CN117852926B - 一种冠军挑战者策略管理方法及*** - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种冠军挑战者策略管理方法及***，包括用户信息采集模块、策略信息采集模块、数据处理模块、策略处理模块和策略管理模块；所述用户信息采集模块用于采集用户数据和用户数量信息；所述策略信息采集模块用于采集风险信息和用户反馈信息；所述数据处理模块用于对采集到的用户数据进行处理，获取用户等级；对用户数量信息进行处理，获取关键绩效指标参数；对风险信息进行处理，获取风险参数；对用户反馈信息进行处理，获取用户反馈参数。本发明能够通过采集用户信息、关键绩效指标、风险和用户反馈等多维度信息，实现对冠军挑战者策略的全面性能评估。

Description

一种冠军挑战者策略管理方法及***

技术领域

本发明涉及策略管理领域，具体涉及一种冠军挑战者策略管理方法及***。

背景技术

随着金融科技的发展和应用，冠军挑战者策略在投资、资产管理等领域得到广泛关注。这一策略强调不断优化和调整，以适应市场变化和提高绩效。冠军挑战者策略管理***是基于先进的数据处理和分析技术，以及用户反馈、关键绩效指标和风险参数等信息的综合分析，实现对策略的全方位管理和优化，本发明通过采集用户信息、关键绩效指标、风险和用户反馈等多维度信息，实现对冠军挑战者策略的全面性能评估。

现有的策略管理***及方法不能持续不断的优化和调整，对策略的管理和优化考虑方位不够全面，给管理***及方法的评估造成较大的误差，导致数据不够准确，因此，提出一种冠军挑战者策略管理方法及***。

发明内容

本发明所要解决的技术问题在于：如何解决现有的策略管理***及方法不能持续不断的优化和调整，对策略的管理和优化考虑方位不够全面，给管理***及方法的评估造成较大的误差，导致数据不够准确的问题，并提供了一种冠军挑战者策略管理方法及***。

本发明是通过以下技术方案解决上述技术问题的，本发明包括用户信息采集模块、策略信息采集模块、数据处理模块、策略处理模块和策略管理模块；

所述用户信息采集模块用于采集用户数据和用户数量信息；

所述策略信息采集模块用于采集风险信息和用户反馈信息；

所述数据处理模块用于对采集到的用户数据进行处理，获取用户等级；

对用户数量信息进行处理，获取关键绩效指标参数；

对风险信息进行处理，获取风险参数；

对用户反馈信息进行处理，获取用户反馈参数；

所述策略处理模块用于对获取到的关键绩效指标参数、风险参数和用户反馈参数进行处理，获取策略综合参数；

所述策略管理模块用于对获取到的策略综合参数进行处理，获取策略管理信息，策略管理信息包括冠军策略管理信息和策略替换管理信息。

进一步在于：所述用户等级获取的具体过程如下：用户数据包括用户存款金额标记为a1和用户消费金额标记为a2，用户等级包括一级用户、二级用户和三级用户；

通过公式，计算出用户等级参数a3，其中k1为预设存款金额，k2为预设消费金额；

当a3≥2时，用户等级为一级用户；

当2＞a3≥1时，用户等级为二级用户；

当1＞a3时，用户等级为三级用户。

其中k1和k2为非固定值，管理员可以通过具体需求进行设定。

进一步在于：所述关键绩效指标参数获取过程如下：用户数量信息包括策略执行前一级用户数量L1、策略执行前二级用户数量L2、策略执行前三级用户数量L3、策略执行后一级用户数量L4、策略执行后二级用户数量L5和策略执行后三级用户数量L6；

通过公式，计算出关键绩效指标参数L，其中u1为/>的权值，u2为/>的权值，u3为/>的权值，u1＞u2＞u3。

进一步在于：所述风险参数获取过程如下：风险信息为策略执行后各资产收益率，计算出每个策略执行后资产收益率的方差；

计算出不同策略执行后资产收益率之间的协方差；

将所有资产的方差和协方差组合成一个协方差矩阵，协方差矩阵是一个对称矩阵，对角线上的元素是各个资产的方差，非对角线上的元素是不同资产之间的协方差；

利用资产的权重和协方差矩阵计算整个策略的执行风险参数。

进一步在于：所述用户反馈参数获取具体过程如下：用户反馈信息包括一级用户反馈的策略评分，标记为一级用户评分；

二级用户反馈的策略评分，标记为二级用户评分；

三级用户反馈的策略评分，标记为三级用户评分；

之后计算出所有的一级用户评分的平均值标记为H1；

计算出所有的二级用户评分的平均值标记为H2；

计算出所有的三级用户评分的平均值标记为H3；

通过公式H1*w1+H2*w2+H3*w3=H，计算出用户反馈参数H，其中w1为H1的权值，w2为H2的权值，w3为H3的权值，w1＞w2＞w3。

进一步在于：所述策略综合参数获取具体步骤如下：

每隔预设时长采集一次关键绩效指标参数，连续采集m次，获取m个关键绩效指标参数，计算出m个关键绩效指标参数的平均值标记为A；

每隔预设时长采集一次风险参数，连续采集m次，获取m个风险参数，计算出m个风险参数的平均值标记为B；

每隔预设时长采集一次用户反馈参数，连续采集m次，获取m个用户反馈参数，计算出m个用户反馈参数的平均值标记为C；

通过公式A*w4+B*w5+C*w6=D，计算出策略综合参数D，其中w4为A的权值，w5为B的权值，w6为C的权值，w4＝w5＞w6，获取策略综合参数。

进一步在于：所述冠军策略管理信息获取的具体过程如下：冠军策略管理信息包括冠军策略不符合要求和冠军策略符合要求，对冠军策略进行分析，连续采集n次冠军策略综合参数，获取到n个冠军策略综合参数；

计算出n个冠军策略综合参数的平均值；

再计算出n个冠军策略综合参数的方差；

最后计算出n个冠军策略综合参数的标准差标记为Z；

当Z大于等于预设标准差时，生成冠军策略不符合要求；

当Z小于预设标准差时，生成冠军策略符合要求。

进一步在于：所述策略替换管理信息获取的具体过程如下：对现有的策略进行模拟测试，给每个策略分配相同的客户流量，运行每个策略，预设时间后，获取每个策略的策略综合参数，对每个策略综合参数进行对比处理，获取策略综合参数最大值，将策略综合参数最大值与冠军策略的综合参数进行对比；

当策略综合参数最大值大于等于冠军策略的综合参数时，生成策略替换信息；

当策略综合参数最大值小于冠军策略的综合参数时，生成策略不替换信息。

一种冠军挑战者策略管理方法，包括以下步骤：

步骤一：采集用户数据和用户数量信息；

步骤二：采集风险信息和用户反馈信息；

步骤三：对采集到的用户数据进行处理，获取用户等级；

步骤四：对用户数量信息进行处理，获取关键绩效指标参数；

步骤五：对风险信息进行处理，获取风险参数；

步骤六：对用户反馈信息进行处理，获取用户反馈参数；

步骤七：对获取到的关键绩效指标参数、风险参数和用户反馈参数进行处理，获取策略综合参数；

步骤八：对获取到的策略综合参数进行处理，获取策略管理信息。

本发明相比现有技术具有以下优点：该策略管理***及方法，通过采集用户信息、关键绩效指标、风险和用户反馈等多维度信息，实现对冠军挑战者策略的全面性能评估，让该***更加值得推广使用。

附图说明

图1是本发明的***框图；

图2是本发明的协方差矩阵示意图。

具体实施方式

下面对本发明的实施例作详细说明，本实施例在以本发明技术方案为前提下进行实施，给出了详细的实施方式和具体的操作过程，但本发明的保护范围不限于下述的实施例。

如图1～图2所示，本实施例提供一种技术方案：一种冠军挑战者策略管理方法及***，包括用户信息采集模块、策略信息采集模块、数据处理模块、策略处理模块和策略管理模块；

所述用户信息采集模块用于采集用户数据和用户数量信息；

所述策略信息采集模块用于采集风险信息和用户反馈信息；

所述数据处理模块用于对采集到的用户数据进行处理，获取用户等级；

对用户数量信息进行处理，获取关键绩效指标参数；

对风险信息进行处理，获取风险参数；

对用户反馈信息进行处理，获取用户反馈参数；

所述策略处理模块用于对获取到的关键绩效指标参数、风险参数和用户反馈参数进行处理，获取策略综合参数；

所述策略管理模块用于对获取到的策略综合参数进行处理，获取策略管理信息，策略管理信息包括冠军策略管理信息和策略替换管理信息。

所述用户等级获取的具体过程如下：用户数据包括用户存款金额标记为a1和用户消费金额标记为a2，用户等级包括一级用户、二级用户和三级用户；

通过公式，计算出用户等级参数a3，其中k1为预设存款金额，k2为预设消费金额；

当a3≥2时，用户等级为一级用户；

当2＞a3≥1时，用户等级为二级用户；

当1＞a3时，用户等级为三级用户。

其中k1和k2为非固定值，管理员可以通过具体需求进行设定。

通过引入用户存款和消费金额的加权计算，实现对用户等级的个性化划分，这使得用户等级不仅仅依赖于单一因素，如存款金额或消费金额，而是综合考虑两者，更能反映用户的整体贡献度和价值，通过公式计算，将用户划分为一级、二级和三级用户，使得不同用户的贡献度和价值更为细致地区分，这有助于企业更精准地制定针对不同用户群体的营销策略、服务方案或优惠活动。

所述关键绩效指标参数获取过程如下：用户数量信息包括策略执行前一级用户数量L1、策略执行前二级用户数量L2、策略执行前三级用户数量L3、策略执行后一级用户数量L4、策略执行后二级用户数量L5和策略执行后三级用户数量L6；

通过公式，计算出关键绩效指标参数L，其中u1为/>的权值，u2为/>的权值，u3为/>的权值，u1＞u2＞u3。

通过综合考虑一级、二级和三级用户数量的变化，能够更全面地评估策略执行前后的用户结构变化，不仅仅关注于单一级别的用户变化，而是将不同级别用户的数量变动纳入考虑，引入权值u1＞u2＞u3，能够对不同级别用户的贡献进行区分。这有助于确保高价值用户对关键绩效指标的影响更大，从而更准确地反映用户结构的变化对业务的影响。

所述风险参数获取过程如下：风险信息为策略执行后各资产收益率，计算出每个策略执行后资产收益率的方差；

计算出不同策略执行后资产收益率之间的协方差；

将所有资产的方差和协方差组合成一个协方差矩阵，协方差矩阵是一个对称矩阵，对角线上的元素是各个资产的方差，非对角线上的元素是不同资产之间的协方差；

利用资产的权重和协方差矩阵计算整个策略的执行风险参数。

通过计算资产收益率的方差，能够度量每个资产单独的风险水平。方差是衡量资产波动性的一种指标，较大的方差通常表示较大的风险，计算不同资产之间的协方差，能够捕捉到不同资产之间的关联性。协方差反映了资产之间同向或反向变动的趋势，对于构建投资组合的风险管理至关重要，利用资产的权重和协方差矩阵计算整个策略的执行风险参数，可以更准确地反映不同资产在投资组合中的权重对整体风险的贡献，这有助于权衡资产配置，使得整个投资组合的风险在不同资产之间得到合理分配。

所述用户反馈参数获取具体过程如下：用户反馈信息包括一级用户反馈的策略评分，标记为一级用户评分；

二级用户反馈的策略评分，标记为二级用户评分；

三级用户反馈的策略评分，标记为三级用户评分；

之后计算出所有的一级用户评分的平均值标记为H1；

计算出所有的二级用户评分的平均值标记为H2；

计算出所有的三级用户评分的平均值标记为H3；

通过公式H1*w1+H2*w2+H3*w3=H，计算出用户反馈参数H，其中w1为H1的权值，w2为H2的权值，w3为H3的权值，w1＞w2＞w3。

通过计算一级、二级和三级用户评分的平均值，形成了整体的用户反馈，这使得企业能够更全面地了解用户满意度和对策略的整体接受程度，引入权值能够更准确地体现不同用户层次的影响力，高级别用户通常对企业的意见和期望更为重要，通过给予其更大的权值，能够更有效地反映高级别用户的意见，高级别用户对于企业的忠诚度通常更高，因此更加关注其反馈有助于提高他们的参与度，通过关注高级别用户的需求，有助于增强用户忠诚度。

所述策略综合参数获取具体步骤如下：

每隔预设时长采集一次关键绩效指标参数，连续采集m次，获取m个关键绩效指标参数，计算出m个关键绩效指标参数的平均值标记为A；

每隔预设时长采集一次风险参数，连续采集m次，获取m个风险参数，计算出m个风险参数的平均值标记为B；

每隔预设时长采集一次用户反馈参数，连续采集m次，获取m个用户反馈参数，计算出m个用户反馈参数的平均值标记为C；

通过公式A*w4+B*w5+C*w6=D，计算出策略综合参数D，其中w4为A的权值，w5为B的权值，w6为C的权值，w4＝w5＞w6，获取策略综合参数。

通过采集关键绩效指标、风险参数和用户反馈参数，能够全面评估策略的优劣，引入权值可以对关键绩效指标、风险参数和用户反馈参数的贡献给予不同的权重。这有助于确保不同维度的指标对综合参数的影响是平衡的，通过连续采集多次关键绩效指标、风险参数和用户反馈参数，计算出平均值，有助于考虑到业务在一定时间序列内的波动性。这样可以更稳健地反映策略的整体表现。

所述冠军策略管理信息获取的具体过程如下：冠军策略管理信息包括冠军策略不符合要求和冠军策略符合要求，对冠军策略进行分析，连续采集n次冠军策略综合参数，获取到n个冠军策略综合参数；

计算出n个冠军策略综合参数的平均值；

再计算出n个冠军策略综合参数的方差；

最后计算出n个冠军策略综合参数的标准差标记为Z；

当Z大于等于预设标准差时，生成冠军策略不符合要求；

当Z小于预设标准差时，生成冠军策略符合要求。

通过连续采集冠军策略综合参数，计算其平均值、方差以及标准差，有助于监测策略性能的波动性。标准差是衡量数据波动性的指标，对于策略的波动性进行监测有助于了解其稳定性，通过设定预设标准差阈值，可以根据计算得到的标准差判断冠军策略是否符合要求，如果大于等于预设标准差，生成策略不符合要求，反之生成策略符合要求。

所述策略替换管理信息获取的具体过程如下：对现有的策略进行模拟测试，给每个策略分配相同的客户流量，运行每个策略，预设时间后，获取每个策略的策略综合参数，对每个策略综合参数进行对比处理，获取策略综合参数最大值，将策略综合参数最大值与冠军策略的综合参数进行对比；

当策略综合参数最大值大于等于冠军策略的综合参数时，生成策略替换信息；

当策略综合参数最大值小于冠军策略的综合参数时，生成策略不替换信息。

通过对现有策略进行模拟测试，获取每个策略的策略综合参数，实现对不同策略性能的评估，通过比较不同策略的综合参数，特别是将最大综合参数与冠军策略的综合参数进行对比，判断是否有更优秀的策略需要替换当前的冠军策略。

一种冠军挑战者策略管理方法，包括以下步骤：

步骤一：采集用户数据和用户数量信息；

步骤二：采集风险信息和用户反馈信息；

步骤三：对采集到的用户数据进行处理，获取用户等级；

步骤四：对用户数量信息进行处理，获取关键绩效指标参数；

步骤五：对风险信息进行处理，获取风险参数；

步骤六：对用户反馈信息进行处理，获取用户反馈参数；

步骤七：对获取到的关键绩效指标参数、风险参数和用户反馈参数进行处理，获取策略综合参数；

步骤八：对获取到的策略综合参数进行处理，获取策略管理信息。

综上，本发明在使用时，通过采集用户信息、关键绩效指标、风险和用户反馈等多维度信息，实现对冠军挑战者策略的全面性能评估。

此外，术语“第一”、“第二”仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性或者隐含指明所指示的技术特征的数量。由此，限定有“第一”、“第二”的特征可以明示或者隐含地包括至少一个该特征。在本发明的描述中，“多个”的含义是至少两个，例如两个，三个等，除非另有明确具体的限定。

在本说明书的描述中，参考术语“一个实施例”、“一些实施例”、“示例”、“具体示例”、或“一些示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料或者特点包含于本发明的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不必须针对的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、结构、材料或者特点可以在任一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。此外，在不相互矛盾的情况下，本领域的技术人员可以将本说明书中描述的不同实施例或示例以及不同实施例或示例的特征进行结合和组合。

尽管上面已经示出和描述了本发明的实施例，可以理解的是，上述实施例是示例性的，不能理解为对本发明的限制，本领域的普通技术人员在本发明的范围内可以对上述实施例进行变化、修改、替换和变型。

Claims (2)

1.一种冠军挑战者策略管理***，其特征在于，包括用户信息采集模块、策略信息采集模块、数据处理模块、策略处理模块和策略管理模块；

所述用户信息采集模块用于采集用户数据和用户数量信息；

所述策略信息采集模块用于采集风险信息和用户反馈信息；

所述数据处理模块用于对采集到的用户数据进行处理，获取用户等级；

对用户数量信息进行处理，获取关键绩效指标参数；

对风险信息进行处理，获取风险参数；

对用户反馈信息进行处理，获取用户反馈参数；

所述策略处理模块用于对获取到的关键绩效指标参数、风险参数和用户反馈参数进行处理，获取策略综合参数；

所述策略管理模块用于对获取到的策略综合参数进行处理，获取策略管理信息，策略管理信息包括冠军策略管理信息和策略替换管理信息；

所述用户等级获取的具体过程如下：用户数据包括用户存款金额标记为a1和用户消费金额标记为a2，用户等级包括一级用户、二级用户和三级用户；

通过公式3，计算出用户等级参数a3，其中k1为预设存款金额，k2为预设消费金额；

当a3≥2时，用户等级为一级用户；

当2＞a3≥1时，用户等级为二级用户；

当1＞a3时，用户等级为三级用户；

所述关键绩效指标参数获取过程如下：用户数量信息包括策略执行前一级用户数量L1、策略执行前二级用户数量L2、策略执行前三级用户数量L3、策略执行后一级用户数量L4、策略执行后二级用户数量L5和策略执行后三级用户数量L6；

通过公式，计算出关键绩效指标参数L，其中u1为/>的权值，u2为/>的权值，u3为/>的权值，u1＞u2＞u3；

所述风险参数获取过程如下：风险信息为策略执行后各资产收益率，计算出每个策略执行后资产收益率的方差；

计算出不同策略执行后资产收益率之间的协方差；

将所有资产的方差和协方差组合成一个协方差矩阵，协方差矩阵是一个对称矩阵，对角线上的元素是各个资产的方差，非对角线上的元素是不同资产之间的协方差；

利用资产的权重和协方差矩阵计算整个策略的执行风险参数；

所述用户反馈参数获取具体过程如下：用户反馈信息包括一级用户反馈的策略评分，标记为一级用户评分；

二级用户反馈的策略评分，标记为二级用户评分；

三级用户反馈的策略评分，标记为三级用户评分；

之后计算出所有的一级用户评分的平均值标记为H1；

计算出所有的二级用户评分的平均值标记为H2；

计算出所有的三级用户评分的平均值标记为H3；

通过公式H1*w1+H2*w2+H3*w3=H，计算出用户反馈参数H，其中w1为H1的权值，w2为H2的权值，w3为H3的权值，w1＞w2＞w3；

所述策略综合参数获取具体步骤如下：

每隔预设时长采集一次关键绩效指标参数，连续采集m次，获取m个关键绩效指标参数，计算出m个关键绩效指标参数的平均值标记为A；

每隔预设时长采集一次风险参数，连续采集m次，获取m个风险参数，计算出m个风险参数的平均值标记为B；

每隔预设时长采集一次用户反馈参数，连续采集m次，获取m个用户反馈参数，计算出m个用户反馈参数的平均值标记为C；

通过公式A*w4+B*w5+C*w6=D，计算出策略综合参数D，其中w4为A的权值，w5为B的权值，w6为C的权值，w4＝w5＞w6，获取策略综合参数；

所述冠军策略管理信息获取的具体过程如下：冠军策略管理信息包括冠军策略不符合要求和冠军策略符合要求，对冠军策略进行分析，连续采集n次冠军策略综合参数，获取到n个冠军策略综合参数；

计算出n个冠军策略综合参数的平均值；

再计算出n个冠军策略综合参数的方差；

最后计算出n个冠军策略综合参数的标准差标记为Z；

当Z大于等于预设标准差时，生成冠军策略不符合要求；

当Z小于预设标准差时，生成冠军策略符合要求；

所述策略替换管理信息获取的具体过程如下：对现有的策略进行模拟测试，给每个策略分配相同的客户流量，运行每个策略，预设时间后，获取每个策略的策略综合参数，对每个策略综合参数进行对比处理，获取策略综合参数最大值，将策略综合参数最大值与冠军策略的综合参数进行对比；

当策略综合参数最大值大于等于冠军策略的综合参数时，生成策略替换信息；

当策略综合参数最大值小于冠军策略的综合参数时，生成策略不替换信息。

2.一种冠军挑战者策略管理方法，所述方法基于权利要求1所述的管理***，其特征在于：包括以下步骤：

步骤一：采集用户数据和用户数量信息；

步骤二：采集风险信息和用户反馈信息；

步骤三：对采集到的用户数据进行处理，获取用户等级；

步骤四：对用户数量信息进行处理，获取关键绩效指标参数；

步骤五：对风险信息进行处理，获取风险参数；

步骤六：对用户反馈信息进行处理，获取用户反馈参数；

步骤七：对获取到的关键绩效指标参数、风险参数和用户反馈参数进行处理，获取策略综合参数；

步骤八：对获取到的策略综合参数进行处理，获取策略管理信息。