KR20070057099A

KR20070057099A - 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 시스템 및 방법

Info

Publication number: KR20070057099A
Application number: KR1020070030470A
Authority: KR
Inventors: 이기호
Original assignee: 주식회사 씽크앤두
Priority date: 2006-11-03
Filing date: 2007-03-28
Publication date: 2007-06-04
Also published as: KR20070000374A

Abstract

본 발명은 개인투자자가 설정한 조건으로부터 위험도를 산출한 후 위험도를 고려하여 대출해주고 개인투자자의 설정 조건으로 증권거래를 통제해주는 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 시스템 및 방법을 개시한다. 본 발명은 개인투자자의 단말기에는 증권거래를 위한 홈트레이딩시스템이 탑재되어 있고, 증권거래시스템은 상기 개인투자자들이 HTS를 통해 증권거래를 할 수 있도록 다양한 기능을 메뉴방식으로 제공하는 HTS접속서버와, 개인투자자의 설정에 따라 위험도를 미리 지수화한 후 개인투자자가 담보한 금액에 대한 소정 배수의 투자자금을 대출해주도록 하며, HTS를 통한 개인투자자의 투자행위를 모니터링하여 자신이 설정한 조건을 지키도록 통제하는 개인투자계획시스템과, 투자자들의 증권계좌를 개설 및 관리하고, 금융망을 통해 증권거래소의 시스템과 연결되어 투자자들의 매수/매도를 처리해주는 증권사 메인 서버를 구비하고, 여신기관은 대출을 요청받으면 해당 개인투자자 증권거래 계좌의 담보금액을 확인한 후 담보금액의 소정 배수에 달하는 투자자금을 대출해주고, 소정의 해지조건이 되면 해당 개인투자자에게 해지를 통지하고, 증권사의 증권계좌로부터 대출금을 강제로 회수한다.

홈트레이딩시스템(HTS), 대출, 설정, 개인투자자, 통제 해지

Description

개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 시스템 및 방법 { SECURITIES INVESTMENT PLANNING SERVICE SYSTEM AND METHOD FOR INDIVIDUAL INVESTORS }

도 1은 본 발명에 따른 증권투자시스템의 전체 구성을 도시한 구성 블럭도,

도 2는 본 발명에 따른 증권 투자 서비스 절차를 도시한 순서도,

도 3은 본 발명에 따른 여신 해지 절차를 도시한 순서도,

도 4는 본 발명에 따른 설정 메뉴화면의 예,

도 5는 본 발명에 따른 매수종목 설정화면의 예,

도 6은 본 발명에 따른 포트폴리오 설정화면의 예,

도 7은 본 발명에 따른 시스템 매매 설정화면의 예,

도 8은 본 발명에 따른 계좌 손실률 설정화면의 예,

도 9는 본 발명에 따른 투자금액 설정화면의 예.

*도면의 주요부분에 대한 부호의 설명

102: 인터넷 104: 금융망

110: 개인투자자 120: 증권사 시스템

122: HTS접속서버 124: 개인투자계획시스템

126: 증권서 메인 서버 130: 여신기관

150: 증권거래소

본 발명은 개인투자자를 위한 증권거래 서비스 방법에 관한 것으로, 더욱 상세하게는 개인투자자가 설정한 조건으로부터 위험도를 산출한 후 위험도를 고려하여 대출해주고 개인투자자의 설정 조건으로 증권 매수와 매도를 통제해주는 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 시스템 및 방법에 관한 것이다.

일반적으로, 증권시장에 참여하는 주체는 기관투자자와 개인투자자로 구분된다. 기관투자자는 전문적인 투자기관으로서 고도의 정보수집 및 분석능력을 갖고 투자하기 때문에 개인투자자에 비해 상대적으로 유리한 위치에 있다. 따라서 개인투자자의 증권투자를 도와주기 위한 다양한 방법들이 제안되어 있는데, 예컨대, 공개번호 10-2005-0012969호로 리스크 관리기능을 가진 증권투자관리시스템이 공개되어 있다.

그런데 리스크 관리기능을 가진 증권투자 시스템은 시스템 운영기관명으로 계좌를 관리하고, 개인투자자에게는 단지 계좌 운영권만을 제공하기 때문에 투자자의 의사반영이 극히 제한되고, 시스템의 요구에 따라 소극적으로 대응할 수밖에 없는 문제점이 있다.

한편, 개인투자자가 증권사를 통해 온라인으로 증권거래를 할 경우에는 통상 증권사에서 제공하는 홈 트레이딩 시스템(HTS)을 이용하고 있다. 그런데 종래의 홈 트레이딩 시스템은 위험도 판단기능이 없이 개인투자자의 요구에 따라 증권거래를 처리해주기 때문에 개인투자자의 위험한 투자를 통제할 수 없는 문제점이 있다.

본 발명은 상기와 같은 문제점을 해결하기 위해 제안된 것으로, 본 발명의 목적은 개인투자자가 설정한 조건으로부터 위험도를 산출한 후 위험도를 고려하여 투자자금을 대출해주고, 개인투자자의 설정 조건으로 증권 매수와 매도를 통제해주는 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 시스템 및 방법을 제공하는 것이다

상기와 같은 목적을 달성하기 위하여 본 발명의 시스템은, 상기 개인투자자 단말기와 인터넷을 통해 연결되는 증권사 시스템이 금융망을 통해 연결되는 증권거래소 및 여신기관과 연결되어 증권투자를 할 수 있도록 된 시스템에 있어서,

상기 개인투자자의 단말기에는 증권거래를 위한 홈트레이딩시스템이 탑재되어 있고, 상기 증권거래시스템은 상기 개인투자자들이 흠트레이딩시스템(HTS)을 통해 증권거래를 할 수 있도록 다양한 기능을 메뉴방식으로 제공하는 HTS접속서버, 상기 개인투자자의 설정에 따라 위험도를 미리 지수화한 후 상기 개인투자자가 담보한 금액에 대한 소정 배수의 투자자금을 대출해주도록 하며, 홈트레이딩시스템을 통한 개인투자자의 투자행위를 모니터링하여 자신이 설정한 조건을 지키도록 통제 하는 개인투자계획시스템; 및 투자자들의 증권계좌를 개설 및 관리하고, 금융망을 통해 증권거래소의 시스템과 연결되어 투자자들의 매수/매도를 처리해주는 증권사 메인 서버를 구비하고,

상기 여신기관은 대출을 요청받으면 해당 개인투자자 증권거래 계좌의 담보금액을 확인한 후 담보금액의 소정 배수에 달하는 투자자금을 대출해주고, 소정의 해지조건이 되면 해당 개인투자자에게 해지를 통지하고, 증권사의 증권계좌로부터 대출금을 강제로 회수하는 것을 특징으로 한다.

또한, 상기와 같은 목적을 달성하기 위하여 본 발명의 방법은, 사용자가 증권거래를 위해 증권사에 증권계좌를 개설한 후 소정의 담보금을 입금하여 담보금의 소정 배수로 대출받아 투자할 수 있도록 하는 증권투자방법에 있어서, 개인투자자가 상기 증권사 시스템에 접속하여 개인투자계획서비스를 요청하는 단계; 상기 증권사 시스템이 상기 개인투자계획을 설정하기 위한 설정화면을 제공하는 단계; 개인투자자가 상기 설정화면상에서 매수종목을 제한하기 위한 매수종목 설정 단계; 개인투자자가 상기 설정화면상에서 포트폴리오를 유도하기 위한 조건을 설정하는 포트폴리오 설정 단계; 개인투자자가 상기 설정화면상에서 시스템 매매조건을 설정하는 시스템 매매 설정 단계; 개인투자자가 상기 설정화면상에서 계좌 손실률을 설정하는 계좌 손실률 설정 단계; 상기 투자자의 설정조건으로부터 위험도를 지수화하여 최대 대출가능금액을 산출하는 단계; 개인투자자가 대출받을 투자금액을 설정하는 단계; 개인투자자가 대출을 신청하면, 여신기관이 해당 개인투자자의 증권계좌 담보금액을 확인하여 상기 개인투자자의 해당 증권계좌로 대출해주는 단계; 및 개인투자자가 상기 개설된 증권계좌를 이용하여 증권거래를 하면, 상기 증권사 시스템이 개인투자자가 설정한 거래조건에 따르는 지를 모니터링하여 조건을 벗어나지 않으면 증권거래를 처리하고, 조건을 벗어나면 증권거래를 제한하는 단계를 구비한 것을 특징으로 한다.

이하, 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 실시예를 자세히 설명하기로 한다.

도 1은 본 발명에 따른 증권투자 시스템의 전체 구성을 도시한 구성 블럭도로서, 개인투자자(110)와, 개인투자자(110)와 인터넷(102)을 통해 연결되는 증권사시스템(120), 증권사시스템(120)과 금융망(104)을 통해 연결되는 증권거래소(150), 여신기관(130)이 도시되어 있다. 증권사 시스템(120)은 HTS접속서버(122)와, 본 발명에 따른 서비스를 제공하기 위한 개인투자계획시스템(PIPS:124), 투자자들의 계좌를 관리하고 증권거래소(150)와 금융망(104)으로 연결되어 실제 증권거래를 처리하기 위한 증권사 메인서버(126)로 구성된다.

도 1을 참조하면, 개인투자자의 단말기(110)에는 증권거래를 위한 홈트레이딩시스템(HTS)이 탑재되어 있고, 개인투자자는 자신의 단말기(110)로 인터넷(102)을 통해 증권사 시스템의 HTS 접속서버(124)에 접속한다. HTS접속서버(124)는 개인투자자(110)들이 HTS를 통해 증권거래를 할 수 있도록 다양한 기능을 메뉴방식으로 제공하며, 특히 본 발명에 따른 서비스를 위한 주요메뉴들도 도 4에 도시된 바와 같이 홈 트레이딩 시스템(HTS)상의 일 메뉴로 제공할 수 있다. 홈 트레이딩 시스 템(HTS)을 이용한 일반적인 증권거래절차는 잘 알려져 있으므로 더 이상의 설명은 생략하기로 한다.

개인투자계획시스템(PIPS:124)은 후술하는 바와 같이 개인투자자의 설정에 따라 위험도를 미리 산출한 후 개인투자자가 담보한 금액에 대한 소정 배수의 투자자금을 대출해주도록 하며, 홈트레이딩시스템(HTS)을 통한 개인투자자의 투자행위를 모니터링하여 자신이 설정한 조건을 지키도록 통제한다. 증권사 메인 서버(126)는 투자자들의 증권계좌를 개설 및 관리하고, 금융망(104)을 통해 증권거래소(150)의 시스템과 연결되어 투자자들의 매수/매도를 처리해주는 등, 통상의 증권사가 수행하는 기능을 처리한다.

여신기관(130)은 개인투자자로부터 대출을 요청받으면 해당 고객 증권거래 계좌의 담보금액을 확인한 후 담보금액의 소정 배수에 달하는 투자자금을 대출해주고, 소정의 해지조건이 되면 해당 개인투자자에게 해지를 통지하고, 증권사의 계좌로부터 대출금을 강제로 회수한다. 증권거래소(150)는 각 증권사의 메인 서버와 금융망(104)을 통해 연결되어 실제 증권거래를 실행한다.

이어서, 이와 같이 구성되는 시스템을 이용하여 본 발명에 따른 증권투자 서비스 절차를 설명하면 다음과 같다.

도 2는 본 발명에 따른 증권 투자 서비스 절차를 도시한 순서도이고, 도 3은 본 발명에 따른 여신 해지 절차를 도시한 순서도이다.

도 2를 참조하면, 개인투자자(110)는 먼저 증권사와 거래할 증권계좌를 개설 하고 담보금액을 입금한다(S1,S2). 이어 홈트레이딩시스템(HTS)을 구동하여 HTS접속서버(122)에 접속한 후 HTS화면상의 일 메뉴로 제공되는 개인투자계획서비스를 위한 기본 설정메뉴화면을 개인투자자(110)에게 제공한다(S3~S6). 이러한 기본 설정 메뉴화면의 예는 도 4에 도시된 바와 같이, '매수종목설정', '포트폴리오 설정', '시스템매매설정', '계좌손실률 설정', '투자금액설정' 등의 항목으로 되어 있다.

이어 개인투자자(110)가 기본 설정 메뉴화면에서 매수종목 설정항목을 선택하면, 도 5에 도시된 바와 같이, 매수종목설정화면을 제공한다(S7). 도 5를 참조하면, 매수종목설정은 크게 거래량 제한, 신규상장 주식 거래제한, 관리종목 매수 및 보유제한, 이상급등(감리)종목 매수제한, 액면가 기준설정, 소형주 기준설정, 유동성 기준설정 등으로 이루어지는데, 거래량 제한은 5일 평균 거래량의 10~30 % 이상 매수하는 것을 제한하는 것이고, 신규상장 주식 거래제한은 상장일 포함 1일간으로 제한하는 것이며, 액면가 기준설정은 액면가의 40~100 % 이하 종목의 매수를 제한하는 것이다. 그리고 소형주 기준설정은 시가총액 25억 내지 100 억원 이하 종목의 매수를 제한하는 것이고, 유동성기준 설정은 5일 평균거래량 500~10,000 주 이하 종목의 매수를 제한하는 것이다. 이와 같은 매수제한을 통해 개인투자자가 무의식적으로 위험한 종목에 투자하는 것을 예방할 수 있다.

이어 개인투자자(110)가 기본 설정 메뉴화면에서 포트폴리오 설정항목을 선택하면, 도 6에 도시된 바와 같이, 포트폴리오 설정화면을 제공한다(S8). 도 6을 참조하면, 포트폴리오 설정은 종목별 비중을 계좌 평가금액의 최대 40~80 % 까지 허용하도록 설정하는 것이다. 이와 같이 종목별로 보유비중의 최대값을 설정하여 포트폴리오가 이루어지도록 유도한다.

이어 개인투자자가 기본 설정 메뉴화면에서 시스템 매매 설정항목을 선택하면, 도 7에 도시된 바와 같이, 시스템 매매 설정화면을 제공한다(S9). 시스템 매매 설정은 종목선택시 해당 종목의 시스템 매매 조건을 설정하는 것으로서, 손절가 설정, 이익목표가 설정, 수익부분에 대한 수익실현 설정이 가능하다. 도 7을 참조하면, 각 종목에 대한 손실목표 설정은 가격을 최소수익률의 %나 직접 지정방식으로 지정하고, 주문수량을 비율이나 주수 등으로 지정하며, 주문 실행가를 현재가나 매수호가 혹은 시장가 등으로 설정한다. 유사한 방식으로 각 종목에 대한 이익목표 설정은 가격을 최소수익률의 %나 직접 지정방식으로 지정하고, 주문수량을 비율이나 주수 등으로 지정하며, 주문 실행가를 현재가나 매수호가 혹은 시장가 등으로 설정한다. 또한 각 종목에 대한 이익실현 설정은 가격을 최소수익률의 %나 직접 지정방식으로 지정하고, 주문수량을 비율이나 주수 등으로 지정하며, 주문 실행가를 현재가나 매수호가 혹은 시장가 등으로 설정한다.

이어 개인투자자가 기본 설정 메뉴화면에서 계좌 손실률 설정항목을 선택하면, 도 8에 도시된 바와 같이, 계좌 손실률 설정화면을 제공한다(S10). 계좌 손실률이 설정되면 계좌의 설정값에 따라 특정종목을 우선순위에 의해 자동 매매하도록 하는 것이다. 도 8을 참조하면, 계좌손실률을 15% 로 설정한 것을 알 수 있고, 이에 따라 매도 종목명, 가능수량, 매입단가, 현재가, 손익(천),수익률(%)이 표시된다.

이어 개인투자자가 기본 설정 메뉴화면에서 투자금액 설정항목을 선택하면, 도 9에 도시된 바와 같이, 투자금액 설정화면을 제공한다. 투자금액 설정은 계좌평가 금액의 최대 400 % 로 설정할 수 있고, 최대 가능금액 및 요율 조회를 선택하면 개인투자자가 설정한 조건들로부터 해당 개인 투자자의 위험도를 지수화하여 여신기관으로부터 여신 가능한 최대금액을 개인투자자에게 알려준다(S11~S16).

포트폴리오 설정에 따른 대출 가능비율과 대출 배수에 따른 최저 담보율은 다음 수학식1과 같이 정해지며, 이를 정리하면 다음 표1과 같다.

담보율 = 계좌평가금액 ÷ 대출금액

포트폴리오 설정	대출가능 비율	최저 담보율
20%~40%	400%	109.0%
45%	375%	111.0%
50%	350%	113.0%
55%	325%	115.0%
60%	300%	117.0%
65%	275%	119.0%
70%	250%	121.0%
75%	225%	123.0%
80%	200%	125.0%

이어 개인투자자(110)가 여신기관(130)에 연결하여 투자금액의 대출을 신청하면 여신기관(130)은 담보금액을 확인한 후, 개인투자자가 개설한 증권사의 계좌로 해당 금액을 대출해준다(S17~S19).

이에 따라 개인투자자(110)는 홈트레이딩시스템을 이용하여 증권사 HTS서버(122)에 접속한 후 증권거래를 요청하고, 개인투자계획시스템(124)은 사용자가 설정한 조건에 따라 해당 투자자의 증권거래 내역을 모니터링하여 해당 증권거래를 메인서버(126)에 요청하여 거래가 이루어지게 하거나 증권거래를 제한한다(S20~S24). 메인서버(126)는 금융망(104)을 통해 증권거래소(150)와 연결되어 개인투자자가 요청한 증권거래를 처리한다(S25).

한편, 개인투자자(110)가 해당 계좌의 주식을 매도요청할 경우에는 증권사 시스템(120)은 매도처리 후 일시 계좌를 동결한 후 여신기관(130)에 자동이체를 통해 해당 투자자의 여신을 상환하고, 개인투자자(110)에게는 여신상환을 통지한다(S311~S315). 이에 따라 여신기관(130)은 해당 개인투자자(110)에게 해지통지를 하고, 여신상환 후 증권사시스템(120)은 해당 개인투자자의 계좌 동결을 해제한다(S316,S317).

또한 개인투자자(110)가 여신기관(130)에 중도상환을 위해 해지를 신청하면, 여신기관(130)은 증권사 시스템(120)에 출금을 요청하고, 이에 따라 증권사 시스템(120)은 계좌이체를 통해 여신을 상환한다(S321~S323). 여신기관(130)은 해당 개인투자자에게 여신 해지를 통지한다(S324).

또한 강제해지조건이 되면, 여신기관(130)은 개인투자자(110)에게 강제해지를 통지한 후 증권사시스템(120)에 출금을 요청하고, 증권사시스템(120)은 상환액이 부족할 경우에는 주식을 매도한 후 대출금액을 계좌이체를 통해 여신기관(150)에 상환한다. 그리고 증권사 시스템(120)은 해당 개인투자자에게 여신상환 결과를 통지한다.

이상에서 본 발명을 구체적인 실시예를 통하여 상세히 설명하였으나, 본 발명은 상술한 실시예에 한정되지 않고 기술적 사상이 허용되는 범위 내에서 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자에 의하여 다양하게 변경되어 실시될 수 있다.

이상에서 설명한 바와 같이, 본 발명에 따르면 개인투자자가 설정한 조건에 따라 해당 개인투자자의 위험도를 지수화한 후 담보금액의 소정 배수에 해당하는 투자자금을 대출해주고, 투자자가 설정한 조건에 따라 증권거래가 이루어지도록 통제하여 개인투자자의 무모한 증권거래를 예방할 수 있다. 특히, 본 발명에 따르면 증권거래에서 이루어지는 통제조건을 개인투자자가 스스로 설정할 수 있도록 함으로써 보다 개인투자자의 요구에 적합한 투자가 이루어지게 한다.

Claims

상기 개인투자자 단말기와 인터넷을 통해 연결되는 증권사 시스템이 금융망을 통해 연결되는 증권거래소 및 여신기관과 연결되어 증권투자를 할 수 있도록 된 시스템에 있어서,

상기 개인투자자의 단말기에는 증권거래를 위한 홈트레이딩시스템이 탑재되어 있고,

상기 증권거래시스템은

상기 개인투자자들이 흠트레이딩시스템(HTS)을 통해 증권거래를 할 수 있도록 다양한 기능을 메뉴방식으로 제공하는 HTS접속서버;

상기 개인투자자의 설정에 따라 위험도를 미리 지수화한 후 상기 개인투자자가 담보한 금액에 대한 소정 배수의 투자자금을 대출해주도록 하며, 홈트레이딩시스템을 통한 개인투자자의 투자행위를 모니터링하여 자신이 설정한 조건을 지키도록 통제하는 개인투자계획시스템; 및

투자자들의 증권계좌를 개설 및 관리하고, 금융망을 통해 증권거래소의 시스템과 연결되어 투자자들의 매수/매도를 처리해주는 증권사 메인 서버를 구비하고,

상기 여신기관은

대출을 요청받으면 해당 개인투자자 증권거래 계좌의 담보금액을 확인한 후 담보금액의 소정 배수에 달하는 투자자금을 대출해주고, 소정의 해지조건이 되면 해당 개인투자자에게 해지를 통지하고, 증권사의 증권계좌로부터 대출금을 강제로 회수하는 것을 특징으로 하는 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 시스템.
제1항에 있어서, 상기 개인투자계획시스템은

상기 HTS접속서버의 홈트레이딩 시스템의 메뉴를 통해 개인투자자의 설정 메뉴를 제공하는 것을 특징으로 하는 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 시스템.
제1항에 있어서, 상기 상기 개인투자계획시스템은

개인투자자의 매수종목을 설정하고, 포트폴리오를 설정하며, 시스템 매매를 설정하고, 계좌 손실률을 설정하며, 투자금액을 설정할 수 있도록 되어 있고, 이러한 설정값으로부터 위험도에 대응하는 지수를 산출하는 것을 특징으로 하는 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 시스템.
사용자가 증권거래를 위해 증권사에 증권계좌를 개설한 후 소정의 담보금을 입금하여 담보금의 소정 배수로 대출받아 투자할 수 있도록 하는 증권투자방법에 있어서,

개인투자자가 상기 증권사 시스템에 접속하여 개인투자계획서비스를 요청하는 단계;

상기 증권사 시스템이 상기 개인투자계획을 설정하기 위한 설정화면을 제공하는 단계;

개인투자자가 상기 설정화면상에서 매수종목을 제한하기 위한 매수종목 설정 단계;

개인투자자가 상기 설정화면상에서 포트폴리오를 유도하기 위한 조건을 설정하는 포트폴리오 설정 단계;

개인투자자가 상기 설정화면상에서 시스템 매매조건을 설정하는 시스템 매매 설정 단계;

개인투자자가 상기 설정화면상에서 계좌 손실률을 설정하는 계좌 손실률 설정 단계;

상기 투자자의 설정조건으로부터 위험도를 지수화하여 최대 대출가능금액을 산출하는 단계;

개인투자자가 대출받을 투자금액을 설정하는 단계;

개인투자자가 대출을 신청하면, 여신기관이 해당 개인투자자의 증권계좌 담보금액을 확인하여 상기 개인투자자의 해당 증권계좌로 대출해주는 단계; 및

개인투자자가 상기 개설된 증권계좌를 이용하여 증권거래를 하면, 상기 증권사 시스템이 개인투자자가 설정한 거래조건에 따르는 지를 모니터링하여 조건을 벗어나지 않으면 증권거래를 처리하고, 조건을 벗어나면 증권거래를 제한하는 단계를 구비한 것을 특징으로 하는 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 방법.
제4항에 있어서, 상기 매수종목 설정단계는

거래량 제한, 신규상장 주식 거래제한, 관리종목 매수 및 보유제한, 이상급 등(감리)종목 매수제한, 액면가 기준설정, 소형주 기준설정, 유동성 기준설정 등으로 이루어지고,

상기 거래량 제한은 5일 평균 거래량의 10~30 % 이상 매수하는 것을 제한하는 것이고, 상기 신규상장 주식 거래제한은 상장일 포함 1일간으로 제한하는 것이며, 상기 액면가 기준설정은 액면가의 40~100 % 이하 종목의 매수를 제한하는 것고, 상기 소형주 기준설정은 시가총액 25억 내지 100 억원 이하 종목의 매수를 제한하는 것이며, 상기 유동성기준 설정은 5일 평균거래량 500~10,000 주 이하 종목의 매수를 제한하는 것을 특징으로 하는 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 방법.
제4항에 있어서, 상기 포트폴리오 설정단계는

종목별 비중을 계좌 평가금액의 최대 80 % 까지 허용하도록 설정하는 것을 특징으로 하는 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 방법.
제4항에 있어서, 상기 시스템 매매 설정단계는

손실목표 설정, 이익목표 설정, 수익부분에 대한 수익실현 설정으로 이루어지고,

각 종목에 대한 손실목표 설정은 가격을 최소수익률의 %나 직접 지정방식으로 지정하고, 주문수량을 비율이나 주수 등으로 지정하며, 주문 실행가를 현재가나 매수호가 혹은 시장가 등으로 설정하고,

상기 이익목표 설정은 가격을 최소수익률의 %나 직접 지정방식으로 지정하고, 주문수량을 비율이나 주수 등으로 지정하며, 주문 실행가를 현재가나 매수호가 혹은 시장가 등으로 설정하며,

상기 이익실현 설정은 가격을 최소수익률의 %나 직접 지정방식으로 지정하고, 주문수량을 비율이나 주수 등으로 지정하며, 주문 실행가를 현재가나 매수호가 혹은 시장가 등으로 설정하는 것을 특징으로 하는 개인투자자를 위한 증권 투자 계획 서비스 방법.