TWI806391B - 數位理財的信託投資管理系統 - Google Patents
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Abstract
一種信託投資管理系統包含一處理單元,及電連接該處理單元的一通訊單元與一儲存單元。該儲存單元儲存分別對應多個風險等級的多個投資組合設定,及分別對應多個客戶的多個信託契約資料。該處理單元依照一預定排程對所有的該等信託契約資料依序執行一第一浮動權重計算流程、一賣單流程、一第二浮動權重計算流程、及一買單流程,使得每一該信託契約資料的多個投資單位數所分別對應的多個契約投組標的權重分別與對應該客戶的該風險等級的該投資組合設定的多個契約目標投組標的權重的差值的絕對值小於一第一閾值。
Description
本發明是有關於一種管理系統,特別是指一種用於數位理財的指定單獨信託或全權委託投資帳戶的信託投資管理系統。
現有的銀行業者大多是以理財專員提供客戶各種理財服務,但由於理財專員每天能夠服務的客戶數量有限,因此難以對每一位客戶都作到客製化的理財規劃。此外,當客戶要將資金投入一個客製化的全球多元資產的投資組合配置中時,所需要的資金恐怕也需要超過上百萬元,並不是每個客戶都能達到這種投資門檻。在另一方面來看,現在的年輕客戶常常是透過網路使用銀行服務,導致接觸理財專員的意願也較低。因此,如何提供每一位客戶都能享有客製化、透明好用、且小額即能參與的一種投資管理系統便成為一個待解決的課題。
因此,本發明的目的,即在提供一種藉由即時浮動權重以再平衡投資組合的信託投資管理系統。
於是,本發明提供一種信託投資管理系統,適用於一即時報價系統,並包含一通訊單元、一儲存單元、及一處理單元。該通訊單元用於提供連網功能。該儲存單元用於儲存分別對應多個風險等級的多個投資組合設定,及分別對應多個客戶的多個信託契約資料,每一該投資組合設定包含分別對應多個投資標的多個基準標的權重,每一該信託契約資料包含對應該客戶的該風險等級、分別對應該等投資標的的多個投資單位數、及分別對應該等投資單位數的多個契約投組標的權重。
該處理單元電連接該通訊單元及該儲存單元,並依照一預定排程對所有的該等信託契約資料依序判斷每一該客戶的該風險等級所對應的該投資組合設定,並執行一第一浮動權重計算流程、一賣單流程、一第二浮動權重計算流程、及一買單流程,使得每一該信託契約資料的該等投資單位數所分別對應的該等契約投組標的權重分別與對應該信託契約資料的該等契約目標投組標的權重的差值的絕對值小於一第一閾值。
當該處理單元執行該第一浮動權重計算流程時,藉由該通訊單元與該即時報價系統建立連線,以獲得分別對應該等投資標的的多個即時價,並至少根據該等即時價及每一該信託契約資料所對應的該風險等級的該投資組合設定的該等基準標的權重計算在該賣單流程之前的該等投資單位數分別對應的該等契約目標投組標的權重。
當該處理單元執行該賣單流程時,至少根據該第一浮動權重計算流程所計算出的該等契約目標投組標的權重,對每一該信託契約資料計算對應該等投資標的多個應賣出單位數,並整合所有的該等信託契約資料的該等應賣出單位數以執行對應的賣出交易。
當該處理單元執行該第二浮動權重計算流程時,藉由該通訊單元與該即時報價系統建立連線,以獲得分別對應該等投資標的的該等即時價,並至少根據該等即時價及每一該信託契約資料所對應的該風險等級的該投資組合設定的該等基準標的權重計算在該買單流程之前的該等投資單位數分別對應的該等契約目標投組標的權重。
當該處理單元執行該買單流程時,至少根據該第二浮動權重計算流程所計算出的該等契約目標投組標的權重,對每一該信託契約資料計算對應該等投資標的多個應買入單位數,並整合所有的該等信託契約資料的該等應買入單位數以執行對應的買入交易。
在一些實施態樣中,其中,該儲存單元還儲存一調節帳戶資料,該調節帳戶資料包含分別對應該等投資標的的多個調節單位數,每一該調節單位數小於或等於一預定單位數值。
當該處理單元執行該賣單流程時,該處理單元整合所有的該等信託契約資料的該等應賣出單位數,並藉由該調節帳戶資料的該等調節單位數,使得分別對應該等投資標的的該等應賣出單位數之和的多個實際賣出單位數都為整數,並以該等實際賣出單位數執行對應的賣出交易。
當該處理單元執行該買單流程時,該處理單元整合所有的該等信託契約資料的該等應買入單位數,並藉由該調節帳戶資料的該等調節單位數,使得分別對應該等投資標的的該等應買入單位數之和的多個實際買入單位數都為整數,並以該等實際買入單位數執行對應的買入交易。
在一些實施態樣中,該信託投資管理系統還包含一輸入單元,電連接該處理單元,該處理單元藉由該輸入單元輸入每一該投資組合設定的每一該基準標的權重。
其中,Ki是該等契約目標投組標的權重之其中一者,且對應該等投資標的之其中該者,W1是對應該投資標的的一第一浮動權重,公式的分母是所有的該等第一浮動權重W1之和,Wg是對應該投資標的且對應該客戶的該投資組合設定的該基準標的權重,Pn是對應該投資標的的該即時價,Py是對應該投資標的的一基準日收盤價。
在一些實施態樣中,其中,當該處理單元執行該賣單流程時,該處理單元對於每一該信託契約資料計算每一該投資標的的該契約投組標的權重減去對應該信託契約資料的該契約目標投組標的權重,以得到對應的一第一權重差異,並再判斷每一該第一權重差異的絕對值之和是否大於一第二閾值,該第二閾值大於該第一閾值。
對於每一該信託契約資料,當該處理單元判斷每一該第一權重差異的絕對值之和是大於或等於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第一權重差異大於或等於一第三閾值者標記為要賣出,該第三閾值小於該第一閾值。
對於每一該信託契約資料,當該處理單元判斷每一該第一權重差異的絕對值之和是小於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第一權重差異大於該第一閾值者標記為要賣出。
該處理單元對於每一該投資標的之其中標記為賣出者,計算在每一該信託契約資料之該等投資單位數之淨值總和乘以對應的該第一權重差異除以對應的該即時價,以獲得對應的該應賣出單位數。
該處理單元對於每一該投資標的,再計算所有的該等信託契約資料之其中相同該投資標的且標記為要賣出的該等應賣出單位數之和,且再計算該等應賣出單位數之和的一小數部分的一補數,以獲得對應的該調節單位數等於該補數,該等應賣出單位數之和等於一整數部分與該小數部分之和,該補數與該小數部分之和等於1,對應相同該投資標的該調節單位數與該等應賣出單位數之和等於該實際賣出單位數。
其中,Ki是該等契約目標投組標的權重之其中一者,且對應該等投資標的之其中該者,W2是對應該投資標的的一第二浮動權重,公式的分母是所有的該等第二浮動權重W2之和,Pm是對應該投資標的的該即時價。
在一些實施態樣中,其中,當該處理單元執行該買單流程時,該處理單元對於每一該信託契約資料計算每一該投資標的的該契約目標投組標的權重減去對應該信託契約資料的該契約投組標的權重,以得到對應的一第二權重差異,並再判斷每一該第二權重差異的絕對值之和是否大於該第二閾值。
對於每一該信託契約資料,當該處理單元判斷每一該第二權重差異的絕對值之和是大於或等於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第二權重差異大於或等於該第三閾值者標記為要買入。
對於每一該信託契約資料,當該處理單元判斷每一該第二權重差異的絕對值之和是小於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第二權重差異大於該第一閾值者標記為要買入。
該處理單元對於每一該投資標的之其中標記為買入者,計算在每一該信託契約資料之該等投資單位數之淨值總和乘以對應的該第二權重差異除以對應的該即時價,以獲得對應的該應買入單位數。
該處理單元對於每一該投資標的,再計算所有的該等信託契約資料之其中相同該投資標的且標記為要買入的該等應買入單位數之和,且再計算該等應買入單位數之和的一小數部分的一補數,以獲得對應的該調節單位數等於該補數,該等應買入單位數之和等於一整數部分與該小數部分之和,該補數與該小數部分之和等於1,對應相同該投資標的該調節單位數與該等應買入單位數之和等於該實際買入單位數。
本發明的功效在於:該信託投資管理系統先判斷每一該客戶的該風險等級所對應的該投資組合設定,並對所有的該等信託契約資料依序執行該第一浮動權重計算流程、該賣單流程、該第二浮動權重計算流程、及該買單流程,亦即在每次執行賣出和買入之前,先採取對每一該信託契約資料作即時浮動權重的計算,再以整合所有該等信託契約資料的方式,執行賣出和買入交易,以實現再平衡投資組合的效果。
在本發明被詳細描述之前,應當注意在以下的說明內容中,類似的元件是以相同的編號來表示。
參閱圖1,本發明信託投資管理系統100之一實施例,適用於一即時報價系統9,並屬於一銀行,且包含一處理單元1,及電連接該處理單元1的一儲存單元2、一通訊單元3、與一輸入單元4。
該通訊單元3例如是一個或多個網路卡或網路晶片,並用於提供有線或無線的連網功能。該輸入單元4例如是一個或多個鍵盤、滑鼠、觸控裝置、或其他支援電腦設備的輸入裝置。該儲存單元2例如是一個或多個磁碟、記憶體、或其他支援電腦設備的輸入裝置。該處理單元1例如是一個或多個中央處理器(CPU)或特殊應用積體電路(ASIC)。也就是說,該通訊單元3、該輸入單元4、該儲存單元2、及該處理單元1都可以包含單一個或多數個元件,以組成一個或多個電腦設備(如電腦主機或伺服器),以實現該信託投資管理系統100。
該儲存單元2儲存分別對應多個風險等級的多個投資組合設定、分別對應多個客戶的多個信託契約資料、及一調節帳戶資料。每一該投資組合設定包含分別對應多個投資標的多個基準標的權重。每一該信託契約資料例如是該銀行與對應的該客戶所簽訂的全權委託投資契約的有關內容,並包含對應該客戶的該風險等級、分別對應該等投資標的的多個投資單位數(股)、及分別對應該等投資單位數的多個契約投組標的權重。該調節帳戶資料包含分別對應該等投資標的的多個調節單位數,每一該調節單位數小於或等於一預定單位數值,且該預定單位數值例如是2。
舉例來說,該等風險等級的數量總共有四個,即由第一級至第四級風險等級,以分別對應不同的風險高低,而每一該客戶所對應的該風險等級是藉由該銀行對該客戶所執行的KYC(Know your customer)而決定。該處理單元1藉由該輸入單元4輸入每一該投資組合設定的每一該基準標的權重,而每一該基準標的權重例如是每個月或每季由該銀行的投資決策會議所決定的投資組合配置。該等投資標的例如包含標的A至標的D及現金部位,共五種,每種標的例如是一種指數股票型基金(ETF),而對應該第一級風險等級且分別對應標的A至標的D及現金部位的該等基準標的權重例如分別是40%、20%、15%、23.5%、1.5%。而每一該信託契約資料的該等契約投組標的權重是對應的該客戶的該等投資單位數在初始建立時或前次交易後在當時的淨值與該信託契約資料當時的淨值總和的百分比。
該處理單元1依照一預定排程(例如每個交易日)對所有的該等信託契約資料判斷每一該客戶的該風險等級所對應的該投資組合設定,並依序執行一第一浮動權重計算流程、一賣單流程、一第二浮動權重計算流程、及一買單流程。
更詳細地說,當該處理單元1執行該第一浮動權重計算流程時,藉由該通訊單元3與該即時報價系統9建立連線,以獲得分別對應該等投資標的的多個即時價,並對於每一該信託契約資料根據下列公式計算在該賣單流程之前所包含的該等投資單位數所分別對應的多個契約目標投組標的權重。
其中,Ki是該等契約目標投組標的權重之其中一者,且對應該等投資標的之其中該者,例如是標的A至標的D及現金部位之其中一者。W1是對應該投資標的的一第一浮動權重,公式的分母是所有的該等第一浮動權重W1之和。Wg是對應該投資標的且對應該客戶的該投資組合設定的該基準標的權重,例如對應標的A的該目標投組標的權重是40%。Pn是對應該投資標的的該即時價,Py是對應該投資標的在對應的該基準標的權重設定時的一基準日收盤價(如設定時的前日收盤價)。
當該處理單元1執行該賣單流程時,該處理單元1對於每一該信託契約資料計算每一該投資標的的該契約投組標的權重減去對應該信託契約資料的該契約目標投組標的權重,以得到對應的一第一權重差異,並再判斷每一該第一權重差異的絕對值之和是否大於一第二閾值,該第二閾值大於一第一閾值。在本實施例中,該第一閾值及該第二閾值分別是0.4%及0.5%。
對於每一該信託契約資料,當該處理單元1判斷每一該第一權重差異的絕對值之和是大於或等於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第一權重差異大於或等於一第三閾值者標記為要賣出,該第三閾值小於該第一閾值。在本實施例中,該第三閾值是0.05%。也就是說,當同一張該信託契約資料的所有該等投資標的所對應的權重高於目標的差異高於一定程度,且其中任一個該投資標的所對應的權重高於目標的差異也高於另一程度時,這些投資標的要標記為要賣出。
對於每一該信託契約資料,當該處理單元1判斷每一該第一權重差異的絕對值之和是小於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第一權重差異大於該第一閾值者標記為要賣出。也就是說,當同一張該信託契約資料的所有該等投資標的所對應的權重高於目標的差異雖然小於一定程度,但其中任一個該投資標的所對應的權重高於目標的差異也高於另一程度時,這些投資標的也要標記為要賣出。
該處理單元1對於每一該投資標的之其中標記為賣出者,計算在每一該信託契約資料之該等投資單位數之淨值總和乘以對應的該第一權重差異除以對應的該即時價,以獲得對應的該應賣出單位數。例如其中一個該信託契約資料的淨值NAV=標的A的股數*標的A的淨值+標的B的股數*標的B的淨值+標的C的股數*標的C的淨值+標的D的股數*標的D的淨值+現金部位。
該處理單元1對於每一該投資標的,再計算所有的該等信託契約資料之其中相同該投資標的且標記為要賣出的該等應賣出單位數之和,且再計算該等應賣出單位數之和的一小數部分的一補數,以獲得對應的該調節單位數等於該補數。該等應賣出單位數之和等於一整數部分與該小數部分之和,該補數與該小數部分之和等於1,對應相同該投資標的該調節單位數與該等應賣出單位數之和等於該實際賣出單位數。舉例來說,所有的該等信託契約資料中標的A的該等應賣出單位數之和=101.3334股=101股(該整數部分)+0.3334股(該小數部分),標的A的該調節單位數=0.6666股,因此,標的A的該實際賣出單位數=101.3334+0.6666=102股。
換句話說,該處理單元1整合所有的該等信託契約資料的該等應賣出單位數,且藉由該調節帳戶資料的該等調節單位數,使得分別對應該等投資標的的該等應賣出單位數之和的該等實際賣出單位數都為整數,並以該等實際賣出單位數執行對應的賣出交易。
當該處理單元1執行該第二浮動權重計算流程時,藉由該通訊單元3與該即時報價系統9建立連線,以獲得分別對應該等投資標的的該等即時價,並對於每一該信託契約資料根據下列公式計算在該買單流程之前所包含的該等投資單位數所分別對應的該等契約目標投組標的權重。
其中,Ki是該等契約目標投組標的權重之其中一者,且對應該等投資標的之其中該者,例如是標的A至標的D及現金部位之其中一者。W2是對應該投資標的的一第二浮動權重,公式的分母是所有的該等第二浮動權重W2之和。Pm是對應該投資標的的該即時價,特別值得一提的是:對於同一個該投資標的而言,該即時價Pm與前述的該即時價Pn是在不同時間點所取得的即時報價,因此,兩者可能不相等。
當該處理單元1執行該買單流程時,該處理單元1對於每一該信託契約資料計算每一該投資標的的該契約目標投組標的權重減去對應該信託契約資料的該契約投組標的權重,以得到對應的一第二權重差異,並再判斷每一該第二權重差異的絕對值之和是否大於該第二閾值。
對於每一該信託契約資料,當該處理單元1判斷每一該第二權重差異的絕對值之和是大於或等於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第二權重差異大於或等於該第三閾值者標記為要買入。類似地,當同一張該信託契約資料的所有該等投資標的所對應的權重低於目標的差異高於一定程度,且其中任一個該投資標的所對應的權重低於目標的差異也高於另一程度時,這些投資標的要標記為要買入。
對於每一該信託契約資料,當該處理單元1判斷每一該第二權重差異的絕對值之和是小於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第二權重差異大於該第一閾值者標記為要買入。類似地,當同一張該信託契約資料的所有該等投資標的所對應的權重低於目標的差異雖然小於一定程度,但其中任一個該投資標的所對應的權重低於目標的差異也高於另一程度時,這些投資標的也要標記為要買入。
該處理單元1對於每一該投資標的之其中標記為買入者,計算在每一該信託契約資料之該等投資單位數之淨值總和乘以對應的該第二權重差異除以對應的該即時價,以獲得對應的該應買入單位數。
該處理單元1對於每一該投資標的,再計算所有的該等信託契約資料之其中相同該投資標的且標記為要買入的該等應買入單位數之和,且再計算該等應買入單位數之和的一小數部分的一補數,以獲得對應的該調節單位數等於該補數。該等應買入單位數之和等於一整數部分與該小數部分之和,該補數與該小數部分之和等於1,對應相同該投資標的該調節單位數與該等應買入單位數之和等於該實際買入單位數。舉例來說,所有的該等信託契約資料中標的B的該等應買入單位數之和=208.1101股=208股(該整數部分)+0.1101股(該小數部分),標的B的該調節單位數=0.8899股,因此,標的B的該實際買入單位數=208.1101+0.8899=209股。
同樣地,該處理單元1整合所有的該等信託契約資料的該等應買入單位數,且藉由該調節帳戶資料的該等調節單位數,使得分別對應該等投資標的的該等應買入單位數之和的該等實際買入單位數都為整數,並以該等實際買入單位數執行對應的買入交易。
在該處理單元1對所有的該等信託契約資料執行該第一浮動權重計算流程、該賣單流程、該第二浮動權重計算流程、及該買單流程之後,使得每一該信託契約資料的該等投資單位數所分別對應的該等契約投組標的權重分別與對應該信託契約資料的該等契約目標投組標的權重的差值的絕對值小於該第一閾值。
綜上所述,該信託投資管理系統100先判斷每一該客戶的該風險等級所對應的該投資組合設定,並對所有的該等信託契約資料依序執行該第一浮動權重計算流程、該賣單流程、該第二浮動權重計算流程、及該買單流程,亦即在每次執行賣出和買入之前,先採取對每一該信託契約資料作即時浮動權重的計算,再以整合所有該等信託契約資料的方式,執行賣出和買入交易,進而實現一種巨量指定單獨信託契約之投資交易的管理技術,故確實能達成本發明的目的。
惟以上所述者,僅為本發明的實施例而已,當不能以此限定本發明實施的範圍,凡是依本發明申請專利範圍及專利說明書內容所作的簡單的等效變化與修飾,皆仍屬本發明專利涵蓋的範圍內。
100:信託投資管理系統
1:處理單元
2:儲存單元
3:通訊單元
4:輸入單元
9:即時報價系統
本發明的其他的特徵及功效,將於參照圖式的實施方式中清楚地呈現,其中:
圖1是一方塊圖,說明本發明信託投資管理系統的一實施例。
100:信託投資管理系統
1:處理單元
2:儲存單元
3:通訊單元
4:輸入單元
9:即時報價系統
Claims (7)
- 一種信託投資管理系統,適用於一即時報價系統,並包含:一通訊單元,用於提供連網功能;一儲存單元,用於儲存分別對應多個風險等級的多個投資組合設定,及分別對應多個客戶的多個信託契約資料,每一該投資組合設定包含分別對應多個投資標的多個基準標的權重,每一該信託契約資料包含對應該客戶的該風險等級、分別對應該等投資標的的多個投資單位數、及分別對應該等投資單位數的多個契約投組標的權重;及一處理單元,電連接該通訊單元及該儲存單元,並依照一預定排程對所有的該等信託契約資料判斷每一該客戶的該風險等級所對應的該投資組合設定,並依序執行一第一浮動權重計算流程、一賣單流程、一第二浮動權重計算流程、及一買單流程,使得每一該信託契約資料的該等投資單位數所分別對應的該等契約投組標的權重分別與對應該信託契約資料的多個契約目標投組標的權重的差值的絕對值小於一第一閾值,當該處理單元執行該第一浮動權重計算流程時,藉由該通訊單元與該即時報價系統建立連線,以獲得分別對應該等投資標的的多個即時價,並至少根據該等即時價及每一該信託契約資料所對應的該風險等級的該投資組合設定的該等基準標的權重計算在該賣單流程之前的該等投資單位數分別對應的該等契約目標投組標的權重,當該處理單元執行該賣單流程時,至少根據該第一浮 動權重計算流程所計算出的該等契約目標投組標的權重,對每一該信託契約資料計算對應該等投資標的多個應賣出單位數,並整合所有的該等信託契約資料的該等應賣出單位數以執行對應的賣出交易,當該處理單元執行該第二浮動權重計算流程時,藉由該通訊單元與該即時報價系統建立連線,以獲得分別對應該等投資標的的該等即時價,並至少根據該等即時價及每一該信託契約資料所對應的該風險等級的該投資組合設定的該等基準標的權重計算在該買單流程之前的該等投資單位數分別對應的該等契約目標投組標的權重,當該處理單元執行該買單流程時,至少根據該第二浮動權重計算流程所計算出的該等契約目標投組標的權重,對每一該信託契約資料計算對應該等投資標的多個應買入單位數,並整合所有的該等信託契約資料的該等應買入單位數以執行對應的買入交易。
- 如請求項1所述的信託投資管理系統,其中,該儲存單元還儲存一調節帳戶資料,該調節帳戶資料包含分別對應該等投資標的的多個調節單位數,每一該調節單位數小於或等於一預定單位數值,當該處理單元執行該賣單流程時,該處理單元整合所有的該等信託契約資料的該等應賣出單位數,並藉由該調節帳戶資料的該等調節單位數,使得分別對應該等投資標的的該等應賣出單位數之和的多個實際賣出單位數都為整數,並以該等實際賣出單位數執行對應的賣出交易, 當該處理單元執行該買單流程時,該處理單元整合所有的該等信託契約資料的該等應買入單位數,並藉由該調節帳戶資料的該等調節單位數,使得分別對應該等投資標的的該等應買入單位數之和的多個實際買入單位數都為整數,並以該等實際買入單位數執行對應的買入交易。
- 如請求項2所述的信託投資管理系統,還包含一輸入單元,電連接該處理單元,該處理單元藉由該輸入單元輸入每一該投資組合設定的每一該基準標的權重。
- 如請求項4所述的信託投資管理系統,其中,當該處理單元執行該賣單流程時,該處理單元對於每一該信託契約資料計算每一該投資標的的該契約投組標的權重減去對應該信託契約資料的該契約目標投組標的權重,以得到對應 的一第一權重差異,並再判斷每一該第一權重差異的絕對值之和是否大於一第二閾值,該第二閾值大於該第一閾值,對於每一該信託契約資料,當該處理單元判斷每一該第一權重差異的絕對值之和是大於或等於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第一權重差異大於或等於一第三閾值者標記為要賣出,該第三閾值小於該第一閾值,對於每一該信託契約資料,當該處理單元判斷每一該第一權重差異的絕對值之和是小於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第一權重差異大於該第一閾值者標記為要賣出,該處理單元對於每一該投資標的之其中標記為賣出者,計算在每一該信託契約資料之該等投資單位數之淨值總和乘以對應的該第一權重差異除以對應的該即時價,以獲得對應的該應賣出單位數,該處理單元對於每一該投資標的,再計算所有的該等信託契約資料之其中相同該投資標的且標記為要賣出的該等應賣出單位數之和,且再計算該等應賣出單位數之和的一小數部分的一補數,以獲得對應的該調節單位數等於該補數,該等應賣出單位數之和等於一整數部分與該小數部分之和,該補數與該小數部分之和等於1,對應相同該投資標的該調節單位數與該等應賣出單位數之和等於該實際賣出單位數。
- 如請求項6所述的信託投資管理系統,其中,當該處理單元執行該買單流程時,該處理單元對於每一該信託契約資料計算每一該投資標的的該契約目標投組標的權重減去對應該信託契約資料的該契約投組標的權重,以得到對應的一第二權重差異,並再判斷每一該第二權重差異的絕對值之和是否大於該第二閾值,對於每一該信託契約資料,當該處理單元判斷每一該第二權重差異的絕對值之和是大於或等於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第二權重差異大於或等於該第三閾值者標記為要買入,對於每一該信託契約資料,當該處理單元判斷每一該第二權重差異的絕對值之和是小於該第二閾值時,將該等投資標的之其中該第二權重差異大於該第一閾值者標記為要買入,該處理單元對於每一該投資標的之其中標記為買入 者,計算在每一該信託契約資料之該等投資單位數之淨值總和乘以對應的該第二權重差異除以對應的該即時價,以獲得對應的該應買入單位數,該處理單元對於每一該投資標的,再計算所有的該等信託契約資料之其中相同該投資標的且標記為要買入的該等應買入單位數之和,且再計算該等應買入單位數之和的一小數部分的一補數,以獲得對應的該調節單位數等於該補數,該等應買入單位數之和等於一整數部分與該小數部分之和,該補數與該小數部分之和等於1,對應相同該投資標的該調節單位數與該等應買入單位數之和等於該實際買入單位數。
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