KR102475530B1 - 부인 방지 기능을 강화한 증권형 토큰 관리 시스템 - Google Patents
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Abstract
증권형 토큰 관리 시스템이 개시된다. 본 시스템은 블록체인 기반의 네트워크 바운더리 내부에 배치되며, 네트워크 바운더리 외부에 배치된 적어도 하나의 시스템에 매핑되어 분산 원장을 관리하는 복수의 네트워크 노드 및 복수의 네트워크 노드 중 제1 네트워크 노드와 연결되어, 전자 증권 및 증권형 토큰 중 적어도 하나를 발행한 발행 주체의 발행 총량을 관리하는 KSD 시스템을 포함할 수 있다. 이에 따라, 전자 증권 및 증권형 토큰의 발행량이 통합적으로 관리될 수 있다.
Description
본 발명은 블록 체인 기반으로 부인 방지 기능을 강화한 증권형 토큰 관리 시스템에 관한 것이다.
최근에, 미국을 중심으로 기존 증권관련법령상 규제를 준수하거나 면제 규정을 준수하여 증권형 토큰을 발행하여 자금을 조달하는 방법인 STO(Security Token Offering)가 새로운 유형의 자금조달 수단으로 떠오르고 있다.
증권형 토큰은 토큰을 통해 이미 기존 시장에 존재하는 자산을 배당한다는 관점에서 전통 금융 영역을 블록체인과 이어주는 역할을 수행하고, 증권형 토큰은 자산의 일부에 대한 소유권을 나타내고 규제를 준수하는 영역 내에서 거래가 이루어져야 한다.
증권형 토큰의 경우, 자산의 분할을 통한 소액 투자 시장 개척에 유리한 장점, 출시 비용이 IPO(Initial Public Offering) 보다 저렴한 장점, 신속한 거래 환경에서 거래될 수 있는 장점, 자유 시장에 대한 노출도 유리하게 확보될 수 있는 장점 등을 갖는다.
다만, 국내 증권형 토큰의 발행 및 유통을 위한 분산 장부 기반의 기술 표준 및 통합 플랫폼의 부재함은 물론이거니와, 기존 시스템과 분산 장부 네트워크 간 연계 표준의 미비 및 토큰 발행 총량 확인의 어려움 등은 신규 시장 창출을 통한 기업 재원 마련에 걸림돌이 되고 있는 실정이다.
이에, 기존의 전자 증권 시장에서 발행된 전자 증권 총량 및 STO 시장의 발행 총량을 통합적으로 관리하는 방법이 필요하다.
더 나아가, 투자자들의 투자 관련 행위에 대한 부인 방지 기능이 블록 체인 외부에서만 수행되는 문제로 인해, 이를 개선하는 방법이 필요하다.
상술한 내용은 본 발명의 실시 예와 관련되는 배경 정보를 제공할 목적으로 기재된 것일 뿐이고, 기술되는 내용들이 당연하게 종래기술을 구성하는 것은 아니다.
상술한 문제점을 해결하기 위한 본 발명의 일 과제는 투자자들의 투자 관련 트랜잭션을 불록 체인 상에 기록하여 부인 방지 기능을 강화하는 증권형 토큰 관리 시스템을 제공하는 데에 있다.
본 발명의 또 다른 과제는, 암호 화폐가 연결된 등록 계좌에 대한 물리적 레코드를 삭제하여 암호 화폐의 등록을 말소하는 증권형 토큰 관리 시스템을 제공하는 데에 있다.
본 발명의 또 다른 과제는, 전자 증권 및 증권형 토큰의 발행 총량을 통합적으로 관리하는 시스템을 제공하는 데에 있다.
본 발명의 또 다른 과제는, 블록체인 기반의 분산 장부를 이용하여, 중앙 집중적 장부 관리로 인해 발생하기 쉬운 보안 취약을 해소하는 시스템을 제공하는 데에 있다.
본 발명의 목적은 이상에서 언급한 과제에 한정되지 않으며, 언급되지 않은 본 발명의 다른 목적 및 장점들은 하기의 설명에 의해서 이해될 수 있고, 본 발명의 실시 예에 의해 보다 분명하게 이해될 것이다. 또한, 본 발명의 목적 및 장점들은 청구범위에 나타낸 수단 및 그 조합에 의해 실현될 수 있음을 알 수 있을 것이다.
본 발명의 일 실시 예에 따른 증권형 토큰 관리 시스템은 블록체인 기반의 네트워크 바운더리 내부에 배치되며, 상기 네트워크 바운더리 외부에 배치된 적어도 하나의 시스템에 매핑되어 분산 원장을 관리하는 복수의 네트워크 노드 및 상기 복수의 네트워크 노드 중 제1 네트워크 노드와 연결되어, 전자 증권 및 증권형 토큰 중 적어도 하나를 발행한 발행 주체의 발행 총량을 관리하는 KSD 시스템을 포함할 수 있다.
상기 KSD 시스템은 증권형 토큰의 발행 요청을 수신한 경우, 발행 요청량이 기 설정된 발행 총량 내인 경우, 상기 제1 네트워크 노드에 발행 명령을 전송하도록 구성될 수 있다.
상기 분산 원장은, 투자자의 투자에 대한 부인을 방지하기 위한 서명을 포함하며, 상기 서명은 상기 네트워크 바운더리 외부의 중개사 시스템 또는 상기 KSD 시스템을 통해 요청될 수 있다.
본 발명의 과제의 해결 수단은 이상에서 언급된 것들에 한정되지 않으며, 언급되지 아니한 다른 과제의 해결 수단들은 아래의 기재로부터 통상의 기술자에게 명확하게 이해될 수 있을 것이다.
본 발명의 다양한 실시 예에 따르면, 발행 주체가 발행하는 전자 증권 및 증권형 토큰의 발행 총량이 효과적으로 관리될 수 있다.
본 발명의 효과는 이상에서 언급된 것들에 한정되지 않으며, 언급되지 아니한 다른 효과들은 아래의 기재로부터 통상의 기술자에게 명확하게 이해될 수 있을 것이다.
도 1은 본 발명의 일 실시 예에 따른 증권형 토큰 관리 시스템의 구성을 설명하기 위한 개략도,
도 2는 도 1에 도시된 증권형 토큰 관리 시스템의 운영 방법을 설명하기 위한 도면, 그리고,
도 3은 본 발명의 일 실시 예에 따른 인증 및 보안 프로세스를 제공하는 증권형 토큰 관리 시스템의 동작을 설명하기 위한 시퀀스도이다.
도 2는 도 1에 도시된 증권형 토큰 관리 시스템의 운영 방법을 설명하기 위한 도면, 그리고,
도 3은 본 발명의 일 실시 예에 따른 인증 및 보안 프로세스를 제공하는 증권형 토큰 관리 시스템의 동작을 설명하기 위한 시퀀스도이다.
이하, 첨부된 도면을 참조하여 본 명세서에 개시된 실시 예를 상세히 설명하되, 도면 부호에 관계없이 동일하거나 유사한 구성요소는 동일한 참조 번호를 부여하고 이에 대한 중복되는 설명은 생략하기로 한다. 이하의 설명에서 사용되는 구성요소에 대한 접미사 "모듈" 및/또는 "부"는 명세서 작성의 용이함만이 고려되어 부여되거나 혼용되는 것으로서, 그 자체로 서로 구별되는 의미 또는 역할을 갖는 것은 아니다.
또한, 본 명세서에 개시된 실시 예를 설명함에 있어서 관련된 공지 기술에 대한 구체적인 설명이 본 명세서에 개시된 실시 예의 요지를 흐릴 수 있다고 판단되는 경우 그 상세한 설명을 생략한다. 또한, 첨부된 도면은 본 명세서에 개시된 실시 예를 쉽게 이해할 수 있도록 하기 위한 것일 뿐, 첨부된 도면에 의해 본 명세서에 개시된 기술적 사상이 제한되지 않으며, 본 발명의 사상 및 기술 범위에 포함되는 모든 변경, 균등물 내지 대체물을 포함하는 것으로 이해되어야 한다.
제1, 제2 등과 같이 서수를 포함하는 용어는 다양한 구성요소들을 설명하는데 사용될 수 있지만, 상기 구성요소들은 상기 용어들에 의해 한정되지는 않는다. 상기 용어들은 하나의 구성요소를 다른 구성요소로부터 구별하는 목적으로만 사용된다.
어떤 구성요소가 다른 구성요소에 "연결되어" 있다거나 "접속되어" 있다고 언급된 때에는, 그 다른 구성요소에 직접적으로 연결되어 있거나 또는 접속되어 있을 수도 있지만, 중간에 다른 구성요소가 존재할 수도 있다고 이해되어야 할 것이다. 반면에, 어떤 구성요소가 다른 구성요소에 "직접 연결되어" 있다거나 "직접 접속되어" 있다고 언급된 때에는, 중간에 다른 구성요소가 존재하지 않는 것으로 이해되어야 할 것이다.
도 1은 본 발명의 일 실시 예에 따른 증권형 토큰 관리 시스템(1000)의 구성을 설명하기 위한 개략도이다.
증권형 토큰은 거래 가능한 외부 자산을 나타내는 암호화(Cryptographic) 토큰이라 할 수 있다. 증권은 임의의 유형의 금전적 가치를 보유하는 대체 가능하고 유통 가능한 금융 상품일 수 있다. 증권은 소유권 지위, 채권자 관계, 또는 옵션으로 나타나는 소유권에 대한 권리를 나타낼 수 있다. 증권의 예시는 부동산, 적어도 하나의 원자재, 동산, 적어도 하나의 채권, 적어도 하나의 파생 상품, 적어도 하나의 선물, 적어도 하나의 펀드, 적어도 하나의 통화 펀드, 적어도 하나의 상장 지수 펀드, 적어도 하나의 뮤추얼 펀드, 적어도 하나의 인덱스 펀드, 적어도 하나의 채권 펀드, 적어도 하나의 원자재 펀드 및/또는 적어도 하나의 부동산 펀드를 포함하지만, 이에 제한되지 않는다. 각 증권형 토큰은 기업의 단일 지분을 나타낼 수 있으며, 증권형 토큰은 분산 원장(예컨대, 블록체인)에 저장되는 스마트 계약으로 구현될 수 있다.
증권형 토큰 관리 시스템(1000)은 KSD(Korea Securities Depository) 시스템(100), 중개사 시스템(200), 증권사 매매 시스템(300), STO 거래소 시스템(400), 캐시 토큰 관리 시스템(500), 금융 감독 시스템(600), KYC 시스템(700) 및 블록체인 기반의 네트워크(BCN) 등을 포함할 수 있다. 상술한 구성들은 증권형 토큰 관리 시스템(1000)을 구성하는데 필수적 구성들은 아니므로, 더 많은 구성 또는 더 적은 구성이 상기 증권형 토큰 관리 시스템(1000)에 포함될 수 있다.
증권형 토큰 관리 시스템(1000)은 블록체인 기반의 네트워크(BCN)를 이용하여, 분산 원장 기반으로 증권형 토큰을 관리할 수 있다. 분산 원장은 복수의 상호 연결된 네트워크 노드(NN1~NN5 등)에 걸쳐 분산된 전자 원장을 지칭하며, 네트워크 노드들(NN1~NN5)은 분산 원장의 사본을 저장할 수 있다. 선택적 또는 부가적 실시 예로, 네트워크 노드들은 도시된 개수보다 더 많거나 적게 적용될 수 있다.
분산 원장은 분산 원장 내 저장된 데이터를 검증하기 위해 하나 이상의 블록체인을 구현할 수 있다. 블록체인은 해당 블록을 검증하는 각 블록에 작업 증명 실(proof-of-work seal)(예컨대, 해시)을 부착하여 한번에 한 블록씩 구성되는 검증 가능한 영구 원장일 수 있으나, 실시 예가 이에 한정되는 것은 아니다. 블록체인에서, 이전 블록의 해시는 현재 블록에 포함되므로, 현재 해시는 재귀(recursion)를 통해 본래의 제네시스 블록(genesis block)으로 거슬러 올라가며 모든 이전 블록을 검증하기도 한다. 블록체인에 해시를 삽입하면, 해당 해시를 영구적으로 기록하며, 해당 해시는 해당 블록이 체인에 추가되는 순간에 해시된 데이터의 타임 스탬프가 찍힌 존재 증명(proof-of-existence)을 검증하는 공증인으로서 작용할 수 있다.
블록체인 기반의 네트워크(BCN)의 외부에서 블록체인 기반의 네트워크(BCN)를 이용하려는 시스템들(100~700)은 통합 게이트 웨이(GW)에서 제공하는 도어(Door) 및 채널(Channel)을 이용해야 블록체인 기반의 네트워크(BCN)의 자원을 이용할 수 있으나, 실시 예가 이에 제한되는 것은 아니다. 블록체인 기반의 네트워크(BCN)의 각 네트워크 노드들(NN1~NN5)은 하나 이상의 프로세서 및 메모리를 포함할 수 있다. 블록체인 기반의 네트워크(BCN)의 외부 및 내부라는 의미는 물리적 배치보다는 구분을 위한 논리적 배치를 뜻할 수 있다.
블록체인 기반의 네트워크(BCN)의 외부에 위치한 KSD 시스템(100)은 기존의 전자 증권 시장 및 STO 시장 간의 무결성 유지를 위한 시스템으로, 기존 증권 시장 및 증권형 토큰의 발행 총량을 합산 관리할 수 있다. 선택적 또는 부가적 실시 예로, KSD 시스템(100)의 일부는 블록체인 기반의 네트워크(BCN) 내부에 배치될 수 있다.
KSD 시스템(100)은 크라우드 펀딩 모집 의뢰를 하는 발행 주체(가령, 발행 기업)의 발행인 정보 등록 프로세스, 모집/게재 자료의 입력 프로세스, 모집 정보 등록 신청 프로세스 등을 수행할 때, 통합 게이트 웨이(GW)를 이용하여, 블록체인 기반의 네트워크(BCN)에 저장할 수 있다.
KSD 시스템(100)은 발행 주체의 전자 증권 및 증권형 토큰의 발행 한도 및 투자자의 한도를 확인하여, 발행 요청 대상인 증권형 토큰의 발행량을 결정한 후, 통합 게이트 웨이(GW)를 통해 블록체인 기반의 네트워크(BCN)에 저장할 수 있다.
KSD 시스템(100)은 모집 정보 등록 승인 정보를 중개사 시스템(200)에 제공할 수 있으며, 금융 감독 시스템(600)으로부터 증권 발행 정보를 수신할 수 있다. 또한, KSD 시스템(100)은 증권사로 투자자 계좌 정보를 제공할 수 있으며, 계좌 유효 정보를 증권사로부터 수신할 수 있다. 이때, KYC(Know Your Customer), 및 AML(Anti Money Laundray) 등을 포함한 인증 및 보안 프로세스가 수행될 수 있다.
KSD 시스템(100)은 기존 시장 및 가상 자산 시장의 브릿지 역할을 수행하여 발행 총량을 통합적으로 관리하여, 이중 발행 또는 허위 발행 등의 시장 교란 행위를 원천적으로 방지할 수 있다.
중개사 시스템(200)은 발행 주체로부터 모집 의뢰를 받고, KSD 시스템(100)에 다양한 정보를 전송한 후, 모집 등록 승인 정보를 수신하면, 투자자로부터 청약 신청을 받고, KSD 시스템(100)으로부터 청약 가능 여부에 대한 정보를 수신하여, 투자자에게 청약 가부에 대한 통지를 전송할 수 있다. 중개사 시스템(200)은 청약 증거금 관리 기관에 증권 대금을 통보할 수 있다. 이때, 중개사 시스템(200)은 통합 게이트 웨이(GW)에서 제공하는 API(Application Programming Interface)를 이용하여, 블록체인 기반의 네트워크(BCN)와 통신할 수 있다.
이때, 중개사 시스템(200)은 투자자에게 투자 관련해서 부인하지 않겠다는 투자 부인 방지 서명을 요구할 수 있으며, 중개사 시스템(200)은 투자 부인 방지 서명을 투자자(또는 투자자의 단말)로부터 수신하여, KSD 시스템(100)에 제공할 수 있다.
KSD 시스템(100)은 블록체인 기반의 네트워크(BCN)의 제1 노드(NN1)가 블록을 생성할 때, 해당 블록에 투자 부인 방지 서명이 포함되게 할 수 있다. 해당 투자 부인 방지 서명은 트랜잭션에 포함될 수 있으며, 해당 블록은 블록체인 기반의 네트워크(BCN) 내부의 노드들 또는 블록들에 공유될 수 있으며, 검증될 수 있다. 이에 따라, 중개사 시스템(200)의 처리 오류나 도덕적 해이가 방지될 수 있다. 선택적 실시 예로, 중개사 시스템(200)도 통합 게이트 웨이(GW) 및 제2 노드(NN2)를 통해 블록체인 기반의 네트워크(BCN) 내 블록을 생성할 수도 있다.
이에, 블록체인 기반의 네트워크(BCN) 내의 분산 원장에는 투자자의 투자에 대한 부인을 방지하기 위한 서명이 기록될 수 있다.
증권사 매매 시스템(300)은 기존의 전자 증권 및 증권형 토큰의 매도(청약) 요청 및 매수(투자) 요청을 수신하여, 블록체인 기반의 네트워크(BCN)에 위탁 계좌 및 토큰 발행 내역을 확인하거나, 토큰 거래를 중개할 수 있다.
STO 거래소 시스템(400)은 주식 거래소 시스템과 유사하게 증권형 토큰의 거래를 모니터링하는 시스템으로, 체결 내역 정보를 통합 게이트 웨이(GW)를 통해 블록체인 기반의 네트워크(BCN)로 제공할 수 있다.
캐시 토큰 관리 시스템(500)은 뱅크 연동 시스템으로 적법한 권한을 보유한 가상의 은행 시스템을 포함할 수 있으며, 가상의 은행 시스템은 기존 금융망과 연동될 수 있다. 캐시 토큰 관리 시스템(500)은 증권사 매매 시스템(300), STO 거래소 시스템(400) 등으로부터 캐시 토큰을 요청받으면, 이를 캐시 토큰을 교환하며, 통합 게이트 웨이(GW)를 통해 블록체인 기반의 네트워크(BCN)의 분산 원장 내에 저장할 수 있다.
캐시 토큰 관리 시스템(500)은 블록체인 기반의 네트워크(BCN)를 통해 관리되는 증권형 토큰 또는 암호 화폐에 대한 물리적 레코드가 캐시 토큰 관리 시스템(500)에 저장된 경우, 물리적 레코드를 삭제하라는 요청을 받을 수 있다.
캐시 토큰 관리 시스템(500)은 기존 금융망을 통해 입금 명령을 받는 경우, 요청자의 현금 계정에서 해당 금액을 차감하고, 상응하는 액수를 가상의 요청 계좌에 생성할 수 있다.
금융 감독 시스템(600)은 증권 규제 및 감시 역할을 수행하는 시스템으로, 필요한 정보를 통합 게이트 웨이(GW)를 통해 블록체인 기반의 네트워크(BCN)에 저장할 수 있다.
KYC 시스템(700)은 통합 게이트 웨이(GW)와 별도로 또는 통합 게이트 웨이(GW)에 포함되는 시스템일 수 있다. KYC 시스템(700)은 “행위의 주체가 누구인지” 확인하고, “자금이 돈 세탁을 위해 쓰이지 않는지” 확인할 수 있다.
KYC 시스템(700)은 증권형 토큰을 전송하고 전송받는 주체와 실제로 존재하는 법적 주체의 일치 여부를 확인할 수 있다. KYC 시스템(700)은 AML(Anti Money Laundary) 프로세스를 수행할 수 있다. KYC 시스템(700)은 먼저 주체를 검증한 후, 해당 자금이 테러 조직 후원금이나 정치인 비자금인지 확인할 수 있다. 이를 CTF(Combating Terrorism Financing)이라 할 수 있다.
블록체인 기반의 네트워크(BCN) 외부에 배치된 상술한 시스템(100~700)은 모두 하나 이상의 프로세서 및 메모리를 포함할 수 있으나, 실시 예가 이에 한정되는 것은 아니다.
통합 게이트 웨이(GW)는 레거시 기관의 정보 공개 또는 기록 요청에 대해, 신원 확인 프로세스, 보안 프로세스를 제공할 수 있으며, 트랜잭션을 기록할 수 있고, 블록체인 기반의 네트워크(BCN)의 자원을 이용하기 위한 표준 API 를 제공할 수 있으며, 인증 프로세스 및 부인 방지 프로세스를 제공할 수 있다.
통합 게이트 웨이(GW)는 온렛저(분산 장부 시스템)와 오프렛저(기존 시스템) 간의 정보 이동을 위한 인터페이스를 제공하며, 표준화된 인터페이스를 제공하여 외부 참가기관이 손쉽게 분산 장부 서비스를 이용할 수 있게 환경을 제공할 수 있다.
또한, 통합 게이트 웨이(GW)는 버퍼링 기능 및 대사 기능을 구비할 수 있다. 버퍼링 기능은 분산 장부 기록에 앞서 필수 보안 기능 및 전처리 기능은 물론이거니와 거래 폭증에 대비할 수 있는 중간 매개체 기능을 수행하는 것이다. 대사 기능은 분산 장부에 기술된 내역과 최초 요청된 거래 신청 내역 간 거래 내역을 보호하는 것이다.
증권형 토큰 관리 시스템(1000)은 시장 교란 행위를 모니터링하기 위한 구성을 별도로 포함할 수 있으며, 선택적 실시 예로, 해당 구성은 블록체인 기반의 네트워크(BCN)의 바운더리에 위치할 수 있으며, 통합 게이트 웨이(GW)의 프레임 워크를 통해 수행될수 있다.
통합 게이트 웨이(GW)의 프레임 워크는 시장 질서 교란, 주가 조작 등의 시도에 대한 조건을 감지하는 스마트 컨트랙트를 이용하여, 해당 조건을 감지하는 경우, 시장 보호 조치(가령, 증권 시장의 사이드카)를 트리거할 수 있다.
증권형 토큰 관리 시스템(1000)은 분산 시장 간 게이트웨이를 연결하여 자산이 이동이 가능하게 하기 위한 구성을 포함할 수 있으며, 선택적 실시 예로, 해당 구성은 통합 게이트 웨이(GW)의 프레임 워크를 통해 제공될 수 있다. 이에, 상호 운용성이 보장되는 않은 시장 간에 증권 및 자산의 교환이 수행될 수 있다.
증권형 토큰 관리 시스템(1000)은 단순히 거래 기록을 보관하는 역할을 넘어, 시스템 내에서 거래 자체가 수행될 수 있으므로, 거래소 역할을 수행할 수 있다.
또한, 증권형 토큰 관리 시스템(1000)은 표준 코드 발급 규칙을 설정할 수 있으며, 규칙에 맞게 표준 코드를 발급할 수 있다.
도 2는 도 1의 증권형 토큰 관리 시스템(1000)의 운영 방법을 설명하기 위한 도면이다.
우선, 복수의 네트워크 노드(NN1~NN5)는 블록체인 기반의 네트워크(BCN) 바운더리 내부에 배치될 수 있다. 여기서, 내부는 실제 물리적인 내부라기보다, 개념적 설명을 위해 블록체인 기반의 네트워크(BCN)의 바운더리 내부에 복수의 네트워크 노드(NN1~NN5)가 배치됨을 표현하기 위함이다. 네트워크 바운더리는 통합 게이트 웨이(GW)에 의해 관리될 수 있다. 통합 게이트 웨이(GW)는 블록체인 기반의 네트워크(BCN)로 진입하기 위한 도어이자 채널일 수 있다. 선택적 실시 예로, 복수의 네트워크 노드(NN1~NN5)는 더 많은 노드 또는 더 적은 노드를 포함하도록 구현될 수 있다.
복수의 네트워크 노드(NN1~NN5)는 블록 체인 기반의 네트워크(BCN) 바운더리 외부에 배치된 시스템에 매핑되어 분산 원장을 관리할 수 있다.
가령, 제1 네트워크 노드(NN1, KSD)는 KSD 시스템(100)에 매핑될 수 있으며, 제2 네트워크 노드(NN2, 중개사)는 중개사 시스템(200)에 매핑 및/또는 연결될 수 있고, 제3 네트워크 노드(NN3, STO)는 증권사 매매 시스템(300) 및/또는 STO 거래소 시스템(400)과 매핑 및/또는 연결될 수 있다. 제4 네트워크 노드(NN4, 캐시(Cash))는 캐시 토큰 관리 시스템(500)과 매핑 및/또는 연결될 수 있으며, 제5 네트워크 노드(NN5, 금융 감독)는 금융 감독 시스템(600)과 매핑 및/또는 연결될 수 있으며, KYC 시스템(700)은 통합 게이트 웨이(GW)와 연계되어 인증 프로세스 및 보안 프로세스를 수행할 수 있다.
KSD 시스템(100)은 제1 네트워크 노드(NN1)와 연결되어, 전자 증권 및 증권형 토큰 중 적어도 하나를 발행한 발행 주체의 발행 총량을 관리할 수 있다. 즉, KSD 시스템(100)은 전자 증권뿐만 아니라 증권형 토큰을 통합적으로 관리할 수 있다. KSD 시스템(100)은 투자자의 한도도 고려하여 증권형 토큰의 발행량을 결정할 수 있다.
중개사 시스템(200)은 발행 청약 프로세스(S11)를 KSD 시스템(100)에 요청할 수 있다. 선택적 실시 예로, 중개사 시스템(200)은 통합 게이트 웨이(GW)를 통해 발행 청약을 KSD 시스템(100)에 요청할 수 있으며, 통합 게이트 웨이(GW)는 권한 내 프로세스를 요청한 것인지 결정한 후, KSD 시스템(100)에 발행 청약을 요청할 수 있다(S11).
KSD 시스템(100)은 증권형 토큰 발행 요청을 수신한 경우, 발행 요청량이 발행 총량 내인 경우, 제1 네트워크 노드(NN1)에 발행 명령을 전송(S13)할 수 있다.
KSD 시스템(100)은 제1 네트워크 노드(NN1)가 생성되지 않은 상태에서는 제1 네트워크 노드(NN1)를 생성하는 명령을 통합 게이트 웨이(GW)를 통해 블록체인 기반의 네트워크(BCN)로 전송할 수 있다. 그러면, 블록체인 기반의 네트워크(BCN)는 네트워크 노드(NN1)를 생성할 수 있다.
중개사 시스템(200)은 블록체인 기반의 네트워크(BCN) 바운더리 내부의 제2 네트워크 노드(NN2)와 통신할 수 있다. 즉, 제2 네트워크 노드(NN2)는 블록체인 기반의 네트워크(BCN) 바운더리 외부의 중개사 시스템(200)과 통신할 수 있다. 일 예로, 중개사 시스템(200)은 제2 네트워크 노드(NN2)로 정보 개시를 요청(S15)할 수 있다. 제2 네트워크 노드(NN2)는 제1 네트워크 노드(NN1) 및 제3 네트워크 노드(NN3) 및 제5 네트워크 노드(NN5)와 연결 또는 통신할 수 있으며, 분산 장부를 관리할 수 있다.
중개사 시스템(200)은 발행 주체로부터 발행인 정보 등록 요청 및 크라우드 펀딩 모집 의뢰 등을 받으면, 통합 게이트 웨이(GW)를 통해, 권한 내 프로세스인지 확인한 후, KSD 시스템(100)에 요청할 수 있다.
중개사 시스템(200)은 투자자에게 투자 관련해서 부인하지 않겠다는 투자 부인 방지 서명을 요구할 수 있으며, 중개사 시스템(200)은 투자 부인 방지 서명을 투자자(또는 투자자의 단말)로부터 수신하여(S10), KSD 시스템(100)에 제공할 수 있다.
이에, 블록체인 기반의 네트워크(BCN) 내의 블록에는 투자 트랜잭션 별로 투자에 대한 부인을 방지하기 위한 서명이 포함될 수 있으며, 상기 서명은 상기 네트워크 바운더리 외부의 중개사 시스템 또는 상기 KSD 시스템을 통해 요청될 수 있다.
복수의 네트워크 노드 중 제3 네트워크 노드(NN3)는 네트워크 바운더리 외부의 증권형 토큰 거래소 시스템(400) 및 증권사 매매 시스템(300)과 통신할 수 있으며, 상기 증권형 토큰 거래소 시스템(400)으로부터 체결 내역 정보를 제공받도록 구성될 수 있다. 증권형 토큰 거래소 시스템(400)은 STO(Security Token Offering) 거래소 시스템일 수 있으나, 실시 예가 이에 제한되는 것은 아니다. 제3 네트워크 노드(NN3)는 증권사 매매 시스템(300)으로부터 각종 조회 서비스를 요청받을 수 있다.
또한, 증권사 매매 시스템(300)은 STO 거래소 시스템(400)에 매매 주문(S25)할 수 있다. 증권사 매매 시스템(300)은 제3 네트워크 노드(NN3)에 위탁 계좌 및 토큰 발행 내역을 확인할 수 있으며, 토큰 거래를 중개할 수 있다.
제3 네트워크 노드(NN3)는 블록 체인 기반의 네트워크(BCN)의 각 네트워크 노드(NN1, NN2, NN4, NN5)와 각각 연결되어, 분산 장부를 관리할 수 있다.
복수의 네트워크 노드 중 제4 네트워크 노드(NN4)는 캐시 토큰 관리 시스템(500)과 통신할 수 있다. 캐시 토큰 관리 시스템(500)은 은행 시스템을 포함하여 다양한 금융 시스템을 포함할 수 있다. 캐시 토큰 관리 시스템(500)은 증권사 매매 시스템(300) 또는 STO 거래소 시스템(400)으로부터 캐시 토큰을 요청 받으면(S20), 제4 네트워크 노드(NN4)에 토큰 지급을 요청(S21)할 수 있다.
복수의 네트워크 노드 중 제5 네트워크 노드(NN5)는 금융 감독 시스템(600)과 통신할 수 있다. 금융 감독 시스템(600)은 금융 및 증권을 관리 감독하는 다양한 시스템을 포함할 수 있다. 금융 감독 시스템(600)은 제5 네트워크 노드(NN5)에 규제 및 감시(S23)를 위한 다양한 요청 및 정보를 수신 또는 전송할 수 있다.
통합 게이트 웨이(GW)는 블록체인 기반의 네트워크(BCN) 바운더리에 위치하여, 블록체인 기반의 네트워크(BCN)로 접근하는 명령, 트랜잭션 명령 등을 처리할 수 있다. 통합 게이트 웨이(GW)는 인증 및 보안 프로세스를 수행하며, 상기 블록체인 기반의 네트워크(BCN)에 접근하기 위한 채널을 제공할 수 있다.
도 3은 본 발명의 일 실시 예에 따른 인증 및 보안 프로세스를 제공하는 증권형 토큰 관리 시스템의 동작을 설명하기 위한 시퀀스도이다.
중개사 시스템(200)은 투자자의 계좌 확인 요청을 받으면, KYC 시스템(700)을 통해, 증권사 매매 시스템(300)에 계좌 확인 요청을 할 수 있다(S53).
증권사 매매 시스템(300)은 해당 계좌를 확인하고(S55), 개인 정보를 암호화하여, 암호화된 개인 정보 및 계좌 확인 정보를, KYC 시스템(700)을 통해, 중개사 시스템(200)에 제공할 수 있다(S57).
이때, KYC 시스템(700)은 S53 단계 이전부터 또는 S53 단계 이후부터, 인증 프로세스(AML/CTF)를 수행하여, 투자자를 확인하고, 투자금의 출처를 인증할 수 있다(S51).
중개사 시스템(200)은 투자자 계좌를 확인한 후(S59), 청약 정보, 암호화된 개인 정보 및 투자자의 투자에 대한 부인 방지 서명을 KSD 시스템(100)에 제공할 수 있다(S61).
KSD 시스템(100)은 청약 정보, 암호화된 개인 정보 및 해쉬 정보를 제3 네트워크 노드(NN3)에 제공하여, 분산 장부에 기록할 수 있다(S63).
해당 분산 장부의 트랜잭션에는 투자자의 투자 부인 방지 서명이 포함될 수 있으며, 이에 따라, 거래 중개자의 실수나 투자자의 의사에 반대되는 일체의 거래 계약 체결이 방지될 수 있다.
전술한 본 개시는, 프로그램이 기록된 매체에 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드로서 구현하는 것이 가능하다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 매체는, 컴퓨터 시스템에 의하여 읽혀질 수 있는 데이터가 저장되는 모든 종류의 기록장치를 포함한다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 매체의 예로는, HDD(Hard Disk Drive), SSD(Solid State Disk), SDD(Silicon Disk Drive), ROM, RAM, CD-ROM, 자기 테이프, 플로피 디스크, 광 데이터 저장 장치 등이 있다. 또한, 상기 컴퓨터는 각 장치의 프로세서를 포함할 수도 있다.
한편, 상기 프로그램은 본 개시를 위하여 특별히 설계되고 구성된 것이거나 컴퓨터 소프트웨어 분야의 통상의 기술자에게 공지되어 사용 가능한 것일 수 있다. 프로그램의 예에는, 컴파일러에 의하여 만들어지는 것과 같은 기계어 코드뿐만 아니라 인터프리터 등을 사용하여 컴퓨터에 의해서 실행될 수 있는 고급 언어 코드도 포함될 수 있다.
본 개시의 명세서(특히 특허청구범위에서)에서 "상기"의 용어 및 이와 유사한 지시 용어의 사용은 단수 및 복수 모두에 해당하는 것일 수 있다. 또한, 본 개시에서 범위(range)를 기재한 경우 상기 범위에 속하는 개별적인 값을 적용한 발명을 포함하는 것으로서(이에 반하는 기재가 없다면), 발명의 상세한 설명에 상기 범위를 구성하는 각 개별적인 값을 기재한 것과 같다.
본 개시에 따른 방법을 구성하는 단계들에 대하여 명백하게 순서를 기재하거나 반하는 기재가 없다면, 상기 단계들은 적당한 순서로 행해질 수 있다. 반드시 상기 단계들의 기재 순서에 따라 본 개시가 한정되는 것은 아니다. 본 개시에서 모든 예들 또는 예시적인 용어(예들 들어, 등등)의 사용은 단순히 본 개시를 상세히 설명하기 위한 것으로서 특허청구범위에 의해 한정되지 않는 이상 상기 예들 또는 예시적인 용어로 인해 본 개시의 범위가 한정되는 것은 아니다. 또한, 통상의 기술자는 다양한 수정, 조합 및 변경이 부가된 특허청구범위 또는 그 균등물의 범주 내에서 설계 조건 및 인자(factor)에 따라 구성될 수 있음을 알 수 있다.
따라서, 본 개시의 사상은 상기 설명된 실시 예에 국한되어 정해져서는 아니되며, 후술하는 특허청구범위뿐만 아니라 이 특허청구범위와 균등한 또는 이로부터 등가적으로 변경된 모든 범위는 본 개시의 사상의 범주에 속한다고 할 것이다.
Claims (5)
- 증권형 토큰 관리 시스템으로서,
블록체인 기반의 네트워크 바운더리 내부에 배치되며, 상기 네트워크 바운더리 외부에 배치된 적어도 하나의 시스템에 매핑되어 분산 원장을 관리하는 복수의 네트워크 노드; 및
상기 복수의 네트워크 노드 중 제1 네트워크 노드와 연결되어, 전자 증권 및 증권형 토큰 중 적어도 하나를 발행한 발행 주체의 발행 총량을 통합적으로 관리하는 KSD 시스템을 포함하며,
상기 복수의 네트워크 노드 중 제2 네트워크 노드는, 상기 네트워크 바운더리 외부의 중개사 시스템과 통신하며,
상기 KSD 시스템은,
증권형 토큰의 발행 요청을 수신한 경우, 발행 요청량이 기 설정된 발행 총량 내인 경우, 상기 제1 네트워크 노드에 발행 명령을 전송하도록 구성되며,
상기 분산 원장은,
투자자의 투자에 대한 부인을 방지하기 위한 서명을 포함하며,
상기 서명은 상기 네트워크 바운더리 외부의 중개사 시스템 또는 상기 KSD 시스템을 통해 요청되며,
상기 KSD 시스템은,
상기 제1 네트워크 노드가 생성되지 않은 경우에는, 제1 네트워크 노드를 생성하기 위한 명령을 통합 게이트웨이를 통해 상기 블록체인 기반의 네트워크에 전송하며,
상기 KSD 시스템은,
발행 주체의 전자 증권 및 증권형 토큰의 발행 한도 및 투자자의 한도를 확인하여 증권형 토큰의 발행량을 결정하고, 통합 게이트웨이를 통해 상기 블록체인 기반의 네트워크에 저장하며,
상기 KSD 시스템은,
모집 정보 등록 승인 정보를 상기 중개사 시스템에 제공하며, 금융 감독 시스템으로부터 증권 발행 정보를 수신하며,
상기 중개사 시스템은,
청약 증거금 관리 기관에 증권 대금을 통보하는, 증권형 토큰 관리 시스템. - 삭제
- 제1항에 있어서,
상기 복수의 네트워크 노드 중 적어도 일부는,
상기 분산 원장에 포함된 투자에 대한 부인을 방지하기 위한 서명을 검증하도록 구성되는, 증권형 토큰 관리 시스템. - 제3항에 있어서,
상기 복수의 네트워크 중 제3 네트워크 노드는 캐시 토큰 관리 시스템과 통신하며,
상기 복수의 네트워크를 통해 관리되는 증권형 토큰 또는 암호 화폐에 대한 물리적 레코드가 상기 캐시 토큰 관리 시스템에 저장된 경우, 상기 물리적 레코드를 삭제하도록 요청되는, 증권형 토큰 관리 시스템. - 제1항에 있어서,
상기 네트워크 바운더리는,
게이트웨이 프레임워크를 통해 시장 교란 행위를 모니터링하도록 구성되는, 증권형 토큰 관리 시스템.
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|---|---|---|---|
| KR1020210170091A KR102475530B1 (ko) | 2021-12-01 | 2021-12-01 | 부인 방지 기능을 강화한 증권형 토큰 관리 시스템 |
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Citations (3)
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|---|---|---|---|---|
| KR20180074655A (ko) | 2015-07-09 | 2018-07-03 | 리퀴드 마켓스 그룹 인크. | 블록체인 기술을 이용하는 증권 거래들을 거래, 승인 및 결제하기 위한 시스템들 및 방법들 |
| KR20210050527A (ko) * | 2018-08-10 | 2021-05-07 | 티제로그룹, 인코포레이티드 | 투자자의 스마트 계약 기반 글로벌 레지스트리를 컨설팅하는 스마트 계약 기반 준수 규칙을 구현하는 자체 규제 증권형 토큰 |
| KR20210094836A (ko) * | 2020-01-22 | 2021-07-30 | 주식회사 트루스트체인 | 블록체인 기반 마일리지 통합 시스템 및 그 방법 |
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2021
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