CN116739731A - 基于SaaS模式的银行保险出单管理***及方法 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***及方法，涉及金融管理技术领域。该***包括：后台管理子***，用于对银保通业务子***进行监控及业务配置；银保通业务子***，用于承接银保业务，进行业务处理；网关子***，用于识别数据来源、类型，并进行数据加解密处理，并将对应的数据发往对应的服务进行处理；数据处理子***，用于将银保业务流程中涉及的数据操作放到消息队列中，并从消息队列中获取待处理数据进行处理。本发明将银行保险业务***SaaS化，并搭建统一接口平台，降低专线成本；使用多租户技术，提高银行保险公司的业务效率和IT基础设施的利用率，同时保证数据的安全性。

Description

基于SaaS模式的银行保险出单管理***及方法

技术领域

本发明涉及金融管理技术领域，具体而言，涉及一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***及方法。

背景技术

当前银行保险出单业务主要是银行与保险直接对接，其中存在的问题有很多：

1、开发效率低。每家银行银保通外联***都是独自研发，所以接口不一致，通常情况下，保险公司对接银行时，按照银行接口对接，对于保险公司来说每对接一家银行都要重新开发相应的接口，这样就导致开发周期比较长，人力成本较高；

2、专线成本高。保险公司对接每家银行需要至少两条专线(主备)，对接的银行越多，专线成本越高(见图1)，自2018年以后，银保监要求银保业务流程进行双录，保险公司上传双录视频文件还需要与第三方双录平台搭建专线，进一步增加专线成本；

3、维护复杂。***接口不统一，专线数量多，从而对技术工作带来很大的难度。

发明内容

为了克服上述问题或者至少部分地解决上述问题，本发明提供一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***及方法，将银行保险业务***SaaS化，并搭建统一接口平台，降低专线成本；使用多租户技术，提高银行保险公司的业务效率和IT基础设施的利用率，同时保证数据的安全性。

为解决上述技术问题，本发明采用的技术方案为：

第一方面，本发明提供一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***，包括后台管理子***、银保通业务子***、网关子***以及数据处理子***，其中：

后台管理子***，用于对银保通业务子***进行监控及业务配置；

银保通业务子***，用于承接银保业务，进行业务处理；

网关子***，用于识别数据来源、类型，并进行数据加解密处理，并将对应的数据发往对应的服务进行处理；

数据处理子***，用于将银保业务流程中涉及的数据操作放到消息队列中，并从消息队列中获取待处理数据进行处理。

本***通过后台管理子***、银保通业务子***、网关子***以及数据处理子***等多个板块的配合，将银行保险业务***SaaS化，并搭建统一接口平台，使用多租户技术，提高银行保险公司的业务效率和IT基础设施的利用率，同时保证数据的安全性。本***通过整合银行接口、统一成一套标准接口可以降低保司的开发工作和运维难度。此外，基于本***使用专线共享的方式可以减少保司与每家银行单独搭建专线的成本和复杂度，只需要与本***联通即可实现与所有银行的专线对接。

基于第一方面，进一步地，上述后台管理子***包括合作银行管理模块、代理管理模块、网点管理模块以及信息查询模块，其中：

合作银行管理模块，用于添加配置合作银行，并在配置成功后进行实时业务处理；

代理管理模块，用于对合作渠道的代理人信息和代理机构信息进行管理；

网点管理模块，用于对实时交易所需的银行网点信息进行管理；

信息查询模块，用于查询保单双录视频、保单信息、交易信息。

基于第一方面，进一步地，上述信息查询模块包括双录任务查询单元、保单查询单元以及交易查询单元，其中：

双录任务查询单元，用于查询保单双录视频处理情况信息；

保单查询单元，用于发送保单查询请求给保险公司，并查看保险公司返回的保单信息；

交易查询单元，用于查询当前架构下所有交易信息。

基于第一方面，进一步地，上述银保通业务子***包括实时联机交易业务模块和批处理业务模块，其中：

实时联机交易业务模块，用于接收银行实时出单请求，并进行请求处理，生成并将处理完成后的结果转发至对应的保险公司或银行；

批处理业务模块，用于解析银行批处理文件，并将解析后的文件发送给保险公司进行处理。

基于第一方面，进一步地，上述网关子***包括数据识别模块和数据加解密模块，其中：

数据识别模块，用于识别数据来源、交易类型，并根据识别结果将数据发往对应的服务进行处理；

数据加解密模块，用于对接收或返回的数据进行解密或加密处理。

第二方面，本发明提供一种应用第一方面中的***的基于SaaS模式的银行保险出单管理方法，包括以下步骤：

基于后台管理子***对银保通业务子***进行监控及业务配置；

基于银保通业务子***承接银保业务，进行业务处理；

基于网关子***识别数据来源、类型，并进行数据加解密处理，并将对应的数据发往对应的服务进行处理；

基于数据处理子***将银保业务流程中涉及的数据操作放到消息队列中，并从消息队列中获取待处理数据进行处理。

本发明至少具有如下优点或有益效果：

本发明提供一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***及方法，将银行保险业务***SaaS化，并搭建统一接口平台，使用多租户技术，提高银行保险公司的业务效率和IT基础设施的利用率，同时保证数据的安全性。通过整合银行接口、统一成一套标准接口可以降低保司的开发工作和运维难度。此外，使用专线共享的方式可以减少保司与每家银行单独搭建专线的成本和复杂度。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例的技术方案，下面将对实施例中所需要使用的附图作简单地介绍，应当理解，以下附图仅示出了本发明的某些实施例，因此不应被看作是对范围的限定，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他相关的附图。

图1为现有技术中保险公司对接银行专线连接示意图；

图2为基于本发明实施例提供的***后保险公司与对接银行的专线连接示意图；

图3为本发明实施例中实时联机交易业务模块数据处理流程示意图；

图4为本发明实施例中批处理业务模块数据处理流程示意图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。通常在此处附图中描述和示出的本发明实施例的组件可以以各种不同的配置来布置和设计。

因此，以下对在附图中提供的本发明的实施例的详细描述并非旨在限制要求保护的本发明的范围，而是仅仅表示本发明的选定实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

应注意到：相似的标号和字母在下面的附图中表示类似项，因此，一旦某一项在一个附图中被定义，则在随后的附图中不需要对其进行进一步定义和解释。

需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术语“包括”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

在本发明实施例的描述中，“多个”代表至少2个。

实施例：

第一方面，本发明实施例提供一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***，包括后台管理子***、银保通业务子***、网关子***以及数据处理子***，其中：

后台管理子***，用于对银保通业务子***进行监控及业务配置；

银保通业务子***，用于承接银保业务，进行业务处理；

网关子***，用于识别数据来源、类型，并进行数据加解密处理，并将对应的数据发往对应的服务进行处理；

数据处理子***，用于将银保业务流程中涉及的数据操作放到消息队列中，并从消息队列中获取待处理数据进行处理。为避免响应超时，将数据库操作独立出来一个数据处理子***，将银保业务流程中涉及数据操作以及比较耗时的操作统一放到消息队列中，数据处理***从消息队列中获取待处理数据进行处理。

本***通过后台管理子***、银保通业务子***、网关子***以及数据处理子***等多个板块的配合，将银行保险业务***SaaS化，并搭建统一接口平台，使用多租户技术，提高银行保险公司的业务效率和IT基础设施的利用率，同时保证数据的安全性。本***通过整合银行接口、统一成一套标准接口可以降低保司的开发工作和运维难度。此外，基于本***使用专线共享的方式可以减少保司与每家银行单独搭建专线的成本和复杂度，只需要与本***联通即可实现与所有银行的专线对接，如图2所示。

本***可以有效降低专线成本，对接我方***之后，如果需要开通已于我方***合作银行的业务时，可使用已有专线对接，即，只要是对接我方***已有银行，不需要重新搭建专线；本***还可提高开发效率，银行接口的差异化由我方***归集统一，对保司只保留一份通用接口，只要是对接我方***，保司只需要开发一套接口即可，新合作的银行，配置即可进行业务。

基于第一方面，进一步地，上述后台管理子***包括合作银行管理模块、代理管理模块、网点管理模块以及信息查询模块，其中：

合作银行管理模块，用于添加配置合作银行，并在配置成功后进行实时业务处理；保司登录***之后，可以通过该功能模块添加合作银行，配置成功之后即可进行实时业务。

代理管理模块，用于对合作渠道的代理人信息和代理机构信息进行管理；保司登录***之后可以通过该功能模块维护合作渠道的代理人信息和代理机构信息。

网点管理模块，用于对实时交易所需的银行网点信息进行管理；保司登录***之后可以通过该功能模块维护实时交易所需的银行网点信息。

信息查询模块，用于查询保单双录视频、保单信息、交易信息。

基于第一方面，进一步地，上述信息查询模块包括双录任务查询单元、保单查询单元以及交易查询单元，其中：

双录任务查询单元，用于查询保单双录视频处理情况信息；保司登录***之后可以通过该功能单元查看保单双录视频处理情况。

保单查询单元，用于发送保单查询请求给保险公司，并查看保险公司返回的保单信息；保司登录***之后可以通过该功能单元查询保单信息，该功能会触发请求保司，保司返回保单的信息。

交易查询单元，用于查询当前架构下所有交易信息；保司登录***之后可以通过该功能单元查询当前机构下所有交易。

基于第一方面，进一步地，上述银保通业务子***包括实时联机交易业务模块和批处理业务模块，其中：

实时联机交易业务模块，用于接收银行实时出单请求，并进行请求处理，生成并将处理完成后的结果转发至对应的保险公司或银行；

在本发明的一些实施例中，上述实时联机交易业务模块进行请求处理的流程如图3所示，包括：接收银行的请求报文，到银行请求后，如果涉及加解密，需要先进行解密，然后将银行报文数据结构转换成统一的报文数据结构并发往保司(保险公司)进行处理；保司处理完成返回处理结果，我方***获取到返回结果后将返回结果处理成银行所需要的格式，并返回至银行。图3中信科云指的是我方***部署的云环境。

批处理业务模块，用于解析银行批处理文件，并将解析后的文件发送给保险公司进行处理。

在本发明的一些实施例中，上述批处理业务模块进行数据处理的流程如图4所示，包括：批处理每日日终定时触发，从约定位置获取需要处理的批量文件，解析成统一数据结构发往保司，待保司处理结束返回，将返回结果进行记录。图4中信科云指的是我方***部署的云环境。

基于第一方面，进一步地，上述网关子***包括数据识别模块和数据加解密模块，其中：

数据识别模块，用于识别数据来源、交易类型，并根据识别结果将数据发往对应的服务进行处理；

数据加解密模块，用于对接收或返回的数据进行解密或加密处理。对接收到的密文数据进行解密，返回数据需要加密的进行加密处理。

第二方面，本发明实施例提供一种应用第一方面中的***的基于SaaS模式的银行保险出单管理方法，包括以下步骤：

基于后台管理子***对银保通业务子***进行监控及业务配置；

基于银保通业务子***承接银保业务，进行业务处理；

基于网关子***识别数据来源、类型，并进行数据加解密处理，并将对应的数据发往对应的服务进行处理；

基于数据处理子***将银保业务流程中涉及的数据操作放到消息队列中，并从消息队列中获取待处理数据进行处理。

在本申请所提供的实施例中，应该理解到，所揭露的方法及***，也可以通过其它的方式实现。以上所描述的方法及***实施例仅仅是示意性的，例如，附图中的流程图和框图显示了根据本申请的多个实施例的方法及***、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个模块、程序段或代码的一部分，所述模块、程序段或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在有些作为替换的实现方式中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个连续的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。

以上仅为本发明的优选实施例而已，并不用于限制本发明，对于本领域的技术人员来说，本发明可以有各种更改和变化。凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

对于本领域技术人员而言，显然本申请不限于上述示范性实施例的细节，而且在不背离本申请的精神或基本特征的情况下，能够以其它的具体形式实现本申请。因此，无论从哪一点来看，均应将实施例看作是示范性的，而且是非限制性的，本申请的范围由所附权利要求而不是上述说明限定，因此旨在将落在权利要求的等同要件的含义和范围内的所有变化囊括在本申请内。不应将权利要求中的任何附图标记视为限制所涉及的权利要求。

Claims (6)

1.一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***，其特征在于，包括后台管理子***、银保通业务子***、网关子***以及数据处理子***，其中：

后台管理子***，用于对银保通业务子***进行监控及业务配置；

银保通业务子***，用于承接银保业务，进行业务处理；

网关子***，用于识别数据来源、类型，并进行数据加解密处理，并将对应的数据发往对应的服务进行处理；

数据处理子***，用于将银保业务流程中涉及的数据操作放到消息队列中，并从消息队列中获取待处理数据进行处理。

2.根据权利要求1所述的一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***，其特征在于，所述后台管理子***包括合作银行管理模块、代理管理模块、网点管理模块以及信息查询模块，其中：

合作银行管理模块，用于添加配置合作银行，并在配置成功后进行实时业务处理；

代理管理模块，用于对合作渠道的代理人信息和代理机构信息进行管理；

网点管理模块，用于对实时交易所需的银行网点信息进行管理；

信息查询模块，用于查询保单双录视频、保单信息、交易信息。

3.根据权利要求2所述的一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***，其特征在于，所述信息查询模块包括双录任务查询单元、保单查询单元以及交易查询单元，其中：

双录任务查询单元，用于查询保单双录视频处理情况信息；

保单查询单元，用于发送保单查询请求给保险公司，并查看保险公司返回的保单信息；

交易查询单元，用于查询当前架构下所有交易信息。

4.根据权利要求1所述的一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***，其特征在于，所述银保通业务子***包括实时联机交易业务模块和批处理业务模块，其中：

实时联机交易业务模块，用于接收银行实时出单请求，并进行请求处理，生成并将处理完成后的结果转发至对应的保险公司或银行；

批处理业务模块，用于解析银行批处理文件，并将解析后的文件发送给保险公司进行处理。

5.根据权利要求1所述的一种基于SaaS模式的银行保险出单管理***，其特征在于，所述网关子***包括数据识别模块和数据加解密模块，其中：

数据识别模块，用于识别数据来源、交易类型，并根据识别结果将数据发往对应的服务进行处理；

数据加解密模块，用于对接收或返回的数据进行解密或加密处理。

6.根据权利要求1-5任一项所述的***的一种基于SaaS模式的银行保险出单管理方法，其特征在于，包括以下步骤：

基于后台管理子***对银保通业务子***进行监控及业务配置；

基于银保通业务子***承接银保业务，进行业务处理；

基于网关子***识别数据来源、类型，并进行数据加解密处理，并将对应的数据发往对应的服务进行处理；

基于数据处理子***将银保业务流程中涉及的数据操作放到消息队列中，并从消息队列中获取待处理数据进行处理。