JP2007265083A - Early settlement profit returning system of accounts payable, early settlement profit returning program, and early settlement profit returning method - Google Patents

Early settlement profit returning system of accounts payable, early settlement profit returning program, and early settlement profit returning method Download PDF

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Abstract

<P>PROBLEM TO BE SOLVED: To process profits appropriately which are caused by early settlement of accounts payable in the fund management system of a corporate group. <P>SOLUTION: An early settlement profit returning system of accounts payable includes: a database for managing the account of a system manager and the account of a corporation belonging to a group using the server computer of a fund management system for consolidating funds of the corporation belonging to the group; an early settlement information acquisition means for acquiring information on early settlement of the accounts payable; a payment processing means for paying an early settlement amount to a payment mediator from the account of the system manager; an inter-account fund transfer means for transferring the face value of the payable accounts from the account of a payment source corporation from among the accounts of the corporations belonging to the group managed by the database to the account of the system manager; and an early settlement profit returning means for returning to the account of the corporation belonging to the group early settlement profits generated in the account in a preset method by payment processing from the account of the system manager and deposit processing to the account of the system manager by the inter-account fund transfer means. <P>COPYRIGHT: (C)2008,JPO&INPIT

Description

本発明は、企業グループの資金管理システムを用いた買掛債務の早期弁済利益還元システム、早期弁済利益還元プログラム及び早期弁済利益還元方法に関し、コンピュータによる企業の資金管理技術の分野に属する。   The present invention relates to an early repayment profit return system, an early repayment profit return program, and an early repayment profit return method using an enterprise group's money management system, and belongs to the field of corporate money management technology using a computer.

複数の企業で構成される企業グループにおいては、グループ所属企業の資金を一元的に管理、運用することにより、資金運用のスケールメリットを実現すると共に、各企業共通の取引先に対する支払いの一括化により金融機関への支払手数料を削減すること等が行われており、そのための資金管理システムとして、例えば特許文献１に開示されたものがあり、この種のシステムが、当該グループのキャッシュセンターや該グループの取引金融機関、或いはウエブ上に設けられる。   In a corporate group consisting of multiple companies, by managing and operating the funds of the group companies in a centralized manner, it realizes the economies of scale of fund management, and by making payments to business partners common to all companies For example, Patent Document 1 discloses a fund management system for reducing the payment fee to a financial institution, and this type of system is used for the cash center of the group or the group. It is provided on a financial institution or on the web.

また、このような企業グループの資金管理システムと連携して、グループ所属の企業が仕入代金の支払いを手形の代りに電子的に決済するいわゆる一括決済処理システムが知られている。   In addition, a so-called collective payment processing system is known in which a company belonging to a group electronically settles purchase price payments instead of bills in cooperation with such a corporate group fund management system.

この一括決済処理システムは、支払企業と納入企業との間に介在する金融機関やファクタリング会社等の仲介者が買掛債務と売掛債権とを電子的に決済するもので、従来のような証券としての手形の発行は行われないが、期日前支払いや回し等、従来の手形割引や裏書譲渡と類似した経済効果を生む機能が付与され、また、この一括決済処理システムでは、前記仲介者が納入企業に期日前支払いを行った案件については、支払企業から仲介者への早期弁済が可能とされる。   This lump-sum payment processing system is an intermediary such as a financial institution or factoring company that intervenes between a paying company and a paying company and electronically settles accounts payable and accounts receivable. The bills are not issued, but they are provided with functions that produce economic effects similar to conventional bill discounts and endorsement transfers, such as prepaid payments and turnovers. For projects that have been paid to companies in advance, early payment from the paying company to the broker is possible.

そして、特許文献２には、この種の一括決済処理システムに相当するものとして、グループに所属する企業の買掛債務と納入企業の売掛債権を一括処理する一括決済処理システムが開示されており、このシステムでは、選択した案件について早期弁済を申し込むことができるようになっている。   Patent Document 2 discloses a collective payment processing system that collectively processes accounts payable of companies belonging to a group and accounts receivable of paying companies as equivalent to this type of collective payment processing system. In this system, it is possible to apply for early reimbursement for selected projects.

特開２０００−３３９３９１号公報JP 2000-339391 A 特開２００５−７１０４７号公報JP 2005-71047 A

ところで、前記のような一括決済処理システムでは、仲介者から納入企業への期日前支払いに際しては所定の割引率で、また、支払企業から仲介者への早期弁済に際しても所定の早期弁済割引率で、それぞれ支払金額を額面金額より減額するようになっており、これによれば、期日前支払いによって債権者側である納入企業側の資金の早期回収を図りながら、債務者側である支払企業側で支払金額が減額されるメリットがある。   By the way, in the collective payment processing system as described above, a predetermined discount rate is used for prepaid payment from the broker to the delivery company, and a predetermined early payment discount rate is also used for early payment from the paying company to the broker. The amount of payment is deducted from the nominal amount. According to this, the payment company side, which is the debtor side, collects the funds from the creditor side, as soon as possible, by early payment. There is an advantage that the payment amount is reduced.

しかし、前記のような複数のグループ所属企業の資金を集中管理する資金管理システムを利用して買掛債務の支払処理を行う場合、前記の早期弁済によって生じる利益をどのように処理するかが問題となり、その適切な解決手段が見出されていないのが現状である。   However, when paying accounts payable using the fund management system that centrally manages the funds of a plurality of group companies as described above, it becomes a problem how to handle the profits generated by the early repayment. However, at present, no suitable solution has been found.

そこで、本発明は、企業グループの資金管理システムを用いた買掛債務の支払処理において、該システムのサーバコンピュータを用いて早期弁済利益を適切に処理することを課題とする。   In view of this, an object of the present invention is to appropriately process early repayment profits using a server computer of the system in payment processing of accounts payable using a corporate group fund management system.

前記課題を解決するため、本発明は次のように構成したことを特徴とする。   In order to solve the above problems, the present invention is configured as follows.

まず、本願の請求項１に記載の発明は、グループに所属する複数の企業の資金を集中管理する資金管理システムのサーバコンピュータを用い、グループ所属企業の支払仲介者への買掛債務の早期弁済による利益を処理するシステムであって、前記資金管理システムの管理者の口座とグループ所属企業の口座とを管理するデータベースと、買掛債務の早期弁済に関する情報を取得する早期弁済情報取得手段と、該早期弁済情報取得手段で取得した情報から得られる買掛債務額面金額を所定の割合で減額した金額を前記データベースのシステム管理者の口座から前記支払仲介者へ早期弁済として支払う処理を行う支払処理手段と、前記買掛債務額面金額を前記データベースが管理するグループ所属企業の口座のうちの支払元企業の口座からシステム管理者の口座へ移動させる口座間資金移動手段と、前記支払処理手段によるシステム管理者の口座からの支払処理と前記口座間資金移動手段によるシステム管理者の口座への入金処理とにより該口座に生じる早期弁済利益をグループ所属企業の口座に還元する早期弁済利益還元手段と、を有することを特徴とする。   First, the invention according to claim 1 of the present application is based on the early reimbursement of accounts payable to a payment intermediary of a group affiliated company using a server computer of a fund management system that centrally manages funds of a plurality of companies belonging to the group. A system for processing profits, a database for managing an account of an administrator of the fund management system and an account of a group affiliated company, an early reimbursement information obtaining means for obtaining information on early repayment of accounts payable, Payment processing means for performing processing to pay the payment intermediary as an early reimbursement from the database system administrator's account to an amount obtained by reducing the payable face value obtained from the information acquired by the repayment information acquisition means by a predetermined ratio; The payable face value is calculated from the account of the payment source company among the accounts of the group company that is managed by the database. An inter-account fund transfer means to be transferred to the administrator's account, a payment process from the system administrator's account by the payment processing means, and a deposit process to the system administrator's account by the inter-account fund transfer means. An early repayment profit return means for returning the generated early repayment profit to an account of a group affiliated company.

また、請求項２に記載の発明は、前記請求項１に記載のシステムにおいて、早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益を還元するときに、その所定の割合をシステム管理者の口座に残存させ、その残余の利益をグループ所属企業の口座に還元することを特徴とする。   Further, the invention according to claim 2 is the system according to claim 1, wherein the early repayment profit return means, when returning the early repayment profit, causes the predetermined ratio to remain in the account of the system administrator. The remaining profit is returned to the account of the group company.

また、請求項３に記載の発明は、前記請求項１又は請求項２に記載のシステムにおいて、早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益をグループ所属企業の口座に還元するときに、前記資金管理システムを利用するグループ所属の全企業の口座に還元することを特徴とする。   The invention according to claim 3 is the system according to claim 1 or 2, wherein the early repayment profit return means returns the early repayment profit to an account of a group company. It is characterized by returning to the accounts of all companies belonging to the group using the system.

そして、請求項４に記載の発明は、前記請求項３に記載のシステムにおいて、早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益を資金管理システムを利用するグループ所属の全企業の口座に還元するときに、該資金管理システムに設けられているグループ所属の各企業の口座の残高に応じて配分することを特徴とする。   The invention according to claim 4 is the system according to claim 3, wherein the early repayment profit return means returns the early repayment profit to the accounts of all the companies belonging to the group using the money management system. , Distribution according to the balance of the account of each company belonging to the group provided in the fund management system.

また、請求項５に記載の発明は、前記請求項１又は請求項２に記載のシステムにおいて、早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益をグループ所属企業の口座に還元するときに、その利益を生じた早期弁済に係る支払元企業の口座に還元することを特徴とする。   The invention according to claim 5 is the system according to claim 1 or 2, wherein the early repayment profit return means returns the profit when the early repayment profit is returned to the account of the group affiliated company. It is characterized by returning to the account of the paying company for the early payment that occurred.

そして、請求項６に記載の発明は、前記請求項５に記載のシステムにおいて、早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益を早期弁済に係る支払元企業の口座に還元するときに、その支払元企業の口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ないときは早期弁済利益の還元を行わず又は還元額を減額することを特徴とする。   The invention according to claim 6 is the system according to claim 5, wherein the early repayment profit return means returns the early repayment profit to the account of the payer company related to the early repayment. When the account balance of the company is smaller than the nominal amount of accounts payable related to the payment, the return of early repayment is not performed or the amount of reduction is reduced.

一方、請求項７に記載の発明は、グループに所属する複数の企業の資金を、システム管理者の口座とグループ所属企業の口座とを管理するデータベースを用いて集中管理する資金管理システムのサーバコンピュータを用い、グループ所属企業の支払仲介者への買掛債務の早期弁済による利益を処理するプログラムであって、前記サーバコンピュータを、買掛債務の早期弁済に関する情報を取得する早期弁済情報取得手段、該早期弁済情報取得手段で取得した情報から得られる買掛債務額面金額を所定の割合で減額した金額を前記データベースのシステム管理者の口座から前記支払仲介者へ早期弁済として支払う処理を行う支払処理手段、前記買掛債務額面金額を前記データベースが管理するグループ所属企業の口座のうちの支払元企業の口座からシステム管理者の口座へ移動させる口座間資金移動手段、及び、前記支払処理手段によるシステム管理者の口座からの支払処理と前記口座間資金移動手段によるシステム管理者の口座への入金処理とにより該口座に生じる早期弁済利益をグループ所属企業の口座に還元する早期弁済利益還元手段として機能させることを特徴とする。   On the other hand, the invention described in claim 7 is a server computer of a fund management system that centrally manages funds of a plurality of companies belonging to a group using a database that manages a system administrator account and a group affiliated company account. , A program for processing profits due to early repayment of accounts payable to payment intermediaries of companies belonging to the group, wherein the server computer uses the early repayment information obtaining means for obtaining information related to early repayment of accounts payable, Payment processing means for performing a process of paying the payment intermediary as early payment from the account of the database system administrator to an amount obtained by reducing the nominal amount of accounts payable obtained from the information acquired by the payment information acquisition means by a predetermined ratio, The account of the paying company among the accounts of the group company that manages the nominal value of accounts payable. The inter-account fund transfer means for transferring to the account of the system administrator, the payment process from the account of the system administrator by the payment processing means, and the deposit process to the account of the system administrator by the inter-account fund transfer means It is made to function as an early repayment profit return means for returning the early repayment profit generated in the account to an account of a group affiliated company.

また、請求項８に記載の発明は、前記請求項７に記載のプログラムにおいて、サーバコンピュータを早期弁済利益還元手段として機能させるときに、早期弁済利益の所定の割合をシステム管理者の口座に残存させ、その残余の利益を、前記資金管理システムを利用するグループ所属の全企業の口座に、各企業の口座の残高に応じて配分するように機能させることを特徴とする。   Further, in the invention according to claim 8, in the program according to claim 7, when the server computer functions as an early repatriation profit return means, a predetermined ratio of the early repatriation profit remains in the account of the system administrator. The remaining profit is functioned so as to be distributed to the accounts of all the companies belonging to the group using the fund management system according to the balance of the account of each company.

また、請求項９に記載の発明は、前記請求項７に記載のプログラムにおいて、
サーバコンピュータを早期弁済利益還元手段として機能させるときに、早期弁済利益の所定の割合をシステム管理者の口座に残存させ、その残余の利益を、その利益を生じた早期弁済に係る支払元企業に還元すると共に、その支払元企業の口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ないときは、前記早期弁済利益の還元を行わず又は還元額を減額するように機能させることを特徴とする。 The invention according to claim 9 is the program according to claim 7, wherein
When the server computer functions as an early repayment profit return means, a predetermined percentage of the early repayment profit is left in the system administrator's account, and the remaining profit is transferred to the payer company related to the early repayment that generated the profit. In addition, when the account balance of the paying company is smaller than the nominal amount of accounts payable related to the payment, the function is made not to return the early repayment profit or to reduce the return amount.

さらに、請求項１０に記載の発明は、グループに所属する複数の企業の資金を集中管理する資金管理システムのサーバコンピュータにより、グループ所属企業の支払仲介者への買掛債務の早期弁済による利益を処理する方法であって、前記資金管理システムに設けられているシステム管理者の口座から前記支払仲介者に買掛債務額面金額を所定の割合で減額した金額を早期弁済として支払うステップと、前記資金管理システムに設けられている支払元企業の口座から前記システム管理者の口座へ買掛債務額面金額を出金するステップと、これらのステップを実行することによりシステム管理者の口座に生じる早期弁済利益をグループ所属企業の口座に還元するステップと、を有することを特徴とする。   Furthermore, the invention according to claim 10 processes profits due to early repayment of accounts payable to a payment intermediary of a group affiliated company by a server computer of a fund management system that centrally manages funds of a plurality of companies belonging to the group. Paying the payment intermediary as an early reimbursement to the payment intermediary from the account of a system administrator provided in the money management system, and the money management system Withdrawing the nominal amount of accounts payable from the payer company's account to the system administrator's account and the early repayment profit generated in the system administrator's account by executing these steps Returning to a corporate account.

また、請求項１１に記載の発明は、前記請求項１０に記載の方法において、早期弁済利益を還元するステップで、該利益の所定の割合をシステム管理者の口座に残存させ、その残余の利益をグループ所属企業の口座に還元することを特徴とする。   The invention according to claim 11 is the method according to claim 10, wherein in the step of returning the early repayment profit, a predetermined percentage of the profit is left in the account of the system administrator, and the remaining profit is obtained. Is returned to the account of the group company.

また、請求項１２に記載の発明は、前記請求項１０又は請求項１１に記載の方法において、早期弁済利益を還元するグループ所属企業は、前記資金管理システムを利用するグループ所属の全企業であることを特徴とする。   Further, in the invention described in claim 12, in the method described in claim 10 or claim 11, the group affiliated companies that return the early repayment profits are all companies belonging to the group using the money management system. It is characterized by that.

そして、請求項１３に記載の発明は、前記請求項１２に記載の方法において、早期弁済利益を前記資金管理システムを利用するグループ所属の全企業に還元するときに、該資金管理システムに設けられているグループ所属の各企業の口座の残高に応じて配分することを特徴とする。   The invention according to claim 13 is provided in the money management system when returning the early repayment profit to all the companies belonging to the group using the money management system in the method according to claim 12. It distributes according to the balance of the account of each company belonging to a group.

また、請求項１４に記載の発明は、前記請求項１０又は請求項１１に記載の方法において、早期弁済利益を還元するグループ所属企業は、その利益を生じた早期弁済に係る支払元企業であることを特徴とする。   Further, in the invention described in claim 14, in the method described in claim 10 or claim 11, the group affiliated company that returns the early repayment profit is a payer company related to the early repayment that generated the profit. It is characterized by that.

そして、請求項１５に記載の発明は、前記請求項１４に記載の方法において、早期弁済利益をその早期弁済に係る支払元企業に還元するときに、その支払元企業の口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ないときは早期弁済利益の還元を行わないことを特徴とする。   The invention according to claim 15 is the method according to claim 14, wherein when the early repayment profit is returned to the payment source company related to the early repayment, the account balance of the payment source company becomes the payment. It is characterized in that the early repayment profit is not returned when it is less than the nominal value of such accounts payable.

以上のように構成したことにより、各請求項の発明によれば、それぞれ次の効果が達成される。   With the configuration described above, the following effects can be achieved according to the inventions of the claims.

まず請求項１のシステムによれば、資金管理システムのデータベースに設けられたシステム管理者の口座から支払先企業への支払を代行した仲介者に、早期弁済として所定の割合で買掛債務額面金額を減額した金額が支払われる一方、前記データベースの支払元企業の口座からは買掛債務額面金額の全額がシステム管理者の口座に入金されることにより、該システム管理者の口座には、買掛債務額面金額×早期弁済割引率の早期弁済利益が残ることになるが、この利益がグループ所属企業に還元されることにより、適切に処理されることになる。   First, according to the system of claim 1, the face value of accounts payable is paid at a predetermined rate as an early reimbursement to an intermediary who has made payment to the payee company from the account of the system administrator provided in the database of the money management system. While the reduced amount is paid, the total amount of the accounts payable amount is transferred from the account of the paying company of the database to the account of the system administrator. × Although the early repayment profit at the early repayment discount rate remains, this profit is returned to the group affiliated companies and appropriately processed.

つまり、資金管理システムから支払元企業に代わって早期弁済する際には、その資金の一部又は全部として各グループ所属企業の資金を利用することになるから、グループ所属企業には、前期の早期弁済利益を享受する権利があると考えられ、この考えに従って、該早期弁済利益が適切に処理されることになるのである。   In other words, when making an early reimbursement on behalf of the payment source company from the fund management system, the funds of each group company are used as part or all of the funds. It is considered that there is a right to enjoy the repayment profit, and according to this idea, the early repayment profit will be appropriately processed.

その場合に、請求項２のシステムによれば、早期弁済利益を還元するときに、該利益の予め設定された割合分がシステム管理者の口座に残されるので、これを当該システムの早期弁済資金として利用したり当該システムの管理費用等として利用することが可能となる。   In that case, according to the system of claim 2, when the early repayment profit is returned, a predetermined percentage of the profit is left in the account of the system administrator. It can be used as a management fee for the system.

また、請求項３及び請求項４のシステムによれば、前記早期弁済利益が、資金管理システムを利用するグループ所属の全企業に還元されることにより、これらの企業が等しく利益を享受することが可能となり、特に請求項４のシステムによれば、これらの企業に還元されるときに、資金管理システムにおける各企業の口座の残高に応じて配分されるので、該システムないしその早期弁済機能の運用への貢献度合に応じて、早期弁済利益が配分されることになり、該利益が一層公平に処理されることになる。   Moreover, according to the system of Claim 3 and Claim 4, since the said early repayment profit is returned to all the companies which belong to the group using a money management system, these companies can enjoy profit equally. In particular, according to the system of claim 4, when it is returned to these companies, it is distributed according to the balance of each company's account in the money management system, so that the system or its early reimbursement function can be operated. Depending on the degree of contribution to, the early repayment profit will be allocated, and the profit will be processed more evenly.

一方、請求項５及び請求項６のシステムによれば、前記早期弁済利益がその利益を生じた早期弁済に係る支払元企業に還元されることにより、該企業が直接その利益を享受することができ、その場合に、請求項６のシステムによれば、その支払元企業の口座残高が買掛債務の支払金額より少ないとき、即ち買掛債務支払の資金をシステム管理者の口座から借り入れることになるときは、該企業への早期弁済利益の還元が行われず、又は例えば口座残高に応じて減額されるから、このような場合にも一律に還元することによる不合理が回避され、早期弁済利益の還元処理が一層適切に行われることになる。   On the other hand, according to the system of claim 5 and claim 6, when the early repayment profit is returned to the paying company for the early repayment that generated the profit, the company can directly enjoy the profit. In this case, according to the system of claim 6, when the account balance of the paying company is smaller than the amount payable of the accounts payable, that is, when the funds for paying the accounts payable are borrowed from the account of the system administrator Is not returned to the company, or is reduced according to the balance of the account, for example. In such a case, the unreasonableness due to the uniform return is avoided, and the return of the early repayment profit is avoided. Processing will be performed more appropriately.

また、請求項７〜９のプログラムによれば、これをコンピュータ上で実行することにより、前記請求項１、４、６のシステムによる効果がそれぞれ実現され、さらに、請求項１０〜１５の方法によれば、これを実施することにより、前記請求項１〜６のシステムの効果がそれぞれ得られることになる。   Moreover, according to the program of Claims 7-9, the effect by the system of the said Claim 1, 4, 6 is each implement | achieved by running this on a computer, Furthermore, the method of Claims 10-15 is further implemented. Therefore, by carrying out this, the effects of the system of claims 1 to 6 can be obtained.

以下、本発明の実施の形態に係る資金管理システムを用いた買掛債務の早期弁済利益還元システムについて説明する。なお、このシステムの動作は、本発明に係る早期弁済利益還元方法の実施の形態を構成し、また、該システムにおける早期弁済利益還元処理を実行するプログラムは本発明に係る早期弁済利益還元プログラムの実施の形態を構成する。   Hereinafter, an early repayment profit return system for accounts payable using the fund management system according to the embodiment of the present invention will be described. The operation of this system constitutes an embodiment of the early repayment profit return method according to the present invention, and the program for executing the early repayment profit return process in the system is the early repayment profit return program according to the present invention. The embodiment is configured.

図１は本実施の形態に係る資金管理システムと、該システムと連携する他のシステムの関連を示す図で、資金管理システムは、企業グループ内に設置されたキャッシュセンターのサーバコンピュータ１０によって構成されており、このサーバコンピュータ１０に、グループに所属する複数の会社のクライアントコンピュータ２０…２０が接続されている。   FIG. 1 is a diagram showing a relationship between a fund management system according to the present embodiment and another system linked to the system. The fund management system is configured by a cash center server computer 10 installed in a company group. A plurality of company client computers 20... 20 belonging to a group are connected to the server computer 10.

また、この資金管理システムのサーバコンピュータ１０には、ファクタリング会社に備えられた債権管理システム３０が通信回線等を介して接続されており、この債権管理システム３０に勘定系システム４０が付設されている。   The server computer 10 of the fund management system is connected to a credit management system 30 provided in the factoring company via a communication line or the like, and an accounting system 40 is attached to the credit management system 30. .

ここで、前記キャッシュセンターとは、資金管理システムの管理者であって、通例、企業グループの親会社に設置されるが、取引銀行に設けられたり、ウエブ上に設けられることもある。また、前記ファクタリング会社とは、支払元会社又はキャッシュセンターから納入会社への支払いを仲介し、売掛債権と買掛債務の決済を行う会社であるが、銀行等の金融機関がこの業務を行うこともある。さらに、前記サーバコンピュータ１０と債権管理システム３０とを通信回線等により接続せず、情報の授受を記録媒体を用いて手動で行うようにしてもよい。   Here, the cash center is an administrator of a fund management system, and is usually installed in a parent company of a corporate group, but may be provided in a bank or on the web. The factoring company is a company that mediates payment from the payment company or cash center to the delivery company, and settles accounts receivable and accounts payable. A bank or other financial institution performs this business. There is also. Further, the server computer 10 and the bond management system 30 may not be connected by a communication line or the like, but information may be exchanged manually using a recording medium.

前記資金管理システムを構成するサーバコンピュータ１０は、中央処理装置１１を中心として、入力装置１２、出力装置１３、前記クライアントコンピュータ２０…２０や債権管理システム３０等との通信を制御する通信装置１４、及び各種データやプログラムを記憶した記憶装置１５等で構成されており、また、前記中央処理装置には、動作中データを一時的に記憶するメモリ１６が付設されている。   The server computer 10 constituting the money management system has a communication device 14 for controlling communication with the input device 12, the output device 13, the client computers 20... And a storage device 15 that stores various data and programs. The central processing unit is additionally provided with a memory 16 that temporarily stores data during operation.

そして、前記記憶装置１５には、図２に示すようにデータ記録部１５ａとプログラム記録部１５ｂとが設けられ、データ記録部１５ａには、該資金管理システムの管理者であるキャッシュセンター用の集中口座についての入出金情報及び残高情報を記録した集中口座データベースや、グループ所属の各会社用のリンク口座についての入出金情報及び残高情報を記録したリンク口座データベース等のグループ内の資金を集中管理するための各種のデータベースやテーブル類、買掛債務の早期弁済利益の還元処理を行うための支払会社コード割当マスタテーブルや早期弁済利益還元マスタテーブル等が記録されている。   As shown in FIG. 2, the storage device 15 is provided with a data recording unit 15a and a program recording unit 15b. The data recording unit 15a has a concentration for a cash center that is an administrator of the money management system. Centralized management of group funds such as a centralized account database that records deposit / withdrawal information and balance information for accounts, and a linked account database that records deposit / withdrawal information and balance information for each company affiliated to the group. Various types of databases and tables, a paying company code allocation master table and an early repayment profit return master table for performing an early repayment process for payables are recorded.

また、プログラム記録部１５ｂには、前記集中口座とリンク口座との間の入出金処理等を実行するための資金集中管理プログラム、買掛債務を処理するための支払明細情報や早期弁済情報の授受等を行う買掛債務処理プログラム、買掛債務の早期弁済利益の還元処理を行う早期弁済利益還元プログラム等が記録されている。   In addition, the program recording unit 15b includes a fund concentration management program for executing the deposit / withdrawal process between the centralized account and the linked account, and exchange of payment details information and early repayment information for processing accounts payable. Are recorded, and an early repayment profit return program that performs an early repayment process for payables.

ここで、前記支払会社コード割当マスタテーブルには、図３に示すように、当該資金管理システム内でグループ所属会社を識別するための内部会社ＩＤと、買掛債務の明細や早期弁済利益の還元処理のために用いられる支払会社コードとが対応付けて記録されている。   Here, in the payment company code allocation master table, as shown in FIG. 3, the internal company ID for identifying the group affiliated company in the money management system, the details of accounts payable and the return process of early repayment profits. Is recorded in association with a payment company code used for the purpose.

また、前記早期弁済利益還元マスタテーブルには、図４に示すように、少なくとも前記還元処理の対象となるグループ所属会社に関する内部会社ＩＤや会社名等の情報と、早期弁済利益のキャッシュセンターへの還元率とが記録されている。ここで、キャッシュセンターへの還元率は、該センターの資金を運用して早期弁済を行う場合があることを考慮し、該センターの資金の残高や該センターの管理費用等を加味して設定される。   Further, as shown in FIG. 4, the early repayment profit return master table includes at least information such as an internal company ID and a company name related to the group company to be returned, and the early repayment profit to the cash center. The reduction rate is recorded. Here, the return rate to the cash center is set in consideration of the balance of the center's funds, the management costs of the center, etc., considering that the center's funds may be used for early repayment. The

次に、この資金管理システムを機能させるサーバコンピュータ１０の動作について説明する。   Next, the operation of the server computer 10 that functions this money management system will be described.

まず、グループ所属会社（以下、「支払会社」という）がグループ外の会社（以下、「納入会社」という）から物品やサービスの納入を受けたときの資金管理システムや債権管理システムの全体的な動作について説明する。   First, when the group affiliated company (hereinafter referred to as “payment company”) receives delivery of goods and services from a company outside the group (hereinafter referred to as “delivery company”), the overall fund management system and credit management system The operation will be described.

図５に示すように、まず、納入会社から支払会社へ、納入した物品やサービスの代金の請求書が送付され、この代金の支払いのため、支払会社は、図１に示すクライアントコンピュータ２０からキャッシュセンターに備えられた資金管理システム（サーバコンピュータ１０）へ支払明細を伝送して、前記納入会社への支払いを依頼する。ここで、前記支払明細には、図６に示すように、明細番号、支払会社コード、依頼日、支払期日、及び買掛債務額面金額が記録されている。   As shown in FIG. 5, first, an invoice for the delivered goods and services is sent from the delivery company to the payment company, and the payment company pays the cash from the client computer 20 shown in FIG. The payment details are transmitted to the money management system (server computer 10) provided in the center, and the payment to the delivery company is requested. Here, in the payment details, as shown in FIG. 6, a statement number, a payment company code, a request date, a payment date, and a payable face value are recorded.

前記資金管理システムは、この支払明細を受けたとき、これを必要に応じて様式の変換等を行った上でファクタリング会社の債権管理システムに伝送して支払いを指示し、さらにこの支払明細を受け取ったファクタリング会社は、納入会社に対してこの支払明細の内容を電話、ファクシミリ或いはウエブ等の手段を用いて通知する。そして、納入会社が、この支払明細について、ファクタリング会社に対し、期日前支払割引率を例えば２％に設定して、前記支払期日前の支払いを要求したものとする。   When the payment management system receives this payment statement, it converts the form as necessary, transmits it to the credit management system of the factoring company, instructs the payment, and further receives this payment specification. The factoring company notifies the delivery company of the contents of the payment details using means such as telephone, facsimile or web. Then, it is assumed that the delivery company requests the payment before the due date with respect to the factoring company by setting the discount discount rate before due date to 2%, for example.

この場合、ファクタリング会社は、期日前の代金支払として、買掛債務の額面金額から前記割引率で減額した金額を現金又は口座振込の形で納入会社に支払う。   In this case, the factoring company pays the delivery company in the form of cash or account transfer as the payment of the price before the due date, which is reduced by the discount rate from the nominal value of the payable.

また、支払会社から債権管理システムに対して当該買掛債務についての早期弁済の申し出があったものとする。このとき、資金管理システムは、債権管理システムを通じてファクタリング会社から早期弁済情報のファイルを受け取る。   In addition, it is assumed that the payer has submitted an early repayment of the accounts payable to the claims management system. At this time, the fund management system receives the early payment information file from the factoring company through the bond management system.

この早期弁済情報ファイルには、図７に示すように、今回の支払明細に記録された案件のうち早期弁済に係る案件を一括して記録したもので、各案件ごとに、明細番号、支払会社コード、早期弁済日、買掛債務額面金額、早期弁済額、及び早期弁済割引率が記録されている。ここで、前記早期弁済額はキャッシュセンターがファクタリング会社に支払う金額であって、買掛債務額面金額を前記早期弁済割引率で減額した額であり、前記のように、ファクタリング会社が納入会社に支払う際の期日前支払割引率が例えば２％に設定されている場合、この早期弁済割引率は例えば１％に設定され、その差額がファクタリング会社が受け取る手数料となる。   As shown in FIG. 7, this early repayment information file is a record of all cases related to early repayment in the cases recorded in the current payment details. Code, early repayment date, face value of accounts payable, early repayment amount, and early repayment discount rate are recorded. Here, the early repayment amount is the amount paid by the cash center to the factoring company, and is the amount obtained by reducing the nominal amount of accounts payable by the early repayment discount rate. If the pre-payment discount rate is set to 2%, for example, the early repayment discount rate is set to 1%, for example, and the difference becomes a fee received by the factoring company.

そして、この早期弁済情報ファイルを受け取った資金管理システムは、債権管理システムへ代金の支払として前記早期弁済額を支払うと共に、該資金管理システムのデータベースにおける当該支払会社のリンク口座から集中口座へ、買掛債務額面金額分の資金移動処理を行い、両口座間で決済処理を行う。   The funds management system that has received the early payment information file pays the early payment amount as payment to the claims management system, and pays the accounts payable from the linked account of the payment company to the central account in the funds management system database. The funds are transferred for the nominal amount of the debt, and the settlement process is performed between both accounts.

これにより、支払会社による代金の支払いが完了することになるが、このとき、資金管理システムの集中口座に、買掛債務額面金額から早期弁済額を差し引いた金額（前記例の場合、買掛債務額面金額の１％）の早期弁済が発生することになる。そこで、資金管理システムは、この早期弁済利益を所定の方式に従ってグループ所属会社に還元する。   As a result, payment by the paying company is completed. At this time, the amount obtained by subtracting the early repaid amount from the nominal amount of accounts payable in the centralized account of the cash management system (in the above example, the nominal amount of accounts payable) 1%) will be paid early. Therefore, the money management system returns the early repayment profit to the group affiliated company according to a predetermined method.

次に、図８のフローチャートに従って、前記資金管理システムのサーバコンピュータ１０が行う早期弁済利益の還元処理の実施例について説明する。   Next, according to the flowchart of FIG. 8, an embodiment of the early repayment profit return process performed by the server computer 10 of the money management system will be described.

まず、ステップＳ１で、図１に示す入力装置１２により、債権管理システム３０から送られる図７の早期弁済情報ファイルのデータを読み込む。   First, in step S1, the data of the early reimbursement information file of FIG. 7 sent from the bond management system 30 is read by the input device 12 shown in FIG.

次に、ステップＳ２で、図１に示す中央処理装置１１により、この早期弁済情報ファイルに記録された案件全体についての早期弁済利益の総額を算出する。図７に示す例の場合、明細番号１の案件の早期弁済利益は５万円、明細番号２の案件の早期弁済利益は１０万円であるから、早期弁済利益総額は１５万円となる。   Next, in step S2, the central processing unit 11 shown in FIG. 1 calculates the total amount of the early repayment profit for the entire case recorded in the early repayment information file. In the case of the example shown in FIG. 7, the early repayment profit of the case of item number 1 is 50,000 yen, and the early repayment profit of the case of line number 2 is 100,000 yen, so the total early repayment profit is 150,000 yen.

また、ステップＳ３で、図１の記憶装置１５に記録された図４の早期弁済利益還元マスタテーブルからキャッシュセンターへの利益還元率を読み込み、次いでステップＳ４で、前記中央処理装置１１により、この還元率と前記割引利益総額とから、キャッシュセンターへの還元利益と、グループ所属会社へのトータル還元利益とを算出する。前記例の場合、還元率を５０％とすれば、キャッシュセンターへの還元利益及びグループ所属会社へのトータル還元利益は、いずれも７．５万円となる。   Further, in step S3, the profit return rate to the cash center is read from the early payment profit return master table of FIG. 4 recorded in the storage device 15 of FIG. 1, and then in step S4, the return is made by the central processing unit 11. From the rate and the total discounted profit, a return profit to the cash center and a total return profit to the group affiliated company are calculated. In the case of the above example, if the return rate is 50%, the return profit to the cash center and the total return profit to the group affiliated company are both 75,000 yen.

次に、ステップＳ５で、前記記憶装置１５に記録されているリンク口座データベースから、資金管理システムを利用するグループ所属の全会社、即ち早期弁済利益の全還元対象会社の前月中の平均口座残高を読み取り、これを図９に示す口座残高テーブルに記録する。そして、ステップＳ６で、前記中央処理装置１１により、前記トータル還元利益を、各会社の口座残高で比例配分し、各会社への還元利益を算出する。今、図９に示すテーブルによれば、グループに所属するＡ〜Ｄ株式会社の口座残高の比は、１０：６：４：５であるから、トータル還元利益を７．５万円とすれば、各会社への還元利益は、３万円、１.８万円、１.２万円、１.５万円となる。   Next, in step S5, from the linked account database recorded in the storage device 15, the average account balances of all companies belonging to the group that use the fund management system, that is, all the companies subject to the return of early repayment profits in the previous month. This is read and recorded in the account balance table shown in FIG. In step S6, the central processing unit 11 distributes the total return profit in proportion to the account balance of each company, and calculates the return profit to each company. Now, according to the table shown in FIG. 9, since the ratio of the account balances of A to D Corporation belonging to the group is 10: 6: 4: 5, if the total return profit is 75,000 yen Return profits to each company will be 30,000 yen, 18,000 yen, 12,000 yen, 15,000 yen.

そして、ステップＳ７で、前記中央処理装置１１により、記憶装置１５の全還元対象会社のリンク口座に、前記のように配分された還元利益がそれぞれ入金され、これにより、買掛債務の早期弁済によって生じた利益が、早期弁済のための資金や資金管理システムの管理費用等として使用されるキャッシュセンターの取り分を除いて、該システムを利用する全グループ所属会社に配分されることになる。また、このとき、前記キャッシュセンターの取り分も集中口座に還元される。   Then, in step S7, the central processing unit 11 deposits the return profits allocated as described above to the linked accounts of all the return target companies in the storage device 15, thereby causing the early repayment of the payables. The profits are distributed to all group affiliated companies that use the system except for the cash center used for funds for early reimbursement and management costs of the money management system. At this time, the cash center share is also returned to the centralized account.

次に、早期弁済利益の還元方式の第２の実施例について、図１０に示すフローチャートに従って説明する。   Next, a second embodiment of the early repayment profit return method will be described with reference to the flowchart shown in FIG.

このフローチャートのステップＳ１１〜Ｓ１４は、図８に示す第１の実施例と同じであって、まず、ステップＳ１１で、入力装置１２により、早期弁済情報として債権管理システム３０から送られる図７の早期弁済情報ファイルのデータを読み込み、次いで、ステップＳ１２で、中央処理装置１１により、この早期弁済情報ファイルに記録された案件全体についての早期弁済利益の総額を算出し、さらに、ステップＳ１３で、記憶装置１５に記録された図４に示す早期弁済利益還元マスタテーブルからキャッシュセンターへの利益還元率を読み込む。   Steps S11 to S14 in this flowchart are the same as those in the first embodiment shown in FIG. 8. First, in step S11, the input device 12 sends the early payment information shown in FIG. The data of the repayment information file is read, and then, in step S12, the central processing unit 11 calculates the total amount of the early repayment profit for the entire case recorded in the early repayment information file. Further, in step S13, the storage device The profit return rate to the cash center is read from the early repayment profit return master table shown in FIG.

さらに、ステップＳ１４で、中央処理装置１１により、この還元率と前記早期弁済利益総額とから、キャッシュセンターへの還元利益と、グループ所属会社へのトータル還元利益とを算出する。図４及び図７に示す例によれば、第１実施例と同様に、キャッシュセンターへの還元利益及びグループ所属会社へのトータル還元利益は、いずれも７．５万円となる。   Further, in step S14, the central processing unit 11 calculates the return profit to the cash center and the total return profit to the group affiliated company from the return rate and the early repayment total amount. According to the example shown in FIGS. 4 and 7, as in the first embodiment, the return profit to the cash center and the total return profit to the group affiliated company are both 75,000 yen.

次に、ステップＳ１５で、前記中央処理装置１１により、記憶装置１５に記録されている図３の支払会社コード割当マスタテーブルを参照して、早期弁済情報ファイルに記録されている支払会社コードから該当するグループ所属会社の内部会社ＩＤを取得する。   Next, in step S15, the central processing unit 11 refers to the payment company code assignment master table of FIG. 3 recorded in the storage device 15 and applies from the payment company code recorded in the early reimbursement information file. Acquire the internal company ID of the group affiliated company.

次いで、ステップＳ１６で、前記記憶装置１５に記録されているリンク口座データベースから、内部会社ＩＤをキーとして、今回の早期弁済の対象となった案件に係る会社の早期弁済日における口座残高を読み込み、図１１に示す口座残高テーブルを作成する。つまり、第１実施例では、資金管理システムを利用する全グループ所属会社が還元対象会社となって、それらの会社の前月の平均口座残高を読み込んだのに対し、この実施例では、早期弁済情報ファイルに記録されている早期弁済案件に係る会社が還元対象会社となり、その会社の早期弁済日における口座残高を読み取るのである。   Next, in step S16, from the linked account database recorded in the storage device 15, the account balance on the early reimbursement date of the company related to the case subject to the early reimbursement is read using the internal company ID as a key, The account balance table shown in FIG. 11 is created. In other words, in the first embodiment, all group affiliated companies that use the fund management system are companies to be returned and read the average account balance of those companies in the previous month, whereas in this embodiment, early payment information The company related to the early reimbursement case recorded in the file becomes the return target company, and reads the account balance on that company's early reimbursement date.

そして、ステップＳ１７で、中央処理装置１１により、前記トータル還元利益を、今回の還元対象会社に配分する。この場合、各早期弁済案件ごとに、早期弁済情報ファイルに記録されている買掛債務額面金額及び早期弁済による早期弁済割引率と、図４の早期弁済利益還元マスタテーブルに記録されているキャッシュセンターへの還元率とから還元利益が算出される。   In step S17, the central processing unit 11 distributes the total return profit to the current return target company. In this case, for each early repayment project, the face value of accounts payable recorded in the early repayment information file and the early repayment discount rate due to early repayment, and the cash center recorded in the early repayment profit reduction master table of FIG. The return profit is calculated from the return rate.

今、図７の早期弁済情報データファイルによれば、今回の還元対象会社であるＡ株式会社の案件については早期弁済利益が５万円、Ｃ株式会社の案件については早期弁済利益が１０万円で、いずれもキャッシュセンターへの還元率が５０％とすると、Ａ株式会社への還元利益は２.５万円、Ｃ株式会社への還元利益は５万円となる。なお、還元対象会社が１社の場合は、前記トータル還元利益がその会社への還元利益となる。   According to the early repayment information data file in FIG. 7, the early repayment profit is 50,000 yen for the case of A Co., Ltd., which is the target of this return, and the early repayment profit is 100,000 yen for the case of C Corporation. In both cases, if the return rate to the cash center is 50%, the return profit to A Corporation will be 25,000 yen, and the return profit to C Corporation will be 50,000 yen. When there is one return target company, the total return profit is the return profit to that company.

そして、還元対象会社のそれぞれについて、ステップＳ１８〜Ｓ２０を繰り返し実行する。   Then, Steps S18 to S20 are repeatedly executed for each of the return target companies.

つまり、まずステップＳ１８で、一つの会社の口座残高が支払金額、即ち当該買掛債務の額面金額以上かどうかを判定する。図７の早期弁済情報ファイルと図１１の口座残高テーブルの例によれば、明細番号が一番目の会社であるＡ株式会社の買掛債務額面金額は５００万円、口座残高が６００万円であって、支払金額≦口座残高である。この場合、その会社の口座残高を資金として早期弁済を行ったと考えることができるから、次にステップＳ１９を実行し、中央処理装置１１により、当該会社のリンク口座に、前記ステップＳ１７で算出した還元利益（２．５万円）を入金する。   That is, first, in step S18, it is determined whether the account balance of one company is equal to or greater than the payment amount, that is, the face value of the payable. According to the example of the early reimbursement information file in FIG. 7 and the account balance table in FIG. 11, the face value of accounts payable of A Co., Ltd. which is the first company with the detailed number is 5 million yen and the account balance is 6 million yen. Payment amount ≦ account balance. In this case, since it can be considered that early payment was made using the account balance of the company as a fund, next step S19 is executed, and the central processing unit 11 returns the return calculated in step S17 to the linked account of the company. Deposit profit (25,000 yen).

これに対し、口座残高が支払金額よりも少ないときは、集中口座の資金を用いて早期弁済を行ったと考えることができるから、この場合は、当該会社については早期弁済利益の還元は行われず、ステップＳ１７で計算した当該会社の還元利益は、ステップＳ２０で、キャッシュセンターへの還元利益として処理される。   On the other hand, when the account balance is less than the payment amount, it can be considered that the early repayment was made using the funds of the centralized account, so in this case, the early repayment profit is not returned for the company, The return profit of the company calculated in step S17 is processed as a return profit to the cash center in step S20.

前記例の場合、Ｃ株式会社の支払額面金額は１０００万円、口座残高は４００万円であるから、前記の還元利益（５万円）は受けられず、キャッシュセンターへの還元利益が、７．５万円＋５万円となる。   In the case of the above example, since the face value of C Corporation is 10 million yen and the account balance is 4 million yen, the return profit (50,000 yen) cannot be received, and the return profit to the cash center is 7 50,000 yen + 50,000 yen.

そして、このステップＳ１８〜Ｓ２０を今回の早期弁済情報ファイルに記録された全還元対象会社について行うと共に、キャッシュセンターへの還元利益を集中口座に入金すれば、この実施例による早期弁済利益の還元処理が終了する。   And if this step S18-S20 is performed about all the return object companies recorded in this early reimbursement information file, and the return profit to a cash center is deposited into a concentration account, the return process of the early reimbursement profit by this embodiment Ends.

ここで、口座残高が支払金額よりも少ないときに、前記のように当該会社へは早期弁済利益の還元を一切行わないようにすることに代え、口座残高に応じた利益の還元を行うようにしてもよい。つまり、前記例の場合、Ｃ株式会社の支払額面金額は１０００万円、口座残高は４００万円であって、支払額面金額の４０％に相当する口座残高があるから、Ｃ株式会社への算出された還元利益（５万円）の４０％（２万円）をＣ株式会社へ還元し、その残りの６０％（３万円）をキャッシュセンターへの還元利益に上積みするといった方法である。   Here, when the account balance is less than the payment amount, instead of not returning the early repayment profit to the company as described above, the profit is returned according to the account balance. May be. That is, in the case of the above example, C Corporation's payment face amount is 10 million yen, the account balance is 4 million yen, and there is an account balance equivalent to 40% of the payment face amount, so calculation to C Corporation 40% (20,000 yen) of the returned profit (50,000 yen) is returned to C Corporation, and the remaining 60% (30,000 yen) is added to the return profit to the cash center.

以上のように、本発明によれば、企業グループの資金を集中管理する資金管理システムを用いて支払仲介者が支払先企業へ期日前支払いを行った買掛債務について支払元企業が早期弁済したときに、前記資金管理システムの管理者の口座に生じる早期弁済利益がグループ所属企業に適切に還元されることになり、この種のシステムとして優れた機能を備えたものが実現されることになる。したがって、本発明は、コンピュータを用いた企業管理システムの分野において、好適に利用されることになる。   As described above, according to the present invention, when a payment source company makes an early repayment for an payable debt that a payment intermediary has paid to a payee company in advance using a fund management system that centrally manages funds of a company group. In addition, the early repayment profit generated in the account of the manager of the money management system is appropriately returned to the group affiliated company, and this type of system having an excellent function is realized. Therefore, the present invention is preferably used in the field of an enterprise management system using a computer.

本発明の実施の形態に係るシステムの構成とその周辺システムとの連携を示すシステム構成図である。It is a system configuration figure showing cooperation of the system configuration concerning the embodiment of the present invention, and its peripheral system. 同実施の形態における記憶装置の記憶内容を示す説明図である。It is explanatory drawing which shows the memory content of the memory | storage device in the embodiment. 同記憶装置に記録されている支払会社コード割当マスタテーブルの説明図である。It is explanatory drawing of the payment company code allocation master table recorded on the storage device. 同じく早期弁済利益還元マスタテーブルの説明図である。It is explanatory drawing of an early repayment profit return master table similarly. 納入代金の請求から早期弁済利益の還元に至る処理の流れの説明図である。It is explanatory drawing of the flow of the process from the charge of a delivery price to the return | restoration of an early repayment profit. 支払明細の説明図である。It is explanatory drawing of a payment details. 早期弁済情報ファイルの説明図である。It is explanatory drawing of an early payment information file. 早期弁済利益還元処理の第１の実施例を示すフローチャートである。It is a flowchart which shows the 1st Example of the early repayment profit return process. 同実施例で作成される口座残高テーブルの説明図である。It is explanatory drawing of the account balance table created in the Example. 早期弁済利益還元処理の第２の実施例を示すフローチャートである。It is a flowchart which shows the 2nd Example of the early repayment profit return process. 同実施例で作成される口座残高テーブルの説明図である。It is explanatory drawing of the account balance table created in the Example.

符号の説明Explanation of symbols

１０ サーバコンピュータ
１１ 中央処理装置
１５ 記憶装置
１５ａ データ記録部
１５ｂ プログラム記録部 DESCRIPTION OF SYMBOLS 10 Server computer 11 Central processing unit 15 Memory | storage device 15a Data recording part 15b Program recording part

Claims (15)

グループに所属する複数の企業の資金を集中管理する資金管理システムのサーバコンピュータを用い、グループ所属企業の支払仲介者への買掛債務の早期弁済による利益を処理するシステムであって、
前記資金管理システムの管理者の口座とグループ所属企業の口座とを管理するデータベースと、
買掛債務の早期弁済に関する情報を取得する早期弁済情報取得手段と、
該早期弁済情報取得手段で取得した情報から得られる買掛債務額面金額を所定の割合で減額した金額を前記データベースのシステム管理者の口座から前記支払仲介者へ早期弁済として支払う処理を行う支払処理手段と、
前記買掛債務額面金額を前記データベースが管理するグループ所属企業の口座のうちの支払元企業の口座からシステム管理者の口座へ移動させる口座間資金移動手段と、
前記支払処理手段によるシステム管理者の口座からの支払処理と前記口座間資金移動手段によるシステム管理者の口座への入金処理とにより該口座に生じる早期弁済利益をグループ所属企業の口座に還元する早期弁済利益還元手段と、
を有することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元システム。 A system for processing profits due to early repayment of accounts payable to payment intermediaries of companies belonging to a group using a server computer of a money management system that centrally manages funds of a plurality of companies belonging to a group,
A database for managing an account of an administrator of the money management system and an account of a group company;
Early repayment information obtaining means for obtaining information on early repayment of accounts payable;
Payment processing means for performing processing for paying the payment intermediary as early payment from the account of the database system administrator to the amount obtained by reducing the nominal amount of accounts payable obtained from the information acquired by the early payment information acquiring means at a predetermined rate When,
Inter-account fund transfer means for transferring the payable face value to the system administrator account from the account of the payer company among the accounts of the group affiliated companies managed by the database;
An early stage of returning the early repayment profit generated in the account to the account of the company belonging to the group by the payment processing from the account of the system administrator by the payment processing means and the payment processing to the account of the system administrator by the inter-account fund transfer means. Repayment profit return means,
An early repayment profit return system for accounts payable. 前記請求項１に記載のシステムにおいて、
早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益を還元するときに、その所定の割合をシステム管理者の口座に残存させ、その残余の利益をグループ所属企業の口座に還元することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元システム。 The system of claim 1, wherein
The early repayment profit return means, when returning the early repayment profit, the specified ratio remains in the system administrator's account and the remaining profit is returned to the account of the group affiliated company. Early repayment profit return system. 前記請求項１又は請求項２に記載のシステムにおいて、
早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益をグループ所属企業の口座に還元するときに、前記資金管理システムを利用するグループ所属の全企業の口座に還元することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元システム。 In the system according to claim 1 or 2,
The early repayment profit return means returns the early repayment profit to the accounts of all group companies that use the fund management system when returning the early repayment profits to the group company accounts. Reduction system. 前記請求項３に記載のシステムにおいて、
早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益を資金管理システムを利用するグループ所属の全企業の口座に還元するときに、該資金管理システムに設けられているグループ所属の各企業の口座の残高に応じて配分することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元システム。 The system of claim 3, wherein
The early repayment profit return means, when returning the early repayment profit to the accounts of all the companies belonging to the group using the cash management system, according to the balance of the account of each company belonging to the group established in the money management system An early repayment profit return system for trade payables characterized by 前記請求項１又は請求項２に記載のシステムにおいて、
早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益をグループ所属企業の口座に還元するときに、その利益を生じた早期弁済に係る支払元企業の口座に還元することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元システム。 In the system according to claim 1 or 2,
Early repayment profit return means, when returning the early repayment profit to the account of the group affiliated company, returns the early repayment profit to the account of the paying company for the early repayment that generated the profit. Reduction system. 前記請求項５に記載のシステムにおいて、早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益を早期弁済に係る支払元企業の口座に還元するときに、その支払元企業の口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ないときは早期弁済利益の還元を行わず又は還元額を減額することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元システム。   6. The system according to claim 5, wherein when the early repayment profit return means returns the early repayment profit to the account of the payment source company related to the early payment, the account balance of the payment source company is an accounts payable related to the payment. An early repayment profit return system for payables that is characterized in that the early repayment profit is not reduced or the return amount is reduced when the face value is less. グループに所属する複数の企業の資金を、システム管理者の口座とグループ所属企業の口座とを管理するデータベースを用いて集中管理する資金管理システムのサーバコンピュータを用い、グループ所属企業の支払仲介者への買掛債務の早期弁済による利益を処理するプログラムであって、
前記サーバコンピュータを、
買掛債務の早期弁済に関する情報を取得する早期弁済情報取得手段、
該早期弁済情報取得手段で取得した情報から得られる買掛債務額面金額を所定の割合で減額した金額を前記データベースのシステム管理者の口座から前記支払仲介者へ早期弁済として支払う処理を行う支払処理手段、
前記買掛債務額面金額を前記データベースが管理するグループ所属企業の口座のうちの支払元企業の口座からシステム管理者の口座へ移動させる口座間資金移動手段、及び、
前記支払処理手段によるシステム管理者の口座からの支払処理と前記口座間資金移動手段によるシステム管理者の口座への入金処理とにより該口座に生じる早期弁済利益をグループ所属企業の口座に還元する早期弁済利益還元手段、
として機能させることを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元プログラム。 To the payment intermediary of a group company using the server computer of the fund management system that centrally manages the funds of multiple companies belonging to the group using a database that manages the accounts of the system administrator and the accounts of the group company A program for processing profits from early repayment of accounts payable
The server computer;
Early repayment information acquisition means for acquiring information on early repayment of accounts payable,
Payment processing means for performing processing for paying the payment intermediary as early payment from the account of the database system administrator to the amount obtained by reducing the nominal amount of accounts payable obtained from the information acquired by the early payment information acquiring means at a predetermined rate ,
Inter-account fund transfer means for transferring the payable face value from the account of the paying company to the account of the system manager among the accounts of the group affiliated companies managed by the database; and
An early stage of returning the early repayment profit generated in the account to the account of the company belonging to the group by the payment processing from the account of the system administrator by the payment processing means and the payment processing to the account of the system administrator by the inter-account fund transfer means. Repayment profit return means,
An early repayment profit return program for accounts payable, which is characterized by functioning as 前記請求項７に記載のプログラムにおいて、
サーバコンピュータを早期弁済利益還元手段として機能させるときに、
早期弁済利益の所定の割合をシステム管理者の口座に残存させ、その残余の利益を、前記資金管理システムを利用するグループ所属の全企業の口座に、各企業の口座の残高に応じて配分するように機能させることを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元プログラム。 In the program according to claim 7,
When functioning the server computer as a means for returning early payments,
A predetermined percentage of the early repayment profit is left in the system administrator's account, and the remaining profit is distributed to the accounts of all the companies belonging to the group using the fund management system according to the balance of each company's account. An early repayment profit return program for trade payables characterized by 前記請求項７に記載のプログラムにおいて、
サーバコンピュータを早期弁済利益還元手段として機能させるときに、
早期弁済利益の所定の割合をシステム管理者の口座に残存させ、その残余の利益を、その利益を生じた早期弁済に係る支払元企業に還元すると共に、その支払元企業の口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ないときは、前記早期弁済利益の還元を行わず又は還元額を減額するように機能させることを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元プログラム。 In the program according to claim 7,
When functioning the server computer as a means for returning early payments,
A predetermined percentage of the early repayment profit remains in the system administrator's account, and the remaining profit is returned to the paying company for the early repayment that generated the profit, and the account balance of the paying company is paid An early repayment profit reimbursement program for payable debt, which is characterized in that when it is less than the nominal value of the payables related to the above, the early repayment profit is not reduced or the reduction amount is reduced. グループに所属する複数の企業の資金を集中管理する資金管理システムのサーバコンピュータにより、グループ所属企業の支払仲介者への買掛債務の早期弁済による利益を処理する方法であって、
前記資金管理システムに設けられているシステム管理者の口座から前記支払仲介者に買掛債務額面金額を所定の割合で減額した金額を早期弁済として支払うステップと、
前記資金管理システムに設けられているグループ所属企業の口座のうちの支払元企業の口座から前記システム管理者の口座へ買掛債務額面金額を出金するステップと、
これらのステップを実行することによりシステム管理者の口座に生じる早期弁済利益をグループ所属企業の口座に還元するステップと、
を有することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元方法。 A method of processing a profit by early repayment of accounts payable to a payment intermediary of a group affiliated company by a server computer of a fund management system that centrally manages funds of a plurality of companies belonging to a group,
Paying, as an early reimbursement, an amount obtained by reducing the amount of accounts payable by a predetermined ratio from the account of a system administrator provided in the money management system to the payment intermediary;
Withdrawing the nominal amount of accounts payable to the account of the system administrator from the account of the payment source company among the accounts of the group affiliated companies provided in the money management system;
Returning the early repayment profit generated in the system administrator's account to the account of the group company by executing these steps;
A method for returning repayment of trade payables at an early stage. 前記請求項１０に記載の方法において、
早期弁済利益を還元するステップで、該利益の所定の割合をシステム管理者の口座に残存させ、その残余の利益をグループ所属企業の口座に還元することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元方法。 The method of claim 10, wherein:
Returning early repayment profits in the step of returning a predetermined percentage of the profits to the system administrator's account and returning the remaining profits to the group company's account. Method. 前記請求項１０又は請求項１１に記載の方法において、
早期弁済利益を還元するグループ所属企業は、前記資金管理システムを利用するグループ所属の全企業であることを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元方法。 The method according to claim 10 or claim 11, wherein:
The method of returning an early repayment profit of accounts payable, wherein the group affiliated companies that return the early repayment profit are all the companies belonging to the group that use the money management system. 前記請求項１２に記載の方法において、
早期弁済利益を前記資金管理システムを利用するグループ所属の全企業に還元するときに、該資金管理システムに設けられているグループ所属の各企業の口座の残高に応じて配分することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元方法。 The method of claim 12, wherein:
When the early repayment profit is returned to all companies belonging to the group using the money management system, distribution is made according to the balance of the account of each company belonging to the group provided in the money management system. A method for early return of trade payables. 前記請求項１０又は請求項１１に記載の方法において、
早期弁済利益を還元するグループ所属企業は、その利益を生じた早期弁済に係る支払元企業であることを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元方法。 The method according to claim 10 or claim 11, wherein:
An early repayment profit return method for payables, characterized in that the group affiliated company that returns the early repayment profit is the paying company for the early repayment that generated the profit. 前記請求項１４に記載の方法において、
早期弁済利益をその早期弁済に係る支払元企業に還元するときに、その支払元企業の口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ないときは早期弁済利益の還元を行わず又は還元額を減額することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元方法。 The method of claim 14, wherein
When the early repayment profit is returned to the paying company for the early repayment, if the account balance of the paying company is less than the nominal amount of accounts payable related to the payment, the early repayment profit is not reduced or the return amount An early repayment profit return method for accounts payable, which is characterized by a reduction.
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