TWI831114B - 跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法、系統、電腦裝置及電腦可讀取的記錄媒體 - Google Patents
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Abstract
一種跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法，由電腦系統的會計核算模組根據來自各該交易裝置的交易明細產生對應的會計分錄並傳送給電腦系統的總帳模組，總帳模組根據接收到的會計分錄產生包含會計項目及總帳餘額的總帳科目餘額；會計核算模組比對來自同一交易裝置的該等交易明細與交易明細彙整檔包含的該等交易明細而產生交易明細比對結果，且會計核算模組根據交易裝置提供的分戶彙總檔產生科目餘額彙總檔並傳送給總帳模組，總帳模組核對總帳科目餘額中的該總帳餘額和科目餘額彙總檔中的會計餘額而產生包含會計項目和差額的總分核對報表。
Description
本發明是有關於一種交易資訊之驗證方法，特別是指一種針對交易裝置與會計系統分離機制的跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法。
以往銀行的交易與會計都由單一系統處理，但現在因為金融科技的蓬勃發展，使得金融產品與服務日趨複雜，為了讓交易系統能專注於服務客戶，現今銀行將會計從交易系統分離出來已成為市場趨勢。因此，在交易與會計系統之間，如何確保交易與會計兩者產出的資訊的完整性，是一個相當重要的議題。
因此，本發明之目的，即在提供一種跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法，以及實現該方法的一種跨平台交易與會計分離之完整性驗證系統、一種完整性驗證電腦裝置和一種電腦可讀
取的記錄媒體，其能藉由交易明細比對和總分核對，確認每日的交易與會計處理的完整性。
於是，本發明一種跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法，應用於一金融機構，該金融機構具有多個交易裝置，各該交易裝置提供顧客金融交易服務並產生相對應的一交易明細；該方法包括下列步驟。
(A)各該交易裝置將當日產生的各該交易明細即時傳送給該金融機構的一電腦系統，該電腦系統的一會計核算模組根據接收到的各該交易明細產生相對應的一記錄交易金額及其對應的會計項目的會計分錄，並即時傳送各該會計分錄給該電腦系統的一總帳模組，使該總帳模組根據接收到的該等會計分錄記錄的會計項目，將會計項目相同的該等會計分錄記錄的交易金額加總而產生至少一包含會計項目及一總帳餘額的總帳科目餘額。
(B)各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦系統後，產生一交易明細彙整檔及一分戶彙總檔並傳送給該電腦系統的該會計核算模組；其中，各該交易明細彙整檔包含當日產生的該等交易明細，各該分戶彙總檔彙整當日進行金融交易的所有帳戶的核算對象、交易類型及餘額。
(C)該會計核算模組比對來自同一交易裝置的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細，而產生對應於各
該交易裝置的一交易明細比對結果。
(D)該會計核算模組根據該等分戶彙總檔中各該帳戶的核算對象和交易類型給予相對應的會計項目，並將該等分戶彙總檔中會計項目相同的該等帳戶的餘額加總而產生至少一包含會計項目和相對應的一會計餘額的科目餘額彙總檔，並傳送該至少一科目餘額彙總檔給該總帳模組。
(E)該總帳模組核對會計項目相同的該至少一總帳科目餘額中的該總帳餘額和該至少一科目餘額彙總檔中的該會計餘額，並產生至少一包含會計項目和一差額的總分核對報表。
此外，本發明實現上述方法的一種跨平台交易與會計分離之完整性驗證系統，應用於一金融機構，並包括多個交易裝置及一電腦系統；各該交易裝置提供顧客金融交易服務並產生相對應的一交易明細；該電腦系統能與該等交易裝置通訊並包含一會計核算模組及一總帳模組。
其中，各該交易裝置將當日產生的各該交易明細即時傳送給該電腦系統，且該會計核算模組根據接收到的各該交易明細產生相對應的一記錄交易金額及其對應的會計項目的會計分錄，並即時傳送各該會計分錄給該總帳模組，該總帳模組根據接收到的該等會計分錄記錄的會計項目，將會計項目相同的該等會計分錄記錄的交易金額加總而產生至少一包含會計項目及一總帳餘額的總帳
科目餘額。
各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦系統後，各別產生一交易明細彙整檔及一分戶彙總檔並傳送給該電腦系統的該會計核算模組；各該交易明細彙整檔包含當日產生的該等交易明細，各該分戶彙總檔彙整當日進行金融交易的所有帳戶的核算對象、交易類型及餘額；該會計核算模組比對來自同一交易裝置的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細，而產生對應於各該交易裝置的一交易明細比對結果；該會計核算模組根據該等分戶彙總檔中各該帳戶的核算對象和交易類型給予相對應的會計項目，並將該等分戶彙總檔中會計項目相同的該等帳戶的餘額加總而產生至少一包含會計項目和相對應的一會計餘額的科目餘額彙總檔，並傳送該至少一科目餘額彙總檔給該總帳模組；該總帳模組核對會計項目相同的該至少一總帳科目餘額中的該總帳餘額和該至少一科目餘額彙總檔中的該會計餘額，並產生至少一包含會計項目和一差額的總分核對報表。
在本發明的一些實施態樣中，該電腦系統包括能互相通訊的一第一電腦裝置及一第二電腦裝置，且該會計核算模組是安裝在該第一電腦裝置中且被該第一電腦裝置執行的軟體程式，該總帳模組是安裝在該第二電腦裝置中且被該第二電腦裝置執行的軟體程式；或者，該電腦系統是一電腦裝置，且該會計核算模組及該
總帳模組是安裝在該電腦裝置中且被該電腦裝置執行的軟體程式。
再者，本發明實現上述方法的一種跨平台交易與會計分離之完整性驗證電腦裝置，應用於一金融機構，且能與該金融機構的多個交易裝置通訊，各該交易裝置提供顧客金融交易服務並產生相對應的一交易明細，且各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦裝置後，產生一交易明細彙整檔及一分戶彙總檔並傳送給該電腦裝置，各該交易明細彙整檔包含當日產生的該等交易明細，各該分戶彙總檔彙整當日進行金融交易的所有帳戶的核算對象、交易類型及餘額；該電腦裝置包括一通訊介面單元、一儲存單元及一處理單元；該通訊介面單元與該等交易裝置建立連線以接收該等交易明細、該交易明細彙整檔及該分戶彙總檔；該儲存單元儲存該等交易明細、該交易明細彙整檔及該分戶彙總檔；該處理單元與該通訊介面單元及該儲存單元電連接並包含一會計核算模組及一總帳模組。
其中，該會計核算模組根據該儲存單元儲存的各該交易明細產生相對應的一記錄交易金額及其對應的會計項目的會計分錄，並傳送各該會計分錄給該總帳模組，該總帳模組根據接收到的該等會計分錄記錄的會計項目，將會計項目相同的該等會計分錄記錄的交易金額加總而產生至少一包含會計項目及一總帳餘額的總帳科目餘額；該會計核算模組比對該儲存單元儲存之來自同一交
易裝置的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細，而產生對應於各該交易裝置的一交易明細比對結果，並儲存該交易明細比對結果於該儲存單元；該會計核算模組根據該儲存單元儲存之該等分戶彙總檔中各該帳戶的核算對象和交易類型給予相對應的會計項目，並將該等分戶彙總檔中會計項目相同的該等帳戶的餘額加總而產生至少一包含會計項目和相對應的一會計餘額的科目餘額彙總檔，並傳送該至少一科目餘額彙總檔給該總帳模組；該總帳模組核對會計項目相同的該至少一總帳科目餘額中的該總帳餘額和該至少一科目餘額彙總檔中的該會計餘額，而產生至少一包含會計項目和一差額的總分核對報表，並儲存該總分核對報表於該儲存單元。
在本發明的一些實施態樣中，各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦裝置後，會產生一日切信號，並同時傳送該日切信號、該交易明細彙整檔和該分戶彙總檔給該會計核算模組；該會計核算模組收到該日切信號後，才比對來自同一交易裝置的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細；且該會計核算模組收到該日切信號後，才根據該等分戶彙總檔中各該帳戶的核算對象和交易類型給予相對應的會計項目，並產生該至少一科目餘額彙總檔。
在本發明的一些實施態樣中，該總分核對報表還包含
該總帳餘額和該會計餘額。
另外，本發明實現上述方法的一種電腦可讀取的記錄媒體，其中儲存一包含一會計核算模組及一總帳模組的軟體程式，該軟體程式被一能與多個交易裝置通訊的電腦系統載入並執行後，該電腦系統能完成如上所述的跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法；其中，各該交易裝置提供顧客金融交易服務並產生相對應的一交易明細，且各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦系統後，產生一交易明細彙整檔及一分戶彙總檔並傳送給該電腦系統，各該交易明細彙整檔包含當日產生的該等交易明細，各該分戶彙總檔彙整當日進行金融交易的所有帳戶的核算對象、交易類型及餘額。
本發明之功效在於：藉由該會計核算模組根據來自各該交易裝置的各該交易明細產生相對應的該會計分錄並傳送給該總帳模組，該總帳模組根據接收到的該等會計分錄產生包含會計項目及總帳餘額的總帳科目餘額；且該會計核算模組藉由比對來自同一交易裝置的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細，產生該交易明細比對結果，而能對交易完整性進行驗證並確認交易明細在跨系統間傳遞時是否有資料遺失問題；並且，該總帳模組藉由核對會計項目相同的總帳科目餘額中的該總帳餘額和該會計核算模組提供之科目餘額彙總檔中的該會計餘額，產生包含會
計項目和差額的總分核對報表，而能對會計完整性進行驗證並確認同一會計項目的帳目金額在會計核算與總帳計算的過程中是否有計算錯誤的問題，以確保交易與會計兩者產出的資訊的完整性。
1:交易裝置
2:電腦系統(電腦裝置)
2A:第一電腦裝置
2B:第二電腦裝置
21:會計核算模組
22:總帳模組
23:通訊介面單元
24:儲存單元
25:處理單元
S1~S12:步驟
本發明之其他的特徵及功效，將於參照圖式的實施方式中清楚地顯示，其中：圖1是本發明跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法的一實施例的主要流程步驟；圖2是本發明實現圖1之流程步驟的跨平台交易與會計分離之完整性驗證系統主要包含的硬體裝置與模組方塊示意圖；圖3是本發明實現圖1之流程步驟的跨平台交易與會計分離之完整性驗證系統主要包含的另一種硬體裝置與模組方塊示意圖；圖4是圖3之電腦裝置主要包含的硬體元件方塊示意圖；圖5說明本實施例的交易裝置於日間和日終分別傳送不同的資料給電腦裝置；圖6說明本實施例的各該交易裝置產生分戶彙總檔並傳送給電腦裝置的會計核算模組；圖7說明本實施例的電腦裝置的會計核算模組比對來自同一交易裝置的該等交易明細與交易明細彙整檔包含的該等交易明細並產生交易明細比對結果；
圖8說明本實施例的電腦裝置的會計核算模組將不同交易裝置提供之該等分戶彙總檔中會(計)項(目)相同的該等帳戶的餘額加總，並產生包含會(計)項(目)和會計餘額的科目餘額彙總檔；及圖9說明本實施例的電腦裝置的總帳模組核對會(計)項(目)相同的總帳科目餘額中的該總帳餘額和科目餘額彙總檔中的該會計餘額並產生包含會(計)項(目)和差額的總分核對報表。
在本發明被詳細描述之前，應當注意在以下的說明內容中，類似的元件是以相同的編號來表示。
參見圖1所示，是本發明跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法的一實施例的主要流程，其應用於一金融機構，例如但不限於銀行，且如圖2所示，該金融機構具有多個交易裝置1，且為方便說明，圖2僅以兩個交易裝置1(即交易裝置A和交易裝置B)為例；各該交易裝置1可以是設置在金融機構的臨櫃櫃台或者設置在金融機構以外的場所，以提供顧客金融交易服務，例如做為一存放款系統、一外匯系統等提供顧客存放款服務、外匯服務等的電腦裝置，並且會產生與金融交易相對應的一交易明細(即會計帳務)的系統；且本實施例的方法是由圖2所示之包括該等交易裝置1和一電腦系統2的跨平台交易與會計分離之完整性驗證系統實現，該電腦系統2能透過網路(例如網際網路、區域網路或內部
網路等)與該等交易裝置1通訊，並包含一會計核算模組21及一總帳模組22。其中，如圖2所示，該電腦系統2包括能互相通訊(例如透過內部網路或區域網路)的一第一電腦裝置2A及一第二電腦裝置2B，且該會計核算模組21是安裝在該第一電腦裝置2A中且被該第一電腦裝置2A執行的軟體程式，該總帳模組22是安裝在該第二電腦裝置2B中且被該第二電腦裝置2B執行的軟體程式，因此，該第一電腦裝置2A和該第二電腦裝置2B可藉由分別執行該會計核算模組21及該總帳模組22而完成如下所述及圖1所示的方法步驟。
或者，如圖3所示，該電腦系統2也可以是單一個電腦裝置(完整性驗證電腦裝置，下稱電腦裝置2)，且該會計核算模組21及該總帳模組22是安裝在該電腦裝置2中且被該電腦裝置2執行的軟體程式。具體而言，如圖4所示，該電腦裝置2至少包括一能與該等交易裝置1建立連線以通訊的通訊介面單元23(例如網路卡)、一由記憶體模組構成的儲存單元24及一與該通訊介面單元23及該儲存單元24電連接的處理單元25(例如中央處理器)。且該處理單元25載入一電腦可讀取的記錄媒體(例如該儲存單元24)儲存之包含該會計核算模組21及該總帳模組22的軟體程式並執行該軟體程式後，該電腦裝置2將能完成如下所述及圖1所示的方法步驟。以下，將以電腦裝置(電腦系統)2為例進行說明。
首先，如圖3所示，當有顧客(例如顧客A、顧客B)向各該交易裝置A、交易裝置B請求金融交易服務，則交易裝置A、交易裝置B在完成金融交易服務並提供交易結果給顧客A、顧客B(或其持有的終端電子裝置，例如個人電腦或智慧型手機等)的同時，如圖1的步驟S1和圖3所示，交易裝置A、交易裝置B也會各別產生與該次金融交易對應的一交易明細，並且如圖1的步驟S2和圖3所示，將當日(當前帳務日)產生的各該(每一筆)交易明細即時傳送給該電腦裝置2。
然後，如圖1的步驟S3，該電腦裝置2的該會計核算模組21根據接收到的各該交易明細產生相對應的一記錄交易金額及其對應的會計項目的會計分錄，例如顧客A透過交易裝置A存500元至Y銀行的某一帳戶，該交易明細會記載：1.Y銀行的現金增加500元，2.顧客A活期儲蓄存款存入500元，則對應的該會計分錄會記錄：1.借：003-庫存現金500，2.貸：466(會計項目的代號)-活期儲蓄存款500。
然後，如圖1的步驟S4，該會計核算模組21會即時傳送產生的各該會計分錄給該電腦裝置的該總帳模組22，該總帳模組22收到的該等會計分錄後，如圖1的步驟S5，該總帳模組22會根據該等會計分錄記錄的會計項目，將會計項目相同的該等會計分錄記錄的交易金額加總，而產生至少一包含會計項目及一總帳餘
額的總帳科目餘額。
因此，如圖5所示，在當前帳務日中(即圖5的”日間”)，該會計核算模組21會持續收到來自各該交易裝置1的交易明細，並將各該交易裝置1的該等交易明細記錄於儲存在該電腦裝置2的該儲存單元24中的一交易明細清單，因此，該儲存單元24中將儲存一對一對應不同交易裝置1的多個交易明細清單；同時，該會計核算模組21根據各該交易明細產生相對應的各該會計分錄並傳送給該總帳模組22，該總帳模組22則會根據在當前帳務日中陸續收到的該等會計分錄，將會計項目相同的該等會計分錄記錄的交易金額累加，而產生加總後的針對不同會計項目的各該總帳科目餘額，例如該總帳模組22針對會計項目466產生的該總帳科目餘額記錄的該總帳餘額為110，同時，該總帳模組22也會將該等會計分錄中其它會計項目相同的交易金額加總，而產生與其它會計項目對應的一個或一個以上的其它的該總帳科目餘額。
然後，如圖1的步驟S6，各該交易裝置1會在當前帳務日日終(即完成當日的金融交易服務)時，確認當日產生的該等交易明細是否皆已傳送給該電腦裝置2，若否，則回到並重覆上述的步驟S2；若是，則如圖1的步驟S7及圖5所示，各該交易裝置1產生一交易明細彙整檔及一分戶彙總檔，並傳送該交易明細彙整檔及該分戶彙總檔給該電腦裝置2的該會計核算模組21；其中，各
該交易明細彙整檔包含各該交易裝置1當日日終前(即日間)產生的該等交易明細，亦即該交易明細彙整檔是該交易裝置1彙整當日(當前帳務日)已傳送給該電腦裝置2的所有交易明細的檔案；各該分戶彙總檔則是各該交易裝置1彙整當日進行金融交易的所有帳戶的核算對象(例如活存、定存等產品)、交易類型(例如本金、利息等)及其相對應的餘額；以圖6為例，假設交易裝置A產生的分戶彙總檔A包含兩個核算對象(以代號AB02、AB03表示，不同代號表示不同業務)，且交易類型皆為B009(以代號表示)，餘額分別為10、20；交易裝置B產生的分戶彙總檔B包含兩個核算對象(以代號AD01、AE01表示)，且交易類型同樣為B009，餘額分別為30、40。
接著，當該會計核算模組21收到來自不同交易裝置1的該等交易明細彙整檔及該等分戶彙總檔後，如圖1的步驟S9和圖7所示，該會計核算模組21從該儲存單元24取出該等交易明細清單，並比對來自同一交易裝置1的該交易明細清單記錄的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細，例如圖7所示，依系統別以交易序號進行交叉比對，而產生對應於各該交易裝置1的一交易明細比對結果並儲存於該儲存單元24中，且如圖7所示，該交易明細比對結果主要記錄在該交易明細清單或該交易明細彙整檔中沒有出現的交易序號。藉此，即可對交易完整性進行驗證，
並根據比對結果察查交易明細在跨系統間傳遞的過程是否有資料遺失的問題。
此外，如圖1的步驟S10所示，該會計核算模組21會根據該等分戶彙總檔中各該帳戶的核算對象和交易類型給予相對應的會計項目，以圖6產生的分戶彙總檔A和分戶彙總檔B為例，該會計核算模組21會針對核算對象和交易類型，例如對不同核算對象(AB02、AB03、AD01、AE01)但具有相同交易類型(代號B009)者給予相對應的會計項目代號，例如466，然後，將該等分戶彙總檔中會計項目相同(例如466)的該等帳戶的餘額加總，而產生至少一包含會計項目(例如466)和相對應的一會計餘額(例如圖8所示四個相同會(計)項(目)的餘額的加總為100)的科目餘額彙總檔，並如圖1的步驟S11和圖9所示，該會計核算模組21傳送該至少一科目餘額彙總檔給該總帳模組22。
換句話說，當分戶彙總檔A和分戶彙總檔B中還包含具有其它的核算對象(例如代號AC01、AC03)和交易類型(例如代號A001)的帳戶時，則該會計核算模組21會針對核算對象(AC01、AC03)和交易類型(A001)，給予該等帳戶相對應的會計項目代號，例如460，並將該等分戶彙總檔A、B中會計項目皆為460的該等帳戶的餘額加總得到一會計餘額，而產生另一包含會計項目460和相對應的該會計餘額的科目餘額彙總檔，依此類推。因此，該會計
核算模組21可能會根據分戶彙總檔A和分戶彙總檔B(以及來自其它交易裝置1的更多的分戶彙總檔)產生多個針對不同會計項目的科目餘額彙總檔。
值得一提的是，在上述步驟S7中，各該交易裝置1除了產生該交易明細彙整檔及該分戶彙總檔外，還可產生一表示各該交易裝置1已完成當日(當前帳務日)所有帳務交易的日切信號，並將該日切信號連同該交易明細彙整檔及該分戶彙總檔傳送給該電腦裝置2，且該會計核算模組21在收到該日切信號後，才執行上述步驟S9和步驟S10。此外，步驟S9和步驟S10並無先後順序之分，也可以先執行步驟S10，再執行步驟S9。
然後，如圖1的步驟S12，該總帳模組22收到該等科目餘額彙總檔後，核對會計項目相同的各該總帳科目餘額中的該總帳餘額和各該科目餘額彙總檔中的該會計餘額，並產生對應不同會計項目之包含會計項目和一差額的多個總分核對報表；例如圖9所示，以會(計)項(目)466為例，該總帳模組22核對會(計)項(目)為466的該總帳科目餘額中的該總帳餘額(110)和該科目餘額彙總檔中的該會計餘額(100)，所產生的該總分核對報表中包含會(計)項(目)466和差額(10)，此外，該總分核對報表中還可包含該會計餘額(100)和該總帳餘額(110)等資訊。藉此，即可對會計完整性進行驗證，並可根據此報表確認對應同一會計項目的帳目金額在該會計
核算模組21與該總帳模組22計算的過程中是否有產生計算錯誤的問題。
綜上所述，上述實施例藉由該電腦裝置2的該會計核算模組21根據來自各該交易裝置1的各該交易明細產生相對應的該會計分錄，並傳送各該會計分錄給該電腦裝置2的該總帳模組22，使該總帳模組22根據接收到的該等會計分錄，將會計項目相同的該等會計分錄記錄的交易金額加總而產生包含會計項目及總帳餘額的總帳科目餘額；且該會計核算模組21藉由比對來自同一交易裝置1的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細，產生該交易明細比對結果，能對交易完整性進行驗證並確認交易明細在跨系統間傳遞時是否有資料遺失問題；並且，該總帳模組22藉由核對會計項目相同的總帳科目餘額中的該總帳餘額和該會計核算模組21提供之科目餘額彙總檔中的該會計餘額，產生包含會計項目和差額的總分核對報表，能對會計完整性進行驗證並確認同一會計項目的帳目金額在會計核算與總帳計算的過程中是否有計算錯誤的問題，以確保交易與會計兩者產出的資訊的完整性，而達到本發明的功效與目的。
惟以上所述者，僅為本發明之實施例而已，當不能以此限定本發明實施之範圍，凡是依本發明申請專利範圍及專利說明書內容所作之簡單的等效變化與修飾，皆仍屬本發明專利涵蓋之範圍
內。
1:交易裝置
2:電腦系統
21:會計核算模組
22:總帳模組
S1~S12:步驟
Claims (12)
- 一種跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法，應用於一金融機構，該金融機構具有多個交易裝置，各該交易裝置提供顧客金融交易服務並產生相對應的一交易明細；該方法包括：(A)各該交易裝置將當日產生的各該交易明細即時傳送給該金融機構的一電腦系統，該電腦系統的一會計核算模組根據接收到的各該交易明細產生相對應的一記錄交易金額及其對應的會計項目的會計分錄，並即時傳送各該會計分錄給該電腦系統的一總帳模組，使該總帳模組根據接收到的該等會計分錄記錄的會計項目，將會計項目相同的該等會計分錄記錄的交易金額加總而產生至少一包含會計項目及一總帳餘額的總帳科目餘額；該會計核算模組並將各該交易裝置的該等交易明細記錄於相對應的一交易明細清單；(B)各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦系統後，產生一交易明細彙整檔及一分戶彙總檔並傳送給該電腦系統的該會計核算模組；其中，各該交易明細彙整檔包含當日產生的該等交易明細，各該分戶彙總檔彙整當日進行金融交易的所有帳戶的核算對象、交易類型及餘額；(C)該會計核算模組比對來自同一交易裝置的該交易明細清單記錄的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細，而產生對應於各該交易裝置的一交 易明細比對結果，該交易明細比對結果記錄在該交易明細清單或該交易明細彙整檔中沒有出現的交易序號；(D)該會計核算模組根據該等分戶彙總檔中各該帳戶的核算對象和交易類型給予相對應的會計項目，並將該等分戶彙總檔中會計項目相同的該等帳戶的餘額加總而產生至少一包含會計項目和相對應的一會計餘額的科目餘額彙總檔，並傳送該至少一科目餘額彙總檔給該總帳模組；及(E)該總帳模組核對會計項目相同的該至少一總帳科目餘額中的該總帳餘額和該至少一科目餘額彙總檔中的該會計餘額，並產生至少一包含會計項目和一差額的總分核對報表。
- 如請求項1所述跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法，在步驟(B)中，各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦系統後，會產生一日切信號，並同時傳送該日切信號、該交易明細彙整檔和該分戶彙總檔給該會計核算模組；在步驟(C)中，該會計核算模組收到該日切信號後，才比對來自同一交易裝置的該交易明細清單記錄的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細；且在步驟(D)中，該會計核算模組收到該日切信號後，才根據該等分戶彙總檔中各該帳戶的核算對象和交易類型給予相對應的會計項目，並產生該至少一科目餘額彙總檔。
- 如請求項1所述跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法，在步驟(E)中，該總分核對報表還包含該總帳餘額和該會計餘額。
- 如請求項1至3其中任一項所述跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法，其中該電腦系統包括能互相通訊的一第一電腦裝置及一第二電腦裝置，且該會計核算模組是安裝在該第一電腦裝置中且被該第一電腦裝置執行的軟體程式，該總帳模組是安裝在該第二電腦裝置中且被該第二電腦裝置執行的軟體程式；或者，該電腦系統是一電腦裝置，且該會計核算模組及該總帳模組是安裝在該電腦裝置中且被該電腦裝置執行的軟體程式。
- 一種跨平台交易與會計分離之完整性驗證系統，應用於一金融機構，並包括：多個交易裝置，各該交易裝置提供顧客金融交易服務並產生相對應的一交易明細；及一電腦系統，其能與該等交易裝置通訊並包含一會計核算模組及一總帳模組；其中各該交易裝置將當日產生的各該交易明細即時傳送給該電腦系統，且該會計核算模組根據接收到的各該交易明細產生相對應的一記錄交易金額及其對應的會計項目的會計分錄，並即時傳送各該會計分錄給該總帳模組，該總帳模組根據接收到的該等會計分錄記錄的會計項目，將會計項目相同的該等會計分錄記錄的交易金額加總而產生至少一包含會計項目及一總帳餘額的總帳科目 餘額；該會計核算模組並將各該交易裝置的該等交易明細記錄於相對應的一交易明細清單；各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦系統後，各別產生一交易明細彙整檔及一分戶彙總檔並傳送給該電腦系統的該會計核算模組；其中，各該交易明細彙整檔包含當日產生的該等交易明細，各該分戶彙總檔彙整當日進行金融交易的所有帳戶的核算對象、交易類型及餘額；該會計核算模組比對來自同一交易裝置的該交易明細清單記錄的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細，而產生對應於各該交易裝置的一交易明細比對結果，該交易明細比對結果記錄在該交易明細清單或該交易明細彙整檔中沒有出現的交易序號；該會計核算模組根據該等分戶彙總檔中各該帳戶的核算對象和交易類型給予相對應的會計項目，並將該等分戶彙總檔中會計項目相同的該等帳戶的餘額加總而產生至少一包含會計項目和相對應的一會計餘額的科目餘額彙總檔，並傳送該至少一科目餘額彙總檔給該總帳模組；及該總帳模組核對會計項目相同的該至少一總帳科目餘額中的該總帳餘額和該至少一科目餘額彙總檔中的該會計餘額，並產生至少一包含會計項目和一差額的總分核對報表。
- 如請求項5所述跨平台交易與會計分離之完整性驗證系統，其中，各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦系統後，會產生一日切信號，並同時傳送該日切信號、該交易明細彙整檔和該分戶彙總檔給該會計核算模組；該會計核算模組收到該日切信號後，才比對來自同一交易裝置的該交易明細清單記錄的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細；且該會計核算模組收到該日切信號後，才根據該等分戶彙總檔中各該帳戶的核算對象和交易類型給予相對應的會計項目，並產生該至少一科目餘額彙總檔。
- 如請求項5所述跨平台交易與會計分離之完整性驗證系統，其中，該總分核對報表還包含該總帳餘額和該會計餘額。
- 如請求項5至7其中任一項所述跨平台交易與會計分離之完整性驗證系統，其中該電腦系統包括能互相通訊的一第一電腦裝置及一第二電腦裝置，且該會計核算模組是安裝在該第一電腦裝置中且被該第一電腦裝置執行的軟體程式，該總帳模組是安裝在該第二電腦裝置中且被該第二電腦裝置執行的軟體程式；或者，該電腦系統是一電腦裝置，且該會計核算模組及該總帳模組是安裝在該電腦裝置中且被該電腦裝置執行的軟體程式。
- 一種跨平台交易與會計分離之完整性驗證電腦裝置，應用於一金融機構，且能與該金融機構的多個交易裝置通訊，各該交易裝置提供顧客金融交易服務並產生相對應 的一交易明細，且各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦裝置後，產生一交易明細彙整檔及一分戶彙總檔並傳送給該電腦裝置，各該交易明細彙整檔包含當日產生的該等交易明細，各該分戶彙總檔彙整當日進行金融交易的所有帳戶的核算對象、交易類型及餘額；該電腦裝置包括：一通訊介面單元，與該等交易裝置建立連線以接收該等交易明細、該交易明細彙整檔及該分戶彙總檔；一儲存單元，儲存該等交易明細、該交易明細彙整檔及該分戶彙總檔；及一處理單元，與該通訊介面單元及該儲存單元電連接並包含一會計核算模組及一總帳模組；其中該會計核算模組根據該儲存單元儲存的各該交易明細產生相對應的一記錄交易金額及其對應的會計項目的會計分錄，並傳送各該會計分錄給該總帳模組，該總帳模組根據接收到的該等會計分錄記錄的會計項目，將會計項目相同的該等會計分錄記錄的交易金額加總而產生至少一包含會計項目及一總帳餘額的總帳科目餘額；該會計核算模組並將該儲存單元儲存之各該交易裝置的該等交易明細記錄於儲存在該儲存單元中相對應的一交易明細清單；該會計核算模組比對該儲存單元儲存之來自同一交易裝置的該交易明細清單記錄的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細，而產生對 應於各該交易裝置的一交易明細比對結果，並儲存該交易明細比對結果於該儲存單元，該交易明細比對結果記錄在該交易明細清單或該交易明細彙整檔中沒有出現的交易序號；該會計核算模組根據該儲存單元儲存之該等分戶彙總檔中各該帳戶的核算對象和交易類型給予相對應的會計項目，並將該等分戶彙總檔中會計項目相同的該等帳戶的餘額加總而產生至少一包含會計項目和相對應的一會計餘額的科目餘額彙總檔，並傳送該至少一科目餘額彙總檔給該總帳模組；該總帳模組核對會計項目相同的該至少一總帳科目餘額中的該總帳餘額和該至少一科目餘額彙總檔中的該會計餘額，而產生至少一包含會計項目和一差額的總分核對報表，並儲存該總分核對報表於該儲存單元。
- 如請求項9述跨平台交易與會計分離之完整性驗證電腦裝置，其中，各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦裝置後，會產生一日切信號，並同時傳送該日切信號、該交易明細彙整檔和該分戶彙總檔給該會計核算模組；該會計核算模組收到該日切信號後，才比對來自同一交易裝置的該交易明細清單記錄的該等交易明細與該交易明細彙整檔包含的該等交易明細；且該會計核算模組收到該日切信號後，才根據該等分戶彙總 檔中各該帳戶的核算對象及交易類型給予相對應的會計項目，並產生該至少一科目餘額彙總檔。
- 如請求項9所述跨平台交易與會計分離之完整性驗證電腦裝置，其中，該總分核對報表還包含該總帳餘額和該會計餘額。
- 一種電腦可讀取的記錄媒體，其中儲存一包含一會計核算模組及一總帳模組的軟體程式，該軟體程式被一能與多個交易裝置通訊的電腦系統載入並執行後，該電腦系統能完成如請求項1至4其中任一項所述的跨平台交易與會計分離之完整性驗證方法；其中，各該交易裝置提供顧客金融交易服務並產生相對應的一交易明細，且各該交易裝置確認當日產生的該等交易明細皆已傳送給該電腦系統後，產生一交易明細彙整檔及一分戶彙總檔並傳送給該電腦系統，各該交易明細彙整檔包含當日產生的該等交易明細，各該分戶彙總檔彙整當日進行金融交易的所有帳戶的核算對象、交易類型及餘額。
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Family Applications (1)
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Country Status (1)
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|---|---|
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2022
- 2022-01-14 TW TW111101642A patent/TWI831114B/zh active
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| Publication number | Publication date |
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