CN111353925A - 基于区块链的防欺诈***及方法 - Google Patents
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Abstract
一种基于区块链的防欺诈***及方法，所述***包含多组参与机构，参与机构包含区块链节点、预言机节点、权限模块和生物特征采集设备；区块链节点与其他参与机构的区块链节点构成区块链网络；预言机节点通过区块链网络获得其他参与结构的预言机节点的组网地址，根据组网地址组建预言机网络；将生物特征信息共识至预言机网络进行风险认证投票，根据各预言机节点投票的参与机构生成投票结果；当投票结果高于预设阈值时，输出告警信息；生物特征采集设备采集用户的生物特征信息，将生物特征信息上传至对应预言机节点；权限模块分别与预言机节点和生物特征采集设备相连，用于根据当前参与机构的预设权限，通过预言机节点发布风险用户的风险系数。
Description
技术领域
本发明涉及区块链技术处理***，尤其是一种基于区块链的防欺诈***及方法。
背景技术
区块链技术具有不依赖额外第三方管理机构，通过分布式计算和存储，实现可追溯、不可篡改的特征，常用于虚拟货币、存证、审计治理等场景。生物识别技术是通过计算机与光学、声学、生物传感器等科技手段紧密结合，利用人体固有特征(声音、五官、指纹等)实现个人身份鉴定。
由于执法机构***、银行***、城市道路监控***、商业机构***、社会公共交通***等内部信息不互通，导致金融罪犯信息在各机构间不透明、不共享，从而金融欺诈层出不穷、难以解决。本发明针对金融欺诈场景，将区块链和生物识别技术结合，提出一种基于区块链的防欺诈***及方法，使用生物识别技术采集与识别金融欺诈犯特征，使用区块链技术将记录的欺诈犯和嫌疑人记录在各机构间共享，一方面辅助执法机构破案、一方面破案前提醒群众减少受害者。
现有各机构***不完全对接，通常采用执法机构在自有***记录金融欺诈犯相关信息，然后通过网页、新闻等方式公布出来，其它个人和机构如果需要相关信息要主动获取，而且获取罪犯信息后没有相关技术手段利用这些信息，大多需要通过人为介入识别相关嫌疑人或者金融欺诈犯。这种传统的金融欺诈破案方式，一方面相关金融欺诈信息没有在各机构间共享导致破案难、信息利用不充分，一方面完全靠人为介入识别罪犯的破案模式效率低、准确率低、进一步可能引起相关举报人的生命财产受到威胁。
发明内容
本发明目的在于提供一种基于区块链的防欺诈***及方法，各参与机构组建区块链***并安装生物特征采集设备，一方面由执法机构的节点管理金融欺诈犯信息，该信息在其他机构的节点间共享和用于识别嫌疑人，最后嫌疑人信息通过智能合约反馈回执法机构，另一方面又可基于各方参与机构各自掌握的信息更全面分析嫌疑人潜在的风险；该区块链***解决由于金融欺诈犯信息不共享导致的金融欺诈层出不穷、受害人多的问题，及时提醒潜在受害人提高警惕、不被欺诈。
为达上述目的，本发明所提供的一种基于区块链的防欺诈***，所述***包含多组参与机构，所述参与机构包含区块链节点、预言机节点、权限模块和生物特征采集设备；所述区块链节点用于与其他参与机构的区块链节点构成区块链网络；以及，获取预言机节点的组网地址，将所述组网地址共识至区块链网络；所述预言机节点分别连接区块链节点和所述生物特征设备，用于通过区块链网络获得其他参与结构的预言机节点的组网地址，根据所述组网地址组建预言机网络；将所述生物特征采集设备采集到的生物特征信息共识至所述预言机网络进行风险认证投票，根据各预言机节点投票的参与机构生成投票结果；当投票结果高于预设阈值时，输出告警信息；或，接收投票请求，将所述投票请求中包含的生物特征信息与本地存储的生物特征信息比较，根据比较结果和预设权限生成风险系数并发布；当风险系数高于预设阈值时，输出告警信息；所述生物特征采集设备用于采集用户的生物特征信息，将所述生物特征信息上传至对应所述预言机节点；所述权限模块分别与所述预言机节点和所述生物特征采集设备相连，用于根据当前参与机构的预设权限，通过所述预言机节点发布风险用户的风险系数。
在上述基于区块链的防欺诈***中，优选的，所述参与机构包含执法机构、金融机构、交通机构、监控机构和和和商业机构；所述生物特征信息包含指纹、声纹、虹膜、人像、静脉中一个或多个的组合。
在上述基于区块链的防欺诈***中，优选的，所述参与机构为执法机构时，所述参与机构还包含执法模块，所述执法模块用于通过所述生物特征采集设备获取认证风险用户的生物特征信息；将认证风险用户的生物特征信息通过所述预言机节点共识至所述预言机网络；通过所述区块链节点将认证风险用户的生物特征信息和当前执法机构的区块链节点的签名信息共识至所述区块链网络。
在上述基于区块链的防欺诈***中，优选的，所述执法模块还包含验证单元，所述验证单元用于当所述预言机网络中任一所述预言机节点输出告警信息时，获取所述告警信息对应用户的生物特征信息；根据所述生物特征信息获得对应用户身份信息；根据所述用户身份信息于预定数据库中获得对应用户的关联数据；当所述关联数据符合预定规则时，将所述用户身份信息更新为认证风险用户。
在上述基于区块链的防欺诈***中，优选的，所述区块链节点包含生物识别模块、组网模块、共识模块和合约模块；所述生物识别模块用于提供当前参与机构的所述区块链节点控制对应所述生物特征采集设备的通信通道；所述组网模块用于连接其他区块链节点的组网模块，使各参与机构的区块链节点构成区块链网络；所述共识模块用于通过预定共识算法与其他区块链节点完成交易共识处理，根据共识结果将交易打包成区块；所述合约模块用于按序执行处理所述区块内的所有交易。
本发明还提供一种基于区块链的防欺诈方法，所述方法包含：通过各参与机构的区块链节点组件区块链网络；与各区块链节点一对一连接的预言机节点通过所述区块链网络获得其他参与结构的预言机节点的组网地址，根据所述组网地址组建预言机网络；与各预言机节点一对一连接的生物特征采集设备采集用户的生物特征信息，将所述生物特征信息上传至对应所述预言机节点；所述预言机节点将所述生物特征信息共识至所述预言机网络进行风险认证投票，根据各预言机节点投票的参与机构生成投票结果；或，接收投票请求，将所述投票请求中包含的生物特征信息与本地存储的生物特征信息比较，根据比较结果和预设权限生成风险系数并发布；当投票结果或风险系数高于预设阈值时，输出告警信息。
在上述基于区块链的防欺诈方法中，优选的，所述参与机构包含执法机构、金融机构、交通机构、监控机构和和和商业机构；所述生物特征信息包含指纹、声纹、虹膜、人像、静脉中一个或多个的组合。
在上述基于区块链的防欺诈方法中，优选的，当所述参与机构为执法机构时，所述参与机构还包含：通过所述生物特征采集设备获取认证风险用户的生物特征信息；将认证风险用户的生物特征信息通过所述预言机节点共识至所述预言机网络；通过所述区块链节点将认证风险用户的生物特征信息和当前执法机构的区块链节点的签名信息共识至所述区块链网络。
在上述基于区块链的防欺诈方法中，优选的，当所述参与机构为执法机构时，所述参与机构还包含：当所述预言机网络中任一所述预言机节点输出告警信息时，获取所述告警信息对应用户的生物特征信息；根据所述生物特征信息获得对应用户身份信息；根据所述用户身份信息于预定数据库中获得对应用户的关联数据；当所述关联数据符合预定规则时，将所述用户身份信息更新为认证风险用户。
本发明还提供一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。
本发明还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。
本发明的有益技术效果在于：执法机构的区块链节点管理金融欺诈犯信息其他机构区块链节点使用欺诈犯信息，再者，执法机构和其他机构的区块链节点共同管理和共享嫌疑人信息；以此有机结合区块链技术和生物识别技术，解决由于金融罪犯信息不共享互通导致的金融欺诈问题，及时提醒潜在受害人提高警惕、降低欺诈成功率。
附图说明
此处所说明的附图用来提供对本发明的进一步理解，构成本申请的一部分，并不构成对本发明的限定。在附图中：
图1A为本发明一实施例所提供的一种基于区块链的防欺诈***的结构图；
图1B为本发明一实施例所提供的一种基于区块链的防欺诈方法的流程图；
图2为本发明一实施例所提供的一种基于区块链的防欺诈***的网络初始化的处理流程图；
图3为本发明一实施例所提供的一种基于区块链的防欺诈***的执法机构采集和记录欺诈犯信息到区块链的处理流程图；
图4为本发明一实施例所提供的一种基于区块链的防欺诈***的全部机构采集、识别和记录嫌疑人信息到区块链的处理流程图；
图5为本发明一实施例所提供的一种基于区块链的防欺诈***的执法机构更新区块链上嫌疑人记录并发放奖励给举报人的处理流程图；
图6为本发明一实施例所提供的一种基于区块链的防欺诈***的官方生物特征识别机构更新生物识别智能合约的处理流程图；
图7为本发明一实施例所提供的一种区块链节点的结构图；
图8为本发明一实施例所提供的一种电子设备的结构图。
具体实施方式
以下将结合附图及实施例来详细说明本发明的实施方式，借此对本发明如何应用技术手段来解决技术问题，并达成技术效果的实现过程能充分理解并据以实施。需要说明的是，只要不构成冲突，本发明中的各个实施例及各实施例中的各个特征可以相互结合，所形成的技术方案均在本发明的保护范围之内。
另外，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机***中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。
请参考图1A所示，本发明所提供的一种基于区块链的防欺诈***，所述***包含多组参与机构，所述参与机构包含区块链节点1、预言机节点2、权限模块和生物特征采集设备3；所述区块链节点1用于与其他参与机构的区块链节点1构成区块链网络；以及，获取预言机节点2的组网地址，将所述组网地址共识至区块链网络；所述预言机节点2分别连接区块链节点1和所述生物特征设备3，用于通过区块链网络获得其他参与结构的预言机节点2的组网地址，根据所述组网地址组建预言机网络；将所述生物特征采集设备3采集到的生物特征信息共识至所述预言机网络进行风险认证投票，根据各预言机节点投票的参与机构生成投票结果；当投票结果高于预设阈值时，输出告警信息；或，接收投票请求，将所述投票请求中包含的生物特征信息与本地存储的生物特征信息比较，根据比较结果和预设权限生成风险系数并发布；当风险系数高于预设阈值时，输出告警信息；所述生物特征采集设备用于采集用户的生物特征信息，将所述生物特征信息上传至对应所述预言机节点；所述权限模块分别与所述预言机节点和所述生物特征采集设备相连，用于根据当前参与机构的预设权限，通过所述预言机节点发布风险用户的风险系数。其中，所述参与机构包含执法机构、金融机构、交通机构、监控机构和和和商业机构；所述生物特征信息包含指纹、声纹、虹膜、人像、静脉中一个或多个的组合。所有区块链节点1相互之间、区块链节点1和预言机节点2之间、预言机节点2之间、预言机节点2和生物特征采集设备3之间进行网络连接。
在上述实施例中，所述区块链节点1是指区块链中承担处理区块链用户请求、完成交易共识、交易数据排序打包处理、管理智能合约节点等区块链基础功能的节点。防欺诈***的组建包含多个参与方，如各地执法机构、各银行、城市道路监控***、商业机构***、社会公共交通***等，参与方和区块链节点是一对一或者一对多关系，每个参与方至少维护一个区块链节点。所述预言机节点2是指对智能合约获取的链外数据做校验的节点，不同预言机节点组成预言机网络，预言机网络保证了上链数据是真实有效且通过网络共识的。需要注意的是，若网络拓扑中的生物特征采集设备可能支持TCP/IP协议，如wifi、移动运营商网络等设备，也可能不支持TCP/IP协议，如Zigbee、蓝牙等设备，因此需要预言机节点支持多个主流通信协议，支持区块链网络和其它不同协议的设备或网络互联。所述生物特征采集设备3是指具有采集指纹、声纹、虹膜、五官、静脉等生物特征的软件和硬件结合，将生物特征转换为能够被服务器分析识别的数据，用于实现个人身份鉴定。各参与方在本地搭建生物特征采集设备，然后区块链上生物识别相关操作的智能合约，可以通过预言机节点使用生物特征采集设备执行生物信息的采集，采集链外数据后通过预言机节点校验后返回到区块链***，在线上通过智能合约做进一步分析，最后把欺诈犯或者嫌疑人的生物特征记录到链上，该信息可以在区块链***中各机构间共享。
将上述实施例应用于金融欺诈防御中时，投票针对用户的身份可分为合法公民、嫌疑人、金融欺诈犯。合法公民，即没有犯罪记录的自然人，自然人默认是这种状态；金融欺诈犯，即被执法机构记录为有金融欺诈犯罪史的自然人；嫌疑人，即一个自然人被除执法机构外的其它机构通过生物识别等技术认定为和某一金融欺诈犯匹配。为此，一个合法公民被确认是金融欺诈犯只有一种情况：执法机构介入确认，原因是执法机关具有抓捕违法犯罪分子的权力和义务；一个合法公民被确认是嫌疑人有两种情况：一是执法机构介入确认、二是超过一定数量的机构确认。这两种情况的识别可以通过区块链的共识机制来实现；基于该情况，在本发明一实施例中，当所述参与机构为执法机构时，所述参与机构还包含执法模块，所述执法模块用于通过所述生物特征采集设备获取认证风险用户的生物特征信息；将认证风险用户的生物特征信息通过所述预言机节点共识至所述预言机网络；通过所述区块链节点将认证风险用户的生物特征信息和当前执法机构的区块链节点的签名信息共识至所述区块链网络；具体的，所述执法模块还可包含验证单元，所述验证单元用于当所述预言机网络中任一所述预言机节点输出告警信息时，获取所述告警信息对应用户的生物特征信息；根据所述生物特征信息获得对应用户身份信息；根据所述用户身份信息于预定数据库中获得对应用户的关联数据；当所述关联数据符合预定规则时，将所述用户身份信息更新为认证风险用户。由此，在实际工作中，执法机构可根据已确定的诈骗人员信息直接共享其对应的生物特征信息，也可根据区块链网络中的告警信息予以进一步核查分析，防止漏网之鱼。
在本发明一实施例中，请参考图7所示，所述区块链节点1可包含生物识别模块601、组网模块602、共识模块603和合约模块604；所述生物识别模块601用于提供当前参与机构的所述区块链节点控制对应所述生物特征采集设备的通信通道；所述组网模块602用于连接其他区块链节点的组网模块，使各参与机构的区块链节点构成区块链网络；所述共识模块603用于通过预定共识算法与其他区块链节点完成交易共识处理，根据共识结果将交易打包成区块；所述合约模块604用于按序执行处理所述区块内的所有交易。具体的，实际工作中，所述区块链节点1还可包含储存模块605和奖励模块606；
其中，所述生物识别模块601是区块链节点1启动时，和生物特征采集设备2建立连接、完成生物特征采集设备管理相关的初始化工作、配合生物特征识别方法完成相关升级。
所述组网模块602是网络中的区块链节点1启动后，互相发现并建立通讯连接的处理过程，组网成功后就可以接收外部交易并给共识模块603执行交易共识处理。
所述共识模块603是交易共识处理的逻辑装置，根据业务规则对交易的合法性进行判断，在合法性验证通过后，与其他区块链节点1根据约定好的共识算法对交易进行共识处理，这里的共识算法可以是POW(Proof Of Work，工作量证明)、POS(Proof Of Stake，股权证明)、DPOS(Delegated Proof Of Stake，委托股权证明)、PBFT(Practical ByzantineFault Tolerance，实用拜占庭容错)等。最后根据共识的结果确定交易的执行顺序，把交易打包成区块，并把区块交给合约模块604执行。本发明在图3、图4中使用了两种共识规则，单本发明包含但不仅限于“金融欺诈犯共识”、“嫌疑人共识”这两种共识规则。
所述合约模块604负责把区块中的交易按顺序执行，最终交易执行完毕会由数据存储模块605处理。这里内置的智能合约包含但不仅限于几类，初始化生物特征采集设备的合约、记录金融欺诈犯生物信息的合约、查询金融欺诈犯生物信息的合约、比对金融欺诈犯生物信息的合约、更新金融欺诈犯记录的合约、记录嫌疑人各类信息的合约、查询嫌疑人各类信息的合约、查询嫌疑人记录状态的合约、机构id和银行账户的绑定关系维护的合约(可选)、发放奖励的合约(可选)、更新生物特征识别方法的合约等。
所述存储模块605负责持久化存储交易执行的结果，即各区块链节点1存储共享账本。
所述奖励模块606负责和相关金融机构账务处理***互联，触发金融机构账务处理***完成发放奖励给举报人相关处理。
请参考图1B所示，本发明还提供一种基于区块链的防欺诈方法，所述方法包含：S1001通过各参与机构的区块链节点组件区块链网络；S1002与各区块链节点一对一连接的预言机节点通过所述区块链网络获得其他参与结构的预言机节点的组网地址，根据所述组网地址组建预言机网络；S1003与各预言机节点一对一连接的生物特征采集设备采集用户的生物特征信息，将所述生物特征信息上传至对应所述预言机节点；S1004A所述预言机节点将所述生物特征信息共识至所述预言机网络进行风险认证投票，根据各预言机节点投票的参与机构生成投票结果；或，S1004B接收投票请求，将所述投票请求中包含的生物特征信息与本地存储的生物特征信息比较，根据比较结果和预设权限生成风险系数并发布；S1005当投票结果或风险系数高于预设阈值时，输出告警信息。其中，所述参与机构包含执法机构、金融机构、交通机构、监控机构和和和商业机构；所述生物特征信息包含指纹、声纹、虹膜、人像、静脉中一个或多个的组合。
在本发明一实施例中，所述基于区块链的防欺诈方法的网络初始化的处理流程，具体请参考图2所示，包含：
步骤S101：本机构区块链节点和其它机构区块链节点组建区块链网络。
步骤S102：区块链节点组网成功后，各机构区块链节点部署几类智能合约。其中，一般机构主要用到初始化生物特征采集设备的合约、记录嫌疑人各类信息的合约、查询嫌疑人各类信息的合约、查询嫌疑人记录状态的合约、查询金融欺诈犯生物信息的合约、比对金融欺诈犯生物信息的合约、机构id和银行账户的绑定关系维护的合约(可选)等，执法机构除了上述合约外，还用到记录金融欺诈犯生物信息的合约、更新金融欺诈犯记录状态的合约。其中机构id和银行账户的绑定关系属于隐私数据，可以使用数据隔离技术，除执法机构、金融机构、本机构持有本机构id和银行账户关系的解密密钥外，其它机构没有解密密钥，因此看不到本机构id和银行账户关系的明文。
步骤S103：本机构预言机节点初始化并发注册信息到本机构的区块链节点。
步骤S104：本机构区块链节点发起共识，区块链网络共识通过后调用智能合约记录预言机节点注册信息，最后答复网络中其他机构的预言机节点的组网地址给预言机节点。
步骤S105：本机构预言机节点根据组网地址和其他机构的预言机节点组建预言机网络。
步骤S106：本机构的生物特征采集设备启动并发起注册请求到本机构预言机节点。
步骤S107：本机构预言机节点发起共识，预言机网络共识通过后记录生物特征采集设备注册信息，并返回结果给生物特征采集设备。
在本发明一实施例中，本发明所提供的基于区块链的防欺诈方法还可包含：当所述参与机构为执法机构时，所述参与机构还包含：通过所述生物特征采集设备获取认证风险用户的生物特征信息；将认证风险用户的生物特征信息通过所述预言机节点共识至所述预言机网络；通过所述区块链节点将认证风险用户的生物特征信息和当前执法机构的区块链节点的签名信息共识至所述区块链网络。进一步的，在该基础上，当所述预言机网络中任一所述预言机节点输出告警信息时，还可获取所述告警信息对应用户的生物特征信息；根据所述生物特征信息获得对应用户身份信息；根据所述用户身份信息于预定数据库中获得对应用户的关联数据；当所述关联数据符合预定规则时，将所述用户身份信息更新为认证风险用户。在实际工作中，上述实施例的具有应用方法如下所示：
请参考图3所示，本发明所提供的基于区块链的防欺诈方法中，当参与机构为执法机构时，采集和记录欺诈犯信息到区块链的处理流程如下：
步骤S201：执法机构区块链节点执行记录金融欺诈犯生物信息的合约，合约触发本机构预言机节点执行链外数据获取流程。
步骤S202：执法机构预言机节点判断合约功能是否有合法的已注册的生物特征采集设备，若有记录，触发对应生物特征采集设备获取链外数据。
步骤S203：执法机构的生物特征采集设备负责采集金融欺诈犯生物信息并返回给预言机节点。
步骤S204：执法机构的预言机节点验证数据安全可靠，然后在预言机网络中发起共识。共识成功后，把金融欺诈犯信息返回给本机构区块链节点。
步骤S205：执法机构的区块链节点获取数据，发起区块链网络共识。欺诈犯共识报文包含发起共识的区块链节点ID、采集金融欺诈犯生物特征数据、签名等信息。
金融欺诈犯共识的实现之一可以是：各机构的区块链节点验证欺诈犯共识报文中签名合法性，从而确认消息没有篡改，若签名合法投票共识成功。各机构区块链节点统计共识投票结果，根据预设的同意机构最小数目，当网络中超过这个数目的机构投票赞同，认为共识成功，继续执行智能合约，相关金融欺诈犯生物信息记录在区块链上供其它机构查询。否则共识失败，智能合约终止执行，返回报错。
if(num(vote(QZF_Rsp_set[txid])＝＝true)>同意机构最小数目)
共识成功，记录欺诈犯生物信息，智能合约继续执行。
else
共识失败，智能合约终止执行，返回报错。
金融欺诈犯信息存储的数据结构可以如下但不仅限于如下表1格式：
表1
请参考图4所示，在本发明一实施例中，各参与机构之间共享金融欺诈犯生物特征信息、嫌疑人各类信息的具体流程可包含如下：
步骤S301：各机构区块链节点定期通过智能合约采集来往人群各类信息，该合约触发本机构预言机节点做链外数据采集流程。
步骤S302：预言机节点找已注册的生物特征采集设备，触发设备做数据采集。
步骤S303：生物特征采集设备负责实时采集来往人群中任一自然人的生物特征、时间、地点、快照，然后对采集信息签名得到签名字段，答复预言机节点。采集自然人信息的格式可以如下但不仅限于如下表2格式：
表2
步骤S304：预言机节点校验数据，检查和验签通过后触发预言机网络共识。共识过程中，网络中其他机构的预言机节点也触发对同一自然人生物特征做数据采集，采集到的数据临时在本机构预言机节点缓存，预言机节点根据采集结果对发起机构的结果做共识投票。共识成功后，把自然人信息返回给本机构区块链节点，否则报错返回。
步骤S305：区块链节点通过智能合约比对来往人群和金融欺诈犯生物特征，金融欺诈犯生物特征数据通过查询区块链底层记录得到，自然人特征数据是通过前面步骤实时采集得到的。这里智能合约对采集到的生物特征数据做一次确认，一次确认的方法可以是业界通用生物识别方法之一，包含但不仅限于指纹识别、人脸识别、声纹识别、虹膜识别、静脉识别等。一次确认使用的生物识别方法要求执行速度快、执行结果相对准确，这样确保全网的区块链节点对嫌疑人达成一致共识比较快而且共识的结果相对准确。
步骤S306：智能合约根据比对结果初步判断嫌疑人是否是欺诈犯，如果是则发起区块链节点对嫌疑人的共识，嫌疑人共识报文包含发起共识的区块链节点ID、嫌疑人生物特征数据、签名等。
嫌疑人共识的实现之一可以是：各机构区块链节点对嫌疑人共识报文做验签，验签通过后，获取并清理本机构预言机节点在S304缓存的生物特征，判断本机构缓存生物特征和嫌疑人共识报文中生物特征的匹配度并做共识投票。所有区块链节点投票完成后，统计共识投票结果，根据预设的同意机构最小数目，当网络中超过这个数目的机构投票赞同或者执法机构投票赞同，认为共识成功。共识成功后，把嫌疑人信息返回给智能合约，执行S307，共识失败智能合约执行直接退出。
共识失败，返回报错；智能合约终止执行。
步骤S307：区块链节点通过智能合约记录嫌疑人各类信息，包括但不仅限于嫌疑人生物信息、地址信息、时间信息、快照信息、上传数据的机构id(用于回访)。其中，为了保护举报机构的隐私和安全，使用区块链***的数据隔离技术，上传数据的机构id是加密数据，仅执法机构、上传数据的机构、金融机构三方可见，对于其它机构是加密过无法解析出明文的。嫌疑人生物信息、地址信息、时间信息、快照信息是公开的，任一机构可以看到。以上传机构是区块链节点vp0为例，加密密钥key_vp0在vp0本地存储，解密密钥在vp0、金融机构、执法机构三方存储，嫌疑人信息存储的数据结构可以如下但不仅限于如下表3格式：
表3
因执法机构获取欺诈者的信息比较单一；为此，本发明进一步包含利用所述区块链网络补充嫌疑人数据的实施方法，更进一步的，还可基于举报人所提供的举报信息予以奖励回报，请参考图5所示，实际工作中，如本发明所提供的基于区块链的防欺诈方法中参与机构包含执法机构和银行***时，其具体步骤如下：
步骤S401：执法机构定期通过智能合约查询嫌疑人各类信息。
步骤S402：执法机关介入，根据时间、地址、快照信息、生物特征信息对增量的嫌疑人记录做二次确认，进一步增加嫌疑人记录的准确性。(这里二次确认的方法不同于上面一次确认，根据前面记录的生物特征信息，二次确认方法使用生物特征比对算法的组合(多模态生物识别)，包含但不仅限于指纹识别、人脸识别、声纹识别、虹膜识别、静脉识别等多种生物识别技术。这样，二次确认会比一次确认的结果准确很多，而且由执法机构执行二次确认，其识别结果更具有权威性。)
步骤S403：若做二次确认是金融欺诈犯，执行S404，否则执行S406。
步骤S404：执法机构通过智能合约更新嫌疑人记录状态为在捕并实施线下抓捕，其他机构的区块链节点可以通过相关智能合约查询嫌疑人相关状态或者接收状态变化的推送信息。
步骤S405：若完成抓捕，执法机构通过智能合约更新嫌疑人记录状态为已捕，其他机构的区块链节点可以通过相关智能合约查询嫌疑人相关状态或者接收状态变化的推送信息。
步骤S406：执法机构通过智能合约更新嫌疑人记录状态为误判，其他机构的区块链节点可以通过相关智能合约查询嫌疑人相关状态或者接收状态变化的推送信息。
步骤S407：若涉及奖励需求，执法机构对贡献嫌疑人信息的机构发放奖励，执行S409，若无奖励需求，则结束流程直接退出。
步骤S408：执法机构通过智能合约执行发放奖励的交易，合约先查询执法机构和被奖励机构对应银行账户，然后通过链外访问相应银行账务处理***(或者银联)，发起转账指令。
步骤S409：银行账务处理***接收转账指令，转账指令包含执法机构账户和回访人账户。确认执法机构账户或回访人账户是否是本行合法账户且状态正常，若是执行S411，否则返回报错。
步骤S410：银行***执行内部账务处理并返回结果。
步骤S411：若转账指令的借方和(或)贷方银行***执行失败，区块链智能合约发起相应的借方和(或)贷方账务回退处理。
步骤S412：确认账务回退账户是否是本行合法账户且状态正常，若涉及本行账户，执行S413，否则返回报错。
步骤S413：银行***执行内部账务处理并返回结果。
再请参考图6所示，本发明所提供的基于区块链的防欺诈方法还包含执法机构等工信机构更新生物识别智能合约的处理流程，具体包含：
步骤S501：官方生物特征识别机构的区块链节点根据链上嫌疑人记录数据，离线分析嫌疑人识别准确率。
步骤S502：区块链节点定期升级比对来往人群和金融欺诈犯生物特征相关的智能合约，不断提高区块链***上的生物特征识别合约的准确率。
步骤S503：其它机构的区块链节点执行更新生物特征识别方法的智能合约。
步骤S504：根据需要选择性更新生物特征采集设备的软件。需要注意，在确认升级合约前需要评估是否需要升级生物特征采集设备的硬件，若确认需要升级硬件，先升级硬件。
本发明的有益技术效果在于：执法机构的区块链节点管理金融欺诈犯信息其他机构区块链节点使用欺诈犯信息，再者，执法机构和其他机构的区块链节点共同管理和共享嫌疑人信息；以此有机结合区块链技术和生物识别技术，解决由于金融罪犯信息不共享互通导致的金融欺诈问题，及时提醒潜在受害人提高警惕、降低欺诈成功率。
本发明还提供一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。
本发明还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。
如图8所示，该电子设备600还可以包括：通信模块110、输入单元120、音频处理单元130、显示器160、电源170。值得注意的是，电子设备600也并不是必须要包括图8中所示的所有部件；此外，电子设备600还可以包括图8中没有示出的部件，可以参考现有技术。
如图8所示，中央处理器100有时也称为控制器或操作控件，可以包括微处理器或其他处理器装置和/或逻辑装置，该中央处理器100接收输入并控制电子设备600的各个部件的操作。
其中，存储器140，例如可以是缓存器、闪存、硬驱、可移动介质、易失性存储器、非易失性存储器或其它合适装置中的一种或更多种。可储存上述与失败有关的信息，此外还可存储执行有关信息的程序。并且中央处理器100可执行该存储器140存储的该程序，以实现信息存储或处理等。
输入单元120向中央处理器100提供输入。该输入单元120例如为按键或触摸输入装置。电源170用于向电子设备600提供电力。显示器160用于进行图像和文字等显示对象的显示。该显示器例如可为LCD显示器，但并不限于此。
该存储器140可以是固态存储器，例如，只读存储器(ROM)、随机存取存储器(RAM)、SIM卡等。还可以是这样的存储器，其即使在断电时也保存信息，可被选择性地擦除且设有更多数据，该存储器的示例有时被称为EPROM等。存储器140还可以是某种其它类型的装置。存储器140包括缓冲存储器141(有时被称为缓冲器)。存储器140可以包括应用/功能存储部142，该应用/功能存储部142用于存储应用程序和功能程序或用于通过中央处理器100执行电子设备600的操作的流程。
存储器140还可以包括数据存储部143，该数据存储部143用于存储数据，例如联系人、数字数据、图片、声音和/或任何其他由电子设备使用的数据。存储器140的驱动程序存储部144可以包括电子设备的用于通信功能和/或用于执行电子设备的其他功能(如消息传送应用、通讯录应用等)的各种驱动程序。
通信模块110即为经由天线111发送和接收信号的发送机/接收机110。通信模块(发送机/接收机)110耦合到中央处理器100，以提供输入信号和接收输出信号，这可以和常规移动通信终端的情况相同。
基于不同的通信技术，在同一电子设备中，可以设置有多个通信模块110，如蜂窝网络模块、蓝牙模块和/或无线局域网模块等。通信模块(发送机/接收机)110还经由音频处理器130耦合到扬声器131和麦克风132，以经由扬声器131提供音频输出，并接收来自麦克风132的音频输入，从而实现通常的电信功能。音频处理器130可以包括任何合适的缓冲器、解码器、放大器等。另外，音频处理器130还耦合到中央处理器100，从而使得可以通过麦克风132能够在本机上录音，且使得可以通过扬声器131来播放本机上存储的声音。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、***、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(***)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。
Claims (11)
1.一种基于区块链的防欺诈***，其特征在于，所述***包含多组参与机构，所述参与机构包含区块链节点、预言机节点、权限模块和生物特征采集设备；
所述区块链节点用于与其他参与机构的区块链节点构成区块链网络；以及，获取预言机节点的组网地址，将所述组网地址共识至区块链网络；
所述预言机节点分别连接区块链节点和所述生物特征设备，用于通过区块链网络获得其他参与结构的预言机节点的组网地址，根据所述组网地址组建预言机网络；将所述生物特征采集设备采集到的生物特征信息共识至所述预言机网络进行风险认证投票，根据各预言机节点投票的参与机构生成投票结果；当投票结果高于预设阈值时，输出告警信息；或，接收投票请求，将所述投票请求中包含的生物特征信息与本地存储的生物特征信息比较，根据比较结果和预设权限生成风险系数并发布；当风险系数高于预设阈值时，输出告警信息；
所述生物特征采集设备用于采集用户的生物特征信息，将所述生物特征信息上传至对应所述预言机节点；
所述权限模块分别与所述预言机节点和所述生物特征采集设备相连，用于根据当前参与机构的预设权限，通过所述预言机节点发布风险用户的风险系数。
2.根据权利要求1所述的基于区块链的防欺诈***，其特征在于，所述参与机构包含执法机构、金融机构、交通机构、监控机构和和和商业机构；所述生物特征信息包含指纹、声纹、虹膜、人像、静脉中一个或多个的组合。
3.根据权利要求1所述的基于区块链的防欺诈***，其特征在于，所述参与机构为执法机构时，所述参与机构还包含执法模块，所述执法模块用于通过所述生物特征采集设备获取认证风险用户的生物特征信息；将认证风险用户的生物特征信息通过所述预言机节点共识至所述预言机网络；通过所述区块链节点将认证风险用户的生物特征信息和当前执法机构的区块链节点的签名信息共识至所述区块链网络。
4.根据权利要求3所述的基于区块链的防欺诈***，其特征在于，所述执法模块还包含验证单元，所述验证单元用于当所述预言机网络中任一所述预言机节点输出告警信息时，获取所述告警信息对应用户的生物特征信息；根据所述生物特征信息获得对应用户身份信息；根据所述用户身份信息于预定数据库中获得对应用户的关联数据；当所述关联数据符合预定规则时，将所述用户身份信息更新为认证风险用户。
5.根据权利要求1所述的基于区块链的防欺诈***，其特征在于，所述区块链节点包含生物识别模块、组网模块、共识模块和合约模块；
所述生物识别模块用于提供当前参与机构的所述区块链节点控制对应所述生物特征采集设备的通信通道；
所述组网模块用于连接其他区块链节点的组网模块，使各参与机构的区块链节点构成区块链网络；
所述共识模块用于通过预定共识算法与其他区块链节点完成交易共识处理，根据共识结果将交易打包成区块；
所述合约模块用于按序执行处理所述区块内的所有交易。
6.一种基于区块链的防欺诈方法，其特征在于，所述方法包含：
通过各参与机构的区块链节点组件区块链网络；
与各区块链节点一对一连接的预言机节点通过所述区块链网络获得其他参与结构的预言机节点的组网地址，根据所述组网地址组建预言机网络；
与各预言机节点一对一连接的生物特征采集设备采集用户的生物特征信息，将所述生物特征信息上传至对应所述预言机节点；
所述预言机节点将所述生物特征信息共识至所述预言机网络进行风险认证投票，根据各预言机节点投票的参与机构生成投票结果；或，接收投票请求，将所述投票请求中包含的生物特征信息与本地存储的生物特征信息比较，根据比较结果和预设权限生成风险系数并发布；
当投票结果或风险系数高于预设阈值时，输出告警信息。
7.根据权利要求6所述的基于区块链的防欺诈方法，其特征在于，所述参与机构包含执法机构、金融机构、交通机构、监控机构和和和商业机构；所述生物特征信息包含指纹、声纹、虹膜、人像、静脉中一个或多个的组合。
8.根据权利要求6所述的基于区块链的防欺诈方法，其特征在于，当所述参与机构为执法机构时，所述参与机构还包含：
通过所述生物特征采集设备获取认证风险用户的生物特征信息；
将认证风险用户的生物特征信息通过所述预言机节点共识至所述预言机网络；
通过所述区块链节点将认证风险用户的生物特征信息和当前执法机构的区块链节点的签名信息共识至所述区块链网络。
9.根据权利要求8所述的基于区块链的防欺诈方法，其特征在于，当所述参与机构为执法机构时，所述参与机构还包含：
当所述预言机网络中任一所述预言机节点输出告警信息时，获取所述告警信息对应用户的生物特征信息；
根据所述生物特征信息获得对应用户身份信息；
根据所述用户身份信息于预定数据库中获得对应用户的关联数据；
当所述关联数据符合预定规则时，将所述用户身份信息更新为认证风险用户。
10.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求6至9任一所述方法。
11.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有执行权利要求6至9任一所述方法的计算机程序。
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Legal Events
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| PB01 | Publication | ||
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| SE01 | Entry into force of request for substantive examination | ||
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| GR01 | Patent grant | ||
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