CN110111202A - 一种贷后风险监控的方法和*** - Google Patents

一种贷后风险监控的方法和*** Download PDF

Info

Publication number
CN110111202A
CN110111202A CN201910386407.5A CN201910386407A CN110111202A CN 110111202 A CN110111202 A CN 110111202A CN 201910386407 A CN201910386407 A CN 201910386407A CN 110111202 A CN110111202 A CN 110111202A
Authority
CN
China
Prior art keywords
risk
credit
data
module
monitoring
Prior art date
Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
Pending
Application number
CN201910386407.5A
Other languages
English (en)
Inventor
赖宏鑫
赖宏祥
Current Assignee (The listed assignees may be inaccurate. Google has not performed a legal analysis and makes no representation or warranty as to the accuracy of the list.)
Shenzhen Meimei Network Technology Co Ltd
Original Assignee
Shenzhen Meimei Network Technology Co Ltd
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by Shenzhen Meimei Network Technology Co Ltd filed Critical Shenzhen Meimei Network Technology Co Ltd
Priority to CN201910386407.5A priority Critical patent/CN110111202A/zh
Publication of CN110111202A publication Critical patent/CN110111202A/zh
Pending legal-status Critical Current

Links

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06F—ELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
    • G06F16/00—Information retrieval; Database structures therefor; File system structures therefor
    • G06F16/20—Information retrieval; Database structures therefor; File system structures therefor of structured data, e.g. relational data
    • G06F16/24—Querying
    • G06F16/245—Query processing
    • G06F16/2458—Special types of queries, e.g. statistical queries, fuzzy queries or distributed queries
    • G06F16/2462—Approximate or statistical queries
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06F—ELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
    • G06F16/00—Information retrieval; Database structures therefor; File system structures therefor
    • G06F16/20—Information retrieval; Database structures therefor; File system structures therefor of structured data, e.g. relational data
    • G06F16/25—Integrating or interfacing systems involving database management systems
    • G06F16/254—Extract, transform and load [ETL] procedures, e.g. ETL data flows in data warehouses
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/03—Credit; Loans; Processing thereof

Landscapes

  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Databases & Information Systems (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Data Mining & Analysis (AREA)
  • General Engineering & Computer Science (AREA)
  • Probability & Statistics with Applications (AREA)
  • Finance (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Software Systems (AREA)
  • Computational Linguistics (AREA)
  • Mathematical Physics (AREA)
  • Fuzzy Systems (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)

Abstract

本发明公开了一种贷后风险监控的方法，包括以下步骤：用户登录***查询信贷信息、调取数据仓库数据进行对比分析、银行内部对信贷风险进行综合处理和获取风险异常数据形成信贷报表；一种后风险监控的的***，包括用户接入***、贷后监控***、信贷数据仓库***和辅助业务***。本发明中，贷后风险监控的方法实现了对贷款人贷后风险的人为干预和数字模拟冲击的双重评估效果，能够全面完善的评估出贷款人贷后的信贷风险的全面信息，给于银行风险监控管理部门最准确的反馈信息，同时贷后风险监控的***利用银行的局域网作为依托，实现了各级银行之间信贷数据的统一分配调取操作效果，极大的提高了银行信贷监测的安全性。

Description

一种贷后风险监控的方法和***
技术领域
本发明涉及信贷风险监控技术领域，尤其涉及一种贷后风险监控的方法和***。
背景技术
从贷款人角度来考察，贷款风险是指贷款人在经营贷款业务过程中面临的各种损失发生的可能性，贷款风险通常是对贷款人而言的。贷款风险是可以度量的，贷款风险具有可测性，可以通过综合考察一些因素，在贷款发放之前或之后，测算出贷款本息按期收回的概率，所谓贷款风险度就是指衡量贷款风险程度大小的尺度，在各个银行对贷款人放款之后，需要对贷款人的贷后风险进行实时的监控，使得银行信贷管理部门能够及时准确的了解到贷款人目前以及将来可能所处的境况，并对贷后风险进行评估和管理，尽可能最大化的降低银行的损失，进而提高银行的收益。
发明内容
本发明的目的是为了解决现有技术中存在的缺点，而提出的一种贷后风险监控的方法和***。
为了实现上述目的，本发明采用了如下技术方案：一种贷后风险监控的方法，包括以下步骤：
S1:用户登录***查询信贷信息，银行信贷管理部门登录到风险监控***内，输入贷款人的贷款信息，准确的查询到贷款人的个人信息、信贷信息和关联信息；
S2:调取数据仓库数据进行对比分析，进入新店数据仓库内查询与贷款人信贷信息相关的原始预留数据，对贷款人的信贷信息进行初始化的对比处理，判断与信贷数据仓库内数据产生的不同之处，并对不同之处进行分析；
S3:银行内部对信贷风险进行综合处理，将得到的数据不同之处导入到银行信贷风险监控***内，经由银行内部进行双重风险评估，得到最符合贷款人信贷风险信息的数据；
S4:获取风险异常数据形成信贷报表，收集所有的信贷风险数据进行归纳统一，结合贷款人的现状和银行目前的营运状态，对信贷风险数据进行综合判断，形成最符合现状的信贷风险报表，实现风险最低、收益最大的效果。
作为上述技术方案的进一步描述：
所述步骤S1中贷款人的个人信息包括联系住址、联系方式、身份证备份信息和紧急联系人，其中，联系住址至少包括两个不同的地址信息。
作为上述技术方案的进一步描述：
所述步骤S2中原始数据仓库内的数据包括被贷款银行内部和其他银行的相关信贷信息，形成从两方面对贷款人的数据信息进行对比处理，得到全面完善的比较结果。
作为上述技术方案的进一步描述：
所述步骤S3中银行内部风险评估包括人为风险评估和数字模拟风险评估，其中，人为风险评估采用人为导入异常数据测试贷款人的信贷数据安全程度，数字模拟风险评估采用电脑随机生产的模拟数字数据对贷款人的信贷数据进行接触，实现贷款人信贷数据全面的风险评估预警效果。
一种贷后风险监控的***，包括用户接入***、贷后监控***、信贷数据仓库***和辅助业务***；
作为上述技术方案的进一步描述：
所述用户接入***由用户登录认证模块和用户密码管理模块组成；
所述用户登录认证模块用于导入用户输入的登录信息进行验证，使得用户能够进入到信贷监控***内；
所述用户密码管理模块用于对用户的账户密码进行安全保护，防止密码泄漏导致账户出现异常的情况。
作为上述技术方案的进一步描述：
所述贷后监控***由监测规则模块、风险监控模块、风险预警模块、***管理模块、报表模块和查询模块组成；
所述监测规则模块按照指标、定义、规章制度规定的底线或容忍度，进行规则的事先参数设置，并实现根据实际情况进行规则的定期修改和维护参数；
所述风险监控模块根据规则引擎，对客户授信业务存在的风险和异常情况进行检测，并提供对单一客户素有风险监测事项的展示，并提供下载、打印等功能；
所述风险预警模块根据规则引擎，筛选出超出预警底线的风险事项，自动进行报警，并自动生产风险预警提示书提交相关经营和智能部门进行核查；
所述报表模块对风险监测情况定期汇总形成固定报表，并提供综合报表查询、下载、打印等功能；
所述查询模块根据用户管理需求按照前述维度提供综合报表查询、下载、打印功能，以及提供各级进行管理和决策。
作为上述技术方案的进一步描述：
所述信贷数据仓库***由数据加工模块和数据发布模块组成；
所述数据加工模块用于对于信贷数据仓库内相关联的信贷数据进行统一分类、筛选、对比和分析，得到能够直接使用进行风险评估预警的信贷数据；
所述数据发布模块用于对信贷数据仓库内的信贷数据进行汇总，并按照规则的限制向外进行展示发布。
作为上述技术方案的进一步描述：
所述辅助业务***由信贷流程模块、登记查询模块和外部数据模块组成；
所述信贷流程模块用于对贷款人的信贷数据风险评估流程进行规范化的处理，在规则的允许下进行逐步的递进处理；
所述登记查询模块用于用户或银行管理部门进行随时随机的查询，做到不定期的信贷风向评估的抽检效果；
所述外部数据模块用于导入其他可能对信贷风险评估产生影响的数据信息，并与原始数据进行融汇，实现风险的全面监控。
有益效果
本发明提供了一种贷后风险监控的方法和***。具备以下有益效果：
(1)：该贷后风险监控的方法实现了对贷款人贷后风险的人为干预和数字模拟冲击的双重评估效果，能够全面完善的评估出贷款人贷后的信贷风险的全面信息，并且配合多维度的分析处理操作，可以再规则的允许下尽可能的获取贷款人贷后的风险数据信息，给于银行风险监控管理部门最准确的反馈信息。
(2)：该贷后风险监控的***利用银行的局域网作为依托，实现了各级银行之间信贷数据的统一分配调取操作效果，同时配合多个独立监控模块的实时监控，可以全面完善的监测到信贷风险数据可能出现的异常情况，极大的提高了银行信贷监测的安全性。
附图说明
图1为本发明提出的一种贷后风险监控的方法的流程示意图；
图2为本发明提出的一种贷后风险监控的***的流程示意图；
图3为本发明中用户接入***的结构示意图；
图4为本发明中贷后监控***的结构示意图；
图5为本发明中信贷数据仓库***的结构示意图；
图6为本发明中辅助业务***的结构示意图。
具体实施方式
下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。
参照图1-6，一种贷后风险监控的方法，包括以下步骤：
S1:用户登录***查询信贷信息，银行信贷管理部门登录到风险监控***内，输入贷款人的贷款信息，准确的查询到贷款人的个人信息、信贷信息和关联信息；
S2:调取数据仓库数据进行对比分析，进入新店数据仓库内查询与贷款人信贷信息相关的原始预留数据，对贷款人的信贷信息进行初始化的对比处理，判断与信贷数据仓库内数据产生的不同之处，并对不同之处进行分析；
S3:银行内部对信贷风险进行综合处理，将得到的数据不同之处导入到银行信贷风险监控***内，经由银行内部进行双重风险评估，得到最符合贷款人信贷风险信息的数据；
S4:获取风险异常数据形成信贷报表，收集所有的信贷风险数据进行归纳统一，结合贷款人的现状和银行目前的营运状态，对信贷风险数据进行综合判断，形成最符合现状的信贷风险报表，实现风险最低、收益最大的效果。
步骤S1中贷款人的个人信息包括联系住址、联系方式、身份证备份信息和紧急联系人，其中，联系住址至少包括两个不同的地址信息。
步骤S2中原始数据仓库内的数据包括被贷款银行内部和其他银行的相关信贷信息，形成从两方面对贷款人的数据信息进行对比处理，得到全面完善的比较结果。
步骤S3中银行内部风险评估包括人为风险评估和数字模拟风险评估，其中，人为风险评估采用人为导入异常数据测试贷款人的信贷数据安全程度，数字模拟风险评估采用电脑随机生产的模拟数字数据对贷款人的信贷数据进行接触，实现贷款人信贷数据全面的风险评估预警效果。
一种贷后风险监控的***，包括用户接入***、贷后监控***、信贷数据仓库***和辅助业务***；
用户接入***由用户登录认证模块和用户密码管理模块组成，用户登录认证模块用于导入用户输入的登录信息进行验证，使得用户能够进入到信贷监控***内，用户密码管理模块用于对用户的账户密码进行安全保护，防止密码泄漏导致账户出现异常的情况。
贷后监控***由监测规则模块、风险监控模块、风险预警模块、***管理模块、报表模块和查询模块组成，监测规则模块按照指标、定义、规章制度规定的底线或容忍度，进行规则的事先参数设置，并实现根据实际情况进行规则的定期修改和维护参数，风险监控模块根据规则引擎，对客户授信业务存在的风险和异常情况进行检测，并提供对单一客户素有风险监测事项的展示，并提供下载、打印等功能，风险预警模块根据规则引擎，筛选出超出预警底线的风险事项，自动进行报警，并自动生产风险预警提示书提交相关经营和智能部门进行核查，报表模块对风险监测情况定期汇总形成固定报表，并提供综合报表查询、下载、打印等功能，查询模块根据用户管理需求按照前述维度提供综合报表查询、下载、打印功能，以及提供各级进行管理和决策。
信贷数据仓库***由数据加工模块和数据发布模块组成，数据加工模块用于对于信贷数据仓库内相关联的信贷数据进行统一分类、筛选、对比和分析，得到能够直接使用进行风险评估预警的信贷数据，数据发布模块用于对信贷数据仓库内的信贷数据进行汇总，并按照规则的限制向外进行展示发布。
辅助业务***由信贷流程模块、登记查询模块和外部数据模块组成，信贷流程模块用于对贷款人的信贷数据风险评估流程进行规范化的处理，在规则的允许下进行逐步的递进处理，登记查询模块用于用户或银行管理部门进行随时随机的查询，做到不定期的信贷风向评估的抽检效果，外部数据模块用于导入其他可能对信贷风险评估产生影响的数据信息，并与原始数据进行融汇，实现风险的全面监控。
在本说明书的描述中，参考术语“一个实施例”、“示例”、“具体示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料过着特点包含于本发明的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不一定指的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、结构、材料或者特点可以在任何的一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。
以上所述，仅为本发明较佳的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，根据本发明的技术方案及其发明构思加以等同替换或改变，都应涵盖在本发明的保护范围之内。

Claims (9)

1.一种贷后风险监控的方法，其特征在于，包括以下步骤：
S1:用户登录***查询信贷信息，银行信贷管理部门登录到风险监控***内，输入贷款人的贷款信息，准确的查询到贷款人的个人信息、信贷信息和关联信息；
S2:调取数据仓库数据进行对比分析，进入新店数据仓库内查询与贷款人信贷信息相关的原始预留数据，对贷款人的信贷信息进行初始化的对比处理，判断与信贷数据仓库内数据产生的不同之处，并对不同之处进行分析；
S3:银行内部对信贷风险进行综合处理，将得到的数据不同之处导入到银行信贷风险监控***内，经由银行内部进行双重风险评估，得到最符合贷款人信贷风险信息的数据；
S4:获取风险异常数据形成信贷报表，收集所有的信贷风险数据进行归纳统一，结合贷款人的现状和银行目前的营运状态，对信贷风险数据进行综合判断，形成最符合现状的信贷风险报表，实现风险最低、收益最大的效果。
2.根据权利要求1所述的一种贷后风险监控的方法，其特征在于，所述步骤S1中贷款人的个人信息包括联系住址、联系方式、身份证备份信息和紧急联系人，其中，联系住址至少包括两个不同的地址信息。
3.根据权利要求1所述的一种贷后风险监控的方法，其特征在于，所述步骤S2中原始数据仓库内的数据包括被贷款银行内部和其他银行的相关信贷信息，形成从两方面对贷款人的数据信息进行对比处理，得到全面完善的比较结果。
4.根据权利要求1所述的一种贷后风险监控的方法，其特征在于，所述步骤S3中银行内部风险评估包括人为风险评估和数字模拟风险评估，其中，人为风险评估采用人为导入异常数据测试贷款人的信贷数据安全程度，数字模拟风险评估采用电脑随机生产的模拟数字数据对贷款人的信贷数据进行接触，实现贷款人信贷数据全面的风险评估预警效果。
5.一种贷后风险监控的***，其特征在于，包括用户接入***、贷后监控***、信贷数据仓库***和辅助业务***。
6.根据权利要求5所述的一种贷后风险监控的***，其特征在于，所述用户接入***由用户登录认证模块和用户密码管理模块组成；
所述用户登录认证模块用于导入用户输入的登录信息进行验证，使得用户能够进入到信贷监控***内；
所述用户密码管理模块用于对用户的账户密码进行安全保护，防止密码泄漏导致账户出现异常的情况。
7.根据权利要求5所述的一种贷后风险监控的***，其特征在于，所述贷后监控***由监测规则模块、风险监控模块、风险预警模块、***管理模块、报表模块和查询模块组成；
所述监测规则模块按照指标、定义、规章制度规定的底线或容忍度，进行规则的事先参数设置，并实现根据实际情况进行规则的定期修改和维护参数；
所述风险监控模块根据规则引擎，对客户授信业务存在的风险和异常情况进行检测，并提供对单一客户素有风险监测事项的展示，并提供下载、打印等功能；
所述风险预警模块根据规则引擎，筛选出超出预警底线的风险事项，自动进行报警，并自动生产风险预警提示书提交相关经营和智能部门进行核查；
所述报表模块对风险监测情况定期汇总形成固定报表，并提供综合报表查询、下载、打印等功能；
所述查询模块根据用户管理需求按照前述维度提供综合报表查询、下载、打印功能，以及提供各级进行管理和决策。
8.根据权利要求5所述的一种贷后风险监控的***，其特征在于，所述信贷数据仓库***由数据加工模块和数据发布模块组成；
所述数据加工模块用于对于信贷数据仓库内相关联的信贷数据进行统一分类、筛选、对比和分析，得到能够直接使用进行风险评估预警的信贷数据；
所述数据发布模块用于对信贷数据仓库内的信贷数据进行汇总，并按照规则的限制向外进行展示发布。
9.根据权利要求5所述的一种贷后风险监控的***，其特征在于，所述辅助业务***由信贷流程模块、登记查询模块和外部数据模块组成；
所述信贷流程模块用于对贷款人的信贷数据风险评估流程进行规范化的处理，在规则的允许下进行逐步的递进处理；
所述登记查询模块用于用户或银行管理部门进行随时随机的查询，做到不定期的信贷风向评估的抽检效果；
所述外部数据模块用于导入其他可能对信贷风险评估产生影响的数据信息，并与原始数据进行融汇，实现风险的全面监控。
CN201910386407.5A 2019-05-09 2019-05-09 一种贷后风险监控的方法和*** Pending CN110111202A (zh)

Priority Applications (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN201910386407.5A CN110111202A (zh) 2019-05-09 2019-05-09 一种贷后风险监控的方法和***

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN201910386407.5A CN110111202A (zh) 2019-05-09 2019-05-09 一种贷后风险监控的方法和***

Publications (1)

Publication Number Publication Date
CN110111202A true CN110111202A (zh) 2019-08-09

Family

ID=67489200

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
CN201910386407.5A Pending CN110111202A (zh) 2019-05-09 2019-05-09 一种贷后风险监控的方法和***

Country Status (1)

Country Link
CN (1) CN110111202A (zh)

Cited By (9)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN110852867A (zh) * 2019-10-22 2020-02-28 陈华 基于大数据的贷款风险控制方法及装置、设备、存储介质
CN111539803A (zh) * 2020-04-02 2020-08-14 普洛斯科技(重庆)有限公司 质押融资监控方法、***和计算机可读存储介质
CN111626846A (zh) * 2020-05-21 2020-09-04 江苏擎天助贸科技有限公司 一种面向银行信用贷准入的外贸企业风险预警方法
CN111815434A (zh) * 2020-07-10 2020-10-23 中国建设银行股份有限公司 一种信贷保护方法、装置、设备及存储介质
CN112100589A (zh) * 2020-09-15 2020-12-18 北京通付盾人工智能技术有限公司 Kyc数字身份管理***
CN113095712A (zh) * 2021-04-25 2021-07-09 国家电网有限公司 企业授信评分获取方法、装置及计算机设备
CN113450208A (zh) * 2021-06-30 2021-09-28 中国建设银行股份有限公司 贷款风险变动预警、模型训练方法和装置
CN113689289A (zh) * 2021-08-26 2021-11-23 天元大数据信用管理有限公司 一种基于银行风险控制的方法及设备
CN114781775A (zh) * 2022-01-10 2022-07-22 上海皓卡网络技术有限公司 一种多环节远程图像及信号管控的智慧管理***

Citations (6)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN106530078A (zh) * 2016-11-29 2017-03-22 流量海科技成都有限公司 基于跨行业数据的贷款风险预警方法及***
CN106846148A (zh) * 2017-02-20 2017-06-13 山东浪潮商用***有限公司 一种流程闭环模式下的贷后检查管理方法
CN106855989A (zh) * 2016-12-29 2017-06-16 深圳微众税银信息服务有限公司 一种贷后风险监控方法与***
CN107578331A (zh) * 2017-09-19 2018-01-12 马上消费金融股份有限公司 一种贷后风险监控的方法和***
CN107886430A (zh) * 2017-11-29 2018-04-06 南京甄视智能科技有限公司 贷后风险控制方法和***
US10127610B1 (en) * 1999-08-27 2018-11-13 Federal Home Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac) Risk-based reference pool capital reducing systems and methods

Patent Citations (6)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
US10127610B1 (en) * 1999-08-27 2018-11-13 Federal Home Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac) Risk-based reference pool capital reducing systems and methods
CN106530078A (zh) * 2016-11-29 2017-03-22 流量海科技成都有限公司 基于跨行业数据的贷款风险预警方法及***
CN106855989A (zh) * 2016-12-29 2017-06-16 深圳微众税银信息服务有限公司 一种贷后风险监控方法与***
CN106846148A (zh) * 2017-02-20 2017-06-13 山东浪潮商用***有限公司 一种流程闭环模式下的贷后检查管理方法
CN107578331A (zh) * 2017-09-19 2018-01-12 马上消费金融股份有限公司 一种贷后风险监控的方法和***
CN107886430A (zh) * 2017-11-29 2018-04-06 南京甄视智能科技有限公司 贷后风险控制方法和***

Non-Patent Citations (1)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Title
张万军: "基于大数据的个人信用风险评估模型研究", 《中国博士学位论文全文数据库 经济与管理科学辑》 *

Cited By (11)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN110852867A (zh) * 2019-10-22 2020-02-28 陈华 基于大数据的贷款风险控制方法及装置、设备、存储介质
CN111539803A (zh) * 2020-04-02 2020-08-14 普洛斯科技(重庆)有限公司 质押融资监控方法、***和计算机可读存储介质
CN111539803B (zh) * 2020-04-02 2023-08-29 普洛斯科技(重庆)有限公司 质押融资监控方法、***和计算机可读存储介质
CN111626846A (zh) * 2020-05-21 2020-09-04 江苏擎天助贸科技有限公司 一种面向银行信用贷准入的外贸企业风险预警方法
CN111815434A (zh) * 2020-07-10 2020-10-23 中国建设银行股份有限公司 一种信贷保护方法、装置、设备及存储介质
CN112100589A (zh) * 2020-09-15 2020-12-18 北京通付盾人工智能技术有限公司 Kyc数字身份管理***
CN113095712A (zh) * 2021-04-25 2021-07-09 国家电网有限公司 企业授信评分获取方法、装置及计算机设备
CN113450208A (zh) * 2021-06-30 2021-09-28 中国建设银行股份有限公司 贷款风险变动预警、模型训练方法和装置
CN113689289A (zh) * 2021-08-26 2021-11-23 天元大数据信用管理有限公司 一种基于银行风险控制的方法及设备
CN113689289B (zh) * 2021-08-26 2024-04-30 天元大数据信用管理有限公司 一种基于银行风险控制的方法及设备
CN114781775A (zh) * 2022-01-10 2022-07-22 上海皓卡网络技术有限公司 一种多环节远程图像及信号管控的智慧管理***

Similar Documents

Publication Publication Date Title
CN110111202A (zh) 一种贷后风险监控的方法和***
CN110717828B (zh) 一种基于频繁交易模式的异常账户检测方法及***
Umar et al. The effect of internal control on performance of commercial banks in Nigeria
Wang et al. Research note—A value-at-risk approach to information security investment
Ogwueleka Data mining application in credit card fraud detection system
CN110009475A (zh) 风险稽核监察方法、装置、计算机设备及存储介质
US11455587B2 (en) Continuous and anonymous risk evaluation
CN105681298A (zh) 公共信息平台中的数据安全异常监测方法及***
CN107222472A (zh) 一种Hadoop集群下的用户行为异常检测方法
CN107103479A (zh) 金融交易实时反欺诈***
CN110135843A (zh) 一种基于联盟链的动产质押品监管方法及***
CN111915316A (zh) 一种可疑交易的监控方法、装置、计算机设备和存储介质
WO2022228688A1 (en) Automated fraud monitoring and trigger-system for detecting unusual patterns associated with fraudulent activity, and corresponding method thereof
CN114282733A (zh) 一种基于人工智能分析的企业经营风险评估方法及***
Kanhere et al. A methodology for outlier detection in audit logs for financial transactions
Umar et al. Effect of internal control on performance of commercial banks in Nigeria: A proposed framework
CN113283781B (zh) 一种内控风险监控平台
Metcalfe Self regulation, crisis management and preventive medicine: The evolution of UK bank supervision
CN112632371B (zh) 银行业务反欺诈方法与***
CN108510416A (zh) 考试流量监控***及实现方法
CN113191770A (zh) 一种基于网关交易的反欺诈算法模型***架构设计方法
CN111935062A (zh) 一种网络安全成熟度的计算方法和模型
EP1208541B1 (de) Expertensystem
CN111092857A (zh) 信息安全预警方法、装置、计算机设备和存储介质
WO2006090354A1 (en) Detection of misuse of a database

Legal Events

Date Code Title Description
PB01 Publication
PB01 Publication
SE01 Entry into force of request for substantive examination
SE01 Entry into force of request for substantive examination
RJ01 Rejection of invention patent application after publication

Application publication date: 20190809

RJ01 Rejection of invention patent application after publication