JP2003006403A - Currency settlement judgment system - Google Patents
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- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Abstract
Description
【０００１】[0001]
【発明の属する技術分野】本発明は、通貨決済判断シス
テムに関し、更に詳しくは、グローバル企業に対して最
適な決済方法を提供する通貨決済判断システムに関す
る。BACKGROUND OF THE INVENTION 1. Field of the Invention The present invention relates to a currency settlement determination system, and more particularly to a currency settlement determination system that provides an optimal settlement method for a global company.
【０００２】[0002]
【従来の技術】世界の各地に現地法人等の子会社を持
ち、多数の国に製造拠点や販売拠点を有するグローバル
企業が出現している。このようなグローバル企業では、
商取引の際の決済にあたって、各国毎に異なる多数の通
貨が利用される。この場合、或る国の現地法人が当該国
の通貨による決済を要求された際には、当該現地法人が
その通貨を準備し、必要な決済を行う。この場合には、
決済に対する承認行為を除き本社機能がこれに関わるこ
とはなかった。2. Description of the Related Art Global companies with subsidiaries such as local corporations in various parts of the world and manufacturing bases and sales bases in many countries are emerging. In such a global company,
A large number of different currencies are used in each country for settlement during commercial transactions. In this case, when a local corporation of a certain country is requested to make payment in the currency of the relevant country, the local corporation prepares the currency and makes necessary payment. In this case,
Headquarters functions were not involved in this except for approval of settlement.
【０００３】[0003]
【発明が解決しようとする課題】上記のようなグローバ
ル企業では、各国毎に異なる通貨リスク等の状況は一般
に現地法人が一番よく判断でき、何れの通貨をどのよう
な比率で保有すべきかは現地法人の裁量に任されてい
た。ところで、現地法人は、大きな為替リスクの回避の
ためには、前記決済のために予め取り決められた通貨が
不足する際に、本社の為替取引に頼らざるを得ないこと
もあった。この場合には、本社は、各現地法人の通貨保
有の状況を把握しなければならず、また、各国の現地通
貨をある程度は保有しなければならなかった。しかし、
本社がこのように各国の現地通貨を保有することは、現
地法人による保有との間で重複を生ずる等の問題があっ
た。[Problems to be Solved by the Invention] In the above-mentioned global companies, the situation such as currency risk, which is different in each country, is generally best judged by the local corporation, and which currency should be held and in what ratio? It was at the discretion of the local corporation. By the way, in order to avoid a large foreign exchange risk, the local corporation sometimes had to rely on the foreign exchange transaction of the head office when the currency arranged in advance for the settlement is insufficient. In this case, the head office had to understand the currency holding status of each local corporation, and also had to hold the local currency of each country to some extent. But,
The fact that the head office holds the local currencies of each country has a problem such as duplication with the holding by a local corporation.
【０００４】本発明は、上記に鑑み、世界の各地に現地
法人を有するグローバル企業の現地法人及び本社が夫々
特定の現地通貨を重複して保有する必要性を緩和し、グ
ローバル企業に対して最適な決済判断を与える通貨決済
判断システムを提供することを目的とする。In view of the above, the present invention alleviates the need for local corporations and head offices of global corporations having local corporations in various parts of the world to hold specific local currencies, and is optimal for global corporations. It is an object of the present invention to provide a currency payment determination system that provides various payment determinations.
【０００５】[0005]
【課題を解決するための手段】上記目的を達成するため
に、本発明の通貨決済判断システムは、複数の国に夫々
現地法人を持つ企業の通貨決済の判断を行う通貨決済判
断システムであって、前記現地法人が保有する端末と、
本社が保有するサーバと、前記端末相互及び端末とサー
バとを接続する通信回線とを備え、各現地法人端末は、
少なくとも、当該現地法人が保有する通貨毎の資金、通
貨決済の金額及び決済期日のリストを有し、該現地法人
端末又は前記サーバは、前記リストに基づいて予測され
る現地法人の余剰資金又は不足資金に関するデータを各
通貨毎に演算し、１つの現地法人で一の通貨の不足額が
見込まれると、他の現地法人における前記一の通貨での
余剰資金を調べ、複数の現地法人が、前記一の通貨の不
足の少なくとも一部を充当可能な余剰資金を有するとき
に、前記サーバは、前記複数の現地法人が存在する国の
通貨のリスクファクタを基準として、前記複数の現地法
人の余剰資金の内から１つ以上を選択し、前記選択され
た現地法人の余剰資金を前記不足額に充当する旨を決定
することを特徴とする。In order to achieve the above object, the currency settlement judgment system of the present invention is a currency settlement judgment system for judging the currency settlement of companies each having a local subsidiary in a plurality of countries. , A terminal owned by the local corporation,
Each local corporation terminal has a server owned by the head office and a communication line connecting the terminals to each other and the terminal to the server.
At least, it has a list of funds for each currency held by the local corporation, the amount of currency settlement and a list of settlement dates, and the terminal of the local corporation or the server is surplus funds or shortage of the local corporation predicted based on the list. Data on funds is calculated for each currency, and when one local corporation is expected to have a shortage of one currency, surplus funds in the other currency of other local corporations are examined, and a plurality of local corporations When the server has surplus funds that can cover at least a part of the shortage of one currency, the server uses the surplus funds of the plurality of local corporations as a reference, based on the risk factor of the currency of the country in which the plurality of local corporations exist. One or more of the above are selected, and it is determined that the surplus funds of the selected local corporations will be applied to the shortfall.
【０００６】本発明の通貨決済判断システムによると、
一の通貨の余剰資金を他の現地法人の決済に充当する際
に、余剰資金を有する現地法人が存在する国の通貨のリ
スクファクタに基づいて、当該余剰資金を使用するか否
かを判断できる。このため、世界に現地法人を有するグ
ローバル企業の現地法人及び本社が夫々特定の現地通貨
を重複して保有する必要性を緩和し、グローバル企業に
対して最適な決済判断を与えることが出来る。According to the currency settlement determination system of the present invention,
When allocating surplus funds in one currency to the settlement of another local corporation, it is possible to judge whether to use the surplus funds based on the risk factor of the currency of the country in which the local corporation with surplus funds exists. . Therefore, it is possible to alleviate the need for the local corporations and head offices of global corporations that have local corporations in the world to hold specific local currencies, respectively, and give optimal decisions to global corporations.
【０００７】なお、現地法人端末は、少なくとも、当該
現地法人が有する各通貨毎の現在資金額、通貨決済（支
払及び入金）の期日及びその決済金額のリストを有すれ
ばよく、近い将来における余剰又は不足資金発生の旨
や、その余剰資金又は不足資金の見込額は、当該現地法
人端末上で行ってもよく、或いは、サーバ側で行っても
よい。[0007] It should be noted that the terminal of the local corporation should have at least a list of the current amount of funds for each currency held by the local corporation, the date of currency settlement (payment and payment) and the settlement amount, and the surplus in the near future. Alternatively, the fact that the shortage of funds has occurred and the estimated amount of the excess funds or the shortage of funds may be performed on the local corporation terminal or on the server side.
【０００８】用語「通貨のリスクファクタ」とは、近い
将来におけるその通貨の他の通貨との比較で見た強弱の
程度を示すものである。通貨のリスクファクタは、例え
ばその通貨で決済を行う国の政治状況、経済状況、イン
フレ率、デフレ率、経済成長率等を勘案して決定され、
これら各要因を数値化してその数値化した要因を掛け合
わせて求めることが出来る。The term "currency risk factor" refers to the degree of strength or weakness of that currency relative to other currencies in the near future. The risk factor of a currency is determined in consideration of, for example, the political situation, the economic situation, the inflation rate, the deflation rate, the economic growth rate, etc. of the country making the payment in that currency,
Each of these factors can be quantified, and the quantified factors can be multiplied to obtain.
【０００９】前記サーバは、前記現地法人の端末の夫々
にエージェントを送付し駐在エージェントとして当該端
末上に駐在させることが好ましく、この場合、該駐在エ
ージェントは、当該端末上で前記一の通貨の不足を発見
すると、その不足の旨をサーバ側に通知する。或いは、
駐在エージェントは、通貨の不足を発見すると、他の現
地法人の端末に移動して前記一の通貨での余剰資金の有
無を調査して、その結果をサーバ側に通知してもよい。
この場合、人手をかけずにより効率的なシステム運用が
可能となる。[0009] It is preferable that the server sends an agent to each of the terminals of the local corporation and causes the terminal to be stationed on the terminal as a resident agent. In this case, the resident agent lacks the one currency on the terminal. When it finds, the server side is notified of the shortage. Alternatively,
When the expatriate agent finds a shortage of currency, it may move to the terminal of another local corporation, investigate the presence or absence of surplus funds in the one currency, and notify the server side of the result.
In this case, more efficient system operation can be performed without manpower.
【００１０】また、前記サーバに常駐する中央エージェ
ントを備え、該中央エージェントは、前記駐在エージェ
ントからの通知、及び、前記通貨のリストファクタに基
づいて、前記複数の現地法人の余剰資金の内から１つ以
上を選択することが好ましい。同様に、人手をかけずに
より効率的なシステム運用が可能となる。Further, the server has a central agent resident in the server, and the central agent selects one from the surplus funds of the plurality of local corporations based on the notification from the resident agent and the list factor of the currency. It is preferable to select one or more. Similarly, more efficient system operation becomes possible without human intervention.
【００１１】用語「エージェント」は、特定の言語で記
述され特定の機能を果たすように特化したソフトウエア
を指すものである。駐在エージェントは、常に駐在先に
留まってもよく、或いは、特定のイベントの発生時点で
駐在先からサーバ側又は他の端末に移動することでもよ
い。エージェントは、その端末上で作成してもよく、或
いは、サーバが作成して各端末に送付してもよい。The term "agent" refers to software written in a particular language and specialized to perform a particular function. The resident agent may always stay at the resident location, or may move from the resident location to the server side or another terminal when a specific event occurs. The agent may be created on the terminal, or may be created by the server and sent to each terminal.
【００１２】[0012]
【発明の実施の形態】以下、図面を参照し本発明の一実
施形態例に基づいて本発明を更に詳細に説明する。図１
は、本発明の一実施形態例に係る通貨決済判断システム
の構成を示すブロック図である。本通貨決済判断システ
ム１０は、世界の複数の国の夫々に現地法人を有するグ
ローバル企業に特に適した判断システムであって、本社
機構が保有するサーバ２０と、多数の現地法人の夫々に
設置される現地法人端末１１と、各現地法人端末１１と
サーバ２０とを接続するインタネット又は専用回線から
成る通信回線１５とを有する。BEST MODE FOR CARRYING OUT THE INVENTION The present invention will now be described in more detail based on an embodiment of the present invention with reference to the drawings. Figure 1
FIG. 1 is a block diagram showing a configuration of a currency payment determination system according to an exemplary embodiment of the present invention. The currency settlement determination system 10 is a determination system particularly suitable for a global company having local corporations in each of a plurality of countries in the world, and is installed in each of the server 20 owned by the head office mechanism and a large number of local corporations. It has a local corporation terminal 11 and a communication line 15 which is an internet or a dedicated line connecting each local corporation terminal 11 and the server 20.
【００１３】サーバ２０は、システム内に常駐する中央
エージェント２２と、各国の現地通貨に関するあらゆる
情報を蓄積した通貨情報データベース２３とを有する決
済判断部２１を構築している。通貨情報データベース２
３には、中央エージェント２２によって書き込まれた現
地通貨情報が登録されている。現地通貨情報は、夫々１
つの通貨毎に登録されており、各通貨情報には、通貨名
称、当該通貨を主として決済に利用する現地法人名称、
通貨に関するリスクファクタ及び、基準通貨や他の通貨
との交換レート等が含まれる。通貨情報データベース２
３は、中央エージェント２２が駐在エージェント１２か
ら最新の通貨情報や通貨の決済判断を求める情報を入手
すると、自動的にアクセスされて開かれる。The server 20 builds a settlement judgment section 21 having a central agent 22 resident in the system and a currency information database 23 accumulating all the information about the local currency of each country. Currency information database 2
In 3, the local currency information written by the central agent 22 is registered. Local currency information is 1 for each
It is registered for each currency, and each currency information contains the currency name, the name of the local corporation that mainly uses that currency for settlement,
It includes currency risk factors and exchange rates with base currencies and other currencies. Currency information database 2
3 is automatically accessed and opened when the central agent 22 obtains the latest currency information or the information requesting the settlement decision of currency from the resident agent 12.
【００１４】現地法人が保有する現地法人端末１１に
は、サーバ２０によって作成、送付された駐在エージェ
ント１３が駐在している。通貨決済判断システム１０
は、駐在エージェントを構成する標準プログラムをサー
バ２０の記憶装置内に保有している。通貨決済判断シス
テム１０を立ち上げたとき、或いは、システム内の現地
法人が増えた際にはその都度新しい現地法人端末１１に
対して、基準プログラムをコピーしこれを駐在エージェ
ントとして送付する。送付されたエージェントは、各端
末１１の外部記憶装置にプログラムとして駐在する。A local agent terminal 11 owned by the local company has a resident agent 13 created and sent by the server 20. Currency settlement determination system 10
Holds a standard program forming a resident agent in the storage device of the server 20. When the currency settlement determination system 10 is started up or when the number of local corporations in the system increases, the reference program is copied to a new local corporation terminal 11 and sent as a resident agent each time. The sent agent resides as a program in the external storage device of each terminal 11.
【００１５】図２は、現地法人端末１１の構成を示して
いる。端末装置１１は、通信回線１５を介してサーバ２
０に接続される通信制御部３１、演算処理を行うＣＰＵ
３２、移動エージェントを構成するためのプログラムや
通貨決済ファイルを含む多数のデータファイルを記憶す
る外部記憶装置３３、ディスプレイ装置（表示部）３
４、入力装置３５、及び、印字部３６から構成される。FIG. 2 shows the configuration of the local corporation terminal 11. The terminal device 11 is connected to the server 2 via the communication line 15.
Communication controller 31 connected to 0, CPU for performing arithmetic processing
32, an external storage device 33 that stores a large number of data files including a program for configuring a mobile agent and a currency settlement file, and a display device (display unit) 3
4, an input device 35, and a printing unit 36.
【００１６】ＣＰＵ３２は、サーバ２０からエージェン
トが送付されると、これを駐在エージェントとして外部
記憶装置３３に保存する。ＣＰＵ３２が起動されると、
駐在エージェントは自動的に外部記憶装置３３から読み
出され、ＣＰＵの内部記憶装置に常駐しアクティブとな
る。外部記憶装置３３には、更に、本通貨決済判断シス
テム１０で使用される通貨決済ファイルが保存されてい
る。When the agent is sent from the server 20, the CPU 32 stores it in the external storage device 33 as a resident agent. When the CPU 32 is activated,
The resident agent is automatically read from the external storage device 33, becomes resident in the internal storage device of the CPU, and becomes active. The external storage device 33 further stores a currency settlement file used in the currency settlement determination system 10.
【００１７】以下、図３を参照し、本発明の通貨決済判
断システムにおける通貨決済に際しての処理を説明す
る。駐在エージェント１２は、各端末１１が作動すると
自動的に立ち上がり、そこで通貨決済ファイルに入力さ
れるデータを常に監視している（ステップＳ１）。各現
地法人の通貨決済ファイルには、当該現地法人が保有す
る通貨種類毎の通貨保有額の現在値、通貨毎の入金予定
期日及びその入金予定額、並びに、通貨毎の支払予定期
日及びその支払予定額を含む通貨のバランスシートが記
載される。現時点から１週間乃至１ヶ月後の通貨毎の不
足金額又は通貨毎の余剰金額がバランスシート上で表示
される。The process of currency settlement in the currency settlement determination system of the present invention will be described below with reference to FIG. The resident agent 12 automatically starts up when each terminal 11 operates, and constantly monitors the data input to the currency settlement file there (step S1). The currency settlement file of each local corporation contains the current value of the amount of currency held for each currency type held by the local corporation, the planned deposit date for each currency and its planned deposit amount, and the scheduled payment date for each currency and its payment. A currency balance sheet including the planned amount is described. The shortfall amount for each currency or the surplus amount for each currency one week to one month after the present time is displayed on the balance sheet.
【００１８】駐在エージェント１２は、例えば、通常は
その現地通貨である、決済に使用する通貨が１週間後に
不足する旨がバランスシート上に記載されると、必要な
情報を収集し、通信回線１５を経由して他の現地法人の
端末１１に移動する（ステップＳ２）。他の端末１１に
移動したエージェントは、自身の現地法人の支払に充当
可能な通貨の余剰額を当該他の現地法人端末１１のバラ
ンスシート上で発見すると（ステップＳ３）、その旨を
中央エージェント２２に通知する（ステップＳ４）。更
に、探索すべき別の端末１１がまだ残っていれば（ステ
ップＳ５）、ステップＳ２に戻り、その端末１１に移動
して同様に処理を行う（ステップＳ２〜Ｓ５）。[0018] For example, when it is stated on the balance sheet that the currency used for settlement, which is usually the local currency, will be insufficient on the balance sheet, the resident agent 12 collects necessary information, and the communication line 15 It moves to the terminal 11 of another local corporation via (step S2). When the agent that has moved to the other terminal 11 finds the surplus amount of currency that can be used for payment of its own local corporation on the balance sheet of the other local corporation terminal 11 (step S3), the central agent 22 indicates that fact. (Step S4). If another terminal 11 to be searched still remains (step S5), the process returns to step S2, the terminal 11 is moved to and the same processing is performed (steps S2 to S5).
【００１９】中央エージェント２２は、移動エージェン
ト１２からの報告によって、複数の現地法人に通貨の余
裕があり、それを通貨が不足する現地法人の支払に充当
可能であることを認識すると、通貨情報データベース２
３を参照し、当該複数の現地法人の国の通貨のカントリ
ーリスクを比較勘案して、複数の現地法人の間の優先順
位を判断する（ステップＳ６）。When the central agent 22 recognizes from the report from the mobile agent 12 that a plurality of local corporations have a currency margin and can use the money for payment of a local corporation with a shortage of currency, the currency information database. Two
3, the priority among the plurality of local corporations is determined by comparatively considering the country risks of the currencies of the plurality of local corporations (step S6).
【００２０】優先順位の判断は次のように行われる。例
えば、英国の現地法人がポンド立ての決済を要求されて
おり、その決済資金の不足が見込まれたときに、複数
（２つ）の国の現地法人にポンドの余剰資金が見つかっ
た場合を考える。この場合、第１国の現地法人では、経
済が安定しておりインフレ懸念が小さいが、第２国の現
地法人では、経済が不安定なためインフレ懸念が大きい
とすると、第１国のポンドの余剰資金による立て替えが
選択され、ポンド不足が見込まれた現地法人における支
払に充当される。この場合、直ちに又は第１国において
次の通貨決済によって不足が発生する時点迄に、ポンド
に代えて第１国の通貨によって、立て替えた額に相当す
る額が充当される。The determination of the priority order is performed as follows. For example, suppose a UK subsidiary is required to settle in pounds, and the shortfall in the settlement is expected, resulting in a surplus of pounds being found in a subsidiary in multiple (two) countries. . In this case, if the local corporation in the first country has a stable economy and little concern about inflation, but if the local corporation in the second country is concerned about inflation due to the unstable economy, Restructuring with surplus funds is selected and will be used for payments at a local corporation that is expected to have a shortage of pounds. In this case, the amount equivalent to the amount repaid will be appropriated by the currency of the first country in place of the pound immediately or until the shortage occurs due to the next currency settlement in the first country.
【００２１】つまり、経済不安や政治不安を有する第２
国では、より安定な通貨であるポンドを余剰資金として
ストックすることによって、その保有外貨を第２国の通
貨に変更する時点をできるだけ後にして、為替差損の発
生を防止する。In other words, the second with economic and political instability
By stocking the more stable currency, the pound, as surplus funds, the country will prevent the occurrence of foreign exchange loss by allowing the foreign currency it holds to change to the currency of the second country as late as possible.
【００２２】上記判断をより確実に行うために、通貨情
報データベース２３には、現地の通貨に関しその国の経
済不安やインフレ率、政治不安等に基づいて数値化した
ファクタが、通貨に関するリスクファクタとして登録さ
れている。このリスクファクタの数値は、絶えず現地情
勢を勘案して修正され、常に最新のリスクファクタが記
憶されている。中央エージェント２２は、第１国及び第
２国の当該通貨による保有額の適正値、現在の余剰額、
及び、上記リスクファクタを勘案して前記のように判断
する。In order to make the above judgment more surely, in the currency information database 23, a factor quantified on the basis of the local currency's economic unrest, inflation rate, political unrest, etc. is used as a currency risk factor. It is registered. The value of this risk factor is constantly revised in consideration of the local situation, and the latest risk factor is always stored. The central agent 22 determines the appropriate amount of money held in the currency of the first and second countries, the current surplus,
Also, the judgment is made in consideration of the above risk factors.
【００２３】上記実施形態例では、従来は各現地法人単
位で自己解決が要求された支払決済が、本社が保有する
データに基づいて判断された結果に基づいて行われるの
で、インフレ懸念を有する特定の通貨を持つ危険が回避
できる等、企業全体としてより効率的な通貨運用が可能
となる。In the above-described embodiment, the payment settlement, which is conventionally required to be self-solved by each local corporation, is performed based on the result determined based on the data held by the head office. As a result, it is possible to avoid the risk of having the currency of, and to operate the currency more efficiently as a whole company.
【００２４】上記実施形態例では、各駐在エージェント
１２を移動エージェントとして構成し、駐在エージェン
ト１２が通信回線１５を介して、端末１１間を移動する
構成を採用したので、各端末１１の通信回線１５への接
続時間はエージェント１２が移動する時間だけで済む利
点がある。しかし、上記構成に代えて、駐在エージェン
ト１２は、駐在先で張り付いて、単に資金不足情報を中
央エージェント２２に向けて送信する構成を採用しても
よい。この場合、中央エージェント２２が、他の現地法
人の端末１１に存在する駐在エージェント１２に指令を
与えて、余剰資金を調査させる。In the above embodiment, each resident agent 12 is configured as a mobile agent, and the resident agent 12 moves between the terminals 11 via the communication line 15. Therefore, the communication line 15 of each terminal 11 is adopted. There is an advantage that the connection time to is only required for the agent 12 to move. However, instead of the above configuration, the resident agent 12 may adopt a configuration in which the resident agent 12 sticks at the resident location and simply transmits the fund shortage information to the central agent 22. In this case, the central agent 22 gives a command to the resident agent 12 existing in the terminal 11 of another local corporation to investigate the surplus funds.
【００２５】或いは、駐在エージェント１２自身が、各
現地法人の端末１１を全て調べた後に、決済判断部２１
に移動し、通貨情報データベース２３を検索して、優先
順位を判断してもよい。更には、上記に代えて、駐在エ
ージェント１２が、他の端末１１に移動した際にその端
末１１に駐在しているエージェント１２と交渉を行い、
その結果を中央エージェント２２に伝達してもよい。こ
れら構成は、夫々を単独で採用しても、或いは、他の構
成との組み合わせで採用してもよい。Alternatively, the resident agent 12 itself checks all the terminals 11 of each local corporation, and then the settlement judgment unit 21
You may move to and search the currency information database 23, and judge a priority. Further, as an alternative to the above, when the resident agent 12 moves to another terminal 11 and negotiates with the agent 12 stationed at that terminal 11,
The result may be transmitted to the central agent 22. Each of these configurations may be employed alone or in combination with another configuration.
【００２６】以上、本発明をその好適な実施形態例に基
づいて説明したが、本発明の通貨決済判断システムは、
上記実施形態例の構成にのみ限定されるものではなく、
上記実施形態例の構成から種々の修正及び変更を施した
ものも、本発明の範囲に含まれる。Although the present invention has been described based on its preferred embodiment, the currency settlement determination system of the present invention is as follows.
The present invention is not limited to the configuration of the above embodiment,
Various modifications and changes made to the configuration of the above embodiment are also included in the scope of the present invention.
【００２７】[0027]
【発明の効果】以上、説明したように、本発明に係る通
貨決済判断システムによると、インフレ懸念がある特定
の通貨を持ちすぎる危険が回避できる等、各現地法人に
よる通貨決済についてグローバルな観点から最適な通貨
決済の判断が可能となる利点がある。As described above, according to the currency settlement determination system of the present invention, it is possible to avoid the risk of having too much specific currency with concern about inflation. There is an advantage that the optimal currency settlement can be determined.
【図１】本発明の一実施形態例に係る通貨決済判断シス
テムの構成を示すブロック図。FIG. 1 is a block diagram showing a configuration of a currency settlement determination system according to an embodiment of the present invention.
【図２】現地法人の各端末の構成を示すブロック図。FIG. 2 is a block diagram showing the configuration of each terminal of a local corporation.
【図３】図１のシステムにおけるフローチャート。FIG. 3 is a flowchart of the system shown in FIG.
１０：通貨決済判断システム １１：現地法人端末 １２：エージェント １３：インタネット ２０：サーバ ２１：決済判断部 ２２：中央エージェント ２３：通貨情報データベース 10: Currency settlement determination system 11: Local corporation terminal 12: Agent 13: Internet 20: Server 21: Payment determination unit 22: Central agent 23: Currency information database
Claims (4)
貨決済の判断を行う通貨決済判断システムであって、 前記現地法人が保有する端末と、本社が保有するサーバ
と、前記端末相互及び端末とサーバとを接続する通信回
線とを備え、 各現地法人端末は、少なくとも、当該現地法人が保有す
る通貨毎の資金、通貨決済の金額及び決済期日のリスト
を有し、該現地法人端末又は前記サーバは、前記リスト
に基づいて予測される現地法人の余剰資金又は不足資金
に関するデータを各通貨毎に演算し、 １つの現地法人で一の通貨の不足が見込まれると、他の
現地法人における前記一の通貨での余剰資金を調べ、 複数の現地法人が、前記一の通貨の不足額の少なくとも
一部を充当可能な余剰資金を有するときに、前記サーバ
は、前記複数の現地法人が存在する国の通貨のリスクフ
ァクタを基準として、前記複数の現地法人の余剰資金の
内から１つ以上を選択し、 前記選択された現地法人の余剰資金を前記不足額に充当
する旨を決定することを特徴とする通貨決済判断システ
ム。1. A currency settlement determination system for determining the currency settlement of a company having a local corporation in each of a plurality of countries, wherein the terminal owned by the local corporation, the server owned by the head office, the terminal mutual and The local corporation terminal has at least a list of funds for each currency held by the local corporation, the amount of currency settlement, and the settlement date, and the local corporation terminal or the communication line connecting the terminal and the server. The server calculates data on surplus funds or shortage funds of local corporations predicted based on the list for each currency, and when one local corporation is expected to lack one currency, When the surplus funds in the one currency are examined, and when the plurality of local corporations have surplus funds that can apply at least a part of the shortage amount of the one currency, the server determines that the plurality of local corporations. Based on the risk factor of the currency of the existing country, one or more are selected from the surplus funds of the plurality of local corporations, and it is determined that the surplus funds of the selected local corporations will be applied to the shortfall. A currency payment determination system characterized by the following.
々にエージェントを送付して駐在エージェントとし、該
駐在エージェントは、当該端末上で前記一の通貨の不足
見込みを発見すると、その旨をサーバに通知する、請求
項１に記載の通貨決済判断システム。2. The server sends an agent to each of the terminals of the local corporation to be a resident agent, and when the resident agent discovers a shortage of the one currency on the terminal, the server notifies that fact. The currency settlement determination system according to claim 1, wherein the system is notified.
々にエージェントを送付して駐在エージェントとし、該
駐在エージェントは、当該端末上で前記一の通貨の不足
見込みを発見すると、他の現地法人の端末に移動して前
記一の通貨での余剰資金の有無を調査してその結果を前
記サーバに通知する、請求項１に記載の通貨決済判断シ
ステム。3. The server sends an agent to each of the terminals of the local corporation to make it a resident agent, and when the resident agent discovers a shortage of the one currency on the terminal, the other local corporation. 2. The currency settlement determination system according to claim 1, wherein the currency settlement determination system moves to the terminal to check for the presence of surplus funds in the one currency, and notifies the server of the result.
を備え、該中央エージェントは、前記駐在エージェント
からの通知、及び、前記通貨のリスクファクタに基づい
て、前記複数の現地法人の余剰資金の内から１つ以上を
選択する、請求項２又は３に記載の通貨決済判断システ
ム。4. A central agent resident in the server is provided, and the central agent selects from the surplus funds of the plurality of local corporations based on the notification from the resident agent and the risk factor of the currency. The currency settlement determination system according to claim 2, wherein one or more are selected.
Priority Applications (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| JP2001185941A JP2003006403A (en) | 2001-06-20 | 2001-06-20 | Currency settlement judgment system |
Applications Claiming Priority (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| JP2001185941A JP2003006403A (en) | 2001-06-20 | 2001-06-20 | Currency settlement judgment system |
Publications (1)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| JP2003006403A true JP2003006403A (en) | 2003-01-10 |
Family
ID=19025444
Family Applications (1)
| Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
|---|---|---|---|
| JP2001185941A Pending JP2003006403A (en) | 2001-06-20 | 2001-06-20 | Currency settlement judgment system |
Country Status (1)
| Country | Link |
|---|---|
| JP (1) | JP2003006403A (en) |
Cited By (2)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| JP2009238104A (en) * | 2008-03-28 | 2009-10-15 | Sony Corp | Withdrawal processing apparatus and withdrawal processing method |
| JP2010073221A (en) * | 2010-01-04 | 2010-04-02 | Sony Corp | Debiting apparatus and debiting method |
-
2001
- 2001-06-20 JP JP2001185941A patent/JP2003006403A/en active Pending
Cited By (4)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
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| JP4544330B2 (en) * | 2008-03-28 | 2010-09-15 | ソニー株式会社 | Withdrawal processing apparatus and withdrawal processing method |
| US8229845B2 (en) | 2008-03-28 | 2012-07-24 | Sony Corporation | Withdrawal processing apparatus and withdrawal processing method |
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