CN111402061A - 一种资产管理方法和*** - Google Patents
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Abstract
本发明公开了一种资产管理方法和***，涉及计算机技术领域。该方法的一具体实施方式包括：获取资产数据和配置信息；其中，所述配置信息用于从设定维度定义产品组和标签并定义组合树的结构，所述组合树包括组合层级和所述组合层级所包含节点的名称；根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据；其中，所述目标数据包括所述标签和对应的属性值；将所述属性值划分到所述组合树中与所述属性值对应的标签名称相同的节点，以按照所述组合层级进行汇总。该实施方式通过基于自定义的标签和组合树，对资产数据进行汇总组合，能够快速响应业务需求，减少开发工作量。
Description
技术领域
本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种资产管理方法和***。
背景技术
目前在资产管理业务中通过对委外资产组合的导入、导出和查询功能，对委外资产进行管理，多维度组合分析。具体地，业务人员根据指定模板将每个资管计划/委外协议以及底层持仓资产，按照持仓日期导入到资产管理***，之后通过资产名称、资产代码、资产大类、资产中类、资产小类、机构以及持仓日期等条件查询资管计划/委外协议以及底层持仓资产信息。业务人员将查询出的结果导出后，经人工汇总后进行统计分析。上述过程需要人工线下进行，例如按分行维度，资产大类维度，单个资管计划内资产维度进行盈亏分析以及排名分析。
在实现本发明过程中，发明人发现现有技术中至少存在如下问题：
现有的资产管理***以功能维度进行模块划分，即根据业务提出的分析需求进行功能设计，例如对于三个分析维度需求，需要对每个分析维度进行单独开发，当业务需要调整分析维度，则需要重新开发，无法快速实施上线；现有的资产管理***为单层分析维度，分析功能比较简单，不能满足复杂的业务分析要求。
发明内容
有鉴于此，本发明实施例提供一种资产管理方法和***，通过基于自定义的标签和组合树，对资产数据进行汇总组合，能够快速响应业务需求，减少开发工作量。
为实现上述目的，根据本发明实施例的一个方面，提供了一种资产管理方法。
本发明实施例的一种资产管理方法，包括：获取资产数据和配置信息；其中，所述配置信息用于从设定维度定义产品组和标签并定义组合树的结构，所述组合树包括组合层级和所述组合层级所包含节点的名称；根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据；其中，所述目标数据包括所述标签和对应的属性值；将所述属性值划分到所述组合树中与所述属性值对应的标签名称相同的节点，以按照所述组合层级进行汇总。
可选地，所述标签包括从产品维度定义的产品标签和从产品下组合维度定义的组合标签；根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，包括：根据所述产品标签和所述组合标签，对所述资产数据的产品进行标注；根据标注结果，将所述产品划分到对应的产品组。
可选地，所述标签还包括从资产维度定义的资产标签，所述配置信息还用于定义过滤器；根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，包括：根据所述产品标签、所述组合标签和所述资产标签，对使用所述过滤器过滤后的资产数据中的产品进行标注；根据标注结果，将所述产品划分到对应的产品组。
可选地，所述筛选规则包括取数规则和映射规则，所述映射规则用于将指定数据字段的字段值映射为基准值；按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据，包括：按照所述取数规则从所述分类结果中获取基础数据；使用所述映射规则对所述基础数据的指定数据字段的字段值进行映射，得到目标数据。
可选地，所述产品标签按照产品模式、收益特点和产品类别中的任意一个或者多个进行设置；所述组合标签按照资产大类和投资策略中的任意一个或者多个进行设置；所述资产标签按照资产行业类型和主体评级中的任意一个或者多个进行设置。
可选地，所述方法还包括：按照头寸余额表中包含的数据字段，将所述目标数据存储到头寸余额表；按照设定时间间隔，汇总所述头寸余额表的头寸余额到头寸余额日结表中。
可选地，所述方法还包括：对汇总得到的投资组合进行绩效归因分析，分解所述投资组合的超额收益，以对所述投资组合的绩效进行评估。
为实现上述目的，根据本发明实施例的另一方面，提供了一种资产管理***。
本发明实施例的一种资产管理***，包括：第一获取模块，用于获取资产数据和配置信息；其中，所述配置信息用于从设定维度定义产品组、标签以及定义组合树的结构，所述组合树包括组合层级和所述组合层级所包含节点的名称；第二获取模块，用于根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据；其中，所述目标数据包括所述标签和对应的属性值；划分汇总模块，用于将所述属性值划分到所述组合树中与所述属性值对应的标签名称相同的节点，以按照所述组合层级进行汇总。
可选地，所述标签包括从产品维度定义的产品标签和从产品下组合维度定义的组合标签；所述第二获取模块，还用于根据所述产品标签和所述组合标签，对所述资产数据的产品进行标注；以及根据标注结果，将所述产品划分到对应的产品组。
可选地，所述标签还包括从资产维度定义的资产标签，所述配置信息还用于定义过滤器；所述第二获取模块，还用于根据所述产品标签、所述组合标签和所述资产标签，对使用所述过滤器过滤后的资产数据中的产品进行标注；以及根据标注结果，将所述产品划分到对应的产品组。
可选地，所述筛选规则包括取数规则和映射规则，所述映射规则用于将指定数据字段的字段值映射为基准值；所述第二获取模块，还用于按照所述取数规则从所述分类结果中获取基础数据；以及使用所述映射规则对所述基础数据的指定数据字段的字段值进行映射，得到目标数据。
可选地，所述产品标签按照产品模式、收益特点和产品类别中的任意一个或者多个进行设置；所述组合标签按照资产大类和投资策略中的任意一个或者多个进行设置；所述资产标签按照资产行业类型和主体评级中的任意一个或者多个进行设置。
可选地，所述装置还包括：数据存储模块，用于按照头寸余额表中包含的数据字段，将所述目标数据存储到头寸余额表；按照设定时间间隔，汇总所述头寸余额表的头寸余额到头寸余额日结表中。
可选地，所述装置还包括：分析评估模块，用于对汇总得到的投资组合进行绩效归因分析，分解所述投资组合的超额收益，以对所述投资组合的绩效进行评估。
为实现上述目的，根据本发明实施例的再一方面，提供了一种电子设备。
本发明实施例的一种电子设备，包括：一个或多个处理器；存储装置，用于存储一个或多个程序，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现本发明实施例的一种资产管理方法。
为实现上述目的，根据本发明实施例的再一方面，提供了一种计算机可读介质。
本发明实施例的一种计算机可读介质，其上存储有计算机程序，所述程序被处理器执行时实现本发明实施例的一种资产管理方法。
上述发明中的一个实施例具有如下优点或有益效果：通过基于自定义的标签和组合树，对资产数据进行汇总组合，能够快速响应业务需求，减少开发工作量；通过自定义多维度的标签和组合树，构建了可自行配置的多维度、多层级的投资组合，完善了资产管理***的功能；在配置信息中定义过滤器和资产维度，方便对满足需求的资产数据进行筛选处理，滤除无效数据；通过自定义的取数规则和映射规则，从分类结果中筛选目标数据，便于根据业务需求调整，降低开发工作量；以组合为中心进行投资组合分析，实现了组合分析的多功能和集成化，满足业务需求；对投资组合进行归因分析，评估组合绩效，辅助业务决策。
上述的非惯用的可选方式所具有的进一步效果将在下文中结合具体实施方式加以说明。
附图说明
附图用于更好地理解本发明，不构成对本发明的不当限定。其中：
图1是根据本发明一实施例的资产管理方法的主要步骤的示意图；
图2是根据本发明再一实施例的资产管理方法的主要流程示意图；
图3是根据本发明实施例的资产管理方法的标签库模型中每个表包含的数据字段示意图；
图4是根据本发明实施例的资产管理方法的头寸余额模型中每个表包含的数据字段示意图；
图5是根据本发明实施例的资产管理方法的组合模型中每个表包含的数据字段示意图；
图6是根据本发明又一实施例的资产管理方法的主要流程示意图；
图7是根据本发明实施例的资产管理方法的***部署架构示意图；
图8是根据本发明实施例的资产管理***的主要模块的示意图；
图9是本发明实施例可以应用于其中的示例性***架构图；
图10是适用于来实现本发明实施例的电子设备的计算机装置的结构示意图。
具体实施方式
以下结合附图对本发明的示范性实施例做出说明，其中包括本发明实施例的各种细节以助于理解，应当将它们认为仅仅是示范性的。因此，本领域普通技术人员应当认识到，可以对这里描述的实施例做出各种改变和修改，而不会背离本发明的范围和精神。同样，为了清楚和简明，以下的描述中省略了对公知功能和结构的描述。
下面对本发明涉及的技术术语进行解释。
投资组合：是由投资人或金融机构所持有的股票、债券、金融衍生产品等组成的集合。投资者把资金按一定比例分别投资于不同种类的有价证券或同一种类有价证券的多个品种上，这种分散的投资方式就是投资组合。
资管计划：即集合资产管理计划，是集合客户的资产，由专业的投资者(券商/基金子公司)进行管理。
委外：资金委托方将资金以约定的方式委托给外部机构来进行主动管理的业务模式。该模式的目标是，在委托协议的约束下，实现委托方收益的最大化，委托管理人则根据合同约定向委托方收取固定或浮动的管理费。通常情况下，委托方多为商业银行，作为管理人的受托方则通常为证券公司、基金公司、基金子公司专户、信托公司、保险公司等。
头寸：指个人或实体持有或拥有的特定商品、证券、货币等的数量。
图1是根据本发明一实施例的资产管理方法的主要步骤的示意图。如图1所示，本发明实施例的资产管理方法，主要包括如下步骤：
步骤S101：获取资产数据和配置信息。其中，配置信息用于从设定维度定义产品组和标签并定义组合树的结构。产品组包括同一类型的产品，可以根据业务需要自行定义；标签包括从产品维度定义的产品标签和从产品下组合维度定义的组合标签；组合树包括组合层级和各组合层级所包含节点的名称。
前端通过估值表的导入功能，将资产数据导入到资产管理***。资产管理***获取到资产数据和开发人员设定好的配置信息后，即可进行后续处理。
步骤S102：根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据。其中，目标数据包括标签和标签对应的属性值。筛选规则包括取数规则和映射规则，映射规则用于将指定数据字段的字段值映射为基准值。
根据标签对资产数据的每个产品进行标注，进而根据标注结果，将每个产品划分到对应的产品组。之后按照取数规则从分类结果中获取基础数据，使用映射规则对基础数据的指定数据字段的字段值进行映射，即可得到目标数据。
步骤S103：将所述属性值划分到所述组合树中与所述属性值对应的标签名称相同的节点，以按照所述组合层级进行汇总。组合树包括至少一个组合层级，每个组合层级包括至少一个节点，且节点名称与对应的标签名称相同。
对于目标数据的每个属性值，将其划分到组合树中与其标签名称相同的节点，并按照组合层级进行汇总，即可得到投资组合，后续可以基于该投资组合进行分析，能够快速响应业务需求，减少开发工作量。
图2是根据本发明再一实施例的资产管理方法的主要流程示意图。如图2所示，本发明实施例的资产管理方法，主要包括如下步骤：
步骤S201：获取从多个维度设置的配置信息。实施例中，可以从产品维度、产品下组合维度和资产维度，实现灵活的配置信息管理。需要注意的是资产维度是可选的。其中，基于产品维度可以自定义产品组和不同产品的产品标签；基于产品下组合维度可以定义组合树的组合层级(Hierachy)和组合标签；基于资产维度可以自定义过滤器和资产标签。
产品标签可以按产品模式(比如净值开放型，净值封闭型，收益开放型，收益封闭型)，收益特点(比如非保本浮动收益，保本浮动收益，保证收益)，产品类别(比如债券及货币市场工具类，信托融资类理财产品，国内资本市场类理财产品，结构性理财产品，代客境外理财产品，其他类型)等产品维度来设置和扩展。
组合标签可以按资产大类(比如债券，同业存单，权益类投资等)，投资策略(比如现金管理策略，固定比例组合保险策略，新股申购策略等)等组合维度来设置和扩展。其中，固定比例组合保险策略即CPPI策略，CPPI的英文全称为Constant Proportion PortfolioInsurance。资产标签可以按资产行业类型，主体评级等资产维度来设置和扩展。
下面对基于上述三个维度构建的配置信息进行举例说明。
自定义四个产品组，分别为净值型、预期收益类、开放式、封闭式产品组。假设产品A的产品模式是净值开放型，则将产品A纳入到净值型产品组和开放式产品组下。
如果产品A下配置的是一个组合资产，比如资管计划B，资管计划B包含股票C1(行业＝金融业)，股票C2(行业＝制造业)，债券D1(行业＝金融业)，债券D2(行业＝制造业)。则可以对资产定义过滤器F1行业＝制造业，过滤器F2行业＝金融业。经过滤器F1的处理可以保留行业＝制造业的股票C2和债券D2，经过滤器F2的处理可以保留行业＝金融业的股票C1和债券D1。
在一优选的实施例中，产品标签、组合标签和资产标签可以存储在标签库模型的标签定义表中。其中，标签库模型包括标签定义表、标签库脚本定义表、库表取数规则表、配置规则表、映射定义表、映射规则表、标签数据结果和标签批处理数据记录。图3是根据本发明实施例的资产管理方法的标签库模型中每个表包含的数据字段示意图，上述各个表包含的数据字段如图3所示。
步骤S202：获取资产数据。该资产数据可以通过估值表的导入功能获得。在委托第三方金融机构进行投资时，第三方金融机构会将资管计划/委外协议以估值表的形式发送给被委托方。估值表中包含底层资产数据和该资管计划/委外协议的净值等信息。
实施例中，该资产数据包括资管计划/委外协议以及底层资产数据。资管计划/委外协议以及底层资产数据包含资管计划/委外协议的基础数据，比如资管计划/委外协议单位净值、成本净值、偏离金额、期初净值、昨日净值、当前总数量等。
步骤S203：根据配置信息对资产数据的产品进行分类，按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据。筛选规则需预先设定，包括取数规则和映射规则，取数规则用于限制筛选出的数据对象，映射规则用于将指定数据字段的字段值映射为基准值。实施例中，取数规则可以存储在库表取数规则表，映射规则可以存储在映射规则表。
该步骤中首选根据标签定义表中定义的产品标签、组合标签和资产标签，对使用过滤器过滤后的资产数据中的每个产品进行标注，以将每个产品划分到对应的产品组。之后按照取数规则从分类结果中获取基础数据，再使用映射规则对基础数据的指定数据字段的字段值进行映射，得到目标数据。此处功能可以由标签库模型实现。
在一优选的实施例中，可以通过批处理的方式获取目标数据。批处理的具体实现可以是：增加基础服务(例如获取目标数据)，并配置到商业银行的Java批处理框架中，日终批处理服务器或高频批处理服务器会根据配置信息对资产数据进行处理。
步骤S204：将目标数据保存到头寸余额表，汇总头寸余额表的头寸余额到头寸余额日结表中。按照头寸余额表中包含的数据字段，将目标数据作为基础分析数据保存到头寸余额表。按照设定时间间隔(比如每日)，汇总头寸余额表的头寸余额到头寸余额日结表中。
实施例中，可以由头寸余额模型对目标数据进行处理，将处理结果保存到头寸余额表和头寸余额日结表。其中，头寸余额模型包括头寸余额科目定义表、头寸余额表和头寸余额日结表。图4是根据本发明实施例的资产管理方法的头寸余额模型中每个表包含的数据字段示意图，上述各个表包含的数据字段如图4所示。
步骤S205：将目标数据的属性值划分到组合树中与属性值对应的标签名称相同的节点，以按照组合层级进行汇总得到投资组合。目标数据包括标签和该标签对应的属性值。组合树包括多个组合层级和每个组合层级所包含节点的名称。实施例中可以通过组合模型定义组合树的结构，根据标签将目标数据归于组合数的叶子节点，用于从底层到顶层的统计分析。
图5是根据本发明实施例的资产管理方法的组合模型中每个表包含的数据字段示意图。如图5所示，组合模型包括组合定义、组合树结构定义和组合树结构分支定义，上述各个表包含的数据字段如图中所示。
另外，图3-图5中带#标识的数据字段为技术字段，未带#标识的数据字段为业务字段，技术字段中多实体标识、记录创建日期时间、记录修改日期时间、本地年月日、本地时分秒、最后更新营业日和时间戳为三多字段，在多法人、多时区、多语言时使用。上述各个数据字段用于记录对应信息，比如字符物理主键值这一数据字段用于记录字符物理主键值。
结合步骤S201提到的例子，经过步骤S202-步骤S205的处理后，如果产品组为净值型，过滤器为F1，则得到的投资组合如下：
净值型
-产品A
-资管计划B
-股票C2
-债券D2
如果产品组为开放式，过滤器为F2，则得到的投资组合如下：
开放式
-产品A
-资管计划B
-股票C1
-债券D1
由上述展示结果可知，本发明实施例可以基于资产数据，一级级向上汇总分析，构建出了基于标签的多维度、多层级的投资组合。后续即可以进行“以组合为中心”的投资组合分析，实现组合分析的多功能和集成化，并能够在组合层面进行各类组合特征指标、风险指标的计算。
图6是根据本发明又一实施例的资产管理方法的主要流程示意图。如图6所示，本发明实施例的资产管理方法，可以实现委外分析功能，可以用于委外资管计划及底层资产的维度分析、绩效分析等场景，主要包括以下步骤：
步骤S601：获取按产品维度、产品下组合维度和资产维度进行配置所生成的配置信息。该步骤的具体实现与步骤S201相同，此处不再赘述。
步骤S602：按机构和编码维度，将资管计划/委外协议信息进行数据清洗后，得到委外基础信息。资产申报审批通过后，可以从委外信息中提取资管计划/委外协议信息。其中，资管计划/委外协议信息包括：资管计划编码、名称、资管及委外资产当前总数量、未投资头寸、单位净值、成本净值、资产净值、偏离金额、期初单位净值、昨日单位净值、累计单位净值、持仓日期、多实体标识、记录创建时间、修改日期时间、最后更新营业日等。
机构是指资产管理***的一级分行，编码是指资管计划/委外协议的编码。在一个机构下只有唯一一个资管计划/委外协议的编码。按照机构和资管计划/委外协议的编码维度进行数据清洗，能够保证筛选出的委外基础信息，按机构和编码作为唯一标识来存储。
委外基础信息包括：资管计划名称、编码、托管人名称、托管人编号、行业类型、管理人名称、管理人编号、交易金额、管理费率、托管费率、币种、投资顾问机构名称等。
步骤S603：接收通过估值表导入的委外资产和底层资产数据。前端通过估值表的导入功能，将委外资产和底层资产数据导入到资产管理***。委外资产和底层资产数据是资产维度，比如一个委外协议可以对应多个资产，这样委外资产和底层资产数据表里会有多条数据。
步骤S604：从主子资管计划信息中获取主子关联关系数据。主子资管计划信息中存储有主资管计划编码和子资管计划编码。主子关联关系数据中包括：主资管计划编码/名称、子资管计划编码/名称、机构编号。
步骤S605：根据配置信息、委外基础信息和主子关联关系数据，对委外资产和底层资产数据进行批处理，获取目标数据。通过定义各维度标签、取数规则以及映射规则，获取需要分析的资产范围(即目标数据)。批处理的具体实现见步骤S203，此处不再赘述。
步骤S606：将目标数据保存到头寸余额表，汇总头寸余额表的头寸余额到头寸余额日结表中。该步骤的具体实现与步骤S204相同，此处不再赘述。
步骤S605：将目标数据的属性值划分到组合树中与属性值对应的标签名称相同的节点，以按照组合层级对目标数据进行层层汇总展示。假设委托管理人新增如下4个资管计划：
资管计划1，编码：000001，行业类型：零售业，投资策略：CPPI策略，管理人：管理人1，所属机构：上海分行
资管计划2，编码：000002，行业类型：零售业，投资策略：CPPI策略，管理人：管理人2，所属机构：上海分行
资管计划3，编码：000003，行业类型：制造业，投资策略：打新策略，管理人：管理人2，所属机构：上海分行
资管计划4，编码：000004，行业类型：银行业，投资策略：稳定策略，管理人：管理人3，所属机构：上海分行
基于上述资管计划，假设配置信息中自定义的产品组为CPPI策略组合；定义的标签以及取数规则为：标签1：行业类型＝零售业，对应CPPI策略组合。则经过步骤S605的批处理，所得结果如表1所示。
表1
| 序号 | 组合名称 | 资管计划 | 行业类型 | 投资策略 | 管理人 |
| 1 | CPPI策略组合 | 资管计划1 | 零售业 | CPPI策略 | 管理人1 |
| 2 | CPPI策略组合 | 资管计划2 | 零售业 | CPPI策略 | 管理人2 |
假设定义的组合树的结构为：行业类型-投资策略-管理人-资管计划，则展示结果如下：
Root
-零售业
-CPPI策略
-管理人1
-资管计划1
-管理人2
-资管计划2
基于上述资管计划，假设配置信息中自定义的产品组为分行组合；定义的标签以及取数规则为：标签1：所属机构＝上海分行，对应分行组合。则经过步骤S605的批处理，所得结果如表2所示。
表2
假设定义的组合树的结构为：所属分行-投资策略-资管计划，则展示结果如下：
Root
-上海分行
-CPPI策略
-资管计划1
-资管计划2
-打新策略
-资管计划3
-稳定策略
-资管计划4
上述展示结果中Root为根节点。由此实施例可知，本发明可以根据业务需要，任意定义投资组合的结构，不需要重新开发，并可以通过标签的方式进行维度组合，实现了投资组合的动态构建。本发明实施例深化资管新规要求，满足委外底层资产的穿透管理，可以实现底层资产的投资分析，绩效分析，辅助业务决策。同时增加了多维度、多层级的投资组合管理，完善了资产管理***的功能。
在一优选的实施例中，构建投资组合之后，后续可以采用Brinson模型和Campsis模型对投资组合进行绩效归因分析，从而对投资组合超额收益进行有效的分解，实现组合绩效的准确评估。
在另一优选的实施例中，还可以在指标库的基础上，进行组合层面上各类组合特征指标、风险指标的计算和分析。其中，指标库包含权重占比、涨跌幅、盈亏、市值、集中度等。通过定义指标及指标公式，将组合的数据作为参数传入指定指标，获取返回值。比如，涨跌幅指标＝(当天市值–初始市值)/初始市值，将组合或单个资产的当前市值和初始市值传入，即可返回涨跌幅结果。
图7是根据本发明实施例的资产管理方法的***部署架构示意图。如图7所示，本发明实施例的资产管理方法可以由3台4C16G RHEL X86的风险试算和分析服务器，3台4C16G RHEL X86的KAFKA服务器，3台4C16G RHEL X86的日终服务器，3台4C16G RHEL X86的高频服务器，3台4C16G RHEL X86的联机服务器，250G容量的SAN(Storage Area Network)存储，1T容量的NAS存储，2台56C256G-HP Oracle11g-RAC的风险试算和分析数据库服务器，2台16C128G-HP Oracle11g-RAC的资管交易数据库服务器，5台4C16G RHEL X86的高频调度服务器以及交换机构成。
其中，4C16G、56C256G为服务器的存储卡参数；RHEL X86为服务器的***参数；SAN即Storage Area Network，是一个集中式管理的高速存储网络；NAS即Network AttachedStorage，网络附属存储；HP Oracle11g-RAC为服务器的安装环境。高频调度服务器为金融市场共享的Zookeeper集群。
风险试算和分析服务器、KAFKA服务器、日终服务器、高频服务器、联机服务器和高频调度服务器，通过应用服务VLAN(Virtual Local Area Network，虚拟局域网)与交换机连接。SAN存储、NAS存储通过数据服务VLAN与交换机连接。风险试算和分析数据库服务器、资管交易数据库服务器通过Oracle RAC集群与交换机连接。RAC是Real ApplicationClusters的缩写，译为实时应用集群，是Oracle数据库支持网格计算环境的核心技术。
上述架构中，联机服务器，用于获取投资组合，头寸数据后进行展示。日终服务器用于进行资产数据的加工处理，以及头寸余额的数据存储。
图8是根据本发明实施例的资产管理***的主要模块的示意图。如图8所示，本发明实施例的资产管理***800，主要包括：
第一获取模块801，用于获取资产数据和配置信息。其中，配置信息用于从设定维度定义产品组和标签并定义组合树的结构。产品组包括同一类型的产品，可以根据业务需要自行定义；标签包括从产品维度定义的产品标签和从产品下组合维度定义的组合标签；组合树包括组合层级和各组合层级所包含节点的名称。
前端通过估值表的导入功能，将资产数据导入到资产管理***。资产管理***获取到资产数据和开发人员设定好的配置信息后，即可进行后续处理。
第二获取模块802，用于根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据。其中，目标数据包括标签和标签对应的属性值。筛选规则包括取数规则和映射规则，映射规则用于将指定数据字段的字段值映射为基准值。
根据标签对资产数据的每个产品进行标注，进而根据标注结果，将每个产品划分到对应的产品组。之后按照取数规则从分类结果中获取基础数据，使用映射规则对基础数据的指定数据字段的字段值进行映射，即可得到目标数据。
划分汇总模块803，用于将所述属性值划分到所述组合树中与所述属性值对应的标签名称相同的节点，以按照所述组合层级进行汇总。组合树包括至少一个组合层级，每个组合层级包括至少一个节点，且节点名称与对应的标签名称相同。
对于目标数据的每个属性值，将其划分到组合树中与其标签名称相同的节点，并按照组合层级进行汇总，即可得到投资组合，后续可以基于该投资组合进行分析，能够快速响应业务需求，减少开发工作量。
另外，本发明实施例的资产管理***800还可以包括：数据存储模块和分析评估模块。其中，数据存储模块用于按照头寸余额表中包含的数据字段，将所述目标数据存储到头寸余额表；以及按照设定时间间隔，汇总所述头寸余额表的头寸余额到头寸余额日结表中。
分析评估模块，用于对汇总得到的投资组合进行绩效归因分析，分解所述投资组合的超额收益，以对所述投资组合的绩效进行评估。
从以上描述可以看出，通过基于自定义的标签和组合树，对资产数据进行汇总组合，能够快速响应业务需求，减少开发工作量。
图9示出了可以应用本发明实施例的资产管理方法或资产管理***的示例性***架构900。
如图9所示，***架构900可以包括终端设备901、902、903，网络904和服务器905。网络904用以在终端设备901、902、903和服务器905之间提供通信链路的介质。网络904可以包括各种连接类型，例如有线、无线通信链路或者光纤电缆等等。
用户可以使用终端设备901、902、903通过网络904与服务器905交互，以接收或发送消息等。终端设备901、902、903上可以安装有各种通讯客户端应用，例如购物类应用、网页浏览器应用、搜索类应用、即时通信工具、邮箱客户端、社交平台软件等。
终端设备901、902、903可以是具有显示屏并且支持网页浏览的各种电子设备，包括但不限于智能手机、平板电脑、膝上型便携计算机和台式计算机等等。
服务器905可以是提供各种服务的服务器，例如管理员利用终端设备901、902、903发送的资产数进行处理的后台管理服务器。后台管理服务器基于自定义的标签和组合树，对资产数据进行汇总组合，并将处理结果(例如投资组合)反馈给终端设备。
需要说明的是，本申请实施例所提供的资产管理方法一般由服务器905执行，相应地，资产管理***一般设置于服务器905中。
应该理解，图9中的终端设备、网络和服务器的数目仅仅是示意性的。根据实现需要，可以具有任意数目的终端设备、网络和服务器。
根据本发明的实施例，本发明还提供了一种电子设备和一种计算机可读介质。
本发明的电子设备包括：一个或多个处理器；存储装置，用于存储一个或多个程序，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现本发明实施例的一种资产管理方法。
本发明的计算机可读介质，其上存储有计算机程序，所述程序被处理器执行时实现本发明实施例的一种资产管理方法。
下面参考图10，其示出了适用于来实现本发明实施例的电子设备的计算机***1000的结构示意图。图10示出的电子设备仅仅是一个示例，不应对本发明实施例的功能和使用范围带来任何限制。
如图10所示，计算机***1000包括中央处理单元(CPU)1001，其可以根据存储在只读存储器(ROM)1002中的程序或者从存储部分1008加载到随机访问存储器(RAM)1003中的程序而执行各种适当的动作和处理。在RAM 1003中，还存储有计算机***1000操作所需的各种程序和数据。CPU 1001、ROM 1002以及RAM 1003通过总线1004彼此相连。输入/输出(I/O)接口1005也连接至总线1004。
以下部件连接至I/O接口1005：包括键盘、鼠标等的输入部分1006；包括诸如阴极射线管(CRT)、液晶显示器(LCD)等以及扬声器等的输出部分1007；包括硬盘等的存储部分1008；以及包括诸如LAN卡、调制解调器等的网络接口卡的通信部分1009。通信部分1009经由诸如因特网的网络执行通信处理。驱动器1010也根据需要连接至I/O接口1005。可拆卸介质1011，诸如磁盘、光盘、磁光盘、半导体存储器等等，根据需要安装在驱动器1010上，以便于从其上读出的计算机程序根据需要被安装入存储部分1008。
特别地，根据本发明公开的实施例，上文主要步骤图描述的过程可以被实现为计算机软件程序。例如，本公开的实施例包括一种计算机程序产品，其包括承载在计算机可读介质上的计算机程序，该计算机程序包含用于执行主要步骤图所示的方法的程序代码。在这样的实施例中，该计算机程序可以通过通信部分1009从网络上被下载和安装，和/或从可拆卸介质1011被安装。在该计算机程序被中央处理单元(CPU)1001执行时，执行本发明的***中限定的上述功能。
需要说明的是，本发明所示的计算机可读介质可以是计算机可读信号介质或者计算机可读存储介质或者是上述两者的任意组合。计算机可读存储介质例如可以是——但不限于——电、磁、光、电磁、红外线、或半导体的***、装置或器件，或者任意以上的组合。计算机可读存储介质的更具体的例子可以包括但不限于：具有一个或多个导线的电连接、便携式计算机磁盘、硬盘、随机访问存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦式可编程只读存储器(EPROM或闪存)、光纤、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本发明中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行***、装置或者器件使用或者与其结合使用。而在本发明中，计算机可读的信号介质可以包括在基带中或者作为载波一部分传播的数据信号，其中承载了计算机可读的程序代码。这种传播的数据信号可以采用多种形式，包括但不限于电磁信号、光信号或上述的任意合适的组合。计算机可读的信号介质还可以是计算机可读存储介质以外的任何计算机可读介质，该计算机可读介质可以发送、传播或者传输用于由指令执行***、装置或者器件使用或者与其结合使用的程序。计算机可读介质上包含的程序代码可以用任何适当的介质传输，包括但不限于：无线、电线、光缆、RF等等，或者上述的任意合适的组合。
附图中的流程图和框图，图示了按照本发明各种实施例的***、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个模块、程序段、或代码的一部分，上述模块、程序段、或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在有些作为替换的实现中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个接连地表示的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，框图或流程图中的每个方框、以及框图或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或操作的专用的基于硬件的***来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。
描述于本发明实施例中所涉及到的模块可以通过软件的方式实现，也可以通过硬件的方式来实现。所描述的模块也可以设置在处理器中，例如，可以描述为：一种处理器包括第一获取模块、第二获取模块和划分汇总模块。其中，这些模块的名称在某种情况下并不构成对该模块本身的限定，例如，第一获取模块还可以被描述为“获取资产数据和配置信息的模块”。
作为另一方面，本发明还提供了一种计算机可读介质，该计算机可读介质可以是上述实施例中描述的设备中所包含的；也可以是单独存在，而未装配入该设备中。上述计算机可读介质承载有一个或者多个程序，当上述一个或者多个程序被一个该设备执行时，使得该设备包括：获取资产数据和配置信息；其中，所述配置信息用于从设定维度定义产品组和标签并定义组合树的结构，所述组合树包括组合层级和所述组合层级所包含节点的名称；根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据；其中，所述目标数据包括所述标签和对应的属性值；将所述属性值划分到所述组合树中与所述属性值对应的标签名称相同的节点，以按照所述组合层级进行汇总。
根据本发明实施例的技术方案，通过基于自定义的标签和组合树，对资产数据进行汇总组合，能够快速响应业务需求，减少开发工作量。
上述产品可执行本发明实施例所提供的方法，具备执行方法相应的功能模块和有益效果。未在本实施例中详尽描述的技术细节，可参见本发明实施例所提供的方法。
上述具体实施方式，并不构成对本发明保护范围的限制。本领域技术人员应该明白的是，取决于设计要求和其他因素，可以发生各种各样的修改、组合、子组合和替代。任何在本发明的精神和原则之内所作的修改、等同替换和改进等，均应包含在本发明保护范围之内。
Claims (10)
1.一种资产管理方法，其特征在于，包括：
获取资产数据和配置信息；其中，所述配置信息用于从设定维度定义产品组和标签并定义组合树的结构，所述组合树包括组合层级和所述组合层级所包含节点的名称；
根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据；其中，所述目标数据包括所述标签和对应的属性值；
将所述属性值划分到所述组合树中与所述属性值对应的标签名称相同的节点，以按照所述组合层级进行汇总。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述标签包括从产品维度定义的产品标签和从产品下组合维度定义的组合标签；
根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，包括：
根据所述产品标签和所述组合标签，对所述资产数据的产品进行标注；
根据标注结果，将所述产品划分到对应的产品组。
3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述标签还包括从资产维度定义的资产标签，所述配置信息还用于定义过滤器；
根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，包括：
根据所述产品标签、所述组合标签和所述资产标签，对使用所述过滤器过滤后的资产数据中的产品进行标注；
根据标注结果，将所述产品划分到对应的产品组。
4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述筛选规则包括取数规则和映射规则，所述映射规则用于将指定数据字段的字段值映射为基准值；
按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据，包括：
按照所述取数规则从所述分类结果中获取基础数据；
使用所述映射规则对所述基础数据的指定数据字段的字段值进行映射，得到目标数据。
5.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述产品标签按照产品模式、收益特点和产品类别中的任意一个或者多个进行设置；所述组合标签按照资产大类和投资策略中的任意一个或者多个进行设置；所述资产标签按照资产行业类型和主体评级中的任意一个或者多个进行设置。
6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：
按照头寸余额表中包含的数据字段，将所述目标数据存储到头寸余额表；
按照设定时间间隔，汇总所述头寸余额表的头寸余额到头寸余额日结表中。
7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：
对汇总得到的投资组合进行绩效归因分析，分解所述投资组合的超额收益，以对所述投资组合的绩效进行评估。
8.一种资产管理***，其特征在于，包括：
第一获取模块，用于获取资产数据和配置信息；其中，所述配置信息用于从设定维度定义产品组、标签以及定义组合树的结构，所述组合树包括组合层级和所述组合层级所包含节点的名称；
第二获取模块，用于根据所述产品组和所述标签，对所述资产数据的产品进行分类，按照设定的筛选规则从分类结果中获取目标数据；其中，所述目标数据包括所述标签和对应的属性值；
划分汇总模块，用于将所述属性值划分到所述组合树中与所述属性值对应的标签名称相同的节点，以按照所述组合层级进行汇总。
9.一种电子设备，其特征在于，包括：
一个或多个处理器；
存储装置，用于存储一个或多个程序，
当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如权利要求1-7中任一所述的方法。
10.一种计算机可读介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述程序被处理器执行时实现如权利要求1-7中任一所述的方法。
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