KR20120118549A

KR20120118549A - 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법

Info

Publication number: KR20120118549A
Application number: KR1020110035970A
Authority: KR
Inventors: 박상준; 배진흥; 유홍종; 한정우
Original assignee: 삼성증권주식회사
Priority date: 2011-04-19
Filing date: 2011-04-19
Publication date: 2012-10-29
Also published as: KR101270090B1

Abstract

개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법이 개시된다. 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템은 상기 리더 투자자의 거래 내역 데이터에 기초하여 리딩 포트폴리오를 관리하기 위한 리딩 모듈, 상기 리딩 모듈에 의해 생성된 리딩 포트폴리오에 포함된 리딩 금융상품들 중에서 미리 설정된 모델링 규칙에 의해 상기 리딩 금융상품들 중 일부를 포함하는 모델 포트폴리오를 관리하기 위한 모델링 모듈, 투자자 각각에 상응하는 개인화 규칙에 기초하여 상기 리딩 모듈에 의해 관리되는 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델링 모듈에 의해 관리되는 상기 모델 포트폴리오로부터 투자자별 포트폴리오를 관리하기 위한 개인화 모듈, 및 상기 투자자별 포트폴리오에 의해 연동되도록 상기 리더 투자자를 선택한 상기 투자자 각각의 계좌의 매매 주문을 생성하기 위한 제어모듈을 포함한다.

Description

개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법{Personalization Stock Trading System corresponding to leader investor for personal and providing method thereof}

본 발명은 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법에 관한 것으로, 보다 상세하게는 리더 투자자의 거래 내역이 공개되거나 리더 투자자의 거래 내역에 따라 일반 투자자들이 투자를 과도하게 따라 하는 등 리더 투자자에 연동하여 투자자들의 계좌가 운영될 때 발생할 수 있는 문제점을 줄일 수 있는 시스템 및 그 제공방법에 관한 것이다.

또한, 리더 투자자의 투자 방식을 추종하면서도 투자자들 개개인의 투자 성향을 투자에 반영할 수 있는 시스템 및 그 제공방법에 관한 것이다.

IT 기술의 발달과 함께 많은 주식 투자자들은 HTS(Home Trading System), 모바일 등을 이용하여 온라인으로 주식 투자를 수행하고 있다. 하지만, 온라인에서 주식 투자를 하는 경우, 정보수집력과 정보분석력이 뒤떨어지는 대부분의 주식 투자자들은 지금까지 그저 막연한 풍문이나 행운에 의존하는 투자 패턴을 보여주고 있기 때문에 소수의 증권 투자자들을 제외하고는 대부분의 투자자들이 수익을 올리지 못하고 있다.

이에 따라 각 투자자들은 점차 정보수집력과 정보분석력을 앞세워 증권 투자를 하는 추세로 바뀌어 가고 있다.

그러나, 주식 거래를 수행하는 대부분의 투자자들은 기관 투자자들과는 달리 전문적인 지식 및 정보의 부재, 자금 부족 등으로 인하여 상술한 바와 같은 정보수집력과 정보분석력을 앞세워 증권 투자를 수행하기가 어려운 실정이며, 이에 따라 높은 수익을 올리기가 점점 어려워지는 문제점이 있었다.

이러한 문제점을 해결하기 위한 기술적 사상이 본 출원인이 출원하여 등록된 한국등록특허(등록번호 10-0401447, "리더 투자자에 연동한 자동주문 기능을 갖는 온라인 증권거래 시스템", 이하 '등록특허')에 개시된 바 있다. 본 명세서에서는 등록특허의 기술적 사상을 본 명세서의 레퍼런스로 포함한다.

등록특허는 일반 개인 투자자들을 투자능력 또는 실력이 검증된 리더 투자자들을 연동하여 자동으로 리더 투자자의 포트폴리오를 따라하게 함으로써 개인 투자자들의 수익을 향상시킬 수 있는 효과가 있다.

하지만, 실력이 검증된 리더 투자자들의 거래 내역이 공개되는 경우, 많은 투자자들이 리더 투자자의 거래 내역을 그대로 따라하게 될 수 있다. 이러한 경우, 실제 금융상품의 가치보다 투기심리에 의해 금융상품의 가치가 좌지우지될 수 있어서 시장이 왜곡될 수 있는 문제점이 있다.

또한, 리더 투자자들의 거래 내역이 공개되지 않더라도, 리더 투자자의 매수 매도 주문이 동일한 비율로 투자자별 계좌에서도 나가게 되는 경우, 실제로 리더 투자자의 포트폴리오가 각 투자자별 포트폴리오에 그대로 복제되게 된다.

따라서, 리더 투자자들의 거래 내역이 공개되지 않더라도 자연스럽게 리더 투자자의 거래 내역이 알려지게 되어 마찬가지로 시장의 왜곡이 발생할 수 있는 문제점이 있다.

이러한 문제점을 해결하기 위한 기술적 사상은 본 출원인이 출원한 한국특허출원(출원번호 10-2011-0012968, "리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법", 이하 '이전출원')에 개시된 바 있다. 본 명세서는 '이전출원'에 개시된 기재 및 기술적 사상을 레퍼런스로 포함할 수 있으며, 본 명세서에 기재된 것으로 취급될 수 있다.

한편, 리더 투자자의 포트폴리오가 이전출원에 개시된 바와 같이 그대로 투자자의 포트폴리오로 적용되지 않는다고 해도, 동일한 리더 투자자를 추종하는 투자자들 간에는 동일하거나 유사한 포트폴리오가 적용될 확률이 클 수 있다.

또한, 리더 투자자의 포트폴리오를 그대로 투자자의 포트폴리오로 적용하거나 또는 이전출원에 개시된 바와 같이 리더 투자자의 포트폴리오를 일부만 투자자의 포트폴리오로 적용하게 되는 경우에도, 투자자는 자신의 투자성향을 조금이라도 반영하고자 하는 욕구가 있을 수 있다.

따라서, 리더 투자자의 포트폴리오를 그대로 또는 이전출원에 개시된 바와 같이 소정의 방식에 의해 리더 투자자의 포트폴리오로부터 도출된 모델 포트폴리오를 투자에 적용하면서도 투자자별로 자신의 투자 성향을 반영하여, 투자자별로 개인화된 포트폴리오를 생성하고 이를 투자에 이용할 수 있는 시스템 및 방법이 요구된다.

따라서, 본 발명이 이루고자 하는 기술적인 과제는 리더 투자자의 거래 내역을 공개하지 않고도 리더 투자자의 투자 전략을 일정 부분 추종할 수 있도록 하는 시스템 및 방법을 제공하는 것이다.

또한, 리더 투자자의 거래 내역에 따라 생성되는 포트폴리오가 다소 위험이 있는 경우에도, 소정의 모델링 규칙을 통해 상기 리더 투자자의 포트폴리오보다 안정적인 포트폴리오를 구성하여 투자자의 투자 전략에 사용할 수 있도록 하는 시스템 및 그 방법을 제공하는 것이다.

또한, 투자자별로 설정될 수 있는 개인화 규칙에 의해 리더 투자자의 포트폴리오 또는 모델링 규칙이 적용된 모델 포트폴리오에, 투자자별 개인화 규칙이 적용되어 투자자별로 개인화된 포트폴리오를 투자 전략에 사용할 수 있도록 하는 시스템 및 그 방법을 제공하는 것이다.

상기 기술적 과제를 달성하기 위한 리더 투자자에 연동하여 투자자의 투자를 수행하기 위한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템은 상기 리더 투자자의 거래 내역 데이터에 기초하여 리딩 포트폴리오를 관리하기 위한 리딩 모듈, 상기 리딩 모듈에 의해 생성된 리딩 포트폴리오에 포함된 리딩 금융상품들 중에서 미리 설정된 모델링 규칙에 의해 상기 리딩 금융상품들 중 일부를 포함하는 모델 포트폴리오를 관리하기 위한 모델링 모듈, 투자자 각각에 상응하는 개인화 규칙에 기초하여 상기 리딩 모듈에 의해 관리되는 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델링 모듈에 의해 관리되는 상기 모델 포트폴리오로부터 투자자별 포트폴리오를 관리하기 위한 개인화 모듈, 및 상기 투자자별 포트폴리오에 의해 연동되도록 상기 리더 투자자를 선택한 상기 투자자 각각의 계좌의 매매 주문을 생성하기 위한 제어모듈을 포함한다.

상기 제어모듈은 생성된 상기 매매 주문을 체결되도록 하기 위해 주문 체결시스템으로 출력할 수 있다.

상기 개인화 모듈은 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함되지만 상기 투자자별 포트폴리오에는 포함되지 않는 제외 금융상품의 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에서의 비율인 제외금융상품 비율에 기초하여 상기 투자자별 포트폴리오에 포함될 금융상품들 각각의 비율을 설정할 수 있다.

상기 개인화 모듈은 상기 제외금융상품 비율을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함된 다른 금융상품 또는 현금에 할당하거나, 상기 제외금융상품을 대체할 수 있도록 설정된 대체금융상품에 상기 제외금융상품 비율만큼 비율을 할당할 수 있다.

상기 개인화 모듈은 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함된 금융상품들 중 미리 설정된 투자자별 투자가능 조건에 부합하는 금융상품 들을 추출하고 추출된 금융상품들을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시키거나, 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함된 금융상품들 중 미리 설정된 투자자별 투자불가능 조건에 부합하는 금융상품들을 필터링하고, 필터링 된 금융상품들만을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시키는 것을 특징으로 할 수 있다.

상기 투자자별 투자가능 조건은 상기 투자자의 단말기로부터 미리 수신되거나 상기 투자자의 거래 내역정보에 의해 판단된 시가총액, 거래량, 거래금액, 또는 업종 중 적어도 하나의 기준을 만족하는 금융상품에 대한 조건이며, 상기 투자자별 투자 불가능 조건은 상기 투자자의 단말기로부터 미리 수신되거나 상기 투자자의 거래 내역정보에 의해 판단된 소정의 기간 동안의 평균 거래량 또는 평균 거래금액이 미리 정해진 기준 이하인 금융상품, 관리금융상품, 투자주의 금융상품, 또는 투자경고 금융상품 중 적어도 하나의 금융상품에 해당하는 조건일 수 있다.

상기 개인화 모듈은 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 대한 정보를 상기 투자자의 단말기로 전송하고, 전송에 응답하여 상기 투자자의 단말기로부터 수신되는 상기 투자자별 포트폴리오를 수신하는 것을 특징으로 할 수 있다.

상기 개인화 모듈은 상기 리더 투자자의 특정 금융상품 매매에 의해 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 변화가 생기는 경우, 상기 투자자에 의해 설정된 포트폴리오 규칙 또는 매매금액 규칙 중 적어도 하나에 상응하는 범위에서 변화되도록 상기 투자자별 포트폴리오를 설정할 수 있다.

상기 포트폴리오 규칙은 상기 투자자별 포트폴리오 내에 어느 한 금융상품의 비중이 미리 설정된 비율을 초과하지 못하도록 하는 규칙 또는 상기 투자자별 포트폴리오 내에 현금 비중이 미리 설정된 비율 이상으로 유지하도록 하는 규칙 중 적어도 하나를 포함하는 것을 특징으로 할 수 있다.

상기 매매금액 규칙은 1회 또는 1일 총 매매금액이 모델 포트폴리오의 평가금액 대비 미리 설정된 기준 이내에서 일어나도록 하는 규칙을 포함할 수 있다.

상기 기술적 과제를 해결하기 위한 리더 투자자에 연동하여 투자자의 투자를 수행하기 위한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템은 상기 리더 투자자의 거래 내역 데이터에 기초하여 리딩 포트폴리오를 관리하기 위한 리딩 모듈, 상기 리딩 모듈에 의해 생성된 리딩 포트폴리오에 포함된 리딩 금융상품들 중에서 투자자 각각에 상응하는 개인화 규칙에 기초하여 상기 리딩 모듈에 의해 관리되는 상기 리딩 포트폴리오로부터 투자자별 포트폴리오를 관리하기 위한 개인화 모듈, 및 상기 투자자별 포트폴리오에 의해 연동되도록 상기 리더 투자자를 선택한 상기 투자자 각각의 계좌의 매매 주문을 생성하기 위한 제어모듈을 포함한다.

상기 기술적 과제를 해결하기 위한 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 리더 투자자의 거래 내역 데이터에 기초하여 리딩 포트폴리오를 관리하는 단계, 상기 리딩 포트폴리오에 포함된 리딩 금융상품들 중에서 미리 설정된 모델링 규칙에 의해 상기 리딩 금융상품들 중 일부를 포함하는 모델 포트폴리오를 관리하는 단계, 투자자 각각에 상응하는 개인화 규칙에 기초하여 상기 리딩 모듈에 의해 관리되는 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델링 모듈에 의해 관리되는 상기 모델 포트폴리오로부터 투자자별 포트폴리오를 관리하는 단계, 및 상기 투자자별 포트폴리오에 의해 연동되도록 상기 리더 투자자를 선택한 상기 투자자 각각의 계좌의 매매 주문을 생성하는 단계를 포함한다.

상기 투자자별 포트폴리오를 관리하는 단계는 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함되지만 상기 투자자별 포트폴리오에는 포함되지 않는 제외 금융상품의 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에서의 비율인 제외금융상품 비율을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함된 다른 금융상품 또는 현금에 할당하는 단계 또는 상기 제외금융상품을 대체할 수 있도록 설정된 대체금융상품에 상기 제외금융상품 비율만큼 비율을 할당하는 단계 중 적어도 하나의 단계를 포함할 수 있다.

또한, 상기 투자자별 포트폴리오를 관리하는 단계는 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함된 금융상품들 중 투자자별 투자가능 조건에 부합하는 금융상품 들을 추출하고 추출된 금융상품들을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시키는 단계 또는 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함된 금융상품들 중 투자자별 투자불가능 조건에 부합하는 금융상품들을 필터링하고, 필터링 된 금융상품들만을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시키는 단계 중 적어도 하나의 단계를 포함할 수 있다.

또한, 상기 투자자별 포트폴리오를 관리하는 단계는 상기 리더 투자자의 특정 금융상품 매매에 의해 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 변화가 생기는 경우, 상기 투자자에 의해 설정된 포트폴리오 규칙 또는 매매금액 규칙 중 적어도 하나에 상응하는 범위에서 변화되도록 상기 투자자별 포트폴리오를 설정할 수 있다.

상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 대한 정보를 상기 투자자의 단말기로 전송하는 단계를 더 포함하며, 상기 투자자별 포트폴리오를 관리하는 단계는 전송에 응답하여 상기 투자자의 단말기로부터 수신되는 상기 투자자별 포트폴리오를 수신하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 할 수 있다. 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 프로그램을 기록한 컴퓨터 판독 가능한 기록매체에 저장될 수 있다.

본 발명에 따른 리더 투자자 연동 증권거래 시스템은 리더 투자자의 거래 내역을 공개하지 않더라도 리더 투자자의 투자 전략을 일정 정도 추종하여 투자자의 투자 전략에 사용할 수 있으므로, 리더 투자자의 투자전략을 일부 추종하여 수익률을 높이면서도 리더 투자자의 거래 내역 공개에 따른 시장의 왜곡을 방지할 수 있는 효과가 있다.

또한, 리더 투자자의 포트폴리오가 투자자의 포트폴리오에 그대로 복제되는 것이 아니라, 소정의 규칙에 따라 별도의 모델 포트폴리오를 생성하고 이를 투자자의 투자 전략으로 사용할 수 있으므로 리더의 투자전략을 보완하는 새로운 투자 전략을 생성할 수 있는 효과가 있다.

또한, 리더 투자자의 포트폴리오 또는 리더의 투자전략이 보완된 모델 포트폴리오에 투자자별 투자 성향을 일정 부분 반영하여 투자자별로 개인화된 투자전략을 생성 및 투자에 적용할 수 있는 효과가 있다.

본 발명의 상세한 설명에서 인용되는 도면을 보다 충분히 이해하기 위하여 각 도면의 간단한 설명이 제공된다.
도 1은 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법의 개념을 설명하기 위한 도면이다.
도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템의 개략적인 구성을 설명하기 위한 도면이다.
도 3 내지 도 8은 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법에서 투자자별 포트폴리오를 생성하기 위해 사용하는 개인화 규칙의 일 예를 설명하기 위한 도면이다.
도 9 내지 도 10은 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법에서 투자자별 포트폴리오를 생성하기 위해 사용하는 개인화 규칙의 다른 일 예를 설명하기 위한 도면이다.

본 발명과 본 발명의 동작상의 이점 및 본 발명의 실시에 의하여 달성되는 목적을 충분히 이해하기 위해서는 본 발명의 바람직한 실시 예를 예시하는 첨부 도면 및 첨부 도면에 기재된 내용을 참조하여야만 한다.

또한, 본 명세서에 있어서는 어느 하나의 구성요소가 다른 구성요소로 데이터를 '전송'하는 경우에는 상기 구성요소는 상기 다른 구성요소로 직접 상기 데이터를 전송할 수도 있고, 적어도 하나의 또 다른 구성요소를 통하여 상기 데이터를 상기 다른 구성요소로 전송할 수도 있는 것을 의미한다.

반대로 어느 하나의 구성요소가 다른 구성요소로 데이터를 '직접 전송'하는 경우에는 상기 구성요소에서 다른 구성요소를 통하지 않고 상기 다른 구성요소로 상기 데이터가 전송되는 것을 의미한다.

이하, 첨부한 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 실시 예를 설명함으로써, 본 발명을 상세히 설명한다. 각 도면에 제시된 동일한 참조부호는 동일한 부재를 나타낸다.

도 1은 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법의 개념을 설명하기 위한 도면이다. 또한, 도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템의 개략적인 구성을 설명하기 위한 도면이다.

도 1 및 도 2를 참조하면, 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법을 구현하기 위해서는 리더 투자자의 거래 내역에 기초한 리딩 포트폴리오(10)가 이용될 수 있다. 등록특허에 개시된 바와 같이 리더 투자자들(300) 각각은 매수 주문 또는 매도 주문을 소정의 주문 시스템(200)으로 출력할 수 있다. 그러면, 상기 주문 시스템(200)은 주문 체결 시스템(예컨대, 거래소 시스템)으로 상기 리더 투자자들(300) 각각이 출력한 상기 매수 주문 또는 매도 주문을 전송하여 금융상품의 거래가 성립되도록 할 수 있다. 따라서, 상기 리딩 포트폴리오(10)는 상기 리더 투자자들(300) 중 어느 하나가 출력한 매수 주문 또는 매도 주문에 대한 정보를 포함하는 거래 내역 정보에 기초하여 생성되는 포트폴리오일 수 있다. 즉, 상기 리딩 포트폴리오(10)는 어느 하나의 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)이 운용하는 포트폴리오일 수 있다. 본 발명에서 포트폴리오라 함은 특정 투자자의 계좌에서 보유되고 있는 금융상품 및 상기 금융상품의 비율(또는 비중)을 의미할 수 있다.

본 발명에서 포트폴리오에 포함되는 금융상품은 주식뿐만 아니라, 기타 증권(예컨대, 채무증권, 지분증권, 수익증권, 투자계약증권, 파생결합 증권, 및/또는 증권 예탁증권), 파생상품 중 적어도 하나를 포함하는 상품일 수 있다.

등록 특허에서는 소정의 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 포트폴리오 즉, 리딩 포트폴리오(10)가 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)를 추종하는 유저(투자자)들의 계좌 즉, 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)를 선택한 투자자들의 계좌에서 운용될 수 있도록 포트폴리오를 복제(즉, 동일한 금융상품들이 동일한 비율로 구성)하여 운용할 수 있는 기술적 사상을 제공한다. 또한, 이전출원에서는 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3)이 추종하는 소정의 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 포트폴리오 즉, 리딩 포트폴리오(10)가 상기 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3)의 계좌에 복제되는 것이 아니라, 상기 리딩 포트폴리오(10)가 소정의 규칙 즉, 모델링 규칙에 의해 변화된 포트폴리오 즉, 모델 포트폴리오(20)가 상기 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3)의 계좌(예컨대, 30, 30-1, 30-2)에 복제되도록 하는 기술적 사상을 제공할 수 있다. 이와 더불어 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템에서는, 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)가 상기 투자자들 각각에 의해 설정된 소정의 규칙 즉, 개인화 규칙에 의해 개인화된 포트폴리오를 생성할 수 있는 기술적 사상을 제공할 수 있다.

따라서, 실제로 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 계좌와 상기 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3)의 계좌에서 운용되는 포트폴리오는 서로 다를 수 있다. 그러므로 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 리딩 포트폴리오(10)가 공개되지 않을 수 있다. 또한, 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 리딩 포트폴리오(10)가 공개되는 경우에도, 리딩 포트폴리오(10)가 그대로 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)를 추종하는 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3)에 복제되는 것이 아니므로 시장이 왜곡되는 것을 방지할 수 있는 효과가 있다. 또한, 본 발명의 기술적 사상에 따라 동일한 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)를 추종하는 투자자들 각각의 계좌에서 운용되는 포트폴리오들 역시, 투자자들 각각이 설정한 개인화 규칙이 서로 다른 경우에는, 서로 다를 수 있다.

또한, 상기 리딩 포트폴리오(10)를 상기 모델 포트폴리오(20)를 변화하기 위한 모델링 규칙을 적절히 수립함으로써, 리딩 포트폴리오(10)의 단점 또는 리스크(risk)를 어느 정도 보완해주는 효과도 있을 수 있다. 또한, 개인화 규칙에 의해 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)에 투자자들 개인의 투자성향을 일정 정도 반영할 수 있는 효과가 있다. 그러면서도 상기 리딩 포트폴리오(10)의 장점(예컨대, 구성 금융상품 또는 비중 등)의 적어도 일부를 그대로 이용할 수 있는 효과도 있다.

상기 모델링 규칙은 상기 리딩 포트폴리오(10)에 포함된 금융상품들 중 적어도 일부를 취사 선택하기 위한 규칙을 포함할 수 있다. 또한, 상기 모델링 규칙은 상기 리딩 포트폴리오(10)에 포함된 금융상품들의 비율을 소정의 규칙에 의해 변화시킬 수 있는 규칙을 포함할 수 있다. 즉, 기본적으로 상기 모델 포트폴리오(20)는 상기 리딩 포트폴리오(10)를 추종하면서, 미리 정해진 상기 모델링 규칙에 상기 모델 포트폴리오(20)가 부합하지 않게 되는 경우에는 본 발명의 기술적 사상에 따라 상기 모델 포트폴리오(20)는 상기 리딩 포트폴리오(10)의 구성 금융상품 또는 상기 구성 금융상품의 비율과 다르게 될 수 있다. 상기 모델링 규칙과 유사하게 상기 개인화 규칙은 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)에 포함된 금융상품들 중 적어도 일부를 취사 선택하니 위한 규칙을 포함할 수 있다. 또한, 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)의 변화에 의해 상기 투자자들의 계좌 각각에서 운용될 투자자별 포트폴리오가 미리 정해진 개인화 규칙에 부합되지 않을 수 있는 경우에는, 소정의 방식으로 상기 개인화 규칙에 부합할 수 있도록 상기 투자자별 포트폴리오를 조정할 수 있는 기술적 사상을 제공할 수 있다.

상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)가 소정의 매매 행위(예컨대, 특정 금융상품의 매수 또는 매도)를 수행하게 되면, 상기 리딩 포트폴리오(10)가 변하게 된다. 본 명세서에서 소정의 포트폴리오가 변한다고 함은, 상기 포트폴리오에 포함된 금융상품이 변하거나, 상기 포트폴리오에 포함된 금융상품의 비율이 바뀌는 것을 의미할 수 있다. 따라서, 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 매매 행위에 의해 상기 리딩 포트폴리오(10)가 변하게 되면, 상기 모델 포트폴리오(20)도 상기 리딩 포트폴리오(10)의 변화를 추종하도록 시도할 수 있다. 즉, 상기 리딩 포트폴리오(10)의 매수 또는 매도 금융상품이 동일한 비율로 상기 모델 포트폴리오(20)에서도 매수 또는 매도되도록 시도될 수 있다. 이때에도 상기 모델 포트폴리오(20)의 변화는 상기 모델링 규칙에 영향을 받을 수 있다. 따라서, 상기 모델링 규칙은 상기 모델 포트폴리오(20)의 생성 및 상기 모델 포트폴리오(20)의 변화를 규율하는 규칙일 수 있다. 만약, 상기 리딩 포트폴리오(10)의 변화에 기초하여 상기 모델 포트폴리오(20)가 변화되는 경우, 상기 변화가 상기 모델링 규칙에 부합하는 경우라면 상기 모델 포트폴리오(20)는 상기 리딩 포트폴리오(10)와 동일하게(동일한 비중으로) 변화될 수 있다. 하지만, 상기 변화가 상기 모델링 규칙에 부합되지 않는 경우에는 상기 모델링 규칙에 부합되도록 상기 모델 포트폴리오(20)가 변화될 수 있다.

이와 마찬가지로 상기 투자자별 포트폴리오도 상기 리딩 포트폴리오(10)의 변화 또는 상기 모델 포트폴리오(20)변화를 추종하도록 시도할 수 있다. 그러면, 상기 개인화 규칙은 상기 투자자별 포트폴리오의 생성 및/또는 변화를 규율하는 규칙일 수 있다. 만약, 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)의 변화에 기초하여 상기 투자자별 포트폴리오가 변화되는 경우, 상기 변화가 상기 개인화 규칙에 부합하는 경우라면 상기 투자자별 포트폴리오는 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)와 동일하게(동일한 비중으로) 변화될 수 있다. 하지만, 상기 변화가 상기 개인화 규칙에 부합되지 않는 경우에는 상기 개인화 규칙에 부합되도록 상기 투자자별 포트폴리오가 변화될 수 있다.

따라서, 상기 리딩 포트폴리오(10)와 상기 모델 포트폴리오(20)가 동일한 경우에도, 상기 리딩 포트폴리오(10)가 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 행위에 의해 변화하게 되면, 상기 모델 포트폴리오(20)와 상기 리딩 포트폴리오(10)는 서로 달라질 수 있다. 그리고, 상기 투자자별 개인화 규칙에 의해 동일한 리딩 포트폴리오(10) 또는 동일한 모델 포트폴리오(20)를 추종하는 투자자들 각각의 포트폴리오도 서로 달라질 수 있다.

이처럼 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 소정의 모델링 규칙을 이용해 상기 리딩 포트폴리오(10)와 상기 모델 포트폴리오(20)를 서로 다르게 관리할 수 있으며, 투자자별 개인화 규칙에 의해 투자자별로도 서로 다른 포트폴리오를 관리할 수 있는 기술적 사상을 제공할 수 있다. 또한 상기 리딩 포트폴리오(10)의 일부는 그대로 상기 모델 포트폴리오(20)에 수용하고, 나머지는 상기 모델링 규칙에 의해 규정되도록 함으로써 상기 리딩 포트폴리오(10)의 이점과 상기 모델링 규칙의 이점을 동시에 수용한 투자전략을 투자자들에게 제공할 수 있는 효과도 있다. 그리고, 이러한 효과와 함께 투자자별로 자신의 투자성향을 일정부분 반영할 수 있는 효과도 있다.

상기 개인화 규칙은 상기 리딩 포트폴리오(10)에 적용될 수도 있고, 상기 모델 포트폴리오(20)에 적용될 수도 있다.

도 2를 참조하면, 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 제어모듈(110), 리딩 모듈(120), 및 개인화 모듈(140)을 포함한다. 구현 예에 따라, 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 모델링 모듈(130)을 더 포함할 수 있다. 상기 모델링 모듈(130)은 보정 모듈(131)을 포함할 수 있다.

상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 예컨대, 증권사 시스템과 같이 본 발명의 기술적 사상을 제공하기 위한 소정의 데이터 프로세싱 장치 또는 서버 등에 포함되어 구현될 수 있다. 또한, 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상에 따라 생성, 유지, 및/또는 관리되는 상기 투자자별 포트폴리오를 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3) 각각의 계좌에서 운용되도록 하기 위해 소정의 주문 시스템(200)과 필요한 정보를 송수신할 수 있다. 또한, 상기 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3) 각각의 계좌를 운용하는 계좌관리 시스템(예컨대, 증권사의 계좌관리 시스템)에 접속하여 필요한 정보를 송수신할 수도 있다. 또한, 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)들의 거래 내역에 대한 정보를 확인하기 위해 상기 계좌관리 시스템과 소정의 정보를 송수신할 수도 있다.

또한, 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 소정의 운용자 단말기(400)와 유무선 통신을 이용하여 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 소정의 정보를 송수신할 수 있다. 예컨대, 상기 운용자 단말기(400)는 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)으로 소정의 모델링 규칙에 대한 정보를 전송할 수 있다. 또한, 상기 운용자 단말기(400)는 상기 모델링 규칙을 소정의 주기 또는 임의의 시점에 업데이트 할 수도 있다. 또한, 후술하는 바와 같이 상기 운용자 단말기(400)는 단말기 소정의 보정 정보를 상기 모델링 모듈(130)에 포함된 보정 모듈(131)로 출력할 수도 있다.

상기 개인화 모듈(140)은 상기 투자자들 각각의 단말기(500)로부터 개인화 규칙을 수신할 수 있다. 그리고 수신된 각각의 개인화 규칙을 이용하여 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)로부터 투자자별 포트폴리오를 생성 및/또는 관리할 수 있다.

본 명세서에서 모듈이라 함은, 본 발명의 기술적 사상을 수행하기 위한 하드웨어 및 상기 하드웨어를 구동하기 위한 소프트웨어의 기능적, 구조적 결합을 의미할 수 있다. 예컨대, 상기 모듈은 소정의 코드와 상기 소정의 코드가 수행되기 위한 하드웨어 리소스(resource)의 논리적인 단위를 의미할 수 있으며, 반드시 물리적으로 연결된 코드를 의미하거나, 한 종류의 하드웨어를 의미하는 것은 아님은 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가에게는 용이하게 추론될 수 있다. 따라서, 상기 모듈은 본 명세서에서 정의되는 기능을 수행하는 하드웨어 및 소프트웨어의 결합을 의미하며 특정 물리적 구성을 의미하는 것은 아니다.

또한, 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 필요한 하드웨어 리소스(resource) 및/또는 소프트웨어를 구비한 논리적인 구성을 의미할 수 있으며, 반드시 하나의 물리적인 구성요소를 의미하거나 하나의 장치를 의미하는 것은 아니다. 즉, 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 구비되는 하드웨어 및/또는 소프트웨어의 논리적인 결합을 의미할 수 있으며, 필요한 경우에는 서로 이격된 장치에 설치되어 각각의 기능을 수행함으로써 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 논리적인 구성들의 집합으로 구현될 수도 있다. 또한, 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 각각의 기능 또는 역할별로 별도로 구현되는 구성들의 집합을 의미할 수도 있다.

예컨대, 상기 제어모듈(110), 상기 리딩 모듈(120), 상기 모델링 모듈(130), 및/또는 상기 개인화 모듈(140) 각각은 서로 다른 물리적 장치에 위치할 수도 있고, 동일한 물리적 장치에 위치할 수도 있다. 또한, 구현 예에 따라서는 상기 제어모듈(110), 상기 리딩 모듈(120), 상기 모델링 모듈(130), 및/또는 상기 개인화 모듈(140) 각각을 구성하는 소프트웨어 및/또는 하드웨어의 결합 역시 서로 다른 물리적 장치에 위치하고, 서로 다른 물리적 장치에 위치한 구성들이 서로 유기적으로 결합되어 각각의 상기 모듈들을 구현할 수도 있다.

상기 제어 모듈(110)은 상기 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)에 포함되는 다른 구성(예컨대, 상기 리딩 모듈(120), 상기 모델링 모듈(130), 및/또는 상기 개인화 모듈(140) 등)의 기능 및/또는 리소스(resource)를 제어할 수 있다.

상기 리딩 모듈(120)은 소정의 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 거래 내역 데이터에 기초하여 리딩 포트폴리오(10)를 관리할 수 있다. 리딩 포트폴리오(10)를 관리한다고 함은, 상기 리딩 포트폴리오(10)를 생성하고, 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)가 상기 리딩 포트폴리오(10)에 영향을 미치는 소정의 행위(예컨대, 매매 행위)를 수행하는 경우, 상기 리딩 포트폴리오(10)를 업데이트 하는 등의 일련의 과정을 수행하는 것을 의미할 수 있다. 상기 리딩 모듈(120)은 상기 리딩 포트폴리오(10)를 관리하기 위해 상기 리더 투자자의 거래 내역 데이터를 확인할 수 있다. 상기 거래 내역 데이터는 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1) 자신의 계좌에서 운용하고 있는 적어도 하나의 금융상품 및/또는 상기 적어도 하나의 금융상품 각각의 비율을 알 수 있는 모든 데이터를 의미할 수 있다. 예컨대, 상기 거래 내역 데이터는 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 계좌에 대한 정보를 포함하는 계좌 원장 DB(미도시)에 저장되는 데이터일 수 있다.

상기 리딩 모듈(120)은 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 매매 주문이 체결된 경우, 체결된 금융상품 및 상기 체결된 금융상품의 비율을 상기 리딩 포트폴리오(10)에 반영할 수 있다. 구현 예에 따라서는 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 매매 주문이 체결되지 않은 경우에도, 해당 매매 주문 및 매매 주문의 비율을 상기 리딩 포트폴리오(10)에 반영할 수도 있다.

예컨대, 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)가 특정 금융상품 A의 매수주문을 내고, 상기 매수 주문이 체결되어 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 계좌에 상기 A 금융상품이 매수된 경우에, 상기 리딩 모듈(120)은 상기 리딩 포트폴리오(10)에 상기 A 금융상품을 매수 비중만큼 반영할 수 있다. 또는, 상기 특정 금융상품 A의 매수 주문을 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)가 내기만 하면, 상기 A 금융상품을 매수 주문의 비중만큼 상기 리딩 포트폴리오(10)에 반영할 수도 있다. 물론, 매도 주문 역시 체결된 경우에 상기 리딩 포트폴리오(10)에 반영할 수도 있고, 매도 주문을 내기만 하면 상기 리딩 포트폴리오(10)에 반영할 수도 있다.

이처럼 상기 리딩 모듈(120)은 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)가 자신의 계좌를 운용하는 포트폴리오 즉, 리딩 포트폴리오(10)에 대한 정보를 관리할 수 있다.

그러면, 상기 모델링 모듈(130)은 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)를 추종하는 투자자들의 계좌(예컨대, 30, 30-1, 30-2)에 적용될 수 있는 모델 포트폴리오(20)를 관리할 수 있다. 즉, 상기 모델 포트폴리오(20)를 생성하고, 업데이트 할 수 있다. 상기 모델 포트폴리오(20)는 이전 출원에 개시된 바와 같이 바로 상기 투자자들의 계좌에 적용될 수도 있고, 본 발명의 기술적 사상과 같이 상기 모델 포트폴리오(20) 및 투자자들 각각의 개인화 규칙에 기초하여 관리되는 투자자별 포트폴리오를 관리하는데 이용될 수도 있다.

상기 모델링 모듈(130)은 기본적으로 상기 리딩 포트폴리오(10)를 추종하도록 상기 모델 포트폴리오(20)를 관리할 수 있다. 즉, 기본적으로는 상기 리딩 포트폴리오(10)에 포함된 금융상품들과 상기 금융상품들 각각의 비중을 상기 투자자들의 계좌(예컨대, 30, 30-1, 30-2)에서도 동일하게 유지하도록 상기 모델 포트폴리오(20)를 생성 및/또는 업데이트 할 수 있다. 따라서, 상기 리딩 포트폴리오(10)가 상기 모델 포트폴리오(20)에 적용될 규칙 즉, 모델링 규칙에 어긋나지 않는 경우에는 상기 리딩 포트폴리오(10)와 상기 모델 포트폴리오(20)는 동일한 포트폴리오일 수 있다. 이를 통해 상기 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3)은 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 투자 전략을 적어도 일부는 반영할 수 있도록 한다.

하지만, 상기 모델링 모듈(130)은 상기 리딩 포트폴리오(10)의 생성 및/또는 업데이트 됨에 따라 상기 모델 포트폴리오(20)가 생성 및/또는 업데이트 되어야 할 때, 상기 모델 포트폴리오(20)가 미리 설정된 모델링 규칙에 부합할지 여부를 판단할 수 있다. 그리고 생성 및/또는 업데이트 될 모델 포트폴리오(20)가 상기 모델링 규칙에 부합하는 경우에는 상기 리딩 포트폴리오(10)의 생성 및/또는 업데이트와 동일하게 상기 모델 포트폴리오(20)를 생성 및/또는 업데이트할 수 있다. 하지만, 상기 모델 포트폴리오(20)가 상기 모델링 규칙에 부합하지 않게 될 때에는 상기 리딩 포트폴리오(10)의 투자 전략 중 일부만을 상기 모델 포트폴리오(20)에 반영할 수 있다. 이를 위해 상기 모델링 모듈(130)은 상기 리딩 포트폴리오(10)를 구성하는 금융상품들 중에서 적어도 일부를 선택적으로 상기 모델 포트폴리오(20)에 편입할 수 있다. 또한, 상기 모델 포트폴리오(20)에 편입될 금융상품들의 비중도 상기 리딩 포트폴리오(10)에서의 비중과는 다르게 설정할 수 있다. 따라서, 상기 모델링 모듈(130)에 의해 상기 리딩 포트폴리오(10)와 상기 모델 포트폴리오(20)는 서로 다른 포트폴리오로 관리될 수 있다.

상기 모델링 규칙은 전술한 바와 같이 상기 모델 포트폴리오(20)를 구성할 금융상품들 및 상기 모델 포트폴리오(20)에 포함된 각각의 금융상품들의 비중을 규정할 수 있는 규칙을 의미할 수 있다. 상기 모델링 규칙은 미리 정해진 규칙에 부합되는 한 상기 리딩 포트폴리오(10)를 추종하면서, 상기 미리 정해진 규칙에 모델 포트폴리오(20)가 부합되지 않을 경우, 상기 모델 포트폴리오(20)에 포함되어 있거나 포함될 금융상품 자체 또는 금융상품의 비중을 제어할 수 있다.

이처럼 상기 모델링 규칙은 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)에서 투자자와는 무관하게 미리 설정해둔 규칙일 수 있다. 하지만 본 발명의 기술적 사상에 의한 개인화 규칙은 투자자별로 설정되는 규칙일 수 있다. 상기 개인화 규칙은 상기 개인화 모듈(140)에 의해 저장 및/또는 관리될 수 있다. 상기 개인화 규칙은 상기 투자자들 각각의 단말기(500)를 통해 상기 투자자들 각각이 설정할 수도 있고, 상기 투자자들 각각의 거래 내역에 기초하여 자동으로 설정될 수 있는 규칙일 수도 있다. 예컨대, 투자자의 거래 내역이 특정한 규칙을 가지고 있는 경우, 해당 규칙을 상기 투자자의 개인화 규칙으로 설정할 수도 있다. 예컨대, 상기 투자자는 항상 현금 비중을 일정 비중이상으로 유지하거나, 한 종목(금융상품)의 비중을 일정 비중 이하로 항상 유지하는 경우, 이러한 과거의 투자자의 거래행태가 상기 개인화 규칙으로 설정될 수도 있다.

상기 개인화 규칙은 예컨대, 특정 금융상품(종목)은 자신의 포트폴리오 즉, 투자자별 포트폴리오에는 포함하지 않겠다는 규칙 또는 특정한 조건을 만족하는 금융상품만을 자신의 포트폴리오에 포함하겠다는 규칙을 포함할 수 있다. 또한, 후술할 바와 같이 생성된 포트폴리오가 유지해야 하는 투자자별 포트폴리오 규칙 또는 투자자별 매매규칙 등을 포함할 수도 있다.

이러한 개인화 규칙에 기초하여 상기 개인화 모듈(140)은 투자자별 포트폴리오를 관리 즉, 생성 및/또는 업데이트할 수 있다.

상기 개인화 모듈(140)이 투자자별 개인화 규칙을 적용하는 포트폴리오는 상기 리딩 포트폴리오(10)일 수도 있고, 상기 모델 포트폴리오(20)일 수도 있다. 예컨대, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 리딩 포트폴리오(10)에 상기 개인화 규칙을 적용하여 투자자별 포트폴리오를 관리할 수도 있다. 또는, 상기 리딩 포트폴리오(10)에 상기 모델링 규칙이 적용되어 관리되는 상기 모델 포트폴리오(20)에 상기 개인화 규칙이 적용되어 상기 투자자별 포트폴리오가 관리될 수도 있다. 상기 리딩 포트폴리오(10)에 상기 개인화 규칙이 적용되는 경우에는 상기 모델링 모듈(130)은 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)에 구비되지 않을 수도 있다.

상기 제어모듈(110)은 상기 개인화 모듈(140)에 의해 관리되는 투자자별 포트폴리오에 연동되도록 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)를 선택한 투자자(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3)의 계좌(예컨대, 30, 30-1, 30-2)의 매매 주문을 생성할 수 있다. 상기 투자자별 포트폴리오가 상기 계좌(예컨대, 30, 30-1, 30-2)에 연동된다고 함은, 상기 계좌(예컨대, 30, 30-1, 30-2)가 상기 투자자별 포트폴리오로 운영됨을 의미할 수 있다.

이를 위해, 상기 제어모듈(110)은 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)를 추종하는 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3)에 대한 정보를 유지할 수 있으며, 상기 투자자별 포트폴리오가 상기 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3) 각각의 계좌에서 운용되도록 소정의 매매 주문을 생성할 수 있다. 또한, 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3) 각각의 계좌의 평가금액이 서로 다를 수 있으므로, 상기 제어모듈(110)은 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3) 각각의 계좌에 대한 정보를 확인하여 상기 개인화 모듈(140)에 의해 관리되는 투자자별 포트폴리오에 포함된 금융상품별 비중에 맞는 매매 주문을 생성할 수 있다.

상기 제어모듈(110)이 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3) 각각의 계좌에 적용할 매매 주문을 생성하면, 상기 제어모듈(110)은 생성된 상기 매매 주문을 상기 주문 시스템(200)으로 출력할 수 있다. 그러면, 상기 주문 시스템(200)은 수신된 상기 매매 주문을 체결하기 위해 주문 체결 시스템(예컨대, 증권 거래소 시스템)으로 출력할 수 있다.

한편, 전술한 바와 같이 상기 개인화 모듈(140)은 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)를 구성하는 금융상품들 중 적어도 일부를 선택적으로 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시킬 수 있다.

이를 위해 상기 개인화 모듈(140)이 운용하는 개인화 규칙에는 소정의 금융상품 규칙이 포함될 수 있다. 상기 금융상품 규칙은 상기 투자자별 포트폴리오에 포함될 수 있는 금융상품들을 선택하기 위한 규칙을 의미할 수 있다. 일 실시 예에 의하면 상기 금융상품 규칙은 상기 투자자별 포트폴리오에 포함될 수 있는 금융상품들에 대한 조건 즉, 투자 가능 조건에 대한 정보를 포함할 수 있다. 그러면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)에 포함된 금융상품들 중 상기 투자 가능 조건에 부합하는 금융상품들만을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시킬 수 있다.

상기 투자 가능 조건은 예컨대, 거래소에서 소정의 기준에 의해 산정된 금융상품 군에 해당하는 금융상품 풀(예컨대, KOSPI 200 또는 KOSDAQ STAR 30 등), 및/또는 시가총액이 미리 설정된 금액 이상인 금융상품 풀 등과 같이 소정의 기준에 의해 우량한 금융상품들로 판단된 금융상품 풀을 의미할 수 있다.

다른 실시 예에 의하면, 상기 금융상품 규칙은 투자자별 포트폴리오에 포함될 수 없는 금융상품들에 대한 조건 즉, 투자 불가능 조건에 대한 정보를 포함할 수도 있다. 그러면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)에 포함된 금융상품들 중 상기 투자 불가능 조건에 해당하는 금융상품들을 제외한 나머지 금융상품들을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시킬 수 있다.

상기 투자 불가능 조건은 예컨대, 소정의 기간 동안의 평균 거래량 또는 평균 거래금액이 미리 정해진 기준 이하인 금융상품, 관리금융상품, 투자주의 금융상품, 또는 투자경고 금융상품 중 적어도 하나의 금융상품에 해당하는 금융상품들을 의미할 수 있다. 따라서, 유동성이 부족하여 투자 리스크가 있거나, 소정의 기준에 의해 리스크가 있을 것으로 추측되는 금융상품들을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함되지 않도록 제어할 수 있다.

또한, 경우에 따라서는 상기 투자 가능 조건에 부합하는 금융상품이 상기 투자 불가능 조건에 부합할 수도 있다. 즉, 소정의 기준에 의해 우량하다고 판단되어 투자 가능 조건에 해당하는 종목이라도 일시적으로 또는 금융상품의 특성이나 시장상황에 따라 상기 투자 불가능 조건에 해당하게 될 수도 있다. 이때에는 상기 개인화 모듈(140)은 투자 가능 조건과 투자 불가능 조건 간에 우선순위를 설정할 수 있다. 즉, 동일한 금융상품이 투자 가능 조건과 투자 불가능 조건 모두에 부합하는 경우, 우선순위가 높은 조건에 따라 처리될 수 있다. 예컨대, 투자 가능 조건이 우선순위가 높은 경우에는 특정 금융 상품이 투자 가능 조건과 투자 불가능 조건 모두에 포함될 경우, 투자 가능한 금융상품으로 처리될 수 있다. 물론, 반대의 경우에는 상기 특정 금융 상품은 투자 불가능한 금융상품을 처리될 수도 있다.

결국, 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법에 의하면 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 투자 전략(즉, 리딩 포트폴리오(10)) 또는 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)에 의해 보완된 투자전략(즉, 모델 포트폴리오(20))를 전면적으로 받아들이는 것이 아니라, 투자자별로 설정될 수 있는 규칙 즉, 개인화 규칙에 의해 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 전략 또는 리더 투자자의 전략이 보완된 전략에 투자자들의 개인의 투자전략을 일정부분 반영할 수 있는 효과가 있다.

본 발명의 다른 실시 예에 의하면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 리딩 모듈(120)에 의해 관리되는 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델링 모듈(130)에 의해 관리되는 모델 포트폴리오(20)에 대한 정보를 상기 투자자들 각각의 단말기(500)로 전송할 수 있다. 그러면, 상기 투자자들 각각은 수신된 포트폴리오에서 자신이 원하는 금융상품을 제외 및/또는 추가하고, 제외 또는 추가된 금융상품들의 비중을 선택할 수도 있다. 즉, 상기 투자자들은 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)를 수신하고, 이를 이용하여 직접 자신의 투자자별 포트폴리오를 설정할 수 있으며, 설정한 투자자별 포트폴리오에 대한 정보를 상기 개인화 모듈(140)로 출력할 수도 있다.

한편, 상술한 바와 같이 상기 개인화 규칙에 의해 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)에 포함된 금융상품들 중 일부의 금융상품(제외 금융상품)이 상기 투자자별 포트폴리오에는 포함되지 않게 될 수 있다. 이처럼 제외 금융상품이 존재하는 경우, 상기 투자자별 포트폴리오에 포함된 금융상품들 각각의 비중을 설정하는 방식은 다양할 수 있다.

상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)에 제외 금융상품이 존재하는 경우, 상기 투자자별 포트폴리오에 포함될 금융상품의 선택 및 선택된 금융상품들 각각의 비중을 설정하는 기능은 도 3 내지 도 6을 참조하여 설명하도록 한다.

이하에서는 설명의 편의를 위해 상기 개인화 모듈(140)이 모델 포트폴리오(20)에 개인화 규칙을 적용하는 경우를 일 예로 설명하지만, 전술한 바와 같이 리딩 포트폴리오(10)에 개인화 규칙을 적용하여 투자자별 포트폴리오를 생성하는 과정도 유사하게 진행될 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.

도 3 내지 도 6은 본 발명의 실시 예에 따른 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법에서 투자자별 포트폴리오를 생성하기 위해 사용하는 개인화 규칙의 일 예를 설명하기 위한 도면이다.

먼저 도 3을 참조하면, 현재 모델 포트폴리오(20)는 금융상품 A, B, 및 C를 각각 30%, 30%, 및 30%의 비중으로 보유할 수 있다. 그리고, 현금 10%를 보유하고 있을 수 있다.

그러면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 모델 포트폴리오(20)에 포함된 금융상품들 각각이 상기 투자자별 포트폴리오에 포함될 수 있는지 여부를 전술한 바와 같은 금융상품 규칙(예컨대, 투자 가능 조건, 투자 불가능 조건 등)을 이용하여 판단할 수 있다. 판단 결과 투자자 1의 개인화 규칙에 의하면, C는 투자자 1의 투자자별 포트폴리오에 포함될 수 없는 제외금융상품일 수 있다. 또한, 투자자 2의 개인화 규칙에 의하면, B는 투자자 2의 투자자별 포트폴리오에 포함될 수 없는 제외금융상품일 수 있으며, 투자자 3의 개인화 규칙에 의하면, A는 투자자 3의 투자자별 포트폴리오에 포함될 수 없는 제외금융상품일 수 있다.

그러면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 제외 금융상품의 비중(예컨대, 30%)을 현금에 할당할 수 있다. 즉, 제외 금융상품은 비록 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)가 매수하고, 모델링 규칙을 통과한 금융상품이지만, 투자자 개인의 투자 성향 및/또는 기준에 의해 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3)의 포트폴리오 즉, 투자자별 포트폴리오에 편입하기에는 부적절한 금융상품이므로, 상기 제외 금융상품에 해당하는 비중만큼을 다른 금융상품을 매수하는데 사용하지 않도록 설정할 수 있다.

그러한 경우, 상기 투자자별 포트폴리오는 도 3에 도시된 바와 같이 금융상품 A, B 또는 A, C 또는 B, C를 각각 30%, 30% 비중으로 보유하며, 현금은 40%를 보유하는 포트폴리오가 될 수 있다.

도 4 및 도 5를 참조하면, 도 3과 동일한 상황에서 상기 개인화 모듈(140)은 상기 제외 금융상품의 비중을 상기 제외 금융상품이 아닌 다른 금융상품들 및 현금(예컨대, A, B, 및 현금) 각각에 할당할 수도 있다. 이때는 상기 다른 금융상품들 및 현금(예컨대, A, B, 및 현금) 각각에 균등하게 할당하거나, 상기 다른 금융상품들 및 현금(예컨대, A, B, 및 현금)의 비중에 따라 안분하여 상기 제외 금융상품의 비중을 할당할 수도 있다.

예컨대, 도 4에 도시된 바와 같이 제외 금융상품(예컨대, C)의 비중은 30% 일 수 있다. 그러면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 30%를 다른 금융상품들 및 현금 각각의 비중에 따라 할당할 수 있다. 그러면, 상기 제외 금융상품의 비중 30% 중 A에는 30/(30+30+10)*30 즉, 약 13%가 할당될 수 있다. B 에도 마찬가지로 약 13%가 할당될 수 있으며, 현금에는 10/(30+30+10)*30 즉, 약, 4%가 할당될 수 있다.

또한, 도 5에 도시된 바와 같이 상기 제외 금융상품(예컨대, C)의 비중을 A, B, 및 현금 각각에 안분하여 10%씩 할당할 수도 있다.

한편, 도 6에 도시된 바와 같은 실시 예에 의하면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 제외 금융상품(예컨대, C)의 비중을 다른 금융상품들에 할당할 수도 있다. 이때에도 상기 제외금융상품(예컨대, C)의 비중을 다른 금융상품에 안분하여 할당할 수도 있고, 다른 금융상품 각각의 비중에 따라 할당할 수도 있다.

또 다른 실시 예가 도 7에 도시된다. 도 7을 참조하면, 도 3과 동일한 상황에서 상기 개인화 모듈(140)은 상기 제외 금융상품(예컨대, C)을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시키는 대신, 상기 제외 금융상품(예컨대, C)을 대체할 수 있는 대체 금융상품(예컨대, C`)을 상기 제외 금융상품(예컨대, C)의 비중(예컨대, 30%) 만큼 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시킬 수 있다.

상기 대체 금융상품(예컨대, C`)은 상기 제외 금융상품(예컨대, C)과 특성(예컨대, 금융상품군, 마켓 캡(market cap), 스타일 등)이 유사하다고 판단되거나 투자자의 개별적 판단에 따라 상기 투자자에 의해 미리 설정된 금융상품일 수 있다. 따라서, 상기 개인화 모듈(140)은 특정 금융상품과 상기 특정 금융상품을 대체할 수 있는 대체 금융상품들에 대한 정보를 포함하는 대체 금융상품 리스트에 대한 정보를 유지할 수 있다.

이처럼 상기 개인화 모듈(140)은 상기 모델 포트폴리오(20)에 제외 금융상품(예컨대, C)이 존재하는 경우, 상기 제외 금융상품(예컨대, C) 대신 상기 대체 금융상품(예컨대, C`)을 상기 투자자별 포트폴리오에 편입시킴으로써, 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 투자 전략(예컨대, 리딩 포트폴리오(10))과 동일 또는 유사한 전략(예컨대, 모델 포트폴리오(20))을 사용하면서도 투자자 개인의 투자성향을 반영한 투자전략을 사용할 수 있는 효과가 있다. 이때 상기 제외 금융상품(예컨대, C)의 대체 금융상품은 복수 개일 수 있다. 그러면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 복수 개의 대체 금융상품들 중 어느 하나를 선택하여 상기 투자자별 포트폴리오에 편입시키거나, 상기 복수 개의 대체 금융상품들 중 두 개 이상을 상기 투자자별 포트폴리오에 편입시킬 수도 있다. 이때 상기 제외 금융상품(예컨대, C)의 비중은 상기 두 개 이상의 대체 금융상품들 각각에 안분하여 할당되거나, 비중에 따라 할당될 수도 있다.

또 다른 실시 예는 도 8에 도시된다. 도 8을 참조하면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 모델 포트폴리오(20)에 제외 금융상품(예컨대, C)이 존재하는 경우 상기 투자자별 포트폴리오를 어떻게 구성할지에 대한 정보 즉, 보정 정보를 상응하는 투자자의 단말기(500)로부터 수신할 수 있다. 그러면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 보정 정보에 상응하도록 상기 투자자별 포트폴리오를 구성할 수 있다. 상기 보정 정보는 상기 제외 금융상품(예컨대, C)에 해당하는 비중을 어떻게 할당할지 또는 대체 금융상품(예컨대, C`)을 상기 투자자별 포트폴리오에 편입시킬지 여부 등에 대한 정보를 포함할 수 있다. 또한, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 모델 포트폴리오(20)에 소정의 제외 금융상품(예컨대, C)이 발생하게 되는 경우, 상기 투자자의 단말기(500)로 소정의 알람신호를 출력하여 상기 투자자가 상기 투자자별 포트폴리오를 구성하도록 할 수도 있다. 예컨대, 상기 투자자는 상기 투자자의 단말기(500)를 통해 상기 제외 금융상품(예컨대, C)의 비중만큼을 현금, 다른 금융상품들(예컨대, A, B), 및/또는 대체 금융상품(예컨대, C`)에 할당하는 전략을 세우고, 이를 상기 개인화 모듈(140)로 출력할 수 있다. 이때 상기 투자자자는 상기 다른 금융상품들(예컨대, A, B)이 우량하고 수익이 높을 것이라고 판단하는 경우에는 상기 다른 금융상품들(예컨대, A, B)에 상기 제외 금융상품(예컨대, C)의 비중을 적어도 일부 할당할 수도 있고, 대체 금융상품(예컨대, C`)에 비중의 적어도 일부를 할당할 수도 있다. 또는 현금에 상기 제외 금융상품(예컨대, C)의 비중의 적어도 일부를 할당할 수도 있으며, 기타 다양한 전략을 세울 수 있다.

한편, 상기 투자자별 포트폴리오가 생성되거나 생성된 후에도 상기 투자자별 포트폴리오는 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 행위에 따라 수시로 업데이트 될 수 있다. 즉, 리딩 포트폴리오(10)의 업데이트가 생기면 상기 모델 포트폴리오(20)에도 업데이트가 생길 수 있고, 이때 상기 투자자별 포트폴리오의 업데이트는 역시 상기 모델 포트폴리오(20)의 업데이트에 기초할 수 있다. 물론, 상기 투자자별 포트폴리오의 업데이트는 상기 리딩 포트폴리오(10)의 업데이트에 직접 영향을 받을 수도 있다.

그리고 상기 투자자별 포트폴리오의 업데이트 즉, 구성 금융상품의 업데이트 또는 구성 금융상품의 비중의 업데이트는 상기 개인화 규칙에 의해 규율될 수 있다.

즉, 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)가 특정 금융상품을 매매하는 경우, 당연히 상기 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 계좌에 변화가 생기므로 상기 리딩 포트폴리오(10)가 변화 즉, 업데이트 되게 된다. 그러면, 상기 모델링 모듈(130)은 상기 리딩 포트폴리오(10)의 업데이트를 그대로 상기 모델 포트폴리오(20)에 반영할지 여부 및/또는 어느 정도를 상기 모델 포트폴리오(20)에 반영할지 여부를 판단 및/또는 제어할 수 있다. 그리고, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 모델 포트폴리오(20)의 업데이트를 그대로 상기 투자자별 포트폴리오에 반영할지 여부 및/또는 어느 정도를 상기 투자자별 포트폴리오에 반영할지 여부를 판단 및/또는 제어할 수 있다.

예컨대, 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 특정 금융상품의 매매에 의해 상기 모델 포트폴리오에 변화가 생기는 경우, 상기 개인화 모듈(140)은 미리 설정된 포트폴리오 규칙 또는 매매금액 규칙 중 적어도 하나에 상응하는 범위에서 상기 투자자별 포트폴리오가 변화되도록 설정할 수 있다.

상기 포트폴리오 규칙은 상기 투자자별 포트폴리오 내에 어느 한 금융상품의 비중이 미리 설정된 비율을 초과하지 못하도록 하는 규칙 또는 상기 투자자별 포트폴리오 내에 현금 비중이 미리 설정된 비율 이상으로 유지하도록 하는 규칙 중 적어도 하나를 포함할 수 있다. 따라서, 비록 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)가 상기 포트폴리오 규칙에 부합하지 않더라도, 투자자들(예컨대, 투자자 1, 투자자 2, 투자자 3) 각각의 계좌(예컨대, 30, 30-1, 30-2)는 상기 포트폴리오 규칙에 부합되도록 제어될 수 있다. 상기 포트폴리오 규칙이 적용되는 경우는 도 9 내지 도 10을 참조하여 설명하도록 한다.

도 9 내지 도 10은 본 발명의 실시 예에 개인화 가능한 따른 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법에서 투자자별 포트폴리오 생성하기 위해 사용하는 개인화 규칙의 다른 일 예를 설명하기 위한 도면이다. 도 9 내지 도 10 역시 설명의 편의를 위해 모델 포트폴리오(20)에 기초하여 투자자별 포트폴리오를 관리하는 일 예를 도시하고 있지만, 리딩 포트폴리오(10) 기초하여 투자자별 포트폴리오 관리할 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.

먼저 도 9를 참조하면, 모델 포트폴리오(20)에 특정 금융상품(예컨대, A)이 70%의 비중으로 포함될 수 있다. 이때, 상기 포트폴리오 규칙에는 어느 한 금융상품의 비중이 50%를 넘지 못하도록 하는 규칙이 포함될 수 있다. 그러면, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 특정 금융상품(예컨대, A)을 모델 포트폴리오(20) 처럼 70%의 비중으로 포함시키는 것이 아니라, 상기 포트폴리오 규칙을 만족시키는 범위 즉, 50%의 비중만큼만 포함시킬 수 있다.

이후, 상기 모델 포트폴리오(20)에는 금융상품(B)가 30%의 비중으로 포함될 수 있다. 그러면, 상기 금융상품(B)는 상기 포트폴리오 규칙을 만족시키므로 상기 투자자별 포트폴리오에 30%의 비중으로 포함될 수 있다. 물론, 이때 상기 금융상품들(A, B)는 전술한 금융상품 규칙을 만족하는 금융상품일 수 있다.

한편, 도 10을 참조하면, 모델 포트폴리오(20)에 특정 금융상품(예컨대, A)이 40%의 비중으로 포함될 수 있다. 이때, 상기 포트폴리오 규칙에는 어느 한 금융상품의 비중이 50%를 넘지 못하도록 하는 규칙이 포함될 수 있다. 따라서 상기 모델 포트폴리오(20)의 업데이트는 상기 포트폴리오 규칙을 만족하므로 그대로 상기 투자자별 포트폴리오에 적용되어 도 10에 도시된 바와 같이 투자자별 포트폴리오에도 동일하게 금융상품(A)가 40%의 비중으로 포함될 수 있다.

이후, 상기 모델 포트폴리오(20)에는 금융상품(B)가 40%의 비중으로 포함될 수 있다. 그러면, 상기 금융상품(B)에 대한 상기 모델 포트폴리오(20)의 업데이트 역시 상기 포트폴리오 규칙을 만족시키므로, 그대로 상기 투자자별 포트폴리오에 적용될 수 있다. 그러면, 상기 투자자별 포트폴리오는 금융상품 A 및 B를 각각 40%, 40%의 비중으로 포함할 수 있다.

이후, 상기 모델 포트폴리오(20)에는 금융상품(C)가 20%의 비중으로 포함될 수 있다. 이때 상기 포트폴리오 규칙에는 현금의 비중을 10% 이상으로 유지하라는 규칙이 포함되어 있을 수 있다. 그러면, 상기 모델 포트폴리오(20)의 업데이트가 그대로 상기 투자자별 포트폴리오에 반영되면 상기 포트폴리오 규칙을 만족시키지 못하게 될 수 있다. 따라서, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 포트폴리오 규칙을 만족시키는 범위에 한해서 상기 금융상품(C)에 대한 업데이트를 상기 투자자별 포트폴리오에 적용시킬 수 있다. 그러면, 상기 개인화 모듈(140)은 금융상품(C)를 10%의 비중으로 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시킬 수 있다.

이처럼, 상기 개인화 모듈(140)은 상기 모델 포트폴리오(20)(또는 리딩 포트폴리오(10))에서 일어나는 업데이트를 그대로 상기 투자자별 포트폴리오에 적용할지 여부를 판단하고, 상기 개인화 규칙을 만족시키는 범위에서 상기 모델 포트폴리오(20)(또는 리딩 포트폴리오(10))의 업데이트를 상기 투자자별 포트폴리오에 적용시킬 수 있다.

상기 개인화 규칙에는 전술한 바와 같이 금융상품 규칙, 포트폴리오 규칙 이외에도 매매금액 규칙 등 다양한 규칙이 더 포함될 수 있다.

예컨대, 상기 매매금액 규칙은 1회 또는 1일 총 매매금액이 투자자별 포트폴리오의 평가금액 대비 미리 설정된 기준 이내에서 일어나도록 하는 규칙을 포함할 수 있다. 예컨대, 상기 매매금액 규칙은 1회 매매금액이 상기 투자자별 포트폴리오의 전체 평가금액 대비 5% 이내의 범위에서 일어나도록 하는 규칙을 포함할 수 있다. 또한 1일 총 매매금액이 상기 투자자별 포트폴리오의 전체 평가금액 대비 30% 이내의 범위에서 일어나도록 하는 규칙을 포함할 수 있다. 따라서, 상기 개인화 모듈(140)은 이러한 매매금액 규칙을 만족시키는 범위에서 상기 모델 포트폴리오(20)(또는 리딩 포트폴리오(10))의 업데이트를 상기 투자자별 포트폴리오에 적용시킬 수 있다.

이처럼 본 발명의 실시 예에 따른 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 다양한 개인화 규칙에 의해 상기 투자자별 포트폴리오는 상기 리딩 포트폴리오(10) 또는 상기 모델 포트폴리오(20)를 부분적으로 추종할 수 있으며, 그에 따라 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 거래 내역이 공개됨에 따라 일어날 수 있는 부작용을 막을 수 있는 동시에 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)의 전략 또는 와 미리 설정된 모델링 규칙의 장점을 포함하는 전략에 투자자 개인의 투자 전략을 일정부분 반영할 수 있는 효과가 있다.

본 발명의 실시 예에 따른 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체에 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드로서 구현하는 것이 가능하다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 컴퓨터 시스템에 의하여 읽혀질 수 있는 데이터가 저장되는 모든 종류의 기록 장치를 포함한다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체의 예로는 ROM, RAM, CD-ROM, 자기 테이프, 하드 디스크, 플로피 디스크, 광 데이터 저장장치 등이 있으며, 또한 캐리어 웨이브(예를 들어, 인터넷을 통한 전송)의 형태로 구현되는 것도 포함한다. 또한, 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 네트워크로 연결된 컴퓨터 시스템에 분산되어, 분산방식으로 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드가 저장되고 실행될 수 있다. 그리고 본 발명을 구현하기 위한 기능적인(functional) 프로그램, 코드 및 코드 세그먼트들은 본 발명이 속하는 기술분야의 프로그래머들에 의해 용이하게 추론될 수 있다.

본 발명은 도면에 도시된 일 실시 예를 참고로 설명되었으나 이는 예시적인 것에 불과하며, 본 기술 분야의 통상의 지식을 가진 자라면 이로부터 다양한 변형 및 균등한 타 실시 예가 가능하다는 점을 이해할 것이다. 따라서, 본 발명의 진정한 기술적 보호 범위는 첨부된 등록청구범위의 기술적 사상에 의해 정해져야 할 것이다.

Claims

리더 투자자에 연동하여 투자자의 투자를 수행하기 위한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템에 있어서,
상기 리더 투자자의 거래 내역 데이터에 기초하여 리딩 포트폴리오를 관리하기 위한 리딩 모듈;
상기 리딩 모듈에 의해 생성된 리딩 포트폴리오에 포함된 리딩 금융상품들 중에서 미리 설정된 모델링 규칙에 의해 상기 리딩 금융상품들 중 일부를 포함하는 모델 포트폴리오를 관리하기 위한 모델링 모듈;
투자자 각각에 상응하는 개인화 규칙에 기초하여 상기 리딩 모듈에 의해 관리되는 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델링 모듈에 의해 관리되는 상기 모델 포트폴리오로부터 투자자별 포트폴리오를 관리하기 위한 개인화 모듈; 및
상기 투자자별 포트폴리오에 의해 연동되도록 상기 리더 투자자를 선택한 상기 투자자 각각의 계좌의 매매 주문을 생성하기 위한 제어모듈을 포함하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
제 1항에 있어서, 상기 제어모듈은,
생성된 상기 매매 주문을 체결되도록 하기 위해 주문 체결시스템으로 출력하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
제 1항에 있어서, 상기 개인화 모듈은,
상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함되지만 상기 투자자별 포트폴리오에는 포함되지 않는 제외 금융상품의 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에서의 비율인 제외금융상품 비율에 기초하여 상기 투자자별 포트폴리오에 포함될 금융상품들 각각의 비율을 설정하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
제 3항에 있어서, 상기 개인화 모듈은,
상기 제외금융상품 비율을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함된 다른 금융상품 또는 현금에 할당하거나,
상기 제외금융상품을 대체할 수 있도록 설정된 대체금융상품에 상기 제외금융상품 비율만큼 비율을 할당하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
제 1항에 있어서, 상기 개인화 모듈은,
상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함된 금융상품들 중 미리 설정된 투자자별 투자가능 조건에 부합하는 금융상품 들을 추출하고 추출된 금융상품들을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시키거나,
상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함된 금융상품들 중 미리 설정된 투자자별 투자불가능 조건에 부합하는 금융상품들을 필터링하고, 필터링 된 금융상품들만을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시키는 것을 특징으로 하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
제 5항에 있어서, 상기 투자자별 투자가능 조건은,
상기 투자자의 단말기로부터 미리 수신되거나 상기 투자자의 거래 내역정보에 의해 판단된 시가총액, 거래량, 거래금액, 또는 업종 중 적어도 하나의 기준을 만족하는 금융상품에 대한 조건이며,
상기 투자자별 투자 불가능 조건은,
상기 투자자의 단말기로부터 미리 수신되거나 상기 투자자의 거래 내역정보에 의해 판단된 소정의 기간 동안의 평균 거래량 또는 평균 거래금액이 미리 정해진 기준 이하인 금융상품, 관리금융상품, 투자주의 금융상품, 또는 투자경고 금융상품 중 적어도 하나의 금융상품에 해당하는 조건인 것을 특징으로 하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
제 1항에 있어서, 상기 개인화 모듈은,
상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 대한 정보를 상기 투자자의 단말기로 전송하고, 전송에 응답하여 상기 투자자의 단말기로부터 수신되는 상기 투자자별 포트폴리오를 수신하는 것을 특징으로 하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
제 1항에 있어서, 상기 개인화 모듈은,
상기 리더 투자자의 특정 금융상품 매매에 의해 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 변화가 생기는 경우,
상기 투자자에 의해 설정된 포트폴리오 규칙 또는 매매금액 규칙 중 적어도 하나에 상응하는 범위에서 변화되도록 상기 투자자별 포트폴리오를 설정하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
제 8항에 있어서, 상기 포트폴리오 규칙은,
상기 투자자별 포트폴리오 내에 어느 한 금융상품의 비중이 미리 설정된 비율을 초과하지 못하도록 하는 규칙 또는 상기 투자자별 포트폴리오 내에 현금 비중이 미리 설정된 비율 이상으로 유지하도록 하는 규칙 중 적어도 하나를 포함하는 것을 특징으로 하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
제 8항에 있어서, 상기 매매금액 규칙은,
1회 또는 1일 총 매매금액이 모델 포트폴리오의 평가금액 대비 미리 설정된 기준 이내에서 일어나도록 하는 규칙을 포함하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
리더 투자자에 연동하여 투자자의 투자를 수행하기 위한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템에 있어서,
상기 리더 투자자의 거래 내역 데이터에 기초하여 리딩 포트폴리오를 관리하기 위한 리딩 모듈;
상기 리딩 모듈에 의해 생성된 리딩 포트폴리오에 포함된 리딩 금융상품들 중에서 투자자 각각에 상응하는 개인화 규칙에 기초하여 상기 리딩 모듈에 의해 관리되는 상기 리딩 포트폴리오로부터 투자자별 포트폴리오를 관리하기 위한 개인화 모듈; 및
상기 투자자별 포트폴리오에 의해 연동되도록 상기 리더 투자자를 선택한 상기 투자자 각각의 계좌의 매매 주문을 생성하기 위한 제어모듈을 포함하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
리더 투자자의 거래 내역 데이터에 기초하여 리딩 포트폴리오를 관리하는 단계;
상기 리딩 포트폴리오에 포함된 리딩 금융상품들 중에서 미리 설정된 모델링 규칙에 의해 상기 리딩 금융상품들 중 일부를 포함하는 모델 포트폴리오를 관리하는 단계;
투자자 각각에 상응하는 개인화 규칙에 기초하여 상기 리딩 모듈에 의해 관리되는 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델링 모듈에 의해 관리되는 상기 모델 포트폴리오로부터 투자자별 포트폴리오를 관리하는 단계; 및
상기 투자자별 포트폴리오에 의해 연동되도록 상기 리더 투자자를 선택한 상기 투자자 각각의 계좌의 매매 주문을 생성하는 단계를 포함하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법.
제 12항에 있어서, 상기 투자자별 포트폴리오를 관리하는 단계는,
상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함되지만 상기 투자자별 포트폴리오에는 포함되지 않는 제외 금융상품의 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에서의 비율인 제외금융상품 비율을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함된 다른 금융상품 또는 현금에 할당하는 단계; 또는
상기 제외금융상품을 대체할 수 있도록 설정된 대체금융상품에 상기 제외금융상품 비율만큼 비율을 할당하는 단계 중 적어도 하나의 단계를 포함하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법.
제 12항에 있어서, 상기 투자자별 포트폴리오를 관리하는 단계는,
상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함된 금융상품들 중 투자자별 투자가능 조건에 부합하는 금융상품 들을 추출하고 추출된 금융상품들을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시키는 단계; 또는
상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 포함된 금융상품들 중 투자자별 투자불가능 조건에 부합하는 금융상품들을 필터링하고, 필터링 된 금융상품들만을 상기 투자자별 포트폴리오에 포함시키는 단계 중 적어도 하나의 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법.
제 12항에 있어서, 상기 투자자별 포트폴리오를 관리하는 단계는,
상기 리더 투자자의 특정 금융상품 매매에 의해 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 변화가 생기는 경우,
상기 투자자에 의해 설정된 포트폴리오 규칙 또는 매매금액 규칙 중 적어도 하나에 상응하는 범위에서 변화되도록 상기 투자자별 포트폴리오를 설정하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법.
제 12항에 있어서, 상기 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은,
상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 대한 정보를 상기 투자자의 단말기로 전송하는 단계를 더 포함하며,
상기 투자자별 포트폴리오를 관리하는 단계는,
전송에 응답하여 상기 투자자의 단말기로부터 수신되는 상기 투자자별 포트폴리오를 수신하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법.
제 12항 내지 제 16항 중 어느 한 항에 기재된 방법을 수행하기 위한 프로그램을 기록한 컴퓨터 판독 가능한 기록매체.