CN111047430B - 会计核算信息处理方法及装置 - Google Patents
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Abstract
本申请实施例提供一种会计核算信息处理方法及装置，方法包括：联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件；在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，并输出该总账接口文件。本申请能够从核心银行***出发，将核心银行***的产品、交易等核算数据信息，按照账务***要求的格式传输给账务***，完成会计总账的更新。
Description
技术领域
本申请涉及数据处理技术领域，具体涉及会计核算信息处理方法及装置。
背景技术
目前，银行***的会计核算方式通常采取参数驱动的联机账务拆分方式，即：获取交易账户归属总账科目、交易同机构对手科目、交易跨货币科目、交易跨网点科目、交易入总账金额方向、交易入总账方式等交易控制参数，然后根据获取的交易控制参数对各种场景的交易按相应规则进行银行账务的自动拆分处理。
然而，参数驱动的联机账务拆分方式仅考虑联机完成的金融交易，提供一定的规则拆分生成相应的会计分录，并不能从核心银行***出发，给出一个完整的会计核算框架，同时，参数驱动的联机账务拆分方式产生的会计分录并不是最终可用的核算数据，账务***的对接部分并未交代，遗漏的加工和下传模块还有待完善。
发明内容
针对现有技术中的问题，本申请提供一种会计核算信息处理方法及装置，能够从核心银行***出发，将核心银行***的产品、交易等核算数据信息，按照账务***要求的格式传输给账务***，完成会计总账的更新。
为解决上述技术问题，本申请提供以下技术方案：
第一方面，本申请提供一种会计核算信息处理方法，包括：
联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件；
在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；
将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，并输出该总账接口文件。
进一步地，在所述联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录之前，还包括：
基于当日的联机交易请求，将原始转账交易转化为多个衍生交易；
应用各个所述衍生交易分别更新各自对应的账户主档和交易明细信息；
应用各个所述衍生交易分别输出各自对应的次级更新日志，并保留所述原始转账交易对应的原始金融信息。
进一步地，所述联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件，包括：
对各个所述衍生交易分别输出的次级更新日志进行逐笔拆分，得到对应的各个所述会计分录；
将各个所述会计分录进行合并得到对应的所述联机交易的会计核算文件。
进一步地，所述在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件，包括：
在核心银行***处于日终状态时，基于预设的参数信息批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；
其中，所述参数信息包括交易码、产品信息和账户信息中的至少一项。
进一步地，所述将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，包括：
对当日的所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件分别进行信息提取，得到合同或账户的对账文本；
基于预设大类对所述对账文本进行汇总，生成当日的总账接口文件。
进一步地，所述大类包括：机构信息、货币信息、科目信息和产品信息。
进一步地，所述输出该总账接口文件，包括：
对所述总账接口文件中的会计分录进行加工处理；
将经加工处理后的所述总账接口文件中的核算数据信息传输至对应的对账***进行对账处理。
第二方面，本申请提供一种会计核算信息处理装置，包括：
联机会计分录生成模块，用于联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件；
批量会计分录生成模块，用于在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；
汇总及输出总模块，用于将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，并输出该总账接口文件。
进一步地，还包括次级更新日志生成模块，该次级更新日志生成模块用于执行下述内容：
基于当日的联机交易请求，将原始转账交易转化为多个衍生交易；
应用各个所述衍生交易分别更新各自对应的账户主档和交易明细信息；
应用各个所述衍生交易分别输出各自对应的次级更新日志，并保留所述原始转账交易对应的原始金融信息。
进一步地，所述联机会计分录生成模块用于执行下述内容：
对各个所述衍生交易分别输出的次级更新日志进行逐笔拆分，得到对应的各个所述会计分录；
将各个所述会计分录进行合并得到对应的所述联机交易的会计核算文件。
进一步地，所述批量会计分录生成模块用于执行下述内容：
在核心银行***处于日终状态时，基于预设的参数信息批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；
其中，所述参数信息包括交易码、产品信息和账户信息中的至少一项。
进一步地，所述汇总及输出总模块包括：
当日总账文件汇总模块，用于对当日的所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件分别进行信息提取，得到合同或账户的对账文本；以及基于预设大类对所述对账文本进行汇总，生成当日的总账接口文件。
进一步地，所述大类包括：机构信息、货币信息、科目信息和产品信息。
进一步地，所述汇总及输出总模块包括：
文件加工下传模块，用于对所述总账接口文件中的会计分录进行加工处理；以及将经加工处理后的所述总账接口文件中的核算数据信息传输至对应的对账***进行对账处理。
第三方面，本申请提供一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现所述的会计核算信息处理方法的步骤。
第四方面，本申请提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现所述的会计核算信息处理方法的步骤。
由上述技术方案可知，本申请提供的会计核算信息处理方法及装置，其中的方法联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件；在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，并输出该总账接口文件，通过设计一种用于会计核算的次级更新机制，能够从核心银行***出发，将核心银行***的产品、交易等核算数据信息，按照账务***要求的格式传输给账务***，完成会计总账的更新，进而能够提供一个完整的会计核算框架，并形成最终可用的核算数据，实现与账务***的对接，适用于联机和批量多场景会计信息加工，更有助于提高核心银行的集中化账务处理能力。
附图说明
为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本申请实施例中的会计核算信息处理方法的流程示意图。
图2为本申请实施例中的会计核算信息处理方法中的步骤001至步骤003的流程示意图。
图3为本申请实施例中的会计核算信息处理方法中的步骤100的流程示意图。
图4为本申请实施例中的会计核算信息处理方法中的步骤300的第一种流程示意图。
图5为本申请实施例中的会计核算信息处理方法中的步骤300的第二种流程示意图。
图6为本申请实施例中的会计核算信息处理装置的总结构示意图。
图7为本申请实施例中的会计核算信息处理装置的详细结构示意图。
图8为本申请应用实例中的两个账户互转交易对应的入账过程的流程示意图。
图9为本申请实施例中的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
为使本申请实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整的描述，显然，所描述的实施例是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。
在本申请的一个或多个实施例中，次级更新(Secondary Update)是指核心银行***金融交易在完成账户主档及交易明细之后，会依据交易日志并按照一定加工规则，生成会计核算信息(总账接口文件)的处理过程。
相对与传统模式下同步更新“客户账”和“会计账”，核心银行***账务处理更加集中化，所有的会计分录都在日终时通过核心银行***的拆分而生成，并汇总加工为总账接口文件形式后报送总账，以更新会计总账。
为了从核心银行***出发，将核心银行***的产品、交易等核算数据信息，按照账务***要求的格式传输给账务***，完成会计总账的更新，本申请提供一种会计核算信息处理方法的实施例，参见图1，所述会计核算信息处理方法具体包含有如下内容：
步骤100：联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件；
可以理解的是，步骤100为联机会计分录生成过程，具体可以包含：读取次级更新日志的交易日志表，生成会计分录后做拆分，生成会计核算文件。
步骤200：在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件。
可以理解的是，步骤200为批量会计分录生成过程，具体可以包含：在***日终状态，根据入账或调账需要，生成交易明细文件和会计核算文件。
步骤300：将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，并输出该总账接口文件。
可以理解的是，步骤300中可以包含有当日总账文件汇总过程和文件加工下传过程，当日总账文件汇总过程具体可以包含：将联机和批量产生的会计核算文件，按照机构、货币、科目和产品大类进行汇总，作为汇总的总账接口文件；文件加工下传过程具体可以包含：在对汇总的总账接口文件完成配平，核心银行***可以通过CD方式将其传输给对账***。
为了可靠且有效的生成次级更新日志，以进一步提高会计分录生成过程的准确性和可靠性，为会计分录生成提供了可靠的数据基础，在本申请的一个会计核算信息处理方法的实施例中，参见图2，所述会计核算信息处理方法的步骤100之前还具体包含有如下内容：
步骤001：基于当日的联机交易请求，将原始转账交易转化为多个衍生交易；
步骤002：应用各个所述衍生交易分别更新各自对应的账户主档和交易明细信息；
步骤003：应用各个所述衍生交易分别输出各自对应的次级更新日志，并保留所述原始转账交易对应的原始金融信息。
为了进一步提高次级更新过程的效率和可靠性，在本申请的一个会计核算信息处理方法的实施例中，参见图3，所述会计核算信息处理方法的步骤100具体包含有如下内容：
步骤101：对各个所述衍生交易分别输出的次级更新日志进行逐笔拆分，得到对应的各个所述会计分录。
步骤102：将各个所述会计分录进行合并得到对应的所述联机交易的会计核算文件。
为了进一步提高批量生成会计核算文件的效率及准确性，在本申请的一个会计核算信息处理方法的实施例中，所述会计核算信息处理方法的步骤200具体包含有如下内容：
步骤201：在核心银行***处于日终状态时，基于预设的参数信息批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；
其中，所述参数信息包括交易码、产品信息和账户信息中的至少一项。
为了进一步提高总账接口文件的获取可靠性，在本申请的一个会计核算信息处理方法的实施例中，参见图4，所述会计核算信息处理方法的步骤300具体包含有如下内容：
步骤301：对当日的所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件分别进行信息提取，得到合同或账户的对账文本。
步骤302：基于预设大类对所述对账文本进行汇总，生成当日的总账接口文件。
其中，所述大类包括：机构信息、货币信息、科目信息和产品信息。
为了进一步提高输出该总账接口文件的可靠性和有效性，在本申请的一个会计核算信息处理方法的实施例中，参见图5，所述会计核算信息处理方法的步骤300还具体包含有如下内容：
步骤303：对所述总账接口文件中的会计分录进行加工处理；
步骤304：将经加工处理后的所述总账接口文件中的核算数据信息传输至对应的对账***进行对账处理。
从软件层面来说，为了从核心银行***出发，将核心银行***的产品、交易等核算数据信息，按照账务***要求的格式传输给账务***，完成会计总账的更新，本申请提供一种能够实现前述的会计核算信息处理方法中全部或部分内容的会计核算信息处理装置的实施例，参见图6，所述会计核算信息处理装置具体包含有如下内容：
联机会计分录生成模块10，用于联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件。
批量会计分录生成模块20，用于在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件。
汇总及输出总模块30，用于将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，并输出该总账接口文件。
为了可靠且有效的生成次级更新日志，以进一步提高会计分录生成过程的准确性和可靠性，为会计分录生成提供了可靠的数据基础，在本申请的一个会计核算信息处理装置的实施例中，所述会计核算信息处理装置还具体包含有如下内容：
次级更新日志生成模块，该次级更新日志生成模块用于执行下述内容：
基于当日的联机交易请求，将原始转账交易转化为多个衍生交易；
应用各个所述衍生交易分别更新各自对应的账户主档和交易明细信息；
应用各个所述衍生交易分别输出各自对应的次级更新日志，并保留所述原始转账交易对应的原始金融信息。
为了进一步提高次级更新过程的效率和可靠性，在本申请的一个会计核算信息处理装置的实施例中，所述会计核算信息处理装置的联机会计分录生成模块10具体用于执行下述内容：
对各个所述衍生交易分别输出的次级更新日志进行逐笔拆分，得到对应的各个所述会计分录；
将各个所述会计分录进行合并得到对应的所述联机交易的会计核算文件。
为了进一步提高批量生成会计核算文件的效率及准确性，在本申请的一个会计核算信息处理方法的实施例中，所述会计核算信息处理装置的所述批量会计分录生成模块20用于执行下述内容：
在核心银行***处于日终状态时，基于预设的参数信息批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；
其中，所述参数信息包括交易码、产品信息和账户信息中的至少一项。
为了进一步提高总账接口文件的获取可靠性，在本申请的一个会计核算信息处理装置的实施例中，参见图7，所述会计核算信息处理方法的汇总及输出总模块30具体包含有如下内容：
当日总账文件汇总模块31，用于对当日的所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件分别进行信息提取，得到合同或账户的对账文本；以及基于预设大类对所述对账文本进行汇总，生成当日的总账接口文件。
其中，所述大类包括：机构信息、货币信息、科目信息和产品信息。
为了进一步提高输出该总账接口文件的可靠性和有效性，在本申请的一个会计核算信息处理装置的实施例中，参见图7，所述会计核算信息处理装置的汇总及输出总模块30还具体包含有如下内容：
文件加工下传模块32，用于对所述总账接口文件中的会计分录进行加工处理；以及将经加工处理后的所述总账接口文件中的核算数据信息传输至对应的对账***进行对账处理。
为了进一步说明本方案，本申请还提供一种应用所述会计核算信息处理装置实现会计核算信息处理方法的具体应用实例，具体包含有如下内容：
(一)联机会计分录生成：
联机会计分录生成模块用于生成总账会计核算信息(总账接口文件)。
联机金融交易在完成账户主档更新、交易明细写入之后，再写入次级更新需要的交易日志表，这个动作就是交易入账，然后经过次级更新，生成总账接口文件信息。
以两个账户互转交易为例，入账过程如图8所示。
具体过程可以这样理解：
1.联机金融交易输入后，原始转账交易衍化为交易1和交易2。
2.交易1和交易2分别更新账户主档、交易明细等数据表。
3.交易1和交易2写次级更新各自的准备日志，即交易日志表，保留原始金融信息。
4.根据3中输出的交易日志表记录1和交易日志表记录2，进行逐笔拆分会计分录，分录拆分的主要处理分为两步，第一步获取参数信息，此处将不再展开赘述，第二步为根据日志记录和获取到的参数信息进行分录拆分，最后合并生成联机互转的会计核算信息。
5.在对会计分录做拆分动作时，有可能发生交易日志表拆分错误的情况，此时需要将错误***日志LOG(LOGFILE)写入次级更新例外报表，***日志LOG是指***所指定对象的某些操作和其操作结果按时间有序的集合。
(二)批量会计分录生成：
批量会计分录生成模块批量计息、计提生成总账总账接口文件信息。
批量所处理的会计分录来源，包括计提、结息、利息税、应计非应计转换、收费以及通过批量方式完成联机交易等场景。
批量生成总账接口文件的过程，基本遵循次级更新的公共机制，在日终批处理时，完成业务加工或生成交易明细，同时生成借贷双方对应的总账接口文件明细文件，每一条分录的产生有着严格的先后顺序关系，但不写交易日志表记录。
(三)当日总账文件汇总：
当日总账文件汇总模块对对账文件按照机构、货币、科目和产品大类4个维度进行汇总，生成当日总账文件。
每天对联机和批量产生的总账接口文件进行信息提取，获取合同或账户的对账文本，按照机构、货币、科目和产品大类进行汇总，生成当日总账文件，也就是当天的增量总账，作为总账的接口文件。
(四)文件加工下传：
文件加工下传模块将总账文件下传给总账接口文件处理***，做后续处理。
因为核心银行***并不直接进行会计账务处理，而是在日终由***通过定义参数、程序和文件，所以核心需要对总账接口文件中的会计分录做配平加工，再将产品、交易等核算数据信息，通过CD下方式传至总账接口文件处理***，供后续对账处理。
其中，CD具体指IBM Sterling Connect:Direct，是基于文件的点对点(点对点)集成中间件，能够提供高度安全的文件传输，适用于24x365无人值守的***环境中，可在企业内部和企业之间提供安全可靠、大规模、高容量的数据交换，可以传输包含任何类型的数据(文本、EDI、二进制、数字内容、图像)文件。降低了企业对文件传输协议(FTP)等不可靠传输的依赖性。基于Sterling Connect:Direct的解决方案可确保更为可靠的文件传输及同步。
Sterling Connect:Direct具有如下特点：
1、可靠的文件传递：提供自动调度、检查点重新启动和自动恢复功能，帮助确保可预测、有保证的文件传递。
2、安全文件传输：帮助确保客户信息保密性，支持法规合规措施。
3、高性能：可处理要求最苛刻的工作负载，从大量小文件到数千兆字节的文件。
也就是说，所述会计核算信息处理方法的具体处理流程可以为：
步骤1：联机会计分录生成，输入当天的联机交易请求，写账户主档、交易明细和交易日志表，然后将拆分后的会计信息输出到总账接口文件。
其中，联机会计分录生成过程，包括原始交易衍生、交易入账、更新账户主档和流水表、写交易日志表、衍生交易会计分录拆分与合并。
具体来说，原始交易衍生为N支交易，分别入账写账户和明细表，然后读取各自JNR生成会计分录，最后将其合并作为该联机交易的唯一总账接口文件。
步骤2：批量会计分录生成，输入计提、结息等批处理请求，输出交易明细，同时生成总账接口文件。
其中，批量会计分录生成过程，处理日终状态批量交易如收费和联机调账等业务数据，以交易码、产品、账户等参数信息为依据，生成交易明细和借贷双方总账接口文件。
具体来说，批量会计分录生成过程，不生成JNR日志，通过处理场景，以交易码、产品、账户等参数信息为依据，生成借方和贷方总账接口文件。
步骤3：当日总账文件汇总，以步骤1、步骤2所生成的总账接口文件为输入，输出汇总后的总账接口文件。
其中，当日总账文件汇总过程，按照机构、货币、科目和产品大类，对联机和批量生成的总账文件进行汇总。
具体来说，当日总账文件汇总规则，总账接口文件汇总要素包括机构、货币、科目和产品大类四项。
步骤4：文件加工下传，将步骤3中总账接口文件为输入进行配平后，由核心***CD方式传输给ITGS。
其中，文件加工下传过程，核心银行***对总账文件做配平加工，最后通过CD方式下传给ITGS。
具体来说，应用总账接口文件加工方法对汇总后的总账接口文件做账务配平处理；以及，应用总账接口文件下传方法实现核心银行***和ITGS间通讯方式为CD传输。
从上述描述可知，本申请应用实例提供的会计核算的次级更新方法，通过设计一种用于会计核算的次级更新机制，能够从核心银行***出发，将核心银行***的产品、交易等核算数据信息，按照账务***要求的格式传输给账务***，完成会计总账的更新，进而能够提供一个完整的会计核算框架，并形成最终可用的核算数据，实现与账务***的对接，适用于联机和批量多场景会计信息加工，更有助于提高核心银行的集中化账务处理能力。具体优势如下：
1.次级更新功能强，处理联机和批量两种模式产生的总账接口文件，能够覆盖核心银行***全部的会计核算信息。
2.兼容性强，在新增金融交易或调整金融交易会计核算时，满足次级更新机制即可，不需单独配置。
3.开发成本低，本专利采用的数据更新、分录拆分与合并、文件提取加工、CD传输均可由程序实现，无其他硬件开销。
4.维护简单，本机制自动化程度较高，对JNR拆分异常提供例外报表，维护难度小。
综上所述，应用本申请可以提供一个完整的次级更新框架，适用于联机和批量多场景会计信息加工，更有助于提高核心银行的集中化账务处理能力。
从硬件层面来说，为了能够从核心银行***出发，将核心银行***的产品、交易等核算数据信息，按照账务***要求的格式传输给账务***，完成会计总账的更新，本申请提供一种用于实现所述会计核算信息处理方法中的全部或部分内容的电子设备的实施例，所述电子设备具体包含有如下内容：
处理器(processor)、存储器(memory)、通信接口(Communications Interface)和总线；其中，所述处理器、存储器、通信接口通过所述总线完成相互间的通信；所述通信接口用于实现会计核算信息处理装置与核心银行***、对账***、用户终端以及相关数据库等相关设备之间的信息传输；该逻辑控制器可以是台式计算机、平板电脑及移动终端等，本实施例不限于此。在本实施例中，该逻辑控制器可以参照实施例中的会计核算信息处理方法的实施例，以及，会计核算信息处理装置的实施例进行实施，其内容被合并于此，重复之处不再赘述。
可以理解的是，所述用户终端可以包括智能手机、平板电子设备、网络机顶盒、便携式计算机、台式电脑、个人数字助理(PDA)、车载设备、智能穿戴设备等。其中，所述智能穿戴设备可以包括智能眼镜、智能手表、智能手环等。
在实际应用中，会计核算信息处理的部分可以在如上述内容所述的电子设备侧执行，也可以所有的操作都在所述客户端设备中完成。具体可以根据所述客户端设备的处理能力，以及用户使用场景的限制等进行选择。本申请对此不作限定。若所有的操作都在所述客户端设备中完成，所述客户端设备还可以包括处理器。
上述的客户端设备可以具有通信模块(即通信单元)，可以与远程的服务器进行通信连接，实现与所述服务器的数据传输。所述服务器可以包括任务调度中心一侧的服务器，其他的实施场景中也可以包括中间平台的服务器，例如与任务调度中心服务器有通信链接的第三方服务器平台的服务器。所述的服务器可以包括单台计算机设备，也可以包括多个服务器组成的服务器集群，或者分布式装置的服务器结构。
图9为本申请实施例的电子设备9600的***构成的示意框图。如图9所示，该电子设备9600可以包括中央处理器9100和存储器9140；存储器9140耦合到中央处理器9100。值得注意的是，该图9是示例性的；还可以使用其他类型的结构，来补充或代替该结构，以实现电信功能或其他功能。
一实施例中，会计核算信息处理功能可以被集成到中央处理器9100中。其中，中央处理器9100可以被配置为进行如下控制：
步骤100：联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件；
步骤200：在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件。
步骤300：将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，并输出该总账接口文件。
从上述描述可知，本申请实施例提供的电子设备，通过设计一种用于会计核算的次级更新机制，能够从核心银行***出发，将核心银行***的产品、交易等核算数据信息，按照账务***要求的格式传输给账务***，完成会计总账的更新，进而能够提供一个完整的会计核算框架，并形成最终可用的核算数据，实现与账务***的对接，适用于联机和批量多场景会计信息加工，更有助于提高核心银行的集中化账务处理能力。
在另一个实施方式中，会计核算信息处理装置可以与中央处理器9100分开配置，例如可以将会计核算信息处理装置配置为与中央处理器9100连接的芯片，通过中央处理器的控制来实现会计核算信息处理功能。
如图9所示，该电子设备9600还可以包括：通信模块9110、输入单元9120、音频处理器9130、显示器9160、电源9170。值得注意的是，电子设备9600也并不是必须要包括图9中所示的所有部件；此外，电子设备9600还可以包括图9中没有示出的部件，可以参考现有技术。
如图9所示，中央处理器9100有时也称为控制器或操作控件，可以包括微处理器或其他处理器装置和/或逻辑装置，该中央处理器9100接收输入并控制电子设备9600的各个部件的操作。
其中，存储器9140，例如可以是缓存器、闪存、硬驱、可移动介质、易失性存储器、非易失性存储器或其它合适装置中的一种或更多种。可储存上述与失败有关的信息，此外还可存储执行有关信息的程序。并且中央处理器9100可执行该存储器9140存储的该程序，以实现信息存储或处理等。
输入单元9120向中央处理器9100提供输入。该输入单元9120例如为按键或触摸输入装置。电源9170用于向电子设备9600提供电力。显示器9160用于进行图像和文字等显示对象的显示。该显示器例如可为LCD显示器，但并不限于此。
该存储器9140可以是固态存储器，例如，只读存储器(ROM)、随机存取存储器(RAM)、SIM卡等。还可以是这样的存储器，其即使在断电时也保存信息，可被选择性地擦除且设有更多数据，该存储器的示例有时被称为EPROM等。存储器9140还可以是某种其它类型的装置。存储器9140包括缓冲存储器9141(有时被称为缓冲器)。存储器9140可以包括应用/功能存储部9142，该应用/功能存储部9142用于存储应用程序和功能程序或用于通过中央处理器9100执行电子设备9600的操作的流程。
存储器9140还可以包括数据存储部9143，该数据存储部9143用于存储数据，例如联系人、数字数据、图片、声音和/或任何其他由电子设备使用的数据。存储器9140的驱动程序存储部9144可以包括电子设备的用于通信功能和/或用于执行电子设备的其他功能(如消息传送应用、通讯录应用等)的各种驱动程序。
通信模块9110即为经由天线9111发送和接收信号的发送机/接收机9110。通信模块(发送机/接收机)9110耦合到中央处理器9100，以提供输入信号和接收输出信号，这可以和常规移动通信终端的情况相同。
基于不同的通信技术，在同一电子设备中，可以设置有多个通信模块9110，如蜂窝网络模块、蓝牙模块和/或无线局域网模块等。通信模块(发送机/接收机)9110还经由音频处理器9130耦合到扬声器9131和麦克风9132，以经由扬声器9131提供音频输出，并接收来自麦克风9132的音频输入，从而实现通常的电信功能。音频处理器9130可以包括任何合适的缓冲器、解码器、放大器等。另外，音频处理器9130还耦合到中央处理器9100，从而使得可以通过麦克风9132能够在本机上录音，且使得可以通过扬声器9131来播放本机上存储的声音。
本申请的实施例还提供能够实现上述实施例中的执行主体为服务器或客户端的会计核算信息处理方法中全部步骤的一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述实施例中的执行主体为服务器或客户端的会计核算信息处理方法的全部步骤，例如，所述处理器执行所述计算机程序时实现下述步骤：
步骤100：联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件；
步骤200：在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件。
步骤300：将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，并输出该总账接口文件。
从上述描述可知，本申请实施例提供的计算机可读存储介质，通过设计一种用于会计核算的次级更新机制，能够从核心银行***出发，将核心银行***的产品、交易等核算数据信息，按照账务***要求的格式传输给账务***，完成会计总账的更新，进而能够提供一个完整的会计核算框架，并形成最终可用的核算数据，实现与账务***的对接，适用于联机和批量多场景会计信息加工，更有助于提高核心银行的集中化账务处理能力。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、装置、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(装置)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
本发明中应用了具体实施例对本发明的原理及实施方式进行了阐述，以上实施例的说明只是用于帮助理解本发明的方法及其核心思想；同时，对于本领域的一般技术人员，依据本发明的思想，在具体实施方式及应用范围上均会有改变之处，综上所述，本说明书内容不应理解为对本发明的限制。
Claims (14)
1.一种会计核算信息处理方法，其特征在于，包括：
基于当日的联机交易请求，将原始转账交易转化为多个衍生交易；
应用各个所述衍生交易分别更新各自对应的账户主档和交易明细信息；
应用各个所述衍生交易分别输出各自对应的次级更新日志，并保留所述原始转账交易对应的原始金融信息；
联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件，所述次级更新是指核心银行***金融交易在完成账户主档及交易明细之后，依据交易日志并按照一定加工规则，生成会计核算信息的处理过程；
在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；
将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，并输出该总账接口文件。
2.根据权利要求1所述的会计核算信息处理方法，其特征在于，所述联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件，包括：
对各个所述衍生交易分别输出的次级更新日志进行逐笔拆分，得到对应的各个所述会计分录；
将各个所述会计分录进行合并得到对应的所述联机交易的会计核算文件。
3.根据权利要求1所述的会计核算信息处理方法，其特征在于，所述在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件，包括：
在核心银行***处于日终状态时，基于预设的参数信息批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；
其中，所述参数信息包括交易码、产品信息和账户信息中的至少一项。
4.根据权利要求1所述的会计核算信息处理方法，其特征在于，所述将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，包括：
对当日的所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件分别进行信息提取，得到合同或账户的对账文本；
基于预设大类对所述对账文本进行汇总，生成当日的总账接口文件。
5.根据权利要求4所述的会计核算信息处理方法，其特征在于，所述大类包括：机构信息、货币信息、科目信息和产品信息。
6.根据权利要求1所述的会计核算信息处理方法，其特征在于，所述输出该总账接口文件，包括：
对所述总账接口文件中的会计分录进行加工处理；
将经加工处理后的所述总账接口文件中的核算数据信息传输至对应的对账***进行对账处理。
7.一种会计核算信息处理装置，其特征在于，包括：
次级更新日志生成模块，该次级更新日志生成模块用于执行下述内容：基于当日的联机交易请求，将原始转账交易转化为多个衍生交易；应用各个所述衍生交易分别更新各自对应的账户主档和交易明细信息；应用各个所述衍生交易分别输出各自对应的次级更新日志，并保留所述原始转账交易对应的原始金融信息；
联机会计分录生成模块，用于联机应用交易信息对应的次级更新日志生成对应的会计分录，并对该会计分录进行拆分后得到对应的联机交易的会计核算文件，所述次级更新是指核心银行***金融交易在完成账户主档及交易明细之后，依据交易日志并按照一定加工规则，生成会计核算信息的处理过程；
批量会计分录生成模块，用于在核心银行***处于日终状态时，批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；
汇总及输出总模块，用于将所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件进行汇总，得到对应的总账接口文件，并输出该总账接口文件。
8.根据权利要求7所述的会计核算信息处理装置，其特征在于，所述联机会计分录生成模块用于执行下述内容：
对各个所述衍生交易分别输出的次级更新日志进行逐笔拆分，得到对应的各个所述会计分录；
将各个所述会计分录进行合并得到对应的所述联机交易的会计核算文件。
9.根据权利要求7所述的会计核算信息处理装置，其特征在于，所述批量会计分录生成模块用于执行下述内容：
在核心银行***处于日终状态时，基于预设的参数信息批量生成该核心银行***当日的交易明细文件和借贷双方的会计核算文件；
其中，所述参数信息包括交易码、产品信息和账户信息中的至少一项。
10.根据权利要求7所述的会计核算信息处理装置，其特征在于，所述汇总及输出总模块包括：
当日总账文件汇总模块，用于对当日的所述联机交易的会计核算文件和借贷双方的会计核算文件分别进行信息提取，得到合同或账户的对账文本；以及基于预设大类对所述对账文本进行汇总，生成当日的总账接口文件。
11.根据权利要求10所述的会计核算信息处理装置，其特征在于，所述大类包括：机构信息、货币信息、科目信息和产品信息。
12.根据权利要求7所述的会计核算信息处理装置，其特征在于，所述汇总及输出总模块包括：
文件加工下传模块，用于对所述总账接口文件中的会计分录进行加工处理；以及将经加工处理后的所述总账接口文件中的核算数据信息传输至对应的对账***进行对账处理。
13.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现权利要求1至6任一项所述的会计核算信息处理方法的步骤。
14.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至6任一项所述的会计核算信息处理方法的步骤。
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