KR20150146054A - 투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템 - Google Patents

투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템 Download PDF

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KR20150146054A
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Abstract

본 발명의 일 실시예에 따른 금융 기관의 서버에서 실행되는 투자 자문사 추천 방법은 투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메시지를 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 단계, 상기 심사 결과에 따라 상기 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키는 단계, 프라이빗 뱅커의 단말의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 상기 프라이빗 뱅커의 단말에 제공하는 단계 및 상기 투자 자문사와 고객 사이의 계약이 성사되면 상기 고객과 연관된 계좌를 개설하며 상기 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계를 포함한다. 따라서, 본 발명은 고객이 금융 기관에 소속된 프라이빗 뱅커를 통해 다양한 투자 자문사를 추천받아 신뢰성 있는 투자일임계약을 실행할 수 있다는 효과가 있다.

Description

투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템{METHOD OF RECOMMENDING INVESTMENT ADVISER, SERVER PERFORMING THE SAME AND SYSTEM PERFORMING THE SAME}
본 발명의 실시예들은 투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템에 관한 것이다.
최근, 소득수준이 높아져 감에 따라, 각 고객의 재산을 관리 및 증식하기 위한 재테크에 관한 관심이 높아져 가고 있다. 이러한 고객의 기대에 따라, 은행이나 증권사, 보험사 등과 같은 금융사는 고객의 재테크를 위한 다양한 금융상품을 개발, 시판하고 있다.
이러한 재테크상품으로, 예금이나 증권, 채권 등을 들 수 있는데, 이러한 재테크상품은 그 종류가 매우 많을 뿐 아니라, 고객의 소득수준이나 가족 수 등과 같은 다양한 기준에 따라, 많은 제약조건이 따르게 된다.
또한, 이러한 재테크방법은 시시각각으로 변하는 경제상황이나 관계법의 변경에 따라 다양하게 변화되므로, 재테크에 관한 전문지식이 없는 일반인은 자신에게 적합한 금융상품을 선택하거나, 정확한 재테크설계를 할 수 없는 문제점이 있었다.
따라서, 일반인의 경우, 재테크를 전문으로 담당하는 전문가를 통해 재테크설계를 한다. 하지만, 재테크를 전문가에게 의뢰하는 것은 시간과 비용이 많이 소요되는 문제점이 있었다.
본 발명은 고객이 금융 기관에 소속된 프라이빗 뱅커를 통해 다양한 투자 자문사를 추천받아 신뢰성 있는 투자일임계약을 실행할 수 있도록 하는 투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템을 제공하는 것을 목적으로 한다.
또한, 본 발명은 금융 기관이 프라이빗 뱅커의 오프라인 영업을 지원하여 프라이빗 뱅커의 영업 동기를 보강할 수 있고, 투자 자문사 정보 게시판의 사용료 및 투자 자문사의 약정을 추가 획득할 수 있어 회사 수익을 다각화시킬 수 있도록 하는 투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템을 제공하는 것을 목적으로 한다.
또한, 본 발명은 투자 자문사가 금융 기관의 심사에 통과한 후에 투자 자문사 정보 게시판에 자신의 정보를 등록시키고 금융 기관에 소속된 프라이빗 뱅커에 의해 고객에게 추천되어 계약을 체결할 수 있도록 하여 판매채널을 다각화할 수 있는 투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템을 제공하는 것을 목적으로 한다.
본 발명이 해결하고자 하는 과제는 이상에서 언급한 과제(들)로 제한되지 않으며, 언급되지 않은 또 다른 과제(들)은 아래의 기재로부터 당업자에게 명확하게 이해될 수 있을 것이다.
실시예들 중에서, 금융 기관의 서버에서 실행되는 투자 자문사 추천 방법은 투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메시지를 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 단계, 상기 심사 결과에 따라 상기 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키는 단계, 프라이빗 뱅커의 단말의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 상기 프라이빗 뱅커의 단말에 제공하는 단계 및 상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신한 고객이 특정 투자 자문사와 계약을 하면, 상기 고객과 연관된 계좌를 개설하며 상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계를 포함한다.
실시예들 중에서, 금융 기관의 서버에서 실행되는 투자 자문사 추천 방법은 투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메세지를 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 투자 자문사 심사부, 상기 심사 결과에 따라 상기 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키고, 프라이빗 뱅커의 단말의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 상기 프라이빗 뱅커의 단말에 제공하는 게시판 관리부 및 상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신한 고객이 특정 투자 자문사와 계약을 하면, 상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 고객과 연관된 계좌의 운용을 모니터링하는 모니터링부를 포함한다.
실시예들 중에서, 투자 자문사 추천 시스템의 실행 방법은 금융 기관의 서버가 상기 투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청을 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 하는 단계, 상기 심사 결과에 따라 금융 기관의 서버가 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키는 단계, 프라이빗 뱅커의 단말이 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 고객의 단말에 제공하는 단계 및 상기 고객의 단말이 상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신하며, 상기 고객과 특정 투자 자문사와의 계약이 성사되면 상기 금융 기관의 서버가 상기 고객과 연관된 계좌를 개설하며 상기 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계를 포함한다.
기타 실시예들의 구체적인 사항들은 상세한 설명 및 첨부 도면들에 포함되어 있다.
본 발명의 이점 및/또는 특징, 그리고 그것들을 달성하는 방법은 첨부되는 도면과 함께 상세하게 후술되어 있는 실시예들을 참조하면 명확해질 것이다. 그러나, 본 발명은 이하에서 개시되는 실시예들에 한정되는 것이 아니라 서로 다른 다양한 형태로 구현될 것이며, 단지 본 실시예들은 본 발명의 개시가 완전하도록 하며, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 발명의 범주를 완전하게 알려주기 위해 제공되는 것이며, 본 발명은 청구항의 범주에 의해 정의될 뿐이다. 명세서 전체에 걸쳐 동일 참조 부호는 동일 구성요소를 지칭한다.
본 발명에 따르면, 고객이 금융 기관에 소속된 프라이빗 뱅커를 통해 다양한 투자 자문사를 추천받아 신뢰성 있는 투자일임계약을 실행할 수 있다는 효과가 있다.
또한 본 발명에 따르면, 금융 기관이 프라이빗 뱅커의 오프라인 영업을 지원하여 프라이빗 뱅커의 영업 동기를 보강할 수 있고, 투자 자문사 정보 게시판의 사용료 및 투자 자문사의 약정을 추가 획득할 수 있어 회사 수익을 다각화시킬 수 있다는 효과가 있다.
또한 본 발명에 따르면, 투자 자문사가 금융 기관의 심사에 통과한 후에 투자 자문사 정보 게시판에 자신의 정보를 등록시키고 금융 기관에 소속된 프라이빗 뱅커에 의해 고객에게 추천되어 계약을 체결할 수 있도록 하여 판매채널을 다각화할 수 있다는 효과가 있다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 투자 자문사 추천 시스템을 설명하기 위한 네트워크 구성도이다.
도 2는 본 발명에 따른 금융 기관의 서버의 내부 구조를 설명하기 위한 블록도이다.
도 3은 본 발명에 따른 투자 자문사 추천 방법의 일 실시예를 설명하기 위한 흐름도이다.
도 4는 본 발명에 따른 투자 자문사 추천 방법의 다른 일 실시예를 설명하기 위한 흐름도이다.
이하에서는 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 실시예들을 상세히 설명하기로 한다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 투자 자문사 추천 시스템을 설명하기 위한 네트워크 구성도이다.
도 1을 참조하면, 투자 자문사 추천 시스템은 금융 기관의 서버(100), 투자 자문사의 단말(200), 프라이빗 뱅커의 단말(300) 및 고객의 단말(400)을 포함한다.
금융 기관의 서버(100)는 고객과 투자 자문사 간 투자일임계약과 운용을 손쉽할 수 있도록 중개하는 서버로서, 금융 기관(예를 들어, 대우 증권)에 위치할 수 있다.
금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사의 단말(200)로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청을 수신하면 투자 자문사에 대한 심사를 실행하며, 심사를 통과한 투자 자문사의 단말(200)로부터 투자 자문사의 정보를 수신하여 투자 자문사 정보 게시판에 등록시킨다.
일 실시예에서, 금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사의 단말로부터 법적 자격 정보(예를 들어, 감독원 인가 번호 및 법인 등록증 등), 재무 상태 정보(예를 들어, 최근 특정 기간 동안의 결산 공시 자료 등), 운용 성과 정보(예를 들어, 최근 특정 기간 동안의 운용 성과 자료 등), 운용자 자격 정보(예를 들어, 운용자 인력, 운용자 자격 사항, 리스크 관리 이력 및 리스트 관리 자격 사항 등) 및 등록 신청 정보 중 적어도 하나를 수신하여 투자 자문사에 대한 심사를 실행한다.
심사를 통과한 투자 자문사의 단말(200)로부터 투자 자문사의 정보를 수신하여 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키기 위해서, 금융 기관은 심사를 통과한 일임투자업자와 투자 자문사 정보 게시판에 정보 제공을 위한 기본 계약을 체결하게 된다. 보다 구체적으로, 금융 기관과 투자 자문사 사이에는 업무위탁(예를 들어, 일반사무관리 업무 등)의 범위 및 일임투자업자 의무 사항(예를 들어, 투자 정보 및 프로필 등)을 포함하는 업무위탁계약서, 당사 의무사항(예를 들어, 주문수행, 잔고통보, 운용성과 통보 등)을 포함하는 시스템이용계약서, 상호 고객정보에 대한 보안 및 시스템 제공의 범위 및 장애보상을 포함하는 정보보호약정서에 대한 계약을 체결하게 된다.
금융 기관의 서버(100)는 고객의 단말(400)로부터 투자 자문사 추천 서비스의 가입 요청 메시지를 수신하면 고객의 가입을 승인 처리한다. 이때, 금융 기관은 고객과 서비스 가입을 위한 기본 계약을 체결하게 된다. 보다 구체적으로, 금융 기관과 고객 사이에는 투자 자문사 추천 서비스 이용에 관한 정의, 가입 및 탈퇴 처리 방법, 수수료 및 기타 비용 및 투자권유 주체가 일임투자업체라는 사실을 포함하는 서비스 가입 약관에 대한 계약을 체결하게 된다.
금융 기관의 서버(100)는 프라이빗 뱅커의 단말(300)의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에 등록된 투자 자문사 중 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 상기 프라이빗 뱅커의 단말(300)에 제공한다.
금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사와 고객 사이의 계약이 성사되면 고객과 연관된 계좌를 개설하며 투자 자문사에 의한 계좌의 운용을 모니터링한다.
일 실시예에서, 금융 기관의 서버(100)는 계좌의 운용 결과를 투자 자문사의 단말(200)에 제공한다. 여기에서, 계좌의 운용 결과는 계좌의 잔고, 기준가, 수익률 및 운용 성과를 포함할 수 있다. 이와 같이, 금융 기관의 서버(100)는 계좌의 운용 결과를 투자 자문사의 단말(200)에 제공하면, 투자 자문사은 계좌의 운용 결과를 기초로 성과 보고서를 생성하여 자신의 단말을 통해 고객의 단말(400)에 성과 보고서를 제공할 수 있다.
일 실시예에서, 금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건의 해당 여부를 모니터링한다. 여기에서, 계약 해지 조건은 특정 기간 동안의 수익률이 일정 손실률을 초과하는 상황, 특정 기간 동안의 상기 투자 자문사의 재무 변경률이 특정 비율 이상인 상황, 고객으로부터 민원을 접수한 상황 및 상기 투자 자문사의 비위 행위가 발생한 상황 중 적어도 하나의 상황을 포함할 수 있다.
금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건이 만족하면 고객의 단말(400)에 투자 자문사의 변경 안내 메시지를 제공하고 투자 자문사와 고객 사이의 계약 해지를 처리한다.
금융 기관의 서버(100)는 고객 또는 투자 자문사로부터 수수료를 입금받아 처리한다. 여기에서, 고객으로부터 입금받은 수수료는 매매 수수료이고, 투자 자문사로부터 입금받은 수수료는 자문사 정보 게시판 시스템 사용료이다.
투자 자문사의 단말(200)은 고객과의 계약이 성사되면 고객의 자산을 운용하는 사용자가 보유하는 단말로서, 예를 들어 이동 단말, 스마트폰, 노트북 및 PDA(Personal Digital Assistant) 등이 될 수 있다.
투자 자문사의 단말(200)은 금융 기관의 서버(100)에 일임투자업자에 대한 등록 요청 메시지를 제공하고, 금융 기관에 의해 심사가 통과되면 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키기 위해 투자 자문사의 정보를 금융 기관의 서버(100)에 제공한다.
투자 자문사의 단말(200)은 고객과의 계약이 성사되면 고객과 연관된 계좌를 운용한다.
프라이빗 뱅커의 단말(300)은 금융 기관에 소속된 직원이 구비하는 단말로서, 예를 들어 이동 단말, 스마트폰, 노트북 및 PDA(Personal Digital Assistant) 등이 될 수 있다.
프라이빗 뱅커의 단말(300)은 투자 자문사 정보 게시판에 등록된 투자 자문사 중 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 고객의 단말(400)에 제공한다.
고객의 단말(400)은 프라이빗 뱅커의 단말(300)로부터 투자 자문사의 정보를 제공받아 투자 자문사와 계약을 체결할 수 있다. 이때, 고객과 투자 자문사 사이에는 투자 대상의 범위, 수수료 및 기타 비용을 포함하는 투자 일임 계약서에 대한 계약을 체결하게 된다.
도 2는 본 발명에 따른 금융 기관의 서버의 내부 구조를 설명하기 위한 블록도이다.
도 2를 참조하면, 금융 기관의 서버(100)는 송수신부(110), 투자 자문사 심사부(120), 게시판 관리부(130), 모니터링부(140) 및 제어부(150)를 포함한다.
송수신부(110)는 투자 자문사의 단말(200) 및 프라이빗 뱅커의 단말(300)과 데이터를 송수신한다.
투자 자문사 심사부(120)는 송수신부(110)를 통해 투자 자문사의 단말(200)로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메세지를 수신하면 투자 자문사에 대한 심사를 실행한다. 투자 자문사 심사부(120)는 심사 결과를 게시판 관리부(130)에 제공한다.
일 실시예에서, 투자 자문사 심사부(120)는 투자 자문사에 대한 법적 자격 정보, 재무 상태 정보, 운용 성과 정보, 운용자 자격 정보 및 등록 신청 정보 중 적어도 하나에 대한 심사를 실행한다.
여기에서, 법적 자격 정보는 감독원 인가 번호 및 법인 등록증을 포함하고, 재무 상태 정보는 최근 특정 기간 동안의 결산 공시 자료를 포함하고, 운용 성과 정보는 최근 특정 기간 동안의 운용 성과 자료를 포함하고, 운용자 자격 정보는 운용자 인력, 운용자 자격 사항, 리스크 관리 이력 및 리스트 관리 자격 사항을 포함한다.
게시판 관리부(130)는 투자 자문사 심사부(120)로부터 투자 자문사에 대한 심사 결과를 수신하며, 심사가 통과한 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시킨다.
일 실시예에서, 게시판 관리부(130)는 송수신부(110)를 통해 투자 자문사의 단말(200)로부터 투자 자문사의 정보를 수신하여 투자 자문사 정보 게시판에 등록시킬 수 있다. 여기에서, 투자 자문사의 정보는 투자 자문사의 재무 상태, 투자 시황 및 투자금 운용에 대한 전략, 매매 불가 종목, 매매 필수 종목, 운용 성과 보수 범위 및 자동 로스컷 기준 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.
게시판 관리부(130)는 프라이빗 뱅커의 단말(300)의 요청에 따라 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 프라이빗 뱅커의 단말(300)에 제공한다. 여기에서, 기 설정된 조건은 투자 자문사의 정보 중 적어도 하나를 포함할 수 있다. 예를 들어, 프라이빗 뱅커의 단말(300)이 운용 성과 보수 범위가 특정 범위에 해당하는 투자 자문사의 검색을 요청하면, 게시판 관리부(130)는 자 자문사 정보 게시판에서 운용 성과 보수 범위가 특정 범위에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 프라이빗 뱅커의 단말(300)에 제공할 수 있다.
모니터링부(140)는 투자 자문사와 고객 사이의 계약이 성사되어 고객의 계좌가 개설되면 투자 자문사에 의한 계좌의 운용을 모니터링한다.
일 실시예에서, 모니터링부(140)는 투자 자문사에 의한 계좌의 운용 결과를 투자 자문사의 단말(200)에 제공한다. 여기에서, 계좌의 운용 결과는 계좌의 잔고, 기준가, 수익률 및 운용 성과를 포함한다. 이와 같이, 모니터링부(140)는 계좌의 운용 결과를 송수신부(110)를 통해 투자 자문사의 단말(200)에 제공하면, 투자 자문사은 계좌의 운용 결과를 기초로 성과 보고서를 생성하여 자신의 단말을 통해 고객의 단말(400)에 성과 보고서를 제공할 수 있다.
모니터링부(140)는 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건의 해당 여부를 모니터링한다. 모니터링부(140)는 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건이 만족하면 송수신부(110)를 통해 고객의 단말(400)에 투자 자문사의 변경 안내 메시지를 제공하고 투자 자문사와 고객 사이의 계약 해지를 처리한다. 여기에서, 계약 해지 조건은 특정 기간 동안의 수익률이 일정 손실률을 초과하는 상황, 특정 기간 동안의 상기 투자 자문사의 재무 변경률이 특정 비율 이상인 상황, 고객으로부터 민원을 접수한 상황 및 상기 투자 자문사의 비위 행위가 발생한 상황 중 적어도 하나의 상황을 포함할 수 있다.
도 3은 본 발명에 따른 투자 자문사 추천 방법의 일 실시예를 설명하기 위한 흐름도이다.
도 3을 참조하면, 금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사의 단말(도 1, 200)로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메시지를 수신하면(단계 S310) 투자 자문사에 대한 심사를 실행한다(단계 S320). 단계 S32에 대한 일 실시예에서, 금융 기관의 서버(100)는 법적 자격 정보, 재무 상태 정보, 운용 성과 정보, 운용자 자격 정보 및 등록 신청 정보 중 적어도 하나를 이용하여 투자 자문사에 대한 심사를 실행할 수 있다.
금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사가 심사에 통과하면(단계 S330), 투자 자문사의 단말(200)로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시킨다(단계 S340).
도 4는 본 발명에 따른 투자 자문사 추천 방법의 다른 일 실시예를 설명하기 위한 흐름도이다.
도 4를 참조하면, 금융 기관의 서버(100)는 프라이빗 뱅커의 단말(도 1, 300)의 요청에 따라 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 프라이빗 뱅커의 단말에 제공한다(단계 S410).
금융 기관의 서버(100)는 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신한 고객이 특정 투자 자문사와 계약을 하면(단계 S420), 고객과 연관된 계좌를 개설한다(단계 S430). 금융 기관의 서버(100)는 특정 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링한다(단계 S440).
단계 S440에 대한 일 실시예에서, 금융 기관의 서버(100)는 계좌의 운용 결과를 투자 자문사의 단말에 제공한다. 여기에서, 계좌의 운용 결과는 계좌의 잔고, 기준가, 수익률 및 운용 성과를 포함할 수 있다.
지금까지 본 발명에 따른 구체적인 실시예에 관하여 설명하였으나, 본 발명의 범위에서 벗어나지 않는 한도 내에서는 여러 가지 변형이 가능함은 물론이다. 그러므로, 본 발명의 범위는 설명된 실시예에 국한되어 정해져서는 안 되며, 후술하는 특허 청구의 범위뿐 아니라 이 특허 청구의 범위와 균등한 것들에 의해 정해져야 한다.
이상과 같이 본 발명은 비록 한정된 실시예와 도면에 의해 설명되었으나, 본 발명은 상기의 실시예에 한정되는 것은 아니며, 이는 본 발명이 속하는 분야에서 통상의 지식을 가진 자라면 이러한 기재로부터 다양한 수정 및 변형이 가능하다. 따라서, 본 발명 사상은 아래에 기재된 특허청구범위에 의해서만 파악되어야 하고, 이의 균등 또는 등가적 변형 모두는 본 발명 사상의 범주에 속한다고 할 것이다.
100: 금융 기관의 서버
110: 송수신부
120: 투자 자문사 심사부
130: 게시판 관리부
140: 모니터링부
150: 제어부
200: 투자 자문사의 단말
300: 프라이빗 뱅커의 단말
400: 고객의 단말

Claims (15)

  1. 금융 기관의 서버에서 실행되는 투자 자문사 추천 방법에 있어서,
    투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메시지를 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 단계;
    상기 심사 결과에 따라 상기 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키는 단계;
    프라이빗 뱅커의 단말의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 상기 프라이빗 뱅커의 단말에 제공하는 단계; 및
    상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신한 고객이 특정 투자 자문사와 계약을 하면, 상기 고객과 연관된 계좌를 개설하며 상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계를 포함하는
    투자 자문사 추천 방법.
  2. 제1항에 있어서,
    상기 투자 자문사에 대한 심사를 하는 단계는
    상기 투자 자문사의 단말로부터 법적 자격 정보, 재무 상태 정보, 운용 성과 정보, 운용자 자격 정보 및 등록 신청 정보 중 적어도 하나를 수신하여 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  3. 제2항에 있어서,
    상기 법적 자격 정보는 감독원 인가 번호 및 법인 등록증을 포함하고,
    상기 재무 상태 정보는 최근 특정 기간 동안의 결산 공시 자료를 포함하고,
    상기 운용 성과 정보는 최근 특정 기간 동안의 운용 성과 자료를 포함하고,
    상기 운용자 자격 정보는 운용자 인력, 운용자 자격 사항, 리스크 관리 이력 및 리스트 관리 자격 사항을 포함하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  4. 제1항에 있어서,
    상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계는
    상기 계좌의 운용 결과를 상기 투자 자문사의 단말에 제공하는 단계를 포함하고,
    상기 계좌의 운용 결과는 계좌의 잔고, 기준가, 수익률 및 운용 성과를 포함하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  5. 제1항에 있어서,
    상기 투자 자문사의 정보는
    상기 투자 자문사의 재무 상태, 투자 시황 및 투자금 운용에 대한 전략, 매매 불가 종목, 매매 필수 종목, 운용 성과 보수 범위 및 자동 로스컷 기준 중 적어도 하나를 포함하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  6. 제1항에 있어서,
    상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계는
    상기 특정 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건의 해당 여부를 모니터링하는 단계를 포함하고,
    상기 계약 해지 조건은 특정 기간 동안의 수익률이 일정 손실률을 초과하는 상황, 특정 기간 동안의 상기 투자 자문사의 재무 변경률이 특정 비율 이상인 상황, 고객으로부터 민원을 접수한 상황 및 상기 투자 자문사의 비위 행위가 발생한 상황 중 적어도 하나의 상황을 포함하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  7. 제6항에 있어서,
    상기 특정 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건의 해당 여부를 모니터링하는 단계는
    상기 특정 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건이 만족하면 상기 고객의 단말에 투자 자문사의 변경 안내 메시지를 제공하고 상기 투자 자문사와 상기 고객 사이의 계약 해지를 처리하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  8. 금융 기관의 서버에서 실행되는 투자 자문사 추천 방법에 있어서,
    투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메세지를 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 투자 자문사 심사부;
    상기 심사 결과에 따라 상기 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키고, 프라이빗 뱅커의 단말의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 상기 프라이빗 뱅커의 단말에 제공하는 게시판 관리부; 및
    상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신한 고객이 특정 투자 자문사와 계약을 하면, 상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 고객과 연관된 계좌의 운용을 모니터링하는 모니터링부를 포함하는
    투자 자문사 추천 방법.
  9. 제8항에 있어서,
    상기 투자 자문사 심사부는
    상기 투자 자문사의 단말로부터 법적 자격 정보, 재무 상태 정보, 운용 성과 정보, 운용자 자격 정보 및 등록 신청 정보 중 적어도 하나를 수신하여 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  10. 제9항에 있어서,
    상기 법적 자격 정보는 감독원 인가 번호 및 법인 등록증을 포함하고,
    상기 재무 상태 정보는 최근 특정 기간 동안의 결산 공시 자료를 포함하고,
    상기 운용 성과 정보는 최근 특정 기간 동안의 운용 성과 자료를 포함하고,
    상기 운용자 자격 정보는 운용자 인력, 운용자 자격 사항, 리스크 관리 이력 및 리스트 관리 자격 사항을 포함하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  11. 제8항에 있어서,
    상기 모니터링부는
    상기 고객과 연관된 계좌의 운용 결과를 상기 투자 자문사의 단말에 제공하고,
    상기 계좌의 운용 결과는 계좌의 잔고, 기준가, 수익률 및 운용 성과를 포함하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  12. 제8항에 있어서,
    상기 투자 자문사의 정보는
    상기 투자 자문사의 재무 상태, 투자 시황 및 투자금 운용에 대한 전략, 매매 불가 종목, 매매 필수 종목, 운용 성과 보수 범위 및 자동 로스컷 기준 중 적어도 하나를 포함하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  13. 제8항에 있어서,
    상기 모니터링부는
    상기 특정 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건의 해당 여부를 모니터링하고,
    상기 계약 해지 조건은 특정 기간 동안의 수익률이 일정 손실률을 초과하는 상황, 특정 기간 동안의 상기 투자 자문사의 재무 변경률이 특정 비율 이상인 상황, 고객으로부터 민원을 접수한 상황 및 상기 투자 자문사의 비위 행위가 발생한 상황 중 적어도 하나의 상황을 포함하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  14. 제13항에 있어서,
    상기 모니터링부는
    상기 특정 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건이 만족하면 상기 고객의 단말에 투자 자문사의 변경 안내 메시지를 제공하고 상기 투자 자문사와 상기 고객 사이의 계약 해지를 처리하는 것을 특징으로 하는
    투자 자문사 추천 방법.
  15. 투자 자문사 추천 시스템의 실행 방법에 있어서,
    금융 기관의 서버가 상기 투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청을 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 하는 단계;
    상기 심사 결과에 따라 금융 기관의 서버가 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키는 단계;
    프라이빗 뱅커의 단말이 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 고객의 단말에 제공하는 단계; 및
    상기 고객의 단말이 상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신하며, 상기 고객과 특정 투자 자문사와의 계약이 성사되면 상기 금융 기관의 서버가 상기 고객과 연관된 계좌를 개설하며 상기 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계를 포함하는
    투자 자문사 추천 시스템의 실행 방법.
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Cited By (2)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
KR102000220B1 (ko) * 2018-01-05 2019-07-15 베네핏소셜 주식회사 공공기관 채권담보대출 관리 시스템 및 방법
CN113918765A (zh) * 2021-11-04 2022-01-11 盐城金堤科技有限公司 视频推荐方法、装置、介质和电子设备

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