CN112308715A - 一种基于大数据的纸币收付款非正常交易报警*** - Google Patents

一种基于大数据的纸币收付款非正常交易报警*** Download PDF

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Abstract

一种基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，包括纸币唯一编码、纸币收付款手机APP、数据库、云服务器、通信网络、云终端、报警装置、追踪溯源装置，纸币含有唯一编码可以被手机APP扫描，手机APP拥有实名认证、纸币授权和纸币挂失功能。交易时，付款方使用手机APP扫描纸币唯一编码，云服务器通过查询该用户的纸币编码数据库判断该用户是否拥有该纸币，若拥有纸币，手机APP出现支付码，收款方扫描支付码输入收款金额进行收款，若需要找零，则找零至账户或找零纸币。若不拥有纸币，则无法继续进行交易，同时根据纸币编码是否重复或存在，判断是否出现伪造纸币的违法行为并进行预警。本发明适用于零散纸币交易，实现了零散交易的实名制。

Description

一种基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***
技术领域
本发明属于计算机技术领域，涉及金融监管技术，特别涉及一种基于大数 据的纸币收付款非正常交易报警***。
背景技术
纸币在市场上的流通方式主要表现为买卖双方的交易，若交易人的纸币来 源途径不正当，则此次交易过程是不合法的。在实际生活中无法对每一次交易 的合法性进行判断。
发明内容
为了克服上述现有技术的缺点，打击非法的零散纸币交易，本发明的目的 在于提供一种基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，实现纸币在市场 流通的透明化，为公民财产安全增加保障。
为了实现上述目的，本发明采用的技术方案是：
一种基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，包括：
纸币收付款手机APP2，用于扫描纸币唯一编码1并完成纸币线上收付款流 程；
数据库3，用于存储交易各个环节的数据和信息；
云服务器4，用于在交易过程中通过与数据库3中信息对比来验证交易的合 法性；
云终端6，通过大数据分析判断非法交易；
通信网络5，用于纸币收付款手机APP2和云服务器4之间双向数据传输以 及云服务器4与云终端6的数据传输；
报警装置7，将云终端6分析的非法交易信息发送到管理部门；
追踪溯源装置8，用于管理部门查询非法交易双方身份信息、交易地点、交 易金额并追踪问题纸币的来源和流向。
所述纸币唯一编码1由中央银行在发行纸币时印在纸币上，不同的纸币拥 有不同的编码以保证每张纸币的唯一性，新纸币发行时，第一拥有人是中央银 行。
所述纸币收付款手机APP2包括：
实名认证模块，进行用户实名认证，认证时提交的信息至少包括身份证正 反面照片、用户姓名、手机号码、银行***；
纸币授权模块，用于将纸币使用权授权给第三方，授权方需填写被授权方 的实名信息以及授权的纸币唯一编码1及面值信息，被授权方必须是已经在手 机APP2实名注册的用户；
纸币收付款模块，在交易时调取手机摄像头扫描纸币唯一编码1并完成纸 币线上收付款流程；
纸币挂失模块，当纸币丢失时，根据丢失纸币唯一编码1信息申请纸币挂 失，一经挂失的纸币无法继续在市场流通，如果在市场中出现挂失纸币，手机 APP2和云终端6显示“此纸币是挂失纸币，无法交易”。捡到挂失纸币的公民可 将纸币上交银行，失主在银行领取挂失纸币，并恢复用户使用该纸币的权利。
所述云服务器4设置于银行***，数据库3存储于云服务器4中，数据库 包括用户的实名认证信息、所有发行纸币的编码数据库、用户所拥有的纸币编 码数据库、每张纸币交易环节数据库、挂失纸币编码数据库；所有发行纸币的 编码数据库记录发行的纸币编号、面值、发行时间；用户所拥有的纸币编码数 据库记录个人或单位用户名下拥有的纸币编码；每张纸币交易环节数据库记录 纸币交易数据链信息，包含纸币流通的每一次交易双方实名身份信息、交易时 间、交易地点，挂失纸币编码数据库记录用户信息和挂失的纸币编码。
云服务器4验证交易合法性的具体方法是：
在需要交易时，交易双方都需要在纸币收付款手机APP2平台上进行交易， 首先需要对收付款双方进行用户信息核实，若用户信息无误，则可以进行交易； 交易过程中，用户的付款方在付款时，需要将持有的纸币信息录入个人账户名 下，或在个人账户中查找持有纸币的对应信息，若纸币唯一编码1、纸币面值和 纸币持有人信息与云服务器4中银行***数据库的信息一致，则判断为交易合 法，否则交易不合法。
所述云终端6通过大数据分析对非正常纸币交易进行预警，包括：
当某用户拥有的纸币金额远远高于其工资水平时，判断有可能存在非法交 易，进行预警；同时***可依据纸币交易数据链，追踪付款方；
当不同用户拥有编码重复的纸币或未发行的纸币编码时，判断有可能存在 伪钞交易，进行预警；
当纸币持有人存在纸币丢失或被盗时，判断有可能存在纸币被他人使用进 行非法交易，进行预警；用户可以通过手机APP2进行挂失并同步挂失纸币唯一 编码1至云服务器4。
所述云终端6同管理部门的户籍管理***关联，当出现预警时，***自动 获取定位信息，通过报警装置7将云终端6分析的非正常交易信息发送到管理 部门，管理部门确认该交易为非法交易后，启用追踪溯源装置8，方便管理部门 根据身份证信息查询非法交易双方身份信息、交易地点、交易金额并追踪问题 纸币的来源和流向。
与现有技术相比，本发明的有益效果是：
本发明纸币收付款***适用于零散新型纸币的交易过程。本发明能够记录 纸币在市场流通的交易数据链、交易双方信息、交易地点等信息，保障每一次 交易的合法性。当出现违法交易问题时，有助于快速查询纸币流通源头，节省 查询时间。本发明可以通过大数据分析技术分析出非正常的账户或交易并及时 向管理部门报警。
附图说明
图1是本发明结构示意图。
图2是本发明工作流程图。
具体实施方式
下面结合附图和实施例详细说明本发明的实施方式。
参见附图1，本发明一种基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，包 括：
纸币收付款手机APP2，用于扫描纸币唯一编码1并完成纸币线上收付款流 程，其中纸币唯一编码1由中央银行在发行纸币时印在纸币上，不同的纸币拥 有不同的编码以保证每张纸币的唯一性，新纸币发行时，第一拥有人是中央银 行。本发明可使用纸币的现有编码，也可在新纸币发行时由央行采用新式编码。
数据库3，用于存储交易各个环节的数据和信息，包括用户的实名认证信息、 所有发行纸币的编码数据库、用户所拥有的纸币编码数据库、每张纸币交易环 节数据库、挂失纸币编码数据库等；所有发行纸币的编码数据库记录发行的纸 币编号、面值、发行时间；用户所拥有的纸币编码数据库记录个人或单位用户 名下拥有的纸币编码；每张纸币交易环节数据库记录纸币交易数据链信息，包 含纸币流通的每一次交易双方实名身份信息、交易时间、交易地点，挂失纸币 编码数据库记录用户信息和挂失的纸币编码。
云服务器4，设置于银行***，用于在交易过程中通过与数据库3中信息对 比来验证交易的合法性，数据库3存储于云服务器4中。
云终端6，通过大数据分析判断非法交易。
通信网络5，用于纸币收付款手机APP2和云服务器4之间双向数据传输以 及云服务器4与云终端6的数据传输。
报警装置7，将云终端6分析的非法交易信息发送到管理部门。
追踪溯源装置8，用于管理部门查询非法交易双方身份信息、交易地点、交 易金额并追踪问题纸币的来源和流向。
再次参考图1，手机APP2的功能包括用户实名认证、纸币授权、纸币挂失， 相应地，其架构包括：
实名认证模块，进行用户实名认证，认证时提交的信息至少包括身份证正 反面照片、用户姓名、手机号码、银行***等；
纸币授权模块，用于将纸币使用权授权给第三方，授权方需填写被授权方 的实名信息以及授权的纸币唯一编码1及面值信息，被授权方必须是已经在手 机APP2实名注册的用户；
纸币收付款模块，在交易时调取手机摄像头扫描纸币唯一编码1并完成纸 币线上收付款流程；
纸币挂失模块，当纸币丢失时，根据丢失纸币唯一编码1信息申请纸币挂 失，一经挂失的纸币无法继续在市场流通，如果在市场中出现挂失纸币，手机 APP2和云终端6显示“此纸币是挂失纸币，无法交易”。捡到挂失纸币的公民可 将纸币上交银行，失主在银行领取挂失纸币，并恢复用户使用该纸币的权利。
云服务器4验证交易合法性的具体方法是：
在需要交易时，交易双方都需要在纸币收付款手机APP2平台上进行交易， 首先需要对收付款双方进行用户信息核实，若用户信息无误，则可以进行交易； 交易过程中，用户的付款方在付款时，需要将持有的纸币信息录入个人账户名 下，或在个人账户中查找持有纸币的对应信息，若纸币唯一编码1、纸币面值和 纸币持有人信息与云服务器4中银行***数据库的信息一致，则判断为交易合 法，否则交易不合法。
云终端6通过大数据分析对非正常纸币交易进行预警，主要是对用户的账 户余额以及交易环节进行分析，包括：
当某用户拥有的纸币金额远远高于其工资水平时，判断有可能存在非法交 易，进行预警；同时***可依据纸币交易数据链，追踪付款方；
当不同用户拥有编码重复的纸币或未发行的纸币编码时，判断有可能存在 伪钞交易，进行预警，方便管理部门追踪伪钞的来源；
当纸币持有人存在纸币丢失或被盗时，判断有可能存在纸币被他人使用进 行非法交易，进行预警；用户可以通过手机APP2进行挂失并同步挂失纸币唯一 编码1至云服务器4。
进一步地，云终端6同管理部门的户籍管理***关联，当出现预警时，系 统自动获取定位信息，通过报警装置7将云终端6分析的非正常交易信息发送 到管理部门，管理部门确认该交易为非法交易后，启用追踪溯源装置8，方便管 理部门根据身份证信息查询非法交易双方身份信息、交易地点、交易金额并追 踪问题纸币的来源和流向，便于管理部门打击违法交易。
参见图2，本发明的主要工作流程图如下：
由国家发行印有唯一编码1的新型纸币，新纸币发行时，第一纸币拥有人 是中央银行。手机APP2通过扫描纸币唯一编码1可以获取该纸币编码。国家发 行的新型纸币均拥有纸币唯一编码1，唯一的含义是该编码在发行的纸币中只出 现一次，不同的纸币有不同的编码。云服务器4设计有发行纸币的编码数据库， 存储所有发行纸币的唯一编码和纸币面值信息。
首先个人(单位)用户通过手机APP2进行实名认证，实名认证信息包括身 份证证件、联系方式、家庭住址等信息，实名认证信息通过通信网络5上传至 云服务器4，并存储在云服务器4中。实名认证之后用户与银行进行取款交易时， 银行将纸币的唯一编码1过户到该用户的名下并存储在云服务器4中该用户(单 位)的纸币编码数据库；实名认证之后用户与银行进行存款交易时，银行将该 用户的名下纸币的唯一编码1过户到银行并存储在云服务器4中银行的纸币编 码数据库。同时，云服务器4更新交易环节数据库。
在零散交易时，付款方使用手机APP2扫描纸币唯一编码1，将获取到的纸 币唯一编码1通过通信网络5上传至云服务器4。云服务器4通过访问该用户的 纸币编码数据库查询该纸币是否为该用户所有，如果该纸币为用户所有，则手 机会出现纸币支付码供收款用户扫描；如果该纸币不为用户所有，则显示“非拥 有纸币，无法交易”。同时在交易时判断该纸币是否为“重号”、“非发行”等非正 常纸币，若为非正常纸币，***则显示“非正常纸币！无法交易”。若纸币为付款 方所有，收款方扫描付款方手机上的纸币付款码，输入收款金额收取该纸币。 此时，***将此纸币编码通过云服务器过户至收款方名下，收款方拥有该纸币 的使用权，以便下次付款。当输入收款金额小于该纸币的面值时，则需要找零， 可选择找零至账户或找零纸币。完成交易流程后，***自动获取交易地点存储 在云服务器4中，同时在云服务器4中更新相关数据库数据。
当用户存在纸币丢失时，通过手机APP2进行挂失，挂失纸币无法在市场上 正常流通直至纸币被找回，取消挂失。用户可通过手机APP2将自身名下的纸币 授权给第三方使用。授权的第三方拥有使用纸币交易的权利。被授权的第三方 也必须是在手机APP2上已经实名认证的用户。
综上，本发明在交易时，付款方使用手机APP扫描纸币唯一编码，通过通 信网络发送到云服务器。云服务器通过查询该用户的纸币编码数据库判断该用 户是否拥有该纸币，若拥有纸币，手机APP出现支付码。收款方扫描支付码输 入收款金额进行收款，若需要找零，则找零至账户或找零纸币。若不拥有纸币， 则无法继续进行交易，同时根据纸币编码是否重复或存在，判断是否出现伪造 纸币的违法行为并进行预警。本发明适用于零散纸币交易，实现了零散交易的 实名制，有利于改善市场交易环境。

Claims (7)

1.一种基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，其特征在于，包括：
纸币收付款手机APP(2)，用于扫描纸币唯一编码(1)并完成纸币线上收付款流程；
数据库(3)，用于存储交易各个环节的数据和信息；
云服务器(4)，用于在交易过程中通过与数据库(3)中信息对比来验证交易的合法性；
云终端(6)，通过大数据分析判断非法交易；
通信网络(5)，用于纸币收付款手机APP(2)和云服务器(4)之间双向数据传输以及云服务器(4)与云终端(6)的数据传输；
报警装置(7)，将云终端(6)分析的非法交易信息发送到管理部门；
追踪溯源装置(8)，用于管理部门查询非法交易双方身份信息、交易地点、交易金额并追踪问题纸币的来源和流向。
2.根据权利要求1所述基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，其特征在于，所述纸币唯一编码(1)由中央银行在发行纸币时印在纸币上，不同的纸币拥有不同的编码以保证每张纸币的唯一性，新纸币发行时，第一拥有人是中央银行。
3.根据权利要求1所述基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，其特征在于，所述纸币收付款手机APP(2)包括：
实名认证模块，进行用户实名认证，认证时提交的信息至少包括身份证正反面照片、用户姓名、手机号码、银行***；
纸币授权模块，用于将纸币使用权授权给第三方，授权方需填写被授权方的实名信息以及授权的纸币唯一编码(1)及面值信息，被授权方必须是已经在手机APP(2)实名注册的用户；
纸币收付款模块，在交易时调取手机摄像头扫描纸币唯一编码(1)并完成纸币线上收付款流程；
纸币挂失模块，当纸币丢失时，根据丢失纸币唯一编码(1)信息申请纸币挂失，一经挂失的纸币无法继续在市场流通，如果在市场中出现挂失纸币，手机APP(2)和云终端(6)显示“此纸币是挂失纸币，无法交易”。捡到挂失纸币的公民可将纸币上交银行，失主在银行领取挂失纸币，并恢复用户使用该纸币的权利。
4.根据权利要求1所述基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，其特征在于，所述云服务器(4)设置于银行***，数据库(3)存储于云服务器(4)中，数据库包括用户的实名认证信息、所有发行纸币的编码数据库、用户所拥有的纸币编码数据库、每张纸币交易环节数据库、挂失纸币编码数据库；所有发行纸币的编码数据库记录发行的纸币编号、面值、发行时间；用户所拥有的纸币编码数据库记录个人或单位用户名下拥有的纸币编码；每张纸币交易环节数据库记录纸币交易数据链信息，包含纸币流通的每一次交易双方实名身份信息、交易时间、交易地点，挂失纸币编码数据库记录用户信息和挂失的纸币编码。
5.根据权利要求1所述基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，其特征在于，云服务器(4)验证交易合法性的具体方法是：
在需要交易时，交易双方都需要在纸币收付款手机APP(2)平台上进行交易，首先需要对收付款双方进行用户信息核实，若用户信息无误，则可以进行交易；交易过程中，用户的付款方在付款时，需要将持有的纸币信息录入个人账户名下，或在个人账户中查找持有纸币的对应信息，若纸币唯一编码(1)、纸币面值和纸币持有人信息与云服务器(4)中银行***数据库的信息一致，则判断为交易合法，否则交易不合法。
6.根据权利要求1所述基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，其特征在于，所述云终端(6)通过大数据分析对非正常纸币交易进行预警，包括：
当某用户拥有的纸币金额远远高于其工资水平时，判断有可能存在非法交易，进行预警；同时***可依据纸币交易数据链，追踪付款方；
当不同用户拥有编码重复的纸币或未发行的纸币编码时，判断有可能存在伪钞交易，进行预警；
当纸币持有人存在纸币丢失或被盗时，判断有可能存在纸币被他人使用进行非法交易，进行预警；用户可以通过手机APP(2)进行挂失并同步挂失纸币唯一编码(1)至云服务器(4)。
7.根据权利要求1所述基于大数据的纸币收付款非正常交易报警***，其特征在于，所述云终端(6)同管理部门的户籍管理***关联，当出现预警时，***自动获取定位信息，通过报警装置(7)将云终端(6)分析的非正常交易信息发送到管理部门，管理部门确认该交易为非法交易后，启用追踪溯源装置(8)，方便管理部门根据身份证信息查询非法交易双方身份信息、交易地点、交易金额并追踪问题纸币的来源和流向。
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