KR101436962B1 - Method and appratus for transaction of securities - Google Patents

Abstract

본 발명의 일 실시예에 따라, 유가증권 거래 방법 및 장치가 개시된다. 상기 방법은 처분제한 관리협약이 설정된 고객의 유가증권에 대한 매도주문을 수신한 증권사로부터 상기 유가증권에 대한 매도 승인 요청 메시지를 수신하는 단계; 상기 고객의 관리 정보 데이터베이스를 참조하여, 상기 유가증권의 매도 허용 여부에 관해 판단하는 단계; 및 상기 유가증권의 매도가 허용된다고 판단되는 경우, 상기 증권사로 하여금 상기 유가증권에 대한 처분제한을 해제하고 매도거래를 수행하게 하는, 상기 유가증권에 대한 매도 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하는 단계를 포함하고, 상기 관리 정보 데이터베이스는 상기 고객의 대출원리금을 담보하기 위하여 설정된 담보권 또는 약정의 내용으로서, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보를 포함하며, 상기 관리 정보 데이터베이스 내의 정보는 유가증권의 담보 상태에 따라 결정되고, 상기 담보 상태는 유가증권의 가액 및 대출원리금에 의해 결정되는 담보 비율에 따라 지정될 수 있다.
본 발명은 전사적 의사표시에 따라 담보권 등의 설정 또는 기타 약정을 원인으로 하여 유가증권에 대해 처분제한을 설정 또는 해지할 수 있다. 또한, 본 발명은 처분제한 관리협약을 통해 처분제한이 설정된 유가증권에 대한 유가증권의 소유자에 의한 처분을 가능하게 하되, 상기 처분에 일정한 제한을 가함으로써 유가증권의 유동성 및 안정성을 증가시킬 수 있다.According to an embodiment of the present invention, a securities transaction method and apparatus are disclosed. The method comprising: receiving a sell approval request message for the securities from a securities company that received a sale order for securities of a customer for which a disposition limitation management agreement is set; Determining whether the securities are permitted to be sold or not by referring to the management information database of the customer; And transmitting, to the securities company, a sell approval message for the securities, when the securities company is determined to be allowed to sell the securities, canceling the disposition restriction on the securities and performing the sale transaction Wherein the management information database includes information on whether or not to sell securities to which the disposal limitation management agreement is set up as contents of the security rights or agreements established to secure the customer's loan principal, The information is determined by the security status of the security, and the security status can be specified according to the security rate determined by the value of the security and the principal of the loan.
The present invention may set or cancel the disposal limit for the security due to the establishment of the security right or other agreement in accordance with the enterprise statement. In addition, the present invention makes it possible to dispose of the securities by the owner of the securities for which the disposal limit is set through the disposal limitation management agreement, but it can increase the liquidity and stability of the securities by imposing certain restrictions on the disposition .

Description

유가증권 거래 방법 및 장치{METHOD AND APPRATUS FOR TRANSACTION OF SECURITIES}METHOD AND APPARATUS FOR TRANSACTION OF SECURITIES [0001]

본 발명은 유가증권 거래 방법 및 장치에 관한 것으로서, 더 구체적으로는 유가증권 소유자, 대출기관 및 증권사 간의 협약을 통해 처분제한이 설정된 유가증권을 거래하기 위한 방법 및 장치에 관한 것이다.The present invention relates to a securities transaction method and apparatus, and more particularly, to a method and apparatus for trading securities that are set to be disposed of through a convention between a securities holder, a lender, and a securities company.

금융대차거래에서, 유가증권의 소유자는 금융기관으로부터 유가증권을 담보로 하여 대출을 받을 수 있으며, 이 경우 상기 유가증권에는 질권이 설정될 수 있다. 여기서, 질권은 채권자가 채권을 확보하기 위하여 채무자 등으로부터 받은 물건을 점유하고 채무자의 변제가 있을 때까지 유치함으로써 채무 변제를 간접적으로 강제하고, 변제가 없을 때에는 그 물건으로부터 우선 변제를 받을 수 있는 권리를 말한다.In financial lending transactions, holders of securities may borrow securities from financial institutions as collateral, in which case pledges may be set in the securities. In this case, the pledge entails that the creditor indirectly enforces the debt payment by taking possession of the goods received from the debtor, etc. in order to secure the bond, until the debtor has the reimbursement, and in the case of no reimbursement, .

유가증권에 질권이 설정되면, 상기 유가증권은 담보대출을 실행한 금융기관에 의해 점유되기 때문에, 상기 유가증권의 소유자에 의한 재산활동이 제한될 수 있다. 특히, 주식 등의 유가증권은 시간의 경과에 따라 그 가치가 변동되기 때문에, 유가증권의 소유자의 재산활동에 대한 제한은 상기 소유자에게 예기치 않은 손해를 끼칠 수 있다. 예를 들어, 유가증권의 가치가 상승하면 수익을 확보하기 위해 또는 유가증권의 가치가 하락하면 추가적인 손실을 막기 위해 유가증권을 처분할 필요가 있으나, 질권으로 설정된 유가증권은 담보 대출을 실행한 금융기관에 의해 점유되기 때문에, 이와 같이 대응할 수 없었다. When the pledge is set in the securities, the securities are occupied by the financial institution that executed the mortgage, so that the property activities by the owner of the securities may be restricted. In particular, since securities such as stocks fluctuate in value over time, restrictions on the owner 's property activities may result in unexpected damages to the owner. For example, if the value of a security rises, it is necessary to dispose of the securities in order to secure profit or to prevent further loss if the value of the securities declines. However, It was occupied by the engine, and thus could not cope with it.

따라서 질권 등과 같은 담보권이 설정됨으로써 유가증권의 처분이 제한되더라도, 유가증권의 유동성을 증가시켜 수익성을 높일 수 있는 기술이 요구된다.Therefore, even if the disposition of securities is restricted due to the establishment of collateral such as pledge, it is necessary to develop a technique to increase the liquidity of the securities and increase the profitability.

본 발명은 상기 문제점을 해결하기 위한 것으로서, 처분제한이 설정된 유가증권에 대한 거래를 가능하게 하는 것을 목적으로 한다.SUMMARY OF THE INVENTION The present invention has been made to solve the above-mentioned problems, and it is an object of the present invention to enable trading on securities for which disposal restrictions are set.

본 발명의 일 실시예에 따라, 유가증권 거래 방법이 개시된다. 상기 방법은 처분제한 관리협약이 설정된 고객의 유가증권에 대한 매도주문을 수신한 증권사로부터 상기 유가증권에 대한 매도 승인 요청 메시지를 수신하는 단계; 상기 고객의 관리 정보 데이터베이스를 참조하여, 상기 유가증권의 매도 허용 여부에 관해 판단하는 단계; 및 상기 유가증권의 매도가 허용된다고 판단되는 경우, 상기 증권사로 하여금 상기 유가증권에 대한 처분제한을 해제하고 매도거래를 수행하게 하는, 상기 유가증권에 대한 매도 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하는 단계를 포함하고, 상기 관리 정보 데이터베이스는 상기 고객의 대출원리금을 담보하기 위하여 설정된 담보권 또는 약정의 내용으로서, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보를 포함하며, 상기 관리 정보 데이터베이스 내의 정보는 유가증권의 담보 상태에 따라 결정되고, 상기 담보 상태는 유가증권의 가액 및 대출원리금에 의해 결정되는 담보 비율에 따라 지정될 수 있다.According to an embodiment of the present invention, a securities trading method is disclosed. The method comprising: receiving a sell approval request message for the securities from a securities company that received a sale order for securities of a customer for which a disposition limitation management agreement is set; Determining whether the securities are permitted to be sold or not by referring to the management information database of the customer; And transmitting, to the securities company, a sell approval message for the securities, when the securities company is determined to be allowed to sell the securities, canceling the disposition restriction on the securities and performing the sale transaction Wherein the management information database includes information on whether or not to sell securities to which the disposal limitation management agreement is set up as contents of the security rights or agreements established to secure the customer's loan principal, The information is determined by the security status of the security, and the security status can be specified according to the security rate determined by the value of the security and the principal of the loan.

일 실시예에서, 상기 방법은 상기 증권사로부터, 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하여 유가증권을 매수하는, 유가증권에 대한 매수 승인 요청 메시지를 수신하는 단계; 상기 관리 정보 데이터베이스를 참조하여, 상기 매수가 허용되는지 여부를 판단하는 단계; 및 상기 매수가 허용된다고 판단되는 경우, 상기 증권사로 하여금 상기 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수제한을 해제하고 매수거래를 수행하게 하는, 상기 유가증권에 대한 매수 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하는 단계를 더 포함하고, 상기 관리 정보 데이터베이스는 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생하는 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수 허용 여부에 관한 정보를 포함할 수 있다.In one embodiment, the method further comprises: receiving, from the brokerage firm, a purchase approval request message for securities, which purchase brokerage securities using a sale amount or a deposit amount for which a disposal limitation management agreement is set; Determining whether the number of sheets is permitted by referring to the management information database; And transmits, to the securities company, a purchase approval message for the securities, which causes the securities company to cancel the securities purchase restriction on the sale amount or the deposit and to perform the buying transaction when it is determined that the purchase is permitted And the management information database may include information on whether the sale proceeds or the purchase of securities on the deposit are permitted due to the sale of the securities for which the disposal limitation management agreement is established.

본 발명의 일 실시예에 따라, 유가증권 거래 장치가 개시된다. 상기 장치는 고객의 대출원리금을 담보하기 위하여 설정된 담보권 또는 약정의 내용으로서, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보를 포함하는 관리 정보 데이터베이스; 유가증권의 가액 및 대출원리금에 의해 결정되는 담보비율에 따라 지정되는 유가증권의 담보 상태에 따라 상기 관리 정보 데이터베이스 내의 정보를 지정하기 위한 정보 갱신 모듈; 처분제한 관리협약이 설정된 고객의 유가증권에 대한 매도주문을 수신한 증권사로부터 상기 유가증권에 대한 매도 승인 요청 메시지를 수신하기 위한 수신 모듈; 상기 수신 모듈이 상기 유가증권에 대한 매도 승인 요청 메시지를 수신하는 경우, 상기 관리 정보 데이터베이스를 참조하여 상기 유가증권의 매도 허용 여부에 관해 판단하기 위한 매도 허용 판단 모듈; 및 상기 매도 허용 판단 모듈이 상기 유가증권의 매도가 허용된다고 판단한 경우, 상기 증권사로 하여금 상기 유가증권에 대한 처분제한을 해제하고 매도거래를 수행하게 하는, 상기 유가증권에 대한 매도 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하기 위한 송신 모듈을 포함할 수 있다.According to an embodiment of the present invention, a securities transaction apparatus is disclosed. The apparatus comprises a management information database including information on whether or not to sell securities to which a disposal limitation management agreement is set, the contents of a security interest or agreement established to secure a customer's principal of the loan; An information update module for specifying information in the management information database according to a security status of a security designated according to a security rate determined by a value of a security and a loan principal; A receiving module for receiving a sell approval request message for the securities from a securities company that has received a sale order for the securities of the customer for which the disposal limitation management agreement is set; A selling allowance determining module for determining whether to sell the securities by referring to the management information database when the receiving module receives the selling approval request message for the securities; And a sell approval message for the securities to allow the securities company to cancel the disposal restriction on the securities and to perform the sell transaction when the sell acceptance determination module determines that the sale of the securities is permitted, And a transmission module for transmitting the data to the mobile station.

일 실시예에서, 상기 장치는 상기 수신 모듈이 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하여 유가증권을 매수하는, 유가증권에 대한 매수 승인 요청 메시지를 상기 증권사로부터 수신하는 경우, 상기 관리 정보 데이터베이스를 참조하여 상기 매수가 허용되는지 여부를 판단하기 위한 매수 허용 판단 모듈을 더 포함하고, 상기 매수 허용 판단 모듈이 상기 매수가 허용된다고 판단한 경우, 상기 송신 모듈은 상기 증권사로 하여금 상기 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수제한을 해제하고 매수거래를 수행하게 하는, 상기 유가증권에 대한 매수 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하며, 상기 관리 정보 데이터베이스는 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생하는 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수 허용 여부에 관한 정보를 포함할 수 있다.In one embodiment, in the case where the receiving module receives a purchase approval request message for a securities, from which the security module purchases the securities using the sale amount or the deposit amount for which the disposal limitation management agreement is set, Further comprising a purchase permission determining module for determining whether the purchase is permitted by referring to an information database, and when the purchase permission determining module determines that the purchase is permitted, the transmitting module causes the broker to determine whether the sale amount Or the purchase of the securities is allowed to be carried out to the brokerage firm for releasing the securities purchase restriction on the deposit or for the purchase transaction, The amount of the sales proceeds or the amount of Number of securities accepted may include information relating to or not.

본 발명은 전사적 의사표시에 따라 담보권 등의 설정 또는 기타 약정을 원인으로 하여 유가증권에 대해 처분제한을 설정 또는 해지할 수 있다. 또한, 본 발명은 처분제한 관리협약을 통해 처분제한이 설정된 유가증권에 대한 유가증권의 소유자에 의한 처분을 가능하게 하되, 상기 처분에 일정한 제한을 가함으로써 유가증권의 유동성 및 안정성을 증가시킬 수 있다.The present invention may set or cancel the disposal limit for the security due to the establishment of the security right or other agreement in accordance with the enterprise statement. In addition, the present invention makes it possible to dispose of the securities by the owner of the securities for which the disposal limit is set through the disposal limitation management agreement, but it can increase the liquidity and stability of the securities by imposing certain restrictions on the disposition .

본 발명의 상세한 설명에서 인용되는 도면을 보다 충분히 이해하기 위하여 각 도면의 간단한 설명이 제공된다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따라 유가증권 거래 시스템을 도시한다.
도 2는 본 발명의 일 실시예에 따라 계좌 정보 데이터베이스의 예시를 도시한다.
도 3은 본 발명의 일 실시예에 따라 유가증권 거래 방법을 도시한다.
도 4는 본 발명의 일 실시예에 따라 유가증권 매수 방법을 도시한다.
도 5는 본 발명의 일 실시예에 따라 유가증권 거래 장치를 도시한다.BRIEF DESCRIPTION OF THE DRAWINGS A brief description of each drawing is provided to more fully understand the drawings recited in the description of the invention.
1 illustrates a securities trading system in accordance with an embodiment of the present invention.
Figure 2 illustrates an example of an account information database in accordance with one embodiment of the present invention.
FIG. 3 illustrates a securities trading method according to an embodiment of the present invention.
FIG. 4 illustrates a method of buying securities according to an embodiment of the present invention.
FIG. 5 illustrates a securities transaction apparatus according to an embodiment of the present invention.

본 발명과 본 발명의 동작상의 이점 및 본 발명의 실시에 의하여 달성되는 목적을 충분히 이해하기 위해서는 본 발명의 바람직한 실시예를 예시하는 첨부 도면 및 도면에 기재된 내용을 참조하여야 한다.In order to fully understand the present invention, operational advantages of the present invention, and objects achieved by the practice of the present invention, reference should be made to the accompanying drawings and the accompanying drawings which illustrate preferred embodiments of the present invention.

본 발명의 실시예들은 당해 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 본 발명을 더욱 완전하게 설명하기 위하여 제공되는 것이며, 아래의 실시예들은 여러 가지 다른 형태로 변형될 수 있으며, 본 발명의 범위가 아래의 실시예들로 한정되는 것은 아니다. 오히려, 이들 실시예는 본 개시를 더욱 충실하고 완전하게 하며 본 발명이 속하는 기술분야의 통상의 지식을 가진 자에게 본 발명의 사상을 완전하게 전달하기 위하여 제공되는 것이다.Embodiments of the present invention are provided to more fully describe the present invention to those skilled in the art, and the following embodiments may be modified in various other forms, The present invention is not limited to the following embodiments. Rather, these embodiments are provided so that this disclosure will be more thorough and complete, and will fully convey the concept of the invention to those skilled in the art to which the present invention pertains.

이하, 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 실시예들을 설명함으로써, 본 발명을 상세히 설명하기로 한다.
Hereinafter, the present invention will be described in detail with reference to the embodiments of the present invention with reference to the accompanying drawings.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따라 유가증권 거래 시스템(100)을 도시한다. 시스템(100)은 고객 단말(110), 대출기관 서버(120) 및 증권사 서버(130)를 포함할 수 있다. 여기서 단말(terminal)은 컴퓨터나 컴퓨팅 시스템에 데이터를 입력하거나 표시하는 데 쓰이는 전자 하드웨어 기기로서 지칭될 수 있으며, 서버(server)는 네트워크 환경 하에서 클라이언트 컴퓨터로부터의 요구를 처리하기 위한 컴퓨터로서 지칭될 수 있다. 이하, 온라인상의 유가증권 거래 시스템에서 고객 단말(110), 대출기관 서버(120) 및 증권사 서버(130) 간의 유가증권의 거래 과정에 대하여 설명한다. 이는 오프라인상의 유가증권 거래 시스템에서 동일한 방식으로 수행될 수 있으며, 본 발명은 오프라인상의 유가증권 거래 시스템의 유가증권 거래 방법을 포함할 수 있다. 도 1에서는 고객, 대출기관, 증권사에 의해 본 발명을 수행하기 위한 장치로서 단말 또는 서버를 도시되고 있으나, 이는 예시적인 것으로서, 본 발명이 적용되는 실시예에 따라 다양한 컴퓨팅 디바이스들이 이용될 수 있으며, 다만 설명의 간이함을 위해 도 1에서 도시되는 고객 단말(110), 대출기관 서버(120) 및 증권사 서버(130)를 대상으로 하여 본 발명의 기술 및 사상을 설명한다.1 illustrates a securities trading system 100 in accordance with an embodiment of the present invention. The system 100 may include a customer terminal 110, a lender server 120, and a broker server 130. The terminal may be referred to as an electronic hardware device used to input or display data in a computer or computing system and the server may be referred to as a computer for processing a request from a client computer under a network environment have. Hereinafter, the transaction process of the securities between the customer terminal 110, the lending institution server 120 and the securities company server 130 in the online securities trading system will be described. This can be performed in the same manner in an off-line securities trading system, and the present invention can include a securities trading method of an off-line securities trading system. 1, a terminal or a server is shown as an apparatus for carrying out the present invention by a customer, a lender, or a securities company, but it is to be understood that various computing devices may be used in accordance with the embodiment to which the present invention is applied, For simplicity of explanation, the description and the concept of the present invention will be described with reference to the client terminal 110, the lending institution server 120 and the securities company server 130 shown in Fig.

고객 단말(110)은 유가증권을 담보로 제공하여 대출기관으로부터 대출을 받은, 유가증권의 소유자의 단말을 의미한다. 대출기관 서버(120)는 고객이 제공한 유가증권을 담보로 한 담보대출 등의 서비스를 제공하는, 은행 등의 대출기관이 직, 간접적으로 운영하는 서버를 의미한다. 증권사 서버(130)는 유가증권의 매도, 담보권의 설정 등의 서비스를 제공하는 증권사가 운영하는 서버를 의미한다. 일정한 경우, 증권사 서버(130) 또는 대출기관 서버(120)의 동작은 각 서버의 관리자 단말(도시되지 않음)을 통해 제어될 수 있다.The customer terminal 110 is a terminal of the holder of the securities, which has received the loan from the lending institution by providing the securities as collateral. The lending institution server 120 is a server directly or indirectly operated by a lending institution such as a bank, which provides services such as a mortgage loan secured by security provided by a customer. The securities company server 130 refers to a server operated by a securities company that provides services such as sale of securities and establishment of security rights. In certain cases, the operations of the broker server 130 or the lender server 120 may be controlled through an administrator terminal (not shown) of each server.

본 발명에서, 대출원리금은 고객이 대출기관으로부터 대출받은 대출금을 지칭하는 것으로서, 대출원금 및 대출이자를 포함하며, 대출원리금 중 일부가 변제된 경우에는 잔존대출원리금을 또한 포함할 수 있다. 채무불이행, 이행지체, 불법행위 등으로 인한 손해배상금이 발생한 경우, 상기 손해배상금 또한 대출원리금에 포함될 수 있다.In the present invention, the loan principal refers to the loan the customer has borrowed from the lending institution, which includes the principal of the loan and the interest on the loan, and may also include the remaining loan principal if some of the loan principal is reimbursed. In the event of damages caused by default, delay in performance, or illegal acts, the above indemnity may also be included in the principal of the loan.

유가증권은 일반적으로 유가물 내지 재산권적인 것이 증권화되어 있는 것을 의미하며, 본 발명에서 이용되는 유가증권 상기 유가증권 중 증권사 서버에 의해 거래가 가능한 유가증권을 의미한다. 고객이 대출원리금을 담보하기 위해 제공한 유가증권에는 담보권이 설정되며, 이와 같이 담보권이 설정된 유가증권은 원칙적으로 담보권자인 대출기관이 점유하게 된다. 그러나 본 발명의 담보권은 당사자들(즉, 고객, 증권사 및 대출기관) 간의 협약 또는 법령에 의해 상기와 같은 일반적인 담보권의 성질을 유지하면서 점유방법을 달리하는 것으로서, 고객의 대출원리금을 담보하기 위해 제공된 유가증권을 대출기관이 아닌, 증권사가 점유하게 하되, 상기 유가증권에 대한 고객의 처분을 제한하며, 다만 특정한 경우, 고객의 처분을 가능하게 하는 것을 그 내용으로 한다. 본 발명에서 이와 같은 당사자 간의 협약은 처분제한 관리협약으로 지칭될 수 있다. 구체적으로, 담보권이 설정된 유가증권이 증권사에 이관되더라도, 상기 유가증권의 출고, 매도 및 대체가 원칙적으로 허용되지 않는다. 담보권자의 지위를 보장하기 위함이다. 그러나 상기 유가증권에 본 발명에 따른 처분제한 관리협약이 설정된 경우에는, 고객에 의한 상기 유가증권의 처분, 예를 들어, 매도가 허용될 수 있다. 유가증권이 매도되면, 유가증권은 소멸하고, 매도체결금액 및 매도체결금액이 현금화된 예수금이 발생하게 되는데, 처분제한 관리협약에 따라 상기 매도체결금액 및 예수금에 담보권 및 처분제한 관리협약의 효력이 발생한다. 따라서 매도체결금액에 의한 유가증권 매수, 및 예수금의 출금, 이체, 예수금에 의한 유가증권 매수가 원칙적으로 허용되지 않는다. 다만, 처분제한 관리협약에 따라 대출원리금 상환을 위한 예수금의 이체 또는 특정한 요건을 만족하는 경우 유가증권의 매수 등이 허용될 수 있다. Securities generally refers to securities that are valuable or proprietary, and refers to securities that can be traded by a securities company server among the securities listed in the present invention used in the present invention. Securities provided by clients in order to secure the loan principal are set in a lien, and in principle, lenders, which are lienes, will take possession of such securities. However, the lien of the present invention is different from the method of holding the general lien by the agreement or the law between the parties (that is, the customer, the securities company and the lending institution) The securities company shall take possession of the securities, not the lenders, but shall limit the disposition of the customer to the above securities, but in a specific case, the disposition of the customer shall be made possible. In the present invention, such an agreement between the parties may be referred to as a disposition limitation management agreement. Specifically, even if the securities for which the security rights are set are transferred to the securities companies, the issuance, sale and replacement of the securities are not permitted in principle. To ensure the status of the lien. However, in the case where the disposal limitation management agreement according to the present invention is set in the securities, disposal of the securities by the customer, for example, sale may be allowed. If the securities are sold, the securities will be extinguished, and the amount of the sale and the amount of the sale will be accrued in cash. In accordance with the Disposal Restriction Control Agreement, Occurs. Therefore, in principle, the purchase of securities by the sale amount, the withdrawal of the deposit, the transfer, and the purchase of the securities by the deposit are not allowed in principle. However, in accordance with the Convention on the Control of Disposal, securities may be allowed to be transferred if the transfer of the deposit for the repayment of the loan principal or the specific requirements are met.

이와 같이, 본 발명의 처분제한 관리협약은 담보권이 설정된 유가증권에 대해 유가증권의 소유자에 의한 유가증권의 처분을 가능하게 하되, 상기 처분에 일정한 제한을 가함으로써 대출기관의 담보권자로서의 지위를 보장할 수 있다. 하기, 대출기관 서버가 처분제한 관리협약에 따라 유가증권을 거래하기 위한 방법을 설명한다. 본 발명은 설명의 간이함을 위해 담보권이 설정된 유가증권을 대상으로 본 발명의 기술 및 사상을 설명하지만, 담보권이 아닌 처분제한을 설정하는 다른 권리 도는 당사자 간의 약정에 의해 처분제한이 설정된 유가증권에 대해서도 본 발명이 적용될 수 있다.
In this way, the disposal limitation management agreement of the present invention makes it possible to dispose of the securities by the holder of the securities against the securities for which the lien is set, but by imposing certain restrictions on the disposal, the lender can guarantee the status as a lien . The following describes how a lending institution server trades securities in accordance with the LSA. The present invention describes the technology and philosophy of the present invention with respect to securities for which a lien is set for simplicity of explanation, but other rights to set a disposition limit, which is not a lien, The present invention can also be applied to the present invention.

도 2는 본 발명의 일 실시예에 따라 계좌 정보 데이터베이스의 예시를 도시한다. 여기서 계좌 정보 데이터베이스는 고객의 증권 계좌 내에 포함된 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 관한 속성 정보를 포함하는 데이터베이스를 의미한다. 계좌 정보 데이터베이스는 유가증권, 매도체결금액 및 예수금의 처분 행위를 수행하는 증권사 서버에 의해 생성 또는 수정될 수 있으며, 증권사 서버는 계좌 정보 데이터베이스 내에 포함된 속성 정보에 기초하여, 고객의 증권 계좌 내에 포함된 유가증권, 매도체결금액 및 예수금에 대한 처분을 수행할 수 있다. 증권사 서버는 이러한 계좌 정보 데이터베이스 내의 속성 정보를 대출기관 서버로 전송함으로써, 대출기관 또한 동일한 내용의 계좌 정보 데이터베이스를 구축하게 할 수 있다. 이를 통해 유가증권, 매도체결금액 및 예수금에 관한 속성 정보 및 이러한 속성 정보의 변화를 대출기관 서버에서 신속하게 파악하게 할 수 있다. 상기 전송은 주기적 및/또는 비주기적으로 이루어질 수 있으며, 예를 들어, 속성 정보의 변경이 발생할 때 마다 이루어질 수 있다. 도 2에서 도시되는 계좌 정보 데이터베이스의 구성은 예시적인 것으로서, 본 발명이 적용되는 실시예에 따라 다양한 구성이 적용될 수 있다.Figure 2 illustrates an example of an account information database in accordance with one embodiment of the present invention. Here, the account information database means a database including attribute information about at least one of securities, sales amount, and deposit included in a customer's securities account. The account information database may be created or modified by a securities company server that performs the disposition of the securities, the sale amount and the deposit, and the securities company server includes the account information in the customer's securities account based on the property information included in the account information database The sale price, and the deposit. The securities company server transmits property information in the account information database to the lending institution server, so that the lending institution can construct an account information database having the same contents. This makes it possible for the lending institution server to quickly grasp the property information about the securities, the sale amount and the deposit, and the change of the property information. The transmission may be periodic and / or non-periodic, for example, whenever a change in attribute information occurs. The configuration of the account information database shown in FIG. 2 is illustrative, and various configurations can be applied according to the embodiment to which the present invention is applied.

유가증권과 관련하여 계좌 정보 데이터베이스는 유가증권의 종목과 수량, 상기 유가증권에 대한 처분제한, 출고제한, 대체제한, 처분제한 관리협약의 설정 여부에 관한 속성 정보를 포함할 수 있다. 도시되는 바와 같이 유가증권 A는 일반적인 유가증권으로서 어떠한 제한도 설정되어 있지 않으며, 따라서, 유가증권 A에 대한 매도, 출고 및 대체가 모두 허용될 수 있다. 처음 유가증권이 입고되며, 유가증권 A와 같이, 어떠한 제한 없이, 매도, 출고 및 대체가 모두 허용되도록 설정될 수 있으며, 이러한 상태는 디폴트 상태로 지칭될 수 있다. 유가증권 B는 일반적인 담보권이 설정된 유가증권으로서, 처분제한, 출고제한 및 대체제한이 설정되어 있으며, 따라서, 유가증권 B에 대한 어떠한 처분도 허용되지 않는다. 마지막으로, 유가증권 C는 담보권과 함께 본 발명에 따른 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권으로서, 처분제한, 출고제한, 대체제한, 처분제한 관리협약이 설정되어 있다. 유가증권 C는 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하여 매수된 유가증권 및/또는 상기 매수를 원인으로 하지 않는 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권을 포함할 수 있다. 따라서 유가증권 C에 대한 매도, 출고 및 대체는 원칙적으로 허용되지 않으며, 다만 처분제한 관리협약에 따라 처분제한이 일시적으로 해제될 수 있다.In relation to the securities, the account information database may include attribute information about the stocks and quantity of the securities, the disposition restrictions on the above securities, the issuing restrictions, the substitution restrictions, and the disposition limitation management agreements. As shown, Securities A is a general securities, and no restrictions are set, and thus all sale, issue and substitution of Securities A can be permitted. The initial security is stocked and can be set to allow both sell, issue and substitution, with no restrictions, such as securities A, and this state can be referred to as the default state. Securities B is a security with general lien, with disposal restrictions, issuing restrictions and substitution restrictions, and therefore no disposition of Securities B is permitted. Finally, Securities C is a security with a disposition limitation management agreement according to the present invention in addition to a security interest, and has a disposal limitation, a release restriction, a substitution restriction, and a disposition limitation management agreement. Securities C may include securities purchased with the use of deposit amounts settled in a disposal limit management agreement or deposits and / or securities settled in a disposal limit management agreement not attributable to the purchase. Therefore, the sale, issue, and replacement of Securities C are not permitted in principle, but the disposal restrictions may be temporarily lifted in accordance with the Disposal Restrictions Management Convention.

매도체결금액과 관련하여 계좌 정보 데이터베이스는 매도체결금액에 대한 유가증권 매수제한의 설정 여부에 관한 속성 정보를 포함할 수 있다. 여기서, 매도체결금액은 유가증권의 매도 체결에 의해 발생하는 것으로서, 현금화되기 전의 금액을 의미한다. 현금화가 이루어지지 않았기 때문에, 매도체결금액에 대해서는 출금 및 이체가 허용되지 않으며, 다만 상기 매도체결금액을 이용한 유가증권의 매수만이 허용될 수 있다. 도시되는 바와 같이 매도체결금액 A는 일반적인 매도체결금액으로서 어떠한 제한도 설정되어 있지 않으며, 따라서, 매도체결금액 A를 이용한 유가증권 매수가 허용될 수 있다. 처음 매도체결금액이 발생하면, 매도체결금액 A와 같이 설정될 수 있으며, 이러한 상태는 디폴트 상태로 지칭될 수 있다. 매도체결금액 B는 담보권과 함께 본 발명에 따른 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권이 매도됨으로써 발생한 매도체결금액으로서, 유가증권 매수제한 및 처분제한 관리협약이 설정되어 있다. 따라서 매도체결금액 B를 이용한 유가증권 매수는 원칙적으로 허용되지 않으며, 다만 처분제한 관리협약에 따라 처분제한 즉, 매수제한이 일시적으로 해제될 수 있다.The account information database may include attribute information regarding whether the securities purchase limit is set for the amount of money to be sold in connection with the amount of money to be sold. Here, the amount of money to be sold is the amount of money that was generated by the sale of securities and that was before the realization of cash. Since the cash is not realized, withdrawal and transfer are not allowed for the amount of the sale, but only the purchase of the securities using the sale amount can be allowed. As shown in the figure, the selling amount A is not a general selling amount, so that the buying of the securities using the selling amount A can be permitted. If the first closing amount is generated, the closing amount A can be set as the closing amount A, and this state can be referred to as a default state. The amount B of the sale is the amount of the sale made by selling the security with the disposition limitation management agreement according to the present invention together with the lien, and the securities purchase limit and disposition limit management agreement are set. Therefore, the purchase of securities using the amount B of the sale is not permitted in principle, but the restriction on the disposal, ie, the purchase limit, may be temporarily lifted in accordance with the disposal limit management agreement.

예수금과 관련하여, 계좌 정보 데이터베이스는 예수금에 대한 출금제한, 이체제한, 유가증권 매수제한의 설정 여부에 관한 속성 정보를 포함할 수 있다. 여기서, 예수금은 고객의 계좌에 포함된 현금으로서, 고객에 의해 입금 또는 이체된 현금뿐만 아니라 매도체결금액이 현금화된 금액을 포함할 수 있다. 따라서 예수금에 대해서는 출금, 이체, 상기 예수금을 이용한 유가증권의 매수가 원칙적으로 허용 가능하다. 도시되는 바와 같이, 예수금 A는 일반적인 예수금으로써, 어떠한 제한도 설정되어 있지 않으며, 따라서, 예수금의 출금 및 이체, 예수금을 이용한 유가증권의 매수가 허용될 수 있다. 처음 예수금이 발생하면, 예수금 A와 같이 설정될 수 있으며, 이러한 상태는 디폴트 상태로 지칭될 수 있다. 예수금 B는 일반적인 담보권이 설정된 예수금으로서, 예수금의 출금제한, 이체제한 및 예수금을 이용한 매수제한이 설정되어 있으며, 따라서, 예수금 B에 대한 어떠한 처분도 허용되지 않는다. 마지막으로, 예수금 C는 담보권과 함께 본 발명에 따른 처분제한 관리협약이 설정된 예수금으로서, 예수금 C는 본 발명에 따른 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권이 매도됨으로써 발생하는 예수금 및/또는 상기 매도를 원인으로 하지 않는 예수금을 포함할 수 있다. 도시되는 바와 같이, 예수금 C에는 예수금의 출금제한과 이체제한, 예수금을 이용한 유가증권 매수제한 및 처분제한 관리협약이 설정되어 있다. 따라서 예수금 C의 출금, 이체 및 예수금 C를 이용한 유가증권 매수는 원칙적으로 허용되지 않으며, 다만 처분제한 관리협약에 따라 처분제한이 일시적으로 해제될 수 있다.With respect to deposits, the account information database may contain attribute information about withdrawal limits for deposits, transfer restrictions, and whether securities restrictions are set. Here, the deposit is cash included in the customer's account, and may include not only cash deposited or transferred by the customer, but also an amount in which the sale amount is cash-in. Therefore, in principle, withdrawals, transfers, and the purchase of securities using the above-mentioned deposit are acceptable for the deposit. As shown, Deposit A is a general deposit, with no restrictions set, thus allowing withdrawals and transfers of deposits, and the purchase of securities using deposits. When the first deposit occurs, it can be set as deposit A, and this state can be referred to as the default state. Deposit B is a deposit with a general lien, with a limit on the withdrawal of deposits, restrictions on transfers, and restrictions on purchases using deposits, and therefore no disposal of deposit B is permitted. Finally, the deposit C is a deposit with a disposition limitation management agreement according to the present invention together with a lien, and the deposit C is a deposit, which is generated by selling the securities for which the disposition limitation control agreement according to the present invention is established, and / As well. As shown, deposit C has a deposit and withdrawal limit, a deposit limit, and a disposal control agreement. Therefore, in principle, withdrawals, transfers, and the purchase of securities using deposit C are not permitted in the case of deposit C, but the disposal restrictions may be temporarily lifted in accordance with the disposal control agreement.

계좌 정보 데이터베이스는 유가증권의 입고, 출고, 매수, 매도 및 대체로 인한 변경을 자동적으로 반영할 수 있다. 예를 들어, 유가증권이 입고 또는 매수되면, 그 내용이 자동적으로 계좌 정보 데이터베이스에 등록되며, 디폴트 상태로 설정될 수 있다. 또한, 출고 또는 대체로 인해 계좌 내에서 유가증권이 소멸하면, 대응하는 유가증권이 계좌 정보 데이터베이스 내에서 삭제될 수 있다. 계좌 정보 데이터베이스는 매도체결금액의 발생, 및 유가증권의 매수 또는 현금화로 인한 소멸로 인한 변경을 자동적으로 반영할 수 있다. 예를 들어, 매도체결금액이 발생하면 그 내용이 자동적으로 계좌 정보 데이터베이스에 자동적으로 등록되며, 디폴트 상태로 설정될 수 있다. 또한, 매도체결금액을 이용하여 유가증권을 매수하거나, 매도체결금액이 현금화되어 예수금이 발생하면, 대응하는 매도체결금액은 계좌 정보 데이터베이스로부터 삭제될 수 있다. 계좌 정보 데이터베이스는 예수금의 발생, 입금, 출금, 이체 및 유가증권 매수로 인한 변경을 자동적으로 반영할 수 있다. 예를 들어, 예수금이 발생 또는 입금되면, 그 내용이 자동적으로 계좌 정보 데이터베이스에 등록되며, 디폴트 상태로 설정될 수 있다. 또한, 유가증권의 매수, 예수금의 출금 또는 이체로 인해 계좌 내에서 예수금이 소멸하면, 대응하는 예수금이 계좌 정보 데이터베이스 내에서 삭제될 수 있다. 유가증권, 매도체결금액 및 예수금의 디폴트 상태는 예시적인 구성으로서, 본 발명이 적용되는 실시예들에 따라 다양한 구성이 이용될 수 있다.The account information database can automatically reflect changes due to the receipt, issue, purchase, sale and replacement of securities. For example, when a security is stocked or bought, its contents are automatically registered in the account information database and can be set to a default state. In addition, if securities are lost within an account due to shipment or replacement, the corresponding securities may be deleted in the account information database. The account information database can automatically reflect the change in the amount of the sale price and the disappearance due to the purchase or cashing of the securities. For example, if a sales amount is generated, its contents are automatically registered in the account information database and can be set to a default state. In addition, if securities are purchased using the amount of the sales proceeds, or if the sales amount is cash-deposited and the deposit is generated, the corresponding sales amount can be deleted from the account information database. The account information database can automatically reflect any changes due to the deposit, deposit, withdrawal, transfer, and purchase of securities. For example, when a deposit is generated or deposited, its contents are automatically registered in the account information database and can be set to a default state. Also, if the deposit ceases to exist in the account due to the purchase of securities, withdrawal or transfer of the deposit, the corresponding deposit may be deleted from the account information database. The default state of the securities, the sale amount and the deposit is an exemplary configuration, and various configurations can be used according to the embodiments to which the present invention is applied.

계좌 정보 데이터베이스에 등록된 종래의 유가증권이 감자, 증자 및 주식의 분할, 병합, 소각 등으로 인해 소멸하고, 신규 유가증권 또는 현금(즉, 신규 예수금)이 발생할 수 있다. 또한, 상기 종래의 유가증권으로부터 주식배당에 의해 배당주식(즉, 신규 유가증권) 또는 현금배당에 의해 배당금(즉, 신규 예수금)이 발생할 수 있다. 이 경우, 상기 신규 유가증권 또는 예수금은 계좌 정보 데이터베이스에 등록되며, 종래의 유가증권의 속성 정보를 상속할 수 있다. 즉, 종래의 유가증권에 처분제한 및 처분제한 관리협약이 설정되어 있었다면, 신규 유가증권에 대해서도 처분제한 및 처분제한 관리협약이 설정되며, 신규 예수금에 대해서도 출금제한, 이체제한, 유가증권 매수제한이 설정될 수 있다. 상기 설정을 통해 신규 유가증권 또는 예수금에 대해 종래와 동일한 처분제한의 효력이 미치게 할 수 있으며, 본 발명은 신규 유가증권 또는 예수금에 대해 종래의 유가증권과 동일하게 적용될 수 있다.The conventional securities registered in the account information database may disappear due to the division, merger, or incineration of potatoes, capital increase and stocks, and new securities or cash (ie new deposits) may arise. In addition, dividends (ie, new securities) or dividends (ie new deposits) may arise from dividends (ie, new securities) or cash dividends from the above securities. In this case, the new securities or deposits are registered in the account information database, and inherit the property information of the conventional securities. In other words, if the Convention on the restriction of disposal and the restriction on the disposal of securities are established in the conventional securities, the disposal limitation and disposition limitation management agreement will be established for the new securities, and the withdrawal limit, transfer restriction, Can be set. With the above setting, the same disposition restriction as before can be applied to new securities or deposits, and the present invention can be applied to new securities or deposits in the same manner as conventional securities.

증권사 서버는 증권사 서버의 관리자 단말로부터 계좌 정보 데이터베이스에 포함된 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 대한 속성 정보를 수신할 수 있다. 증권사 서버는 수신된 속성 정보에 따라, 상기 계좌 정보 데이터베이스에서 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 관한 속성 정보가 변경될 수 있다. 예를 들어, 계좌 정보 데이터베이스에 등록된 유가증권에 담보권이 설정 또는 해지된 경우, 상기 관리자 단말을 통해 유가증권의 처분제한 등의 설정 또는 해제에 관한 속성 정보를 발생시킴으로써, 이를 계좌 정보 데이터베이스에 반영할 수 있다. 상기 예시 이외에도, 계좌 정보 데이터베이스에 등록된 유가증권, 매도체결금액 및 예수금의 처분 제한 여부에 관한 모든 속성 정보가 상기 관리자 단말을 통해 수정 또는 갱신될 수 있다. 또한, 상기 관리자 단말로부터의 입력되는 속성 정보, 또는 매수주문 또는 매도주문의 처리에 의해 계좌 정보 데이터베이스 내의 속성 정보 중 적어도 하나가 변경되는 경우, 상기 변경된 속성 정보에 관한 메시지를 대출기관 서버로 전송함으로써, 속성 정보의 변경을 대출기관에서 신속하게 파악하게 할 수 있다. The securities company server may receive property information about at least one of securities, sales amount, and deposit included in the account information database from an administrator terminal of the securities company server. According to the received attribute information, the securities company server may change the attribute information on at least one of the securities, the sale amount and the deposit in the account information database. For example, when the security right is set or canceled in the securities registered in the account information database, attribute information about setting or canceling the disposal limitation of the securities is generated through the administrator terminal and reflected in the account information database can do. In addition to the above example, all attribute information regarding the securities registered in the account information database, the sale amount to be sold, and the disposition limitation of the deposit may be modified or updated through the administrator terminal. When at least one of the attribute information input from the administrator terminal or the attribute information in the account information database by the processing of the buy order or the purchase order is changed, the message relating to the changed attribute information is transmitted to the lending institution server , It is possible for the lending institution to quickly grasp the change of the attribute information.

상기 언급한 바와 같은, 본 발명에 따른 계좌 정보 데이터베이스에서 상기 유가증권에 설정된 처분제한, 출고제한 대체제한; 상기 매도체결금액에 설정된 유가증권 매수제한; 및 상기 예수금에 설정된 출금제한, 이체제한, 유가증권 매수제한은 상기 고객의 대출원리금을 담보하기 위하여 설정된 담보권 또는 약정의 내용일 수 있다. 상기 담보권은 예를 들어, 질권, 양도담보 등일 수 있다. 여기서, 담보권의 설정 및 해지와 같은 법률적 효력은 관련 법률 또는 당사자 간의 계약에 따라 발생하는 것으로서, 계좌 정보 데이터베이스에서의 유가증권, 매도체결금액 및 예수금에 대한 각종 제한의 설정 및/또는 해제에 따라 법률적 효력이 발생하는 것은 아니며, 다만 현실적으로 발생한 법률적 효력을 데이터 처리 과정에 반영하는 것이다.
As described above, in the account information database according to the present invention, the disposition limitation, the release restriction substitution set in the securities, The restriction on the number of securities to be set for the amount of the sale; And withdrawal restrictions, transfer restrictions, and securities purchase restrictions set forth in the deposit may be the contents of a security interest or agreement established to secure the customer's loan principal. The lien may be, for example, pledge, mortgage, etc. Here, the legal effect such as the establishment and termination of the lien is caused by the related law or the contract between the parties, and it depends on the establishment and / or the release of various restrictions on the securities, It does not mean that it will have legal effect, but it reflects the actual legal effect in the data processing process.

대출기관 서버는 유가증권, 매도체결금액 또는 예수금의 처분을 위해 대출기관 서버의 전자적 의사표시가 요구되는 경우, 이러한 전자적 의사표시의 내용을 결정하기 위한 정보를 포함하는 관리 정보 데이터베이스를 포함할 수 있다. 구체적으로, 관리 정보 데이터베이스는 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보; 처분제한 관리협약이 설정된 예수금에 대한 이체 허용 여부에 관한 정보; 및 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수 허용 여부에 관한 정보를 포함할 수 있다. 관리 정보 데이터베이스에 포함된 이러한 유가증권, 매도체결금액 및 예수금에 관한 정보는 고객의 대출원리금을 담보하기 위하여 설정된 담보권 또는 약정의 내용일 수 있다. 관리 정보 데이터베이스에 포함된 정보를 참조함으로써, 대출기관 서버는 유가증권, 매도체결금액 또는 예수금의 처분행위에 대한 승인 여부에 관한 전자적 의사표시를 증권사 서버로 전송할 수 있다.The lending institution server may include a management information database containing information for determining the contents of such electronic statement if the electronic statement of the lending institution server is required for the disposition of the securities, the sale amount or the deposit . Specifically, the management information database includes information on whether to sell securities for which the disposal limit management agreement is set; Information on whether permits are allowed for transfers of deposits for which a disposal limit management agreement has been established; And information on whether the disposal limit management agreement is settled or whether the purchase of securities on the deposit is permitted. Information on such securities, sales proceeds, and deposits included in the management information database may be the contents of a security interest or agreement established to secure the customer's principal of the loan. By referring to the information contained in the management information database, the lending institution server can transmit an electronic statement to the securities company server about the approval of the securities, the amount of money to be sold, or the disposition of the deposit.

관리 정보 데이터베이스에 포함되는 정보는 담보권 또는 약정의 내용에 따라 결정될 수 있다. 또한, 관리 정보 데이터베이스에 포함되는 정보는 대출기관 서버의 관리자 단말을 통해 특정한 값으로 지정될 수 있다. 즉, 대출기관 서버는 대출기관 서버의 관리자 단말로부터 관리 정보 데이터베이스에 포함된 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 대한 정보를 수신할 수 있으며, 상기 수신된 정보에 따라, 관리 정보 데이터베이스에서 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 관한 정보가 변경될 수 있다. 관리 정보 데이터베이스에 포함되는 예를 들어, 초기 등록 시, 디폴트 값으로 지정될 수 있다. 예를 들어, 상기 디폴트 값은 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도가 허용되고, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생하는 예수금에 대한 이체가 허용되며, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생하는 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권의 매수는 허용되지 않도록 하는 값일 수 있다. 상기 디폴트 값은 예시적인 구성으로서, 본 발명이 적용되는 실시예들에 따라 다양한 구성이 이용될 수 있다. The information contained in the management information database may be determined according to the contents of the lien or agreement. Further, the information included in the management information database may be designated to a specific value through the administrator terminal of the lending institution server. That is, the lending institution server can receive information on at least one of the securities, the sale amount and the deposit included in the management information database from the manager terminal of the lending institution server, and in accordance with the received information, The information about at least one of the securities, the sale amount and the deposit may be changed. For example, in the initial registration, which is included in the management information database, it can be designated as a default value. For example, the default values above are allowed to be sold to securities for which a disposal limit management agreement is established, allow for the transfer of deposits arising from the sale of securities for which the disposal limit management agreement is set, It may be a value that does not allow the purchase amount of securities or the purchase of securities on deposit to occur because of the sale of the securities. The default value is an exemplary configuration, and various configurations may be used according to the embodiments to which the present invention is applied.

또한, 관리 정보 데이터베이스에 포함되는 정보는 담보 비율, 고객의 신용등급, 유가증권의 위험에 관한 정보 등에 의해 결정되는 담보 상태에 따라 결정될 수 있다. 담보 상태는 담보 비율을 소정의 임계치 또는 임계 범위와 비교함으로써 결정될 수 있는데, 여기서 담보 비율은 유가증권의 가액 및 대출원리금에 의해 결정될 수 있다. 예를 들어, 담보 비율은 (유가증권의 가액 / 대출원리금)에 의해 결정될 수 있으며, 이와 같이 결정되는 담보 비율에 기초하여 매도허용구간, 매도제한구간, 반대매매구간 등으로 유가증권의 담보 상태를 결정하고, 상기 결정된 담보 상태에 따라 관리 정보 데이터베이스에 포함되는 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부를 결정할 수 있다. 여기서 반대매매구간은 담보 비율이 소정의 담보 비율 이하가 되는 것을 담보권의 기한이익상실 사유 중 하나로 규정하여, 반대매매, 즉 담보권의 실행을 통한 즉각적인 매도를 수행하게 하는 구간을 의미한다. 따라서 담보 비율에 따른 담보 상태가 반대매매구간에 해당하는 경우, 담보권의 실행을 위해 대출기관 서버는 관리 정보 데이터베이스 내의 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권 및/또는 예수금에 관한 정보는 매도 및/또는 이체가 허용되도록 변경할 수 있다. 또한, 담보 상태는 상기 담보 비율에 부가적으로 고객의 신용등급에 따라 결정될 수 있다. 여기서 신용등급은 고객의 자산, 재무상태 등에 따라 결정될 수 있으며, 상기 신용등급에 의해 담보 비율 자체가 변경되거나, 담보 상태의 각각 구간을 결정하기 위한 담보 비율 임계치 또는 임계 범위가 변경될 수 있다. 또한, 담보 상태를 결정하는데 유가증권의 위험에 관한 정보가 이용될 수 있다. 여기서, 유가증권의 위험에 관한 정보는 유가증권을 매수 및 보유하기에 적합한 가치를 지니는지 여부를 판단하기 위한 유가증권의 수익성 및 안정성에 관한 정보를 의미하는 것으로서, 대출기관 서버는 유가증권의 위험에 관한 정보에 기초하여, 유가증권의 담보 상태를 결정할 수 있다. 이러한 유가증권의 위험에 관한 정보는 예를 들어, 회사채 등급하락, 애널리스트 등에 의한 특정 유가증권의 매도추천 종목으로의 편입, 관리종목, 투자경고종목, 투자위험종목 또는 거래정지 예정종목, 감자 또는 합병 종목, 권리락 종목, 액면가가 소정의 비율 미만으로 하락한 종목, 소정의 기간 동안 주가가 특정 비율 이상 하락한 종목, 조회요구종목으로의 지정 등의 정보 등을 포함할 수 있다.In addition, the information included in the management information database can be determined according to the collateral state determined by the collateral ratio, the customer's credit rating, information on the risk of securities, and the like. The collateral status can be determined by comparing the collateral rate with a predetermined threshold or threshold range, where the collateral rate can be determined by the value of the security and the loan principal. For example, the collateral ratio can be determined by (the value of the security / the principal of the loan), and based on the collateral ratio thus determined, the collateral status of the securities by the allowance interval, And determine whether or not to sell securities for which the disposal limitation management agreement included in the management information database is set according to the determined security status. In this case, the counterparty is defined as one of the reasons for the collateral rate falling below the predetermined collateral rate as one of the reasons for losing the foreclosure right of the collateral right, and means an interval in which the counterparty sells the collateral right. Therefore, if the collateral status according to the collateral ratio corresponds to the counterparty sale, the lender server for the collateral right will sell and / or transfer information on securities and / or deposits for which the disposal limit management agreement is established in the management information database Can be changed. In addition, the collateral status may be determined in accordance with the customer's credit rating in addition to the collateral rate. Here, the credit rating may be determined according to the customer's assets, financial condition, etc., and the coverage rate itself may be changed by the credit rating, or the coverage ratio threshold or the critical range may be changed for determining the respective periods of the collateral status. Information about the risk of the security may also be used to determine the collateral status. Here, information on the risk of securities refers to information on the profitability and stability of the securities to judge whether or not the securities have a value suitable for buying and holding the securities, The collateral status of the securities can be determined based on the information on the securities. For example, information on the risk of such securities may include, for example, a decrease in the corporate bond rating, a transfer of a specific securities to a sale recommendation item by an analyst, a management item, an investment warning item, an investment risk item, An item for which the stock price falls below a predetermined ratio, an item for which the stock price has fallen over a predetermined ratio for a predetermined period, and a designation as an item for requesting an inquiry.

상기 관리 정보 데이터베이스 내에서 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보를 결정하는 구성을 제시하였으나, 이는 예시적인 것으로서, 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 및 예수금과 관련되는 관리 정보 데이터베이스 내의 정보 또한 담보 상태에 따라 변경될 수 있다. 이러한 관리 정보 데이터베이스에 포함되는 정보의 결정은 주기적 및/또는 비주기적으로 이루어질 수 있다. 예를 들어, 담보 상태에 변경이 발생할 때마다 이루어지거나, 관리자 또는 사용자의 요청에 따라 이루어질 수 있다.In the above management information database, a structure for determining whether or not to sell securities for which a disposal limitation management agreement is set is determined. However, this is an exemplary example, The information in the information database may also change depending on the collateral status. The determination of the information contained in such a management information database may be periodic and / or non-periodic. For example, whenever a change in the collateral status occurs, or at the request of an administrator or user.

관리 정보 데이터베이스에 포함되는 정보는 자산(즉, 유가증권, 매도체결금액 또는 예수금)의 변동을 위한 미리 결정된 값이므로, 자산의 현재 상태와 상이한 상태의 자산에 대한 승인 여부에 관한 정보도 포함할 수 있다. 예를 들어, 유가증권이 아직 매도되지 않아 매도체결금액 또는 예수금이 발생하지 않은 경우라 할지라도, 관리 정보 데이터베이스는 매도체결금액 또는 예수금에 관한 정보를 포함할 수 있다. 실제 매도체결금액 또는 예수금의 발생 시 이체 또는 매수의 승인 여부와 관련하여 참조되어야 하는 정보이기 때문이다.The information contained in the management information database may be a predetermined value for the change in the asset (ie, securities, sales proceeds or deposits), and therefore may include information on whether or not the asset is in a state different from the current state of the asset have. For example, the management information database may contain information about the amount of the sale or the deposit, even if the securities have not yet been sold and the transaction amount or deposit has not yet occurred. This is because it is information that should be referred to in relation to the actual amount of sales or the approval of transfer or purchase in the event of deposit.

처분제한 관리협약이 설정된 종래의 유가증권이 감자, 증자 및 주식의 분할, 병합, 소각 등으로 인해 소멸하고, 신규 유가증권 또는 현금(즉, 신규 예수금)이 발생할 수 있다. 또한, 상기 종래의 유가증권으로부터 주식배당에 의해 배당주식(즉, 신규 유가증권) 또는 현금배당에 의해 배당금(즉, 신규 예수금)이 발생할 수 있다. 이 경우, 상기 신규 유가증권 또는 예수금은 관리 정보 데이터베이스에 포함된 종래의 유가증권에 관한 정보 또는 종래의 유가증권과 관련되는 예수금에 관한 정보를 상속할 수 있다. 이를 통해 신규 유가증권 또는 예수금에 대해 종래와 동일한 처분제한의 효력이 미치게 할 수 있으며, 신규 유가증권 또는 예수금에 대해 종래의 유가증권과 동일하게 본 발명을 적용할 수 있다.Conventional securities for which a disposal limit management agreement is established may be extinguished due to the division, merger, or incineration of potatoes, capital increase and stocks, and new securities or cash (ie new deposits) may arise. In addition, dividends (ie, new securities) or dividends (ie new deposits) may arise from dividends (ie, new securities) or cash dividends from the above securities. In this case, the new security or deposit may inherit information on conventional securities included in the management information database or information on deposits related to conventional securities. Accordingly, the same disposition restrictions as before can be applied to new securities or deposits, and the present invention can be applied to new securities or deposits in the same manner as conventional securities.

관리 정보 데이터베이스는 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수주문의 허용 여부를 판단하기 위한 매수 판단 리스트를 포함할 수 있다. 즉, 대출기관 서버는 매수주문에 따라 유가증권에 대한 매수가 허용되는지 여부를 판단하기 위해, 관리 정보 데이터베이스 내의 유가증권 매수 허용 여부에 관한 정보와 함께, 매수 판단 리스트를 참조할 수 있다. 여기서 매수 판단 리스트는 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수가 허용되는 유가증권의 종목을 포함하는 매수 허용 리스트, 및 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수가 허용되지 않는 유가증권의 종목을 포함하는 매수 불허 리스트 중 적어도 하나를 포함할 수 있다. 관리 정보 데이터베이스를 참조한 결과 매수가 허용됨과 동시에, 매수주문의 대상이 되는 유가증권의 종목이 매수 판단 리스트에 포함되거나 매수 불허 리스트에 속하지 않는 경우, 대출기관 서버는 매수주문이 허용된다고 판단하고, 증권사 서버로 매수 승인 메시지를 전송할 수 있다.The management information database may include a purchase judgment list for judging whether or not to permit a purchase order using a deposit amount or a deposit with a disposal limitation management agreement set. That is, the lending institution server can refer to the buying judgment list together with the information on whether or not to purchase the securities in the management information database in order to determine whether the buying of the securities is allowed according to the buying order. In this case, the buying judgment list includes a purchase allowance list including items of securities for which a disposal limitation management agreement is set or a stock amount of securities for which a purchase using a deposit is allowed, and a purchase amount using a sale amount or deposit And a non-purchase list including stocks of securities that are not traded. In the case where the number of securities is allowed as a result of referring to the management information database, and the securities subject to purchase orders are included in the buying judgment list or not belonging to the purchase prohibition list, the lending institution server judges that purchase orders are allowed, The buy approval message can be sent to the server.

매수 판단 리스트의 내용은 처분제한 관리협약에 관한 당사자 간의 약정에 따라 생성될 수 있다. 또한, 매수 판단 리스트는 관리자 단말에 지정에 의해 생성되거나, 처분제한 관리협약에 따른 자산의 처분 내역, 유가증권의 위험에 관한 정보 등에 기초하는 소정의 매수 허용 요건에 따라 생성될 수 있다. 예를 들어, 상기 매수 허용 요건에 따라 생성되는 매수 허용 리스트는 상기 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수제한 설정의 원인이 되는 매도된 유가증권의 종목 등을 포함할 수 있으며, 상기 매수 허용 요건에 따라 생성되는 매수 불허 리스트는 관리종목, 투자경고종목, 투자위험종목, 거래정지 예정종목, 감자 또는 합병 종목, 권리락 종목, 액면가가 소정의 비율 미만으로 하락한 종목, 소정의 기간 동안 주가가 특정 비율 이상 하락한 종목, 조회요구 종목 등을 포함할 수 있다. 상기 매수 허용 리스트의 생성은 기 생성된 매수 허용 리스트의 갱신을 포함할 수 있다. 상기 갱신은 주기적 및/또는 비주기적으로 이루어질 수 있으며, 예를 들어, 허용 조건 등에 변경이 발생하는 경우 갱신이 이루어질 수 있다.The contents of the buying judgment list may be generated in accordance with the agreement between the parties concerning the disposal limitation management convention. The purchase decision list may be generated by assigning to the administrator terminal or may be generated in accordance with a predetermined buy acceptance requirement based on information on the disposition of the asset under the disposal limitation management contract, information on the risk of the securities, and the like. For example, the Acceptance List generated according to the Acquisition Permit Requirement may include the securities of the securities sold that cause the sale price or the deposit to be restricted, The list of non-marketable stocks to be generated in accordance with the Securities and Exchange Law is composed of stocks that have fallen below the prescribed ratio of management stocks, investment warning stocks, investment risk stocks, trading suspension stocks, potatoes or merger stocks, The number of stocks that have fallen or fall, The generation of the purchase allowance list may include an update of the previously generated purchase allowance list. The update may be performed periodically and / or non-periodically, for example, when a change occurs in an allowable condition or the like.

매수 판단 리스트가 생성되면, 매수 판단 리스트에 대한 승인 동작이 수행될 수 있다. 즉, 매수 판단 리스트가 대출기관 서버에 의해 생성되는 경우, 증권사 서버에 의해 승인이 이루어지며, 매수 판단 리스트가 증권사 서버에 의해 생성되는 경우, 대출기관 서버에 의해 승인이 이루어진다. 상기 승인된 매수 판단 리스트를 이용하여 매수 주문의 허용 여부가 판단될 수 있다. 상기 매수 판단 리스트에 관한 예시적인 구성으로서, 본 발명이 적용되는 실시예에 따라 다양한 구성이 적용될 수 있다.When the buying judgment list is generated, an approval operation for the buying judgment list can be performed. That is, when the buying judgment list is generated by the lending institution server, the approval is made by the securities company server, and when the buying judgment list is generated by the securities company server, the approval is made by the lending institution server. The acceptance of purchase order can be determined using the approved purchase determination list. Various configurations can be applied according to the embodiment in which the present invention is applied as an exemplary configuration relating to the buying determination list.

관리 정보 데이터베이스는 대출기관 서버 내의 계좌 정보 데이터베이스와 결합하여 구축되거나 별개의 데이터베이스로서 구축될 수 있다. 이러한 구성은 예시적인 것으로서, 본 발명이 적용되는 실시예에 따라 다양한 구성이 이용될 수 있다.
The management information database may be constructed in association with an account information database in the lending institution server or may be constructed as a separate database. This configuration is illustrative, and various configurations can be used according to the embodiment to which the present invention is applied.

도 3은 본 발명의 일 실시예에 따라 유가증권 거래 방법(300)을 도시한다. 설명의 간이함을 위해 도 1에서 도시되는 고객 단말(110), 대출기관 서버(120) 및 증권사 서버(130)에 의해 방법(300)이 수행되는 것으로 기재되나, 이는 예시적인 것으로서, 본 발명이 적용되는 실시예에 따라 다양한 컴퓨팅 디바이스들이 이용될 수 있다.FIG. 3 illustrates a securities transaction method 300 according to an embodiment of the present invention. It is noted that the method 300 is performed by the client terminal 110, the lender server 120 and the broker server 130 shown in FIG. 1 for the sake of simplicity of explanation, but this is illustrative only, Various computing devices may be utilized in accordance with the embodiments to which they are applied.

단계(301)에서, 증권사 서버는 유가증권에 대한 매도주문을 수신할 수 있다. 매도주문은 매도주문의 대상이 되는 유가증권의 종목 및 수량, 상기 유가증권의 매도 가격, 상기 소유자의 개인 정보 등을 포함할 수 있다. 또한, 매도주문은 유가증권 전체뿐만 아니라, 일부에 대해서 이루어질 수 있다. 매도주문의 수신은 고객 단말로부터 이루어지거나, 유선 또는 영업점 방문 등을 통해 고객의 유가증권에 대한 매도 의사를 접수함으로써 이루어질 수 있다. 또한, 증권사 서버는 담보권의 실행 등을 원인으로 하는 매도주문을 증권사 서버의 관리자 단말 또는 대출기관 서버로부터 수신할 수 있다.At step 301, the broker server may receive a sell order for the securities. The sell order may include stock and quantity of the securities to be sold, the sale price of the securities, personal information of the owner, and the like. In addition, a sell order can be made for some, as well as for the entire securities. The receipt of a sell order can be made either from the customer terminal or by accepting the sale intent of the customer's securities through a wireline or branch visit. Also, the securities company server can receive a sell order, which is caused by the execution of the lien, from the manager terminal of the securities company server or the lender server.

계속해서, 단계(302)에서, 증권사 서버는 수신된 매도주문의 대상이 되는 유가증권에 처분제한이 설정되었는지 여부를 판단할 수 있다. 이러한 판단은 증권사 서버가 고객의 증권 계좌 정보를 포함하는 계좌 정보 데이터베이스를 참조함으로써 수행되고, 구체적으로, 유가증권에 처분제한 및 처분제한 관리협약이 설정되어 있는지 여부가 판단될 수 있다. 여기서 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권은 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하여 매수된 유가증권 및/또는 상기 매수를 원인으로 하지 않는 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권을 포함할 수 있다. 처분제한이 설정되어 있지 않다고 판단되는 경우, 증권사 서버는 수신된 매도주문에 따라서 증권 거래소를 통해 상기 유가증권에 대한 매도 거래를 수행할 수 있다. 유가증권에 처분제한이 설정되고 처분제한 관리협약이 설정되어 있지 않다고 판단되는 경우, 증권사 서버는 유가증권의 처분제한으로 인해 매도 거래를 수행할 수 없기 때문에 상기 매도주문을 거부할 수 있다. 유가증권에 처분제한 관리협약이 설정되는 경우, 상기 유가증권에는 처분제한 또한 설정되기 때문에, 본 발명의 실시예에 따라, 처분제한에 대한 판단은 생략될 수 있다.Subsequently, in step 302, the securities company server can determine whether or not a disposal limitation is set on the security subject to the received sale order. This judgment can be made by referring to the account information database containing the securities account information of the customer, and concretely, it can be judged whether or not the disposal limitation and disposition limitation management agreement are set in the securities. Securities for which a disposal limit management agreement is established may include securities that have been purchased with the use of deposit or settlement amount for which the disposal limitation management agreement has been established, and / or securities for which the disposal limitation management agreement has not been established have. If it is determined that the disposal limit is not set, the securities company server may perform the sale transaction for the securities through the stock exchange in accordance with the received sale order. If the disposition limit is set in the securities and the disposal limit management agreement is not established, the securities company server may refuse the sell order because the securities transaction can not be performed due to the restriction of disposal of the securities. In the case where a disposal limit management contract is set in the securities, since the disposal limit is also set in the securities, the judgment on the disposal limit can be omitted in accordance with the embodiment of the present invention.

유가증권에 처분제한 및 처분제한 관리협약이 설정되어 있다고 판단된 경우(단계(302)), 증권사 서버는 대출기관 서버로 유가증권의 매도에 대한 승인을 요청하는, 매도 승인 요청 메시지를 전송할 수 있다(단계(303)). 유가증권의 매도에 대한 대출기관의 전자적 의사표시를 수신하기 위함이다. 대출기관 서버가 증권사 서버로부터 매도 승인 요청 메시지를 수신하는 경우, 대출기관 서버는 관리 정보 데이터베이스를 참조하여, 유가증권의 매도 허용 여부에 관해 판단할 수 있다(단계(304)). 유가증권의 매도가 허용되지 않는다고 판단되는 경우, 대출기관 서버는 증권사 서버로 유가증권의 매도를 허용하지 않는다는 내용의, 매도 불허 메시지를 전송할 수 있다. 반대로, 유가증권의 매도가 허용된다고 판단되는 경우, 대출기관 서버는 증권사 서버로 유가증권의 매도를 승인한다는 내용의, 매도 승인 메시지를 전송할 수 있다(단계(305)). 일 실시예에서, 매도 승인 메시지의 전송은 대출기관 서버의 관리자 단말로부터 전송에 관한 승인을 수신하는 경우, 즉 대출기관 서버의 관리자 단말이 승인한 경우에 수행될 수 있다.If it is determined that the disposal limitation and disposition limit management agreement is set in the securities (step 302), the securities company server can transmit a sell approval request message requesting approval to sell the securities to the lending institution server (Step 303). To receive the lending agency's electronic statement of intent to sell securities. When the lending institution server receives the sale approval request message from the securities company server, the lending institution server can refer to the management information database to determine whether to sell the securities (step 304). If it is determined that securities are not allowed to be sold, the lender server can send a message to deny the sale of the securities to the securities company server. Conversely, if it is determined that the sale of securities is allowed, the lending institution server may send a sell approval message (step 305), which authorizes the sale of the securities to the securities company server. In one embodiment, the transmission of the sell approval message may be performed when receiving approval for transmission from the administrator terminal of the lending institution server, that is, when the administrator terminal of the lending institution server approves.

일 실시예에서, 매도 승인 메시지는 유가증권의 매도로 인해 발생할 예수금에 대한 이체 승인 여부에 관한 정보를 포함할 수 있다. 상기 매도 승인 메시지가 이체 승인 여부에 관한 메시지를 포함하기 때문에, 이후, 증권사 서버는 예수금의 이체 시 예수금에 대한 이체 승인 요청 메시지를 전송할 필요가 없으며, 대출기관 서버에 의해 지정된 계좌로 예수금을 이체할 수 있다. 이때, 이체 승인 여부에 관한 정보는 이체가 허용되는 계좌에 관한 정보를 더 포함할 수 있다. 상기 매도 승인 메시지를 통해 대출기관 서버는 이후 예수금에 대한 이체 허용 여부를 판단하거나, 예수금에 대한 이체 승인 메시지를 전송할 필요가 없다. 또한, 매도 승인 메시지는 이체 승인 여부에 관한 정보에 부가하여, 이체 허용 금액에 관한 정보를 포함할 수 있다. 하기 설명할 바와 같이, 이체 허용 금액에 관한 정보를 수신한 증권사 서버는 상기 이체 허용 금액에 해당하는 예수금에 대해서만 이체를 수행할 수 있다. In one embodiment, the sell approval message may include information about whether or not the transfer of the security resulting from the sale of securities is authorized for transfer. Since the sell approval message includes a message regarding whether or not to approve the transfer, the securities company server need not transfer the deposit request message to the deposit account when transferring the deposit, and transfer the deposit to the account designated by the loan institution server . At this time, the information on whether or not the transfer is permitted may further include information on the accounts for which transfer is permitted. The lending institution server does not need to judge whether or not the transfer of the deposit is permitted afterwards through the sell approval message or to transmit the transfer approval message for the deposit. In addition to the information on whether or not to approve the transfer, the sell approval message may include information on the allowable transfer amount. As described below, the securities company server receiving the information on the allowable transfer amount can transfer only the deposit corresponding to the allowable transfer amount.

증권사 서버가 대출기관 서버로부터 매도 승인 메시지를 수신하면(단계(305)), 증권사 서버는 유가증권에 대한 처분제한을 해제할 수 있다(단계(306)). 여기서, 유가증권에 대한 처분제한의 해제는 증권사 서버가 계좌 정보 데이터베이스에서 유가증권에 대한 처분제한을 해제함으로써 수행될 수 있다. 상기 언급한 바와 같이, 원칙적으로 유가증권에 담보권을 원인으로 하여 처분제한이 설정되어 있는 경우, 매도가 허용되지 않으나, 본 발명에 따라 처분제한 관리협약이 설정된 경우에는, 계좌 정보 데이터베이스에 설정된 유가증권의 처분제한을 해제할 수 있다. If the securities company server receives the sell approval message from the lending institution server (step 305), the securities company server may release the disposition restriction on the securities (step 306). Here, the cancellation of the disposal restriction on the securities can be performed by the securities company server releasing the disposal restriction on the securities in the account information database. As described above, in principle, when the disposal limitation is set on the securities due to the security rights, the sale is not permitted, but when the disposal limitation management agreement is established according to the present invention, Can be canceled.

유가증권에 대한 처분제한이 해제되면, 증권사 서버는 매도주문에 따라 처분제한이 해제된 유가증권에 대한 매도 거래를 수행할 수 있다(단계(307)). 매도 거래는 증권 거래소를 통해 이루어질 수 있다. 상기 매도 거래는 주문 유효 시간 동안 수행되는데, 여기서 주문 유효 시간은 거래소에 요청한 매수 또는 매도주문이 효력을 가지는 시간을 의미하며, 예를 들어, 이러한 주문 유효 시간은 오전 8시부터 오후 6시까지일 수 있다.When the disposition restriction on the securities is canceled, the securities company server can perform the sale transaction on the securities whose disposition restrictions are canceled according to the sale order (step 307). Sale transactions can be made through the stock exchange. The selling transaction is performed during the order validity time, where the order validity time means the number of times the buyer requested the exchange or the order for which the sale order is in effect. For example, such order validity time may be from 8:00 am to 6:00 pm have.

계속해서, 매도 거래의 체결에 의해 발생하는 매도체결금액에 대해 처분제한을 설정할 수 있다(단계(308)). 여기서, 매도체결금액에 대해 처분제한의 설정은 계좌 정보 데이터베이스에서 매도체결금액에 대해 유가증권 매수제한 및 처분제한 관리협약을 설정함으로써 수행될 수 있다. 즉, 주문 유효 시간 동안, 매도 거래를 수행한 결과, 매도 거래가 체결되어, 매도체결금액이 발생하면, 상기 매도체결금액은 계좌 정보 데이터베이스에 등록되는데, 이때, 상기 매도체결금액에 대해 유가증권 매수제한을 설정할 수 있다. 일반적으로, 매도 거래가 체결되더라도 매도체결금액이 바로 현금화되어 고객의 계좌에 예치되지는 않으며, 증권사의 결제가 이루어진 이후에(즉, 매도대금결제일에) 매도체결금액이 현금화된다. 이러한 결제에는 예를 들어, 3일 정도의 기간이 소요될 수 있다. 따라서 매도체결금액은 현금화된 금액이 아니기 때문에, 이체, 출금 등이 허용되지 않으며, 다만, 매도체결금액을 이용한 유가증권의 매수는 허용되기 때문에, 단계(308)에서, 매도체결금액에 유가증권 매수제한을 설정함으로써 고객에 의한 처분을 제한하고, 대출기관의 담보권자로서의 지위를 보장할 수 있다. Subsequently, a disposal limit can be set for the amount of the sales proceeds generated by the conclusion of the sale transaction (step 308). Here, the setting of the disposal limit for the amount of money to be sold may be performed by setting the number of securities to be sold and the disposition limitation management agreement for the amount of money to be sold in the account information database. That is, if the selling transaction is concluded as a result of the sale transaction during the order validity time, and the sale amount is generated, the sale amount is registered in the account information database. At this time, Can be set. Generally, even if a sale transaction is concluded, the amount of the sale is not immediately transferred to the customer's account, and the sale amount is cashed after the securities company's payment is made (that is, on the sale payment date). This payment may take, for example, three days. Therefore, since the amount of money to be sold is not a cash amount, transfer and withdrawal are not allowed. However, since the purchase of securities using the amount of money to be sold is allowed, at step 308, By setting restrictions, we can limit the disposition by the customer and guarantee the lender's status as a lien.

일 실시예에서, 증권사 서버는 매도 거래의 체결에 의해 발생하는 매도체결금액을 담보로 하여 대출금을 발생시킬 수 있다. 이러한 대출 거래를 통해 고객은 매도체결금액에 해당하는 금액을 즉시 현금화할 수 있다. 대출금이 발생하면, 하기 설명될 단계(309) 내지 단계(313)는 매도체결금액이 현금화된 예수금에 대해 수행되는 것이 아니라, 상기 대출금에 대해 수행될 수 있다. 즉, 대출금을 통한 대출기관에 대한 상환이 이루어질 수 있다. 대출은 대출금 및 대출금으로부터 발생하는 부대비용을 합산한 금액이 매도체결금액을 초과하지 않는 범위 내에서 대출금에 대해 발생할 수 있으며, 여기서 부대비용은 상기 대출금으로부터 매도대금결제일(즉, 예수금 발생일)까지 발생하는 이자 및 수수료 중 적어도 하나를 포함할 수 있고, 상기 수수료는 인지세를 포함할 수 있다. 증권사 서버는 대출기관과 고객 간의 기존 대출의 이자율, 고객의 자산상태 및 고객의 신용등급 중 적어도 하나에 관한 정보를 대출기관 서버로부터 수신한 후, 고객과 증권사 간의 대출의 이자율을 결정하는데 반영할 수 있다. 대출금을 통한 상환 시, 대출금은 대출기관에 의해 지정된 계좌로 이체되고, 매도대금결제일에 대출금 및 부대비용에 해당하는 금액이 증권사에 의해 지정된 계좌로 이체되거나, 대출금 및 부대비용에 해당하는 금액의 범위 내에서 예수금으로 상계함으로써 대출을 소멸시킬 수 있다.In one embodiment, the brokerage server may generate a loan with the collateral amount generated by the execution of the sale transaction as collateral. Through these lending transactions, the customer can immediately cash out the amount corresponding to the sale amount. When a loan is generated, steps 309 to 313, which will be described below, can be performed on the loan, not on the cash deposited deposit. That is, the loan can be repaid to the lending institution through the loan. Loans may arise for loans that do not exceed the amount of the proceeds of the sale plus the additional costs incurred from the loan and the proceeds from the loan to the sale payment date (ie, the date of deposit) The amount of interest, and the fee to be incurred, and the fee may include a stamp duty. The securities company server receives information from the lending institution server about at least one of the interest rate of the existing loan between the lending institution and the customer, the customer's asset status and the customer's credit rating, and then reflects the interest rate of the loan between the customer and the securities company have. When repayment is made through a loan, the loan is transferred to the account designated by the lending institution, and the amount corresponding to the loan and incidental expenses is transferred to the account designated by the brokerage house or the amount of the loan amount and incidental expenses It is possible to extinguish the loan by offsetting it with the deposit.

반대로, 주문 유효 시간 동안 매도 거래를 수행한 결과, 유가증권 중에 매도 체결이 이루어지지 않은 미체결 수량이 존재하는 경우, 증권사 서버는 상기 미체결 수량에 대해 처분제한을 설정할 수 있다. 여기서, 미체결 수량에 대한 처분제한의 설정은 계좌 정보 데이터베이스에서 상기 미체결 수량에 대해 처분제한을 설정함으로써 수행될 수 있다.On the other hand, if there is an unsettled amount of securities that has not been sold as a result of the sale transaction during the order validity period, the securities company server can set a disposition limit for the unsettled quantity. Here, the setting of the disposal limit for the unincorporated amount can be performed by setting the disposal limit for the uncommitted amount in the account information database.

일 실시예에서, 증권사 서버는 매도주문에 따라 매도 거래가 수행될 때 상기 매도주문을 취소하는 주문을 수신할 수 있다. 상기 취소주문은 매도주문의 대상이 되는 유가증권 전체뿐만 아니라, 일부에 대해서 이루어질 수 있다. 상기 취소주문의 수신은 고객 또는 증권사 서버의 관리자로부터 이루어질 수 있다. 고객의 경우, 취소주문의 수신은 고객 단말로부터 이루어지거나, 유선 또는 영업점 방문 등을 통해 고객의 매수주문에 대한 취소 의사를 접수함으로써 이루어질 수 있다. 취소주문의 수신에 응답하여, 증권사 서버는 증권 거래소를 통해 매도주문을 취소하고, 계좌 정보 데이터베이스에서 상기 유가증권 중 매도 거래의 체결이 이루어지지 않은 미체결 수량에 대해 처분제한(즉, 처분제한)을 설정할 수 있다.In one embodiment, the broker server may receive a request to cancel the sale order when a sale transaction is performed according to the sale order. The cancellation order can be made for not only the entire securities subject to sale orders but also some of them. The receipt of the cancellation order can be made by the customer or the manager of the securities company server. In the case of the customer, the cancellation order can be received from the customer terminal, or by accepting the cancellation order of the purchase order of the customer through the wire or the visit to the branch office. In response to receipt of the cancellation order, the securities company server cancels the sell order through the stock exchange, and restricts the disposition limit (that is, disposal limit) to the unsettled quantity in the account information database, Can be set.

계속해서, 증권사의 결제를 통해 매도체결금액이 현금화됨으로써 예수금이 발생하면, 증권사 서버는 상기 예수금에 대해 처분제한을 설정할 수 있다(단계(309)). 예수금에 대한 처분제한은 계좌 정보 데이터베이스에서 예수금에 대해 출금제한, 이체제한, 유가증권 매수제한 및 처분제한 관리협약을 설정함으로써 수행될 수 있다. 예수금에 대한 처분제한 설정을 통해, 고객에 의한 처분을 제한하고, 대출기관의 담보권자의 지위를 보장할 수 있다. 하기 설명될 바와 같이, 예수금은 대출금 상환을 위해 대출기관에 의해 지정된 계좌로 이체될 수 있지만, 예수금이 생성되는 시기와 이체가 가능한 시기가 일치하지 않거나 대출기관이 이체를 승인하지 않을 수 있기 때문에, 이체가 가능한 시기까지 예수금에 대한 고객의 처분을 제한하기 위함이다. 다만, 예수금의 발생 시기와 이체 시기가 일치하고 대출기관이 이체를 승인하면, 단계(309)는 생략되고, 바로 예수금의 이체가 이루어질 수도 있다.Then, when the deposit amount is accrued through settlement of the securities company and the deposit is generated, the securities company server can set the disposal limit for the deposit (step 309). The disposition restrictions on deposits can be performed by setting up withdrawal restrictions, transfer restrictions, securities purchase restrictions and disposition limit management agreements for deposits in the account information database. By setting a disposal limit for deposits, it is possible to limit the disposition by the customer and guarantee the lien status of the lending institution. As described below, deposits may be transferred to an account designated by the lending institution for repayment of the loan, but because the timing of the deposit is inconsistent with the time when the transfer is possible, or because the lending institution may not approve the transfer, To limit the customer's disposition to the deposit until the time of transfer. However, if the time of the deposit is matched with the transfer time and the lending institution approves the transfer, step 309 may be omitted and the transfer of the deposit may be made immediately.

일 실시예에서, 예수금에 대한 처분제한의 설정은 예수금 전체에 대해 일괄적으로 이루어질 수 있다. 다른 실시예에서, 예수금에 대한 처분제한의 설정은 예수금과 대출원리금의 비교에 기초하여 이루어질 수 있다. 구체적으로, 증권사 서버는 예수금과 대출원리금을 비교한 후, 예수금이 대출원리금 이상인 경우, 계좌 정보 데이터베이스에서 예수금 중 대출원리금에 해당하는 예수금에 대해 처분제한을 설정할 수 있다. 이와 달리, 예수금이 대출원리금 미만인 경우, 계좌 정보 데이터베이스에서 예수금 전체에 대해 처분제한을 설정할 수 있다. 즉, 예수금이 대출원리금보다 큰 경우, 대출원리금에 해당하는 예수금만으로도 대출상환이 가능하기 때문에 예수금 전체에 대해 처분제한을 설정하여 불필요하게 고객의 재산활동을 제한할 필요가 없기 때문이다. In one embodiment, the setting of the disposition limit for the deposit may be made collectively for the entire deposit. In another embodiment, the setting of the disposition limit for the deposit may be made based on a comparison of the deposit and the loan principal. Specifically, the brokerage server can compare the deposit to the loan principal, and if the deposit is above the principal of the loan, it can set a disposition limit on the deposit equivalent to the principal of the loan in the account information database. Alternatively, if the deposit is below the principal amount of the loan, you can set a disposal limit for the entire deposit in the account information database. In other words, if the deposit is larger than the principal of the loan, it is not necessary to limit the activity of the customer unnecessarily by setting a disposal limit for the entire deposit because the loan can be repaid only by the deposit equivalent to the loan principal.

계속해서, 증권사 서버는 대출기관 서버로 예수금의 이체에 대한 승인을 요청하는, 이체 승인 요청 메시지를 전송할 수 있다(단계(310)). 대출기관 서버가 증권사 서버로부터 이체 승인 요청 메시지를 수신하는 경우, 대출기관 서버는 관리 정보 데이터베이스를 참조하여, 예수금의 이체 허용 여부에 관해 판단할 수 있다(단계(311)). 대안적으로, 단계(311)는 상기 관리 정보 데이터베이스와 함께, 이체가 요청된 계좌에 관한 정보를 참조하여 수행될 수 있다. 예수금의 이체가 허용되지 않는다고 판단되는 경우, 대출기관 서버는 증권사 서버로 예수금의 이체가 허용되지 않는다는 내용의, 이체 불허 메시지를 전송할 수 있다. 반대로, 예수금의 이체가 허용된다고 판단되는 경우, 대출기관 서버는 증권사 서버로 상기 예수금의 이체를 승인하는 이체 승인 메시지를 전송할 수 있다(단계(312)). 일 실시예에서, 이체 승인 메시지의 전송은 대출기관 서버가 대출기관 서버의 관리자 단말로부터 전송에 관한 승인을 수신하는 경우, 즉 대출기관 서버의 관리자 단말이 승인한 경우에 수행될 수 있다.Subsequently, the broker server may send a transfer authorization request message (step 310) requesting authorization to transfer the deposit to the lending institution server. When the lending institution server receives the transfer approval request message from the securities company server, the lending institution server can refer to the management information database to determine whether to transfer the deposit (step 311). Alternatively, step 311 may be performed with reference to the information about the account for which the transfer is requested together with the management information database. If it is determined that the transfer of the deposit is not permitted, the lending institution server may transmit a message indicating that the transfer of the deposit is not permitted to the securities company server. Conversely, if it is determined that the transfer of the deposit is permitted, the lending institution server may send a transfer approval message to approve the transfer of the deposit to the securities company server (step 312). In one embodiment, the transfer of the transfer acceptance message may be performed when the lending institution server receives an acknowledgment regarding the transfer from the lending institution server's administrator terminal, i. E. The administrator terminal of the lending institution server approves.

일 실시예에서, 이체 승인 메시지는 이체 허용 금액에 관한 정보를 포함할 수 있다. 이체 허용 금액에 관한 정보를 수신한 증권사 서버는 상기 이체 허용 금액에 해당하는 예수금에 대해서만 이체를 수행할 수 있다. 예를 들어, 이체 허용 금액은 예수금이 대출원리금 이상인 경우 대출원리금에 대응하고, 예수금이 대출원리금 미만인 경우 예수금 전체에 대응할 수 있다. 또한 이체 승인 메시지는 이체가 허용되는 계좌에 관한 정보를 포함할 수 있다. 이 경우, 증권사 서버는 상기 허용되는 계좌로만 예수금을 이체할 수 있다.In one embodiment, the transfer acceptance message may include information regarding transfer allowance amounts. The securities company server receiving the information on the allowable transfer amount can transfer only the deposit corresponding to the allowable transfer amount. For example, the allowance for transfer may correspond to the principal of the loan if the deposit is above the principal of the loan and to the entire amount of the deposit if the deposit is below the principal of the loan. The transfer acceptance message may also include information about the accounts for which transfer is permitted. In this case, the securities company server may transfer the deposit only to the above permitted account.

계속해서, 증권사 서버가 대출기관 서버로부터 이체 승인 메시지를 수신하면, 증권사 서버는 상기 예수금에 설정된 처분제한을 해제할 수 있다(단계(313)). 여기서 상기 처분제한의 해제는 계좌 정보 데이터베이스에서 예수금에 설정된 이체제한을 해제함으로써 수행될 수 있다. 계속해서, 증권사 서버는 이체제한이 해제된 예수금을 대출기관에 의해 지정된 계좌로 이체할 수 있다(단계(314)). 단계(314)를 통해 담보권 설정의 원인이 되는 고객의 대출원리금을 상환할 수 있다. 도 3에서는 이체 승인 요청 메시지 및 이체 승인 메시지를 통해 증권사 서버가 이체에 관하여 승인을 얻은 후에 예수금의 이체를 수행하는 단계를 도시하고 있으나, 이는 예시적인 것으로서, 본 발명이 적용되는 실시예에 따라, 증권사 서버는 이체 승인과 관련되는 단계를 수행하지 않고 예수금의 이체를 바로 수행할 수 있다.Subsequently, when the securities company server receives the transfer approval message from the lending institution server, the securities company server can release the disposal limit set for the deposit (step 313). Here, the cancellation of the disposal limitation can be performed by releasing the transfer restriction set to the deposit in the account information database. Subsequently, the brokerage server may transfer the deposit for which the transfer restriction has been lifted to the account designated by the lending institution (step 314). Through step 314, the customer can repay the loan principal, which is the source of the lien. FIG. 3 shows a step of transferring the deposit after the securities company server obtains approval regarding the transfer through the transfer approval request message and the transfer acceptance message. However, according to the embodiment to which the present invention is applied, The securities company server can immediately transfer the deposit without performing the steps related to transfer approval.

증권사 서버가 수신한 이체 승인 메시지에 이체 허용 금액에 관한 정보가 포함되지 않은 경우, 증권사 서버는 예수금에 대한 이체제한 해제의 범위를 조정할 수 있다. 일 실시예에서, 예수금에 설정된 이체제한의 해제는 예수금 전체에 대해 일괄적으로 이루어질 수 있다. 이 경우, 이체제한이 해제된 예수금이 대출기관 계좌로 이체되고, 상기 예수금이 대출원리금을 초과하면, 대출기관 서버는 초과분을 고객의 증권 계좌로 반환할 수 있다. 다른 실시예에서, 예수금에 대한 이체제한의 해제는 예수금과 대출원리금의 비교에 기초하여 이루어질 수 있다. 구체적으로, 증권사 서버는 예수금과 대출원리금을 비교한 후, 예수금이 대출원리금 이상이면, 계좌 정보 데이터베이스에서 예수금 중 대출원리금에 해당하는 예수금에 대해 설정된 이체제한을 해제하고, 예수금이 대출원리금 미만이면, 계좌 정보 데이터베이스에서 예수금 전체에 대해 설정된 이체제한을 해제할 수 있다. 예수금이 대출원리금보다 큰 경우, 대출원리금에 해당하는 예수금만으로도 대출원리금의 상환이 가능하기 때문에 불필요하게 예수금 전체를 이체할 필요가 없기 때문이다. 증권사 서버가 대출기관 서버로부터 대출상환 완료에 관한 메시지를 수신하면, 고객은 이체되지 않은 예수금에 대해서도 자유롭게 처분행위를 할 수 있다.If the transfer approval message received by the securities company server does not include information on the allowable transfer amount, the securities company server may adjust the range of withdrawal limit for the deposit. In one embodiment, the release of the transfer limit set for the deposit may be made collectively for the entire deposit. In this case, if the deposit with the transfer restriction is transferred to the lending institution account and the deposit exceeds the loan principal, the lending institution server may return the excess amount to the customer's securities account. In another embodiment, the release of the transfer restriction on the deposit may be made based on a comparison of the deposit and the loan principal. Specifically, the brokerage server compares the deposit and the principal of the loan, and if the deposit is more than the principal of the loan, the transfer limit set for the deposit corresponding to the principal of the loan is deducted from the account information database. If the deposit is below the loan principal, You can release the transfer limit set for the entire deposit in the account information database. If the deposit is larger than the principal of the loan, it is not necessary to transfer the whole of the deposit entirely because the loan principal can be repaid only by the deposit equivalent to the loan principal. When the securities company server receives a message from the lending institution server about the completion of the loan repayment, the customer can freely dispose of the deposit that has not been transferred.

일 실시예에서, 증권사 서버가 예수금을 대출기관에 의해 지정된 계좌로 이체하는 단계를 수행하였으나, 전산 장애 기타 사유로 인해 이체가 이루어지지 않을 수 있다. 이 경우, 증권사 서버는 계좌 정보 데이터베이스에서 예수금에 대해 다시 이체제한을 설정하고, 이체 실패 메시지를 고객 단말 및 대출기관 서버 중 적어도 하나에게 전송할 수 있다.In one embodiment, the brokerage server has carried out the step of transferring the deposit to the account designated by the lending institution, but the transfer may not be made due to computerized disability or other reasons. In this case, the securities company server may set a transfer limit again for the deposit in the account information database, and may transmit the transfer failure message to at least one of the customer terminal and the lending institution server.

계속해서, 예수금의 이체 등으로 인해 상기 고객의 대출원리금의 변제가 완료된 경우, 대출기관 서버는 증권사 서버로 대출원리금의 변제 완료에 관한 메시지를 전송할 수 있다(단계(315)). 또한, 대출기관 서버는 대출원리금의 변제 완료에 관한 메시지를 고객 단말에 전송할 수 있다.If the payment of the client's loan principal is completed due to the transfer of the deposit or the like, the lending institution server can transmit a message regarding completion of repayment of the loan principal to the securities company server (step 315). In addition, the lending institution server can transmit a message regarding completion of repayment of the loan principal to the customer terminal.

증권사 서버가 대출기관 서버로부터 대출원리금의 변제 완료에 관한 메시지를 수신한 경우, 증권사 서버는 계좌 정보 데이터베이스에서 대출원리금을 담보하기 위하여 설정된 처분제한을 해제할 수 있다(단계(316)). 대출 상환이 완료되면 계좌 정보 데이터베이스 내에서 설정된 제한을 유지할 필요가 없어지기 때문이다. 또한, 증권사 서버는 대출원리금의 변제 및 담보권 해지에 관한 메시지를 고객 단말에 전송할 수 있다.If the securities company server receives a message from the lending institution server regarding the completion of repayment of the loan principal, the securities company server may release the disposal restriction set in order to secure the loan principal in the account information database (step 316). This is because when the repayment of the loan is completed, it is not necessary to maintain the limit set in the account information database. In addition, the securities company server can transmit a message regarding the repayment of the loan principal and the termination of the security right to the customer terminal.

일 실시예에서, 증권사 서버는 증권사 서버의 관리자 단말 또는 대출기관 서버로부터 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 대한 거래 중지 신호를 수신할 수 있다. 거래 중지 신호는 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나와 관련하여, 압류, 가압류, 기타 사유로 인해 거래를 중지할 필요가 있을 때 이용될 수 있는 것으로서, 증권사 서버로 하여금 거래 재개 신호를 수신할 때까지, 상기 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나와 관련되는 처분 행위를 중지하게 할 수 있다. 거래 중지 신호에 의한 거래 중지는 고객의 계좌에 포함된 권리(유가증권, 매도체결금액, 예수금) 전체뿐만 아니라, 일부에 대해서도 이루어질 수 있다. 구체적으로, 거래 중지 신호가 계좌 정보 데이터베이스에서 처분제한이 설정된 유가증권에 대한 것인 경우, 증권사 서버의 관리자 단말 또는 대출기관 서버로부터 상기 유가증권에 대한 거래 재개 신호를 수신할 때까지, 계좌 정보 데이터베이스에서 유가증권에 설정된 처분제한은 해제되지 않는다. 상기 거래 중지 신호는 처분제한이 해제되지 않은 유가증권을 대상으로 하기 때문에, 도 3의 단계(306) 전에 수신될 수 있다. 거래 중지 신호가 매도 거래가 수행 중인 유가증권에 대한 것인 경우, 수행 중인 매도 거래를 중지하기 위해 증권사 서버는 증권 거래소를 통해 유가증권에 대한 매도주문을 취소하고, 계좌 정보 데이터베이스에서 유가증권 중 매도 거래의 체결이 이루어지지 않은 미체결 수량에 대해 처분제한을 설정할 수 있다. 이 경우, 증권사 서버의 관리자 단말 또는 대출기관 서버로부터 유가증권에 대한 거래 재개 신호를 수신할 때까지, 계좌 정보 데이터베이스에서 상기 미체결 수량에 설정된 처분제한은 해제되지 않는다. 상기 거래 중지 신호는 매도 거래가 수행 중인 유가증권을 대상으로 하기 때문에, 도 3의 단계(307) 이후에 수신될 수 있다. 거래 중지 신호가 매도체결금액에 대한 것인 경우, 증권사 서버의 관리자 단말 또는 대출기관 서버로부터 매도체결금액에 대한 거래 재개 신호를 수신할 때까지, 계좌 정보 데이터베이스에서 매도체결금액에 대해 설정된 유가증권 매수제한은 해제되지 않는다. 상기 거래 중지 신호는 매도체결금액을 대상으로 하기 때문에, 도 3의 단계(308) 이후에 수신될 수 있다. 거래 중지 신호가 예수금에 대한 것인 경우, 증권사 서버의 관리자 단말 또는 대출기관 서버로부터 예수금에 대한 거래 재개 신호를 수신할 때까지, 계좌 정보 데이터베이스에서 예수금에 대해 설정된 이체 제한은 해제되지 않는다. 상기 거래 중지 신호는 예수금을 대상으로 하기 때문에, 도 3의 단계(309) 이후에 수신될 수 있다. 거래 중지 신호가 매수 거래가 수행 중인 매도체결금액 또는 예수금에 대한 것인 경우, 수행 중인 매수 거래를 중지하기 위해 증권사 서버는 증권 거래소를 통해 유가증권에 대한 매수주문을 취소하고, 계좌 정보 데이터베이스에서 매도체결금액 또는 예수금 중 매수 거래의 체결이 이루어지지 않은 미체결금액에 대해 유가증권 매수제한을 설정할 수 있다. 이 경우, 증권사 서버의 관리자 단말 또는 대출기관 서버로부터 매도체결금액 또는 예수금에 대한 거래 재개 신호를 수신할 때까지, 계좌 정보 데이터베이스에서 미체결금액 또는 예수금에 설정된 유가증권 매수제한은 해제되지 않는다. 상기 거래 중지 신호는 매수 거래가 수행 중인 매도체결금액 또는 예수금을 대상으로 하기 때문에, 도 6의 단계(460) 이후에 수신될 수 있다. 즉, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권 또는 상기 유가증권의 매도에 의해 발생하는 매도체결금액 또는 예수금이라 하더라도, 거래 중지 신호가 발생한 경우에는, 거래 재개 신호가 수신될 때까지 상기 유가증권의 매도, 예수금의 이체 등을 포함하는 일체의 처분이 허용되지 않는다.In one embodiment, the securities company server may receive a transaction stop signal for at least one of securities, sale amount, and deposit from an administrator terminal of the securities company server or a loan agency server. The transaction stop signal may be used when there is a need to stop the transaction due to foreclosures, pressurization, or other reasons in connection with at least one of the securities, the sale amount and the deposit, and transmits the transaction resume signal to the securities company server The seller may suspend the disposal act related to at least one of the above securities, the sale amount and the deposit. The suspension of the transaction by the signal to stop the transaction can be made not only for the entire rights (securities, sales amount, deposit) included in the customer's account but also for some. Specifically, when the transaction stop signal is for a securities for which a disposition restriction is set in the account information database, until a transaction resume signal for the securities is received from an administrator terminal of the securities company server or a lending institution server, The disposal restrictions set forth in Securities are not released. The transaction stop signal may be received prior to step 306 of FIG. 3 because it is targeted at securities that have not been released for disposal. If the signal to stop the transaction is for the securities under the sale transaction, the securities company server cancels the sale order for the securities through the stock exchange in order to stop the selling transaction in progress, and, in the account information database, The disposal limit can be set for the unfixed quantity of the unclamped quantity. In this case, until the transaction resume signal is received from the manager terminal of the securities company server or the lending institution server, the disposal limit set in the uncommitted amount in the account information database is not released. The transaction stop signal may be received after step 307 of FIG. 3 because it is targeted at the securities under sale. When the transaction stop signal is for the amount of money to be sold, until the transaction resume signal is received from the manager terminal of the securities company server or the lending institution server, the number of securities set for the amount of money to be sold in the account information database The restriction is not released. The transaction stop signal may be received after step 308 of FIG. 3 because it is targeted for the amount of money to be sold. If the signal to stop the transaction is for the deposit, the transfer limit set for the deposit in the account information database is not released until receiving a transaction resume signal for the deposit from the administrator terminal of the broker server or the lender server. The transaction stop signal may be received after step 309 of FIG. 3 because it is subject to deposit. In the case where the signal to stop the transaction is for the amount of the sale or the deposit that is being executed, the securities company server cancels the purchase order for the securities through the stock exchange in order to stop the buying transaction in progress, The buyer may set a limit on the purchase of securities for unsettled amount in which the buy or sell transaction is not concluded. In this case, the restriction on the amount of securities set in the unsettled amount or the deposit in the account information database is not released until receiving the transaction reopening signal for the sale amount or deposit from the manager terminal of the securities company server or the lender server. The transaction stop signal may be received after step 460 of FIG. 6 because the buy transaction is performed on the amount of money to be executed or the deposit. In other words, even if it is a sale amount or deposit that occurs due to the sale of securities or the securities for which the disposal limitation management agreement is established, if there is a transaction stop signal, All dispositions, including transfers of deposits, are not permitted.

일 실시예에서, 대출기관 서버는 증권사 서버로 매도 요청 메시지 또는 이체 요청 메시지를 전송할 수 있다. 담보권의 실행 및 담보 상태의 변경 등을 비롯한 사정 변경 등을 원인으로 하여, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권을 매도하거나 예수금을 이체할 필요가 있는 경우, 매도 요청 메시지 또는 이체 요청 메시지를 전송함으로써, 증권사 서버로 하여금 상기 유가증권에 대한 매도 거래 또는 예수금에 대한 이체를 수행하게 할 수 있다. 상기 매도 요청 메시지 또는 이체 요청 메시지는 상기 유가증권의 매도 허용 여부에 관한 정보 및/또는 상기 유가증권의 매도로 인해 발생할 예수금에 대한 이체 승인 여부에 관한 정보를 포함할 수 있다.In one embodiment, the lending institution server may send a sell request message or a transfer request message to the securities company server. The issuance of a sell request message or a transfer request message in the event that it is necessary to sell securities or to transfer a deposit with a settlement limit management contract due to the change of circumstances including the execution of the collateral right and the change of the collateral status, And may cause the securities company server to perform the sale transaction or the transfer of the deposit to the above securities. The selling request message or the transfer request message may include information on whether the securities are allowed to be sold and / or whether transfer of the securities due to sale of the securities is approved.

일 실시예에서, 대출기관 서버는 유가증권의 위험에 관한 정보를 수신할 수 있다. 상기 수신은 대출기관 서버의 관리자 단말, 증권사 서버, 기타 유가증권 위험 정보 제공자(예를 들어, 신용등급평가사, 증권사의 애널리스트 등)로부터 수신될 수 있다. 여기서, 유가증권의 위험에 관한 정보는 유가증권을 매수 및 보유하기에 적합한 가치를 지니는지 여부를 판단하기 위한 유가증권의 수익성 및 안정성에 관한 정보를 의미하는 것으로서, 예를 들어, 회사채 등급하락, 애널리스트 등에 의한 특정 유가증권의 매도추천 종목으로의 편입, 관리종목, 투자경고종목, 투자위험종목 또는 거래정지 예정종목, 감자 또는 합병 종목, 권리락 종목, 액면가가 소정의 비율 미만으로 하락한 종목, 소정의 기간 동안 주가가 특정 비율 이상 하락한 종목, 조회요구종목으로의 지정 등의 정보 등을 포함할 수 있다. 대출기관 서버는 유가증권의 위험에 관한 정보에 기초하여, 관리 정보 데이터베이스 내의 정보를 변경할 수 있다.In one embodiment, the lending institution server may receive information regarding the risk of the security. The reception may be received from an administrator terminal of a lending institution server, a securities company server, or other securities risk information provider (for example, a credit rating evaluator, a securities company analyst, etc.). Here, the information on the risk of securities refers to information on the profitability and stability of the securities to judge whether or not the securities have a value suitable for buying and holding the securities. For example, Investment securities, investment risk stocks or trading suspension stocks, potato or merger stocks, rights stocks, stocks whose par value falls below a predetermined ratio, certain An information item such as an item for which the stock price has fallen above a certain rate during the period, designation to an inquiry demand item, and the like. The lending institution server can change the information in the management information database based on the information about the risk of the securities.

일 실시예에서, 대출기관 서버는 관리 정보 데이터베이스 내의 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보, 또는 매도체결금액 또는 예수금을 이용한 유가증권 매수 허용 여부를 변경하기 위한 변경 요청 메시지를 수신할 수 있다. 상기 수신은 고객 단말로부터 이루어지거나, 유선 또는 영업점 방문 등을 통해 고객의 유가증권에 대한 매도 의사를 접수함으로써 이루어질 수 있다. 또한, 상기 수신은 대출기관 서버의 관리자 또는 증권사 서버로부터 수신할 수 있다. 변경 요청 메시지가 수신되면, 대출기관 서버는 변경 요청 메시지 내에 포함된 변경의 내용이 대출기관에 의해 지정된 규정 및 요건(예를 들어, 담보 상태, 매수 허용 요건 등)에 적합한지를 판단한 후, 적합하다면, 변경 요청 메시지에 따라 관리 정보 데이터베이스 내의 정보를 변경할 수 있다. 즉, 대출기관 서버에 의한 자동적인 데이터베이스의 갱신에 부가적으로 또는 대안적으로 사용자의 요청에 따라 임의의 시점에 데이터베이스의 정보를 변경할 수 있다.In one embodiment, the lending institution server may receive information on whether or not to sell securities in the management information database, or a change request message to change the sale amount or whether to purchase securities using deposit. The reception may be performed by a customer terminal, or by accepting a sale intention of a customer's securities through a wire or an office visit. Also, the reception can be received from the manager of the lending institution server or the securities company server. When the change request message is received, the lender server determines whether the content of the change contained in the change request message is suitable for the rules and requirements specified by the lending institution (for example, collateral status, purchase acceptance requirement, etc.) , The information in the management information database can be changed according to the change request message. That is, in addition to or in lieu of an automatic database update by the lending institution server, the information of the database can be changed at any time according to the user's request.

일 실시예에서, 대출기관 서버는 증권사 서버 및 고객 단말 중 적어도 하나에게 대출원금, 대출이자, 변제내역, 및 대출원리금을 담보하기 위한 유가증권의 종목 및 수량 등을 포함하는 대출원리금에 관한 정보를 전송할 수 있다. 여기서 대출이자는 대출이자율 및 상기 대출이자율에 따라 대출원금으로부터 발생하는 이자금액를 포함할 수 있다. 상기 전송은 주기적 및/또는 비주기적으로 이루어질 수 있다. In one embodiment, the lending institution server provides at least one of the securities company server and the customer terminal with information about the principal of the loan, including stock and amount of securities to secure the loan principal, loan interest, reimbursement statement, and loan principal Lt; / RTI > Here, the interest to be borrowed may include a loan interest rate and an interest amount arising from the loan principal in accordance with the loan interest rate. The transmission may be periodic and / or aperiodic.

또한, 대출기관 서버는 증권사 서버로부터 처분제한 및 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 가액에 관한 정보를 수신할 수 있으며, 증권사 서버 및 고객 단말에게 유가증권의 가액, 유가증권의 담보 비율, 담보 상태 등에 관한 정보를 전송할 수 있다. 상기 전송은 주기적 및/또는 비주기적으로 이루어질 수 있다. 예를 들어, 상기 전송은 증권사, 당사자 간의 협의에 의해 지정된 시간에 주기적으로 이루어지거나, 상기 담보 비율, 담보 상태 등에 따라 이루어질 수 있다.In addition, the lending institution server can receive information on the value of the securities for which the disposal limitation and disposition limitation management agreement are set from the securities company server, and it is possible to provide the securities server and the customer terminal with the security value of the securities, And so on. The transmission may be periodic and / or aperiodic. For example, the transmission may be periodically performed at a time designated by the brokerage house or between the parties, or may be performed according to the collateral rate, the collateral status, and the like.

상기 구성은 예시적인 것으로서, 이에 제한되는 것은 아니며 당업자의 필요에 따라 다양한 형태로 변형 설계될 수 있다. 이러한 구성을 통해, 증권사는 대출기관으로부터 대출원리금에 관한 정보를 수신하여 관리하므로 담보물 관리에 기여할 수 있고, 대출기관으로 유가증권의 가액에 관한 정보를 전송함으로써, 대출기관에 의한 담보물의 적격성 판단에 기여할 수 있다. 또한, 대출기관 및 증권사 간의 정보 공유를 통해 담보물에 관한 상황을 신속하게 파악하고, 대처할 수 있다.
The above configuration is illustrative, but not limited thereto, and may be modified into various forms according to needs of a person skilled in the art. Through such a structure, the securities company can receive the information on the loan principal from the lending institution and manage it so that it can contribute to the management of the collateral, and by transmitting the information about the value of the securities to the lending institution, You can contribute. In addition, information sharing between lenders and brokerage firms can promptly identify and respond to the situation of collateral.

처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금에는 유가증권 매수제한이 설정되어, 상기 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 유가증권의 매수가 제한되지만, 일정한 경우, 유가증권의 매수가 허용될 할 수 있다. 도 4는 본 발명의 일 실시예에 따라 유가증권 매수 방법(400)을 도시한다. The limit on the purchase of securities is set in the amount of sales or deposits in which the disposal limit management agreement is established and the number of securities to be used for the sale amount or deposit is limited. However, in certain cases, the purchase of securities may be allowed. Figure 4 illustrates a method 400 for buying securities in accordance with one embodiment of the present invention.

먼저, 증권사 서버는 유가증권에 대한 매수주문을 수신할 수 있다(단계(410)). 상기 매수주문은 계좌 정보 데이터베이스에서 유가증권 매수제한이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하여 유가증권을 매수하고자 하는 주문을 의미한다. 여기서 상기 매도체결금액은 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권이 매도됨으로써 발생하는 매도체결금액을 포함하며, 상기 예수금은 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권이 매도됨으로써 발생하는 예수금 및/또는 상기 매도를 원인으로 하지 않는 처분제한 관리협약이 설정된 예수금을 포함할 수 있다. 상기 매수주문은 예를 들어, 계좌 정보 데이터베이스에서 유가증권 매수제한이 해제된 매도체결금액 또는 예수금만으로는 매수주문에 따라 유가증권의 매수하기에 부족한 경우, 이러한 부족분에 한하여 생성될 수 있다. 또는, 매수주문자의 의사에 의해 상기 유가증권 매수제한이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하여 유가증권을 매수하고자 하는 매수주문이 생성될 수 있다. 상기 매수주문의 수신은 고객 또는 관리자로부터 이루어질 수 있다. 고객의 경우, 매수주문의 수신은 고객 단말로부터 이루어지거나, 유선 또는 영업점 방문 등을 통해 고객의 유가증권에 대한 매수 의사를 접수함으로써 이루어질 수 있다. First, the broker server may receive a buy order for securities (step 410). The purchase order refers to an order to purchase securities by using the amount of the sale or the amount of the purchase of the securities in the account information database. The amount of the sale includes the amount of the sale that occurs when the securities for which the disposal limitation management agreement is sold are sold, and the deposit is the sum of the deposits arising from the sale of securities for which the disposal limitation management agreement is established and / And may include deposits for which a disposal limit management convention is not established. For example, the purchase order may be generated only when the sale amount of the securities whose purchase restriction of the securities is released from the account information database or the insufficient amount of deposits is insufficient to purchase the securities in accordance with the purchase order. Or, a purchase order to purchase securities may be generated by using the purchase amount settled by the purchaser's purchaser or by using the deposit. The purchase order can be received from the customer or the manager. In the case of the customer, the purchase order can be received from the customer terminal or by accepting the purchase intention of the customer's securities through a wire or a visit to a branch office.

상기 매수주문이 수신되면, 증권사 서버는 대출기관 서버로 유가증권의 매수에 대한 승인을 요청하는, 매수 승인 요청 메시지를 전송할 수 있다(단계(420)). 대출기관 서버가 증권사 서버로부터 매수 승인 요청 메시지를 수신하는 경우, 대출기관 서버는 관리 정보 데이터베이스를 참조하여, 상기 매수가 허용되는지 여부를 판단할 수 있다(단계(430)). 유가증권의 매수가 허용되지 않는다고 판단되는 경우, 대출기관 서버는 증권사 서버로 유가증권의 매수를 허용하지 않는다는 내용의, 매수 불허 메시지를 전송할 수 있다. 반대로, 유가증권의 매수가 허용된다고 판단되는 경우, 대출기관 서버는 증권사 서버로 유가증권의 매수를 승인한다는 내용의, 매수 승인 메시지를 전송할 수 있다(단계(440)). 일 실시예에서, 매수 승인 메시지의 전송은 대출기관 서버가 대출기관 서버의 관리자 단말로부터 전송에 관한 승인을 수신하는 경우, 즉 대출기관 서버의 관리자 단말이 승인한 경우에 수행될 수 있다.If the buy order is received, the brokerage server may send a buy approval request message to the lending institution server (step 420), requesting approval for the purchase of the securities. When the lending institution server receives the purchase approval request message from the securities company server, the lending institution server can refer to the management information database to determine whether the purchase is permitted (step 430). If it is determined that the purchase of securities is not permitted, the lending institution server may transmit a purchase prohibition message stating that it does not allow the securities company to purchase securities. Conversely, if it is determined that the purchase of securities is allowed, the lending institution server may send a buy approval message (step 440), which authorizes the securities company server to purchase the securities. In one embodiment, the transmission of the purchase approval message may be performed when the lending institution server receives approval for transmission from the lending institution server's administrator terminal, that is, when the lending institution server's administrator terminal approves.

증권사 서버가 대출기관 서버로부터 대한 상기 매수 승인 메시지를 수신하면, 증권사 서버는 상기 매도체결금액 또는 예수금에 설정된 처분제한을 해제할 수 있다(단계(450)). 여기서 상기 처분제한의 해제는 계좌 정보 데이터베이스에서 매도체결금액 또는 예수금에 설정된 유가증권 매수제한을 해제함으로써 수행될 수 있다. 일 실시예에서, 상기 매수 승인 메시지는 매수 허용 금액에 관한 정보를 포함할 수 있다. 매수 허용 금액에 관한 정보를 수신한 증권사 서버는 상기 매수 허용 금액에 해당하는 매도체결금액 또는 예수금에 대해서만 처분제한을 해제할 수 있다.When the securities company server receives the purchase approval message from the lending institution server, the securities company server can release the disposal limit set in the sale amount or the deposit (step 450). Here, the cancellation of the disposal restriction may be performed by releasing the amount of money to be sold or the number of securities to be deposited on the deposit in the account information database. In one embodiment, the buy approval message may include information on the purchase allowance amount. The securities company server receiving the information on the allowable amount of money may cancel the disposal limit only for the amount of the sale or the deposit amount corresponding to the allowable purchase amount.

계속해서, 증권사 서버는 상기 처분제한이 해제된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하여 상기 매수주문에 따라 매수 거래를 수행할 수 있다(단계(460)). 상기 매수 거래는 매도 거래의 수행과 관련하여 설명한 바와 같이, 주문 유효 시간 동안 증권 거래소를 통하여 수행될 수 있다. 주문 유효 시간 동안 매수 거래를 수행한 결과, 상기 매도체결금액 또는 예수금 중에 매수 거래의 체결이 이루어지지 않은 미체결금액이 존재하는 경우, 계좌 정보 데이터베이스에서 상기 미체결금액에 대해 처분제한을 설정할 수 있다. 여기서 미체결금액에 대한 처분제한의 설정은 계좌 정보 데이터베이스에서 미체결금액 또는 예수금에 대해 유가증권 매수제한을 설정함으로써 수행될 수 있다.Subsequently, the securities company server can perform the buy transaction according to the buy order using the sale amount or deposit with the disposal restriction released (step 460). The purchase transaction may be performed through the stock exchange during the validity period of the order, as described in connection with the execution of the sale transaction. As a result of performing the buy transaction during the order validity time, if there is an unsettled amount in which the sale transaction amount or the purchase transaction is not concluded in the deposit, the disposal limit can be set for the unsettled amount in the account information database . The setting of the disposal limit for the unsettled amount can be performed by setting the limit on the number of securities for the unsettled amount or the deposit in the account information database.

일 실시예에서, 증권사 서버는 상기 매수주문에 따라 매수 거래가 수행될 때(단계(460)), 상기 매수주문을 취소하는 주문(즉, 취소주문)을 수신할 수 있다. 상기 취소주문은 매수주문의 대상이 되는 유가증권 전체뿐만 아니라, 일부에 대해서 이루어질 수 있다. 상기 취소주문의 수신은 고객 또는 관리자로부터 이루어질 수 있다. 고객의 경우, 취소주문의 수신은 고객 단말로부터 이루어지거나, 유선 또는 영업점 방문 등을 통해 고객의 매수주문에 대한 취소 의사를 접수함으로써 이루어질 수 있다. 취소주문의 수신에 응답하여, 증권사 서버는 증권 거래소를 통해 매수주문을 취소하고, 계좌 정보 데이터베이스에서 상기 유가증권 중 매수 거래의 체결이 이루어지지 않은 미체결금액에 대해 처분제한, 즉 유가증권 매수제한을 설정할 수 있다.In one embodiment, the broker server may receive an order to cancel the buy order (i.e., cancel order) when a buy transaction is performed (step 460) according to the buy order. The cancellation order can be made not only for the entire securities subject to purchase orders but also for some of them. The receipt of the cancellation order can be made by the customer or the manager. In the case of the customer, the cancellation order can be received from the customer terminal, or by accepting the cancellation order of the purchase order of the customer through the wire or the visit to the branch office. In response to receipt of the cancellation order, the securities company server cancels the purchase order through the stock exchange and restricts the unsettled amount in the account information database for which the purchase transaction is not concluded, Can be set.

계속해서, 증권사 서버는 매수 거래의 체결에 의해 매수된 유가증권에 대해 처분제한을 설정할 수 있다(단계(470)). 여기서, 유가증권에 대한 처분제한의 설정은 계좌 정보 데이터베이스에서 유가증권에 대해 처분제한, 출고제한, 대체제한 및 처분제한 관리협약을 설정함으로써 수행될 수 있다. 이를 통해, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권을 고객의 실수, 수익확보 등을 위해 매도하거나 처분제한 관리협약이 설정된 예수금을 이용하여 담보물의 가액을 증대시키고자 하는 등의 경우, 유가증권의 매수를 가능하게 하되, 매수된 유가증권에 대해 고객의 처분 제한을 설정함으로써 담보권의 효력을 발생시키는 것과 동시에 대출기관의 담보권자로서의 지위를 보장하기 위함이다. 일 실시예에서, 단계(470)는 매수된 유가증권의 수량이 상기 매도체결금액에 설정된 유가증권 매수제한의 원인이 되는 유가증권의 매도수량보다 큰 경우, 상기 매수된 유가증권 중 상기 매도수량과 동일한 수량의 유가증권에 대해 처분제한, 출고제한, 대체제한 및 처분제한 관리협약을 설정하는 단계를 포함할 수 있다.Subsequently, the broker server can set a disposal limit for the securities purchased by concluding the buy transaction (step 470). Here, the setting of the disposal limit for the securities can be performed by setting the disposal limit, the issuing limit, the substitution restriction, and the disposition limitation management agreement on the securities in the account information database. In this case, if the securities for which the disposal limitation management agreement is set up are sold for the purpose of securing customers' mistakes or gains, or if the amount of the collateral is increased by using the deposit with the disposal limit management agreement, But also to ensure the lien's position as a lien for the lien, by establishing the limit of the customer's disposition on the securities purchased and making the lien effective. In one embodiment, if the number of securities purchased is greater than the sale price of the security that is the cause of the restriction on the purchase of securities settled in the sale price, the purchase price of the purchased securities, Setting up disposal restrictions, exit limits, alternative limits and disposal limit management agreements for the same quantity of securities.

일 실시예에서, 증권사 서버 및 대출기관 서버 중 적어도 하나는 매수 판단 리스트를 이용하여 매수주문의 허용 여부를 판단할 수 있다. 여기서 매수 판단 리스트는 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수가 허용되는 유가증권의 종목을 포함하는 매수 허용 리스트, 및 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수가 허용되지 않는 유가증권의 종목을 포함하는 매수 불허 리스트 중 적어도 하나를 포함할 수 있다. In one embodiment, at least one of the brokerage server and the lending institution server can determine whether the buy order is allowed using the purchase determination list. In this case, the buying judgment list includes a purchase allowance list including items of securities for which a disposal limitation management agreement is set or a stock amount of securities for which a purchase using a deposit is allowed, and a purchase amount using a sale amount or deposit And a non-purchase list including stocks of securities that are not traded.

증권사 서버는 매수주문이 수신되면(단계(410)), 매수 승인 요청 메시지를 전송(단계(420))하기 전에, 매수 판단 리스트를 이용하여 상기 매수주문이 허용되는지 여부를 판단할 수 있다. 즉, 매수주문의 대상이 되는 유가증권의 종목이 매수 허용 리스트에 포함되거나, 매수 불허 리스트에 속하지 않는다면, 증권사 서버는 상기 매수주문이 허용된다고 판단할 수 있다. 매수주문이 허용된다고 판단한 경우, 증권사 서버는 대출기관 서버로 상기 유가증권에 대한 매수 승인 요청 메시지를 전송할 수 있다. 증권사의 상기 동작에 부가적으로 또는 대안적으로, 대출기관 서버는 단계(430)에서 매수가 허용되는지 여부를 판단하기 위해, 관리 정보 데이터베이스 내의 유가증권 매수 허용 여부에 관한 정보와 함께, 매수 판단 리스트를 참조할 수 있다. 관리 정보 데이터베이스를 참조한 결과 매수가 허용됨과 동시에, 매수주문의 대상이 되는 유가증권의 종목이 매수 판단 리스트에 포함되거나 매수 불허 리스트에 속하지 않는 경우, 대출기관 서버는 매수주문이 허용된다고 판단하고, 증권사 서버로 매수 승인 메시지를 전송할 수 있다.The securities company server may determine whether the buy order is allowed using the buy determination list before receiving the buy order (step 410) and before sending the buy approval request message (step 420). That is, if the stock of the security subject to the purchase order is included in the purchase allowance list or does not belong to the purchase not permitted list, the securities company server may determine that the purchase order is allowed. If it is determined that the purchase order is allowed, the securities company server may transmit a purchase approval request message for the securities to the lending institution server. In addition to or alternatively to the above operation of the brokerage firm, the lender server, in addition to the information about whether or not the securities are allowed to be bought in the management information database, in order to determine whether the buying is permitted in step 430, Can be referred to. In the case where the number of securities is allowed as a result of referring to the management information database, and the securities subject to purchase orders are included in the buying judgment list or not belonging to the purchase prohibition list, the lending institution server judges that purchase orders are allowed, The buy approval message can be sent to the server.

매수 판단 리스트의 내용은 처분제한 관리협약에 관한 당사자 간의 약정에 따라 생성될 수 있다. 또한, 매수 판단 리스트는 관리자 단말에 지정에 의해 생성되거나, 처분제한 관리협약에 따른 자산의 처분 내역, 유가증권의 위험에 관한 정보 등에 기초하는 소정의 매수 허용 요건에 따라 생성될 수 있다. 예를 들어, 상기 매수 허용 요건에 따라 생성되는 매수 허용 리스트는 상기 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수제한 설정의 원인이 되는 매도된 유가증권의 종목 등을 포함할 수 있으며, 상기 허용 요건에 따라 생성되는 매수 불허 리스트는 관리종목, 투자경고종목, 투자위험종목, 거래정지 예정종목, 감자 또는 합병 종목, 권리락 종목, 액면가가 소정의 비율 미만으로 하락한 종목, 소정의 기간 동안 주가가 특정 비율 이상 하락한 종목, 조회요구 종목 등을 포함할 수 있다. 상기 매수 허용 리스트의 생성은 기 생성된 매수 허용 리스트의 갱신을 포함할 수 있다. 상기 갱신은 주기적 및/또는 비주기적으로 이루어질 수 있으며, 예를 들어, 허용 조건 등에 변경이 발생하는 경우 갱신이 이루어질 수 있다. 상기 매수 판단 리스트에 관한 예시적인 구성으로서, 본 발명이 적용되는 실시예에 따라 다양한 구성이 적용될 수 있다.The contents of the buying judgment list may be generated in accordance with the agreement between the parties concerning the disposal limitation management convention. The purchase decision list may be generated by assigning to the administrator terminal or may be generated in accordance with a predetermined buy acceptance requirement based on information on the disposition of the asset under the disposal limitation management contract, information on the risk of the securities, and the like. For example, the Acceptance List created in accordance with the Acceptance Policy may include the securities of the securities sold that cause the sale price or the deposit to be subject to the restriction on the purchase of securities. The list of non-marketable stocks to be created pursuant to the provisions of the Securities Act shall not be applied to stocks that have fallen below a predetermined ratio, such as management stocks, investment warning stocks, investment risk stocks, trading suspension stocks, potatoes or merger stocks, Falling stocks, inquiry demand items, and the like. The generation of the purchase allowance list may include an update of the previously generated purchase allowance list. The update may be performed periodically and / or non-periodically, for example, when a change occurs in an allowable condition or the like. Various configurations can be applied according to the embodiment in which the present invention is applied as an exemplary configuration relating to the buying determination list.

일 실시예에서, 대출기관 서버가 매수 판단 리스트를 생성하면, 대출기관 서버는 상기 매수 판단 리스트의 승인을 요청하는 내용의, 승인 요청 메시지를 증권사 서버로 전송할 수 있다. 상기 매수 판단 리스트가 허용되지 않는다고 증권사 서버가 판단한 경우, 증권사 서버는 대출기관 서버로 상기 매수 판단 리스트를 승인하지 않는다는 내용의, 승인 불허 메시지를 전송할 수 있다. 증권사 서버가 상기 매수 판단 리스트가 허용된다고 판단하면, 증권사 서버는 대출기관 서버로 상기 매수 판단 리스트를 승인한다는 내용의, 승인 메시지를 전송할 수 있다. 상기 승인 메시지의 전송을 통해 매수 판단 리스트에 대한 승인이 완료되면, 증권사 서버 및 대출기관 서버 중 적어도 하나는 상기 승인된 매수 판단 리스트를 이용하여, 매수주문이 허용되는지 여부를 판단할 수 있다.In one embodiment, if the lending institution server generates the losing order list, the lending institution server may send an approval request message to the securities company server, requesting approval of the buying order list. If the securities company server determines that the purchase determination list is not allowed, the securities company server may send an approval disapproval message to the lending institution server that the approval determination list is not approved. If the securities company server determines that the purchase determination list is allowed, the securities company server may send an approval message to the lending institution server to approve the purchase determination list. When approval of the purchase decision list is completed through transmission of the approval message, at least one of the securities company server and the loan agency server can determine whether the purchase order is allowed using the approved purchase determination list.

일 실시예에서, 증권사 서버가 매수 판단 리스트를 생성하면, 증권사 서버는 상기 매수 판단 리스트에 대한 승인 요청 메시지를 대출기관 서버로 전송할 수 있다. 상기 매수 판단 리스트에 대한 승인 요청 메시지를 수신하면, 대출기관 서버는 증권사 서버로부터 수신된 매수 판단 리스트가 허용되는지를 판단할 수 있다. 예를 들어, 대출기관 서버의 관리자 단말이 상기 증권사에 의해 요청된 매수 판단 리스트에 대해 승인하거나, 상기 매수 판단 리스트의 내용이 소정의 매수 허용 요건에 부합하는 경우, 대출기관 서버는 상기 매수 판단 리스트가 허용된다고 판단할 수 있다. 상기 매수 판단 리스트가 허용되지 않는다고 판단되는 경우, 대출기관 서버는 증권사 서버로 상기 매수 판단 리스트에 대한 승인 불허 메시지를 전송할 수 있다. 반대로, 상기 매수 판단 리스트가 허용된다고 판단되는 경우, 대출기관 서버는 증권사 서버로 상기 매수 판단 리스트에 대한 승인 메시지를 전송할 수 있다. 상기 승인 메시지의 전송을 통해 매수 판단 리스트에 대한 승인이 완료되면, 증권사 서버 및 대출기관 서버 중 적어도 하나는 승인된 매수 판단 리스트를 이용하여, 매수주문이 허용되는지 여부를 판단할 수 있다.In one embodiment, when the broker server generates the buy determination list, the broker server may send an approval request message to the buyer determination list to the lending institution server. Upon receiving the approval request message for the purchase decision list, the lending institution server can determine whether the purchase decision list received from the securities company server is allowed. For example, if the administrator terminal of the lending institution server approves the purchase determination list requested by the securities company, or if the content of the purchase determination list satisfies a predetermined purchase allowance requirement, Can be determined to be acceptable. If it is determined that the buying judgment list is not allowed, the lending institution server may transmit an unauthorized message to the securities company server for the buying judgment list. On the other hand, when it is determined that the buying determination list is allowed, the lending institution server may transmit an approval message to the securities company server for the buying determination list. When approval of the purchase decision list is completed through the transmission of the approval message, at least one of the securities company server and the loan agency server can determine whether purchase order is allowed using the approved purchase decision list.

상기 매수 판단 리스트에 대한 승인 요청 메시지의 전송은 주기적/비주기적으로 수행될 수 있다. 예를 들어, 매수 판단 리스트 내의 유가증권의 종목에 변경이 발생하는 경우 전송이 이루어질 수 있다.
The transmission of the approval request message to the purchase decision list may be performed periodically or non-periodically. For example, a transfer may be made when a change occurs in an item of securities in the buying judgment list.

도 5는 본 발명의 일 실시예에 따라 유가증권 거래 장치(500)를 도시한다. 장치(500)는 본 발명을 실시하기 위해 대출기관에 의해 이용되는 것으로서, 예를 들어, 서버, 단말 등의 컴퓨팅 디바이스로서 구현될 수 있다. 장치(500)는 관리 정보 데이터베이스(510); 수신 모듈(520); 매도 허용 판단 모듈(530); 송신 모듈(540); 이체 허용 판단 모듈(550); 매수 허용 판단 모듈(560); 계좌 정보 데이터베이스(570); 및 정보 갱신 모듈(580)을 포함할 수 있다. 관리 정보 데이터베이스(510)는 고객의 대출원리금을 담보하기 위하여 설정된 담보권 또는 약정의 내용으로서, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보, 상기 유가증권의 매도로 인해 발생하는 예수금에 대한 이체 허용 여부, 및 상기 유가증권의 매도로 인해 발생하는 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수 허용 여부에 관한 정보를 포함할 수 있다. 수신 모듈(520)은 대출기관의 관리자 단말, 고객 단말 및 증권사 서버로부터 메시지를 수신할 수 있다. 매수 허용 판단 모듈(560)은 관리 정보 데이터베이스(510)를 참조하여, 유가증권의 매도 허용 여부에 관해 판단할 수 있다. 송신 모듈(540)은 대출기관의 관리자 단말, 고객 단말 및 증권사 서버로 메시지를 송신할 수 있다. 이체 허용 판단 모듈(550)은 관리 정보 데이터베이스(510)를 참조하여, 예수금의 이체 허용 여부에 관해 판단할 수 있다. 매수 허용 판단 모듈(560)은 관리 정보 데이터베이스(510)를 참조하여, 유가증권의 매수가 허용되는지 여부에 관해 판단할 수 있다. 계좌 정보 데이터베이스(570)는 고객의 증권 계좌에 포함된 유가증권에 대한 처분제한, 출고제한, 대체제한, 처분제한 관리협약의 설정 여부에 관한 속성 정보, 매도체결금액에 대한 유가증권 매수제한의 설정 여부에 관한 속성 정보, 및 예수금에 대한 출금제한, 이체제한, 유가증권 매수제한의 설정 여부에 관한 정보를 포함할 수 있다. 정보 갱신 모듈(580)은 계좌 정보 데이터베이스(570) 또는 관리 정보 데이터베이스(510)를 갱신할 수 있다. 상기 장치(500)에 포함된 각각의 모듈들은 별개의 모듈 또는 통합 모듈로서 구성될 수 있다.FIG. 5 illustrates a securities transaction apparatus 500 according to an embodiment of the present invention. Apparatus 500 may be implemented as a computing device, e.g., a server, terminal, or the like, as used by a lending institution to practice the present invention. The apparatus 500 includes a management information database 510; A receiving module 520; A selling allowance judgment module 530; A transmission module 540; Transfer permission determination module 550; A purchase permission determination module 560; An account information database 570; And an information update module 580. The management information database 510 is a content of a security interest or agreement established to secure the customer's principal of the loan, information on whether or not to sell the securities for which the disposal limitation management agreement is set, And information on whether or not the sale proceeds resulting from the sale of the securities or the acceptance of the purchase of securities on the deposit are allowed. The receiving module 520 may receive a message from the administrator terminal of the lending institution, the client terminal, and the securities company server. The buying permission determination module 560 can refer to the management information database 510 to determine whether to sell securities. The sending module 540 can send a message to the administrator terminal of the lending institution, the client terminal, and the securities company server. The transfer permission determining module 550 can determine whether transfer of the deposit is permitted by referring to the management information database 510. [ The purchase permission determination module 560 may refer to the management information database 510 to determine whether the purchase of securities is permitted. The account information database 570 includes information on the disposition limitation, the issuing restriction, the substitution restriction, the disposition limitation management agreement, and the information on whether or not the settlement limitation management agreement is set in the customer's securities account, , Information on whether the deposit is restricted, withdrawal restrictions on deposits, transfer restrictions, and whether the securities purchase limit is set. The information update module 580 may update the account information database 570 or the management information database 510. Each module included in the device 500 may be configured as a separate module or an integrated module.

일 실시예에서, 수신 모듈(520)이 증권사로부터 고객의 유가증권에 대한 매도 승인 요청 메시지를 수신하는 경우, 매도 허용 판단 모듈(530)은 관리 정보 데이터베이스(510)를 참조하여 상기 유가증권의 매도 허용 여부를 판단할 수 있다. 매도 허용 판단 모듈(530)이 유가증권의 매도가 허용되지 않는다고 판단하는 경우, 송신 모듈(540)은 증권사 서버로 유가증권에 대한 매도 불허 메시지를 전송할 수 있다. 반대로, 유가증권의 매도가 허용된다고 판단되는 경우, 송신 모듈(540)은 증권사 서버로 유가증권에 대한 매도 승인 메시지를 전송할 수 있다. 일 실시예에서, 송신 모듈(540)에 의한 매도 승인 메시지의 전송은 수신 모듈(520)이 상기 관리자 단말로부터 전송에 관한 승인을 수신하는 경우, 즉 상기 관리자 단말이 승인한 경우에 수행될 수 있다.In one embodiment, when the receiving module 520 receives a sell approval request message for a customer's securities from a securities company, the sell allowance determination module 530 refers to the management information database 510 to determine whether to sell the securities It is possible to judge whether or not it is allowed. If the selling allowance determination module 530 determines that selling of the securities is not allowed, the sending module 540 may transmit a sell reject message to the securities company server. Conversely, if it is determined that the sale of the securities is allowed, the sending module 540 may transmit a sell approval message to the securities company server. In one embodiment, transmission of the sell approval message by the sending module 540 may be performed when the receiving module 520 receives an acknowledgment regarding the transmission from the manager terminal, i.e., the manager terminal approves .

일 실시예에서, 상기 매도 승인 메시지는 상기 유가증권의 매도로 인해 발생할 예수금에 대한 이체 승인 여부에 관한 정보를 포함할 수 있다. 여기서 이체 승인 여부에 관한 정보는 이체가 허용되는 계좌에 관한 정보를 포함할 수 있다. 상기 매도 승인 메시지가 이체 승인 여부에 관한 메시지를 포함하기 때문에, 이후, 증권사 서버는 예수금의 이체 시 예수금에 대한 이체 승인 요청 메시지를 전송할 필요가 없으며, 대출기관 서버에 의해 지정된 계좌로 예수금을 이체할 수 있다. 이때, 이체 승인 여부에 관한 정보는 이체가 허용되는 계좌에 관한 정보를 더 포함할 수 있다. 상기 매도 승인 메시지를 통해 이체 허용 판단 모듈(550)이 예수금에 대한 이체 허용 여부를 판단하거나, 송신 모듈(540)이 예수금에 대한 이체 승인 메시지를 전송할 필요가 없다. 또한, 매도 승인 메시지는 이체 승인 여부에 관한 정보에 부가하여, 이체 허용 금액에 관한 정보를 포함할 수 있다. 이체 허용 금액에 관한 정보를 수신한 증권사 서버는 상기 이체 허용 금액에 해당하는 예수금에 대해서만 이체를 수행할 수 있다. In one embodiment, the sell approval message may include information about whether or not the transfer of the security resulting from the sale of the security is approved for transfer. Here, the information on whether or not to approve the transfer may include information on the accounts for which transfer is permitted. Since the sell approval message includes a message regarding whether or not to approve the transfer, the securities company server need not transfer the deposit request message to the deposit account when transferring the deposit, and transfer the deposit to the account designated by the loan institution server . At this time, the information on whether or not the transfer is permitted may further include information on the accounts for which transfer is permitted. It is not necessary for the transfer permission determination module 550 to determine whether the transfer is allowed for the deposit through the purchase approval message or for the transmission module 540 to transmit the transfer approval message for the deposit. In addition to the information on whether or not to approve the transfer, the sell approval message may include information on the allowable transfer amount. The securities company server receiving the information on the allowable transfer amount can transfer only the deposit corresponding to the allowable transfer amount.

일 실시예에서, 수신 모듈(520)이 증권사 서버로부터 유가증권의 매도로 인해 발생한 예수금에 대한 이체 승인 요청 메시지를 수신하는 경우, 이체 허용 판단 모듈(550)은 관리 정보 데이터베이스(510)를 참조하여, 예수금의 이체 허용 여부에 관하여 판단할 수 있다. 이체 허용 판단 모듈(550)이 예수금의 이체가 허용되지 않는다고 판단한 경우, 송신 모듈(540)은 증권사 서버로 예수금에 대한 이체 불허 메시지를 전송할 수 있다. 반대로, 이체 허용 판단 모듈(550)이 예수금의 이체가 허용된다고 판단한 경우, 송신 모듈(540)은 증권사 서버로 예수금에 대한 이체 승인 메시지를 전송할 수 있다. 일 실시예에서, 송신 모듈(540)에 의한 이체 승인 메시지의 전송은 수신 모듈(520)이 상기 관리자 단말로부터 전송에 관한 승인을 수신하는 경우, 즉 상기 관리자 단말이 승인한 경우에 수행될 수 있다.In one embodiment, when the receiving module 520 receives a transfer approval request message for the deposit due to the sale of securities from the securities company server, the transfer permission determination module 550 refers to the management information database 510 , It is possible to judge whether transfer of the deposit is allowed or not. If the transfer permission determination module 550 determines that the transfer of the deposit is not allowed, the transmission module 540 may transmit the transfer permission message for the deposit to the brokerage server. On the other hand, if the transfer permission determination module 550 determines that the transfer of the deposit is allowed, the transmission module 540 may transmit the transfer approval message to the brokerage server. In one embodiment, the transmission of the transfer acceptance message by the sending module 540 may be performed when the receiving module 520 receives an acknowledgment regarding the transfer from the manager terminal, that is, when the manager terminal approves .

일 실시예에서, 상기 이체 승인 메시지는 이체 허용 금액에 관한 정보를 포함할 수 있다. 이체 허용 금액에 관한 정보를 수신한 증권사 서버는 상기 이체 허용 금액에 해당하는 예수금에 대해서만 이체를 수행할 수 있다. 예를 들어, 상기 이체 허용 금액은 예수금이 대출원리금 이상인 경우 대출원리금에 대응하고, 예수금이 대출원리금 미만인 경우, 예수금 전체에 대응할 수 있다. 또한 이체 승인 메시지는 이체가 허용되는 계좌에 관한 정보를 포함할 수 있다. 이 경우, 증권사 서버는 상기 허용되는 계좌로만 예수금을 이체할 수 있다.In one embodiment, the transfer acceptance message may include information regarding a transfer allowable amount. The securities company server receiving the information on the allowable transfer amount can transfer only the deposit corresponding to the allowable transfer amount. For example, the transfer allowance may correspond to the principal of the loan if the deposit is above the principal of the loan and to the entire deposit if the deposit is below the principal of the loan. The transfer acceptance message may also include information about the accounts for which transfer is permitted. In this case, the securities company server may transfer the deposit only to the above permitted account.

일 실시예에서, 이체 승인 메시지를 수신한 증권사 서버는 유가증권에 대한 담보권 설정의 원인이 되는 대출원리금의 상환을 위해 대출기관에 의해 지정된 계좌로 예수금을 이체할 수 있다. 예수금의 이체 등으로 인해 고객의 대출원리금의 변제가 완료된 경우, 송신 모듈(540)은 증권사 서버에게 대출원리금의 변제 완료에 관한 메시지를 전송할 수 있다. 또한, 송신 모듈(540)은 고객 단말에게 대출원리금의 변제 완료에 관한 메시지를 전송할 수 있다.In one embodiment, the broker server receiving the transfer acceptance message may transfer the deposit to the account designated by the lending institution for the repayment of the principal of the loan, which is the cause of the security interest in the securities. In the case where the reimbursement of the customer's loan principal is completed due to the transfer of the deposit or the like, the transmission module 540 may transmit a message regarding completion of repayment of the loan principal to the securities company server. In addition, the transmission module 540 may transmit a message regarding completion of repayment of the loan principal to the customer terminal.

일 실시예에서, 증권사 서버가 상기 예수금을 대출기관에 의해 지정된 계좌로 이체하는 단계를 수행하였으나, 전산 장애 기타 사유로 인해 이체가 이루어지지 않은 경우, 수신 모듈(520)은 이체 실패 메시지를 증권사 서버로부터 수신할 수 있다.In one embodiment, when the brokerage server has performed the step of transferring the deposit to the account designated by the lending institution, but the transfer module 520 has not transferred due to a computer failure or other reasons, Lt; / RTI >

일 실시예에서, 증권사 서버에 의해 지정된 계좌 정보 데이터베이스에 새로운 속성 정보가 등록되거나, 속성 정보 중 적어도 하나가 변경 또는 삭제되는 경우, 수신 모듈(520)은 상기 등록, 변경 또는 삭제된 속성 정보를 증권사 서버로부터 수신할 수 있다. 수신 모듈(520)에 의해 수신된 속성 정보에 따라 정보 갱신 모듈(580)은 계좌 정보 데이터베이스(570)에서 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 관한 속성 정보를 갱신할 수 있다.In one embodiment, when new attribute information is registered in the account information database designated by the securities company server, or at least one of the attribute information is changed or deleted, the receiving module 520 registers the registered, It can receive from the server. According to the attribute information received by the receiving module 520, the information updating module 580 can update the attribute information on at least one of the securities, the sale amount, and the deposit in the account information database 570.

일 실시예에서, 수신 모듈(520)은 상기 관리자 단말로부터 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보; 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생하는 예수금에 대한 이체 허용 여부에 관한 정보; 및 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생하는 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수 허용 여부에 관한 정보를 수신할 수 있다. 수신 모듈(520)에 의해 수신된 정보에 따라, 정보 갱신 모듈(580)은 관리 정보 데이터베이스(510)에 새로운 정보를 등록하거나, 등록된 정보를 변경 또는 삭제할 수 있다.In one embodiment, the receiving module 520 may include information on whether or not to sell securities for which the disposal limitation management agreement is set, from the manager terminal; Information on whether permits are allowed to transfer deposits arising from the sale of securities for which a disposal limit management agreement has been established; And information on whether the sale amount resulting from the sale of the securities for which the disposal limit management agreement is established or the acceptance of securities purchase for the deposit is allowed. Depending on the information received by the receiving module 520, the information updating module 580 may register new information in the management information database 510, or may change or delete the registered information.

일 실시예에서, 정보 갱신 모듈(580)은 담보 비율, 고객의 신용등급 및/또는 유가증권의 위험에 관한 정보에 따라 결정되는 담보 상태로부터 관리 정보 데이터베이스(510)에 포함되는 정보를 변경할 수 있다. 구체적으로, 정보 갱신 모듈(580)은 유가증권의 가액 및 대출원리금에 의해 결정되는 담보 비율을 소정의 임계치 또는 임계 범위와 비교함으로써 담보 상태를 결정하고, 상기 담보 상태로부터 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부가 결정할 수 있다. 또한, 정보 갱신 모듈(580)은 상기 담보 비율에 부가적으로 고객의 신용등급을 이용하여 담보 상태를 결정하고, 관리 정보 데이터베이스(510)에 포함되는 정보를 결정할 수 있다. 여기서 신용등급은 고객의 자산, 재무상태 등에 따라 결정될 수 있으며, 상기 신용등급에 의해 담보 비율 자체가 변경되거나, 담보 상태의 각각 구간을 결정하기 위한 담보 비율 임계치 또는 임계 범위가 변경될 수 있다. 또한, 정보 갱신 모듈(580)은 유가증권의 위험에 관한 정보를 이용하여 담보 상태를 결정하고, 관리 정보 데이터베이스(510)에 포함되는 정보를 변경할 수 있다. 여기서, 유가증권의 위험에 관한 정보는 유가증권을 매수 및 보유하기에 적합한 가치를 지니는지 여부를 판단하기 위한 유가증권의 수익성 및 안정성에 관한 정보를 의미하는 것으로서, 대출기관 서버는 유가증권의 위험에 관한 정보에 기초하여, 유가증권의 담보 상태를 결정할 수 있다. In one embodiment, the information update module 580 may change the information contained in the management information database 510 from a secured state determined in accordance with information regarding the security rate, the customer's credit rating, and / or the risk of the security . Specifically, the information update module 580 determines the collateral status by comparing the collateral ratio determined by the value of the security and the principal of the loan with a predetermined threshold value or a threshold range, and from the collateral status, It is possible to decide whether or not to sell securities. In addition, the information update module 580 may determine the security status using the customer's credit rating in addition to the security rate, and may determine the information included in the management information database 510. Here, the credit rating may be determined according to the customer's assets, financial condition, etc., and the coverage rate itself may be changed by the credit rating, or the coverage ratio threshold or the critical range may be changed for determining the respective periods of the collateral status. In addition, the information update module 580 may determine the security status using the information on the risk of the securities, and may change the information included in the management information database 510. Here, information on the risk of securities refers to information on the profitability and stability of the securities to judge whether or not the securities have a value suitable for buying and holding the securities, The collateral status of the securities can be determined based on the information on the securities.

일 실시예에서, 수신 모듈(520)은 관리 정보 데이터베이스(510) 내의 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보, 또는 매도체결금액 또는 예수금을 이용한 유가증권 매수 허용 여부를 변경하기 위한 변경 요청 메시지를 수신할 수 있다. 상기 수신은 고객 단말로부터 이루어지거나, 유선 또는 영업점 방문 등을 통해 고객의 유가증권에 대한 매도 의사를 접수함으로써 이루어질 수 있다. 또한, 상기 수신은 대출기관 서버의 관리자 또는 증권사 서버로부터 수신할 수 있다. 변경 요청 메시지가 수신되면, 정보 갱신 모듈(580)은 변경 요청 메시지 내에 포함된 변경의 내용이 대출기관에 의해 지정된 규정 및 요건(예를 들어, 담보 상태, 매수 허용 요건 등)에 적합한지를 판단한 후, 적합하다면, 변경 요청 메시지에 따라 관리 정보 데이터베이스(510) 내의 정보를 변경할 수 있다.In one embodiment, the receiving module 520 receives a change request message for changing whether to sell securities in the management information database 510, or whether to allow the purchase of securities using deposit amount or deposit . The reception may be performed by a customer terminal, or by accepting a sale intention of a customer's securities through a wire or an office visit. Also, the reception can be received from the manager of the lending institution server or the securities company server. When the change request message is received, the information update module 580 determines whether the content of the change contained in the change request message is suitable for the regulations and requirements specified by the lending institution (e.g., collateral status, purchase permission requirement, etc.) , And may modify the information in the management information database 510 according to the change request message, if appropriate.

일 실시예에서, 담보권의 실행 등을 위해 송신 모듈(540)이 증권사 서버로 유가증권에 대한 매도를 요청하는 매도 요청 메시지 또는 유가증권의 매도로 인해 발생한 예수금에 대한 이체를 요청하는 이체 요청 메시지를 전송하는 경우, 정보 갱신 모듈(580)은 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권 또는 예수금에 관한 정보는 매도 또는 이체가 허용되도록 관리 정보 데이터베이스(510)를 갱신할 수 있다.In one embodiment, the transmission module 540 sends a transfer request message for requesting a securities company server to sell securities, or a transfer request message for requesting transfer of a deposit due to the sale of securities The information update module 580 may update the management information database 510 so that information on securities or deposit for which the disposal limitation management agreement is set is allowed to be sold or transferred.

일 실시예에서, 송신 모듈(540)은 증권사 서버로 거래 중지 신호를 전송할 수 있다. 거래 중지 신호는 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나와 관련하여, 압류, 가압류, 기타 사유로 인해 거래를 중지할 필요가 있을 때 이용될 수 있는 것으로서, 증권사 서버로 하여금 거래 재개 신호를 수신할 때까지, 상기 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나와 관련되는 처분 행위를 중지하게 할 수 있다. 즉, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권 또는 상기 유가증권의 매도에 의해 발생하는 매도체결금액 또는 예수금이라 하더라도, 거래 중지 신호가 발생한 경우에는, 거래 재개 신호가 수신될 때까지 상기 유가증권의 매도, 예수금의 이체 등을 포함하는 일체의 처분이 허용되지 않는다. 거래 중지 신호에 의한 거래 중지는 고객의 계좌에 포함된 권리(유가증권, 매도체결금액, 예수금) 전체뿐만 아니라, 일부에 대해서도 이루어질 수 있다.In one embodiment, the sending module 540 may send a transaction stop signal to the broker server. The transaction stop signal may be used when there is a need to stop the transaction due to foreclosures, pressurization, or other reasons in connection with at least one of the securities, the sale amount and the deposit, and transmits the transaction resume signal to the securities company server The seller may suspend the disposal act related to at least one of the above securities, the sale amount and the deposit. In other words, even if it is a sale amount or deposit that occurs due to the sale of securities or the securities for which the disposal limitation management agreement is established, if there is a transaction stop signal, All dispositions, including transfers of deposits, are not permitted. The suspension of the transaction by the signal to stop the transaction can be made not only for the entire rights (securities, sales amount, deposit) included in the customer's account but also for some.

일 실시예에서, 송신 모듈(520)은 증권사 서버로 매도 요청 메시지 또는 이체 요청 메시지를 전송할 수 있다. 담보권의 실행, 사정 변경 등을 원인으로 하여, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권을 매도하거나 예수금을 이체할 필요가 있는 경우, 송신 모듈(520)을 통해 매도 요청 메시지 또는 이체 요청 메시지를 전송함으로써, 증권사 서버로 하여금 상기 유가증권에 대한 매도 거래 또는 예수금에 대한 이체를 수행하게 할 수 있다. 상기 매도 요청 메시지 또는 이체 요청 메시지는 상기 유가증권의 매도 허용 여부에 관한 정보 및/또는 상기 유가증권의 매도로 인해 발생할 예수금에 대한 이체 승인 여부에 관한 정보를 포함할 수 있다. In one embodiment, the sending module 520 may send a sell request message or a transfer request message to the broker server. If the seller needs to sell securities or transfer money due to the execution of a lien or a change in circumstances, the seller sends a sell request message or a transfer request message through the transmission module 520, And may cause the securities company server to perform the sale transaction or the transfer of the deposit to the above securities. The selling request message or the transfer request message may include information on whether the securities are allowed to be sold and / or whether transfer of the securities due to sale of the securities is approved.

일 실시예에서, 송신 모듈(540)은 증권사 서버로 대출원금, 대출이자, 변제내역, 및 대출원리금을 담보하기 위한 유가증권의 종목 및 수량 등을 포함하는 대출원리금에 관한 정보를 전송할 수 있다. 여기서 대출이자는 대출이자율 및 상기 대출이자율에 따라 대출원금으로부터 발생하는 이자를 포함할 수 있다. 상기 전송은 주기적 및/또는 비주기적으로 이루어질 수 있다. In one embodiment, the sending module 540 may transmit to the brokerage server information about the principal of the loan, including the principal and amount of the securities to secure the principal of the loan, the interest of the loan, the payment details, and the principal of the loan. Here, the loan interest may include interest accruing from the loan principal in accordance with the loan interest rate and the loan interest rate. The transmission may be periodic and / or aperiodic.

또한, 수신 모듈(520)은 증권사 서버로부터 처분제한 및 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 가액에 관한 정보를 수신할 수 있으며, 송신 모듈(540)은 증권사 서버 및 고객 단말에게 유가증권의 가액, 유가증권의 담보 비율, 담보 상태 등에 관한 정보를 전송할 수 있다. 상기 전송은 주기적 및/또는 비주기적으로 이루어질 수 있다. 예를 들어, 상기 전송은 증권사, 당사자 간의 협의에 의해 지정된 시간에 주기적으로 이루어지거나, 상기 담보 비율, 담보 상태 등에 따라 이루어질 수 있다.
In addition, the receiving module 520 may receive information on the value of the securities for which the disposal limitation and disposal limitation management agreement are set from the securities company server, and the transmission module 540 may transmit the value of the securities, The security rate of the securities, the collateral status, and so on. The transmission may be periodic and / or aperiodic. For example, the transmission may be periodically performed at a time designated by the brokerage house or between the parties, or may be performed according to the collateral rate, the collateral status, and the like.

일 실시예에서, 수신 모듈(520)은 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하여 유가증권을 매수하고자 하는, 유가증권에 대한 매수 승인 요청 메시지를 증권사 서버로부터 수신할 수 있다. 여기서 상기 매도체결금액은 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권이 매도됨으로써 발생하는 매도체결금액을 포함하며, 상기 예수금은 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권이 매도됨으로써 발생하는 예수금 및/또는 상기 매도를 원인으로 하지 않는 예수금을 포함할 수 있다. 수신 모듈(520)이 상기 매수 승인 요청 메시지를 수신하면, 매수 허용 판단 모듈(560)은 관리 정보 데이터베이스를 참조하여 상기 매수가 허용되는지 여부를 판단할 수 있다. 유가증권의 매수가 허용되지 않는다고 판단되는 경우, 송신 모듈(540)은 증권사 서버로 유가증권에 대한 매수 불허 메시지를 전송할 수 있다. 반대로, 유가증권의 매수가 허용된다고 판단되는 경우, 송신 모듈(540)은 증권사 서버로 유가증권에 대한 매수 승인 메시지를 전송할 수 있다. 증권사 서버가 상기 매수 승인 메시지를 수신하면, 증권사 서버는 상기 매도체결금액 또는 예수금에 설정된 처분제한을 해제하고, 매수주문에 따라 매수 거래를 수행할 수 있다. In one embodiment, the receiving module 520 may receive from the brokerage server a purchase approval request message for the securities, which is intended to purchase the securities using the sale amount or the deposit amount for which the disposal limitation management agreement is set. The amount of the sale includes the amount of the sale that occurs when the securities for which the disposal limitation management agreement is sold are sold, and the deposit is the sum of the deposits arising from the sale of securities for which the disposal limitation management agreement is established and / As well. When the reception module 520 receives the purchase approval request message, the purchase permission determination module 560 can determine whether the purchase is permitted by referring to the management information database. If it is determined that the purchase of the securities is not allowed, the transmission module 540 may transmit the purchase prohibition message for the securities to the securities company server. On the contrary, if it is determined that the purchase of the securities is allowed, the sending module 540 may transmit the purchase approval message for the securities to the securities company server. When the securities company server receives the purchase approval message, the securities company server releases the disposal limit set for the sale amount or the deposit, and can perform the buying transaction according to the purchase order.

일 실시예에서, 송신 모듈(540)에 의한 매수 승인 메시지의 전송은 수신 모듈(520)이 상기 관리자 단말로부터 전송에 관한 승인을 수신하는 경우, 즉 관리자 단말이 승인한 경우에 수행될 수 있다. 또한, 상기 매수 승인 메시지는 매수 허용 금액에 관한 정보를 포함할 수 있다. 매수 허용 금액에 관한 정보를 수신한 증권사 서버는 상기 매수 허용 금액에 해당하는 매도체결금액 또는 예수금에 대해서만 매수 거래를 수행할 수 있다. In one embodiment, transmission of the buy approval message by the send module 540 may be performed when the receive module 520 receives an acknowledgment regarding the transfer from the manager terminal, i.e., approved by the administrator terminal. Also, the buy approval message may include information on the allowable purchase amount. The securities company server receiving the information on the allowable purchase amount may perform the buy transaction only for the amount of the purchase or deposit corresponding to the allowable purchase amount.

일 실시예에서, 매수 판단 리스트가 매수주문의 허용 여부를 판단하는데 이용될 수 있다. 여기서 매수 판단 리스트는 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수가 허용되는 유가증권의 종목을 포함하는 매수 허용 리스트, 및 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수가 허용되지 않는 유가증권의 종목을 포함하는 매수 불허 리스트 중 적어도 하나를 포함할 수 있다. 매수 허용 판단 모듈(560)은 매수가 허용되는지 여부를 판단하는데 있어, 관리 정보 데이터베이스와 함께, 매수 판단 리스트를 참조할 수 있다. 즉, 관리 정보 데이터베이스를 참조한 결과, 매수가 허용되고, 또한 매수주문의 대상이 되는 유가증권의 종목이 매수 허용 리스트에 포함되거나, 매수 불허 리스트에 속하지 않는다면, 대출기관 서버는 매수주문이 허용된다고 판단할 수 있다.In one embodiment, a buying determination list may be used to determine whether a buy order is allowed. In this case, the buying judgment list includes a purchase allowance list including items of securities for which a disposal limitation management agreement is set or a stock amount of securities for which a purchase using a deposit is allowed, and a purchase amount using a sale amount or deposit And a non-purchase list including stocks of securities that are not traded. The purchase permission determination module 560 may refer to the purchase determination list together with the management information database in determining whether or not the purchase is allowed. In other words, if referring to the management information database, the lender server permits the purchase order if the number of securities is allowed and the stock of the securities subject to purchase order is included in the buyer's allowance list or is not included in the buyer's permit list can do.

일 실시예에서, 매수 허용 판단 모듈(560)이 매수 판단 리스트를 생성하면, 송신 모듈(540)은 매수 판단 리스트의 승인을 요청하는 내용의, 승인 요청 메시지를 증권사 서버로 전송할 수 있다. 증권사 서버가 상기 매수 판단 리스트를 승인하지 않으면, 수신 모듈(520)은 증권사 서버로부터 상기 매수 판단 리스트에 대한 승인을 불허하는 내용의, 승인 불허 메시지를 수신할 수 있다. 반대로, 증권사 서버가 상기 매수 판단 리스트를 승인하면, 수신 모듈(520)은 증권사 서버로부터 상기 매수 판단 리스트를 승인한다는 내용의, 승인 메시지를 수신할 수 있다. 상기 승인 메시지의 수신을 통해 매수 판단 리스트에 대한 승인이 완료되면, 매수 허용 판단 모듈(560)은 상기 승인된 매수 판단 리스트를 이용하여 매수주문이 허용되는지 여부를 판단할 수 있다.In one embodiment, when the buy permission determination module 560 generates the purchase determination list, the transmission module 540 may send an approval request message to the brokerage server, requesting approval of the purchase determination list. If the securities company server does not approve the buy determination list, the receiving module 520 may receive an unauthorized message from the securities company server, which is not permitted to be approved for the purchase decision list. Conversely, if the securities company server approves the purchase decision list, the reception module 520 may receive an approval message, approving the purchase decision list from the securities company server. When the approval of the purchase decision list is completed through the reception of the approval message, the purchase permission determination module 560 can determine whether the buy order is allowed using the approved purchase decision list.

일 실시예에서, 증권사 서버가 매수 판단 리스트를 생성하면, 수신 모듈(520)은 증권사 서버로부터 매수 판단 리스트에 대한 승인 요청 메시지를 수신할 수 있다. 수신 모듈(520)에 의해 상기 매수 판단 리스트에 대한 승인 요청 메시지가 수신되면, 상기 매수 판단 리스트가 허용되는지, 즉 승인 여부를 판단할 수 있다. 예를 들어, 대출기관의 관리자 단말이 상기 매수 판단 리스트에 대해 승인하는 경우, 매수 허용 판단 모듈(560)은 상기 매수 판단 리스트가 허용된다고 판단할 수 있다. 또한, 상기 매수 판단 리스트의 내용이 소정의 매수 허용 요건에 부합하는 경우, 매수 허용 판단 모듈(560)은 상기 매수 판단 리스트가 허용된다고 판단할 수 있다. 예를 들어, 이러한 매수 허용 요건에는 주식, 채권, 선물 옵션 등에 관한 요건이 포함될 수 있다. 상기 매수 판단 리스트가 허용되지 않는다고 판단되는 경우, 송신 모듈(540)은 증권사 서버로 상기 매수 판단 리스트에 대한 승인 불허 메시지를 전송할 수 있다. 반대로, 상기 매수 판단 리스트가 허용된다고 판단되는 경우, 송신 모듈(540)은 증권사 서버로 상기 매수 판단 리스트에 대한 승인 메시지를 전송할 수 있다. 상기 승인 메시지의 전송을 통해 매수 판단 리스트에 대한 승인이 완료되면, 상기 승인된 매수 판단 리스트가 상기 매수가 허용되는지 여부를 판단하는데 이용될 수 있다.In one embodiment, when the broker server creates the buy determination list, the receiving module 520 may receive an approval request message for the buy determination list from the broker server. Upon receipt of the approval request message for the purchase decision list by the reception module 520, it is possible to determine whether the purchase decision list is allowed, i.e., whether or not the purchase decision list is approved. For example, when the administrator terminal of the lending institution approves the purchase determination list, the purchase permission determination module 560 may determine that the purchase determination list is permitted. In addition, when the content of the purchase determination list satisfies a predetermined purchase allowance requirement, the purchase permission determination module 560 may determine that the purchase determination list is allowed. For example, such buyer acceptance requirements may include requirements for stocks, bonds, and gift options. If it is determined that the purchase decision list is not allowed, the transmission module 540 may transmit an approval disapproval message for the purchase decision list to the securities company server. On the other hand, when it is determined that the purchase determination list is allowed, the transmission module 540 may transmit an approval message for the purchase determination list to the securities company server. If approval of the purchase determination list is completed through transmission of the approval message, the approved purchase determination list may be used to determine whether the purchase is permitted.

상기 매수 판단 리스트에 대한 승인 요청 메시지의 전송은 주기적/비주기적으로 수행될 수 있다. 예를 들어, 매수 판단 리스트 내의 유가증권의 종목에 변경이 발생하는 경우 전송이 이루어질 수 있다.
The transmission of the approval request message to the purchase decision list may be performed periodically or non-periodically. For example, a transfer may be made when a change occurs in an item of securities in the buying judgment list.

본 발명은 전사적 의사표시에 따라 담보권 등의 설정 또는 기타 약정을 원인으로 하여 유가증권에 대해 처분제한을 설정 또는 해지할 수 있다. 또한, 본 발명은 처분제한 관리협약을 통해 처분제한이 설정된 유가증권에 대한 유가증권의 소유자에 의한 처분을 가능하게 하되, 상기 처분에 일정한 제한을 가함으로써 유가증권의 유동성 및 안정성을 증가시킬 수 있다.The present invention may set or cancel the disposal limit for the security due to the establishment of the security right or other agreement in accordance with the enterprise statement. In addition, the present invention makes it possible to dispose of the securities by the owner of the securities for which the disposal limit is set through the disposal limitation management agreement, but it can increase the liquidity and stability of the securities by imposing certain restrictions on the disposition .

이상에서와 같이 도면과 명세서에서 최적 실시예가 개시되었다. 여기서 특정한 용어들이 사용되었으나, 이는 단지 본 발명을 설명하기 위한 목적에서 사용된 것이지 의미 한정이나 특허청구범위에 기재된 본 발명의 범위를 제한하기 위하여 사용된 것은 아니다. 그러므로 본 기술분야의 통상의 지식을 가진 자라면 이로부터 다양한 변형 및 균등한 타 실시 예가 가능하다는 점을 이해할 것이다. 따라서 본 발명의 진정한 기술적 보호범위는 첨부된 특허청구범위의 기술적 사상에 의해 정해져야 할 것이다.As described above, an optimal embodiment has been disclosed in the drawings and specification. Although specific terms have been employed herein, they are used for purposes of illustration only and are not intended to limit the scope of the invention as defined in the claims or the claims. Therefore, those skilled in the art will appreciate that various modifications and equivalent embodiments are possible without departing from the scope of the present invention. Accordingly, the true scope of the present invention should be determined by the technical idea of the appended claims.

Claims (38)

서버에 의해 수행되는 유가증권 거래 방법으로서,
처분제한 관리협약이 설정된 고객의 유가증권에 대한 매도주문을 수신한 증권사로부터, 상기 유가증권에 대한 매도 승인 요청 메시지를 수신하는 단계;
상기 고객의 관리 정보 데이터베이스를 참조하여, 상기 유가증권의 매도 허용 여부에 관해 판단하는 단계; 및
상기 유가증권의 매도가 허용된다고 판단되는 경우, 상기 증권사로 하여금 상기 유가증권에 대한 처분제한을 해제하고 매도거래를 수행하게 하는, 상기 유가증권에 대한 매도 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하는 단계를 포함하고,
상기 관리 정보 데이터베이스는 상기 고객의 대출원리금을 담보하기 위하여 설정된 담보권 또는 약정의 내용으로서, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보를 포함하며,
상기 관리 정보 데이터베이스 내에 포함되는, 매도 허용 여부에 관한 상기 정보는 유가증권의 담보 상태에 따라 결정되고, 상기 담보 상태는 유가증권의 가액 및 대출원리금에 의해 결정되는 담보 비율에 따라 지정되는,
유가증권 거래 방법.A securities trading method performed by a server,
Receiving a sell approval request message for the securities from a securities company that has received a sale order for the securities of the customer for which the disposal limit management agreement is set;
Determining whether the securities are permitted to be sold or not by referring to the management information database of the customer; And
And transmitting, to the securities company, a sell approval message for the securities, which causes the securities company to cancel the disposal restriction on the securities and to perform the sale transaction when it is determined that the selling of the securities is permitted and,
Wherein the management information database includes information on whether or not to sell securities for which the disposal limitation management agreement is set up as contents of a security interest or agreement established to secure the customer's loan principal,
Wherein the information on sale allowability included in the management information database is determined according to the security status of the security and the security status is designated according to the security rate determined by the value of the security and the loan principal,
Method of trading securities. 제 1 항에 있어서,
상기 담보 상태는 고객의 신용 등급 및 유가증권의 위험에 관한 정보 중 적어도 하나와 상기 담보 비율에 따라 지정되는,
유가증권 거래 방법.The method according to claim 1,
Wherein the collateral status is determined based on at least one of a customer's credit rating and information on the risk of the security and the collateral ratio,
Method of trading securities. 제 1 항에 있어서,
상기 증권사로부터 상기 유가증권의 매도로 인해 발생한 예수금에 대한 이체 승인 요청 메시지를 수신하는 단계;
상기 관리 정보 데이터베이스를 참조하여, 상기 예수금의 이체 허용 여부에 관해 판단하는 단계; 및
상기 예수금의 이체가 허용된다고 판단되는 경우, 상기 증권사로 하여금 상기 예수금에 대한 이체제한 해제 및 이체를 수행하게 하는, 상기 예수금에 대한 이체 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하는 단계를 포함하고,
상기 관리 정보 데이터베이스는 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생하는 예수금에 대한 이체 허용 여부에 관한 정보를 포함하는,
유가증권 거래 방법.The method according to claim 1,
Receiving a transfer approval request message for a deposit due to the sale of the securities from the securities company;
Referring to the management information database to determine whether the deposit is permitted to be transferred; And
And transferring a transfer approval message for the deposit to the securities company, when the transfer of the deposit is permitted, the brokerage company causing the broker to release and transfer the transfer limit for the deposit,
The management information database includes information on whether or not to permit transfer of deposits arising from the sale of securities for which a disposal limitation management agreement is established,
Method of trading securities. 제 1 항에 있어서,
상기 증권사로부터 상기 고객의 증권 계좌에 포함된 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 대한 속성 정보를 수신하는 단계; 및
상기 수신된 속성 정보에 따라, 상기 고객의 계좌 정보 데이터베이스에서 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 관한 속성 정보를 갱신하는 단계를 더 포함하고,
상기 고객의 계좌 정보 데이터베이스는 상기 고객의 증권 계좌에 포함된 유가증권에 대한 처분제한, 출고제한, 대체제한, 처분제한 관리협약의 설정 여부에 관한 속성 정보; 매도체결금액에 대한 유가증권 매수제한의 설정 여부에 관한 속성 정보; 및 예수금에 대한 출금제한, 이체제한, 유가증권 매수제한의 설정 여부에 관한 속성 정보를 포함하는,
유가증권 거래 방법.The method according to claim 1,
Receiving property information about at least one of a securities, a sale amount, and a deposit included in the customer's securities account from the securities company; And
Further comprising the step of updating attribution information regarding at least one of securities, sale amount, and deposit in the account information database of the customer according to the received attribution information,
The customer's account information database includes attribute information on disposition limitation, release restriction, substitution restriction, and disposition limitation management agreement for securities included in the customer's securities account; Property information on whether the restriction on the purchase of securities for the amount of sale is set; And property information on whether withdrawals are restricted, transfers are restricted,
Method of trading securities. 제 1 항에 있어서,
상기 매도 승인 메시지는 상기 유가증권의 매도로 인해 발생할 예수금에 대한 이체 승인 여부에 관한 정보를 포함하는,
유가증권 거래 방법.The method according to claim 1,
The sale approval message includes information on whether or not the transfer of the security due to sale of the security is approved,
Method of trading securities. 제 3 항에 있어서,
상기 매도 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하는 단계 또는 상기 이체 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하는 단계는 관리자로부터 전송에 관한 승인을 수신하는 경우 수행되는,
유가증권 거래 방법.The method of claim 3,
Wherein the step of transmitting the sell approval message to the securities company or transmitting the transfer approval message to the securities company comprises the steps of:
Method of trading securities. 제 3 항에 있어서,
상기 이체 승인 메시지는 이체 허용 금액에 관한 정보를 포함하고,
상기 이체 허용 금액은 상기 예수금이 상기 대출원리금 이상인 경우 상기 대출원리금에 대응하고, 상기 예수금이 상기 대출원리금 미만인 경우 상기 이체 허용 금액은 상기 예수금에 대응하는,
유가증권 거래 방법.The method of claim 3,
The transfer approval message includes information on a transfer allowable amount,
Wherein the transfer allowable amount corresponds to the loan principal if the deposit is greater than or equal to the loan principal, and the allowable transfer amount corresponds to the deposit if the deposit is less than the loan principal,
Method of trading securities. 제 1 항에 있어서,
상기 증권사로부터, 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하여 유가증권을 매수하는, 유가증권에 대한 매수 승인 요청 메시지를 수신하는 단계;
상기 관리 정보 데이터베이스를 참조하여, 상기 매수가 허용되는지 여부를 판단하는 단계; 및
상기 매수가 허용된다고 판단되는 경우, 상기 증권사로 하여금 상기 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수제한을 해제하고 매수거래를 수행하게 하는, 상기 유가증권에 대한 매수 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하는 단계를 더 포함하고,
상기 관리 정보 데이터베이스는 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생하는 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수 허용 여부에 관한 정보를 포함하는,
유가증권 거래 방법.The method according to claim 1,
Receiving, from the securities company, a purchase approval request message for securities, which purchase securities using a sale amount or a deposit amount for which a disposal limitation management agreement is set;
Determining whether the number of sheets is permitted by referring to the management information database; And
Transmitting the purchase approval message for the securities to the securities company when the securities company determines that the number of shares is allowed, releasing the restriction on the sale price or the purchase price of the securities, Further comprising:
The management information database includes information on the amount of the sale or the amount of securities that are allowed to be deposited on the deposit due to the sale of securities for which the disposal limitation management agreement is established,
Method of trading securities. 제 8 항에 있어서,
상기 매수가 허용되는지 여부를 판단하는 단계는,
상기 관리 정보 데이터베이스 내의 매수 허용 여부에 관한 정보에 부가하여 매수 판단 리스트를 참조함으로써 상기 매수가 허용되는지 판단하는 단계를 포함하고,
상기 매수 판단 리스트는 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수가 허용되는 유가증권의 종목을 포함하는 매수 허용 리스트, 및 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수가 허용되지 않는 유가증권의 종목을 포함하는 매수 불허 리스트 중 적어도 하나를 포함하는,
유가증권 거래 방법.9. The method of claim 8,
Wherein the step of determining whether the number of sheets is permitted includes:
Determining whether the number of copies is permitted by referring to the purchase determination list in addition to the information on the number of copies allowed in the management information database,
The purchase decision list includes a purchase allowance list including the securities of the securities for which the purchase price is settled or the purchase price using the deposit, Which includes at least one of the non-buy-list,
Method of trading securities. 제 9 항에 있어서,
관리자로부터의 지정 또는 매수 허용 요건에 따라 매수 판단 리스트를 생성하는 단계;
상기 생성된 매수 판단 리스트에 대한 승인을 요청하는, 승인 요청 메시지를 상기 증권사로 전송하는 단계; 및
상기 전송에 응답하여, 상기 증권사로부터 상기 매수 판단 리스트를 승인하는, 승인 메시지를 수신하는 단계를 더 포함하고,
상기 매수가 허용되는지 여부를 판단하는 단계는 상기 승인된 매수 판단 리스트를 이용하여 수행되는,
유가증권 거래 방법.10. The method of claim 9,
Generating a buying judgment list in accordance with a designation or an allowance for acceptance from a manager;
Sending an approval request message to the securities company requesting approval of the generated purchase determination list; And
Further comprising receiving an approval message in response to the transmission, the approval message accepting the buy determination list from the securities company,
Wherein the step of determining whether the number of sheets is permitted is performed using the approved number of sheets determination list,
Method of trading securities. 제 9 항에 있어서,
상기 증권사에 의해 생성된 매수 판단 리스트에 대한 승인을 요청하는, 승인 요청 메시지를 상기 증권사로부터 수신하는 단계; 및
상기 매수 판단 리스트가 매수 허용 요건에 부합하거나, 관리자로부터 상기 매수 판단 리스트에 대한 승인을 수신하는 경우, 상기 증권사로 상기 매수 판단 리스트를 승인하는, 승인 메시지를 전송하는 단계를 더 포함하고,
상기 매수가 허용되는지 여부를 판단하는 단계는 상기 승인된 매수 판단 리스트를 이용하여 수행되는,
유가증권 거래 방법.10. The method of claim 9,
Receiving an approval request message from the brokerage firm requesting authorization for a purchase determination list generated by the securities company; And
Further comprising the step of sending an approval message to the brokerage firm to approve the buy determination list when the buyout determination list meets the buy allowance requirement or receives approval from the manager for the buyout determination list,
Wherein the step of determining whether the number of sheets is permitted is performed using the approved number of sheets determination list,
Method of trading securities. 제 9 항 내지 제 11 항 중 어느 한 항에 있어서,
상기 매수 허용 리스트는 상기 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금의 원인이 되는 유가증권의 종목을 포함하는,
유가증권 거래 방법.12. The method according to any one of claims 9 to 11,
The Acceptance List is a list of Acquisition Settlement Amounts, including the items of securities for which the disposal limit management agreement is established,
Method of trading securities. 제 9 항 내지 제 11 항 중 어느 한 항에 있어서,
상기 매수 불허 리스트는 관리종목, 투자경고종목, 투자위험종목, 거래정지 예정종목, 감자 또는 합병 종목, 권리락 종목, 액면가가 소정의 비율 미만으로 하락한 종목, 소정의 기간 동안 주가가 특정 비율 이상 하락한 종목, 조회요구 종목 중 적어도 하나를 포함하는,
유가증권 거래 방법.12. The method according to any one of claims 9 to 11,
The non-buying list is a list of management items, investment warning items, investment risk items, trading suspension items, potato or merger items, rights issue items, items whose par value falls below a predetermined ratio, , ≪ / RTI >
Method of trading securities. 제 1 항에 있어서,
상기 관리 정보 데이터베이스 내의 정보에 대한 변경 요청 메시지를 수신하는 단계; 및
상기 변경 요청 메시지 내에 포함된 변경의 내용이 허용되는 경우, 상기 변경 요청 메시지에 따라 관리 정보 데이터베이스 내의 정보를 변경하는 단계를 더 포함하는,
유가증권 거래 방법.The method according to claim 1,
Receiving a change request message for information in the management information database; And
Further comprising modifying information in the management information database according to the change request message if the content of the change contained in the change request message is allowed,
Method of trading securities. 제 1 항에 있어서,
상기 증권사로 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 대한 거래 중지 신호를 전송하는 단계를 더 포함하고,
상기 거래 중지 신호는 상기 증권사로 하여금 거래 재개 신호를 수신할 때까지, 상기 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나와 관련되는 처분 행위를 중지하게 하는,
유가증권 거래 방법.The method according to claim 1,
Further comprising the step of transmitting a transaction stop signal for at least one of a securities, a sale amount, and a deposit to the securities company,
Wherein the transaction stop signal causes the securities company to stop disposing of at least one of the securities, the amount of money to be sold, and the deposit until the transaction is resumed,
Method of trading securities. 제 1 항에 있어서,
관리자의 지정 또는 상기 담보 상태에 따라 상기 증권사로 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도를 요청하는 매도 요청 메시지 또는 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생한 예수금에 대한 이체를 요청하는 이체 요청 메시지를 전송하는 단계를 더 포함하고,
상기 매도 요청 메시지 또는 상기 이체 요청 메시지는 상기 유가증권의 매도 허용 여부에 관한 정보 또는 상기 예수금의 이체 허용 여부에 관한 정보를 포함하는,
유가증권 거래 방법.The method according to claim 1,
A transfer request message requesting the sale of the securities for which the disposition limitation management agreement is set up to the securities company in accordance with the manager's designation or the above collateral status, or a transfer request for the transfer of the deposit due to the sale of securities for which the management agreement is established Further comprising transmitting a message,
Wherein the selling request message or the transfer request message includes information on whether to sell the securities or information on whether the deposit is permitted to be transferred,
Method of trading securities. 제 1 항에 있어서,
상기 증권사로 대출원금, 대출이자, 변제내역, 및 대출원리금을 담보하기 위한 유가증권의 종목 및 수량을 포함하는 대출원리금에 관한 정보를 전송하는 단계를 더 포함하는,
유가증권 거래 방법.The method according to claim 1,
Further comprising the step of transmitting to the securities company information on loan principal including loan amount, loan interest, reimbursement statement,
Method of trading securities. 제 3 항에 있어서,
상기 관리 정보 데이터베이스 내의 유가증권 또는 상기 유가증권으로부터 발생하는 예수금에 관한 정보는 상기 유가증권으로부터 발생하는 신규 유가증권 또는 신규 예수금에 대해 동일하게 적용되는,
유가증권 거래 방법.The method of claim 3,
Information on securities in the above management information database or on deposits arising from the above securities shall be the same as for new securities or new deposits arising from the above securities,
Method of trading securities. 제 1 항에 있어서,
상기 고객의 대출원리금의 변제가 완료된 경우, 상기 고객 및 상기 증권사 중 적어도 하나에게 상기 대출원리금의 변제 완료에 관한 메시지를 전송하는 단계를 더 포함하는,
유가증권 거래 방법.The method according to claim 1,
Further comprising the step of transmitting a message regarding completion of repayment of the loan principal to at least one of the customer and the brokerage firm when the reimbursement of the customer's principal of the loan is completed.
Method of trading securities. 유가증권 거래 장치로서,
고객의 대출원리금을 담보하기 위하여 설정된 담보권 또는 약정의 내용으로서, 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도 허용 여부에 관한 정보를 포함하는 관리 정보 데이터베이스;
유가증권의 가액 및 대출원리금에 의해 결정되는 담보비율에 따라 지정되는 유가증권의 담보 상태에 따라 상기 관리 정보 데이터베이스 내에 포함되는, 매도 허용 여부에 관한 상기 정보를 지정하기 위한 정보 갱신 모듈;
처분제한 관리협약이 설정된 고객의 유가증권에 대한 매도주문을 수신한 증권사로부터 상기 유가증권에 대한 매도 승인 요청 메시지를 수신하기 위한 수신 모듈;
상기 수신 모듈이 상기 유가증권에 대한 매도 승인 요청 메시지를 수신하는 경우, 상기 관리 정보 데이터베이스를 참조하여 상기 유가증권의 매도 허용 여부에 관해 판단하기 위한 매도 허용 판단 모듈; 및
상기 매도 허용 판단 모듈이 상기 유가증권의 매도가 허용된다고 판단한 경우, 상기 증권사로 하여금 상기 유가증권에 대한 처분제한을 해제하고 매도거래를 수행하게 하는, 상기 유가증권에 대한 매도 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하기 위한 송신 모듈
을 포함하는, 유가증권 거래 장치.As a securities trading device,
A management information database containing information on whether or not to sell securities to which a disposal limit management agreement is set, as contents of a security interest or agreement established to secure the customer's principal of the loan;
An information update module for specifying the information on whether to sell or not, which is included in the management information database according to the security status of the security designated by the security rate determined by the security value of the security and the loan principal;
A receiving module for receiving a sell approval request message for the securities from a securities company that has received a sale order for the securities of the customer for which the disposal limitation management agreement is set;
A selling allowance determining module for determining whether to sell the securities by referring to the management information database when the receiving module receives the selling approval request message for the securities; And
When the sell acceptance determination module determines that the selling of the securities is allowed, the securities company releases the disposal restriction on the securities and performs the sell transaction, Transmission module for transmission
The securities transaction device. 제 20 항에 있어서,
상기 담보 상태는 고객의 신용 등급 및 유가증권의 위험에 관한 정보 중 적어도 하나와 상기 담보 비율에 따라 지정되는,
유가증권 거래 장치.21. The method of claim 20,
Wherein the collateral status is determined based on at least one of a customer's credit rating and information on the risk of the security and the collateral ratio,
Securities trading device. 제 20 항에 있어서,
상기 수신 모듈이 상기 증권사로부터 상기 유가증권의 매도로 인해 발생한 예수금에 대한 이체 승인 요청 메시지를 수신하는 경우, 상기 관리 정보 데이터베이스를 참조하여 상기 예수금의 이체 허용 여부에 관해 판단하기 위한 이체 허용 판단 모듈을 더 포함하고,
상기 이체 허용 판단 모듈이 상기 예수금의 이체가 허용된다고 판단한 경우, 상기 송신 모듈은 상기 증권사로 하여금 상기 예수금에 대한 이체제한을 해제하고 이체를 수행하게 하는, 상기 예수금에 대한 이체 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하며,
상기 관리 정보 데이터베이스는 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생하는 예수금에 대한 이체 허용 여부에 관한 정보를 포함하는,
유가증권 거래 장치.21. The method of claim 20,
And a transfer permission determination module for determining whether or not the transfer of the deposit is permitted by referring to the management information database when the reception module receives a transfer approval request message for the deposit due to the sale of the securities from the securities company Further included,
When the transfer permission determination module determines that the transfer of the deposit is allowed, the transmission module transmits a transfer approval message for the deposit to the brokerage firm, which causes the broker to release the transfer restriction on the deposit and perform the transfer ≪ / RTI &
The management information database includes information on whether or not to permit transfer of deposits arising from the sale of securities for which a disposal limitation management agreement is established,
Securities trading device. 제 20 항에 있어서,
상기 고객의 증권 계좌에 포함된 유가증권에 대한 처분제한, 출고제한, 대체제한, 처분제한 관리협약의 설정 여부에 관한 속성 정보; 매도체결금액에 대한 유가증권 매수제한의 설정 여부에 관한 속성 정보; 및 예수금에 대한 출금제한, 이체제한, 유가증권 매수제한의 설정 여부에 관한 속성 정보를 포함하는 계좌 정보 데이터베이스를 더 포함하고,
상기 수신 모듈이 상기 증권사로부터 상기 고객의 증권 계좌에 포함된 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 대한 속성 정보를 수신하는 경우, 상기 정보 갱신 모듈은 상기 수신된 속성 정보에 따라 상기 고객의 계좌 정보 데이터베이스에서 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 관한 속성 정보를 갱신하는,
유가증권 거래 장치.21. The method of claim 20,
Property information on disposition limitation, release restriction, substitution restriction, and disposition limitation management agreement of securities included in the customer's securities account; Property information on whether the restriction on the purchase of securities for the amount of sale is set; And an account information database including attribute information on withdrawal limitations, deposit limitations, and securities purchase limit settings for the deposit,
When the receiving module receives attribution information for at least one of securities, sales amount and deposit included in the customer's securities account from the securities company, the information updating module updates the information of the customer Updating the attribute information on at least one of the securities, the sale amount and the deposit in the account information database,
Securities trading device. 제 20 항에 있어서,
상기 매도 승인 메시지는 상기 유가증권의 매도로 인해 발생할 예수금에 대한 이체 승인 여부에 관한 정보를 포함하는,
유가증권 거래 장치.21. The method of claim 20,
The sale approval message includes information on whether or not the transfer of the security due to sale of the security is approved,
Securities trading device. 제 22 항에 있어서,
상기 송신 모듈에 의한 상기 매도 승인 메시지 또는 상기 이체 승인 메시지의 전송은 상기 수신 모듈이 관리자로부터 전송에 관한 승인을 수신하는 경우 수행되는,
유가증권 거래 장치.23. The method of claim 22,
Wherein the transmission module transmits the sale approval message or the transfer acceptance message when the reception module receives approval for transmission from the manager,
Securities trading device. 제 22 항에 있어서,
상기 이체 승인 메시지는 이체 허용 금액에 관한 정보를 포함하고,
상기 이체 허용 금액은 상기 예수금이 상기 대출원리금 이상인 경우 상기 대출원리금에 대응하고, 상기 예수금이 상기 대출원리금 미만인 경우 상기 이체 허용 금액은 상기 예수금에 대응하는,
유가증권 거래 장치.23. The method of claim 22,
The transfer approval message includes information on a transfer allowable amount,
Wherein the transfer allowable amount corresponds to the loan principal if the deposit is greater than or equal to the loan principal, and the allowable transfer amount corresponds to the deposit if the deposit is less than the loan principal,
Securities trading device. 제 20 항에 있어서,
상기 수신 모듈이 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하여 유가증권을 매수하는, 유가증권에 대한 매수 승인 요청 메시지를 상기 증권사로부터 수신하는 경우, 상기 관리 정보 데이터베이스를 참조하여 상기 매수가 허용되는지 여부를 판단하기 위한 매수 허용 판단 모듈을 더 포함하고,
상기 매수 허용 판단 모듈이 상기 매수가 허용된다고 판단한 경우, 상기 송신 모듈은 상기 증권사로 하여금 상기 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수제한을 해제하고 매수거래를 수행하게 하는, 상기 유가증권에 대한 매수 승인 메시지를 상기 증권사로 전송하며,
상기 관리 정보 데이터베이스는 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생하는 매도체결금액 또는 예수금에 대한 유가증권 매수 허용 여부에 관한 정보를 포함하는,
유가증권 거래 장치.21. The method of claim 20,
When the receiving module receives from the securities company a purchase approval request message for securities in which securities are purchased using the sale amount or deposit with which the disposal limitation management agreement is set up, Further comprising a purchase permission determination module for determining whether or not the purchase permission is permitted,
Wherein the transmission module determines whether the purchase permission is granted to the securities company when the purchase acceptance determination module determines that the purchase is allowed, and allows the securities company to cancel the securities purchase restriction on the sale amount or the deposit, Transmits an approval message to the securities company,
The management information database includes information on the amount of the sale or the amount of securities that are allowed to be deposited on the deposit due to the sale of securities for which the disposal limitation management agreement is established,
Securities trading device. 제 27 항에 있어서,
상기 매수 허용 판단 모듈은 상기 관리 정보 데이터베이스 내의 매수 허용 여부에 관한 정보에 부가하여 매수 판단 리스트를 참조함으로써 상기 매수가 허용되는지 판단하고,
상기 매수 판단 리스트는 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수가 허용되는 유가증권의 종목을 포함하는 매수 허용 리스트, 및 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금을 이용하는 매수가 허용되지 않는 유가증권의 종목을 포함하는 매수 불허 리스트 중 적어도 하나를 포함하는,
유가증권 거래 장치.28. The method of claim 27,
Wherein the purchase permission determination module determines whether the purchase is allowed by referring to the purchase decision list in addition to the information on the purchase allowance in the management information database,
The purchase decision list includes a purchase allowance list including the securities of the securities for which the purchase price is settled or the purchase price using the deposit, Which includes at least one of the non-buy-list,
Securities trading device. 제 28 항에 있어서,
상기 매수 허용 판단 모듈은 관리자로부터의 지정 또는 매수 허용 요건에 따라 매수 판단 리스트를 생성하고,
상기 송신 모듈은 상기 매수 허용 판단 모듈에 의해 생성된 매수 판단 리스트에 대한 승인을 요청하는, 승인 요청 메시지를 상기 증권사로 전송하고,
상기 전송에 응답하여, 상기 수신 모듈은 상기 증권사로부터 상기 매수 판단 리스트를 승인하는, 승인 메시지를 수신하며,
상기 매수 허용 판단 모듈은 상기 승인된 매수 판단 리스트를 이용하여 상기 매수가 허용되는지 여부를 판단하는,
유가증권 거래 장치.29. The method of claim 28,
The purchase permission determination module generates a purchase decision list according to a designation or an allowance for acceptance from an administrator,
The transmission module transmits an approval request message to the securities company requesting approval of the purchase determination list generated by the purchase permission module,
In response to the transmission, the receiving module receives an approval message from the brokerage firm to approve the buy determination list,
Wherein the purchase permission determination module determines whether the purchase is permitted using the approved purchase determination list,
Securities trading device. 제 28 항에 있어서,
상기 수신 모듈은 상기 증권사에 의해 생성된 매수 판단 리스트에 대한 승인을 요청하는, 승인 요청 메시지를 상기 증권사로부터 수신하고,
상기 매수 허용 판단 모듈이 상기 매수 판단 리스트가 매수 허용 요건에 부합한다고 판단하거나, 상기 수신 모듈이 관리자로부터 상기 매수 판단 리스트에 대한 승인을 수신하는 경우, 상기 송신 모듈은 상기 증권사로 상기 매수 판단 리스트를 승인하는, 승인 메시지를 전송하며,
상기 매수 허용 판단 모듈은 상기 승인된 매수 판단 리스트를 이용하여 상기 매수가 허용되는지 여부를 판단하는,
유가증권 거래 장치.29. The method of claim 28,
Wherein the receiving module receives an approval request message from the securities company requesting approval of the purchase determination list generated by the securities company,
If the purchase permission determination module determines that the purchase decision list satisfies the purchase allowance requirement or if the reception module receives approval from the manager for the purchase decision list, the transmission module transmits the purchase decision list to the securities company Acknowledge, send an acknowledgment message,
Wherein the purchase permission determination module determines whether the purchase is permitted using the approved purchase determination list,
Securities trading device. 제 28 항 내지 제 30 항 중 어느 한 항에 있어서,
상기 매수 허용 리스트는 상기 처분제한 관리협약이 설정된 매도체결금액 또는 예수금의 원인이 되는 유가증권의 종목을 포함하는,
유가증권 거래 장치.31. The method according to any one of claims 28 to 30,
The Acceptance List is a list of Acquisition Settlement Amounts, including the items of securities for which the disposal limit management agreement is established,
Securities trading device. 제 28 항 내지 제 30 항 중 어느 한 항에 있어서,
상기 매수 불허 리스트는 관리종목, 투자경고종목, 투자위험종목, 거래정지 예정종목, 감자 또는 합병 종목, 권리락 종목, 액면가가 소정의 비율 미만으로 하락한 종목, 소정의 기간 동안 주가가 특정 비율 이상 하락한 종목, 조회요구 종목 중 적어도 하나를 포함하는,
유가증권 거래 장치.31. The method according to any one of claims 28 to 30,
The non-buying list is a list of management items, investment warning items, investment risk items, trading suspension items, potato or merger items, rights issue items, items whose par value falls below a predetermined ratio, , ≪ / RTI >
Securities trading device. 제 20 항에 있어서,
상기 수신 모듈이 상기 관리 정보 데이터베이스 내의 정보에 대한 변경 요청 메시지를 수신하는 경우, 상기 정보 갱신 모듈이 상기 변경 요청 메시지 내에 포함된 변경의 내용이 허용되는지 판단하는 경우, 상기 정보 갱신 모듈은 상기 변경 요청 메시지에 따라 관리 정보 데이터베이스 내의 정보를 변경하는,
유가증권 거래 장치.21. The method of claim 20,
When the receiving module receives a change request message for the information in the management information database, if the information update module determines that the content of the change contained in the change request message is allowed, Change the information in the management information database according to the message,
Securities trading device. 제 20 항에 있어서,
상기 송신 모듈은 상기 증권사로 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나에 대한 거래 중지 신호를 전송하며,
상기 거래 중지 신호는 상기 증권사로 하여금 거래 재개 신호를 수신할 때까지, 상기 유가증권, 매도체결금액 및 예수금 중 적어도 하나와 관련되는 처분 행위를 중지하게 하는,
유가증권 거래 장치.21. The method of claim 20,
The transmission module transmits a transaction stop signal for at least one of securities, sales amount and deposit to the securities company,
Wherein the transaction stop signal causes the securities company to stop disposing of at least one of the securities, the amount of money to be sold, and the deposit until the transaction is resumed,
Securities trading device. 제 20 항에 있어서,
관리자의 지정 또는 상기 담보 상태에 따라 상기 송신 모듈은 상기 증권사로 처분제한 관리협약이 설정된 유가증권에 대한 매도를 요청하는 매도 요청 메시지 또는 관리협약이 설정된 유가증권의 매도로 인해 발생한 예수금에 대한 이체를 요청하는 이체 요청 메시지를 전송하며,
상기 매도 요청 메시지 또는 상기 이체 요청 메시지는 상기 유가증권의 매도 허용 여부에 관한 정보 또는 상기 예수금의 이체 허용 여부에 관한 정보를 포함하는,
유가증권 거래 장치.21. The method of claim 20,
According to the designation of the manager or the above collateral status, the transmission module transmits a sell request message for requesting sale of the securities for which the disposal limitation management agreement is set to the securities company, or a transfer of the deposit resulting from selling the securities for which the management agreement is set Transmits a request for transfer request message,
Wherein the selling request message or the transfer request message includes information on whether to sell the securities or information on whether the deposit is permitted to be transferred,
Securities trading device. 제 20 항에 있어서,
상기 송신 모듈은 상기 증권사로 대출원금, 대출이자, 변제내역, 및 대출원리금을 담보하기 위한 유가증권의 종목 및 수량을 포함하는 대출원리금에 관한 정보를 전송하는,
유가증권 거래 장치.21. The method of claim 20,
Wherein the transmission module transmits information on the principal of the loan including the item and the quantity of securities for securing the principal of the loan, the interest of the loan, the payment of the reimbursement, and the principal of the loan to the securities company,
Securities trading device. 제 21 항에 있어서,
상기 관리 정보 데이터베이스 내의 유가증권 또는 상기 유가증권으로부터 발생하는 예수금에 관한 정보는 상기 유가증권으로부터 발생하는 신규 유가증권 또는 신규 예수금에 대해 동일하게 적용되는,
유가증권 거래 장치.22. The method of claim 21,
Information on securities in the above management information database or on deposits arising from the above securities shall be the same as for new securities or new deposits arising from the above securities,
Securities trading device. 제 20 항에 있어서,
상기 고객의 대출원리금의 변제가 완료된 경우, 상기 송신 모듈은 상기 고객 및 상기 증권사 중 적어도 하나에게 상기 대출원리금의 변제 완료에 관한 메시지를 전송하는,
유가증권 거래 장치. 21. The method of claim 20,
Wherein the transmission module transmits a message regarding completion of repayment of the loan principal to at least one of the customer and the brokerage firm when the reimbursement of the principal of the customer is completed,
Securities trading device.

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