JP7171955B1 - 複数の金融商品及び/または制度を提案する方法 - Google Patents
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Abstract
Description
<構成>
図1は、本発明の第一実施形態に係る本人確認を示すブロック構成図である。本システム1において、各ユーザは、ユーザ端末200A、200Bを各々操作することで、サーバ端末100により提供される、ユーザのライフプランに基づいた金融商品及び/または制度の提案に関する診断サービスを、そのウェブサイトまたはアプリケーション等のソフトウェアを介して利用する。
Claims (4)
- サーバ端末とネットワークを介して接続するユーザ端末に対して、ユーザにライフプランにマッチする金融商品及び/または制度を提案する方法であって、
前記サーバ端末は、前記ユーザ端末から、ユーザの基本情報、現在資産情報、支出情報、将来情報及び運用情報を含む入力情報を受信し、
前記将来情報を基に、前記ユーザの目標資金を算出し、
前記運用情報を基に、前記ユーザの将来資産を算出し、
前記目標資金と前記将来資産とを比較し、
前記比較した結果を基に、前記目標資金を満たすために必要な将来資産を備えるための複数の金融商品及び制度に関する情報を、前記ユーザ端末に送信し、
前記将来情報は、前記ユーザの、将来の住居形態、引退時期、老後の理想となる生活形態、将来備えるべき介護費用、及び将来養育すべき関係者に関する情報のいずれか、または組合せからなり、
前記運用情報は、少なくとも、前記ユーザの現在の投資情報及び積立投資を継続可能な期間を含み、
少なくとも、前記運用情報に基づいて、複数の前記金融商品及び/または制度に関する情報を生成し、前記生成した、複数の金融商品及び制度に関する情報を前記ユーザ端末に送信する、
方法。 - 前記基本情報は、前記ユーザの職種、就労年数、貯蓄額、及び保有する金融資産のいずれか、または組合せからなる、請求項1に記載の方法。
- 前記支出情報は、前記ユーザの生活費及び現在の住居形態のいずれか、または組合せからなる、請求項1に記載の方法。
- 前記金融商品情報は、積立投資商品及び一括投資商品のいずれかを含む、請求項1に記載の方法。
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