送到该投资者的个人账户(即本发明所述***的个人账户)中，然后当所述投资者登录到个人账户后，就可以接收到所述第二投资策略信息。在又一个优选例中，所述***还可以将所述最新的第二投资策略信息发送一个第三方***(例如，该投资者任一金融机构的个人账户)，相应地，当所述投资者登录到所述第三方***后，就可以接收到所述第二投资策略信息。进一步地，本领域技术人员还可以结合现有技术变化出更多的实施例，在此不予赘述。

图3示出根据本发明的第三实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的流程图。本领域技术人员理解，本实施例可以理解为图1中所述步骤S213或者图2中所述步骤S224的一个具体实施方式。

具体地，首先，执行步骤S231，根据所述第一金融属性信息确定第一参数。本领域技术人员理解，所述第一金融属性信息中包括某一金融产品的投资收益率、投资风险指数、投资年限、中赎费率等信息。进一步地，本领域技术人员理解，其中所述各个第一金融属性信息都对应一个具体的数值或者一个数值范围，例如，所述投资收益率为3％-8％、投资风险指数为0.2-0.7、投资年限为5年、中赎费率为2％等。在实际应用中，所述***可以根据获取到的若干个产品的所述第一金融属性信息中的数据信息来确定所述第一参数。例如，可以直接将所述第一金融属性信息中的具体数据确定所述第一参数，也可以根据所述具体数据信息上下浮动5％来确定所述第一参数等，在实际应用中，本领域技术人员可以根据具体情况来选择确定所述第一参数的方式，这并不影响本发明的实质，在此不予赘述。更进一步地，本领域技术人员可以通过相关数据信息截取程序或者相应的数学算法来实现上述确定第一参数的实施过程，在此不予赘述。

然后，执行步骤S232，根据所述第一投资属性信息确定第一阈值。具体地，在所述第一投资属性信息中包括了该投资者的投资偏好信息，在实际场景中，可能所述投资者提供的第一投资属性信息并不是一些具体的数据信息，例如，所述第一投资属性信息为保守型的、风险承受能力较低等。根据所述情况，该***可以进一步要求该投资者输入具体的数值信息作为所述第一投资属性信息，例如，风险承受能力为0.3、投资收益率为4％等。然后，该***可以根据所述确定的数据信息(即所述第一投资属性信息)来确定该投资者的投资属性信息的第一阈值。进一步地，所述***也可以根据该投资者的投资偏好信息来确定相适应的所述第一阈值，例如，若该投资者的投资偏好是投机型的，风险承受能力也较强，则可以确定的所述第一阈值中投资风险指数为0.6、投资收益率为8％等较高的数值。更进一步地，本领域技术人员还可以根据实际情况来选择相对合适的确定所述第一阈值的方式，在此不予赘述。

接着，执行步骤S233，判断所述第一参数大于第一阈值吗。具体地，本步骤可以通过所述***的信息分析模块(如图4所示)来完成。本领域技术人员可以在所述信息分析模块中添加一个比较模块(或者称之为比较器)，具体地，所述比较器可以包括两个数据输入端，其可以用于输入所述第一参数以及所述第一阈值的信息，然后通过所述比较模块中设定的比较算法(或者程序)可以对上述输入的所第一参数以及第一阈值信息进行分析比较。

进一步地，若所述步骤S233的判断结果是肯定的，即所述第一参数大于第一阈值，则接下来进入步骤S234继续执行；若所述步骤S233的判断结果是否定的，即所述第一参数不大于第一阈值，则结束本流程。

其中，在所述步骤S234中，确定相应的投资产品属于所述投资对象信息。具体地，本领域技术人员理解，在所述***的信息分析模块(如图4所示)中根据上述的判断结果可以确定所述第一参数对应的投资产品可以确定为所述投资者的投资对象信息。例如，可以根据所述第一参数信息在金融产品数据库(如图4所示)中搜索相对应的投资产品信息，并将所述搜索到的投资产品信息作为该投资者的投资产品对象信息。进一步地，所述***还可以根据所述第一参数在金融产品数据库中搜索所有相适应的金融产品(包括所述第一参数对应的投资产品以及符合所述的第一参数的其他金融产品)，并将所述所有相适应的金融产品作为该投资者的投资对象信息。具体地，本领域技术人员可以根据现有技术来实现所述过程，在此不予赘述。

最后，执行步骤S235，根据所述第一投资属性信息确定所述投资权重信息。本领域技术人员理解，根据该投资者的第一投资属性信息可以确定投资不同金融产品的投资权重，具体地，可以根据该投资者投入的所有资金作为基数来确定不同投资产品的权重。例如，若该投资者的第一投资属性信息是保守型的，那么可以确定将所述投资者全部资金的10％用于投资风险系数较高的金融产品(例如股票)，而将全部资金的60％用于投资风险系数较低但投资收益率也较低的金融产品(例如国债)，而将剩余的30％资金用于长期投资项目，且投资收益率相对较高的金融产品(例如各类基金等)，这样可以确定所述各个投资产品(或者说投资组合)的权重分别为0.1、0.6和0.3。本领域技术人员理解，所述过程可以通过在所述***的信息分析模块(如图4所示)中设置相对应的算法来实现，在此不予赘述。

在本实施例的一个变化例中，所述步骤S231与所述步骤S232的执行顺序可以互换，本领域技术人员理解，该顺序的调换并不影响本发明的实质，在此不予赘述。

进一步地，在本实施例的又一个变化例中，所述步骤S231中的所述第一参数以及所述步骤S232中的所述第一阈值可以设定多个数值。具体地，在实际应用中，可以设定一个最优的第一阈值以及第一参数，从而可以确定一个最优投资组合策略。进一步地，还可以设置其他若干个所述第一阈值以及所述第一参数，相应地可以将其作为第二优选投资组合策略以及第三优选投资组合策略等。本领域技术人员可以运用现有的技术在所述***的信息分析模块中实现上述过程，这并不影响本发明的实质，在此不予赘述。

图4示出根据本发明的第四实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的网络拓扑图。

具体地，如图4所示的网络拓扑图，包括客户端2、投资决策策略***3，第三方***4以及金融机构5。其中，所述客户端2中包括电脑终端21和移动终端22，；所述决策投资策略功能模块3中还包括信息搜集模块31、产品数据库32、产品分类模块33、信息分析模块34、信息验证模块35以及信息生成模块36；所述金融机构5中包括银行51、基金公司52以及证券公司53

在一个具体实施例中，首先，投资者(或者称之为用户)可以通过客户端2向所述投资决策策略***3(即上文中所述本发明的***)发出第一投资属性信息。在实际应用中，例如，所述投资者可以通过电脑终端21(即上文所述的用户端计算机)上的操作界面输入所述第一投资属性信息，包括个人的投资偏好、风险承受能力、期望的投资收益率、投资年限等信息。然后，所述投资决策策略***3可以通过信息搜集模块31来获取所述投资者发送的第一投资属性信息。本领域技术人员理解，在所述信息搜集模块31中可以设置于所述用户端计算机相匹配的通讯端口来传输数据信息，在此不予赘述。接着，所述信息搜集模块31可以针对获取到的所述投资者的第一投资属性信息调用信息分析模块34进行分析处理，进一步地，所述信息分析模块34可以根据所述第一投资属性信息在所述产品数据库32中获取若干个投资产品的第一金融属性信息，包括投资产品的投资收益率、投资年限、投资风险指数等信息。例如，若所述投资者的投资偏好(即所述第一投资属性信息)是保守型的，承受风险的能力比较一般。那么，根据该投资者的投资偏好，可以从产品数据库32中选择匹配所述第一投资属性信息的若干个投资产品的第一金融属性信息。例如，所述第一金融属性信息可以是投资年回报率为5％、投资风险系数为0.3(假设所述投资风险系数在(0，1)之间，该值越小风险越低)等。本领域技术人员理解，所述获取第一金融属性信息的过程可以通过相关的控制程序来实现。进一步地，还可以通过所述投资决策策略***3中的产品分类模块33对不同类型的金融产品进行分类(例如，可以分为基金、股票、债券等)。更进一步地，本领域技术人员还可以编写相关程序来实现将所有金融产品的所述第一金融属性信息按照一定的标准划分不同的区间。例如，可以将投资回报率信息分为在1％以下(投资回报率低)、1％-5％(投资回报率一般)以及5％以上(投资回报率高)这样三个区间。又例如，还可以将投资风险系数划分为0.3以下(风险低)、0.3-0.5(风险较低)、0.5-0.7(风险较高)、0.7以上(风险很高)等这样四个区间。然后，所述信息分析模块34可以根据接收到的所述第一投资属性信息来判断其所处的所述第一金融属性信息的范围，并根据所处的范围来确定所述第一金融属性信息以及相对应的若干个金融产品信息。

然后，在所述投资决策策略***3中还可以通过信息验证模块35对所述投资者进行身份验证。具体地，在一个优选例中，所述身份验证过程可以由该投资者通过客户端2向所述信息验证模块36发出验证信息。例如，所述投资者可以通过电脑终端21向所述投资决策策略***3发送身份验证信息，相应地所述投资决策策略***3将通过所述信息验证模块35来接收该身份验证信息。本领域技术人员理解，所述身份验证信息包括该投资者的账户信息(例如，股票账户、基金账户等)以及与其相对应的密码信息。在实际应用中，所述投资者可以通过电脑终端21上的输入界面输入相关的身份验证信息，然后，所述信息验证模块35将根据该投资者输入的身份验证信息对其进行身份验证。进一步地，当所述投资者的身份验证信息通过验证，所述信息验证模块35将向该投资者发送验证通过的反馈信息；反之，若该投资者没有通过身份验证，相应地所述信息验证模块35将向该投资者发出警示信息，提示该投资者需要重新输入身份验证信息。具体地，本领域技术人员可以通过相关的控制程序来实现上述过程，在此不予赘述。又例如，所述投资者还可以通过移动终端22向所述投资决策策略3发送所述身份验证信息。在一个具体实施方式中，所述投资者可以通过短信的方式来发送身份验证信息，具体地，所述投资决策策略***3可以为用户提供以服务号码，然后，所述投资者可以将身份验证信息(包括账户信息以及相对应的密码信息等)编辑成短信发送到该服务号码。进一步地，所述信息验证模块35将接收到所述投资者发送的身份验证信息，并对其进行身份验证，其具体过程可以参考上述实施例，在此不予赘述。

在另一个优选例中，还可以通过有关的金融机构5(包括银行51、基金公司52以及证券公司53等)来对该投资者的身份信息进行验证。例如，在一个具体实施方式中，所述投资者可以将其在所述投资决策策略***3的账户与其他相应的金融账户相绑定，其中，所述金融账户可以包括银行账户、基金账户以及股票账户等。进一步地，所述投资决策策略***3中信息验证模块35将根据投资者的账户信息获取到与其相绑定的金融机构5的账户信息。然后，所述信息验证模块35可以向所述金融机构5发出身份验证请求信息，其中所述请求信息至少包括该投资者的账户信息，相应地，所述金融机构5将根据所述投资者不同的账户信息选择相对应的金融机构，例如，可以选择银行51或者基金公司52或者证券公司53等金融机构。接着，所述金融机构将对该投资者的身份验证信息进行验证，具体地，本领域技术人员理解，所述实施过程可以通过相关的控制程序来实现，在此不予赘述。

进一步地，所述信息分析模块34可以将上述分析处理的结果传送到信息生成模块36，通过所述信息生成模块36可以确定所述第一投资策略信息。在实际应用中，例如，根据该投资者的投资偏好(即所述第一投资属性信息，比如保守型的)以及根据所述第一投资属性信息获取到的若干个金融产品的金融属性信息(例如，投资回报率为5％、投资风险系数为0.4等)可以选择金融产品数据库中相适应的投资产品作为所述第一投资策略信息。在一个优选例中，所述第一投资策略信息中可以包括多个类型金融产品的投资组合(例如，包括2个基金、1个股票、2个债券等)。在又一个优选例中，所述第一投资策略信息还可以是同一类型金融产品的不同投资组合(例如，包括多个对冲基金的投资组合等)。本领域技术人员理解，本步骤所述的实施过程可以通过在所述信息生成模块36中编写相关的控制程序来实现，在此不予赘述。

最后，所述信息生成模块36将生成的所述第一投资策略信息反馈给所述投资者。具体地，例如，当所述投资者通过电脑终端21向该***发送第一投资属性信息时，所述第一投资策略信息的反馈也将通过该电脑终端21来显示给该用户。又例如，当所述投资者通过移动终端22(例如，以短信或者电子邮件等形式)向该投资决策策略***3发出所述第一投资属性信息时，相应地，所述信息生成模块36也将通过移动通信网络将所述第一投资策略信息以短信或者电子邮件等方式反馈给所述用户。进一步地，所述投资决策策略***3还可以将所述第一投资策略信息发送到一个第三方平台(图4中未示出)例如，相关的金融机构网站、社交网站、论坛等。然后，该投资者可以登录到所述第三方平台中获取所述第一投资策略信息。本领域技术人员还可以结合现有技术变化出更多的实施例，在此不予赘述。

在本实施例的一个变化例中，所述用户还可以通过其他方式来向所述投资决策策略***3发出所述第一投资属性信息。例如，所述投资决策策略***3还可以通过后台服务***(图4中未示出)来获取所述投资者的第一投资属性信息。本领域技术人员理解，所述获取方式主要针对该投资者在所述***已经注册登记或者该投资者不是第一次访问所述投资决策策略***3的情况，在该***的后台服务***中可以获取到所述投资者的第一投资属性信息。在本实施例的另一个优选例中，所述投资决策策略***3还可以通过相关的金融机构5来获取投资者的第一投资属性信息，其中所述金融机构5可以是银行51、基金公司52或者证券公司53等。在实际应用中，优选地，该投资者在上述一个或者多个金融机构5中开立的个人账户，并且所述个人账户与其在所述投资决策策略***3中的个人账户相绑定，这样所述投资决策策略***3就可以根据该投资者的账户信息来获取其对应金融机构中的第一投资属性信息。具体地，本领域技术人员可以运用现有的技术来实现上述过程，在此不予赘述。在本实施例的又一个优选例中，所述***还可以通过该投资者的移动终端22(例如手机)来获取所述第一投资属性信息。例如，该投资者可以通过手机短信的方式向该***发送所述第一投资属性信息，相应地，该***接收所述投资者的第一投资属性信息。进一步地，本领域技术人员还可以结合现有技术变化出更多的实施例，在此不予赘述。

在本实施例的又一个变化例中，所述投资决策策略***3(具体地可以是其中的所述信息分析模块34)还可以接收来自第三方***的市场预测信息。具体地，例如，可以通过门户网站(例如新浪、网易等)获取相关的时事、经济新闻信息；又例如，也可以通过相关的金融网站(例如，中国金融界、东方财富网等)获取相关行业的最新信息；再例如，还可以通过其他金融理财软件(例如，大智慧软件等)获取具体的金融理财产品(例如，股票、基金、债券等)的走势信息等。本领域技术人员还可以结合现有技术通过不同的途径获取所述市场预测信息，这并不影响本发明的实质，在此不予赘述。然后，所述信息分析模块34可以对之前确定的所述第一投资策略信息以及接收到的所述市场预测信息进行分析处理，并将处理结果发送到所述信息生成模块36中，从而生成第二投资策略信息。本领域技术人员理解，上述过程同样可以通过相应的算法或者控制程序来实现，具体地可以参考上文所述的实施例，在此不予赘述。

以上对本发明的具体实施例进行了描述。需要理解的是，本发明并不局限于上述特定实施方式，本领域技术人员可以在权利要求的范围内做出各种变形或修改，这并不影响本发明的实质内容。

Claims (15)

1.一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制方法，其特征在于，包括如下步骤：

a.获取投资者的第一投资属性信息；

b.根据所述第一投资属性信息获取若干投资产品的第一金融属性信息；

c.根据所述第一金融属性信息和第一投资属性信息确定第一投资策略信息。

2.根据权利要求1所述的控制方法，其特征在于，所述步骤a包括如下步骤：

a1.从一与投资者相对应的用户设备中获取所述第一投资属性信息。

3.根据权利要求2所述的控制方法，其特征在于，所述用户设备包括如下设备中的任一种或任多种设备：

-移动终端；

-用户端计算机；

-后台服务***；以及

-第三方***。

4.根据权利要求1所述的控制方法，其特征在于，所述步骤a包括如下步骤：

a1′获取投资者的投资状况信息；

a2′根据所述投资状况信息确定所述第一投资属性信息。

5.根据权利要求1至4中任一项所述的控制方法，其特征在于，所述步骤b包括如下步骤：

b1.根据所述第一投资属性信息确定若干投资产品的产品对象信息，其中，所述产品对象信息用于指示所述投资产品；

b2.根据所述产品对象信息获取所述第一金融属性信息。

6.根据权利要求1至5中任一项所述的控制方法，其特征在于，所述第一金融属性信息包括如下信息中的任一种或任多种信息：

-历史价格信息；

-收益率信息；

-历史分红信息；以及

-产品管理者评价信息。

7.根据权利要求1至6中任一项所述的控制方法，其特征在于，所述第一投资策略信息包括投资对象信息，所述步骤c包括如下步骤：

c1.根据所述第一金融属性信息确定第一参数；

c2.根据所述第一投资属性信息确定第一阈值；

c2.判断所述第一参数是否大于第一阈值；

c4.若所述第一参数大于第一阈值，则确定相应的投资产品属于所述投资对象信息。

8.根据权利要求7所述的控制方法，其特征在于，所述第一投资策略信息包括投资权重信息，所述步骤c还包括如下步骤：

c5.根据所述第一投资属性信息确定所述投资权重信息。

9.根据权利要求1至8中任一项所述的控制方法，其特征在于，还包括如下步骤：

d.向用户反馈所述第一投资策略信息。

10.根据权利要求1至9中任一项所述的控制方法，其特征在于，还包括如下步骤：

e.接收市场预测信息；

f.根据所述第一投资策略信息和市场预测信息生成第二投资策略信息。

11.根据权利要求10所述的控制方法，其特征在于，所述步骤e包括如下步骤中的任一个步骤：

-接收来自移动终端的市场预测信息；

-接收来自用户端计算机的市场预测信息；

-接收来自后台服务***的市场预测信息；或者

-接收来自第三方***的市场预测信息。

12.一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制装置，其特征在于，包括：

信息收集模块，其用于获取投资者的第一投资属性信息；

信息分析模块，其用于根据所述第一投资属性信息获取若干投资产品的第一金融属性信息；

信息验证模块，其用于对用户的身份信息进行验证；

信息生成模块，其用于根据所述第一金融属性信息和第一投资属性信息确定第一投资策略信息；

产品数据库，其用于存储各种金融产品的信息；以及

产品分类模块，其用于根据不同金融产品的属性对其进行分类。

13.根据权利要求12所述的控制装置，其特征在于，所述信息验证模块包括如下任一种或者任多种装置：

第一获取装置，其用于从所述用户设备中获取所述身份验证信息；以及

第二获取装置，其用于从一第三方金融机构中获取所述身份验证信息。

14.根据权利要求12或者13所述任一项控制装置，其特征在于，所述第三方金融机构包括如下任一个或者任多个：

-银行；

-基金公司；以及

-证券公司。

15.一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制***，其特征在于，包括根据上述权利要求12至14中任一项所述的控制装置，还包括：

多个客户端，其中每个客户端用于与所述控制装置交互，并提供与所述客户端对应的投资者的第一投资属性信息；

无线网络，通过该无线网络，所述客户端与所述控制装置交互；

第三方***，其用于向所述控制装置提供市场预测信息；

多个金融机构，其用于对投资者的身份验证信息进行验证；以及

互联网，通过该互联网，所述第三方***以及金融机构分别与所述控制装置交互。

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